银行纪检工作总结范例6篇

银行纪检工作总结

银行纪检工作总结范文1

前9个月,在省联社和行党委以及上级纪委的坚强领导下,认真贯彻全省农合机构党风廉政建设工作会议精神,按照行党委的统一安排部署,以严肃党内政治生活为重点,压实管党治党责任,强化纪律监督,全面完成纪检监察各项目标任务,全行党风廉政建设和反腐败工作取得一定成效,现将党风廉政建设暨纪检监察工作开展情况总结如下。

一、工作开展情况

(一)抓责任落实,进一步强化党风廉政建设责任制。认真落实党风廉政建设主体责任,及时召开党风廉政建设年度工作会议,安排部署全年工作,研究制订《2020年党风廉政建设主体责任清单》;按照“一岗双责”要求,层层签定责任书,全行党员干部员工签订《廉政承诺书》等,形成一级抓一级、层层抓落实的工作格局;对全行中层管理人员及重要岗位人员进行集体廉政谈话,传导压力,强化全面从严治党意识;不断强化“三重一大”执行情况的监督;严格执行“领导干部个人重大事项报告制度”,促进领导干部的廉洁自律,全行党风廉政建设责任制得到有效贯彻落实。

(二)抓学习教育,进一步筑牢员工思想道德防线。组织全行党员干部深入学习党的历次全会、中央纪委历次全会精神和系列重要讲话精神,结合开展第三个纪律教育学习宣传月活动,系统学习了党纪法规,认真学习了中央、中央纪委、省纪委及金融系统发生的有关违纪案件的情况通报、违反中央“八项规定”精神的典型问题;对新提拔中层管理人员进行任前廉政考试,拧紧党员领导干部拒腐防变发条,按照上级工作部署,制定了《XX农商银行2020年清廉金融文化建设工作方案》,及时召开工作推进会,积极开展了清廉金融文化宣传月活动,举办演讲比赛,组织多次测试,巩固了学习教育成果,为全体员工牢记红线意识,坚定职业操守,坚守合规经营理念,不断提升清廉从业素养打下了坚实的基础。

(三)抓执纪问责,进一步强化监督职能作用。一是提高政治站位,强力推进出国(境)管理工作,对2019年以来全行员工因公、因私出国(境)进行全面摸底自查,坚决防止人员外逃和资金外流。二是紧紧围绕监督执纪问责,准确把握运用“四种形态”,加大了违规违纪问题的处罚力度。前9个月给予解除劳动合同1人次,行政警告处分2人次,通报批评19人次累计实施经济处罚及其连带责任追究35人次、收缴罚款2.09万元,强化了各项规章制度的执行力。

(四)抓“四风”纠正,进一步打造优良作风。一是高度关注廉洁舆情信息,及时掌握和处理行风政风舆情,公开行风举报电话,接受社会各界监督。二是在元旦、春节、清明、五一、端午、中秋、国庆等重要节日期间均下发廉政过节文件,发送廉洁短消息提醒,开展明察暗访,不断规范员工廉洁从业行为。三是按照行党委关于深入贯彻落实中央“两个通报”精神,切实做好赵正永违纪违法案以案促改的要求,认真开展了《党员领导干部违规收送礼金问题》《领导干部违规插手干预工程建设和矿产开发等问题》《领导干部经商办企业问题》《土地领域突出问题》四个专项治理工作,营造了风清气正的经营管理环境。

(五)抓队伍建设,进一步提升纪检监察干部素质。进一步提升全行纪检干部履职能力,推进纪检监察队伍建设,认真开展了疫情防控期间纪检监察业务培训学习工作,成立培训工作领导小组,制定印发学习培训方案,及时召开动员大会,认真梳理自学内容,精心编制学习计划,保障了业务培训的规范开展。把中省纪委四次全会精神特别是在全会上的重要讲话精神和赵乐际同志工作报告作为集体学习的重中之重,系统的开展学习,有针对性地举办纪检监察业务集体学习班和心得交流会、专题研讨会,着力打造让党放心、人民信赖、忠诚干净担当的纪检监察干部队伍。

二、存在的主要问题(略)

三、下一步工作措施

(一)强力推进党风廉政建设。继续强化履行党风廉政建设“主体责任”和“一岗双责”,通过监督检查、约谈提醒、听取汇报等方式进一步夯实主体责任,通过考核考评、追责问责、结果运用等形式倒逼责任落实,不断提升党风廉政建设工作质效。

银行纪检工作总结范文2

纪检监察工作总体目标是:深入贯彻落实党的十七大精神和中纪委三次全会精神,深入学习实践科学发展观,以服务和促进业务发展为目标,以防范道德风险为重点,推动全行纪检监察工作上水平;以落实党风廉政建设责任制为龙头,完善惩治和预防腐败体系,提高各级领导干部的领导能力;以加大案件和违规违纪查处力度为手段,提高全行合规发展能力;以加强基础合规管理为抓手,提高纪检监察人员尽职履责能力。全年工作任务分8个方面25项工作。

一、贯彻落实会议精神,安排部署全年工作任务

认真贯彻全行工作会议精神和纪检监察工作会议精神,研究部署本单位2009年纪检监察工作任务。

(一)各分行纪委认真学习全行工作会议和纪检监察工作会议精神,结合实际提出本行2009年纪检监察工作计划,提请分行党委研究批准。

(二)各分行党委召开党委会议和中层干部会议,传达贯彻全行工作会议及纪检监察工作会议精神,研究本行2009年纪检监察工作安排意见,做到组织有力,措施明确,任务具体,责任到人,每项工作有具体的工作实施方案。

