银行纪检工作汇报范文1
攻心斗智 初露端倪
进点前，审计组按照规定精心的作了审前准备，从审前调查摸底，评估审计风险，充分估计审计过程中可能遇到的各种问题和困难，到编制审计工作方案，制发审计通知书，要求被审计单位书面承诺，张贴审计通告等都做了细致安排。审计进点后面对该 单位资金运作总量大，内设机构多，各类账册林林总总，各种凭证眼花缭乱，审计核查繁琐复杂。审计人员抓住重点，以高度负责的态度，耐心细致地核查。
首先，从账户入手，对货币资金进行审查。（1）核查银行存款账户，发现银行存款账户与银行对账单长期不符，记账时间滞后等问题。如：某年3月30＃凭证反映银行存款减少140 000元，支票存根日期却是某年9月30日；有些购买商是通过银行汇款方式付款购买产成品，入账反映却是现金交易；（2）突击盘点库存现金，发现B单位公款私存存折四本，审阅现金日记账，发现B单位没有如实反映经济业务的发生。其次，对产成品进行审查。发现产成品及附产品多年账实不符。第三，对销售收入及其他收入进行审查。发现B单位自多年隐瞒销售差价游离于账外；在账上未发现有店面、仓库租金收入。第四，对固定资产进行审查，发现存在未经国资部门批准擅自低价处置固定资产。
遣兵调将 协同作战
查出以上如此多的疑点，A局领导对审计组反映的情况和问题极为重视，决定调整部署、审深审透、深挖细找、循迹追踪，把问题彻底搞清楚。一是从其他股室抽调业务骨干3人前来支援；二是立即将现已发现的问题汇总整理成文向政府领导报告，要求纪检会及检察院机关提前介入；三是局领导亲临现场指挥、协调和参与审计决策；四是决定继续加强对企业领导和企业有关科室领导的思想和政策攻心。
A局领导及时向县主要领导汇报后，得到县领导的高度重视，上述措施便全部到位。县纪检会、检察院及反贪局的领导都听取了审计组的汇报，并当即决定组成以纪检、检察、审计联合工作组，并报告市纪检、检察机关，市、县二级工作组共同进驻B单位。
掘“小金库” 显山露水
按照新的部署，在规定的短时间内集中力量突破经济大案的重点：一是尽快掌握收集所有“小金库”的所有凭证，防止灭失；二是将所有小金库的现金和存款，立即扣留和暂停支付，防止资金的转移和流失；三是内查外调尽快取得确凿证据。
经过同志们的艰苦努力，排除和克服了重重困难，对审计所发现的问题逐一查证，取得重大突破。终于查明B单位近几年来，9个内部科室设有账外账，一个个“小金库”显山露水，9个“小金库”的账外收入达271.11万元，最多的达86.13万元，最少的为1.5万元。
一窝蛀虫尽显原形
银行纪检工作汇报范文2
但从这几年的司法实践来看，虽然新《刑法》所增加的“巨额财产来源不明罪”为惩治职务犯罪立下了赫赫战功，然而“收入申报制”与“存款实名制”等措施却没有取得预期的效果。主要表现在司法实践中，被以“巨额财产来源不明罪”查处的犯罪分子，往往是因为贪污、受贿等案发而暴露出来的。例如：东方市市委书记戚火贵夫妇受贿案件中，其夫妇都是负有收入申报责任的干部，案发前收入申报制以及存款实名制等廉洁从政制度并没有使他们的巨额财产暴露出来，但在受贿案发后，检察机关发现他们夫妇无法说明合法来源的财产逾千万元。在我国，因收入申报暴露出巨额财产来源不明的案例全国无一例，而韩国的收入申报制却能使大批官员被查处。这说明我国的收入申报制度虽然已经建立，但在实践中尚存在某些问题与不足，制约了“收入申报制”等廉洁从政制度其效能的发挥。
那么，为什么我国的收入申报制度未能起到预期的效果，达到预期的预防职务犯罪的目的呢？究其原因，笔者认为主要有以下四点：
1、收入申报制度具有先天不足的缺陷。建立收入申报制度，完善廉洁从政制度，对预防职务犯罪是完全必要的，其意义十分重大，但此规定从所要求申报的内容以及来源上来看都过于简单和狭窄，同时也没有要求将家庭收入一并列入申报范围，以利于检查、核实，并且只有收入没有支出的申报要求，客观上造成实践中的可操作性不强。
2、在部分地区对收入申报制度的重要性理解不够，没有从思想上认识到申报制度对于廉洁从政、预防职务犯罪的重要性，因而在执行当中打了折扣，没有认真进行收入申报的检查、核实工作，使此项工作走了过场。有的地方虽然也非常重视收入申报制度的具体落实，但是一旦具体操作起来，才发现与收入申报制度相配套的法律、法规并不健全和完善，纪检监察部门的相关工作没有可以依赖的法律、法规，造成收入申报制度不能充分发挥作用。比如，纪检监察部门向银行查询个人存款资料时，有的银行不予积极配合，纪检监察部门也只能徒叹奈何。
