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中小企业技术创新现状范文1
企业的目标是实现利润最大化,超利润来源于对稀缺资源的占有,技术创新的成果是稀缺资源,企业为获得超额利润就需要进行持续的技术创新,这种强势的技术创新能力就是推动企业发展,获得其它企业难以模仿的核心竞争力。随着中小企业的发展,其在保持经济增长、缓解就业压力、方便群众生活、推动技术创新、促进国民经济的发展与社会稳定等方面发挥着越来越重要的作用。而中小企业的技术创新能力,不仅是企业本身发展的灵魂和动力,更是影响我国技术自主创新的原动力,对于我国产业升级和经济增长方式的转变都起着重要的作用。积极推动中小企业技术创新,能有效提高我国中小企业的市场竞争力,把握中小企业生存与发展的主动权,推动中小企业健康、稳定、快速发展。
二、中小企业技术创新的融资现状及分析
(一)金融服务体系薄弱与政府支持力度不足现象并存
我国中小企业技术创新融资主要依靠银行,政府的基金和民间风险投资还没有成为中小企业技术创新的主要融资渠道。市场上缺乏对于创新项目和刚刚走出实验室的专利技术的价值评估、咨询服务,有关新技术研发和产业化的信息交流也不通畅,这使得中小企业资金缺乏的同时还存在很多闲置风险资金。另外,政府对中小企业的财政支持不足也是造成中小企业技术创新资金紧的一个重要原因。由于中小企业规模小,其技术创新对外部环境和金融服务体系的依赖性较大。政府对于创新的财政、税收和金融政策支持还不够。另外我国的资本市场还很不成熟,高科技风险投资机制也不完善。金融服务体系的薄弱以及政府支持力度的不足导致中小企业融资困难的加剧。
(二)中小企业融资能力差与融资需求的增加现象并存
对于中小企业技术创新,经营风险较高,对于资金的需求也因阶段不同而不同。对于技术创新刚刚起步的企业,一方面对于资金的需求量大,未来的发展状况又很难判断,另一方面由于银行遵循安全性高和风险性小的原则发放贷款,企业创业存在着非常大的风险,因此获得银行贷款非常难,表现为资金的需求与银行风险管理之间的矛盾;对于技术创新较成熟的企业,在一定程度上步入正轨,为了技术创新的进一步发展而需要资金,但是,中小企业在经营中自我积累能力弱,管理不规范,可抵押资产少,资信状况较差,同时中小企业贷款急、少、频的特点增加了银行的信贷成本,从而降低了银行对其贷款的意愿,表现为中小企业资金的需求与银行经营成本之间的矛盾。因此,无论从哪个阶段分析,中小企业融资中的问题都表现为中小企业融资需求的增加与融资能力之间的矛盾。
(三)内部造血功能不足与外部供血能力不足并存
资金对于企业就如同血液对于人体一样,是生存与发展的关键,因此企业必须有足够的能力在资金短缺的时候取得资金,保持资金链的顺畅。但是中小企业普遍存在的问题是中小企业内部融资能力较差,究其原因一方面是由于中小企业之间货款拖欠现象较为严重,表现为应收账款周转率偏低,甚至于发生坏账,造成资金周转困难。另一方面,中小企业的技术创新、规模的扩张伴随着资金需求的增加,内部由于资金周转的限制,内部融资不足,影响了内部的造血功能。从外部融资情况看,一旦发生资金紧张的情况,企业主要采用自筹和向银行贷款取得资金,而通过其它借款途径或发行股票等融资方式所占的比重很低,如果取得的银行信贷资金较为困难,企业就会面临资金链的断裂,表现为外部供血不够。因此,内部造血功能不足与外部供血不足并存现象严重地影响中小企业的发展。
(四)长期资金与短期资金运作失衡
对于中小企业而言,资金主要运用于设备投资、有价证券投资、经常性的流动资金、临时性的流动资金、以及临时损失方面。但是用于设备、项目投资固定资产等长期资金的很少,主要的资金是用于短期流动资金,表现为企业对于长期资金的需求和短期资金的需求不平衡。另外,从资金的来源看,小型企业对于短期资金的需求,基本上通过自有资金,还可能从外部金融机构获得资金,但是长期资金由于中小企业的抵押资产量小,很难从银行取得贷款,又无法从股市获得投资资金。最后,从资金的周转状况分析,中小企业主要关注与短期资金的运作与效益,很少关注长期资金的投资效果,主要原因是由于中小企业缺乏足够的能力来平衡长、短期资金的操作与筹集。
三、解决中小企业技术创新的融资问题的多元化策略
(一)完善各项制度,为中小企业的技术创新保驾护航
第一,加大对中小企业技术创新的支持力度。中小企业的技术创新,成功率不确定,风险较高,而且中小企业的担保能力较弱。应当采取以下措施解决融资中的问题:拓宽风险资金的融资渠道,引入社会资金;建立一个完善的政策支持体系,主要是建立中小企业融资的地方金融机构,由最了解地方性区域发展的金融机构承担相应的融资服务,或者有意识地在总行下设置中小企业信贷部门,专门负责中小企业的融资事宜。对于技术创新中小企业的融资资格,信贷条件给予优惠。第二,建立有利于中小企业的金融监管制度。依据中小企业融资的特点,建立中小企业贷款监管体系,设置专门的中小企业监管部门,实行与大企业不同的金融监管业务。第三,建立完善的信用担保体系。信用担保制度是补偿中小企业担保不足问题的一个行之有效的手段。建立完善的信用担保体系应当做到以下几点:信用担保机构的区分。是以财政资金为主,还是以自用资金为主;是专业性的还是兼营的。建立全国性的信用担保制度。信用担保制度的功能主要是解决中小企业融资中的问题,扶持中小企业,促进金融和地方经济的发展,在一定程度上具有公益的性质。完善信用担保制度。在中小企业的信用担保制度中应当体现一种倾向,是国家重点扶持的行业还是非重点的行业,融资的过程中应当渗透国家的政策,通过制度规范信用担保机构的市场准入制度、业务的开展、资源的共享、税收优惠、危机救助等指向,有效防范行业风险,使之真正成为中小企业的服务机构。
(二)构建多层次、多渠道、完整的中小企业金融服务体系
多层次主要指要建立多层次的资本市场体系、多层次的银行融资体系。资本市场的多层次性主要体现为主板市场、二板市场、小额资本市场,主要负责技术创新处于不同阶段的融资。银行的多层次主要表现为应建立针对中小企业融资的政策性银行,如同其他银行一样,也应当设立总行、分行、支行几个层次,专门负责不同地区的中小企业的融资。多渠道、完整的金融服务体系应当包括商业银行、以中小企业政策性银行为核心的金融体系、非银行的资本市场以及非正规金融服务机构的发展,完善金融服务支持,共同服务于不同阶段、不同行业中小企业的融资问题。
(三)构建全面的社会化服务体系
政府可以建立中小企业咨询中心,为中小企业提供无偿或低价的法律援助服务,使中小企业减少许多麻烦和法律纠纷;建立中小企业人才培训中心,整合现有培训机构的力量,为中小企业提供工商管理等现代化企业所必备人才的培训,提高中小企业经营者及员工的基本素质,提高企业经营水平;建立经济鉴证类社会中介机构,在中小企业技术创新融资过程中提供全方位服务;积极推动中小企业技术协会的建设,吸纳同一地区和领域的中小企业入会,定期交流、探讨相关技术问题,对会员企业面临的技术问题,与中介机构沟通、合作,及时与政府沟通,加强与大企业的联系。通过社会化服务体系既可以完成单个企业无法进行的技术创新,也降低了单个企业的开发成本和开发风险。
(四)加强中小企业的经营能力,增强自身筹资能力