(三)按照总行要求与分行工作会议一起召开分行纪检监察工作会议,做到党风廉政建设与业务经营工作同布置。分行贯彻落实总行纪检监察工作会议精神情况以党委文件2月底前报总行纪委。

(四)总行机关党委督促各支部召开会议,传达贯彻总行工作会议及纪检监察工作会议精神,明确本部门全年纪检监察工作各项任务。

二、开展学习实践科学发展观活动

按照总行党委统一部署和要求,3月至8月开展学习实践科学发展观活动,提高思想认识,查找问题,制定措施整改。

三、落实党风廉政建设责任制

(一)完善制度。1季度前,总行纪委下发《华夏银行建立健全惩治预防腐败体系实施意见》、《华夏银行党风廉政建设责任制和反腐败工作责任分解意见》和《华夏银行2009年党风廉政建设责任制量化管理考核细则》,指导和规范全行工作。

(二)加大督导。总行纪委加大对各单位党风廉政建设责任制落实情况指导、督促、检查、考核力度,检查履盖面达到50%以上,总行纪委适时听取50%以上分行纪委工作汇报,加大对分行案件考核和工作落实情况考核力度,推动全行党风廉政建设责任制落到实处。

(三)责任分解。2月底前,总行党委书记与分行党委书记、总行机关党委书记与部门支部书记签订党风廉政建设责任书;分行党委书记与所属部门、支行负责人签订党风廉政建设责任书,落实责任。

(四)抓好工作任务落实。

1、分行党委书记按照“三个抓好”、“四个亲自”的要求,抓好本单位党风廉政建设责任制任务分解和落实工作;抓好本单位所属机构和部门负责人的党风廉政建设,防止领导干部违纪违法行为;抓好本单位党风廉政建设方面突出问题的解决,着力解决员工最关心、最直接、最现实的问题。亲自组织分解本单位党风廉政建设主要任务,明确领导班子成员具体责任、工作任务及工作要求,明确业务部门工作任务和工作目标;每年召开2次会议,亲自听取领导班子成员落实党风廉政建设责任制情况汇报,听取纪委关于党风廉政建设工作汇报,研究和解决本单位党风(!)廉政建设工作中存在的问题;亲自解决1个群众反映强烈的党风廉政建设方面突出问题;亲自检查3-5个所属单位执行党风廉政建设责任制情况,督促落实党风廉政建设各项任务。

2、分行领导班子其他成员,按照分工抓好分管部门党风廉政建设和分管专项工作的落实。

3、分行纪委书记每半年对本单位党风廉政建设各项任务落实情况进行一次全面检查,对检查中发现的问题,积极协调解决,提出建议向党委专题汇报。监察室主任每季对本行党风廉政建设各项任务落实情况进行一次专项检查,督促各级领导人员认真履行职责,落实党风廉政建设各项任务。济南、昆明分行要加强对异地支行的管理和检查。

4、分行党委应于11月20日前书面向总行党委专题报告本行落实党风廉政建设责任制情况。

5、总行机关党委要督促、指导总行各支部书记加强本部门党风廉政建设,落实各项任务。并于11月20日前书面向总行党委报告落实党风廉政建设责任制情况。

四、抓好领导干部监督和领导干部作风建设

(一)总行纪委加大监督力度,强化领导干部作风建设,提高领导干部大局和廉洁意识。

1、加强对分行党委和党委成员、总行部门负责人的监督,半年对分行领导班子成员和总行5级以上行员执行廉政建设制度情况进行民主测评。

2、总行纪委将派人参加分行廉政专题民主生活全,覆盖面达到50%以上。

3、5月底前,组织全行7级以上人员开展廉政承诺活动。

4、督促分行开展廉政承诺、完善廉政档案、领导干部个人重大事项报告等日常监督活动,强化领导干部廉洁意识。

(二)分行加强自我监督和相互监督,提高员工廉洁意识和自我约束能力,防止发生不廉洁行为。

1、分行党委年中召开一次专题民主生活会,开展批评与自我批评。

2、每半年对分行9级以上行员及重要岗位人员开展廉政制度执行情况检查。重点检查执行《华夏银行领导人员廉洁从业若干规定》、干部人事制度、财务制度、授信制度、招投标及大宗物品采购制度情况进行检查,检查面达到100%。发现倾向性问题、苗头性问题要进行戒勉谈话,涉及违纪的要严肃处理。

3、5月底前,组织本行9级以上人员及重要岗位人员开展廉政承诺活动。

4、完善廉政档案,覆盖面达到100%。

五、进一步抓好廉政教育

(一)开展以“实践科学发展观,提高廉洁从业意识”主题教育活动。教育的重点是领导干部。

1、总行对5级以上领导干部和总行机关7级以上行员进行一次廉政培训,培训主要内容:中央有关廉洁自律规定、《华夏银行领导人员廉洁从业若干规定》和《华夏银行员工违规行为处理办法》等规定。

