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国际贸易中的跟单风险及防范

2018-07-12 10:53 来源:国际贸易论文 人参与在线咨询

摘要】本文国际贸易往来逐渐频繁的背景下,分析了当前国际贸易中跟单行为的发展现状,并分析了跟单风险产生的来源,提出了增强贸易伙伴之间的了解、加强对跟单条款的审核、保障商品的质量、提高人员的专业素养等建议。双方之间需要从全局的角度看待国家贸易的新局势,预测每一个环节可能产生的风险,提高专业跟单风险防控能力,遇到风险能够很好的化解。

关键词】国际贸易;跟单风险;防范

随着全球化的到来,国际贸易往来逐渐频繁,跨境的贸易往来增多,各国依靠进出口贸易带动经济的发展。国际贸易往来重要的结算方式之一跟单凭证,使得贸易往来结算方式的安全性大大提高,银行信用也逐渐完善。但是在国际贸易中依旧存在一些潜在的危险因素,给了不法商家可乘之机,钻了银行不审查货物的漏洞,牟取自身利益。

一、国际贸易中跟单的发展

(一)发展现状

经济全球化的大环境下,贸易的自由化让国际贸易的结算方式成为人们关注的重点,也是在银行的结算中占重要地位。但是因为国际进出口贸易存在一些风险,各利益主体为保障自身的利益,将风险进行转移,行业内部的无序竞争给银行业带来了挑战。国际上的两国进行贸易往来,双方对各自的信誉情况缺乏充分的了解,而跟单信用的发展,能够让银行作为中介机构,解决双方存在的信用危机。进口一方在愿意付款之后才可以取得单据,并提供相关的证明文件,便于日后的提货与报关。出口一方则需要按照发货要求,并购买货物的保险,将相关材料交给银行才可以得到获得款项的保障。

(二)跟单凭证的特点

跟单信用凭证可以展现的银行的信用方面,银行可以开据有效地证明材料,通过信用证明表明愿意给进口承担付款责任。这种信用证明独立存在并不能选择撤回,当进口一方缺乏支付款项的能力,如果出口方继续索要余款,开证明的银行有着付款的责任。银行在承担责任会依据合同,只要对方的证明材料符合规定,不会进行实地的货物考察,履行银行的责任。跟单信用证可以分为可撤销与不可撤销信用证,保兑与不保兑信用证,期信与远期信用证等。

(三)跟单信用的具体使用

货物的买方根据规定向自己国家的银行开信用凭证,支付保证金,开具承诺按照合同支付相应的款项。当银行同意货物的买房开具信用证,卖方作为受益人也会知晓。银行需要履行义务,当卖方提交货物具体的运输单据,银行有向其付款的义务,但是具体的银行开信用凭证产生的费用需要由货物的买方承担。

二、国际贸易中存在的跟单风险

国际贸易之中的跟单行为,能够根据每个订单,实际把控每个环节,跟单员作为贸易往来的重要联络者,将有贸易往来的客户紧密的联合在一起。

(一)跟单信用证制度的潜在风险

在正常的贸易往来中,操作的人员只负责核实不同单据之间的数据内容是否相符,如果凭证数据等之间比较符合,企业则可以获得银行的贷款。在一般的检查中,银行等机构很好监督制度真正落实,无法保证票证凭证的真实与合法,并且银行等机构也不存在责任。这种制度本身的漏洞,导致跟单凭证缺乏真实的存在意义,没有任何形式的监督,只会让不法分子钻制度的漏洞。

(二)出口商的欺诈造假行为

因为制度存在一定的漏洞,一些出口商想通过制造假的跟单凭证,或者在产品中参杂一些数量不足、存在质量问题、以次充好的商品,甚至一些跟单凭证中记录的商品与实际的货物存在价值不等现象,这种行为造成了国际贸易乱象产生,带来严重的贸易损失。

(三)缺乏相关法律法规的约束

我国的跟单凭证条款存在缺漏,当出现国际贸易往来之间的矛盾,涉及到进出口商因为跟单信用凭证产生的利益纠纷,但是因为我国缺少法律法规的约束,导致双方的矛盾激化,各方之间的利益难以得到维护。跟单凭证带来的风险问题被扩大化,风险带来的损失也难以估量。

三、国家贸易中跟单风险的防范

(一)贸易伙伴之间增强了解

跟单信用产生的风险大多来自于贸易双方缺乏了解,缺乏对信用记录的查询。在贸易方应注重查证信用记录,并且要提高签到合约的执行效率,用诚信的方式对企业情况进行调查。在诚信调查中的内容需要包括对方信用记录,资金的信用调查,可以通过银行调查资金的实际情况和国家专门的调查取证,也可以通过与国外相关机构合作和用网络调查形式,验证对方的诚信是否真实可靠。

(二)加强对跟单条款的审核

企业在合作中,双方需要根据货物真实的运转情况,记录单据条款,保证不同凭证的真实与客观性,在运行中加强审核力度,避免在物品流转中产生造假行为。同时,在合同条款应该明确的规定,双方之间依旧跟单条款,严格记录审查中的信用证的好吗以及实际的提单日期等,精确到每一个操作细节,在之后的实际验收中也需要操作人员履行职责,负责调查与取证。

(三)保障商品的质量

为了防止在贸易中,一方在产品中参杂一些数量不足、存在质量问题、以次充好的商品,提供货物的一方需要出具货物的检测报告,检测报告可以由当地的政府相关部分出具,也可以由第三方检测机构出具证书,通过多个方面加强货物质量的保障,减少投机诈骗行为的产生。

(四)提高人员的专业素养

在新的国际环境中,随着国际贸易准则的不断更新,市场的变化要求跟单人员提高自身的专业素质,积极的应对国际贸易中涉及跟单信用凭证的变化,能够做到业务熟练,适应各种实际操作,减少跟单风险的产生,这是风险防控的重要部分。国际贸易往来的方式的多样性,这就需要人员从整体的角度,了解市场局势的变化,用长远的眼光看问题,降低风险的损害力度。专业人员也需要将技术融入到工作中的每个细节,做到理论和实践相符合,真正的认识到减少跟单风险的重要性。

(五)完善信用证的法律法规

根据当前国际贸易中的变化以及跟单风险出现的具体情况,国家应该根据实际,制定的相应的法律法规,保护跟单信用条款的合法性,能够减少进出口商之间的贸易冲突,从法律的层面上维护双方的利益,让合法一方的权益得到保障。

四、结语

在国家贸易的往来中,涉及到跟单的具体业务环节,双方之间需要从全局的角度看待局势,预测每一个环节可能产生的风险,提高专业跟单风险防控能力,遇到风险能够很好的化解,将双方的损失降至最低。贸易双方需要遵循国际贸易准则,按照国家的相关规定,严格执行每一个流程,加强审核监管,意识到跟单风险降低任务的重要性。

参考文献

[1]付立新.贸易中信用证结算的风险分析与风险防范[J].沿海企业与科技,2014(4):8-11.

[2]凌智.国际贸易中跟单信用证风险与防范[D].首都经济贸易大学,2008.

[3]康康.国际贸易中的跟单风险及防范措施[J].淮海工学院学报(人文社会科学版),2015,13(4):102-104.

作者:张曦哲 董鸿飞 单位:沈阳工学院

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