第一,合理分配资金结构。根据资金用途是长期资金还是短期资金,是设备投资还是流动资金,恰当均衡地筹措相应资金。对于经常性的流动资金,可以通过反复借款或者长期而稳定的借款来满足资金需求。对于土地、建筑物、设备投资,由于具有长期收回的特点,可以采用借款和吸收投资的方式来筹集,这些资金和自有资金可以视作长期未定的资金来源。在进行资金筹集时,要平衡好两个期限:还款期限和由收益决定的回收期限,固定资产的可使用年限以及还款年限的平衡。在进行资金筹集时,还要做好技术创新项目可行性分析,做好投资效果评价,评价时以现金流为基础而不能以利润为基础。第二,加强以现金流为基础的中小企业资金管理。在对企业的财务状况进行评价时,现金流量比企业的损益更具客观性,作为衡量企业经营状况好坏的尺度,受到金融业和投资人的一致认可。改善现金流量加强资金管理要做到合理守法地增加企业的利润、压缩企业的库存,加快资金回流企业,在资金周转方面改善资金的回收和支付条件。第三,要积极公开经营信息,加强与各方金融机构的联系。为了加强和金融机构的联系,中小企业应当将自己的经营方针、财务政策、经营战略等信息,及时、有效地向金融机构做出披露。因此,为了披露相关的数据,企业在经营中必须把握企业的经营状况,并对企业经营环境、经营中的优劣势、企业的市场动向、客户的需求等信息做出及时的分析,并在经营过程中要及时传播、搜集、反馈、分析有关的财务数据。这可以帮助经营者及时了解企业的经营状况,还有助于向有关的金融机构公开自己的信息,增强企业经营道德,提高企业信用。
中小企业技术创新现状范文2
关键词:中小企业;技术创新;法律对策
中图分类号:D9
文献标识码:A
文章编号:1672-3198(2010)17-0312-02
1 中小企业技术创新概况
中小企业是我国企业的主体,改革开放以来,我国65%的发明专利,75%以上的技术创新,80%的新产品是由中小企业完成的。中小企业已经成为国民经济和社会发展的重要力量。但是,目前我国中小企业技术创新能力低下的现状令人担忧。其中最直接、最重要的原因在于缺乏科学合理、体系完整、高效运行、能激励、促进、保护、支撑中小企业技术创新的法制建设。
2 制约中小企业技术创新的法律原因
一是我国关于中小企业技术创新的专门立法缺失。到目前为止,我国还没有专门的中小企业技术创法,未能使技术创新真正做到有法可依,这与中小企业在国民经济中的重要地位是极不相称的。《中小企业促进法》关于中小企业技术创新的规定过于抽象,不便操作。《科技进步法》经过修改,有了一定完善,如进一步明确了企业技术创新主体地位,明确国家设立科技型中小企业技术创新基金,资助中小企业开展技术创新等。但是依然不够具体,难以彻底贯彻促进中小企业技术创新的国家产业政策,难以明确各方主体在中小企业技术创新中的权利、义务,无法充分激励中小企业进行技术创新活动。
二是中小企业技术创新立法不系统,与中小企业技术创新密切相关的一些亟待法律调整的领域还无法可依,例如,风险投资、基础研究、科技投入等方面。中小企业技术创新需要包含投资、服务、人才、市场环境等多方面内容在内的专门立法系统来保障。同时,许多关于中小企业技术创新的立法还只是行政法规、规章、地方法规乃至政策文件,权威性不高,约束力不强。
三是中小企业立法抽象,可操作性不强。我国科技立法过于原则化,显得模糊不清且过于笼统,因此可操作性不强,缺乏应有的法律约束力。比如《中小企业促进法》在政策方面提出政府对中小企业附有一系列扶持义务,但如果中央政府和地方政府违反规定,没有给予中小企业必要的支持,政府应当承担怎样的责任,该法律并没有做出具体的规定。因此,这部法律的可操作性就变得非常差。
四是执法队伍素质不高,执法力度不够,执法监督落实不严。目前我国的许多司法和执法人员对与中小企业技术创新相关的科技知识知之甚少,缺乏专门的科技法律人才。另外,在科技领域不规范执法比较严重。集中体现在三个方面:一是执法者素质有待提高,法律意识不强;二是执法者的执法能力不足,执法力度不深;三是知识产权保护方面的多头执法造成监管真空。在执法监督和落实方面,对科技领域法律执行的监督缺少完善的监督体系和制度保障。例如科技进步法规定的每年用于科技的投入,按照多少幅度增长,实际上并没有做到。通过合适的途径与法律手段来保障中小企业技术创新的目的很难达到。科技创新立法从软倡导转变成为真正的硬约束,仍有很长的一段路要走。
3 促进中小企业技术创新的法律对策
针对中小企业技术创新面临的问题,为了切实有效促进中小企业技术创新,需要进行以下方面进行法治创新举措,全面立法,加强执法,以激发中小企业进行自主创新活动的积极性,保障和推进中小企业技术创新。
3.1 制定专门立法保障中小企业技术创新
从基础和全局上衡量,应先制定《中小企业基本法》,确立中小企业在国民经济中的地位和作用,明确国家发展中小企业的基本方针和政策,保护中小企业的合法权益,规范国家对中小企业的管理体制以及鼓励和扶持中小企业发展的各项政策。从具体和专门规范的层次,应制定《中小企业技术创新促进法》。我国应借鉴外国的成功经验,结合我国的基本国情,尽快制定符合社会主义市场经济规律和科技发展规律的专门的《中小企业技术创新法》,就中小企业自主创新的经费投入、风险保障、战略计划、成果转让和使用、国家对中小企业技术创新的各种支持以及相关的法律责任等方面作出明确而具体的法律规定。
3.2 完善与中小企业技术创新密切相关的法律法规
建立健全中小企业技术创新的法律保护体系势在必行。中小企业技术创新是一个复杂的、系统的过程,一部中小企业技术创新促进法不可能单独完成保障中小企业技术创新的重任,必须与其他的法律法规相互配合。因此,完善与中小企业技术创新密切相关的法律法规是完善中小企业技术创新法律体系的重要环节。比较重要的配套法律法规诸如知识产权法、风险投资法、财政税收法、政府采购法、国家宏观调控法等等,都应当尽快完善。
具体而言,竞争法要为中小企业的公平竞争营造良好的市场环境,金融法要有对高技术风险投资企业的支持,税法应体现国家对自主创新企业的税收优惠措施,政府采购法需体现政府采购对创新企业的支持和引导,环境法要有激励企业创新的相关规定等。可以通过立法保障企业与公共机构进行技术合作,加强联合研究推进“产学研”一体化 。中小企业科技投入法、中小企业风险投资法、中小企业产业振兴法、中小企业技术转让法等等都亟待制定,以完善中小企业技术创新法律体系。
3.3 中小企业技术创新法律需明确具体,增强操作性和实用性
中小企业技术创新法律需要改革立法技术,条文应明确具体,权责明晰。对于各方主体,应做到切实有法可依,可操作,可适用。制定完善配套法律法规和执行办法,执行文件,并上升到法律的高度。为了保障操作性,中小企业技术创新法律需要不断完善与修改。当今技术创新日新月异,新问题层出不穷。中小企业技术创新立法一方面要有前瞻性和预警性的观念,另一方面要顺应科技发展的客观规律,根据情况的不断变化和新问题的出现,适时适当地对原有法律进行修改和制定新的法律法规。作为世界贸易组织的成员国,我国还必须按照WTO的要求完善中小企业技术创新法律体系。
