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风险管理过程范文1
关键词：风险投资内容；风险管理控制；政策建议
中图分类号：F83 文献标识码：A
原标题：关于风险投资运作过程中风险的管理控制研究
收录日期：2016年6月30日
风险投资（Venture Capital），简称VC，在中国是一个约定俗成的具有特定内涵的概念。广义的风险投资泛指一切具有高风险、高潜在收益的投资；狭义的风险投资是指以高新技术为基础，生产与经营技术密集型产品的投资。现阶段，我国风险经济市场进一步发展，企业竞争如火如荼，企业面临多样化的风险，因此加强风险的控制管理是必不可少的。面对当前的现状，只有从风险管理内容的基本点出发，进行深度地剖析，才能有助于提高风险投资领域的安全性。
一、风险投资管理的特征和内容分析
（一）风险投资的特征及内容分析。风险投资是国民经济的重要组成部分，对社会经济发展和社会稳定起着重要的促进作用，而且它对我国现代化进程来说是极其重要的支撑和投资路径。风险投资一般是指募资者通过平台的资金对微型或中小型企业的金融投资，其投资对象通常是在创业阶段的企业，通过投资策略的组合可以将投资风险降低。风险资本家是指由于风险投资是由专业的人将资金投入到新兴产业的企业，从中获得附加价值的投资者。从投资行为方面来说，具有丰富经验，得到风险资本支持的企业比普通企业更容易生存下来，将商品产业化的速度会更快，通过这种方式得到更大收益。从运作方式来看，一般通过专业的方式进行筹集资本、资本投入、运行管理、资本退出四个主要阶段。
风险管理的特征主要包括难以预见性、潜在性、危害性等特征。所以，要求企业在日常经营管理过程中必须识别风险的种类，判断出引起这些风险的原因，而且还应注重方法的运用，对风险进行识别和调查。对风险进行识别后，通过投资组合策略降低风险。
（二）风险投资对于创业企业的内在要求。虽然在产业和发展模式上有所优势，但是创业企业大多数都存在着技术用法、结构不完善、信息处理问题、如何处理风投的关系等问题，然而因为企业尚在成长期，多数是没有盈利的。对于这些问题，经济领域的投资家们对于经济和运营有着他们自己研究的一套方法，在以下几个方面得以体现：对于专业人员来说，人需要做好风险与回报的研究比较；风险投资作为一个过程，是随着时间的推移，而不是一次性参与；调整滞后的供应和需求的风险资本基金。
而风险投资是能控制的、能够用于确立和适时提高改进经营绩效的资产，重点不在于对于创业企业短期的理解性，对于企业来说必须在未来获得一些收益和价值发现，这是创业企业的特点。对于风险投资家来说，创业家的能力、好的管理者是稀缺的资源。创业对创业家的创新能力、实施能力提出了很高的要求。风险投资对于企业家来说，要求其有勇气负担所有可能的风险和波动性，不需要太多的创新者，不需要发明家一样的头脑。对于风险的资金来源来说，必须要求企业拥有雄厚的资本，有从银行借到大量资金的实力，如果能够吸引资金雄厚的个人投资者更好，这些方式可以加强企业本身的经营能力和资金流转速度，为企业的后续动作提供好的资金保障。在当前经济环境下，政府对于他们的限制政策也很多。在风险投资市场，我国政府应该制定必要的法规准则以规范市场的运作和监管，但不宜过多进行干预。风险投资是市场化程度相当高的一个领域，政府应当起到的作用是一个好的规则制定者和监管者，促进行业的健康积极发展。
二、风险管控在我国的价值体现和存在的问题
（一）投资风险管理的价值体现。风险投资是一种不确定性高、风险高、组合性的长期权益投资，相比于其他传统投资具有较高的风险，在投资项目中大多数会遭受到种种困难导致最终难获回报。只有10%～20%的可以获得成功，但是由于项目失败后的损失太大，所以长期的投资显得尤其重要。项目如果发展得好，资产增值就很快，通过发行上市股权出售可以获得高额的回报。因此，风险管控在此过程中必不可缺，它关系到整个投资的成功与否。
（二）风险投资存在的问题。风险投资在我国将遭遇多种风险，只要其中一个风险没有管理好，就会导致全部出错，带来的结果也就显而易见。这些风险主要有市场风险、管理风险、计划风险以及由于外部的社会、政治、法律、政策等条件的变化所带来的各种风险。从政策环境中，我们可以发现国内的风险投资成功率极其低下，因为整个行业在我国的发展并没有西方发达国家那么成熟，由于复杂的技术性和投资的不确定性以及我国特殊的国情、政策体制等问题，风险投资非常难以成功。再者，我国的融资体制没有像发达资本国家那种严格的出资人制度，因此投资主体不明显，法律约束的对象空乏，虽然国家对它进行了各种方式的调查，然而调查过程又往往存在很多问题，如调查者的不可控性、程序的复杂性、权力的交错等都使调查尤为艰难。
另外，我国的金融市场不成熟，比如股票市场、债券市场、信贷市场，大多数人耳熟能详的只有股票，对其他两个市场知之甚少；国家的信贷及并购不成熟，在资金方面国有制银行对它支持太少，其中信用问题是其获得支持的最大障碍。因此，对于各种投资公司的管理人员，需要加强他们的专业素质与职业道德规范。
三、风险投资管控模式的影响因素分析和管理原则
