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风险分析制度范文1
关键词：基本养老保险制度；养老保险风险；转制成本
1 风险概述和养老保险风险分类
所谓风险是指未来事件发生及事件发生造成的损失的不确定性。风险与养老保险制度结合，可引申出养老保险风险这个新概念。基本养老保险是指国家为解决劳动者可能遭遇的年老风险而采取的规避和补助措施，包括社会统筹和个人账户两部分。其保障能力本身也面临着很大的不确定性，这种在未来养老保险事件发生及事件发生造成损失的不确定性便是养老保险制度风险。
依据不同的标准可将养老保险风险进行不同的分类，如从养老金运作过程来看，可分为筹资风险、投资风险、管理风险、给付风险；从内因和外因的角度来看，可分为内部风险和外部风险；从金融角度来看，可分为市场风险、信用风险、流动性风险、营运风险、政治风险等。本文对我国的基本养老保险制度面临的主要风险的讨论分析主要针对制度设计风险，运营管理风险、投资风险以及偿付能力风险展开。
2 养老保险风险的基本特征
养老保险风险作为风险的一种，必然和其他风险种类有着密切相关的联系，除了具有风险的共性，如不确定性、客观性、损害性和投机性等，也有其特性。
养老保险风险作为社会保障风险中的一种，具有它和其他风险的不同之处。它的特性主要有以下四方面：一是风险发生的可测性，比如国家财政部门可以通过养老保险精算理论计算出中国未来30年的养老金的收支缺口，来预测养老金支出方面是否存在风险。二是风险发生单位的普遍性，根据大数定律，养老保险覆盖绝大多数劳动者，时间跨度上有的长达几十年，涉及几代劳动者的收入及福利待遇，一旦风险事件发生，造成的损失将是巨大的。三是风险补偿或给付具有弹性，风险事件发生后，社会保障部门组织的风险补偿或给付金额不是固定不变的，而是根据经济发展情况和物价指数的变动适时作出必要的调整。四是风险补偿或给付的连续性，养老保险风险事件一旦发生，它的补偿或给付是长期的、连续的，直至被保险人亡故。因而在应对诸如人口老龄化的养老金支付风险时，需要政府作出长期的预算安排与风险防范措施。
3 我国基本养老保险制度面临的主要风险及其风险来源分析
我国的基本养老保险制度和其他许多国家一样面临着各种层次的风险。中国的养老保险制度正在进行由计划模式逐渐向市场模式转变的改革，制度设计上还很不完善，存在资金来源紧、缺口大、管理漏洞多、投资渠道窄、监管实施难、财政补贴压力大等诸多问题。特别是随着人口老龄化趋势的加剧，按照我国现行的养老保险运作模式，我国基本养老保险的“入不敷出”局面将愈演愈烈。综合分析我国现行的基本养老保险制度，其所面临的主要风险有：制度设计风险，运营管理风险、投资风险以及偿付能力风险。
3.1 制度设计风险
基本养老保险制度的制度设计风险是指由于基本养老保险制度设计缺陷导致的风险。由于实际情况的复杂性，实现的制度设计并不一定能够保证完全科学正确。
1.在设计保障项目方面责任不明确
长期以来，由于政府与企业、中央政府与地方政府之间养老保障责任不明，企业依赖政府、地方政府依赖中央政府的倾向日趋明显，中央政府的责任和包袱越来越重。一些地方利用基本养老保险中过渡性养老金管理混乱，把统筹外项目纳人基本养老保险支付范围，部分地区统筹外项目已占实际支付的1/3左右，变相提高了基本养老保险的保障水平，增加了各级政府养老保险的隐性负担。
2.在账户设计方面，债务不清晰，放大基金缺口和“空账”
养老保险历史债务是我国社会保障改革过程中最难解决的转制成本。在设计养老保险改革方案，也就是从传统的现收现付制转向社会统筹与个人账户相结合的体制时，没有采取专门方式处理转轨成本。由于当时只是将个人账户作为一个计发办法，个人账户只是一个“名义账户”，各地没有做实个人账户，无法割断统、账基金之间的联结，没有锁定统筹基金的债务。由于财务上实行社会统筹基金和个人账户基金混账管理，允许统、账基金相互调剂使用，基金管理未能实现向部分积累制过渡的目标，仍然是现收现付制。一些地方为满足当期支付需要，大量动用“中人”和“新人”积累的个人账户基金弥补社会统筹基金收支缺口，其结果是债务期间结构的变换，即在暂时减少历史债务的同时，持续扩大统筹基金的现实债务，增加了政府的养老保险债务规模。
3.2 运营管理风险
基本养老保险制度的运营管理风险是指由于各种潜在的管理失败引发的风险。包括由于制度不适应、管理中出现的错误、无效的控制机制以及欺诈、养老基金被挪用导致的管理风险。
1.养老金运营管理缺乏一套风险控制机制
很长一段时间，各级政府主要注重养老保险的社会效果，忽略了其经济效应和运行方式，缺乏一套风险控制机制。在征收环节，由于政策规定弹性较大，缺乏统一调控和措施，各地费基和费率不一、差距很大，高低相差15%左右；由于缴费年限与最终受益之间缺乏制度关联和激励作用，企业和职工没有缴费积极性，普遍缩短缴费期限。在管理环节，由于基金混账管理，统筹基金未按收支需要实行有效管理和监控，造成一定隐性损失；个人账户基金没能形成资本、实施投资运营且高额计息，加大了“空账”规模和政府负债。
2.养老基金管理混乱，存在违规风险
由于个人账户管理权限高度集中，而且管理层次参差不齐，会产生基金的违规风险。主要问题是：基金管理分散，成本过高，而效率很低；缺少专业的投资管理人才，基金管理混乱，收益率较低，缺少监督与制衡机制，基金管理不透明，挪用情况时有发生，违规风险大。只要继续用这种管理运营办法，养老金贬值、违规等风险将严重威胁个人账户的安全，最终还可能使政府财政背负很大的财政负担。况且仅仅出于对安全的过分关注，对风险的过于担忧，而使规模巨大的个人账户基金不进行市场化运营，痛失基金增值的良机，实际上是一种更大的隐性风险。
3.3 投资风险