比如修改后的《科技进步法》设立了创新基金支持科技型中小企业。但创新基金如何发挥作用?有关学者建议从以下几方面细化:一是采取有力措施进一步引导地方政府、社会资本、金融资本的投入,缓解科技型中小企业成长发展的需求与创新基金总额不足的矛盾。二是国家创新基金与地方创新基金之间应建立服务科技型中小企业的协同机制。三是创新基金应根据科技型中小企业不同发展阶段和创新项目的不同特点进行支持,并引导社会资金广泛参与,构建一条扶持科技型中小企业创新和成长的链条。
3.4 加强中小企业技术创新法律的执行与监督落实
针对执法环节产生的问题,需对症下药,各个击破,来加以解决。首先应提高执法人员素质,执法人员应加强科技知识和法律知识的培训。其次,在建设服务型政府的要求下,工商、税务、城管等政府职能部门应改进执法方式,尤其应该转变执法理念,支持中小企业发展。执法部门应在加大执法深度,提高执法能力上下足功夫。再次,执法资源配置要合理,各部门管理领域明确,积极做好分工配合,对技术创新各环节的顺利进行提供保障。还有执法要公平,对中小企业和大企业实行无差别执法,提升中小企业技术创新的制度空间。
在中小企业技术创新法律执行的监督落实方面,必须要加强对执法者执法的监督,应包括专门监督与公众监督等全方位、多层次的监督。需建立完善的监督制度与体系,保障和促进中小企业技术创新法律的合法执行并落实到位。比如加强对中小企业创新基金落实的报告与审计,建立完善的责任追究制度等等。
4 结语
创新是一个国家和民族发展的不竭动力,促进我国中小企业技术创新对我国能否顺利地转变为创新型国家起着举足轻重的作用,有着深远的意义。从法律层面分析,必须从健全法律制度、规范执法手段、完善法律监督等方面来凸显法律支持,营造有利于中小企业技术创新的良好法治环境,构建中小企业技术创新法律体系。面对21世纪的挑战,希望我国中小企业在未来能够真正挑起创新强国的重任。
参考文献
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中小企业技术创新现状范文3
摘 要 在全球经济一体化、市场竞争白热化的环境下，中小企业面临巨大的压力与挑战，中小企业只有通过不断的技术创新，形成企业所独有的核心竞争力，才能获得生存与发展。本文分析了我国中小企业技术创新的现状，并提出了促进我国中小型企业技术创新的应对措施。
关键词 中小企业 技术创新 现状 对策
技术创新是人类的财富之源，是经济发展的巨大动力。企业是社会的基本经济细胞，是技术创新的主体，而占企业绝大多数的中小企业则是这一主体中最活跃、最富有活力的组成部分。中小型企业要获得生存与发展，就必须持续地进行技术创新，来提高企业的竞争实力。
一、技术创新的概念
自从熊彼得提出“创新”一词后，很多学者开始了对创新的研究，大家对技术创新的定义也各有见地。林恩认为，技术创新是始于对技术的商业潜力的认识而终于将其完全转化为商业化产品的整个行为过程。弗里曼（1982）则指出，技术创新是新产品、新过程、新系统和新服务的首次商业性转化。而我国学者傅家骥（1998）认为：技术创新是企业家抓住市场的潜在盈利机会，以获取商业利益为目标，重新组织生产条件和要素，建立起效能更强、效率更高和费用更低的生产经营系统，从而推出新的产品、新的生产方法、开辟新的市场、获得新的市[1]。
二、中小企业技术创新的现状
中小企业的成长需要依靠创新，而技术创新是中小企业创新的基础和起点。我国的中小企业规模小，在经济实力、技术基础、人力资源等方面存在着许多制约因素，使得我国企业创新能力与发达国家相比有很大的差距。通过分析研究，发现我国中小企业在技术创新过程中面临的问题，主要表现在以下几个方面：
1．中小企业融资困难
技术创新作为一项高投入的活动必须要有充足的资金支持，而我国中小企业普遍存在资金瓶颈。中小企业要想在技术创新中有所建树，就必须进行融资。而对企业来讲，融资有内源和外源两种渠道，内源渠道就是通过企业本身的资本积累；外源渠道就是通过银行信贷的间接融资和证券市场的直接融资[2]。我国目前大多数中小企业资本积累还很少，如果仅靠企业的自有资金来促使技术创新，则企业很难投入大量的研究费用。而银行对中小企业的信任度不高，加之我国担保体系尚未完善，使得中小企业银行贷款也很困难。
2．中小企业缺乏技术创新人才
人才是企业在竞争中取胜的有力武器。一个企业所拥有的科技人才数目在很大程度上表征了该企业的创新能力。Barton（1992）指出：企业技术创新能力的核心是掌握专业知识的人、技术系统、管理系统的能力以及企业的价值观。在我国除了一些高新技术产业的企业之外，绝大多数的中小企业的科技人员数量有限，其中从事研究开发的科技人员数量更少至又少。
3．中小企业缺乏信息获取渠道
技术创新的关键是信息，信息是创新的源泉，在技术创新过程中发挥着非常重要的作用。企业只有及时掌握准确、可靠的科技信息，才能了解和洞察国内外同行业的最新技术动态和方向，作出及时、快速的反应[3]。但目前我国的中小型企业还不能及时获得企业相关的技术创新信息，尤其是技术信息和市场信息。
三、促进中小企业技术创新的应对措施
1．完善担保体系，拓宽中小企业融资渠道
尽快构建中小企业的信用评价体系，鼓励诚信经营。政府部门可以向银行等金融机构传递中小企业信息，推荐好的项目，协助符合要求的企业与银行建立长期的合作伙伴关系。加快制定符合国情的中小企业信贷担保制度，提高中小企业的担保能力和抵抗风险能力。完善立法，大力支持和引导民间资本建立信用担保和贷款担保机构，放宽银行信贷限制，扩大中小企业贷款渠道。政府可组织成立全国性的中小企业信用担保基金和中小企业信用担保协会，统一承担对中小企业的融资担保。
2．建立健全的人才激励措施
人才的储备和积累一般采用两种形式：一种是聘用外部优秀人才，如高薪聘用企业所需的研究开发、技术人员；一种是通过企业内部选拔，如企业可以通过培训使其员工掌握技术。在对待人才方面企业要采取更开明的态度，允许员工犯错误；在激励人才方面，企业应该采取多种形式，既要注重物质方面的，也要注重精神方面的，这样才能吸引人才、留住人才，并将各类人才的潜能最大限度地发挥出来。根据国内外的成功经验，中小企业可通过短期物质、长期物质及精神或内在层面激励相结合的措施。满足员工内在层面的自我价值实现的需要，提高员工的工作满意度，进而激发出创新积极性。
3．改善中小企业信息获取渠道
发展各类生产力促进中心，鼓励创办为中小企业技术创新提供技术中介、技术咨询服务、技术信息服务、技术培训服务的各类生产力促进中心，为中小企业的技术创新提供全方位的服务。企业间可协同建起产业集群，集中形成核心产业，组成一个相互连接的产业链条，使其研究成果快速的转化为生产应用并投入到市场里。这样做不仅使企业快速获得产业内信心，而且还降低企业技术创新所带来的风险。大力推进我国中小企业信息化和网络化服务，把企业信息化建设的基础设施建设好，在全国范围内建立产业技术服务网络，为企业提供及时全面的信息。此外，中小企业应紧密联系高等院校及研究开发机构，使技术问题能够及时得到解决。
四、结束语
技术创新可以推动国家经济发展和综合国力的增强，而中小企业则是技术创新活动的生力军和重要源泉。目前，中小企业在技术创新方面还有很多的瓶颈，但是随着国家创新体系的逐步完善和中小企业经营的日趋成熟，相信我国技术创新之路将会越走越宽。
参考文献：
[1]傅家骥.技术创新学.北京:清华大学出版社.1998.