（一）风险投资管理模式应用影响因素分析。影响风险投资管理模式应用发展的因素很多，主要是市场信息不对称以及立项的谨慎选择等，对风险投资管理模式的选择会造成一定的影响。对一般项目的管理项目选择的方式需要经过多个步骤：广收申请、多次挑选、重复取证、小心立项。从内部因素分析，就是企业内部经营的模式以及生产经营的基本面。对于这些影响因素，在风险投资管理模式的影响分析上必须引起充分的重视，并进行详细的分析。同时，整体性原则不能仅仅着眼于暂时性的风险，而应该从投资的内容和整体性上用发展的眼光看待，找到改进和提高的新方式来把握风险因素。
（二）风险投资管理模式选择原则。在选择企业风险投资管理模式的过程中，要遵循相应的原则，对于基本的原则一定要严格遵守。
一是经济性原则。风险投资的管理人员需要谨慎制定风险管理计划，同时管理行为产生的成本也需要以最合理的方式处置安全目标，并对目标进行合理的科学分析和严格核算。投资人在进行投资之前肯定要深入其中，分析项目内在的影响因素和潜在的风险，分析风险因素和内在因素的关系，特别是创业团队中的权力结构要分配合理，风险品种的特殊性不可平均分配，必须全面在投资期间将风险管理分配给团队不同的人身上，因为这些风险因素变化可能造成不同的损失，需要不同的团队针对相应的风险进行解决。在投资之前考虑最低限度的成本消耗，做到合理使用和选择项目，选择能够承受亏损的投资对象，采取合适的风险管理策略。
二是整体性原则。整体性既是决策的起点也是它的终点，对于所要投资行业的特征，对风险偏好的因素要进行归纳筛选和提炼，善于抓住有价值的风险因素，把握它的关键和实质。比如，对于删选项目，搜集情报、技术评价、投资机会研究、管理模式创新都需要自己完成，需要有完备的业务，对法律法规都有严格的理解力。同时，整体性原则要求投资风险管理不能局限于一时的风险，而应从投资的实际经验来指导决策，过于悲观、过于乐观都不可行。
三是全程管理原则。投资的风险多种多样，管理者应该运用各种手段寻找能达到决策目标的方案并时刻关注风险，不同的条件制约与决策本身目标一般相制约。在保守选择的同时也要对企业的开放性视野上有充分了解。只有在这些原则上面遵循，才能有助于企业在风险投资管理进行合理应用。
四、风险投资管理的必要性
我国现在的情况是，很多风险投资机构在投入创业企业之后，就撒手不管了，缺乏参与管理的观念，这使投资资本演变成了短期贷款、拆借，而没把投资资本真正转化为风险企业的经营资本，管理和风险资本就不能更大地带来价值。现如今，在市场经济发展的背景下，对资本的管理应该加强措施的实施，充分注重管理和经营的有机结合。
原因在于风险承担的不对称，比例不对称性。一个企业在创建时的主要风险特征包括风险的主要承担者，一旦风险发生，企业中途夭折，投入的资金就不可能收回，投资者必须承担资金损失，但是如果是技术，就可以在他的有效期内坚持经营。一些技术经过进一步开发和反复试验，可以变得更加完善，交易性兼容也会更加成熟。从企业内部来讲，影响企业整个经营管理过程的主要是企业的实际管理者，企业的一切行为都是由上层支配管理的，管理者的管理能力和洞察风险的能力往往是影响项目成功与否的主要因素。但是，目前我国管理者与投资者是相分离的，很多事情都需要管理者自己有丰富的知识和实践经验去加强企业的财务管理体制的变革，为企业的发展增加砝码，而且对于投资者的利益，管理者也需要保守住自己的道德底线，不要对投资者隐瞒可能出现的风险以及将来的损失。从风险承担的不对称性层面看，为了减少投资者的投资风险以及加强对于投资者的信任性，投资机构应该参与到管理中来。
五、总结
通过本文的研究进一步了解了风险管控对于风险投资的重要性，风险投资管理的应用能够改善企业会计管理，为企业决策者提供更好的条件，制定符合我国国情、产业发展的目标和方案。这个过程必然会曲折，我国相关政策法律尚待完善和风投领域的不成熟性对风险管控带来了很大的挑战。
那到底要怎样才能建立好自己的一套风险投资管理的模式呢？最重要的是解决项目运作方式不科学的问题，这是我国社会普遍存在、长时间没有得到妥善解决的问题。频繁的风险管控对风险分析管理人员的个人综合素质和操作规范性提出了较高的要求，需要管理者孜孜不倦地把自己的知识与时俱进，不断更新，辅以准确的风险投资管理经验，理论与实践经验相结合，让风险投资的各项问题能够迎刃而解。
本文首先对风险投资的概念以及发展进行了论述，然后陈述了风险投资的问题以及价值体现，再进一步对风险管控的必要性和管控原则进行了分析论述，特别是风险管控在我国尚未成熟的风险投资领域中必要性的解释。风险投资愈加广泛，风险管控就越发不可或缺，同时难度也随之增大，它的有效性更是对风险投资的成败具有关键的决定作用。我国风险投资管理还处于成长阶段，需要规范行业规则，形成正规良好的投资环境。风险投资者建立风险管控体系是大势所趋，风险投资管理的体系需要与中国现状相结合，在良好市场前景下只有提高风险投资管理的水平才能对当前市场经济模式各方面的风险进行有效管控和解决。
主要参考文献：
[1]范宏博.中国风险投资业绩影响因素研究[J].科研管理，2012.3.