基本养老保险制度的投资风险是指由于系统性市场不景气、不良的投资战略或者投资选择不当，使投资没有产生预期回报带来的风险。包括信用风险，贬值风险，缺乏足够的投资多样化所导致的风险、资产及其支付债务之间不匹配引发的风险、由于行政干预将养老金投向没有经济回报或有大量风险的资产而产生的风险等。
对于缴费结余养老金的使用，目前主要限于存入银行和购买国债，而银行存款和国债收益率低于工资增长率。因此，实际上并没有对基金实行有效的保值增值，长此以往将使得养老金个人账户及统筹账户难以提供养老保险制度期望的替代率，养老金每年的贬值率所造成的基金损失将异常惊人。但是养老金投资是有风险的，高收益也意味着高风险。
1.政治、经济政策不稳定的风险
一国政治、经济政策不稳定的风险会造成金融资产价值的巨大波动，在发展中国家，政治、经济政策的不稳定因素大于政治、经济制度较为成熟的国家；还有经济周期造成的投资风险和不确定经济因素造成的投资风险。1998年的金融危机与2008年的金融危机，给各国养老保险基金造成了巨大的损失，表明了养老保险基金贬值风险是值得所有采取基金制的国家高度重视的风险来源。
2.对养老基金投资限制过多造成投资不稳定和低效率
从国外的情况看，个人账户社会保障基金的管理运作，是在市场化的基础上政府管理和市场运作相结合。我国基本养老保险基金管理的现行规定，基本养老保险基金实行收支两条线管理，基本养老保险基金结余额除预留相当于2个月的支付费用外，应全部用于购买国债券和存人专户，严禁投人其他金融和经营性事业，任何部门、单位或个人不得利用基本养老保险基金在境内外进行其他形式的直接或间接投资。这种严格的基金投资管理政策仅追求较低风险，忽略了养老基金必须达到一定投资收益率，会造成投资的不稳定和低效率。这不仅不符合基金制养老金制度改革的本质要求，而且使个人账户养老基金面临巨大的通货膨胀风险和经济增长风险。
3.4 偿付能力风险
偿付能力风险又称为给付风险。对于基本养老保险制度而言，偿付能力风险包括长寿风险、通货膨胀风险和债务风险等。
1.长寿风险
个人账户养老金制度通过正式的制度安排平滑个人一生的收入和消费需求。但是，由于个人账户的供款率是比照社会平均预期寿命厘定，当以个人账户养老基金积累支付退休金时，有些个人可能面临因其实际寿命超过社会平均预期寿命而导致的个人账户基金积累不足的风险，即长寿风险；而另一些人则可能出现个人账户积累过剩。因此，个人账户养老金将无法应对个人长寿风险。[4]
2.通货膨胀风险
养老金个人账户的通货膨胀风险是由于通货膨胀率与记账利率非同步变动引起的，通货膨胀率与记账利率的非同步变动关系，对养老金个人账户的危害乃至整个社会养老金的危害是显而易见。其一，通货膨胀使养老金只能从数量上增值，而不能从价值上增值，当记账利率小于通货膨胀率时，还会使养老金贬值。其二，如果发生过高的通货膨胀，即使改变养老基金的投资组合也难以避免贬值的危险。[5]
3.养老基金缺口加大
衡量基本养老保险偿付能力风险的大小可以用养老保险基金的收支缺口来表示。我国现实行的基本养老保险制度是缴费型的养老保险制度，基本上是企业职工自己为自己养老。1997年中国才实行社会基本养老保障制度，并且此后相当长的一段时间，从制度到资金筹集管理、运作都处在试探摸索阶段。社会化养老覆盖面越来越大，财政对于养老赤字的补贴逐年加大。同时，法律法规严重缺位而导致的拖欠迟缴的后果也越来越严重。1997年养老改革前参加工作的老职工，他们改革前的工龄期间的巨额缴费被政府长期占用迟迟不予归还，形成了巨额社保历史欠账，导致了养老金的巨大资金缺口。这样，老职工的养老保障由现收现付制转向个人账户制后就势必出现“空账”问题。不仅老职工的“视同缴费”账户空账至今，新职工的个人账户被挪用弥补养老金收支缺口。社科院世界社保研究中心此前的《中国养老金发展报告2012》显示，截至2011年12月底，中国城镇职工基本养老保险个人账户记账金额约为2.5万亿元，但实际上账户里做实的仅有2703亿元，个人账户“空账”已超两万亿。中国基本养老保险基金的空账运转，给日后的资金偿付问题带来了巨大的压力，加上出现了“提前退休”的现象，人口老龄化趋势的加剧，导致养老基金账户资金严重亏空，使得政府必须解决“转制成本”的问题。
参考文献
[1]邓大松，薛惠元：《社会保障风险管理国际比较分析》[J]，《学术与实践》2011年第2期。
[2]邓大松，刘昌平等：《改革开放30年中国社会保障制度改革回顾、评估与展望》[M]中国社会科学出版社，2009年，第6页。
[3]刘昌平：《实施做实、做大、做强战略实现基本养老保险制度可持续发展》武汉，武汉大学社会保障研究中心。
风险分析制度范文2
【关键词】知识产权 制度风险 法律控制
【中图分类号】D923.41 【文献标识码】A
知识产权及风险概述
知识产权，简单来讲就是知识产权人对其创作的智力劳动成果受到保护的专有权利，但是这样的保护是具有时间限制的，即知识产权具有很强的地域性和时效性①。知识产权针对智力劳动成果而言，例如各种发明、文学、艺术作品，此外还包括其他的例如标志、名称、图像、外观设计等都属于智慧型的劳动成果。
当今社会，风险存在的形式多种多样，但是它们显著的特征就是具有科技化色彩，知识产权风险最主要的特征表现在“内生”，换言之，知识产权风险来源于本身，这也是由知识产权的内在特性所决定。在科学技术高速发展的当今社会，全球化使得知识产权自身的风险及制度风险日益加剧，从而导致知识产权内部发生一系列变化，甚至影响自身的正常发展。无论采取什么样的措施，政策激励或者法律保护都无法避免知识产权自身所存在的问题，都无法避免自身潜在的风险问题，而且无论是由于政策、法律制定导致的风险，亦或是其他原因造成的风险，对知识产权自身都会带来致命打击，因此，如何提高知识产权保护的意识，完善对于知识产权的保护措施，是当前一个时期内，我们所共同面临的问题，因此，知识产权法作为时代的产物应运而生。
知识产权存在的制度风险分析
