银行咨询师工作总结范文1
【关键词】商业银行；内部审计；价值增值；咨询服务
IIA制定的《内部审计实务标准》（2004年修订版，以下简称《标准》）对内部审计作了如下定义：“内部审计（以下简称“内审”）是一种独立、客观的确认和咨询活动，旨在增加价值和改善组织的运营。它通过应用系统的、规范的方法，评价并改善风险管理、控制和治理过程的效果，帮助组织实现其目标。”这一定义标志着当代内审已发展到价值增值型审计阶段。商业银行内审通过为管理层提供咨询服务，更好地发挥内审在风险管理、控制和公司治理中的作用，从而为商业银行增加价值并促进其稳健发展。
一、内审价值增值及咨询服务解读
（一）价值增值
IIA在《标准》中对“增加价值”作了如下解释：“机构的设立，是为了其所有者、其他利益关系方、顾客和客户创造价值或谋取利益……内审师在收集资料、认识并评价风险的过程中，对经营与改良时机产生了深刻见解，这些见解可能会对机构带来诸多利益。这些有价值的信息可以以咨询、建议、书面报告或通过其他产品的形式呈现出来，所有这些都传达给相应的经营管理人员”。上述表明，当商业银行管理层采纳、利用这些由内审师提供的有价值的信息后，一方面可以借此消除各种减值因素，如风险因素、控制漏洞、治理缺陷等，另一方面可以将这些有价值的信息作用于经营管理活动，从而实现商业银行内审的价值增值。可见，内审虽然不直接为商业银行创造价值，但它通过为企业提供独立、客观的确认和咨询活动，通过系统地规范地评价企业的治理、风险管理与控制过程，通过提供有价值的经营管理信息间接地为商业银行增加价值。
（二）咨询服务
2004年，国际内审师协会（IIA）将咨询服务重新定义为：“咨询服务是为客户提供建议及相关的服务活动，这种服务的性质和范围与客户协商确定，它的目的是在内审人员不承担管理层职责的前提下，增加组织价值并改进组织的治理、风险管理以及控制过程”。在IIA新的定义下确认和咨询服务被提到了同样的高度，凸显了咨询职能在现代内审中的重要地位。
商业银行内审咨询服务主要通过对公司治理、风险管理、内部控制等银行活动的分析评价，向商业银行董事会、监事会及高级管理层（以下简称“管理当局”）提供改进工作的建议与咨询服务，促进管理当局有效地履行其职责，并进一步完善公司治理、提高风险管理和内部控制水平，从而实现内审的价值增值。内审提供的咨询服务主要包括内部控制培训、协助风险管理、实施质量保证措施、支持业务流程再造、网点布局与整合、业务发展战略规划等多个方面。
二、内审发挥咨询服务功能的现实意义
（一）在内审的价值增值中起着建设性作用
内审咨询服务的建设性作用，是商业银行发挥内审“免疫系统”功能十分重要的途径。具体表现在以下几个方面：一是从完善机制和制度角度，对存在的问题进行深层次分析研究，督促被咨询对象建立健全的内部控制制度，促进经营管理水平的提高，使实现目标的各种活动都得到有效的控制，杜绝实际和潜在的管理漏洞。二是针对内部控制的缺陷和风险管理方面的薄弱环节，提出符合成本效益原则并切实可行的解决方案，为被咨询对象加强和优化管理和风险控制提供及时、有效、高质量的决策依据和对策。三根据业务发展和网点配置状况，帮助管理层优化资源配置，扩大经营成果，提高经济效益，提升商业银行的核心竞争力。四是促进商业银行员工不断提高业务素质，更好地适应现代银行业发展的需要。
（二）改善内审的地位和内审人员的人际关系
当内审从事传统的监督和评价活动的时候，内审主要担任的是“经济警察”的角色，让商业银行内部人员肃然起敬。而当内审开展咨询服务时，其担任的是“经济顾问”的角色，使得内审主管得以与管理层交换意见，解决一些具体的管理问题。由于重视了与管理层的沟通，更有可能消除隔阂，极大地改善内审与管理层的关系，提高内审在管理层心目中的地位，使得内审师赢得管理层对审计功能的接受和认同，这将有利于提高内审效率和效果。
（三）有利于内审事业的发展
内审在我国产生于20世纪80年代，内审职业在国内是个朝阳产业，其发展的前景可观。随着内审咨询服务的开展，商业银行内部已将内审人员视为“专家”和“顾问”，内审人员也有了一个充分展示自己能力的空间。职能的转变和提升，使得内审的领域也扩展到战略、管理、公司治理、内部控制、风险管理等各个领域，从而促进商业银行的经营管理水平的提高。这些都有利于内审人员树立良好的职业形象，有利于内审事业的发展。
三、内审发挥咨询服务功能的总体要求
（一）确保内审的独立性和客观性
商业银行内审师可以为其开展过确认活动的领域提供咨询，但是不得为其曾进行咨询的业务领域提供确认，因为这损害了内审的独立性和客观性。若遇到这种情况，内审师要拒绝接受该项业务；不能拒绝的，应向相关方面进行披露。内审的确认和咨询的冲突是由审计的独立性引起的，内审在发挥咨询职能的时候可能会影响内审人员在履行确认职能时应有的独立性，相当于既当运动员，又当裁判员。如果内审人员的咨询建议被管理层采用，然后再对自己参与过的经济活动进行确认，内审人员很难做到客观公正。
（二）正确理解确认服务和咨询服务之间统一性
确认服务和咨询服务是内审的两大职能，从本质上来来看，两者是统一的。一是两个职能的目标一致，都是为商业银行的价值增值服务。二是两大职能相互衍生，二者并不相互排斥，多数的审计服务既包含确认活动，又包含咨询服务。如在提供咨询服务的过程中发现存在的问题比较重要，需要按鉴证性审计程序进行独立的确认活动等。三是两大职能二位一体，通过对商业银行经营活动的确认可以获得广泛的职业经验、形成丰富而可靠的信息源，并以此为基础提出改进风险管理和公司治理的决策与建议。因此应在深刻理解二者共同点的基础上来协调并达到统一，以此来确保商业银行内审咨询服务职能得到充分发挥。
（三）避免管理责任
商业银行内审人员在提供咨询服务时，应当申明自己的责任只是提供服务，建立内部控制以及内部控制是否有效的责任应由管理当局及相应的管理层来负责，并在签订的咨询服务协议中予以明确。在对已提供过咨询服务的下级单位进行确认服务时，应尽量考虑派遣另外的内审人员。
四、内审发挥咨询服务功能的途径