[2]张朝晖.论中小企业技术创新的难点及应对措施.当代经济管理.2009(3).
中小企业技术创新现状范文4
关键词：中小企业；技术创新；金融
中小企业技术创新是影响各国经济增长的重要因素。自20世纪70年代以来,随着中小企业在经济发展中地位的提高和作用的不断加强,各国政府重视和加强中小企业技术创新以促进本国经济振兴,已成为一种普遍趋势。由于历史和体制等原因,我国中小企业的素质普遍偏低,创新能力明显不足。积极推动中小企业技术创新,能有效提高我国中小企业的市场竞争力,把握中小企业生存与发展的主动权,推动中小企业健康、稳定、快速发展。
技术创新一般是指新技术的开发或应用,包括产品技术创新、工艺技术创新和高新技术创新。根据经济合作与发展组织(OECD)的长期跟踪研究,中小企业的技术状况大致可以分为三大类:(1)技术开发者。这类机构约占中小企业总数的1-3%。包括专门的研究开发机构和与高技术相关的工程咨询、技术咨询公司。这类机构通常规模较小、企业存续时间较短。(2)技术领先使用者。这类机构约占中小企业总数的10-15%。其中部分公司本身具备有效的研究开发能力,能够依靠本身的力量来实施或使用新技术；其他公司的研究开发能力则较弱,主要依赖外界的技术支持。(3)技术跟随者。这类机构约占中小企业总数的80-85%，是中小企业的主要部分。这类机构相互之间在规模、管理、技术等方面的差异很大,绝大部分分布在低技术制造行业。
改革开放以来,中小企业成为支撑江苏GDP快速增长的一支举足轻重的力量,其发展倍受关注,但融资困境一直是阻碍个私经济进一步健康发展的绊脚石。本文通过分析江苏中小企业发展现状及制约其技术创新因素的基础上，寻找金融支持中小企业技术创新的路径，建立中小企业金融支持体系。
一、中小企业技术创新的现状
随着江苏经济结构的不断调整，江苏的中小企业经营范围日益扩大，遍及工业、农业、运输、科研、信息、文化、商业服务等诸多领域,新兴成长的高新技术产业成为私营经济较快增长的亮点。据统计，截止到2005年年底，[1]全省个体私营企业总数230万户，其中私营企业50万家，注册资本7400多亿元，就业人数突破1000万人，上交税收增长幅度比全省平均水平高10个以上百分点。全省乡镇企业增加值总量达7000亿元，比上年增长27%；实现利税总额2162亿元，增长27.9%；固定资产投入4000亿元以上，增长30%多。全省规模以上中小企业数将达到33000个，销售收入将达到22000亿元，增长30%以上，占全省规模以上工业销售收入的比重为88%；全部中小企业增加值占全省GDP的比重超过60%。在一些发展较好的市县，个体私营经济已经成为地方财政和税收的主要来源。
中小企业是江苏技术创新体系中的一支重要力量，政府先后出台了一系列鼓励中小企业技术创新的政策，并积极采取各种措施促进中小企业技，在此推动下，江苏中小企业技术创新取得了较快发展，据省社科院的一项调研，中小企业技术创新成果约占全省的2/5。近5年来江苏中小企业开发的市级以上新产品达1万多个，并出现以下特点：
（一）民营企业已成为中小企业技术创新的主体。2004年，我省各地科技局、国家级高新区管委会和有关单位积极加大国家科技型中小企业技术创新基金项目的组织推荐力度。经科技部、财政部审查，我省有105个项目入选，获得7010万元的资金扶持。截止2004年，我省累计有629个项目被列入国家科技型中小企业技术创新基金，累计获得45442万元的资助。
（二）高新技术开发区成为中小企业技术创新的“沃土”。高新技术产业开发区建设成效显著，成为全省新的经济增长点。全省高新技术产业开发区进区企业达19366家，其中经省认定的高新技术企业870家；累计利用外资129.68亿美元；全年实现技工贸总收入5850亿元、区内生产总值1338亿元、利税494亿元、财政收入193.7亿元、产品出口额254亿美元，技工贸总收入、区内生产总值、利税、财政收入、产品出口额分别比上年增长50.93%、25.87%、38.76%、16.75%和49.41%。
（三）中小企业技术创新开始出现集群效应。即在某一区域内相同产业的企业高度集群，例如吴江的纺丝业、扬中的低压电器业、武进的灯具业、丹阳的眼镜业南通的绣品业等，充分的竞争压力迫使企业加快技术创新，深化专业分工和社会协作，改进产品和服务，从而推动了整个行业的技术进步。由于地理接近，业务联系紧，信息交流快，市场上任何重大技术创新，集群内企业几乎都会同步吸纳消化这种创新成果，通过快速学习和模仿实现自身的更新和升级。
但是，总体上江苏中小企业技术创新仍然有待加强。2005年，规模以上工业企业的新产品产值中，中小企业只占46.8%，其中占企业总数90.62%的小企业新产品产值只占21.46%。这充分反映了中小企业整体素质不高，产品档次偏低，经济效益差的现状。据国家对365家小企业的1157种主导产品情况的分析产品的平均生命周期为12.73年比国有大中型企业的10.5年还高出2.23年。其中70年代之前投产的产品有293种占25.32%。若按产品水平划分达到80年代末期或90年代水平的产品有752种，占67%，其余1/3的产品处于80年代初期以前的水平[2]。因此加快中小企业技术创新刻不容缓。
二、制约中小企业技术创新的因素
中小企业因资金来源、技术人员、技术条件和外部环境等种种因素的制约,使得他们在技术创新方面产生了许多障碍和种种困难,寻找和研究这些制约因素对于促进中小企业的技术创新活动具有很大的意义。
（一）资金来源不足。资金不足是中小企业技术创新的障碍之一,既包括市场融资的困难,也包括政府支持的力度不够。从市场融资来看,直接融资包括发行股票和公司债券,间接融资是从银行或其他金融机构贷款。目前,我国比较活跃的中小企业绝大多数是民营企业或股份制企业,由于国家证监会对中小企业上市资格有严格的规定,发行债券成本又很高,直接融资难度很大,向国有银行或其他金融机构贷款,正门难入,边门交易成本很高,其结果是很多中小企业在技术创新过程中,实质上很难从资本市场或金融机构获得足够的资金,只能凭借个人的积蓄或者很高的成本和风险从非正式的资金市场获取资金。
（二）技术设备落后，创新基础条件较差。统计数据显示，江苏规模以上工业企业中大、中、小企业的人均固定资产分别为20.43万元8.65万元和5.00万元，小企业仅为大企业的1/4，大多数中小企业生产技术和装备水平较为落后，技术含量低，资源浪费大，产品缺乏竞争力。由于资本少，融资难，中小企业技术创新的物质基础十分薄弱。国务院发展研究中心的调查显示，由于没有资金更新设备或进行技术改造，全国超过半数的中小企业的，50%以上设备属于上个世纪七八十年代水平，其中，20%以上的企业停留在上个世纪70年代的水平。[3]
（三）企业规模限制，抗风险能力不足。由于规模限制，中小企业的产品品种和设计都难以适应用户不断变化的需求。即使是已经生产出的新产品，由于投资规模不足或是由于技术力量不足，产品的可靠性和质量也常缺乏必要的保障，这些因素极大地限制了中小企业的新产品开发方面的活动空间。虽然中小企业技术创新的投资回报率一般高于大企业，但风险往往也更多些。原因之一是中小企业很难同时从事多种途径的替代研究，以相互补充，降低风险；之二是由于中小企业很难将技术成果大规模推向市场，获得投资回报；之三是中小企业还常常承担大企业无法承担的风险，消费者和企业往往依靠中小企业去探索那些潜在的市场，当然这些市场的风险和不确定性通常是较大的。