当前，社会中存在这不同程度的风险，已经成为社会共识。特别是在知识文化领域，随着全球范围内沟通交流的日益频繁，知识产权制度的不断完善，知识产权风险问题已经引起全社会的广泛关注。各个国家拥有的文化背景、发展历史的不同，每个国家对于知识产权机制的选择也存在诸多差异性。主要从以下几个方面归纳：
知识产权的客体存在技术风险。一个科学技术高速发展的社会必然是一个风险高发的社会，而风险社会的主要特征在于先进的科学技术层出不穷，也正是因为风险社会存在的特征，所以才在很大程度上加剧了风险社会的形成。可以说，现代风险社会是被人们主观创造出来的，以上论断就源于在人们对于知识的不断探索与发展的过程中会给世界带来不可预估的后果与风险。马克思曾说，人类在不久之后必然会被技术知识所牢牢困住。知识产权制度通常都标志着现代化文明程度，利用法律和制度对知识产权进行适当的尊重和保护，不仅是知识产权价值的一种体现，更是社会进步的一种重要标志。保护知识产权和发展现代科技这两者之间必须寻求一个平衡点，不仅要对知识产权进行保护，同时也要顺应科技进步的趋势。
现代科技与知识风险之间的联系也是密不可分的，主要体现在如下两个方面：一方面，在不断探索中，知识产权给人们的生活带来了很多边界纠纷。这种冲突通常表现在网络技术中，例如网络版权领域经常会出现，因为知识产权问题而形成的公共权利与专有权利的界定、数字内容和传播出版领域之间的纠纷，现代化智力成果的发展与传统文化冲突等问题，这些从实际意义中难以区分的纠纷，正是网络技术发展亟需解决的问题。另一方面，由于技术的专利性会产生一定的负面风险，尤其是对于一些特殊的技术方面，例如基因专业技术，人们对于基因方面相关的产品进行专利性质的开发与利用，必然会给人类的生存环境造成巨大风险，从而带来意想不到的巨大影响和潜在威胁，在一定程度上这样的变化是一种进步，但也具有一定的负面效应。
知识产权制度中的全球化风险。随着时代的进步和科技的发展，知识产权的制度必然会引起全球化的风险。一部分反对全球化的人们主张，这已经逐渐成长为一种帝国强权制度。而对于这些现象的分析，贝克认为，全世界所面临问题基本上是共同的，但是对于社会认同、利益冲突、国家立场等问题的出现是不可避免的，这些问题的出现和危机遍布世界各地，对人类的生存形成了前所未有的威胁和挑战，但是不能够说这些危机的出现就是由于全球化趋势的形成而引起的。知识产权制度的国际化正是全球化的伴衍生物②。它的出现不仅符合知识产权保护的规律，同时也促进了制度风险的全球化发展，在对待这个问题需要用辩证的思维去看待。
一方面，东西方国家之间由于经济发展的不平衡所导致的知识产权之间的利益失去平衡，而这种失衡明显的对发达国家更加有利，这种国际知识产权体制的失衡使得发展中国家对于专利产品的知识产权保护处于劣势，造成发达国家的智力产品集中于私人公司。另一方面，知识产权与国际人权之间存在的矛盾也越来越明显，根据联合国人权促进小组委员会的相关调查显示，根据协定的部分并没有对于人权的基本性质与整体之间的性质产生影响，而知识产权制度对于人权之间的各种法律都包含着明显的冲突。
总结起来，发达国家对于知识产权制度的选择主要来源于法律，但是在本质上也只是以法律的形式对知识产权制度进行广泛定义，这样的做法既符合自身对于风险社会的选择，又符合自身对于社会文化发展的必然要求。然而，在发展中还存在一些差异，发展中国家由于法律法规等制度不够完善，所以知识产权法没有强有力的制度作为支撑，也没有长时间的基础文化作为传承的土壤，如果只是简单粗暴的通过法律移植的手段，结果导致的不仅是收效甚微的一点改变，还有可能会导致新一轮的“风险问题”③。
在当今社会，经济全球化和经济一体化的趋势逐步呈现，在国际贸易体制中涉及到知识产权保护的国际国内环境瞬息变化，稍有不慎就会带来不可预料的后果，所以在国际环境中，我们必须按照国际公约中对于知识产权进行必要的保护。此外，发展中国家经验不足，所以对于知识产权的保护工作进展缓慢。究其原因，是由于长期处于过渡成长时期，未建立健全相关的知识产权制度，同时，政府对于知识产权保护方面的经验不够，对于相关法律条例也未进一步落实，这些因素共同导致了知识产权风险的发生，法律与实际保护相脱节。
知识产权制度中的文化风险及生态风险。当今社会，知识经济的发展、网络技术和基因技术的应用，对于知识产权的发展产生了深远的影响。这样的说法在于知识产权在为人类创新技术方面创造了便利条件，另一方面则是因为专利保护威胁到人类自身的发展，出现这样的问题就是技术的负面性与风险之间的不确定性所决定的。传统的社会管理体制无法解决工业社会在发展过程中出现的问题，所以，我们就必须要重新进一步改进优化制度方面不合理的因素，或者从根本上建立更加符合时展的、顺应历史潮流的新制度。这样的做法是基于对于法律风险的确定性与不确定性之间相互存在的背离关系而提出的，也就是说，对于现在知识产权保护方面的制度与法律所存在的不足和缺陷，以及在今后一定时间内依然会促在的潜在威胁。
文化领域中社会风险的表现。对于文化领域存在的各种社会风险，主要原因在于国家之间的文化制度不同，世界文化各不相同之间的冲突。全球化带来的不仅是经济全球化，文化全球化也正在形成不可忽视的一种力量。对于国际社会来看，文化的多样性意味着语言、生活方式、宗教等属于意识形态范畴领域之间的文化不同，根据国际保护体系制度之中存在的缺陷问题，TRIPS的协定存在一定的缺陷。其中对于文化保护具备非常重要的独创性，但是对于文化多样性的保护却不够重视。对于法律制度方面进行研究发现，国外发达国家对于法律精神和制度非常重视，尤其是知识产权保护，发达国家对于知识产权的保护形势多种多样，对于不同的文化类型也有着相对应的法律进行保护。④对于现在实行的知识产权制度，一些国家利用知识产权的保护而进行着不为人知的文化侵略的勾当，而且在占有和损害其他文化的文化类型的同时，还对于传统文化和非主流文化的独创性进行了严重的破坏，导致文化发展受到了严重的影响。而且，一些国家更是利用自身在国际文化市场中的有利地位，以知识产权保护名义对文化的进出口贸易进行垄断，造成很多国家文化多样性的发展中国家遇到的困境。