（一）积极倡导树立科学的审计理念，促进内审咨询服务功能的发挥
以科学发展观为指导，树立“围绕中心，服务大局；从微观入手，从宏观、全局着眼”的审计理念，实施内审转型升级，促进内审“免疫系统”功能的发挥。内审的重心应从注重事后查处向过程控制转变，从微观审计向宏观审计转变，从以“查错纠弊”为主向以“保健预防”为目标转变，从确认服务为主向确认服务和咨询服务并重转变，内审应由“经济警察”的角色定位转变为“咨询顾问”、“管理参谋”和“服务能手”。充分发挥内审的预防、揭露、抵御风险和建设，促进（下转第199页）（上接第197页）组织提高“免疫能力”，确保商业银行稳健运行和可持续发展。
（二）建立有效的沟通机制，及时了解管理当局要求开展的咨询服务项目
加强沟通，建立定期、不定期的沟通机制，及时了解、获取管理当局的需求和关心的问题。沟通应力求准确、客观、清晰、简洁、完整、及时、富有建设性。做到知己知彼，有的放矢。通过沟通，深入了解并确定他们最迫切需要的审计咨询服务，为内审咨询服务立项提供依据。同时，还要与被咨询对象进行充分沟通，并让被咨询对象参与到咨询服务项目中来，通过沟通，取得被咨询对象的充分认同。使咨询服务贴近本单位的中心工作和实际情况，为管理当局和被咨询对象解决在经营管理中遇到的问题提出对策和建议，从而充分实现内审的价值增值作用。
（三）实施主动营销，拓展咨询服务的范畴
咨询服务是一个多维度、多层次、多环节的业务，因此，商业银行内审开展的咨询服务不能够仅仅是应对方的要求提供的一些顾问业务，如为风险管理制度设计提供建议、内部控制流程改善方案的策划等，还要以风险为导向，对非现场审计中发现的苗头性和线索性问题或业务发展过程中出现的新情况、新问题以及存在的风险等，主动提供切合实际需要的咨询服务项目，供管理当局选择。此外，还应该利用在确认服务中所获取的信息，以管理建议书等形式提供进一步决策建议的思路，不断扩展咨询服务的范畴，变被动为主动。这种方式可以有效整合现有内审人员的能力，从事后检查转向事前防范，为商业银行提供预警分析，积极关注并利用各种方法来改善商业银行的运营业绩，达到企业价值增值的目的。
（四）明确内审的角色定位，健全咨询服务的内控制度
根据IIA定义中对内审咨询服务的定位，商业银行要在内审章程中明确咨询服务是与确认服务并重的内审职责，使内审开展咨询服务从根本上有一个“合法”的定位，当然，内审部门自身也要“依法行事”，将咨询服务作为日常的一项重要工作，高质量地完成管理当局交办的咨询服务项目，充分体现内审的价值增值作用。同时，遵循“内控优先”的原则，商业银行应制定内审开展咨询服务的管理办法和操作规程，确保内审咨询服务的规范化、系统化、制度化和科学化。
（五）加快复合型内审人才的引进和培养，满足内审开展咨询服务的需要
随着内审的发展，具备单一知识结构的审计人员既发无法胜任当前审计工作的要求，也无法满足内审咨询服务的需要。一是要努力改善内审人员的知识结构，建立并严格实施内审人员准入机制，将高素质、跨专业、掌握计算机信息技术的复合型人才引入内审队伍，使内审团队能担当起法律咨询、管理咨询、风险咨询、制度咨询、业务咨询等咨询服务项目。二是要重视对内审人员的继续教育和岗位培训，鼓励内审人员积极参加注册内审师、注册会计师等资格考试，每年定期进行审计理论、审计技能和审计专业知识培训，不断提高现有内审的综合素质和业务素质，为内审的咨询服务提供人才保障。三是要用机制留住人才，建立科学全面的激励机制，实现真实有效的职业价值激励，充分发挥内审人员的聪明才智，从而提供高质量的咨询服务。
参考文献
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银行咨询师工作总结范文2
三年前，留学归来的李军找到了一份令自己非常满意的工作，成为Moody's Analytics北京咨询部门的一名员工。在穆迪咨询，李军的工作主要是为商业银行、保险公司等金融机构提供信用风险管理的解决方案，而穆迪的风险管理咨询服务则涵盖了帮助银行进行信用风险评级模型、组合管理的框架以及限额管理结构的搭建等等。
由于新的巴塞尔协议对商业银行的风险管理体系提出了更高层次的要求，在这一轮银行内部风险管理系统和信用评级分析模型的搭建与优化中，穆迪为多家中资银行提供了咨询服务。
在这个过程中，令李军至今不安的是曾被上司指派抄录了某些商业银行信用风险核心指标等保密数据。
实际上，在咨询公司进驻银行前，双方的合同和保密协议里对数据有明确的保密规定，核心数据一旦在银行规定区域外使用甚至存储，咨询公司会面临严重的道德风险和违约风险，同时也可归为银行内控体系漏洞。
李军回忆起自己入职之初被要求做的此类工作，“虽然没有引起什么恶性的后果，但是这样的事情毕竟违背了职业道德，而且抄录的时候必须掩人耳目，没有人真的愿意做这些提心吊胆的事”。
究其原因，穆迪是一家商业机构和上市公司，业绩的压力永远悬在每个人头上，拿出一套有分析模型、有数据支持、有真实效果、有大品牌背景的成功案例，在争取客户方面会颇有助益。“毕竟咨询是一项智力产业，而客户更愿意相信白纸黑字摆在眼前的东西。”一位穆迪内部人士称。
然而，除了业绩压力，穆迪内部混乱的管理体制也是员工行为有失分寸的原因之一，现在，穆迪中国区的各业务条线，正在经历着一场人事变动与重组。
手工抄写
李军进入穆迪之后，很快便被派驻到一家中国国有大型银行参与信用风险管理系统的咨询项目，彼时他还不太了解整套业务的全貌。
穆迪进驻一家银行的项目组通常由5至10人组成，为期几个月到一年，小组内不可能人人都是技术大拿，实际上只有不过1至2名掌握核心技术的人，其他人做的往往是一些边缘性、重复性的工作。
在这个项目组里，因为李军是新人，分配给他的多是一些较为、循序渐进的工作，但是很快，李军发现领导在安排日常事务时会指派给他一些额外的工作，就是定期在银行的电脑上抄录一些指标性数据，“可以清晰地展现整个建模过程的推进程序和运行情况”。
