基层央行金融机构信息标准化管理

2022-09-21 15:58:49 来源:写作指导

摘要:人民银行恩施州中心支行确定以金融业机构信息管理系统中的机构代码检查为重点,采取“统一领导、分级负责”“两级联动、同步进行”的方式开展金融机构信息标准化管理工作;同时制定《金融机构信息管理工作指南》,编发《金融机构信息管理系统代码检查工作手册》,对试点支行科技人员A角、B角、部门科技协管人员开展检查内容、检查程序、法律知识全面培训,在辖内咸丰县开展金融机构信息标准化管理考评试点工作。

关键词:金融机构信息;标准化管理;执法检查

一、实施背景

近年来,人民银行恩施州中心支行(以下简称“人行恩施中支”)组织县(市)支行在对辖内金融机构开展金融业机构信息管理系统执法检查中发现较多问题,但由于目前金融信息类检查还没有形成完善的管理机制和奖惩措施,执法检查未对金融机构形成震慑效果,工作陷入“检查-整顿-再检查-再整顿”的不利局面。针对县(市)支行面临人才、管理、技术等困难,金融信息管理职能履行不到位等问题,人行恩施中支决定在辖内咸丰县开展金融机构信息标准化管理考评试点工作。

二、主要做法

(一)规范管理体系,形成州县两级联动合力

人行恩施中支下发了《恩施州金融机构信息标准化管理工作指引》(简称《指引》),鼓励县(市)支行结合当地实际加强管理手段创新,构建各具特色、切实可行、行之有效的管理体系;咸丰县政府金融办、人民银行咸丰县支行(以下简称“人行咸丰支行”)联合出台了《咸丰县金融机构信息标准化管理实施办法》(简称《办法》),涵盖金融业机构代码管理、银行卡联网通用管理、信息安全管理等多个方面;根据综合考评结果,政府部门动用财政政策杠杆,人民银行实行业务差别化管理,对金融机构按百分制方式分A,B,C三类进行进行奖惩。

(二)突出管理重点,确保开展履职有效落实

人行恩施中支确定以金融业机构信息管理系统中的机构代码检查为重点,采取“统一领导分级负责”“两级联动、同步进行”的方式开展金融机构信息标准化管理工作;同时制定《金融机构信息管理工作指南》,编发《金融机构信息管理系统代码检查工作手册》,对试点支行科技人员A角、B角、部门科技协管人员开展检查内容、检查程序、法律知识全面培训;人行咸丰支行召开工作推进会,向金融机构强调了工作的目的和意义,并告知开展非现场管理和现场检查的主要内容、检查要求及时间安排。

(三)整合管理资源,提高专项执法检查效率

为提高管理考评的效能效率,人行咸丰支行法律事务部门统一制定实施方案,统一进行立项,对执法检查项目、执法检查流程进行了申报;人行恩施中支科技部门抽调人员协助开展现场检查,检查组实行分工负责、相互配合模式;资料调阅、询问、取证、事实认定等每个环节严格遵守程序规定,确保现场检查过程中没有错误和程序瑕疵;完成检查工作后,检查组统一与被检查单位举行离场会谈,通报检查情况。

(四)严格管理程序,充分发挥综合考评实效

人行咸丰支行对检查中发现的问题进行归类汇总,及时制发检查意见书并向金融机构反馈问题,督促其认真整改,同时结合金融机构整改报告进行跟踪调查,确保整改情况落实到位。综合考评后及时召开领导小组会议,对检查发现的问题根据《指引》和《办法》统一研究处理方式。

三、取得成效 

(一)填补了金融信息管理机制空白

截止到2017年5月末,人行恩施中支组织试点县对金融机构开展现场执法检查2次,参与检查人员达20余人次;检查人员共调阅《金融业机构信息管理系统》各类资料500余份,现场查看20余次,查实各项问题58个,发现25个突出问题,提出整改建议25条;收集金融机构各类非现场管理资料8类56份,建立各种登记簿12个,修改人民银行自身制度、流程7项,完善了管理标准和奖惩措施,构建了对基层金融机构进行现场检查和非现场管理的制度体系。

(二)增强了金融信息管理工作权威

通过将考评结果与政府对金融机构的财政政策支持和考核奖励挂钩,充分发挥管理的激励和约束作用,有效解决了“检查时雷声大、处理时雨点小”的问题。

(三)提高了金融机构信息安全意识

咸丰县各金融机构进行了多种形式的内部处理与整改,分别成立了以主要负责人为组长的工作小组,针对此次管理考评发现的问题,对分管领导和相关责任人实施了内部绩效考核扣分3人次,通报批评机构网点3个,人数8人次,诫勉谈话1人次。管理机制的作用得到充分发挥,促使金融机构开始由被动应对转向主动开展工作,不断规范信息标准化流程,夯实制度基础,切实保障了金融机构正常运转,促进了金融行业良性发展。

(四)锻炼了金融科技工作人员队伍

通过开展金融机构信息标准化管理工作,促使基层工作人员加强交流和配合,并通过检查实践不断提高自身业务素质。同时,开展现场检查丰富了金融信息管理工作内涵,拓宽了金融科技工作人员的思路和视野,不仅为其他基层行开展工作提供参考,也为上级行制定出台相应的措施积累鲜活的基层实践素材。

参考文献:

[1]姚晓霞.促进金融信息系统标准化[J].金融电子化,2011(5):85.

[2]王玮.数据标准在管理信息系统中的应用[J].金融电子化,2011(9):41-43.

[3]杨洁.加强SOA标准化工作加快金融信息化建设[J].中国金融电脑,2009(9):32-33.

作者:李淳 单位:中国人民银行恩施州中心支行