2、总行不定期下发金融案例分析,加强警教育。

3、2季度前,组织对全行7级以上行员进行廉政知识测试,督促领导干部加强廉政制度学习,提高廉洁从业自觉性。

4、总行机关部门在6月底前对本部门员工进行一次廉政教育和廉政谈话。

(二)分行按总行要求组织开展主题教育活动。可采取专题辅导、廉政讲座、观看录像、案例分析、利用办公网搭建党风廉政建设教育平台、廉政提示等多种形式,提高教育效果。

1、分行党委中心组组织两次反腐倡廉学习,学习主要内容:同志在全党深入学习实践科学发展观活动动员大会

讲话和科学发展观重要论述、同志在《关于实行党风廉政建设责任制的规定》10周年上的讲话、中纪委三次全会精神、《华夏银行建立健全惩治和预防腐败体系实施意见》、《华夏银行领导人员廉洁从业若干规定》等有关廉洁自律规定。

2、组织对9级及以上行员进行一次廉政培训,主要内容:《华夏银行领导人员廉洁从业若干规定》《华夏银行员工违规行为处理办法》等规定。

3、组织对员工进行廉政培训,主要内容:《华夏银行员工十不准》和《华夏银行员工违规行为处理办法》等规定。

4、全年警示教育活动不少于3次。

5、分行党委书记每年至少与班子成员、部门负责人、支行负责人进行一次廉政谈话,提出廉政要求。对工作中发现的苗头性问题及时进行诫勉谈话,予以提醒。

6、开展多种形式的廉政提示活动,加大日常廉政教育的力度。

六、深化效能监察效果

(一)采取规定动作和自选动作相结合的方式,继续在全行开展会计内控执行情况效能监察,推动员工尽职履责,推动全行加强管理。

1、总行加大对分行效能监察工作指导、督促、检查的力度,重点检查效能监察立项报告和实施方案是否具体可行、现场监察是否按业务流程、业务条线查找问题、查出问题是否具体、是否涉及管理问题、整改措施是否有针对性并明确具体责任人和完成时限、整改是否举一反三落实,推动效能监察进一步深入。

2、分行党委要重视效能监察工作,积极支持并为纪检监察部门开展工作创造条件。纪委书记要切实履行职责,认真有效开展工作,主动、及时向党委书记汇报。

3、分行立项报告在3月31日前报总行审批;效能监察报告8月底前报总行审批。

4、总行批准后下达效能监察建议,并抄送总行。督促有关部门落实整改。

(二)对2008年本行效能监察整改情况进行跟踪落实,向总行报告。

(三)分行在完成总行规定动作同时,可根据实际自行选择立项点,按规定程序和要求开展效能监察工作。立项报告须经总行批准后实施,效能监察报告应报总行批准后下达效能监察建议。

(四)总行开展部门下基层调研和检查工作情况效能监察,推动总行改进工作作风,深入基层解决实际问题,提高服务意识、工作效率和效果。

七、加强案件防范,规范责任追究工作

(一)按照总行党委力争实现零案件目标的要求,认真落实员工风险排查工作。

1、1季度前,总行下发《华夏银行员工异常行为排查办法》,明确排查的内容,排查的方式,排查结果的分析与运用等内容。

2、分行党委加强员工道德风险排查工作组织。每季召开由中层干部参加的员工异常行为排查分析会,对员工异常行为进行排查;每半年对中层干部和重要岗位人员进行一次排查,掌握人员思想动态,及时发现和消除风险隐患。排查面达到100%。

3、总行专业管理部门加强专业管理,查找制度、业务流程和业务系统运行中的风险点,完善制度,规范业务流程,加强监督检查,提高全行风险防范能力。对本专业发生案件和违规问题,按照总行防止差错重犯的要求,制定措施落实整改。

4、总行专业部门在开展业务检查的同时,排查本专业和本部门员工易产生道德风险的环节,制定防范措施,防止案件发生。

(二)加强案例分析工作。对我行近几年发生案件进行分析,教育员工提高防范风险意识。

(三)规范责任追究,发挥查处一个,教育一片的警示作用。

1、总行修订完善《华夏银行员工违规行为处理办法》及《操作规程》,2季度前完成。

2、总行通过培训、检查、实例分析等方式,加大(!)对分行工作的指导,督促分行认真执行《华夏银行员工违规行为处理办法》及《操作规程》,规范工作程序。

3、总行上半年对分行监察室主任进行一次实务培训,导分行正确运用制度办法。

4、对分行责任追究工作进行检查,对去年检查整改情况进行后续跟踪检查,检查履盖达到三分之二。

5、总行专业管理部门对需要责任追究的,按规定向监察部门移交。

(四)重视对违规问题查处,强化查办违规问题的综合作用。分行对自查、总行检查和监管部门检查指出的需要责任追究的问题,按规定落实责任追究。

(五)认真做好举报工作,按照程序处理件,发挥举报在防范风险中作用。

(六)按上级部署认真开展商业贿赂专项治理工作。

八、加强基础合规管理,提高专业管理水平

(一)开展专业制度重整工作,提高制度的科学性和操作性。

1、总行对现行制度进行梳理,按照上级要求和我行实际,补充、修订和整合有关制度。

2、分行对本行现有制度进行清理,与总行制度不符的,立即废止;需要补充制订的,抓紧制定。清理工作6月底前完成。

3、分行新制定的制度,须向总行备案。

(二)加强人员管理,强化尽职履责。

1、没有配备监察室主任的分行,经总行资格审核后,1季度前配备到位。

2、监察室主任兼管保卫、人力资源、办公室等工作的,按规定1季度前调整完毕。

3、员工人数超过300人的分行,监察人员配备最低不少于2人。

银行纪检工作总结范文3

一、贯彻落实会议精神,安排部署全年工作任务

认真贯彻全行工作会议精神和纪检监察工作会议精神,研究部署本单位2009年纪检监察工作任务。

(一)各分行纪委认真学习全行工作会议和纪检监察工作会议精神,结合实际提出本行2009年纪检监察工作计划,提请分行党委研究批准。

(二)各分行党委召开党委会议和中层干部会议,传达贯彻全行工作会议及纪检监察工作会议精神,研究本行2009年纪检监察工作安排意见,做到组织有力,措施明确,任务具体,责任到人,每项工作有具体的工作实施方案。