3、收入申报制度缺乏相关配套的法律依据及规章、制度，以保障纪检监察部门对收入的检查、核实工作。由于我国经济发展的水平总的来讲，还处于社会主义市场经济的初级阶段，现金往来是经济活动中最主要的支付方式和结算方式。总的说来，从社会、法制、经济环境的角度来看，收入申报制度可以获取的支持力度是非常微弱的。同时，由于我国政府、机关管理体制的实际情况，使得收入申报的检查、核实工作在面对县（处）级机关领导时，基层纪检监察部门难以开展此项工作。
4、犯罪分子利用种种方式来规避纪检监察部门对收入申报的检查、核实工作，其中最常见的有以下几种：
（1）大量的现金存放在家中，不与银行打交道。这是最原始的方法，有效但不安全，赃款、赃物容易暴露。比如，报纸上经常登载的“小偷偷出个贪污犯”等诸如此类的消息。
（2）以配偶、家人的名义将赃款存入银行。由于纪检监察部门的收入申报检查、核实对象是县处级领导干部，而不包括其配偶、家人，对这些不属于核实、检查范围的对象，纪检监察部门无法开展工作，除非已经有了确实的证据，可以证实县处级领导干部有贪污、受贿等犯罪事实，需要查明赃款、赃物去向，在检察机关介入后，方可进一步检查、核实，但这显然已经不是纪检监察部门检查、核实收入申报的工作范畴了。
（3）异地存款，特别是在一些尚未开通“通存通兑”业务，即还没有联网的银行储蓄点、所存款。此种方法常被一些在外“包二奶”、养情妇的“花心”干部使用。
（4）投资入股做生意，洗黑钱。这一类干部往往以家人炒股、做生意为掩护，变非法所得为合法所有，以造成收入合法的假象，借此逃避收入申报后纪检监察部门的检查、核实。
（5）以借代收，以“借用”的表象来掩盖“非法占有”的实质。这种方式的“好处”在于既可长期占有、享受利益，又可有效逃避法律的制裁。
（6）将非法所得转移到境外，以期逃避收入申报后的检查、核实。
犯罪分子之所以能够采用种种方法来规避收入申报后纪检监察部门的检查、核实，说明现行的收入申报制以及存款实名制等等制度确实存在漏洞，犯罪分子还可以钻这些空子苟延残喘。所以，我们在今后的工作中要想通过收入申报制、存款实名制等制度，来达到保持党政机关领导干部廉洁从政，有效预防职务犯罪发生的目的，就必须寻找积极的对策。笔者以为，主要应从以下几个方面来加以完善：
1、借鉴国外行之有效的收入申报制度及其相配套的检查、核实制度，颁布各种相应的法规、规章以及对违反收入申报制度的处分办法，建立、健全收入申报制度以及公示、公告制度，明确纪检监察部门在检查、核实申报收入工作中的职责与权利，让纪检监察部门对县（处）级领导申报收入的检查、核实工作符合社会主义的法制要求，即“有法可依、有法必依、执法必严、违法必纠”，杜绝收入申报制度施行中的形式主义。
2、确定纪检监察部门在银行进行个人存款查询的权利与职责，必要时可以与同样负有法律监督职责和预防职务犯罪职责的各级人民检察院共同进行，以解决纪检监察部门在实际工作中可能遇到的银行不提供存款个人情况及相关资料的问题。
3、纪检监察部门对收入申报进行检查、核实工作，国家应当制定相应的法规、规章，允许纪检监察部门在必要时，将负有收入申报责任的领导干部的配偶、家人的收入情况及其家庭收入情况，列入检查、核实的范围，增加犯罪分子隐蔽非法收入的难度，减少犯罪分子规避检查、核实的可能性。
4、严格落实干部及其家属经商、从事经营活动的有关规定，对违反规定的干部，视情节轻重予以纪律和行政处分。
5、对负有收入申报责任的领导干部，其所在单位应对其申报的收入情况作好登记，并建立个人档案，同时向纪检监察部门提供其收入情况。对于不按照要求如实申报的领导干部，经检查、核实确有不能说明合法来源收入的，应视情节轻重予以纪律和行政处分；数额较大且不能说明合法来源的，应移交检察机关查处。
6、在经济较为发达的地区，应规定政府开支及企业支付可不用现金支付的都必须采取非现金方式，减少现金往来，让资金往来有踪可寻、有迹可觅。此外，还应规定负有收入申报责任的党政领导干部的大额开支要进行申报、登记。
7、建立以身份证号码为目录的银行电脑查询系统。当需要对某人的个人存款进行查询时，只需在特定的电脑上输入该人的身份证号码，即可获知其在银行的开户情况、存款数额、款项存取等相关资料。以现有的电脑技术，建立这种电脑查询系统是完全可以做到的。
8、完善银行对汇往境外资金的管理。对政府、企业及个人汇往国外的资金，银行系统应当建立审核、验证制度，建立汇出资金经办人身份登记等制度，在必要时也可以要求汇出单位（人）提供经济合同以及其他付款依据并登记。
银行纪检工作汇报范文3
关键词：简政放权；外汇管理；非现场审计
一，开展内部非现场审计的必要性