“起初我并不知道这些数据是什么，领导吩咐做，我就照办，慢慢地我才开始发现这些数据的价值和意义。”李军称，银行与咨询公司之间有相关合同，而项目组入驻银行之前，该银行又要求项目组每个成员单独与银行签署保密协议，其中规定了数据的适用范围以及不能违规下载和存储，不能出现在银行指定场所以外的地方等等。
实际上，除了保密协议，银行自身有非常谨慎的技术手段防范数据外泄，比如项目组在银行工作时，使用的是银行指定的办公场所、电脑和数据库，这样的设备在技术层面已经阻断了通过U盘下载数据或者通过邮箱发送数据等常规的复制传播渠道，而数据信息又庞杂到基本不可能只靠脑袋就能记得下来。
“去年，我给一家商行做咨询服务，这家商行同时也聘用另一家咨询公司，我亲眼看见那家公司员工试图通过电子设备拷贝数据，但是很快就被发现。”李军说。
那么，怎么得到这些数据呢？
“其实是非常原始的方法，手工抄写。”李军表示，“银行的风险管理系统底层数据几十万条都不止，人工是不可能抄完的，我们抄录的实际上是与建模有关的数据。”而跟风险管理系统建模相关的方法论内容，有些银行也将其作为自己的知识产权加密，不允许咨询公司带走。
银行要求保密的，一部分是银行本身的内部数据，包括信贷客户资料、违约情况等等，另一部分是咨询公司为其风险管理系统建模之后通过模型计量产生的表现值或指标，“而我们抄录的大多是后者”，李军表示。
“有时候在中午休息时间，有时候下班以后，或者在别人不注意的时候。”李军逐渐意识到这样的行为是非合规的，但是主管指派的任务又不能拒绝，所以只得自己想办法完成，“毕竟不是常规行为，而且也没引起什么后果，只是心里会有些忐忑。”
除此以外，穆迪为了节省成本，还曾经聘请大量实习生代替正式员工做一些数据收集、整理和分析的工作。虽如此，实习生对整个项目工作是全程参与的，接触到核心内容的权限与正式员工也并无差别，所以近几年，“因为起用实习生存在信息泄露隐患，总部不再允许正式项目中使用实习生。”
谁帮助谁？
李军后来才了解到，咨询公司员工个人是可以拒绝签署银行保密协议的，“公司的一位高层领导告诉我们，保密协议只能在公司层面上签，不应该涉及个人，所有的责任都应该公司来承担。”
之后，李军再也没有单独以个人名义签过这样的保密合同，但是抄录数据的事情仍然时有发生。
这家大型银行的项目结束后，李军所在的项目组却并没有得到他们努力一年为这家银行搭建的信用风险管理模型相关的参数或者方法论，“有些银行比较强势，虽然在我们的帮助下建立起了一套模型，但是银行会认为这是专属于他们的知识产权，任何模型文档都不让我们提取。”
在穆迪看来，给银行做的风险计量模型实际上是包含一些普适方法的，但是如果没有参数和指标作为参考，在今后给其他金融机构做同样的模型运用时会多有不便。李军称，后来给另一家股份制银行建模的时候，客户删掉了所有跟银行真实数据相关的内容，把模型框架还给了咨询公司，“这样算是比较厚道了。”
“如果银行不给我们，我们只好去摘抄一些参数备用，这些内容虽也是银行保密协议里规定的绝密信息，但也是不得已而为之。”李军说，这些是绝密信息，但在行业内，这些信息的保护并不像银行标榜得那么严密。
金融危机之后，新资本协议在国内的推行虽然一波三折，但是，改进风险管理、促进金融机构精确计量风险、有效经营风险却是大势所趋，要适应新规，国内多数银行缺乏数量化程度较高的评级体系，而通过掌握先进成熟技术的国际评级咨询机构的帮助，似乎是迅速达成合规的一条捷径。
然而，对于究竟什么样的风险管理体系能满足监管新规的要求，金融机构心里都没有底，“这样的情况下，银行间做风险管理的业内人士私下里会互相沟通相关系统参数和搭建系统的推进情况，所以有些数据就算我们不抄下来研究，圈子里传来传去，总会有别的方法得到。”
在穆迪对银行进行一整套风险管理体系的深度分析、构建、测试、运行服务之后，数据样本的形态特征、机构风险管理特性、风险管理模型的表现形态多多少少会融入到咨询公司自身的技术结构中，在不断地服务客户过程中，咨询公司自身经验和知识体系也会不断丰富和充实。
作为一家输出智力产品的机构，是否见多识广、对行业态势的把控度、对业界新资讯的了解程度、对业务领域先进技术的研发能力，往往决定着一家咨询公司的价值大小。当实实在在的数据模型转化成咨询公司自身的经验时，对外经贸大学金融学院教授、全球风险协会UIBE分会联席会长张海云认为，“在这个层面上，似乎很难界定咨询公司对先后服务对象之间有没有违反知识产权或者信息泄露的倾向”。
张海云回国教学之前曾在美林银行风险管理部门工作多年，以他的亲身经历，国外大型金融机构很少选择评级咨询机构帮助自己开展这样的业务。因为以西方金融领域的成熟度，决定了大银行自身对于客户的了解程度和评价体系要比评级机构更为全面和先进，但凡有第三方介入就会有一定潜在风险，银行没有理由也没有必要求助于咨询公司。
他认为，“这实际上是谁在帮助谁、谁又在学习谁的问题，银行在咨询公司的帮助下建立了先进的风险管理模型，即使合同规定知识产权属于银行，客观上咨询公司也已经掌握了不少相关技术。”
穆迪的无奈
在穆迪进入中国的几年间，咨询部门的营收一直是相当可观的，李军用了“非常高”这样的字眼来形容公司的这部分盈利，但他认为这两年情况却变得不那么乐观。
首先是银监会对银行完成风险管理系统优化的时间点在不断推后，这期间几家大型银行的项目都已经结束，小银行在这方面又没有多少资金可投入，市场需求低迷。
而随着各领域咨询公司的兴起，标普、惠誉等评级公司系、四大会计师事务所系、麦肯锡等战略咨询系，以及国内不断涌现的大中小咨询公司，都开始涉足风险管理领域的咨询项目，穆迪虽然技术“拔尖”，却不得不面对竞争日益激烈的现实。
此外，国内强势的金融机构对咨询这种虚无缥缈的业务模式依然持谨慎的态度，有时候，咨询是一项可有可无的投入。
在这种情况下，如何投客户所好提高业绩也让咨询公司挠头不已，而抄录核心指标数据以整理出一套有理有据的“成功案例”，再加上某某大型银行的名头，倒是很能说明问题。
李军无奈地表示，“有不少银行是‘数据控’或者‘材料控’，如果我们拿不出一套可供他们参考、研究和向上级汇报的完整模型材料，一单生意的推进就会有些麻烦。”