(三)按照总行要求与分行工作会议一起召开分行纪检监察工作会议,做到党风廉政建设与业务经营工作同布置。分行贯彻落实总行纪检监察工作会议精神情况以党委文件2月底前报总行纪委。

(四)总行机关党委督促各支部召开会议,传达贯彻总行工作会议及纪检监察工作会议精神,明确本部门全年纪检监察工作各项任务。

二、开展学习实践科学发展观活动

按照总行党委统一部署和要求,3月至8月开展学习实践科学发展观活动,提高思想认识,查找问题,制定措施整改。

三、落实党风廉政建设责任制

(一)完善制度。1季度前,总行纪委下发《*银行建立健全惩治预防腐败体系实施意见》、《*银行党风廉政建设责任制和反腐败工作责任分解意见》和《*银行2009年党风廉政建设责任制量化管理考核细则》,指导和规范全行工作。

(二)加大督导。总行纪委加大对各单位党风廉政建设责任制落实情况指导、督促、检查、考核力度,检查履盖面达到50%以上,总行纪委适时听取50%以上分行纪委工作汇报,加大对分行案件考核和工作落实情况考核力度,推动全行党风廉政建设责任制落到实处。

(三)责任分解。2月底前,总行党委书记与分行党委书记、总行机关党委书记与部门支部书记签订党风廉政建设责任书;分行党委书记与所属部门、支行负责人签订党风廉政建设责任书,落实责任。

(四)抓好工作任务落实。

1、分行党委书记按照“三个抓好”、“四个亲自”的要求,抓好本单位党风廉政建设责任制任务分解和落实工作;抓好本单位所属机构和部门负责人的党风廉政建设,防止领导干部违纪违法行为;抓好本单位党风廉政建设方面突出问题的解决,着力解决员工最关心、最直接、最现实的问题。亲自组织分解本单位党风廉政建设主要任务,明确领导班子成员具体责任、工作任务及工作要求,明确业务部门工作任务和工作目标;每年召开2次会议,亲自听取领导班子成员落实党风廉政建设责任制情况汇报,听取纪委关于党风廉政建设工作汇报,研究和解决本单位党风廉政建设工作中存在的问题;亲自解决1个群众反映强烈的党风廉政建设方面突出问题;亲自检查3-5个所属单位执行党风廉政建设责任制情况,督促落实党风廉政建设各项任务。

2、分行领导班子其他成员,按照分工抓好分管部门党风廉政建设和分管专项工作的落实。

3、分行纪委书记每半年对本单位党风廉政建设各项任务落实情况进行一次全面检查,对检查中发现的问题,积极协调解决,提出建议向党委专题汇报。监察室主任每季对本行党风廉政建设各项任务落实情况进行一次专项检查,督促各级领导人员认真履行职责,落实党风廉政建设各项任务。济南、昆明分行要加强对异地支行的管理和检查。

4、分行党委应于11月20日前书面向总行党委专题报告本行落实党风廉政建设责任制情况。

5、总行机关党委要督促、指导总行各支部书记加强本部门党风廉政建设,落实各项任务。并于11月20日前书面向总行党委报告落实党风廉政建设责任制情况。

四、抓好领导干部监督和领导干部作风建设

(一)总行纪委加大监督力度,强化领导干部作风建设,提高领导干部大局和廉洁意识。

1、加强对分行党委和党委成员、总行部门负责人的监督,半年对分行领导班子成员和总行5级以上行员执行廉政建设制度情况进行民主测评。

2、总行纪委将派人参加分行廉政专题民主生活全,覆盖面达到50%以上。

3、5月底前,组织全行7级以上人员开展廉政承诺活动。

4、督促分行开展廉政承诺、完善廉政档案、领导干部个人重大事项报告等日常监督活动,强化领导干部廉洁意识。

(二)分行加强自我监督和相互监督,提高员工廉洁意识和自我约束能力,防止发生不廉洁行为。

1、分行党委年中召开一次专题民主生活会,开展批评与自我批评。

2、每半年对分行9级以上行员及重要岗位人员开展廉政制度执行情况检查。重点检查执行《*银行领导人员廉洁从业若干规定》、干部人事制度、财务制度、授信制度、招投标及大宗物品采购制度情况进行检查,检查面达到100%。发现倾向性问题、苗头性问题要进行戒勉谈话,涉及违纪的要严肃处理。

3、5月底前,组织本行9级以上人员及重要岗位人员开展廉政承诺活动。

4、完善廉政档案,覆盖面达到100%。

五、进一步抓好廉政教育

(一)开展以“实践科学发展观,提高廉洁从业意识”主题教育活动。教育的重点是领导干部。

1、总行对5级以上领导干部和总行机关7级以上行员进行一次廉政培训,培训主要内容:中央有关廉洁自律规定、《*银行领导人员廉洁从业若干规定》和《*银行员工违规行为处理办法》等规定。