（四）缺乏政府支持。尽管各级政府对支持企业技术创新的必要性已达成共识,但由于其资金有限,只能把有限的财力首先支持国有大型企业,中小企业只能等待大企业没有涉足的行业和项目。即使如此,政府资助往往还有申请资格的严格审查,而中小企业又很少或没有专门的人员负责政府部门所要求的各种表格、报告等各种工作,真正能得到资助的中小企业屈指可数
（五）社会化服务体系缺乏和不完善。国外的资料和国内调查显示,信息缺乏也是中小企业技术创新的主要障碍之一,由于中小企业规模小,更需要各种社会化服务,如政府、有关组织和中介机构提供的技术和人才培训、信息交流、财务审计、咨询顾问等服务。
三、中小企业技术创新金融支持体系
在中小企业技术创新的过程中，市场、资金、人才是决定成败的三大关键性因素。大量的调研资料显示，资金不足是中小企业技术创新的最大障碍。国内外经验表明，现代市场经济中的企业仅仅依靠自身的积累来获得企业发展所需要的资金是比较困难的，必须通过外部融资才能满足发展所需要的资金，中小企业尤其需要外部资金的支持。但是，实际上中小企业取得外部资金支持十分困难，例如，作为中国中小企业主体的乡镇企业，其工业产值占全国40-50%，但对其贷款不足全国信贷规模总量的10%。[4]从理论上说，中小企业融资难有其客观原因：
（1）融资成本的约束。企业的直接融资一般分为股权融资和债权融资两种方式。股权融资方式对经营状况的透明度要求较高，其相应的信息成本也较高，一般适用于规模较大的企业。债权融资方式则要求融资企业有比较好的信用和较高的赢利性预期，但是我国中小企业大多数经营水平较低，成长性较差，因而难免被排除之外。
（2）资产和信用的约束。中小企业投资规模较小，成本相对较低，生命周期也相对较短，因而信用基础低；同时不少中小企业财务制度不健全，部分企业通过制造虚假信息来逃避征税影响到银行系统对中小企业整体的信用评级。此外，中小企业能够作为贷款抵押品的资产较少银行的贷款风险相对较大，为了减少信贷中的逆向选择和道德风险问题，银行必然采取对中小企业贷款从严掌握的政策。
（3）当前金融体制约束。经过20余年的改革，我国的金融格局发生了根本性的变革，初步形成了以中央银行为核心，四大国有银行为主体，多种金融机构并存的金融结构和体系。虽然国有金融的高度垄断地位已受到挑战，但
是迄今为止四大国有银行仍然占有75％以上的金融市场份额，并且四大国有银行70%以上的信贷资金仍然由国有大中型企业使用，在这种金融体制下中小企业的融资困难是显而易见的。
通过对我国中小企业融资难问题的分析我们可以发现，仅仅依靠某一项措施来解决中小企业融资的“瓶颈约束”是难以奏效的，它需要各部门的协作和配合。一个有效的中小企业金融支持体系应该是一个多层次、多元化的金融支持系统。根据国外的发展经验，结合我国中小企业发展的实际情况，一个有效的金融支持体系主要体现在以下几个部分：即，金融支持的组织体系、金融支持的供给体系、金融支持的保证体系、金融支持的法律体系以金融支持的社会服务体系等五个方面。
（一）中小企业发展的金融支持组织体系
面向中小企业的金融组织机构主要有：（1）国有商业银行中为中小企业服务的职能部门以及一定数量的中小金融机构，这是目前我国中小企业获取外部资金的主要来源；（2）民间资本市场，包括以民间资本为主体的创业投资公司。这一部分赢利性的金融机构一般以本地区为主要经营活动范围，通常与本地区的中小企业保持长期稳定的业务关系；（3）由城乡社区或中小企业自发组建的合作金融组织（如信用合作社等），这些合作金融主要为其成员提供金融服务（张捷，2003）；（4）根据我国中小企业发展的实际，还可以考虑建立中小企业银行。它的市场定位是为中小企业融资提供信用的专业银行，在此基础上，协助中小企业改善生产设备和财务结构，提高经营管理水平。
（二）金融支持供给体系
这包括一定数量的中小金融机构、较为发达的民间资本市场等等。研究表明，绝大多数的中小企业都是通过间接融资（主要是银行贷款）来满足资金需要的（李志贇，2002）。在我国的银行业高度集中的情况下，由于中小企业的贷款规模小，信息不对称问题严重，并且往往缺乏足够的固定资产等问题，使得大银行在向中小企业贷款时“成本高、抵押难、风险大”的矛盾日益突出，从而使得大银行不愿意向中小企业贷款。这就要求商业银行在规避金融风险的前提下，建立为中小企业服务的职能部门，明确规定城市商业银行、城乡信用社和民生银行等金融机构的主要业务对象是中小企业，同时考虑在适当时机组建中小企业银行。
（三）金融支持保证体系
中小企业融资难，很重要的一点就是资信程度差，缺乏可操作性的信用担保体系。因此，中小企业金融支持保证体系的核心是中小企业信用担保体系，包括企业综合诊断体系等。其中，应将建立中小企业信用担保服务体系放在重要位置，通过金融担保体系的建立和完善，为中小企业提供融资担保服务，以化解和防范金融机构贷款所可能带来的风险。
（四）金融支持法律体系
借鉴国外经验，我国应加快有助于中小企业发展和解决中小企业资金“瓶颈约束”的一系列法律制度，制定支持中小企业发展的金融法规体系如“民间借贷法”、“商业信用法”等法规。以法律形式规范政府、中介机构、金融机构、中小企业等各方的权利和义务、融资办法和保障措施，使中小企业融资需要得到有效保证。这其中最为关键的是确保中小企业融资问题有效解决的金融体制、贷款制度、财政投资等大量金融财政法规的建立和健全。
中小企业金融支持问题实际上是市场竞争中对弱者的扶持以保证市场的公平问题，在市场经济条件下，要依靠行政的和经济的手段来解决中小企业发展的“瓶颈约束”。在中小企业法律体系的教授过程中，在运用行政手段的同时，重点采用经济手段，通过政府的金融政策、财政政策和产业政策来支持和促进中小企业的发展。有利于中小企业融资的优惠政策主要有：（1）保持国有商业银行对中小企业的贷款份额，确保中小企业有充分的融资来源；（2）通过实行诸如冲销坏账和补贴资本金以及扩大商业银行对中小企业贷款的利率浮动区间等措施，提高商业银行对中小企业贷款的积极性；（3）修改国有商业银行企业信用等级评定标准，为中小企业平等获得银行贷款创造良好的外部条件；（4）允许符合条件的中小企业通过资本市场进行直接融资等等。
中小企业技术创新现状范文5
（1贵州财经大学贵州城镇经济与发展研究院
2贵州财经大学金融学院 贵州 贵阳 550025）
摘 要：技术创新是我国科技型中小企业进一步发展的重要途径，我国科技型中小企业数量众多，其发展直接关系到我国产业结构调整和经济增长。科技型中小企业由于规模较小、抗风险能力较差，因此技术创新风险的识别与规避就变得尤为重要。文章从技术创新生命周期角度对科技型中小企业技术创新生命周期中的每一个阶段所面临的风险进行分析，构建了一套适合于评价科技型中小企业技术创新风险的指标体系，并运用层次分析法（AHP）对其进行了评价分析。