文化领域中生态风险的表现。文化生态的多样性包含很多含义，例如社会、经济、文化等。对于文化生态的多样性危机不同于自然灾害的多样性。文化生态的多样性主要来源于人为因素，这些人为因素带有很多的不确定性质。最主要的特点在于，现行的知识产权保护法律中，发达国家和发展中国家之间的权利严重失衡，导致发达国家的知识产权越来越完善，而发展中国家的生物文化资源对于知识产权方面的缺失越来越严重。
知识产权以及法律制度风险控制的现状分析
当前，我国企业正实施“走出去”战略，同时也面临了不小的阻力，其主要的阻力来源于海外对于知识产权的保护。截止为止，一些国家恶意利用知识产权保护规则，使得我国企业在海外的发展受到严重损害。其中最著名的是通领科技在国外的知识产权案纠纷，主要的原因在于通领科技生产的产品，未获得美国立维腾公司的专利权，审判结果是美国的新墨西哥州地方政府将诉讼驳回，中国企业最终获得了胜利，但是通领科技却为此付出了巨大的代价。经过相关部门的调查，在美国对于中国出口企业设置知识产权壁垒的现象十分普遍，许多企业被美国拒之门外。由此看出，我国企业在面对国外的知识产权壁垒的纷争中占据劣势。
许多的跨国公司为了谋取暴利，甚至不惜滥用知识产权，寻找这方面的管理漏洞，从而导致在发展中国家职权滥用的行为十分猖獗，并因此成为了跨国公司打压中国的工具。例如丰田诉讼吉利、思科诉讼华为等案件。这些案件的发生都给我国的企业在知识产权方面造成了巨大的经济损失。尽管有着TRIPS的协议保护，对于权利持有人在滥用知识产权方面有一定的防范措施，但是我国关于治理滥用知识产权方面的法律法规始终没有完善，而且缺乏相应的执行能力以及监管举措。
我国知识产权不断的受到侵害，最主要的问题在于发达国家对于发展中国家问题上不够重视，同时凭借对先进技术以及知识产权制度的有利地位，对发展中国家的传统文化进行不正当获取，以此来获得知识产权。例如，我国的传统中医药领域由于没有完整的知识产权方面的保护，造成发达国家的滥用与盗用，这不仅对我国中医药产业的发展造成了巨大危害，还对我国传统文化的传承与发展造成巨大的打击。
知识产权法制控制策略研究
第一，法律控制尊重国际化知识产权发展。立法、行政以及司法手段是管理知识产权的三驾马车，其中立法手段是其它保护程序的前提，也是最根本的保护层。在科技飞速发展的今天，知识产权的领域愈来愈广，基于此，国家应该出台更为全面详尽的知识产权法律保护制度。比如，可以出台一些类似于专业法，著作法能相关的法律法规。之前分析我们可以看出，知识产权的发展溯本清源的话都是风险所引起的，所以说，在这一制度的构建当中，还需要对知识产权风险的辨析度进行提高。而当务之急就是要建立公平公正、完善搞笑的知识产权新秩序，这一新秩序的建立需要着眼于经济全球化，在全球化下要充分尊重任何一个国家的知识产权，以发挥其作用。
第二，完善知识产权法制建设。对于知识产权法律建设方面，我们应该保证每一个环节与理论都是在客观事实的基础之上所提出来的，而且完全的与主观判断相一致。而且，伴随着知识产权制度发展的不断完善，对于风险的选择也会趋同。所以，知识产权的保护与法律制度之间的关系一定要保证对于风险辨识能力。所以，对于现在的当务之急是在于建立一个完整的、高效的、公平的知识产权新秩序。其中，世界知识产权的新秩序的建立要在全进球知识产权秩序的基础之上，对于世界知识产权的保护制度一定要有制约的作用，还要保证在新秩序之中发达国家对于别的国家知识产权的秩序要做到充分的尊重，并且能够正常的发挥出知识产权保护的作用⑤。还应该通过不断的补充与完善各种相应的法律法规，来完善知识产权的新秩序。还要注意防止跨国公司利用新秩序的滥用知识产权。针对这一点可以通过补充和完善反垄断法得意实现，从而有限防止国外的知识产权法出现滥用现象，不给跨国公司滥用知识产权留下可乘之机。
第三，建立知识产权公共领域保护。知识产权的公共领域保护制度，是将公、私利益进行区分的关键节点。虽然说知识产权在本质上是对一种私有权利的保护，但是这并不是知识产权的最终目的，知识产权的终极目标对知识产权公共利益的保护。但是，知识产权对私权保护确是对公众利益保护的基础，二者是一种相辅相成的关系。
目前，国家法律层面下的公共领域主要划分为三个部分：首先就是保护期满的知识产品，再次就是没有实际要求的知识产品；然后就是社会的共有知识、思想、理论等。在这个层面的公共领域之内，可以对科学技术，可以自由的借用科学技术，自由使用标记和相关符号，并且还能够运用功能强的设计思想等，这些都是知识产权的公共性特征。随着社会的不断进步，私人知识财产的不断膨胀，公共知识财产却在逐渐萎缩，这就造成了私人知识利益与公共知识利益之间的冲突。对知识产权公共领域的保护，既体现了法律对于知识产权的重视，更有利于社会对日益扩大的私人知识产权的控制。知识产权权利扩展、利益失衡，是风险社会法律制度完善的难题，知识的过分产权化会使得资源被过分瓜分，社会发展失去系统平衡。
综上，本文通过对于知识产权的重要性方面进行了全面的阐释，对于国内国际环境的深刻变化，基于知识产权制度保护的方面，从制度风险和法律控制两方面进行了分析，最后总结出，我国要想在国际市场中真正的对知识产权进行保护，仅有简单的制定法律和规范还不够，最主要的问题在与提高相对应的政策防范意识、法律规定的执行能力以及对潜在危机的和缺陷的预警能力，提高风险的识别能力以及在全球竞争中争取合作共赢的措施。
（作者单位：广州工商学院）
【注释】
①吴汉东：“知识产权法价值的中国语境解读”，《中国法学》，2003年第4期。
②谢钟：《产业安全视角下中国农业外资并购法律审查研究》，武汉大学2012年博士研究生学位论文。