随着市场环境的变化，加之大银行、大保险公司等金融机构的强势，如果客户强烈要求，咨询公司有时不得不展示一些“成功案例”来证明和提升自己在行业中的价值。
一位穆迪内部人士亦表示，抄录银行数据的事情偶有发生，但是并非常态，“实事求是地讲，咨询公司不会把这些数据直接作为盈利工具或者用于评级或非评级的其他业务，但是仅仅当作样本展示给第三方也会隐藏道德风险和违约风险。”
“只有那些没有能力的人才会做这样的事情。”他表示，咨询依靠的是人的智慧、经验和知识，最终真正能帮助一个公司在行业中确立领先地位的也是这些要素，而不会是那些歪门邪道的东西。
人事震荡
促使穆迪咨询的员工“另辟捷径“的巨大业绩压力，是其作为一家需要对股东负责的上市公司不得不面对的事情。每年的业绩增幅、客户营销质量是业务推进中重要的影响因素，也是悬在中国区高层领导头上的一道“生死符”。
徐宁（化名）是另一名在穆迪工作的员工，他对公司近期的组织架构改制颇有些看不明白，“原本的管理条线非常单一，北京office的主管领导直接汇报给香港的一位上司，现在这条报告线路发生了改变。”
此前，穆迪非评级部门遵循矩阵式的管理架构，在北京office下设负责咨询服务、信用培训服务、数据收集及分析以及KMV（借款企业违约概率模型）产品等各个条线，各业务线由该主管统一管理，并向香港的上司报告。
而现在，总部却把香港和北京一线的两名主管，仅作为“专家”为各个项目做技术支持，不再出现在项目组的名单里，也不再负责具体的人事。
徐宁向《环球企业家》介绍道，原本北京这边有KMV、咨询等几组独立的业务线，现在咨询组被划归KMV组报告条线，后者是负责出售风险计量成型产品的部门，也是穆迪从外部收购的一项业务。而KMV组的主管现在却向新加坡的一名上司汇报，“总而言之非常混乱，我们自己都没有弄清楚今后的业务和报告流程是怎么一回事。”
而目前游离在中国区业务之外的那位香港主管，则在原来香港地区的基础上增加了诸如英国、法国等更多区域的管理权限，但“感觉是明升暗降”。
前述穆迪内部人士则表示，公司总部评定一个海外市场中高层员工的基本标准就是业绩，穆迪、标普和惠誉等公司都把“业绩论英雄”做得相当彻底。每隔几年，当管理层员工没有达到总部的要求时，就会进行一轮“大清洗”。
和许多外资企业面对的问题一样，穆迪带着先进的技术理念进入中国市场后，如何落地是问题所在。“最早这些外国人自己与中国人谈生意，但是他们连中国人高兴不高兴都看不出来”，徐宁认为西方人根本无法了解中国人的办事特点和语言习惯，但是他们很快调整战略，不再身体力行，而是依靠一部分中国人对中国区业务进行管理和推进。
选择管理者时，总部自然会挑选名校背景、经验丰富、认同穆迪企业文化的人，但更重要的是，这个人要能够保证一定的业绩水平，“毕竟，穆迪是一家上市公司，盈利永远是第一位的”。
能否交出一个漂亮的成绩单需要时间来检验。
现实状况是，市场竞争越来越激烈，国内咨询机构数量不断增加却良莠不齐，僧多粥少的情况使得咨询市场价格被压得很低，性价比无法跟国际成熟市场相比。徐宁称，通常咨询公司的收费是按照项目中投入专家的人数、时间长度来计费的，但是实际上现在穆迪也不得不打一些折扣来吸引客户。
而机构客户的咨询费是分批分期支付，有时候公司不得不垫付一部分人力、物力成本，“也许还会面临到期无法收回全部费用的局面”，徐宁表示，国内大型金融机构非常有话语权，“关于业务评估标准双方偶尔也会有不同意见，就会出现尾款拖延的情况”。
除此以外，客户有时也会对咨询公司提出一些额外需求，徐宁就曾经遇到过客户暗示他帮助引见某些监管机构人士，“其实这些额外的工作本身并没有什么问题，如果我们有这样的资源，不过是举手之劳，只是不会出现在合同上，当然如果我们做到了，客户会更加满意，尾款也会结得更加痛快，业绩更是立竿见影。”
此间种种，需要身居管理职位的人业务过硬、人脉宽广，徐宁总结道，一段时间之后，如果这批高管依然没有达成或提升业绩的倾向，总部则会毫不犹豫地换人重来，“这也是一次次人事震荡的主因之一”。
员工“吐槽”
既便如此，徐宁表示，现在被“架空”的这位上司，以前在穆迪咨询中国区却是像“皇帝”一样的人物。
在穆迪，总部的外国老板每年会不定期来中国视察工作，但是老板离开之后，中方领导就在公司中占据着绝对的领导地位。
“中方管理层只要负责安抚好自己的顶头上司，取得他们的信任，自己在国内就基本处于监管的真空状态。”徐宁说。
穆迪非评级部门在中国大约拥有300名员工，分为前台和后台，前台员工指那些真正与客户接触，从事咨询、培训或销售的人员，不到50人，剩下的80%以上都是后台人员。徐宁表示，“后台工作人员主要处理浩繁的数据分析及多语言翻译，并且大部分是通过外包渠道管理。”
目前在国内，咨询公司还没有一个专门的部门进行外部监管，基本依靠公司自身的内控体系管理，而国外总部给予内地高管的自由裁量权是相当大的，管理层就会拥有对自己条线的绝对权力。
绝对权力就会滋生腐败，“在穆迪中国区‘一言堂’的局面之下，各种‘潜规则’时有发生”，对此，徐宁也表示非常无奈，“有时候一个人的升降基本取决于管理者的好恶，也发生过员工被迫离职的事件”。
他提到，这次人事变动中出现的“明升暗降”手段，以前也曾被某些管理者用在别人身上，矩阵式的组织架构和可以任意调整的报告条线，使得架空一名员工变得很容易，“虽然薪酬福利没有变化，但是很多人最终因为接受不了尴尬的位置而离职”。
不稳定的管理模式和组织架构，也造成了较高的人员流动性，而另一方面，骨干员工的离职又可能成为其他员工坐地起价的砝码。
银行咨询师工作总结范文3
重视研发 技术领先
历经数个春秋，当年的大学生如今已成为多家媒体争相报道的“提银大王”，其传奇的创业故事也被称之为白手起家的典范。在废水提银这条道路上，金春锋走出了一条从耕耘到收获、从创新到成功的道路。他根据自己多年的从业经验，将提银技术不断发扬光大，于2006年年末推出了新生物提银法。新法提银共有6大技术特点：1、不用把废水运回家，当场处理当场出银子，不用场地，走到哪里做到哪里；2、不用设备、工具简单，最少投资只要200元，兼职操作灵活性强；3、生物原料在全国各地超市、农贸市场、农资门市部都可以买到，而且价格便宜；4、安全环保，无毒无害，不产生二氧化硫、硫化氢等有毒气体；5、提银速度快，效率高，10分钟出银粉，如原料充足，一人一天可以加工5吨废水；6、回收率达99.75%（其它方法回收率一般只有81%）。