风险管理过程范文2
风险管理是指对影响企业目标实现的各种不确定性事件进行识别和评估，并采取应对措施将其影响控制在可接受范围内的过程。1930年，风险管理作为一门新兴的管理学科，最早产生于美国。风险管理自产生以来，在短短的时间内引起了世界各国的重视，世界各国中，以美国风险管理研究最为活跃，自上世纪三十年代以来，美国不断加大对风险管理研究。如：1931年，美国成立风险管理协会保险部，其成为世界上第一个研究风险管理和保险问题的部门；1932年，美国成立纽约经纪人协会，该协会的成立标志着风险管理的正式兴起；1950年，以Mowbray为首的多名学者率先在Insurance一书中对风险管理的概念做出详细阐述；1960年，美国风险管理协会保险部纽约分社和亚普沙那大学正式开始为期12周的风险管理课程；1961年，印第安纳大学成立ASIM的“风险及保险课程概念”特别委员会，表明：美国对风险管理的研究进一步深入；1963年，美国学者Mehr和Hedges共同编制了《Risk Management in Business Enterprise》，该书成为历史上第一部关于风险管理文献，对日后其他各国开展风险管理研究发挥着极其重要的现实意义；1975年，美国将ASIM更名为风险与保险管理协会，标志着美国风险管理由用保险方式处置风险逐渐向用风险管理方式处置风险转变；1983年，美国确定将“101风险管理准则”作为风险管理准则，并对明确其内容：风险管理一般准则、分析控制准则、风险财务处理准则、风险识别与衡量准则、退休年金准则、索赔管理准则、行政事务处理准则、国际风险管理准则以及管理哲学准则等。
对于英国来说，其在风险管理研究过程中也逐渐形成了自身独有的特色，首先，英国C.B.Chapman教授在《Risk Analysis for Large Projects:Models，Methods and Cases》中明确了“风险管理”的概念，之后，英国其他相关学者在C.B.Chapman教授研究的基础之上，进一步研究，并构建起健全的风险管理理论体系。同时，还将风险管理研究相关成果正式引入项目中，不仅大大降低了项目成本，而且还提高了项目的安全系数，对项目的顺利开展起着十分重要的现实意义。
工程项目风险分析与国际工程建设市场密切联系。第二次世界大战后，世界进入稳定阶段，各国纷纷致力于兴建大型宇航、水电、能源以及交通项目以求刺激自身经济的尽快复苏，大量的投资使得项目势必将带来一系列风险，以此，使得项目投资者越来越认识到风险管理的重要性和必要性，因此，诸多项目投资者相继组织高端人才，并投入大量的财力、物力资源加大对风险管理的相关研究，经过多年的研究，各国学术界逐渐对项目风险管理形成统一的看法，即风险管理的概念：如何在一个肯定的有风险的环境中将风险降低到最低的管理过程，该过程包括风险识别、风险分析、风险评价、风险控制以及风险管理。风险管理目的：降低风险、规避风险，将风险所造成的损失降低在最低限度。风险管理方法：定性分析法和定量分析法。
2 国内高速公路项目风险管理研究现状
国内近几年对高速公路项目风险分析与评价的研究主要有：
朱珊在《国际工程承包中的风险管理》[13]中针对于国际工程承包中的风险管理进行的全面论述，之后，朱珊提出高速公路项目企业需采取失败模式影响分析法度量工程风险，以风险发生概率和风险损失为依据计算风险概率数，以此得出高的风险概率数。
卢有杰在《项目风险管理》[14]中，以国民经济各部门项目活动中的风险为研究对象，致力于风险后果、风险来源、风险影响范围、风险是否可管理以及风险后果承担者的基础之上对工程风险进行分类，并对项目风险的识别、量化、评估和控制的原则、方法、技术和程度做出全面概述。最后结合我国向社会主义市场经济转变的新形势，把握高速公路项目风险管理的必要性和重要性。
陈立文在《项目投资风险理论分析与方法》[15]中，以系统和过程为出发点，对项目投资风险的收益分析、概率分析、变权分析、模糊分析、回归分析、决策分析、区间分析、可靠分析、系统分析、模拟分析等理论和方法进行详细阐述。
赵振宇在《故障树引入高速公路项目风险管理研究》[16]中，将可靠性工程研究中的故障树分析法引入工程风险管理。之后，赵振宇采用图形演绎法构建起高速公路项目风险故障树，并对高速公路项目风险识别模式和风险因素量化进行全面论述，最后依据二态系统和概率理论对项目成功度和判定项目风险成本最小化的风险源问题进行定量分析。
3 国内高速公路工程风险评价研究现状
仇一颗，李伯勋，欧莉，张胜军(2006)针对影响高速公路特许经营投资的风险进行分析，在模糊数学原理基础上运用层次分析法，证明了综合评价法在风险评价中的有效性和可操作性。
田艳(2008)通过实证分析结合公路招投标的特点，运用风险矩阵的方法对其进行了综合评价，提出风险因素的计算方法。
吴竹青(2009)合理的选择20个高速公路高速公路项目投资风险评价指标；然后把握支持向量机的运行原理，运用以向支持量机开展高速公路高速公路项目投资风险评价的方法，构建基于支持向量机(SVM)的高速公路高速公路项目投资风险评价模型；最后以所构建模型为依据，运用LibSVM软件开展数据计算和风险估算活动，之后得出估算结果，以此，进一步验证SVM模型的科学性和有效性。
风险管理过程范文3
关键词：电力工程；投标；风险管理；
中图分类号：TU723文献标识码： A
如果总包企业在投标阶段不考虑风险因素则在合同履行时会存在实际施工成本增加，从而导致利润降低，甚至出现亏损的局面。因此，企业在投标阶段应充分考虑潜在的风险因素，保证企业在中标后能够更好地履行施工合同，同时获取预期的目标利润，保证企业可持续发展的活力。
一、关于国际工程风险的认知
一般情况下，国际工程的投标风险都需要经过风险的识别、预测、评价以及风险预防等一系列的过程，通过这些过程，工程投标的风险将会得到有效的控制，正确处理工程投标过程中可能遇到的风险，确保企业效益不会受到损失。所以相关工作单位提高对风险识别的正确性能够有效控制投标风险的发生，确保企业的效益能够实现持续的稳定增长。所以做好国际工程在投标过程中的风险控制具有非常重要的作用。