③廖志刚：《知识产权与自由贸易研究》，西南政法大学博士研究生学位论文，2010年。
④张英：《专利与经济增长：基于中国省际面板的实证研究》，山东大学博士研究生学位论文，2013年。
风险分析制度范文3
【关键词】电力调度控制;安全风险;人员素质
引言
作为电力系统中的重要组成部分，电力调度主要起着维护电网稳定运行的作用。通过对反馈信息的分析，结合生产能力和各地用电情况，指挥系统或人员予以适当调整。随着用电需求骤增，调度控制风险有所增加，稍有不慎，极易出现安全事故。影响电力调度安全性的因素有很多，如调度系统缺陷、安全意识薄弱、管理不当、维护不周等，都有可能成为风险。所以在实际指挥调度中，必须学会风险预估，并采取有效措施对其加以控制。
1.电力调度控制及安全风险控制
1.1 调度控制
就国内而言，调度系统可分为国家、区域、省级、市级和县级5个级别。这是我国当前的电力运行方式，对调控人员有着严格要求，以保证各项制度能够真正落实，维护电网稳定。电力调度安全是首先考虑的问题，但实际情况并不理想，存在有环境、设备、人员不安全的情况。因缺乏经验、制度不完善，或粗心大意、错误操作，使得调度系统的安全性无法保障。对以往的电力事故分析发现，误操作占了很大比例，必须予以解决。
1.2 安全风险控制
安全风险指的是不利于系统安全运行的因素，需控制风险，减少事故、降低损失。关于风险控制，依据主要是风险管理理论，可从以下两点加以分析：
①风险辨识
电力调度系统是由人执行操作的，所以人为因素极为重要。按照相关规定，防护、操作和指挥等方面的失误都属于行为性因素，对电力调度安全影响重大，需加强重视。
②风险预估
大多风险都有先兆，可以对其出现的可能性以及严重程度进行预估。对电力调度风险控制而言，预估评价常采用事故发生几率、工作人员处于危险中的频繁度、风险带来的后果、风险性分值4个指标。除了控制和处理风险，更应做好预防工作。
2.电力调度控制中的安全风险因素分析
2.1 客观因素
电网事业不断进步，为适应新形势要求，越来越多的现代化技术被应用其中，逐渐实现了自动化调度，并朝着智能化方向迈进。相比以前，安全性能有所提高，但系统内部依旧存在很多安全问题。如设备容易老化、使用寿命缩短;结构太过复杂，易出现故障且维修不方便;由于工艺落后，建设中埋下了安全隐患;运行模式不合理，易造成资源浪费;警告信息冗杂，可能会掩盖真实的安全问题;维修时间较长，且期间系统不能工作;监控系统或网络传输出现状况，致使不能及时掌握信息。
此外，环境因素也颇为重要。各项设备若要发挥作用，需有一个安全良好的运行环境，然而实际中此方面也有很多不足。如电源电器养护管理不到位、环境潮湿、人员过多等。调度系统基本实现了信息化，与网络连接后，可能会中病毒，或被黑客非法侵入。而雷电等自然灾害也会对此产生不利影响。
2.2 人为因素
①综合素质
包括工作人员缺少安全观念、责任意识薄弱、巡检力度不足等。部分操作人员过于信赖高科技，认为计算机操作就不可能出现失误，以至于工作中态度不认真。不按规定操作，而是凭借经验行事，加上巡视检修力度不足，导致某些报废设备不能及时更换，最终引发安全事故;或在调度指挥时，存在轻视心理，没有结合实际情况下达命令;缺乏责任感导致经常出现错误。这些都有可能影响到调度系统的安全。
②管理缺陷
管理模式陈旧，与新技术、新设备稍有脱节。部分人员不熟悉新设备性能，也无法熟练操作，因而埋下了安全隐患;安全管理工作不到我，如基础防范措施缺失、制度存在漏洞等;将重点放在了技术上，而对安全有所忽视;运行规程不完善、内容不详细、使用不科学。此外，由于管理缺陷，调度人员常出现操作失误的情况。不熟悉系统结构和运行方式，没有按照规定操作，加上工作量过大，极易误下命令;交接班不认真，现场核对不严，也容易造成错误。
3.如何控制电力调度中的安全风险
3.1 提高调度人员素质
人为性风险是影响安全的主要因素，因此要加强人的管理，提高人员综合素质。首先要转变调度人员的思想观念，强化其安全意识，使其深刻认识到安全风险控制的重要性。同时要制定科学合理、全面具体的管理制度，并积极落实。培养一支高素质的现代化队伍，实行责任制，明确划分各自职责，一旦出现事故，要追究具体责任，并予以相应的惩罚。管理阶层应定期组织员工开展培训，并及时考察;或举办安全网络活动，确保网络安全。锻炼员工对故障的识别能力，并掌握简单的解决问题的能力。
3.2 加强技术建设
由于自动化设备的不断深入.因此对于二次设备的日常管理尤为重要。要加强技术投入，以改进设备自身不能克服的缺陷，并且在电力调度过程中使新技术不断的成熟起来。首先要在采购环节把好关，对于无质量证书的产品一律不得采购在设备运行期间，做好维护工作，并且尽量改善设备环境，坚持设备巡检制度。定期对电网安全隐患进行排查 并且对系统要进行实时监控，对存在的安全隐患一经发现，就要采取相应的措施将之泯灭于初始阶段。
3.3 加强风险规避制度建设
①要加大对安全工作的重视程度。不仅要在设备、员工素质和责任性上下功夫，更要建设一套体系完备、运行有序的监督和管理机制，通过规章制度的规范，明确各方的责任，将责任落实到实处。做到有章可依，违章必究，在制度下做到安全有保障。
②加强电力调度现场的坚持和监督，对于存在的安全隐患及时进行排查，对于形式主义要严格杜绝，对于管理上的漏洞要及时改进。
③建立完善一系列安全管理体系，如安全责任体系及安全目标、安全保障体系和安全监督体系等。消除一切不安全因素，从风险管控方面着手，切合实际，认真开展各项工作。
4.结束语
电力调度意义重大，直接关乎电力系统能否稳定运行。随着管理难度的增加，安全风险也相对增多，必须加强控制。实际指挥操作中应及时分析各种风险，并采取相应的措施，同时应提前预估、做好防范工作。
参考文献
[1]杨丹丹.浅谈电力调度的安全风险控制[J].信息通信，2014，22（1）：109-110.