新生物提银法以其特有的优势轰动了整个业界，让提银行业登上了一个新的高峰。今年3月，新生物提银法顺利通过了国家专利审查局的审定。
此后，金春锋花大量精力撰写了《废水收购的定价技巧》、《收购废水废料的几大注意事项》、《如何成功启动市场》、《市场运作秘籍》等数篇讲述业界技术秘密的宝典，将自己多年的提银技术和运作经验悉数传授，让广大从业者收起废水来得心应手。
近几年来，金氏提银帮助1000多名学员走上了致富路，这些人多是农民工、下岗职工、打工仔、兼职创业的上班族等中小投资者。随着学员的渐渐增多，金春锋深切地感受到后续服务的重要。原有的管理模式是咨询受理、接待、培训、后续服务全部一个人包揽的小作坊模式，由于人的精力有限，一人包揽的特点往往顾此失彼，学员一多，后续服务就跟不上了。2007年3月，经过改制，金氏提银率先突破传统家庭作坊式的经营，经过改制后的金氏提银已成为一家标准的现代化公司，公司分设咨询部（负责学前咨询与投诉）、技术部（负责新技术开发推广）、客服部（负责后续问题解答，跟踪服务）、后勤部（负责餐饮住宿安排），金氏提银所有工作人员都是大学生，全部经过专业化培训，统一着装，每天以饱满的工作热情接待着来自全国各地的学员们。
帮助学员解决问题
金氏提银备受好评
很多学员创业都是靠平时省吃俭用的那一点血汗钱，这血汗钱来得不容易，哪里经得起折腾？如何能够让学员真正赚到钱？如何让学员创业没有风险？这是金氏提银一直最为关心的问题。金春锋根据自己多年的从业经验，认为废水提银能不能赚到钱，归根结底在于三个问题：1、你能够收购到多少原料？2、你所学的技术有没有到家，在市场上有没有竞争力？3、提出的银子如何销售？如果能很好地解决这三大问题，废水提银一定能达到你所想达到的收益！
原料收购问题：照相馆、医院、印刷厂、制版厂、保温瓶厂、制镜厂、电镀厂都出大量废水，而照相馆、医院是最基本的社会设施，各地都有，随着经济发展，今后工业会越来越发达，印刷厂、制版厂、保温瓶厂、制镜厂、电镀厂会大量增加，废水废料提银前景光明。要想赚到钱，市场是关键。
提银技术问题：凡是到金氏提银中心学习的学员，如果对技术有疑虑，均可带废水废料现场提炼白银，白银纯度可拿到首饰专卖店进行质量鉴定，满意后再交学费。金氏提银对技术负责到底，保证每一位学员能顺顺利利地从任何含银废水废料中提出纯度99%以上的银子，而且含银10克就能完整地提出10克，含银20克就能完整地提出20克。除此之外，客服部全程跟踪服务3个月，随时为学员排忧解难。
白银销售问题：白银是贵金属，用途广泛，除了大量用于首饰行业，近年来工业用银大量增加，如电子工业、医疗设备等，而银资源匮乏，造成银价狂涨。白银不愁销路，收购单位很多：1、各地金银首饰加工店都收购；2、白银是国家储备，各地人民银行都收购；3、金氏提银专门收集了一份《全国白银收购单位名录》，名录里收集了各地收购单位地址、电话、联系人，免费赠送给学员；4、金氏提银大量现金回收，收购价3.2元/克（根据市场行情略有波动），路远不便学员可以通过邮政快递保价邮寄。
金氏阳光直通车
答疑解惑好评多
私人创业顾问周六在线：能不能赚到钱，市场运作是关键。全国各地市场情况各不相同，如何做到得心应手？如何有效地切入市场，如何做到层层递进？如何有效巩固？这是市场运作的难点。金氏提银想大家所想，急大家所急，重金聘请了戴老师为个人创业顾问，专业解决学员市场运作中的难题（戴老师简介：实战派营销专家，现为义乌一知名公司营销总监，影响力培训中心讲师，从事市场营销十余年）戴老师将因人制宜、因地制宜，因事制宜为你解决市场运作中的要点、难点，让你所有的困难迎刃而解，戴老师每星期六坐堂金氏提银。
短信服务平台随时随地想问就问：金氏提银与安徽一拓科技公司合作，巨资引进了目前国内最先进的短信客户服务平台，学员碰到困难，只需将问题编辑手机短信，输入短信特服号码发送到短信服务平台，工作人员受理短信后将会马上给予解答。随时随地，想问就问。与该短信平台交流完全免费，所有信息费用都由金氏提银承担，大大为学员节省了长途电话费。
金氏提银重金引进的短信服务平台，却只受理老学员的后期技术指导，不受理新学员学前咨询。这一点确实有点与众不同。金氏提银为什么这么做呢？金春锋说：“首先，我们金氏提银要做提银行业的苏宁国美，要坚决把‘金氏提银，至真至诚’的服务口号落到实处，我们巨资打造这个短信服务平台，是要把我们的优质服务一如既往地做下去，让老学员感受到金氏的温馨与真诚。”
网上咨询全天在线方便快捷：网上在线咨询开通已经有近一年的时间，但金老师个人精力有限，仅仅局限于每天晚上7点至9点，很多学员只能留言，不能做及时有效的沟通。随着公司的不断发展壮大，金氏提银现已安排专人负责，每天早上8点至下午5点全天在线，随时为学员答疑解难，极大地方便了学员。
学员俱乐部以老带新、以富带贫：大家可以在一起交流技术问题，一起交流心得体会，讲述你的成功与快乐，金氏提银通过QQ论坛为您提供了这样一个舞台。通过学员之间的交流沟通，促进行业发展和学员之间的合作。除此之外，金氏提银将在各个地区建立同学会，让大家手牵手、心连心共同创造一份成功的事业。
自动化管理跟踪服务万无一失：金氏提银从深圳鹏为软件公司引进了先进的客户管理软件客户王管理系统。对每一位学员都建立一份独立的档案，软件将自动提示定期回访，客服工作人员将详细记录每次回访情况，每次回访做到多而不乱，有条不紊。