对投标阶段的风险分析既有定量分析，也有定性分析，对于承包商而言，重要的风险因素主要有: 决策(是否投标)、投标报价、施工技术、市场环境、组织协调等，这些难以界定量化的因素构成了项目投标的风险并集中体现在决策报价及技术文件编制、投标文件的签署、装订、封标及递交上。
二、工程投标风险管控的工作策划
为加强在参与海外总承包项目的风险管控能力，建立风险管控体系，建议企业从以下几个方面开展工作：
1、建立风险管理组织
在企业高层建立风险管理领导小组，负责审批风险管理制度和风险管理工作计划，审定风险管理原则和对策，对重大风险进行评估和决策，研究重大风险事故的处理事项。
在各部门建立风险专业小组，如商务风险小组、设计风险小组、控制风险小组、造价风险小组、采购风险小组、施工风险小组等，负责对项目风险的识别收集工作，负责对风险因素进行分析评估，提出风险规避措施和处置方案，上报风险管理工作情况等。
在项目执行层设立风险责任人，负责执行审定的风险处置方案，跟踪风险因素的变化情况，更新风险登记表信息，汇报风险跟踪管理情况等。
2、建立完整的风险识别体系
结合已执行或正在执行的总承包项目经验，由总承包项目组成员和投标项目组成员通过头脑风暴法罗列出可被识别的风险因素，并对这些风险因素按照商务、技术、管理、政治、自然等类别进行归类，建立风险登记表并编号排序，详细描述每种风险特性，形成完整的风险清单，作为项目投标和执行过程中进行风险识别的参考。
3、建立合理的风险分析模型
对风险的分析主要分为定性分析和定量分析；
定性分析过程：对已建立的风险清单，通过对风险发生可能性（极少、不大可能、可能、很可能、频繁）和造成的影响严重性（轻微的、较小影响、中等影响、较大影响、灾难性影响）来确定风险评估标准，建立风险分析P-I矩阵，为风险因素划分等级，并根据风险等级（低风险、中等风险、高风险、很高风险、灾难性风险）提交不同级别的管理层进行关注和评估，制定出风险应对措施（风险预防、风险回避、风险转移、风险自留、风险减轻等）。
定量分析过程：在定性分析过程中由所有参与风险识别过程的人员对各风险因素发生的概率和造成的影响（对成本、工期等）设定量化的系数，并把这些系数结合概率分布理论，采用专业分析软件@risk进行迭代运算，得到可视化的“成本/工期―概率”曲线，作为对风险评估和风险应对措施的决策依据。
4、编制项目风险研究报告
针对特定项目开展的风险管理过程，都需要完成完整的风险研究报告，涵盖以下内容（包括但不限于）：项目背景介绍、项目工作范围与关键项目目标、影响项目目标实现的风险识别、风险分类与分析、风险评估与应对措施、风险监测与检查。
5、建立风险跟踪及管理体系
在项目投标阶段，需由项目投标小组成员持续地对风险登记表信息进行检查更新，根据投标进展情况对风险因素持续更新评估；
在项目执行阶段，由风险责任人定期（每月）检查风险应对方案的执行情况，定期报告风险状态，识别新出现的风险，关闭已消除的风险；对于新出现的风险，需由项目组进行风险分析和评估过程，制定风险应对措施，定期向风险管理领导小组汇报项目风险管理情况。
三、国际电力工程投标风险的防范措施
1、重视市场调查和现场考察
市场调查和现场考察是依据工程项目实际情况报价的重要基础工作,市场调查应调查工程所在国的政治、经济、社会风俗、自然环境以及出入境、进出口、外汇、税收等政策及法律规定，同时还应充分了解劳力、材料、设备的市场价格及变化规律，分析市场的潜力与前景；现场考察是在对施工现场的地理、水文、地质、气候、交通等条件及当地材料供应考察了解的同时，还应与业主所提供的有关工程资料结合起来分析，以便预先发现设计、施工、安装中可能出现的不利情况，采取相应的措施并反映在投标报价中。
2、注重审查合同条款，精心确定投标报价
投标报价的取胜策略应建立在吃透招标文件的基础上，要分析合同条件中的责权利条款及风险分担条款，充分理解总承包企业的工作范围，审核业主对总承包企业的设计要求、施工要求、设备安装运行要求、竣工验收以及任务量与工期的吻合性。此外，总包项目应在仔细审查招标文件及合同条件的基础上，合理增加风险性报价，如对于当地货币，要考虑与外汇的汇率时，为了保值，可适当增加保值系数，但应注意各种风险不是重叠发生的，应注意总的风险性报价的平衡。
3、加强合作协调，建立有效的内部风险分担机制
总承包模式最大的优点就是可以避免设计和施工的矛盾，从而降低成本、缩短工期"、但是如果设计和施工单位之间的合作协调出现问题，这一优势就不可能得到体现，相反可能对整个项目的实施不利。因此，总承包单位应建立起有效的合作和风险分担机制，减少协调不利所引发的风险。总之，总承包商与合作单位在投标过程中应以工程的整体利益为出发点，合作处理投标报价及编制标书过程中所面临的技术、组织、管理、法律等问题，重点建立相关工作程序，分清投标工作界面，以整个项目投标成功及中标后的顺利实施为目标。
结语：
风险管理是一个持续的过程，在项目周期内任何一个时间点都可以进行，越早进行策划对项目执行越有利。目前工程投标的风险管理已经基本实现了全面的科学化管理，将来风险的管理工作也会向着社会化和专业化方向发展。在当前的社会发展形势下，国际工程特别是电力工程的市场竞争压力越来越大，工程的投标的复杂性也越来越体现出来，这就要求相关单位积极制定应对风险的策略，实现企业效益的最大化。
参考文献：
[1]刘淑霞.国际工程项目投标阶段风险管理研究[J].国际工程，2012（04）
风险管理过程范文4
关键词：国际工程； 承包项目； 风险管理
中图分类号： X820.4 文献标识码： A
0.引言
风险管理就是管理者对存在或潜在的风险进行分析识别、风险评估以及风险应对等过程的综合管理[1]。风险管理的主要目的就是为了降低风险带来的危害，因此在风险管理过程中要尽可能地将风险降到最低，需要做好全面分析识别、评估以及有效的应对。
1.国际工程项目的特点
国际工程项目主要有以下几个特点。
1.1多国性