[2]胡润滋.电力调度安全风险控制及措施解析[J].中国电子商情，2013，24（20）：176-178.
风险分析制度范文4
随着金融市场国际化的逐渐加强，市场风险也不断加大，作为重要的投资工具，金融衍生品本身并非风险的源采，风险来自交易者的运用和管理，如果不用适当的方式去转移风险.控制风险，就会使得金融衍生品的风险无限放大。对此，本文将从金融衍生工具的基础理念着手，对金融衍生工具风险进行分析，并对如何有效防止风险的产生和风险发生时的躲避作了一些分析。
【关键词】
金融衍生产品；金融衍生工具；风险管理
1 金融衍生产品的概念
1.1 金融衍生工具的定义
金融衍生工具（Financial Derivaiton-Instrument），又称金融衍生产品。随着金融衍生产品渐渐的发展，其品种和数量变得越来越多，关于金融衍生工具的概念还没有明确的界定，但我们可以通过一些组织对其定义来描述它。国际互换和衍生工具协会ISDA将金融衍生工具描述为：“旨在为交易者转移风险的双边合约。合约到期时，交易者所欠对方的金额由基础商品、证券或指数的价格决定。”
1.2 金融衍生工具的分类
金融衍生工具可以从不同的角度进行分类，在这里，我们主要对两类金融衍生工具的概念进行简单的介绍。l、金融互换。金融互换是指交易双方约定在合约有效期内，以事先确定的名义本金额为依据，按约定的支付率相互交换支付的合约。2、金融期货。金融期货是指规定交易双方在未来某一期间按约定价格交割特定商品或金融工具的标准化合约。
1.3 金融衍生工具的功能
金融衍生工具涉及的层面如此之多，原因与其本身所具有的功能是分不开的，在这里我们对其最基本的两个功能进行简单的介绍。1、投机。目前很多人参与教育金融衍生工具，其最大的一个目的就是利用它去进行投机，去多承担一点风险而获得了高额的收益。投机的人利用承担转移风险的手段，博取高额投机利润。2、价格决定。金融衍生工具的另外一个功能就是价格决定，通过供给和需求双方在交易大厅公开的喊价过程中，就达成了最终的价格，这里形成的价格可能因相关价格信息影响导致价格时刻变化，因此价格发现也是价格决定的重要的环节。
2 金融衍生产品的形成过程
随着我国逐渐向西方发达国家的水平的不断迈进，我国经济主体也逐步达到了国际较高的水平，金融市场也不断的取得了完善，金融衍生产品的市场也成熟了起来。随着2001年11月我国加入世贸组织后，我国的经济步伐正快速的向世界一流水平迈进。
2.1 国债期货
我国发展规模最大的金融期货就是国债期货，曾经显赫一时的国债期货出现在1992年12月，有上海证券交易所推出了当时的第一张国债期货合同；随之不久，国债期货的交易范围便迅速扩大起来，也由当时的企业之间的交易转向了券商、个人之间的交换，而且不仅上海，在北京的一些商品交易所内也兴起了国债期货交易。但是由于当时的环境不是很成熟，而且我国的经济制度也不够完善，导致没过多久市场便出现了违规的操作，也就是当时著名的上海交易所“314合约违规风波”，这也是我国当时金融衍生产品失败的第一个教训，让我们深刻的认识到了如果没有一个良好的市场环境，金融衍生产品是无法正常健康的成长下去的。
2.2 外汇期货
外汇期货的产生要比国债期货更早一些，在1984年时，国内企业、机构就可以通过经纪公司在境外进行外汇期货交易。可惜的是好景不常，后来随着内需的不断增高，我国的经济情况又出现了漏洞，境内外的外汇期货都出现了相应的不和谐的矛盾，一些非法的外汇期货机构不断滋生，并且从中非法谋取暴利，导致国家不得不加大整顿外汇市场的力度，从而也就扼杀了摇篮中的外汇期货的成长道路，在1994～1995年期间，国家多次下令关闭非法外汇期货经纪公司，国内的外汇期货市场也在1996被关闭。
3 金融衍生产品的风险及预防
3.1 风险特征
前面提到金融衍生产品的优势功能，在这里我们不可避免的也要说说其风险的一面，我们也可以看作是金融衍生产品的“负面功能”。在这里，我们主要以最常见的两种风险为主来介绍：l、环境风险。环境风险是指由于金融产品如股票指数、期货指数等的价格收市场的交易状态的变化波动，而为投资者带来了一定的损失，从而导致价格下跌造成的风险。在整个金融市场的大环境中，此风险是最为普遍的，也是最常发生的，几乎存在于每种金融衍生产品之中。2、法律风险。法律风险主要是指因法规不明确或交易的本身不受法律保障，从而使合约无法履行，给交易双方带来损失的风险。
3.2 金融衍生产品风险的预防
为了避免金融衍生产品给我们带来如此巨大的损失，我们要对其进行严格的预防与控制，把具有突发性的不确定事件给我们带来的影响降低到最小，控制各种业务和资源的突变，从而来降低危险的发生几率，而对于风险的管理，应该对各类经济主体、金融产品加大认识与分析的程度，并要保证获得最大利益的前提下，实施最有效的安全保障。然而要想彻底解决金融衍生工具交易产生的风险不仅要从宏观上进行分析与预测，在微观上也要加强管理的力度。
总之，由于衍生产品本身所具有的复杂性和创新性使得任何单一的风险控制方法都不能有效的降低交易风险，所以针对不同产品应事先做好风险监控、建立一个全面有效的内控机制、再加大加强政府外部监督监管措施，对于金融衍生交易市场能够正常运作是十分必要的。