关键词 ：科技型中小企业；技术创新风险；层次分析法（AHP）；指标体系研究
中图分类号：F540．33 文献标识码：A doi：10．3969／j．issn．1665－2272．2015．09．001
*基金项目：国家自然科学基金项目（项目编号：71263011）；教育部人文社会科学研究规划基金项目（项目编号：11YJA630196）；贵州财经大学2014年度在校学生科研资助项目“科技型中小企业贷款风险补偿机制博弈分析及优化研究”
作者简介：贾广超（1989－），男，硕士研究生，研究方向：科技金融；张目（1968－），男，贵州财经大学金融学院教授，博士，硕士生导师，研究方向：信用风险管理、科技金融、综合评价技术。
收稿日期：2015－02－15
0 引言
技术创新风险是指企业在技术创新过程中由于对外部环境因素估计不足或无法适应，或者对技术创新过程难以有效控制而造成技术创新活动失败的可能性。风险因素是制约技术创新成败的重要因素。对于科技型中小企业来说，技术创新风险的识别与规避非常必要。
对科技型中小企业技术创新风险，我国诸多学者从不同角度进行了研究。代宝认为，中小企业的技术创新风险主要有：市场风险、研发风险、替代风险、成果外泄风险四个方面。周仁仪、周喜将科技型中小企业技术创新风险分为动态管理风险，技术创新基金的财务风险以及创新产品的市场营销风险三个大方面，并分别展开分析。潘喜润从企业内部因素和外部因素两方面分别分析了科技型中小企业的技术创新风险。企业内部因素引发的技术创新风险包括：技术上的不确定性引发的技术风险、知识型员工管理不到位引发人才风险两类；企业外部因素引发的技术创新风险又包括：技术创新的宏观政策风险、技术创新的市场风险、创新技术的知识产权引发法律或制度风险三方面。王海刚、陈钢、程旭从技术创新过程中的资金链风险、技术创新项目管理过程的风险、由行业内竞争带来的技术创新风险、技术创新市场化过程中的风险四个方面进行了分析。赵红瑞从科技型中小企业的创业的技术经济过程分析，提出科技型中小企业面临技术运用风险、盲目追求技术领先风险、以及技术寿命和技术效果的风险三方面的创业技术风险。
目前，我国还没有一套成熟的符合科技型中小企业特征的技术创新风险评价指标体系。陆卫国、郑毅认为中小企业的技术创新过程表现为一个生命周期，这个周期一般分为创新构思期、项目确定期、研究开发期、工业设计与产品试制期、规模投入与批量生产期、技术实现期等几个阶段。本文对其进行参考，创新性的从技术创新生命周期角度进行研究，从科技成果的创新构思到研发以及应用的整个生命过程对科技型中小企业的技术创新风险进行分析，继而构建基于技术创新生命周期的科技型中小企业创新风险评价指标体系，并对其进行分析研究。
1 科技型中小企业技术创新风险影响因素分析
科技型中小企业的技术创新往往是基于当代前沿的科学技术，进行技术创新并将其变为现实的产品或服务，需要经历研发和商品化的过程，任何一个技术环节都可能出现问题，这给科技型中小企业的技术创新带来很大的风险。技术创新风险发生在技术创新生命阶段的每一个过程。从技术创新生命周期角度进行分析，科技型中小企业的技术创新风险如下：
1．1 决策风险
决策风险是指科技型中小企业在制定一项技术创新决策过程中所面临的风险。技术是科技型中小企业的生存之本，技术创新伴随在整个科技型中小企业的生命周期中。产品技术创新包含了产品技术先进性、产品技术配套性、产品技术实用性、产品技术创新性、产品技术可改进性，是反应与科技型中小企业的产品技术方面的风险因素。科技型中小企业技术创新首先面临的是决策风险。
1．2 研发风险
研发风险包括技术风险以及支持技术创新研发过程中的人力、物力、财力风险。高新技术的科技型中小企业的技术创新多是间断性和跳跃式创新，在创新过程中可能发生技术的非连续的范式转移，使企业原有的技术范式完全失效，导致企业的技术创新无果而终。此外技术效果事先难以估计，即使是成功的创新，也可能产生没有预料到的诸如破坏生态、污染环境的副作用，从而使该创新受到发展限制。
1．3 生产流程风险
生产风险是指在技术创新过程中，由于生产系统中的有关因素及其变化的不确定性而导致技术创新失败的风险。即使是一项成熟的技术，要转化为实际的生产活动，生产出合格的产品，也还有大量的转化工作要做，在组织生产过程中的任何一个环节出现问题，都有可能使技术创新的成果无法转换为市场认可的产品，导致科技型中小企业的技术创新功亏一篑。
1．4 新产品的市场风险
市场风险指由于企业的市场能力差、创新成果本身的缺陷等原因，使得技术创新所体现的最终产品不被消费者认可和接受，最终导致企业技术研究的投人得不到应有的回报，企业因此出现财务危机而难以顺利发展下去的风险。新产品从定价到营销，营销策略及面对外界环境的应变反应能力都会给产品的市场营销带来风险。环境的变化以及竞争对手的变化都会给新产品带来市场风险。
1．5 财务风险
任何一个企业，只要存在资金的流动就会面临财务风险，科技型中小企业也一样。科技性中小企业技术创新生命周期的每一个阶段都存在着财务风险。科技型中小企业的财务风险主要包括项目融资成本高、信贷资金来源困难、创新项目资金需求量、大企业资金营运能力差、创新项目资金链断裂几方面。
2 科技型中小企业技术创新风险评价指标体系构建
2．1 指标体系构建原则
科技型中小企业技术创新风险评价指标体系是衡量科技型中小企业技术创新风险状况的标尺。在构建科技型中小企业技术创新风险评价指标体系过程中应遵循以下几个原则：
（1）全面性、科学性与现实性原则。指标设计涵盖面要广，能够客观真实地反映科技型中小企业技术创新风险。同时，指标体系的建立也要考虑现实性原则，根据我国科技型中小企业企业的实际环境，从科学的角度出发，尽可能的选取能够反映科技型中小企业技术创新风险的指标。
（2）系统性、整体性原则。构造科技型中小企业技术创新风险评估指标是一项非常复杂的系统工程，必须能够真实的反映科技型中小企业创新能力各个方面的基本特征。各方面指标之间相互独立又相互联系，共同构成一个有机的整体。
（3）动态连续性原则。科技型中小企业技术创新风险是一个动态的、不断发展的过程。科技型中小企业技术创新风险指标体系的建设必须能够反映科技型中小企业的技术创新生命周期，能够反映技术和管理发展的现状、潜力以及未来发展趋势。
2．2 评价指标的选取
根据科技型中小企业技术创新风险指标体系的构建原则，本文在参考国内外已有的研究设计的指标体系的基础上，基于科技创新生命周期角度对影响科技型中小企业技术创新风险的因素进行分析，构建科技型中小企业技术创新风险评价指标体系如表1所示。
3 科技型中小企业技术创新风险评价
3．1 指标权重的计算
层次分析法（AHP）是美国运筹学家T．L．Saaty在20世纪70年代提出的一种层次权重决策分析方法，是将一个复杂的多目标决策问题作为一个系统，将该目标分解为多个目标或准则，进而分解为多指标（或准则、约束）的若干层次，通过定性指标模糊量化方法算出层次单排序（权数）和总排序，以作为目标（多指标）、多方案优化决策的系统方法。本文采用层次分析法（AHP）计算各个指标的权重，计算结果见表2。
3．2 科技型中小企业技术创新风险评价及结果分析