参与国际工程的国家来自于不同的国家和地区，一个国际性工程往往是由多国共同参与完成的，它需要在不同国家的法律规范下进行工程项目的开发，因此它的法律涉及范围就比一般的工程要广泛得多。在一些比较大型的国际工程项目中，很多的设施设备以及施工材料都来源于不同的国家，会有各种不同的合同来规范各参与者的行为。
1.2影响因素多
由于国际工程是由多国参与的，法律涉及的范围比较广因此国际工程的影响因素就会非常多。在国际工程中，它除了受到自然环境的影响外，还受到各国不同的法律约束以及政治经济因素的影响。各国的法律规范不一致，就容易导致分歧的产生。比如在国际金融危机的影响下，只要是国际工程的任何一个参与国受到影响，那整个工程都会受到影响。还有一些国家和地区的种族歧视、教派纷争等因素，也会对国际工程项目产生巨大影响。
1.3支付手段多样性
因为国际工程涉及到不同国家之间的贸易，在工程项目的设计、施工、完工等过程中，涉及到不同国家的经济活动，在进行货币结算的时候也会遇到支付手段不统一的问题。通常在国际支付中，使用现金和支票支付的手段最为普遍，还会有其他一些银行转账、国际信托等支付手段，这和国内项目工程具有很大的不同，这是由于涉及范围和参与国家决定的。
1.4管理难度大
国际工程是一项巨大的工程，不但周期长、影响因素多，存在的风险也是巨大的，因此这就增加了国际工程的管理难度。对国际工程的管理要求管理者具备丰富的管理知识以及管理经验，了解国际经济发展规律，对管理者的综合素质要求非常高。
2.我国在国际工程承包存在的问题
我国在国际工程在承包过程中仍然会遇到以下一些问题。
2.1遭遇国际贸易保护主义
国际工程设涉及到不同国家之间的利益，在实际操作的过程中，会受到不同国家的贸易保护主义。当前的国际工程市场并未完全开放，在很多国家，对外来国家的工程承包采取排斥的态度，使用政治手段来影响其他国家的工程承包。
2.2我国的生产质量问题严重
国际工程项目是涉及到不同国家之间的经济贸易合作，对质量安全的要求是非常严格的。我国的工程监管一直以来由于缺乏完善的监管制度，这就使得我国的承包公司会在质量安全监管方面无法达到一些发达国家的标准要求，从而发生很多不必要的质量安全问题，影响我国企业的形象。
3.国际工程总承包项目的风险识别
3.1风险识别的概念
风险识别是指管理者对风险资料进行搜集整理后，运用一些专业的风险识别方法存在或者潜在的风险进行综合性的归纳整理以及全面性的识别。风险识别是进行风险管理的基础，能否有效进行风险的识别，将会对整个风险管理效果产生重要的影响[2]。
3.2风险识别的技术
3.2.1根据经验进行判断
当管理者在进行风险识别的时候，心中已经是有一个大概的了解，这就是个人常识和经验在起作用。根据自己的常识经验来对存在或潜在的风险进行判断，是管理者在风险识别过程中最先想到的方法，这是因为人具有主观意识。根据自己的常识经验判断的方法，就要求管理者必须有一定水平的知识和经验，对个人素质要求比较高。
3.2.2技术实验
技术实验也是在风险识别过程中常用的一种方法。由于个人的知识和经验具有很大的局限性，对于一些识别难度比较高的风险就需要用技术实验来进行全面分析识别。在识别技术中主要有图表法、头脑风暴法、情景法等技术。图表法就是指将所有工程方案画成一个表格或者流程图，通过这个流程来逐一判断每个步骤上可能存在的风险。头脑风暴法通常就是大家一起讨论研究，集思广益。情景法就是指将工程施工的过程和状态描绘出来再进行全面的分析。
4.国际工程总承包项目的风险评估
4.1风险评估的概念
风险评估就是在风险识别的基础上对风险的危害性进行预测、估计和评价的一个综合过程。风险评估主要是对风险进行进一步地深刻认识，将风险存在的影响因素、原因、特征、危害影响等进行具体分析[3]。因此风险评估的质量将决定风险应对的质量。
4.2风险评估的技术
风险评估主要可以从政治、经济、文化、自然环境等方面进行评估。
4.2.1政治方面
由于国际工程涉及到不同国家的利益，因此各国政府都会该项目进行一些支持。对国际工程项目政治方面的评估可以对国家的政局是否稳定、国家政策的支持力度、国家外交关系是否和谐等方面来进行。
4.2.2经济方面
经济方面主要是对该国的经济发展水平、国家经济政策、政府在经济上的财政投入、外汇储备等方面进行全面评估。
4.2.3文化方面
每个国家的文化都具有各自不同的特色，民族文化会对国家的政治经济活动产生重要影响。比如我国和西方国家在建筑方面的文化具有非常大的差异，如果我国和西方国家进行一个国际建筑工程项目的合作，就需要从中西文化的差异去考虑存在的风险。
4.2.4自然环境
自然环境也会对国际工程项目带来一定的风险，这种风险主要是自然灾害所带来的。
5.国际工程总承包项目的风险应对
5.1风险应对的概念
风险应对是指对风险进行一定的识别分析和综合评估后对风险进行策略应对并降低风险的过程[4]。
5.2风险应对的策略
风险应对的策略主要有风险预防、风险接受、风险转移、风险缓解几个方面[5]。
5.2.1风险预防
风险预防就是根据风险评估的结果对风险进行解决消除。这需要根据风险的危害程度以及预防能力采取合理的方法，将存在或者潜在的风险进行逐个消除。
5.2.2风险接受
风险接受主要是对风险已经没有任何改变能力了，只能被动接受风险的打击，或者是风险承受者有着强大的承受风险能力，能够抵挡得住风险的打击而不造成影响或者造成很少影响。
5.2.3风险转移
风险转移就是利用一定的手段将风险从某一处转移到另一处，使得风险不会对当前的工程造成影响。但是风险转移只是暂时的，无法从根本上消除风险。
5.2.险缓解
风险缓解就是采用一定的手段和方法来减轻风险带来的危害。
6.结语
国际工程总承包项目的风险管理对整个工程的质量都会产生重要影响。在风险管理中，需要根据风险的特征来进行风险识别、评估和应对，以减少风险带来的影响。增强风险管理能力能够大大提高国际工程的质量，带来更大的经济效益，提升企业形象和国家形象。
【参考文献】
[1]杨兴川. 国际工程总承包的经营风险管理研究[D].中国地质大学（北京）,2009.
[2]李阳. 我国国际工程EPC总承包项目风险管理研究[D].长沙理工大学,2009.
[3]徐文龙. 国际工程承包项目HSE风险管理研究[D].山东财经大学,2012.