随着“五个转变”和简政放权的不断深入，便利涉外主体已取得良好成效，但由于部分业务的特殊性，仍然需要审核、留存重要性凭证和较多佐证资料。同时，外汇局还面临较为明显的法律风险以及快速变化外部环境，如业务办理流程是否规范，处理涉外主体咨询、举报程序是否合规：又如面临不断加快的改革步伐和频繁出台的政策等。上述多种因素使得强化外汇业务非现场审计、提高审计技术，丰富审计手段势在必行。
二、目前利用外汇业务系统开展非现场审计的实践探索
（一）经常项目业务非现场审计
1.货物贸易相关工作记录情况
通过货物贸易外汇监测系统查询可了解审计对象货物贸易记录情况，如检查审计对象是否在规定时间内对重点监测企业开展调查和系统处理，是否按规定开展非现场和现场核查，现场核查中发出通知书、对企业进行分类等各个环节是否符合时间等规定要求，是否有为没上名录企业办理收付汇以及为B类企业办理超登记表金额收付汇等银行违规提示和外汇局相应操作是否及时得当等。
2.个人结售汇业务开展情况
利用个人结售汇系统查询结果，了解审计对象辖区个人结售汇业务情况。关注异常数据波动，核对结售汇属性，是否存在超限额存取钞以及一对多、多对一等异常业务以及异常业务相应的处理情况等，据此初步判断审计对象对辖区个人结售汇业务的外汇管理情况。
（二）资本项目业务非现场审计
可通过资本项目信息系统开展对审计对象的非现场审计。
1.数据质量控制情况
通过该系统“合规性与异常指标”菜单下的“异常指标”和“滞留数据管理”菜单下的“滞留数据的管理”功能，查询异常信息和滞留数据信息，了解审计对象对异常信息和系统滞留数据的处理是否及时准确，对数据质量控制和对银行的督促管理是否到位。
2.特殊核准业务开展情况
可利用系统中“核准件管理”模块的“核准件查询”功能，了解审计对象在账户核准以及原币划转、A股减持资金汇出等特殊核准业务的开展情况，并对其中相关业务进行抽样调查。
3.超越权限办理业务情况
可对审计对象是否超越权限审批资本项下业务进行检查，通过系统查询审计对象是否办理特殊目的公司、中资企业短期外债等业务，与审计对象向上级申请办理业务情况进行比对，据此检验审计对象是否存在超权限办理业务情况。
（三）国际收支和结售汇统计业务非现场审计
1.国际收支统计
通过分析国际收支涉外收付款统计系统数据，可以实现对审计对象在国际收支统计申报方面的非现场审计，如检验被审计单位的非现场核查开展情况：是否按旬开展，是否及时发现申报主体有逾期申报、错误申报等情况。一是数据及时性审计，二是数据准确性审计，三是数据完整性审计。
2.银行结售汇统计
对银行结售汇统计的非现场审计，主要是利用外汇账户数据、个人结售汇数据及银行结售汇统计数据的比对，以发现异常线索、跟踪异常情况。对公结售汇统计方面，可利用“新版银行结售汇统计系统一查询分析“功能与”跨境资金流动监测与分析系统一灵活分析与查询功能实现。对私结售汇统计方面，可利用“个人外汇业务非现场监管系统”功能实现。
（四）银行结售汇业务市场准入业务非现场审计
对银行结售汇业务市场准入情况的审计工作，应着重于审计业务办理的合规性及数据采集的完整性两方面。
1.业务合规性审计方面
从金融机构外汇市场准入核查系统中查询了解审计期间该审计对象是否办理了结售汇业务市场准入、变更或退出。对新设准入业务，应根据《国家外汇管理局综合司关于外汇交易主体相关业务市场准入合规性审查中有关问题的通知》（汇综发[2006]14号）的规定，核实对于需要上级局进行市场准入合规性审查的业务，审计对象是否按照规定向上级局申请进行市场准入合规性审查，从而掌握是否存在市场准入合规性审查环节违规操作的情况，并可在现场审计时进一步了解核实该笔市场准入业务是否存在备案资料不全等情况。
2. 数据采集完整性方面
对审计期间审计对象录入“银行外汇业务信息管理系统”中的业务准入信息进行查询，重点关注录入要素不全的情况，并可适时列入下一步现场审计的重点：同时，比对“银行外汇业务信息管理系统”与审计对象报送的《金融机构市场准入报表》中准入、变更或退出信息，重点关注两者存在信息不符的情况并列入现场审计的重点。
（五）外汇案件查处业务非现场审计
外汇案件信息管理系统一基础查询，可查询出辖区某检查期间所有案件的具体信息，包括立案信息、违规与处罚信息等，审计人员可在非现场对各项案件信息进行初步分析：一是查看案件录入状态：二是查看案件来源：三是查看违规与处罚信息的相关表格：四是查看案件的罚没款信息。通过上述方法，基本可以从及时性和准确性等方面实现对外汇检查案件查处成效的非现场审计。
（六）银行管理考核情况
通过银行执行外汇管理规定情况考核系统进行相关信息查询，了解审计对象是否及时、准确、完整地录入银行考核相关信息。如查询审计对象在该系统中选择的考核内容、指标名称、违规问题、扣分标准是否准确，录入扣分原因是否完整，对银行评价是否客观等，据此初步掌握审计对象对辖区银行的管理监督执行情况。