本文采用专家打分法，通过匿名方式征询有关专家的意见，通过专家对每一个指标进行打分，分数取0~10，分数越高代表风险越大，并对专家意见进行统计、处理、分析和归纳，最后采用线性加权和法来计算综合评价指数，其计算公式如（1）式：
（1）式中，F为科技型中小企业技术创新风险综合评价指数，Wi为该企业第i项指标的权重，Si为该科技型中小企业指标得分。
本文选取金智科技股份有限公司，以匿名方式通过专家打分法征询金智科技股份有限公司高管及相关行业专家进行打分，对专家打分进行统计、汇总，本次共发出18份调查表，收回15份，通过对数据进行统计、处理、分析和归纳计算出金智科技的技术创新风险结果为5．7468，属于中度风险。通过分析可以得出，企业应当注重增强项目组的总体实力，着力克服复杂技术，增强技术创新性，加强知识产权保护，减小技术的可替代性，开源节流，促进企业发展，抵御技术创新风险。
4 结语
本文从技术创新生命周期的角度分析了科技型中小企业技术创新生命周期中的每一个过程中所面临的风险，构建了科技型中小企业技术创新风险评价指标体系，是对科技型中小企业技术创新风险评价体系的补充与完善。采用层次分析法（AHP）对科技型中小企业技术创新风险进行分析，计算出的科技型中小企业技术创新风险指标体系权重，从中可以清楚的看出每一个指标对科技型中小企业的影响程度，科技型中小企业可以通过对各指标的权重及其得分进行综合分析，对症下药，针对性的减小科技型中小企业的技术创新风险。
参考文献
1 代宝．我国科技型中小企业技术创新的风险防范［J］．科技与管理，2003（6）
2 周仁仪，周喜．科技型中小企业技术创新风险的成因及防范对策研究［J］．企业经济，2005（10）
3 潘喜润．科技型中小企业技术创新风险与防范［J］．上海企业，2009（6）
4 王海刚，陈钢，程旭．我国科技型中小企业技术创新风险分析及防范探析［J］．陕西科技大学学报，2012（12）
5 赵红瑞．科技型中小企业创业技术风险的防范与控制［J］．经济师，2012（3）
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7 傅家骥．技术创新学［M］．北京：清华大学出版社，1998
8 李柏洲．企业技术创新风险要素分析［J］．科技管理研究，2007（4）
中小企业技术创新现状范文6
针对中小企业在技术创新中存在技术创新风险和对风险的防范不足的问题，探讨技术创新风险的管理和对创新风险的防范，通过对技术创新过程中遇到问题的总结，从理论角度归纳了一些技术创新风险管理和防范的策略。
【关键词】
中小企业；技术创新风险；创新风险管理；防范策略
1 技术创新风险管理的概念及特点
技术创新风险管理，是指企业在具体分析外部环境和内部条件的基础上，通过建立技术创新风险监控体制，加强创新信息获取的能力、改善组织自身的机制，使用技术创新风险控制手段，技术创新风险的回避手段，以及技术创新风险的分摊手段和技术创新风险的转移手段来降低企业技术创新风险，从而达到提高中小企业技术创新活动的成功概率，同时最大程度减少技术创新带来的的风险损失。
从这个定义上我们可以清晰的归纳出中小技术创新风险管理有以下主要特点：（1）中小企业技术创新的风险管理的基础是外部环境和内部条件。技术创新风险管理可能源于外部环境，如项目本身的难度、外部环境变化所导致的客观风险，也可能源于内部条件，如决策者的风险观念、决策失误等原因导致的主管风险。（2）中小企业技术创新的风险管理的方法主要是风险回避、分摊、转移、控制等手段。（3）中小企业技术创新的风险管理的目的是降低企业技术风险，提高企业技术创新的能力。
2 技术创新风险管理的思路和方法
2.1 技术创新风险管理的思路
2.1.1技术创新风险管理原则
中小企业在技术创新风险管理中应遵循以下原则：一是信息原则，即有效的风险管理需建立在有效的创新信息的基础上。企业对于相关创新信息知悉的充分性、真实性和准确性将对企业技术创新风险管理的效果起着至关重要的作用。二是动态原则。企业技术创新的过程是一个动态的过程，伴随着创新项目的实施，一些隐形的风险因素会逐步显现，一些不确定的风险因素也会变为确定.中小企业只有动态识别和利用，才能真正的有效应对技术创新风险。三是持续原则。正如上述，技术创新风险有着复杂性、不确定性和动态性的特点，所以要识别、控制和管理技术创新风险不是一次性就能完成的，这就需要中小企业能够全过程加以统筹管理和把握。四是综合原则。技术创新风险产生的基础可能是外部环境和内部条件等诸多因素，单一的风险管理方法和手段往往不能达到预期的效果，中小企业应当在技术创新风险管理的过程综合采用技术研发管理、战略管理、企业文化管理等多种方式和手段。
2.1.2技术创新风险管理程序
在技术创新风险管理的过程中，中小企业一般通过以下程序来对技术创新风险进行管理：风险识别、风险评估、风险控制、风险管理及其防范效果评价。风险识别是指对技术创新活动中存在的主客观风险进行系统的鉴别，明确创新风险的真正来源。风险评估是指运用相关的技术手段和方法对企业创新过程中可能存在的风险进行定性和定量评价。风险控制是指中小企业根据技术创新风险评估的结果，采取控制型技术和财务型控制技术等有效的风险防范措施，以实现技术创新风险管理的目标。风险管理及其效果评价是指采用综合运用各种风险管理措施对企业技术创新风险管理过程中所采用的技术适用性和可行性进行具体分析和检查，此来验证是否达到了预期的目的。
2.1.3技术创新风险管理目标
中小企业技术创新风险管理的目的通过技术创新风险管理，树立技术创新风险意识，明确技术创新风险的来源，完善技术创新风险管理的方法和措施，以较低的成本使技术创新风险较低到最低，从而实现技术创新活动向预期目标发展，以保证技术创新项目的成功。
2.2 技术创新风险管理的方法
使用恰当的技术风险管理措施和方法不仅有利于中小企业技术创新的顺利开展，而且能够降低技术创新中不必要的损失。常用的技术创新方法有以下几种：
2.2.1风险回避.技术创新风险回避是指在进行技术创新决策时，中小企业容易选择风险较低的项目和方案，尽量回避那些不可控、不可转移或者不可分散性的高风险的技术创新领域。
2.2.2风险转移.技术创新风险转移是指中小企业通常采取与其他组织或机构签订合同来转移自身的财务风险和法律风险，从而降低技术创新风险发生的概率或者降低技术创新风险可能造成的损失。
2.2.3风险分散.技术创新风险分散是指中小企业在同一个技术创新项目中，通过将整体项目分散组合的方法形成各个不同且有相互联系的项目组合，进而使不同的技术创新项目之间尽量处于相互独立或者负相关，从而能够最大限量的降低项目组合的整体风险。
2.2.险隔离.技术创新的风险隔离是指企业通过对可能出现的风险因素进行一定的分离，主要是在时间和空间上.从而可以使企业在这个过程中不受更大的损失和不比要风险.这样可以减少我们在技术创新中的资源损失
2.2.5风险结合.技术创新的风险结合是指中小企业通过与其它单位和组织的合作，使企业在技术创新中的风险承受力更强.从而增强中小企业技术创新风险的承受力.进而可以达到降低技术创新的风险的目的.