[4]赵炜表. 哈萨克斯坦IPCI总承包项目风险管理研究[D].华东理工大学,2013.
风险管理过程范文5
摘 要：在建筑工程项目管理中，风险管理属于一种高层次的综合性管理工作，它是分析和处理由不确定性产生的各种问题的一整套方法，包括风险的辩识、风险的估计及风险的控制。风险管理是近年发展起来的综合性边缘学科，风险分析的大部分内容是关于技术风险、设备质量风险和可靠性工程问题，而关于风险评价的量度及定量分析的技术方法几乎是空白。本文主要对工程项目风险管理的重要性及分类进行了论述，对建筑工程项目中的风险管理过程进行了深入探讨。
关键词：工程项目；风险管理；项目风险；管理过程
引言
在工程项目的建设过程中由于规模大、周期长、生产的单件性和复杂性等特点，比一般生产具有更大的风险，风险增加了工程管理的难度、项目的运营成本、项目潜在损失的可能，因此风险管理应运而生，并成为工程项目管理日益重要的一个组成部分。
1.工程项目风险管理的重要性
风险在任何工程项目中都存在，工程项目作为集合经济、技术、管理、组织各方面的综合性社会活动，在各个方面都存在不确定性。风险造成的工程失控现象最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败，给国家和企业造成巨大的损失，所以项目的风险管理尤为重要.现代社会竞争加剧，企业想要生存就要参与竞争，竞争的条件是什么？是企业对所开发项目的决策的正确与否，即风险预测准确与否，措施如何，即风险管理的科学与否。许多开发商因忽视了风险管理、错误的判断了风险，使项目失败，导致企业破产倒闭。
2.工程项目风险的表现及分类
工程项目风险的分类：从工程项目风险管理需要出发，可将工程项目风险分为项目外风险和项目内风险。
2.1工程项目外风险
工程项目外风险即由工程项目建设环境（或条件）的不确定性而引起的风险，包括：（1）政治风险。主要是指项目所处的宏观环境的局势稳定性，项目建设和运营所受到的法律法规的约束和政策性调控影响，以及有关项目的审核批准过程中存在的各种不确定性问题。这类风险由下列诸因素引起：一是政府或主管部门对工程项目干预太多，指挥不当；二是工程建设体制、工程建设政策法规发生变化或不合理；三是在国际工程中，国家间的关系发生变化等。（2）经济风险。经济因素在项目的全寿命周期内长期存在，影响频率高，交叉作用多见，原因较为复杂。其主要产生于下列原因：一是宏观经济形势不利。如整个国家的经济发展不景气；二是投资环境差。工程投资环境包括硬环境（ 如交通、电力供应、通讯等条件）和软环境（如地方政府对工程的开发建设的态度等）；三是原材料价格不正常上涨。如建筑材料不断攀升；四是通货膨胀幅度过大，税收提高过多；五是投资回报期长，属长线工程，预期投资回报难以实现；六是资金筹措困难等。
2.2工程项目内风险
对工程项目内风险根据技术因素的影响和工程项目目标的实现程度又可对其进行分类。（1）按技术因素对工程项目的影响，可将工程项目风险分为技术风险和非技术风险。工程项目技术风险是指技术条件的不确定而引起可能的损失或工程项目目标不能实现的可能性。工程项目非技术风险是指在计划、组织、管理协调等非技术条件的不确定而引起工程项目目标不能实现的可能性。根据工程项目目标的实现程度，可将工程项目风险分为进度、技术性能和质量，以及费用风险。工程项目进度风险是指工程项目进度不能按计划目标实现的可能性。工程项目技术性能或质量风险是指工程项目技术性能或质量目标不能实现的可能性。工程项目费用风险是指工程项目费用目标不能实现的可能性。
3.工程项目风险管理过程分析
3.1加强工程项目管理人员的风险意识，进行风险分析和风险防范，尽可能在工程项目的前期规避风险和防范风险。（1）综合分析业主的经济势力和项目背景。承包商在投入了工程施工所需的时间、资金和人力物力以后，能否得到回报，实现预期的经济效益，这与业主的经济情况和项目背景有非常重要的关系。所以承包商在承包工程r，必须对业主的财务势力和业务发展状况以及项目所依据的经济政策、行业背景以及国家的经济政治形式等因素进行详细的分析，衡量项目所面临的风险，决定回避还是承接。（2）加强工程项目现场调查，充分分析潜在的工程风险。由于工程项目的施工时间长，涉及的部门繁多，而且项目的现场面临各种复杂的情况，所以工程项目总存在许多潜在的风险。承包商应对项目现场的条件展开调查，包括了解当地材料和燃料的供应、工地周围的交通运输条件、潜在的分包商、工地所在地的自然条件和临时设施条件等情况，以充分估计潜在的风险，使项目管理人员能采取合理的措施进行风险防范。（3）加强预防和控制风险事件以减轻风险。首先承包商应根据项目所在地的经济和政治形式的变化和业主的资信情况，提早预防和及时采取风险控制措施；其次，加强质量管理，认真编制施工组织计划和施工方案，并严格执行，努力实现项目的设计功能，以断绝承包商对工程质量的后顾之忧；再次进行安全施工，将工程意外事故的发生降低到最小概率。
3.2及时收集和整理风险事故资料，同有关单位沟通信息
承包商在第一时间里收集和整理并传递这些信息，有助于相关单位及时了解和处理各种潜在的和已发生的风险事故所处的状况，一旦风险事故发生变化，有关单位，包括业主、监理工程师、保险公司、事故责任人等就能及时采取应对措施。由于对工程项目风险采取了动态管理方法，使承包商有一条畅通的信息链，为企业管理赢得时间。
3.3通过有效途径合理转移风险
工程风险对承包商的影响重大，一旦事故发生，有可能承包商不但不能收回成本，还要造成巨额经济损失，而且会对承包商的信誉有不利影响。所以在充分考虑了工程风险后，承包商可以通过转移部分或全部风险的方式来取得更好的效益。同时由于有多个单位共同承担风险，在承包商的企业管理过程中，工程风险管理将有不同单位共同完成，减少其在风险管理和控制上所费的时间，提高企业管理效益。