三、简政放权背景下做好外汇管理业务非现场审计的构想
当前，外汇管理简政放权将会持续深入推进，外汇管理业务也随之从前台审批、核准更多的调整为事中事后监测分析和管理。在此背景下，非现场审计工作必须与时俱进，才能更加准确、高效的实现审计目标。
（一）建立健全非现场审计质量控制体系
一是完善的审计工作分级负责制和过错责任追究制，明确责任、分担风险，前期准备结对即明确参审人员的各项职责，审计组长、主审、一般审计人员各司其职、各负其责：二是严格的审计复核制度，建立并健全主审、审计组长、作业复核三级复核制度。三是健全的内审日记制度，提高内审人员对审计日记重要性和必要性的认识，将其作为提高内审质量、防范审计风险的重要举措，不折不扣地遵照执行：四是提升审计风险意识，基层外汇局内审风险存在于所有审计项目和整个审计过程中的每个环节，任一环节的失误，都将导致审计结论出现偏差，形成审计风险，必须高度重视。
（二）规范和创新现有审计方法
一是审计操作程序规范化。目前外汇管理局的内审操作程序是现场审计的操作程序，不能够适应非现场审计的需要。在开展非现场审计之前，不仅要制定规范化的非现场审计操作程序，还要针对所审计的事项制定详细的、系统的审计方案，其内容应包括所审计的事项、需要被审计单位送达哪些审计资料、采取何种审计方法、采取何种信息采集以及分析的方法等内容，要具有较强的可操作性。
二是审计手段新媒体化。更新审计手段，充分利用新媒体时代各项便利条件，尽快开发非现场审计软件，建立和完善审计机构内部网络，积极开展网络审计。一是审计软件，可实现非现场审计系统与业务管理系统的连接，在不具备修改数据权限的前提下，实现直接从业务管理系统抓取数据及信息，并导入到审计软件中进行整理、分析和判断，转化生成内审人员需要的结果。二是网络审计，借助现代信息技术，积极开展网络审计，通过人机结合，基于网络中各类业务信息的真实性、合法性进行非现场审计。
（三）开发内审基础信息数据库系统
随着外汇业务的快速电子化，几乎所有重要业务都已实现计算机网络处理。内部审计可将外汇业务系统有关法律文献、规章制度、操作手册、薄弱环节及风险提示等进行收集分类，并利用计算机技术，开发建立内部审计基础信息数据库系统，为非现场审计提供科学、全面、标准的信息平台。
（四）建立内审纪检联合监督机制
目前基层外汇局具有监督职能的部门除内审部门外还有纪检监督部门，两部门分别从不同的侧面对外汇局各项工作进行监督。纪检监察室在日常监督过程中发现的一些问题对内审人员开展非现场审计具有良好的帮助作用，从某种程度上也可将其视为是对非现场审计过程中发现的问题进行验证的过程：而对内审人员查证的问题，还须依靠纪检监督部门进行处理。因此，联合监督机制的建立，将能真正促进非现场审计监督职责和作用的发挥。
银行纪检工作汇报范文4
银行中层干部20xx年个人述职报告
一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表”。
一、在德的方面：继续深入学习、贯彻落实“三个代表”重要思想，保持共产党员的先进性，树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。
二、在能的方面：熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行；较好地协调各方面的关系，充分调动员工的工作积极性，共同完成复杂的工作任务；有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强；文化知识水平较高，专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能；能通过调研发现问题，总结经验，提出建议，具有独立处理和解决问题的能力；工作经验较丰富，知识面较宽。
一年来，本人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行情况分析会，协调县政府召开国库工作座谈会。在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，把“一个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门，并通报相关的工作情况，分析存在问题，提出改进意见，较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。
20xx年初，本人组织支行中层干部学习“四法”，并进行考试。通过组织学习和考试，提高了中层干部金融法律法规水平和依法行政的能力。