2、总行不定期下发金融案例分析,加强警示教育。

3、2季度前,组织对全行7级以上行员进行廉政知识测试,督促领导干部加强廉政制度学习,提高廉洁从业自觉性。

4、总行机关部门在6月底前对本部门员工进行一次廉政教育和廉政谈话。

(二)分行按总行要求组织开展主题教育活动。可采取专题辅导、廉政讲座、观看录像、案例分析、利用办公网搭建党风廉政建设教育平台、廉政提示等多种形式,提高教育效果。

银行纪检工作总结范文4

关键词:合规管理;案件防控;必要性与对策

中图分类号:D925.1;F832.3文献标识码:A文章编号:1003-9031(2009)09-0061-03

随着形势的发展,我国金融系统对合规管理重要性的认识越来越深入,各机构先后成立了合规管理工作机构。2002年初中国银行将法律事务部更名为法律与合规部,同时设立了首席合规官;2004年中国工商银行设立了内控合规部;2005年8月中国建设银行设立合规部;2008年6月中国农业银行成立了内控合规部。中国农业发展银行(以下简称为农发行)在汲取各家银行经验的基础上,于2009年初宣告成立合规组织,并逐渐形成自己的风格与管理体系。

一、农业发展银行合规管理工作的基本情况

(一)合规管理的指导思想与目的

农发行合规管理的指导思想是以科学发展观为指导,以“遵章守纪、合规经营”为主线,以打造现代农业政策性银行,实现又好又快发展的目标。通过教育活动,使员工受到党纪国法和遵章守纪的教育,进一步提高员工的职业操守,增强员工履行职责、遵章守纪、合规经营和风险防范意识。

(二)合规管理的组织体系与工作职责

农发行的合规管理机构与商业银行略有不同,是在总行监察室设立合规管理处。主要职责是负责全系统合规管理相关制度的制订,合规管理任务的下达以及合规管理工作情况的检查指导。省(市)自治区分行在监察保卫处配备合规管理工作人员,负责本行合规工作的审查、检查,完成上级行布置的合规管理工作任务。市、县分支行作为执行制度的经营单位,主要任务就是按照规定程序经营业务。

(三)合规管理的基本任务

2009年农发行合规管理的主要任务:一是着力推进合规组织体系建设,按照总行党委的指示要求,解决机构和人员问题;二是进行合规检查,重点检查呆帐贷款核销和执行基本制度的情况;三是推广积分卡;四是围绕“遵章守纪、合规经营”深入开展合规教育;五是抓好合规管理人员的业务培训工作。

(四)合规管理的基本要求

合规管理人员在检查规章制度的执行情况时,要抱着严肃、认真、求实、公正的态度,善于发现问题、纠正问题及处理重大违纪、违法问题,并善于总结经验教训,以在员工中开展警示教育。

二、开展合规管理与案件防控工作的重要性和必要性分析

2009年,中国银监会、中国农业发展银行和海南省银监局连续发出文件和召开专门会议,对金融系统的合规经营和案件防控工作提出了明确要求。中国银监会主席刘明康指出:“近年来,国内外金融机构不断暴露出重大违规事件,机构业务受到限制,财务损失数量惊人,机构声誉严重受损,危及公众对银行的信心,大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业的主要风险之一,金融机构正面临着巨大的合规性挑战。”当前银行业金融机构所面临着严峻形势,合规经营与案件防控工作非常重要。

(一)加强合规管理是确保经营稳健运行的需要

2008年以来,农发行海南省分行各级党委、支部认真学习贯彻总行党委关于党风廉政建设和案件防控的各项要求,高度重视领导干部作风建设和员工遵纪守法教育,采取多种措施预防案件的发生,取得了阶段性成效。截至2009年5月,除五指山市支行发生一起违规问题外,全行没有发生其他经济案件、刑事案件、重大责任事故或严重违规违纪的问题。但是,合规管理和案件防控所面临的形势还是十分严峻的。对此,中国银监会和农发行总行先后发出《中国银监会关于开户行管理风险提示的通知》(银监办发[2009]167号)、《中国银监会关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》(银监办发[2009]148号)和《关于开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动的通知》(农发银发[2009]106号)、《关于开展案件排查工作的通知》(农发银发[2009]137号)以及《关于加强系统重大违规违纪问题和案件线索上报工作的通知》(农发银监[2009]7号)等文件,目的是通过合规管理,切实加强农发行的合规经营,培育良好的合规文化,提高合规管理的有效性和案件防范的针对性,以维护和确保农发行经营稳健运行。[1]

(二)加强合规管理,是防范和化解贷款风险的需要

据风险管理部门统计,截至2009年4月底,农发行海南省分行不良贷款余额高达27614万元,占全部贷款余额的7.7%,其中:2007年发生2笔共计9670万元;2008年发生3笔共计885万元;2009年一季度又新增1笔计450万元。进入2009年二季度,又将有3家企业的3笔商业性贷款共计2855万元,陆续进入新增不良贷款行列。 这其中既有不可抵御的自然灾害、金融危机和企业经营不善等方面的因素,也有信贷人员责任心不强,贷前调查不深入,贷后管理不到位等方面的问题。例如,有的支行对省分行贷款批复条件落实不到位,在抵押物没有足额办理低押登记手续的情况下,就把贷款放出去了;有的支行借款合同、借据填写不规范;有的行对贷款监管不到位,导致企业没有按照合同约定用途使用贷款;还有的收购资金被企业挤占挪用;有的支行贷后管理薄弱,贷款放出去几个月,信贷员也不到企业跟踪一下,甚至个别信贷人员对自己分管企业的贷款何时到期,能不能按时归还也心中无数。这种粗放型的贷款管理,是导致农发行海南省分行贷款质量不高的根本原因。反映在思想上,就是合规管理意识不强,制度观念薄弱。所以需要在充分认识新形势的情况下,加强合规管理工作,切实按照合规管理的内在要求,依法合规开展业务,严格遵守规章制度,以防范和化解贷款的风险。