3.4及时处理已发生的风险事故，以减少风险损失
不管承包商如何详细的分析和衡量了工程风险，也不管承包商和相关单位采取了多么周全的防范措施，风险事故总有可能发生。风险事故发生时项目管理人员如何应对，直接关系到承包商的经济效益和企业管理效率。（1）采取有效的急救措施控制风险事故的恶化，以减少损失。风险事故的发生一般有一个过程，在开始阶段影响偏小，所以项目管理人员一旦发现事故的苗头，应在第一时间里作出反应，阻止事态的恶化，或者尽最快时间转移人员和财产，力求把损失减到最小程度。（2）及时追究事故引发人的责任，以便弥补由第三者带来的非常损失。建筑企业管理效率不高的一个重要影响因素是在工程项目完工或停工后，企业因风险事故责任纠纷而卷入无休止的谈判和诉讼活动中。如果企业管理人员在风险事故发生后，能主动、及时的同事故引发者或保险公司协商处理事故后果，能取得事倍功半的效果。（3）有理有据地向业主索赔。依据合同条款由于业主方面引起的风险事故，承包商可以向业主进行工程索赔。成功的索赔者必须以事件和文件为依据、记录可能发生和已经发生的影响工期费用的事件，并以记录为依据来跟踪索赔的影响费用。为了了解并记录索赔事件（包括给业主的通知），有经验的承包商往往跟踪索赔事件的履行时间和费用，承包商通过及时通知和处理的文件来保护他索赔的权利。
4.结语
总之，我国大多企业对风险管理存在一定理解上的误区，加上建筑行业的法制还不健全，各个主体的连带责任可能导致承担不合理的赔偿比例。这些导致很多企业盲目追求施工速度，经济利益最大化，忽略了风险、安全等因素给人民带了不必要的损失，有时也给自己的发展埋下了陷阱。所以，近年来一部分企业非常重视项目风险管理，这也是风险管理发展的推动力。
参考文献：
[1]王春浩.我国建筑工程项目风险类型及风险管理对策研究[J].科技咨资讯，2012.
风险管理过程范文6
关键词：国际工程； EPC模式；风险管理： 风险管理收益率
1 引言
1.1题的提出与研究背景
经济全球化的迅速发展促进了工程建设的全球化，如今我国政府大力推进走出去战略，对海外工程建设给与了支持和鼓励。国际工程的特点使其承担了更大的风险，EPC模式是当今国际工程承包的主要形式，为了保证尽可能减少业主和承包商的利益损失，进行EPC模式下国际工程的风险管理显得尤为重要。目前，专家学者对于风险管理研究更加深入和全面，但是对于风险在风险管理绩效方面的研究还不够完善。本文通过风险管理收益率进行风险管理成效进行探究。
1.2国内外国际建筑工程风险管理的研究现状
近年来，国际建筑工程数量增多，国际建筑工程的风险管理水平也得到了迅速发展。国外， 2007年，Dikmen等针对国际工程项目，超出成本预算的现象，提出了一种模糊风险评价的方法。2010年，Mareh Eybpoosh研究了国际工程项目中风险因素的因果关系。提出建立风险因素关系网络，使用结构方程的模型来确定风险因素的路径并构建风险关系网络。国内，2006年向文武通过对风险源的分析，研究了国际项目风险的辨识方法。2007年王富永归纳了业主在国际工程项目中面临的经济风险。 2010年郭常林对BOT模式下的国际工程项目中的风险评价指标体系进行了研究。
1.3 EPC模式
EPC模式：设计（Engineering）、采购（Procurement）和施工（Construction）于一体的工程总承包模式，最早起源于美国工程界。其具体模式是业主通过工程招标或委托建设的方式，将整个工程从设计，材料采购，工程设备，施工，调试及竣工交付的所有工作都交给一个总承包商或承包联合体完成。而总承包商可以通过分包的方式把承包工程中的一些工作依法分包给具有相应资质的专业分包企业。分包企业按照分包合同对总承包商或承包联合体进行负责。继而形成了分包企业-总承包商-业主这样一种责任体制。
EPC模式的优点是建设速度快，成本低因此在国际工程上采用较多。但是EPC模式的合同几乎采用固定总价合同，总承包商要承担更大的责任和风险。
1.4研究方法以及主要研究内容
本文主要对EPC模式下国际工程投资风险管理的收益率进行了分析。对EPC模式下的国际建筑工程投资风险损失，投资风险管理的收益率进行了研究，给出了EPC模式下国际建筑工程投资风险管理的成本，风险管理的收益以及风险管理的收益率的概念以及范畴。研究了风险管理收益率形成的机理，计算EPC模式下国际建筑工程的投资风险的损失值，对预期风险损失采用定量计算，提出风险管理收益率的模型。
2 EPC模式下国际建筑工程风险管理收益率
本文把EPC模式下国际工程项目风险管理收益率描述为项目风险管理的收益与风险管理过程中的所投入的成本的比值。在工程项目中，由于风险管理实施后，各种风险事件可能导致的风险损失的减少值，成为工程项目风险管理的收益。在全过程投入风险管理的资源成本称之为工程项目风险管理的成本。增加对项目的风险管理在一定程度上会提高项目的成本，但是有效的风险管理减小因风险的发生而造成的损失。这种不确定下的确定关系，使得风险管理的收益率研究成为可能。
3 风险管理成本分析
本文将风险管理成本的范围界定为：在工程项目的风险管理过程中，为了降低风险引起的损失，而实施风险管理而产生的费用，不包含风险事件造成的损失。本文将风险管理成本划分为三个部分：组织维护成本，分析及评估成本，控制及处理成本。
3.1组织维护成本
组织维护成本是指对风险管理组织人员进行不间断的培养，使其掌握先进的风险管理技能知识、以及使用相关工具而投入的直接或间接的资源。重视风险管理程序的基础建设，并且购买支持程序的工具，保证技术水平先进性。对于组织维护成本主要划分为：内部人员培训费，购买相关材料资料书籍费用，学习最新技术及工具费用。
3.2分析及评估成本
分析及评价成本是指在风险识别、分析、风险评价等环节中投入的资源。对其主要划分为：风险识别讨论会，专家访谈费用，执行风险评估与分析费用，参加风险审查费用，撰写风险报告费用。