【参考文献】
[1]陈守东等[编著].证券投资理论与分析[M].吉林大学出版社，2001
[2]王春峰著.金融市场风险管理[M].天津大学出版社，2001
风险分析制度范文5
随着社会经济的高速发展，电网规模不断的扩大，电力系统的运行与服务也都站上了一个新的台阶。但也由此引发一系列的新的问题，电力事故时有发生。在电力调度中也就存在着极大的安全隐患，这是关乎着电力相关人员的生命安全的大事。与此同时，电力故障时，一般都伴随着经济的损失。因此，做好电力调度的安全风险控制，于国于民都具有重要的现实意义。对电力调度的风险因素进行分析，并做出科学评估、制定有效的防范措施是十分有必要的。做好电力调度工作，才能提升电网运行效率，使之更好地为社会服务。
2电力调度中存在的安全风险因素
我国电力调度系统分为一级（国家）、二级（区域）、三级（省级）、四级（地市）和五级（县级）5个层级，并且各级发电厂和变电站也包括在内。它们之间相辅相成，既有统一也有分层。国内实行的就是如上图所示的四级调度系统。近年来，通过认对国家电力调度安全的现状的调查，发现其安全情况并不十分乐观，在其运行中，总是存着这样或那样不安全状况———人的不安全、设备的不安全、环境不安全等。由于种种因素导致电力的安全稳定运行无法得到保障，电力事故时有发生。目前来看，电力事故中，由于电力调度失误引起的事故，占了很大一部分比例，所以必须采取有效的安全防范措施，尽可能地防止此类事故的再次发生。那么电力调度运行中的安全风险因素主要有哪些呢？下面文章将逐一进行分析。1）运行风险因素。在电力运行过程中，由于电力系统自身存在一系列缺陷而造成在电力调度过程中安全事故时有发生。在电力系统中，电力设备的设计缺陷或者安装操作失误等因素，使得该设备在运行时存在一定的安全风险隐患；同时，电力系统中存在大量的垃圾信息，这些没有价值的信息有可能遮挡了一些重要信息，从而带来了一系列安全隐患；一些年久失修的旧的电力设备，来不及更新换代，在运行中难免由于故障引发事故；再有就是电力本身现有的运行模式也存在诸多问题，也给电力运行带来一系列的安全隐患。2）环境风险因素。这里所说的环境因素主要包括电网运行自身的环境及外界的自然环境因素。随着电网规模的极速发展，对于电网运行的相关维护工作还跟不上步伐，这就使得很多设备来不及进行维护，“疲劳”运行从而引发电力事故。再有就是，科技信息的迅速发展，很多设备及数据都是通过电脑计算机来控制，一旦网络遭到黑客病毒的攻击，那将给电力系统带来巨大的灾难。此外，一些天灾如水灾、台风、暴雨等自然灾害，也同样会是电力系统存在的一个安全隐患。3）管理风险因素。关于电力调度在管理方面的风险因素，主要可以概括为以下几种：第一，人员因素。首先，电力调度人员对风险控制的意识不足。在电力调度工作中，由于这些工作人员自身缺乏安全意识，难免会发生操作失误的情况，从而给供电还有电力调度带来很多不利影响。还有就是，一些调度人员不能严格按照调度规程操作，导致调度工作发生混乱，从而使得电力事故发生的概率增大。其次，电力调度人员专业水平及责任意识还有待进一步提升。电力调度工作，工作量大、情况复杂多变，因而，专业的技术能力及高度的责任感是缺一不可的。而目前来看，这支队伍中的很多人员还不能满足快速发展的电力系统的需要，由于其水平有限、责任意识不足导致在实际工作中存在很多的问题，从而加大电力运行的风险。第二，制度因素。在电力运行与实施的过程中，由于缺乏一套完整的调度管理制度，致使其在诸多环节中人员操作无章可循、无规可依，从而极大地影响了电力调度的工作成效及质量。第三，由于人们习惯了有问题解决问题的模式，对定期检修工作往往执行不到位，调度检修等无计划性，并且检修工作的协调也存在一些问题，使得在电力运行中的不安全因素增加。
3电力调度安全风险的防范措施
3.1人员培训方面
电力调度系统的工作人的管理是电力企业管理的实质。首先，系统调度部门领导要认清新形势，严格要求电力调度人员时刻不能松懈，改善当前管理欠佳以及无章可循的混乱局面；其次，要重视对电力调度人员的技能培训及综合能力培训工作，提高调度人员的从业能力。最后，通过一系列的激励措施，增强电力调度人员责任感，如工作分配到个人，责任也分配到个人，提高从业人员的风险安全意识。
3.2技术方面
由于一些设备自身就存在设计或者质量上的缺陷，所以一定要加强技术投入，以应对设备自身的缺陷问题，从而防范电力事故的发生。定期对设备进行检修及维护，定期排查运行的安全隐患，及时发现及时处理。对于一些运行中的旧设备，也要及时地进行更新换代或者升级，研发技术含量更高的新设备，保障电力调度的安全运行。在信息技术方面，由于工作中产生的大量数据，为了防止意外情况的发生，要定期地对数据进行网络备份，以备不时之需。
3.3事故处理及预防方面