(三)加强合规管理,是新形势下迎接挑战的需要

2008年由美国次贷危机引发的全球金融风暴震撼了世界。它用一种特殊的形式向人们展示了金融风险的累积、传播、释放以及对金融体系乃至实体经济的深远影响。这一残酷的现实告诉我们,对于以信用为支点的现代金融来说,风险和收益是一个硬币的两面,如果合规管理与案件防控跟不上,就会遭受毁灭性的灾难。

目前,金融危机对农发行海南省分行业务经营的影响已逐步显现。2008年下半年以来,银行重点支持的水产、蔗糖、饲料和淀粉等加工企业特别是出口企业的利润空间受到了明显打压,外汇结算业务受到阻碍。不少企业的应收账款增加,正在形成新的债务链,企业流动资金不足,信贷资产潜在的风险增大。据财务会计部门贷款收息情况月报表反映,农发行海南省分行商业性贷款2009年一季度期末应计利息2465万元,实收利息2195万元,利息收回率为89%。其中:流转粮油贷款利息收回率同比下降3.36个百分点;产业化龙头企业贷款利息收回率同比下降2.26个百分点;农业开发、科技贷款和流通等贷款利息收回率同比下降1.54个百分点。因此,在这样的形势下,应该把握好贷款的走向,努力增强照章办事的自觉性,以迎接经济金融新形势下的挑战。

三、如何深入推进合规管理与案件防控的各项工作

(一)认真筹划,扎实有效地开展“遵章守纪、合规经营”教育工作

一是要农发行海南省分行切实提高员工对开展专题教育活动必要性和紧迫性的认识。坚决防止和克服与己无关或搞不搞教育无所谓的思想,而应该以积极的态度,良好的精神状况投入到教育活动中去。二是要做好宣传发动。在省分行动员的基础上,各市县分支行、省分行营业部要进一步做好宣传发动工作。通过宣传,调动全行员工自觉参与、主动自查、积极整改的热情。三是要明确重点。把教育活动的重点放在认真查找问题和整改上,尤其是对一些案件线索要认真分析,敢于暴露,敢于清除隐患。四是严格按照省分行制定的实施方案分阶段、分步骤、分层次循序进行。每一个阶段都要认真对待,严防走过场。五是各级领导干部要带好头。领导干部就是一面旗帜,一言一行,一举一动,都直接或间接地影响着员工的走向。因此,各级领导干部,要从自身做起,自觉抵制各种腐败行为和不道德行为。[2]

(二)加强合规管理,不断提高规章制度的执行力

一是要提高员工对执行规章制度重要意义的认识。合规管理,不仅仅是一种管理手段,更重要地是在维护制度的严肃性,进而让员工转变思想观念,模范地执行制度。二是各级领导干部要严格要求,严格执纪,做到有章必遵,违章必纠。三是要不断创新操作流程,对于因形势发生变化,已经过时的管理规定,要及时梳理和完善。四是要培养员工良好的工作习惯,倡导“合规操作,从我做起”,自觉养成一种良好的合规操作习惯。五是要改进工作方法,建立与员工交流的平台,把思想政治工作渗透到合规管理工作中去。通过与员工谈心、交心,了解员工的思想动态,帮助员工解决学习、工作、生活中的困难。

(三)深入排查案件,主动揭露违规操作和管理隐患

专项排查要同专题教育活动有机地结合起来,重点在以下几个方面下功夫,即:一是在信贷基本制度执行方面,要重点排查贷后管理环节,看是否建立起了信贷监测评价体系,是否对信贷资金使用做到了及时预警,提前防范;二是在财务会计基本制度执行方面,要重点排查大额费用审批和会计内控监督,看是否执行了财务费用开支报账制、大额费用集体讨论,有无截留收入或虚列费用支出,是否健全会计监督责任制;三是在贷审委、财审委、内审委职能发挥作用方面,要重点排查是否按照议事规则和程序,认真履行委员职责;在市、县分支行行级领导干部履职方面,重点排查有无履职不到位或失职现象。排查还要在深、细、实上下功夫,做到全面覆盖,不走过场,有效解决内控约束乏力、履职不到位、执行力不强、处理问题和处置风险反应不快等问题,确保银行业务经营过程的合规合法。[3]

(四)把专题教育活动与贯彻落实科学发展观等活动有机结合起来

2008年,按照农发行总行党委的统一部署,海南省分行深入开展学习实践科学发展观活动,查找出在党风、行风和业务经营中的不少问题,并分析其中的原因,制定出具体的整改措施。在本次合规管理教育活动中,各级行也要将两者很好地结合在一起。同时,结合“四无”创建活动,突出整体预防工作,搞好案件排查,坚定不移地抓好安全保卫工作。