根据分管工作和协管工作的职责、范围和上级行的要求，一年来，本人先后组织开展现金管理情况检查，《信贷登记咨询系统管理办法》执行情况检查，《假币收缴、鉴定管理办法》执行情况检查，并协调中心支局检查科对辖区外汇指定银行开展外汇业务检查和对辖区外贸公司开展出口收汇核销检查。通过检查，及时发现和纠正了有关问题，促进了辖区金融机构和外贸公司依法依规经营和管理，较好地协调了各有关方面的关系。
本人具有较强的指导、管理、协调能力。在指导工作中，总是先认真领会有关文件精神，深思熟虑，拟定一套工作方案；然后征求各方面的意见，集思广益，把文件精神与实际情况结合起来，把个人的智慧与集体的智慧结合起来。在工作过程中，坚持靠前指挥，找准工作重点、难点，抓住主要矛盾，有的放矢地解决问题，化解矛盾，牢牢把握工作的主动权。在管理工作中，坚持每月初主持召开一次分管、协管部门负责人会议，听取上月工作情况汇报，研究当月工作安排计划；坚持每月对营业室、外管股进行一次内控制度执行情况检查，加强管理，督促内控制度的落实。在协调工作中，坚持以人为本，充分发挥人的主观能动性和团队精神，共同完成复杂、繁重的工作任务。
本人注重理论联系实际，加强调查研究。一年来，下基层50多次，30多天。在调查研究的基础上，解决了许多日常工作中的问题，同时，撰写了多篇理论研究和调查研究文章。其中：《以科学发展观指导金融工作》一文，分析了惠东历史上曾经出现的违背科学发展观盲目搞开发区给经济、金融造成严重损失的问题，阐述了“明确金融限制发展的领域和支持发展的重点，科学把握信贷投放力度，实现信贷投放平稳较快增长，人民银行要搞好金融服务”的观点。《坚持用好的作用选人，选作风好的人》一文，分析了近几年来，党和国家惩治腐败的数据和腐败分子从量变到质变的过程，得出了选人用人的问题至关紧要的结论。明确指出：“首先，在选人时要有好的作风。一是要坚持任人唯贤；二是要坚持走群众路线；三是要坚持党委集体讨论。第二，要选作风好的人。一是要坚持以德量人；二是要坚持以能用人；三是要坚持以勤识人；四是要坚持以绩取人；五是要坚持以廉择人”的观点。《关于当前外汇管理政策的若干思考》一文，从基层外汇管理工作的实际出发，对当前外汇管理政策涉及的五个方面的问题进行认真的思考，并提出了改进外汇管理的有关建议。《关于促进县域经济与金融协调发展的思考》一文，分析了惠东经济与金融发展不协调的表现及其原因，提出了促进县域经济与金融协调发展的六点建议。
三、在勤的方面：本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上；工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失；工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨；无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个 月底参加营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于本人工作较忙，因而多次放弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会。
四、在绩的方面：本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强；开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作；讲究工作方法，效率较高；能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。
在外汇管理方面，20xx年上半年，本人在调查研究的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核销率较低，存在一定风险隐患的问题，在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风险的意见，获得局务会的采纳。随即，本人制定了《关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定》，采取区别对待、分类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。并组织开展对部分外贸企业外汇需求情况的问卷调查，制定了《关于进一步支持***外贸出口的指导意见》，对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见。此外，还组织对部分私营企业运作情况的调查，分析其运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。