由于以往的一些电力调度事故，从业人员也掌握了一些对事故原因的基本判断及分析方法，从而一定程度上可以准确判断出事故发生的原因，通过推论找到解决问题的办法。虽然如此，电力调度人员也要充分考虑和注意事故发生可能引起的运行方式等发生的变化，防止设备超极限运行引发安全事故。另外，对于存在安全隐患的重要区域的设备，要对其进行适当的隔离保障，消除事故发生的根源。同时，在事故发生时，工作人员要保持冷静，结合自身专业知识，准确无误地记录事故发生的情况及处理情况，对于一些突发的紧急情况要尽可能地做出一些补救措施，降低损失。处理事故的同时，也必须做好一系列善后工作。在预防方面，最好建立预警机制。正在电力设备的使用中，必须科学调度，避免产生超负荷工作引起安全事故。同时，建立科学的预警机制，对于一些可能会出现的电力安全事故，进行预判，制定应急办法。这就要求工作人员，要不断地搜集各种调度信息，以便为科学地掌握电力运行服务。一旦发现问题，及时通知相关部门，进行调查及处理。
4结语
风险分析制度范文6
关键词：知识产权；制度风险；法律控制
随着社会的进步和文化科技的发展，诞生了知识产权这一新生事物。社会越进步，文化科技越发展，知识产权所面临的问题越来越多，风险越多。知识产权是一个公司最为重要的资产，也是为公司带来经济收益的主要资源，利用知识产权，一个公司可以发展壮大，并形成强大的竞争优势。但是，知识产权属于一种典型的无形资产，由于本身具有价值易变性与期限性，很容易受到侵犯，如何保障知识产权，已经成为业界探讨的重要话题。
一、知识产权的制度化风险的内涵
知识产权是历经三百多年成长的制度文明典范。但在风险社会理论的语境中，这种制度文明可能成为一种制度风险。这种风险具有“人为的不确定性”，其原因来自人自身，即是由现代性的推进所引致、造就的人对自身的威胁。知识产权是激励和保护知识创新的法律，亦有现实或潜在的制度风险，它或是“技术―经济”或法律决策导致的风险，或是法律所保护的科技文明本身所带来的风险。也就是说，知识问题是现代性风险的根本成因，制度选择的实质是基于风险的决策。
知识产权制度是和国家法律制度紧密联系的。在当今经济社会发展中，我国的知识产权经历了一个从无到有从不健全到健全的过程。这得力于国家法制建设的不断发展和健全。但还存在知识产权不断受侵害的现象，其根源就是知识产权的制度化风险。人们的趋利性导致在知识产权方面侵权现象不断出现。假冒伪劣商品层出不穷。例如，露露杏仁露这一商品大受消费者欢迎的时候，各类相似的商品也就出现了。关键是还能堂而皇之合法销售，原因是什么呢？是因为有些商品注册了自己的商标，也受知识产权的保护，但他销售火爆的根本原因是让人误以为自己买的就是露露杏仁露，买回家一看，却不是自己要买的真正杏仁露，只是一个似是而非的名字，和真商品的名字形似而已。然而，从法律制度方面，却无法对这些似是而非的商品进行取缔销毁，这本身就是知识产权制度风险的一个体现。一个国家越发达，其知识产权的社会保障制度越完善，风险也就越小，反之，制度风险也就越大。我国在保护知识产权的相关制度的设立中，还存在着很多问题和困难，缺乏足够的经验和应对的策略。
二、法律控制是风险治理机制的重要手段
法律控制是风险治理机制的重要手段。知识产权法律具有激励知识创新的制度功能，其私权的扩充与保护即是激励机制的法律表现。但是从风险理论出发，立法者必须重视控制风险功能的法制化。具言之，知识产权法律要强化权利客体排除、禁止权利滥用、限制权利行使等制度；相关法律对技术的研究、使用和传播应建立限制机制、禁止机制以及惩戒机制，以作为上述知识产权法律的补充。
知识产权离不开健全的法律保障。法律能把知识产权的风险系数降低，并控制在相对安全的范畴。离开法律谈知识产权的风险问题，是没有任何保障和依托的。要想避免风险，就要以法律法规为准绳，依法行事。
就法律的健全发展而言，法律控制应该狠狠打击非法的和钻法律空子的违法行为，规范商品专利和各项科技立项专利等，著作权、发明权、商标申请等都要依法进行，用法律护航，打击不正当竞争，一经发现，必须予以严惩。这样知识产权的风险才会降低。当然，我们对知识产权的法律控制过程中，相关法律还要和国际相关法律接轨，力求公平公正。
另外，结合社会实际，相关法律控制对知识产权还要照顾到公众利益，不能借法律保障的名义，将社会财富聚集在某些少数人手里，这就会造成社会财富的不公平分布，加剧社会矛盾和冲突。法律控制，就是要做到一种相对而言的平衡，知识产权本身是一种私人拥有的权利，无疑和私人的利益紧密的联系在一起，而这种私人利益日趋庞大，社会财富将发生较大的改变。现代知识产权各种利益要想达到相对均衡，法律控制至关重要。
三、结语
总之，知识产权的制度风险要想降低，当然离不开和知识产权相关的法律保障。就法律的健全发展而言，法律控制应该狠狠打击非法行为和钻法律空子的违法行为，私人的知识产权也好，集体的知识产权也罢，都应得到应有的保护，这既是保护私人知识财产的必要保障，也是保护社会秩序正常化的必要条件。通过相关探讨，也必将促进相关法律或相关社会制度的修订和完善，调整和修改。与国际知识产权接轨的步伐也将迈出一大步，知识产权制度风险控制越有效。
参考文献：
[1]吴汉东.知识产权法价值的中国语境解读[J].中国法学.2013（04）