(五)从提高制度执行力入手,建立预防为主的案件防控体系

近年来,金融系统案件频发,其主要原因不是制度、措施、手段不健全,而是管理不到位、措施不落实、责任心不强的问题。因此,在合规管理与案件防控教育活动中,一定要下大力气狠抓执行力建设,把抓认识和抓行动统一起来,把抓制度建设和抓制度执行统一起来。通过合规教育,使全行员工树立依法经营、合规操作、遵守职业道德、防范案件风险的理念。与此同时,还要强化内部监督制约机制,充分发挥内部监督对预防操作风险和案件风险的作用。重点做好人的工作,把合规经营、防范操作风险贯穿到员工的日常工作之中,使之成为自觉的习惯,这是做好案件防控工作的关键。[4]

(六)加强改进案件防控的协作机制建设,形成案件防控工作合力

要积极完善与当地银监局和公检法机关的联系协作机制,及时沟通情况、交流想法,取得他们的理解和支持。安全保卫和案件防范工作实行双线管理,既要按照农发行总行的要求抓紧抓好员工的管理和教育工作,也要尊重当地银监局和地方公检法机关对重点业务领域、重点环节和重点岗位的监督检查。因此,在合规管理和案件防控教育活动中,也要发挥外部监管的力量,稳妥处置案件引发的各类风险。■

参考文献:

[1]中共中国农业发展银行纪律检查委员会.关于2008年结案的几起典型案例的通报[Z].农发银党纪[2009]6号,2009.

[2]中国农业发展银行.关于开展“遵章守纪、合规经营”专项教育活动的通知[Z].农发银发[2009]106号,2009.

银行纪检工作总结范文5

一、资金存放管理总体情况

1、高度重视,提高认识,健全组织

中心领导高度重视此次资金存放检查工作。成立由中心 “一把手”***任组长,分管领导***为副组长,财务室会计**、出纳***为成员的检查领导小组,负责组织开展资金存放检查工作。清查工作领导小组严格按照(鄂财库发〔2017〕70号)的相关规定,围绕文件精神展开检查工作。

2、从严从实,开展自查

针对此次检查工作,检查小组严格对照相关文件要求和检查重点,紧盯突出问题,不断提高银行账户管理及公款存放规范性。

3、检查内容

本单位资金存放管理重点检查内容包括:账户开设依据,账户核算资金性质、开户银行选择方式。开户银行是否按照规定出具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等方面。

4、自查情况

经检查,本单位资金管理是遵循客观、公正、科学的原则在规定的银行范围内择优开设的,开设的资金账户严格执行规定的审批程序,并与银行签订服务协议,开户银行也按规定出具廉政承诺书,实行了利益回避制度,资金全部纳入本单位基本户统一核算管理。建立了资金管理实施细则,开立的所有账户都有财政部门的批复文件,严格执行银行账户开立变更程序。本单位未发现违规选择开户银行的情况及违规将资金转出开户银行的情况。

二、存在的问题

经检查,本单位未发现违规违纪现象,但是通过检查银行账户开设及使用情况,还是存在不足,一是,切实按照管理实施细则规范化,程序化、法制化的要求,建立健全和完善规章制度构建长效管理机制。二是在强化监督检查工作方面有待加强。三是要严格责任追究。

三、改进措施

今后,我们将进一步完善相关财务制度,加强对银行账户开户及使用的管理,认真落实银行账户管理的相关规定,认真履行管理银行账户的职责。自觉接受监督检查,对需要开设、变更、撤销的银行账户,切实按照规定的程序办理,严谨擅自开设、变更、撤销银行账户,要进一步严肃财经纪律,加强法制教育,强化财务管理,确保资金的安全存放管理。

银行纪检工作总结范文6

建设银行上海分行纪检监察部总经理

巴塞尔新资本协议中将内部欺诈定义为操作风险的七类风险事件之一,而且内部欺诈风险所具有的低频高损失的特征,对商业银行的危害十分巨大。从国外银行的经验可以佐证,比如巴林银行的利森案件,导致这家有着233年历史银行的倒闭;又如法兴银行由于科维尔案件,蒙受了49亿欧元的巨额损失。所以,防范内部欺诈,防范案件风险,已成为我国商业银行党风廉政和纪检监察工作的重要内容。

中国银监会主席刘明康在2010年银行业案件防控和安全保卫工作会议上指出,银行业案件防控工作具有长期性、反复性、复杂性的特点,我们不能稍有松懈。所以,商业银行当前纪检监察和党风廉政工作的难度和压力十分巨大。必须有效利用思想政治工作这一有力武器,形成全行上下广泛认可的价值观念、各级领导齐抓共管的良好局面、全体员工自我约束的工作习惯、团队内部相互提醒的监督机制,为银行业务的健康稳定发展保驾护航。

从工作实践来总结,思想政治工作这一我党的优良传统和政治优势,可以而且必须在我国商业银行的纪检监察工作中发挥重要作用。

重点是对“人”的监督管理

从我国商业银行纪检监察工作的职能来看,无论是案件防控、执法监察,还是党风廉政等内容,开展思想政治工作显得尤为必要。在商业银行全面风险防范体系之中,纪检监察工作处于监督和责任追究等环节之中。广大员工的各种思想状况会在监督管理中不断产生并发生变化,而后必定会影响行为要素。所以,对纪检监察干部,需要及时了解、发现、研究员工的思想状况,前瞻性地判断分析思想问题,并迅速采取针对性措施,才能从预防和控制的角度做好纪检监察层面的风险管理工作;而非简单地查案子、抓,搞得疲于应付,问题百出。