分区受理，优化服务质量：随着金氏提银的不断发展，咨询部电话每天爆满，一方面，学员抱怨怎么电话老是占线，打几次都打不进。另一方面，工作人员讲得口干舌燥，为了缓解大量咨询电话给咨询部带来的压力，更好地提升服务质量，金氏提银将全国分为3个区，各由一名区经理负责咨询受理，总机接受读者对各区经理服务质量的监督。华西区：（新疆、、青海、甘肃、内蒙、陕西、宁夏、山西，四川、重庆、云南）。华北区：（黑龙江、吉林、辽宁、北京、天津、河北、河南、山东、湖北、安徽、江苏）。华南区：（上海、浙江、江西、湖南、福建、广东、广西、贵州、海南）。
华南区：13216260023
华北区：13058954126
华西区：13058954082
总机：0579--86054150
客服部：0579-86936704
传真：0579-86659831
地址：浙江东阳市十字街202号
网址：省略
QQ技术咨询：690761919 (专人负责，全天在线）
学员俱乐部QQ群号：33452283（只有金氏提银学员才能加入，非学员免进）
银行咨询师工作总结范文4
法定代表人：__________________________
地址：________________________________
乙方：________________________________
法定代表人：__________________________
地址：________________________________
根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《商业银行中间业务暂行规定》等有关法律、法规的规定，甲方决定在企业改制、收购兼并、管理层收购（mbo）、资产重组、资产管理和投融资等资本运营事项方面聘请乙方作为常年财务顾问，乙方同意担任甲方的常年财务顾问。甲乙双方在“平等自愿、诚实守信、互惠互利、长期合作”的原则基础上，经友好协商，达成以下协议。
一、常年财务顾问的服务内容、方式和费用
乙方提供的常年财务顾问分为日常咨询服务和专项顾问服务两大类。日常咨询服务为基本服务；专项顾问服务为选择，是在日常咨询服务的基础上，乙方根据甲方需要，利用自身专业优势，就特定项目提供的深入财务顾问服务。
（一）日常咨询服务
服务内容
1．政策法规咨询：乙方利用本行财务顾问网络及时与资本运营相关的国家政策、法律法规等，并为企业资本运营提供相关的法律、法规、政策咨询服务，帮助企业正确理解与运用。
2．企业项目：乙方利用自身全国性商业银行的资源优势，及时各类政府和企业有关产权交易与投融资等资本运营方面的项目需求信息，同时甲方可以利用乙方的网络平台进行项目的和推介（须经乙方技术处理）。
3．财务咨询：为客户提升财务管理能力、降低财务成本、税务策划、融资安排等提供财务咨询，推介银企合作的创新业务品种，为客户资金风险管理和债务管理提供财务咨询。
4．投融资咨询：当企业进行项目投资与重大资金运用时，或者企业直接融资时机成熟以及产生间接融资需求时，乙方提供基本的投融资咨询服务。
5．产业、行业信息与业务指南：乙方利用本行财务顾问网提供宏观经济、产业发展的最新动态以及行业信息和有关研究报告，并为甲方提供商人银行业务所涉及的业务指南。
服务方式
1．为提高日常咨询服务的效率、降低成本，双方同意以乙方的财务顾问网络平台（http：//.cn/）作为日常咨询服务的主要渠道。甲方通过财务顾问网络平台提交项目需求和顾问咨询需求，乙方通过财务顾问网络平台日常咨询服务之相关信息和咨询意见等。
2．双方根据实际需要，可采用实地调研考察、定期举办培训研讨会和双方会晤等交流方式。
财务顾问费用
1．乙方作为甲方聘请的常年财务顾问，按年度向甲方收取日常咨询服务费用共计人民币______________万元整。在本协议签定后10日内一次性支付，付款方式为银行转帐。乙方帐号：______________，户名：______________发展银行，开户银行：___________发展银行总行营业部。
2．双方认为需要进行实地调研、定期培训或双方会晤等交流方式，由甲方负担实际发生的费用。
（二）专项顾问服务
服务内容
1．年度财务分析报告：公司财务状况垂直比较分析和行业比较分析；年度财务指标预测和敏感性分析；年度资本运营和经营管理情况分析。
2．独立财务顾问报告：为企业（上市公司）关联交易、资产或债务重组、收购兼并等涉及公司控制权变化的重大事项出具独立财务顾问报告。
3．直接融资顾问：包括企业融资和项目融资，以及对股权或债权融资方式进行比较、选择、建议和实施。
（1）企业融资：依据企业需求、市场状况，为企业量身定做融资方案，包括私募、ipo、增发、配股、可转债、公司债券等，并负责编制有关文件，协调承销商、会计师事务所、律师事务所等中介机构开展工作，协助报批和实施。
（2）项目融资：协助企业编制项目融资的商业计划书，组织项目融资推介，安排商务谈判并促成交易。
4．企业重组顾问：为企业股份制改造、资产/债务重组设计方案，编写改制和重组文件，在方案实施过程中提供顾问服务，并协调其他中介机构。
5．兼并收购顾问：为企业兼并收购境内外上市公司（或非上市公司）物色筛选目标公司；实施尽职调查；对目标公司进行合理评估，协助分析和规避财务风险、法律风险；协助制定和实施并购方案；设计和安排过桥融资；协助与地方政府、证监会、财政部的沟通和协调，协助有关文件的报备和审批。
6．管理层收购（mbo）及员工持股
计划（esop）：管理层和员工持股方案的设计；收购主体的设计和组建；收购融资方案设计和支持；相关部门的沟通和协调，协助有关文件的报备和审批。 7．投资理财：为企业项目投资提供方案策划、项目评价和相关中介服务；帮助企业进行资本运作和投资理财，实现一级市场和二级市场联动收益；
8．管理咨询：针对企业的行业背景和发展现状，为企业可持续发展提供长期战略规划和管理咨询；协助企业建立健全法人治理结构、完善内部管理。
服务方式
1、专项顾问服务的方式，由双方根据实际需要另行签署协议确定。
财务顾问费用
1、甲方需要乙方提供专项顾问服务时，由双方另行签订协议，明确专项顾问服务的具体内容和收费金额，乙方承诺对甲方按低于非会员客户10%-20%的优惠标准收取专项顾问费用。
二、双方的责任和义务