3.3 控制及处理成本
控制及处理成本是指发现了风险隐患而对其实施检查、追究、处理及恢复或者风险事件已经发生，对风险处理消耗的资源。主要有以下几类：项目投入的保险费用，其他风险转移投入费用，风险自留储备金，动态监控风险费用，预防风险费用，处置风险费用等。
风险成本计量作为风险管理的基础，对加强风险管理具有重要作用关于风险管理成本的计量，在现行的财务会计管理费用中已经被反应出来，即采用现行的财务会计计量方法来计量风险管理成本是可行的。
险管理收益分析
4.1 风险管理收益的概念
根据工程项目风险管理收益率的形成机理，本文将工程项目风险管理的收益描述为预期风险损失减少值或目标偏离程度的减少值。因此，对预期风险损失的估计是确定风险管理收益的前提和基础。风险损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。损失一般可分为直接损失和间接损失两种。
对风险的损失进行量化是风险管理收益研究的一个重要的前提，目前对风险损失进行量化的方法主要包括决策树法，集值法以及转换估计法。
4.2 风险损失计量
4.2.1构造树状图形
EPC模式下国际建筑工程的风险投资复杂多样，总结归纳前人的研究将国际工程项目投资风险分为政治风险（战争和内乱，外交关系，项目审批），经济风险（外汇风险，市场动荡，业主融资能力），自然风险（不可抗力，恶劣气候与环境，地理位置），建设风险（承包商的技术水平），法律风险（政策风险，相关合同），技术风险等（业主的决策水平，业主经验，业主项目管理水平）。并层层分解确定引起这些类型风险的因素变量，括号内为风险的变量。
4.2.1.1确定比例标准。对影响因素进行两两比较并划分等级，采用1-9的标度法赋值。
4.2.1.2构造判断矩阵，根据1～9标度法对五个影响因素的权重两两比较，打分整理可以得到因素权重的判断矩阵W，其元素[wij]具有以下基本性质
①[ wij=1/wji] ②[wij≥0] ③ [wij=1（i=j时）]
4.2.1.3计算各因素的权重值
①对判断矩阵中元素按列进行归一化处理
[ ] [W‘ij= Wiji=1mWij ] [ ]（公式4-1）
②按列归一化处理后的元素各行相加得：
[ W‘i=i=1mW‘ij] （公式4-2）
③对计算得到行向量元素[W‘i]做归一化处理：
[ W‘ij=W‘ii=1mW‘i] （公式4-3）
4.2.1.4权重集的确定，得到权重[ai ]组成权重集A
4.2.1.5一致性检验。在构造判断矩阵时，发现各因素的重要程度发生错乱的不合理现象时候，需要进行一致性检验，具体的检验方法则应为：
①计算最大特征值[ λmax]=[i=1n（AW）imWi]
②进行一致性检验 CI=[（ λmax-n）/（n-1）]
③在平均随机一致性指标中查找RI
④计算相对一致性指标CR=CI/RI。通常情况下，相对一致性指标CR越小，判断矩阵一致性越好。
4.2.2 U-R层风险预期损失值得确定
4.2.2.1风险预期损失值得评估。邀请经验丰富的专家，对每个U-R层风险因素可能对项目造成的损失进行估计，并给出区间的估计值，如表4-1。设有n名专家对风险因素[Rm]评估。给出的评分区间为[aij，bij，]，（i=1.2.3…n；j=1.2.3…k）。上限[bij，]为该风险因素最多能达到的损失值，下限[aij，]为至少能够达到的损失值。
4.2.2.2风险预期损失值的确定。在上一步骤中得到的多个区间叠加起来则形成了覆盖在价值轴上的一种分布，得到样本落影函数为：
`X=[1ni=1nXaij，bij，r] （公式4-4）
[Xaij，bij，=1 aij，
式中 X（[rm]） 榧值统计序列对 r 的覆盖频率，用它可以估计r 处的落影值。 显然，当 n 个评价区间分布比较集中，即 n 个专家对某一风险事件发生的损失意见较统一时，说明专家对该指标的把握程度较高，此时 x（r） 形状尖瘦；反之，若区间分布很不集中，则 x（r） 形状扁平。
令[rmin=min [aij，]]（1[≤i≤]n） [rmax=min [bij，]]（1[≤j≤]n），则该单因素的风险损失评估值为：
E（[rm]）=[rmin rmaxX（r）rdrrmin rmaxX（r）dr=i=1n[（aij，）2-（bij，）2]2i=1n（bij，-aij，）] （公式4-5）
根据决策树的计算原理， ER-U层预期风险损失值为：[El=i=1n E（rm）ωlm]
（l=1.2.3…6）k为U-R层风险因素的个数。
总的预期风险损失值为[El=i=1hElωl] h为ER-U风险层的个数。
5 风险管理收益的评价模型
对其模型化的立脚点是从财务管理方面，风险管理作为一种控制性的活动本着收益风险均衡原则，将风险管理的成本视为投入，减少的风险损失视为产出，使得风险管理符合成本―收益的模型。其模型的表达式为：
[r=E-CC] （公式5-1）
r―风险管理收益率；
E―预期的风险损失值；
C---风险管理成本
式中E-C表示项目风险管理的收益，除以风险管理的成本C得出的结果即为风险管理的效率。仅当项目风险成本低于风险事件引起的损失时，才有必要进行风险管理，这是建设项目管理具有可实施性的基本前提。这一前提表现为C与E的关系为C
6 结论
通过界定风险管理收益的概念，建立风险管理收益率模型进行对EPC模式下国际工程风险管理评价。通过对预期风险损失进行量化，计算预期风险损失和实际风险损失的偏差也即风险管理的收益。风险管理收益率是一种评价风险管理成效性的方法，能更直观的表示风险管理水平。
参考文献：
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