3 中小企业技术创新风险管理体系
中小企业的技术创新都是存在着不同的风险，企业不能因为存在着风险而不进行技术创新，在对创新风险的研究中发现，风险也不是没有规律和无方法可循的.我认为主要从以下的几个方面对技术创新的风险进行管理.
3.1 对技术创新战略进行管理
技术创新战略就是企业未来技术创新的总原则，总的方向和目标.因此对技术创新战略管理是从源头控制技术创新的风险.综合国内外研究的成果来看中小企业主要有以下几种发展战略：1技术领先战略，是指中小企业靠自有的技术和市场优势比竞争对手占有更高的市场份额和较高的垄断利润的战略.当然技术领先战略的风险第一在于技术研发风险和市场风险，其二的风险是创新投入较大，研发成本较高，最后是容易被竞争对手模仿.2技术跟随战略，是指中小企业跟随行业的领先企业开展相应的技术创新活动.跟随者的风险在于情报和市场信息分析能力的不同，对反应的时间就会不同，伴随的风险就会相应增加3技术模仿战略是指中小企业不专门从事新技术的研究和开发，而是依靠购买他人的技术进行仿制，走的是一条引进，消化，吸收，再创新的道路.创新的风险在于消化，吸收之后的再创新上面.4合作技术创新战略，是指以合作各方的共同的利益作为合作的基础，以优势互相补充和合作各方资源能够共享作为前提，合作方有共同和明确的目标，方向以及规则，最终达到共享技术创新成果，共同承担技术创新风险的战略.创新合作的风险在于不能选择合适的合作对象.5低成本领先战略，是指能够比竞争对手更低的成本价格运作价值链的过程.风险在于价格过低抑制了企业利润的增长，从而限制企业的未来发展.
从上面的地几种策略分析可以看出，都有各自的风险存在，要根据中小企业技术创新的各自特点，选择好合理的风险管理方法
3.2 中小企业技术创新项目风险管理
中小企业技术创新是以项目的形式进行的，对项目风险进行管理就相当于对技术创新风险进行了管理.具体的风险管理有如下几个方面：
3.2.1完善项目风险审计制度和健全风险审核制度.因为中小企业都存在自身对风险的认识不足的问题，建立完善的制度对于项目风险的管理是十分必要的，特别是项目风险的审计制度
3.2.2完善项目风险管理机构和健全项目风险管理机构，要建立完善的技术创新风险管理制度，首选就是要建立一个完善和健全的项目风险管理机构.有专业的团队去负责项目风险的评估和管理.
3.2.3重视管理人才和技术创新人才的培养.人才是企业发展的基础，培养高素质的人才才是中小企业未来技术创新的主要动力来源，而高素质的管理人员在技术创新风险管理的作用更是不言而喻的.
3.2.4加大研发投入，提高技术创新能力.我国的中小企业的研发投入的不足，是影响企业技术创新能力的主要原因，所以只有加大对于研发的投入才会降低技术创新项目的未来风险，也保证了企业未来发展的动力
3.2.5营造和培育技术创新制度的环境，有技术创新的制度和机构还是不够完善的，还要有为技术创新制度提供好的激励环境，来保障制度的顺利和最佳的执行.从而最终降低技术创新项目的风险
3.3 中小企业合作进行技术创新中的风险管理
企业合作进行技术创新是最主要的中小企业创新模式之一，做好合作技术创新风险管理，对合作技术创新的效果有着举足轻重的意义.
3.3.1增强合作双方的信任度.合作双方的信任度对合作技术创新成功起着重要的作用，同时保证合作技术创新能够顺利进行
3.3.2理性选择合作技术创新伙伴.为保障合作双方和多方的合作效果，合作对象应选择能提升企业创新能力的，优势互补的，创新目标一致的，风险可以降低的.
3.3.3完善中小企业技术创新激励约束机制.为保证合作伙伴间的各自职责，设立相应的机制加以约束
4 我国中小企业技术创新风险防范策略
针对技术创新风险因素的辨别，以及技术创新风险可能出现的概率和损失的预测和精确的评判，采取针对性强的控制方法和策略来消除风险.或是在风险产生后降低技术创新风险带来的损失..从国内的众多学者的研究表明，我国中小企业技术创新应在以下的四个方面的风险防范和控制。
4.1中小企业技术创新在研发中的风险防范 1积极关注创新信息情报的及时性和准确性2重视技术发展方向与市场主流导向3为新技术研发团队储备替代技术研发团队
4.2 中小企业技术创新在市场方面的风险防范1重点关注市场动向的预测与市场的相关论证2确定企业技术创新的方向3增强企业的研发部门与市场部门的紧密合作
4.3中小企业技术创新在人力资源方面风险防范1加大企业内人力资源的管理和开发2健全与完善企业技术创新人才的激励制度3使企业技术创新人才流失降到最低
4.4中小企业技术创新在面对外部环境的风险防范1使中小企业新技术的生命周期能有效延长2提高我国中小企业对宏观风险的驾驭能力3增大对高发和多发风险的防范
【参考文献】
[1]邓聚龙.《灰色系统理论教程》.华中理工大学出版社，1990年版
[2]张春勋.《合作技术创新的风险因素识别及模糊评价研究》，载《科学与科学技术研究》
[3]徐若虹.《企业技术创新风险评价的现状》载《辽宁工程技术大学学报》