（一）甲方的责任
1．配合乙方工作，并为乙方提供必要的便利条件。
2．向乙方提供有关企业改制、兼并收购、管理层收购（mbo）、资产重组、资产管理和投融资等资本运营方面顾问咨询所需的基本资料和相关信息等，并确保真实、准确、完整。
3．按双方协定及时向乙方支付常年财务顾问费和相关费用。
4．正确使用乙方提供的财务顾问网络平台，妥善保管用户密码，不得转让给第三方使用。
5．甲方应承担保密义务，未经乙方许可，甲方不得向第三方提供（披露）乙方提交给甲方的材料与文件，以及转载从乙方财务顾问网上获得的信息。
（二）乙方的义务
1．乙方保证按照本合同的规定全面、及时地履行本合同。
2．乙方承诺不接受任何针对甲方的敌意业务委托，并将尽最大努力维护甲方的利益。
3．乙方谋求与甲方进行长期稳定的业务合作，负责建立维护本行财务顾问网络平台，确保其正常运行。
4．乙方应承担保密义务，未经甲方许可，乙方不得向第三方提供（披露）甲方提交乙方使用的材料与文件。
三、协议的效力与违约责任
1．本协议生效后，除双方商定或不可抗拒的原因外，任何一方不得单方解除本协议。
2．任何一方不履行本协议规定的义务，均须依法承担相应的违约责任。
3．本协议一式肆份，双方各执贰份。未尽事宜，经双方磋商后，可另立补充协议，具有同等法律效力。
4．本协议自双方签字盖章之日起生效，甲方按本协议约定支付日常咨询服务年费后，乙方向甲方交付财务顾问网会员用户名和密码，开始为甲方提供顾问服务。
5．本协议有效期一年。
甲方（公章）：_________________
乙方（公章）： ________________
银行咨询师工作总结范文5
【关键词】 水口水电站 利用外资 体会
一项目利用外资概况
水口水电站是国家“七五”至“九五”计划的重点项目，设计总装机容量140万千瓦，年发电量49.5亿kwh，设计坝高为101米，水库总库容为26亿立方米，是华东地区最大的水电站。电站枢纽工程由混凝土重力坝、发电站厂房、中控楼、升压站、220及500kV开关站、2x500t级三级船闸及垂直湿运卷扬式升船机组成，工程总投资85亿元人民币。水口水电站于2006年11月迎来七台机组全部投入运行十周年，届时累计发电量将达670亿kwh。
水口水电站工程为我国首次利用世界银行贷款，并全部用于水电工程建设的项目，所签订的贷款额为24000万美元。贷款分两期进行：第一期贷款额14000万美元，用款时间安排在1987年1月15日至1991年12月31日；第二期贷款额10000万美元，用款时间安排在1992年10月20日至1996年12月31日。这批贷款主要用于主体土建工程、部分厂房机电设备、升船机关键设备和500kV输电线路以及技术咨询等费用，实际累计使用贷款额为22000万美元。
二 利用外资实施的做法与体会
1.引进国际竞争机制，实行招投标制度
为了体现对世行成员国公平、公正、公开原则，世行贷款项目的采购都必须通过国际竞争性招标(ICB)选择供货商或承包商。招投标制度的引进，对长期实行计划经济体制下，改变工程发包方式无疑是一大进步。
水口工程通过招标，引入了竞争机制，降低工程造价，经济效益显著。除此之外，投标商为了中标，标书方案做得非常细致，给以后的合同执行打下了良好的基础。
2.引进先进的组织管理机制
水口水电站是国内基本建设管理体制改革的试点项目，工程管理遵循国际惯例，由业主－原福建省电力局组建的福建水口水电站工程建设公司承担。无论是从职能上，还是组织机构和人员配备上，都效仿国外的项目管理(P.M)单位。这一做法当然也符合中国国情。
福建水口水电站工程建设公司的主要职责有两方面：一是代表业主全面负责水口工程的建设管理(即行使建设单位职能)，二是执行“FIDIC”合同条件下的工程师职责(即行使监理职能)。建设单位实行总经理负责制，监理则实行总工程师负责制。这种与项目管理相结合的建设监理制度在发达国家也普遍采用，因此，得到世界银行的认可。行使建设单位和监理双重职能，把项目管理同建设监理紧密结合起来，便于管理内部各职能部门的协调，有较大的协调、权威性。
3. 严格按合同进行“三控制”
国际招标工程对合同管理提出了更高的要求。水口主体土建工程合同文件“一般条款”采用的是国际土木工程师协会的“FIDIC”条款，许多技术规范采用的是美国ASTM规范，合同中把招标时能预测到可能的情况尽可能都写进合同，明确双方责任、义务，避免合同纠纷。
（1）“FIDIC”条款规定，所有工程必须符合技术规范的要求，如果出现质量问题，承包商必须采取补救措施，直至满足要求为止，无法补救的只得推倒重来。这种零缺陷的规定突出体现了国际工程中高质量标准的要求，迫使承包商从自身利益考虑将质量视为企业的生命线。
（2）采用网络技术对工程的关键路线进行控制，比过去粗放的横道图技术进了一大步。利用网络图不但能准确地知道工程进展是落后还是提前于目标进度多少天，还能科学合理地分配资源，提高工作效率。网络技术对水口工程能按合同工期完成，比国家核定的合理工期提前一年发电起到了很大的作用。
（3）费用控制的重点是控制变更与索赔。变更包括工程量变更、设计变更和施工变更等。控制变更与索赔首先要把住设计这个龙头关，加大前期勘探设计深度。过多的设计变更无疑将造成索赔量的大幅度上升，增加造价控制难度。业主、工程师在费用控制方面应做的一是及时履行合同中规定的责任、义务，不因自身原因违约而造成索赔，二是时刻注视施工中出现的索赔苗头，采取措施，避免酿成较大的索赔。
4.咨询与培训
咨询与培训是引进先进技术与管理的重要措施，也是世行贷款时附加的条件。咨询分为世行项目官员的检查指导、特别咨询团咨询和咨询公司咨询。特别咨询团是由中外著名的坝工、地质、施工、环保等方面专家组成，对工程施工中较重大的设计、施工中存在的技术和进度问题提出咨询意见。咨询公司咨询是业主选择国际上较著名的MKE工程咨询公司，根据工程需要聘任长期或短期的咨询专家以提供现场设计、施工进度、质量控制、合同管理等方面的咨询。培训主要是利用世行贷款，业主、工程师、设计等人员出国考察与学习培训，以吸取国际工程的管理经验。