商业银行的纪检监察部门是一个综合管理部门,主要职能是检查和监督。根据PDCA(计划、执行、检查、处理)循环理论,在管理活动中,检查活动处于十分重要的位置。所以,纪检监察工作也是商业银行全面管理活动中的一项重要工作,其“带好队伍管好人员”的人力资源管理的特征也愈发明显。

形成共同的价值观和企业文化

通过思想政治工作,可以掌握员工的思想状况和心理情况,对工作、业务以及自身问题的态度变化,影响、引导、纠正员工的行为,进而达到转变员工态度的目的。其更高层次的目标,是在商业银行内部形成共同的价值观和企业文化,充分体现科学发展观中以人为本的理念。具体可以分为以下七个目标:

疏导思想问题。是指解决广大员工在工作和生活中遇到的思想问题,从而防止和减轻这些问题对工作的影响,也有利于发现一些风险隐患和苗头。

规范从业行为。要通过对员工进行法律法规和银行操作制度的学习,规范职业道德和业务操作的各种活动,为全面风险管理系统建立和巩固规范操作的基础。

促进自我约束。要让员工知道“该做什么,什么不该做,不该要求别人做什么,不能代替别人做什么”,促进员工自发形成行为约束,防范道德风险。

推动共同监督。指在全行建立绝大多数人一致认可的价值观,从而在业务流程的上下游和领导关系的上下游共同相互监督,共同防范操作风险和道德风险。

防控案件风险。要降低因、、贪污贿赂等内部欺诈原因发生案件的频率和次数,减少银行因发案带来的声誉风险和资金损失。

统一经营理念。要建立符合科学发展观的发展模式,平衡业务发展和风险防范的关系,平衡短期利益和长期利益的关系,不要因为急于发展业务而忽视风险防范工作。

倡导合规文化。从通过对人的思想、行为、态度、观念影响,最终上升到组织的企业文化层面上,与商业银行的整体风险防范体系结合,形成合规经营、尽职履责,防控案件的目标。

用制度管人 用制度教育人

国有银行上市成为公众公司以后,逐步建立了一套比较完整的风险管理体系。尤其是随着国内银行实施巴塞尔新资本协议中有关操作风险的要求,防范内部欺诈风险,防范员工各种操作风险的制度也正在趋于完整。另外,商业银行也可以通过制定《员工职业操守》、《违规失职行为处理办法》、《轻微违规行为积分管理办法》、《领导人员失职问责办法》等行为规范和责任追究办法,规定一套比较详细的员工职业行为准则和标准。所有以上的内容形成了思想政治工作的依据和基础,纪检监察干部和各级领导人员可以据此进行培训教育,督促员工熟知这些制度,并且必须据此规范自己的从业行为。

纪检监察条线思想政治工作的一个特点就是开展各种正反两方面的形象教育。所谓形象教育,即通过宣讲、介绍正反两方面的典型事例,为员工提供正确的行为导向,使大家了解正气与腐朽、廉洁与贪婪的区别,明确“该像谁这样做,不该像谁那样做”。不但要使大家明白违法违纪的严重后果,强化纪检监察形象教育的威慑作用;也要号召大家学习合规模范人物,建立勤政廉政的和严于律己的标杆。

要把纪检监察中的思想政治工作做好,还必须根据不同个人、不同环境和不同问题等具体情况进行“一对一”、有针对性的批评帮助教育。民主生活会是批评帮助的好方法,但批评也未必等到民主生活会,日常的反省、相互间及时的提醒更重要;纪检监察的各项谈话制度就是其中很好的批评帮助方式。具体而言,有三种谈话方式:

对上岗之前进行教育的预防谈话。目的是强化对领导人员的教育和监督,提高廉洁自律意识,规范廉洁从业行为,提醒领导人员不忘职责、不犯错误、不走弯路。内容包括关于廉洁从业、党风廉政建设责任制的有关规定;明确领导人员关于思想作风、工作作风、生活作风、学风等作风建设方面所需要达到的目标;反馈群众通过来信来访以及考核、公示期间反映的问题和意见,并提出改进要求。任前谈话是一种预防性的谈话、明示性的谈话,通过谈话,帮大家算好一旦违规违法,所要付出的经济账、政治账、名誉账、家庭账、自由账、健康账。督促大家勤政廉政,敬业尽职。

对不良苗头进行遏止的提醒谈话。对于发现的可能涉及违规违纪问题的倾向和苗头,纪检监察部门或领导人员需要及时向当事人指出问题,责令纠正。将违规违纪和案件发生的风险堵塞在萌芽状态。

对发生问题进行纠正的诫勉谈话。即对思想作风和工作表现存在问题或有不良反应的人,即诫勉对象及时进行告诫、劝勉,帮助其自觉认识到问题所在,督促其整改,起到“扯袖子、提警示”的作用。

企业文化是企业长期生产经营活动中所自觉形成的,并为广大员工恪守的经营宗旨、制度管理规范、价值观念和道德行为准则的综合反映。要防止金融腐败,规范制度的基础建设是必需的,但是仅仅有制度也是远远不够的。金钱、美色、享乐的诱惑随时存在而且形式多样,银行从业人员也随时存在侥幸逃脱的心理状态,从而使金融机构面临案件风险。所以,必须要将制度的优势、宣传的效果、培训的作用进一步上升到更高一层的意识形态高度,形成有每个企业特点的关于廉洁勤政的文化,并作为企业文化的一个重要部分。