三利用外资利弊的认识
1. 引进外资，填补内资投入的不足
利用外资可促使项目尽快上马；对已开工的项目，利用外资可减轻国内资金不足的压力。在当时国内材料(如钢材、水泥)供不应求时，也可动用外资在国际上采购，以保证工程顺利进行。同时，外资的使用也促进内资的到位，二者相得益彰。
2.引进先进的设备
利用外资，业主能够在国际上采购最先进的关键设备，以提高电站运行的效益和可靠性，提高电站自动化水平。水口工程进口设备价值8900万美元，这些进口设备在质量上和交货进度方面都比国内供应设备要好。
3.引进先进的管理
软件的引进在某种程度上比硬件的引进更为重要。由于利用了世界银行贷款，通过走出去、请进来和在国际工程中的实践锻炼，直接吸收国外先进的工程管理经验。
4.使用外资成本高
尽管利用外资有许多有利之处，但所付出的代价也相对较大。进口设备的价格较国产设备价格要高出许多，国外人工费更是高得惊人。因此，在利用外资时应充分考虑性能/价格比。购买一些国内确实不过关的关键设备，是必要的，但没有必要一味求洋。
除国外设备、人工的高价位外，汇率损失也是增加外资成本的重要因素。水口工程合同执行期内日元对美元汇率猛涨，曾一度从165：1升到100：1；美元兑人民币也从当初的1：2.73一直涨到1：8.30。由于合同规定是以各种货币形式结算的，汇率波动直接影响工程造价。在利用外资过程中，如何减少汇率损失值得研究。
5.分期贷款给实际工作造成困难
水口工程世行贷款，当初是出于贷款额度和承诺方面的考虑分两期进行。由于一期贷款期间签订的合同交货期跨到二期，这时，二期贷款世行尚未承诺，因此无法出具银行担保。水口工程机组合同曾因此延误了交货期并造成索赔。我们希望一期承诺全部贷款或是另行开辟银行担保渠道，以利实际运作。
6.国内配套不适应国际招标工程
国际工程合同是严肃的，甲方在合同中所提供承诺应得到严格的履行。而履行这些承诺的条件是要有充分的社会保障。然而我国当时在许多方面还无法提供此类保障，引起众多的索赔事件发生。水口工程主体土建承包商进口施工设备的许可证审批拖延，承包商将推迟进度的责任推给业主；市场上买不到满足技术规范的材料，导致费用增加等，这些既不是承包商可控制的，也不是业主方面可控制的。所以国际工程在招标中，不能照搬国外合同条件，应充分考虑我国现状，少些承诺，给业主多些余地。
银行咨询师工作总结范文6
慧瀛祺公司成立于2008年，位于沈阳市和平区，办公面积共800平方米。慧赢祺的企业理念：“慧心出苦海，造船渡善人”，体现出王安诚董事长的博怀，“国际联合为共嬴，金融市场分杯羹。善感天下聚贤能，华人慧瀛享太平。”更能体现出王安诚董事长的壮志雄心与民族精神。
笔者于2013年1月13日上午有幸在慧瀛祺公司董事长办公室采访了王安诚先生，他深有感慨地说：“我运筹了二十余年，终于实现了多年的梦想，利用我的专业知识，为普通客户搭建投资理财与专业咨询服务的平台。”一个普通不懂外汇交易知识的投资人，可以在慧瀛祺公司顾问的帮助下，能够得到更有效、更科学、更系统的金融投资理财和资产管理服务。
王安诚董事长凭借二十余年的股票操盘经验，担任慧瀛祺投资咨询公司的首席分析师、职业操盘手，能有机地把股票操盘理论应用于外汇，并自创一套分析交易系统。曾经使三家年亏损几百万至几千万的中型金融理财企业扭亏为盈，并成功上市。
2007年他回到家乡沈阳市，又专心整理中国模式的外汇交易理论，经过多次实战操盘，科学设置止盈与止损，完善优化了之前的分析交易系统。随后他组建了专业咨询操盘团队，成立了沈阳慧瀛祺投资咨询有限公司。公司自成立以来，以其稳健、高准确率的交易技术，帮助和成就了无数弱势群体，带动一大批业内有志之士走上以德为本，共赢致富的成功之路。
2012年9月29日沈阳慧瀛祺投资咨询有限公司与德意志商业投资银行签署相关协议，在中国市场开展外汇交易合作业务。董事长王安诚充分利用国际外汇市场平台，在世界外汇投资舞台上展露锋芒。凭借专业的咨询团队，卓越的服务水准，优质高效的分析建议，得到了广大投资者的信任和赞誉，取得了良好的经济效益和社会效益，更得到了海内外众多金融机构的信赖与支持。相信在未来的日子里，慧瀛祺会与更多的投资者一起成长，共同进步。
公司当前开发的产品主要是外汇保证金交易咨询服务，目前经过数万人的交易实践，从2012年4月9日该项目启动开始，公司以其稳健高准确率的交易技术，帮助和成就了无数的弱势群体，产生了良好的经济和社会效益。
嬴的原因，除了首席分析师董事长王安诚二十余年操盘经验外，更重要的是他具备集军人、商人、诗人、僧人的特质于一身，军人之纪律，商人之精明，诗人之想象，僧人之淡泊。这样一位专家带领着公司的操盘团队，服务于投资者，创造了奇迹。他曾说“无论以后做的多好，永远不要把运气当成是自己的能力，不要把上帝的功劳当成是自己的功劳。”谦虚的态度，不贪的心态，除了技术之外，也许这就是王总成功的重要原因。
自2012年4月9日该项目开始至今，仅仅8个月，慧瀛祺公司在全国就建立起89家营业部。2012年7月，华夏中投（北京）国际评估有限公司，经审核评定，授予慧瀛祺投资咨询有限公司为AAA级信用企业。由于诚信吸引顾客，由于诚信让顾客更加满意，由于诚信才让慧瀛祺公司以最快的速度迈上了一个新台阶。
由此，我们自信地制定出公司五年的发展规划，由王安诚董事长以三首诗简言概之：
一年创业把根扎，精选项目均发芽，希望小学露尖角，金银外汇迎朝霞！
三年金融知名稳，运作上市已备份！素食文化传福音，希望小学已植根！
敬老爱老孝传人，慧瀛百二不传神！五年上市银行慧，希望小学崛起瀛，
挖掘善根狱中祺，慧心造船渡善行！
2012年12月23日，王总去长春在高铁上实拍的清晨的奇景！这种奇异现象可以用三千六百年才来到太阳系一次的尼比努行星解释。最后将一张照片和王总关于此现象写的一首诗送给慧瀛祺全体工作人员和慧瀛祺所有家人，提前给大家拜个年。
龙行天下共未来，银蛇成龙祺开颜！
人人尽孝不能等，天开天眼阳聚前！
希望小学禾苗现，也环太阳绽笑脸！