在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，选作风好的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被支行党组采纳。
五、在廉的方面：
1．严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守《廉洁从政准则》，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增强接受监督的意识，主动接受党组织、党员和群众的监督。一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。自觉做到同党中央保持高度一致，不阳奉阴违、自行其是；遵守民主集中制，不独断专行、软弱放任；依法行使权力，不滥用职权、玩忽职守；廉洁奉公，不接受任何影响公正执行公务的利益；管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响谋取私利；公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊；艰苦奋斗，不奢侈浪费、贪图享受；务实为民，不弄虚作假、与民争利。
2．在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实《党政领导干部选拔任用工作条例》和《行员管理暂行办法》的有关规定，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，推动支行用人机制的改革，并逐步走向法治化的轨道。
3．严格执行各项规章制度，坚决纠正行业不正之风。本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以制度管人，并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。
4．密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事。
银行纪检工作汇报范文5
银行党员领导干部2006年个人工作总结
一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表”。
一、在德的方面：继续深入学习、贯彻落实“三个代表”重要思想，保持共产党员的先进性，树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。
二、在能的方面：熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行；较好地协调各方面的关系，充分调动员工的工作积极性，共同完成复杂的工作任务；有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强；文化知识水平较高，专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能；能通过调研发现问题，总结经验，提出建议，具有独立处理和解决问题的能力；工作经验较丰富，知识面较宽。
一年来，本人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行情况分析会，协调县政府召开国库工作座谈会。在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，把“一个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门，并通报相关的工作情况，分析存在问题，提出改进意见，较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。
2006年初，本人组织支行中层干部学习“四法”，并进行考试。通过组织学习和考试，提高了中层干部金融法律法规水平和依法行政的能力。
根据分管工作和协管工作的职责、范围和上级行的要求，一年来，本人先后组织开展现金管理情况检查，《信贷登记咨询系统管理办法》执行情况检查，《假币收缴、鉴定管理办法》执行情况检查，并协调中心支局检查科对辖区外汇指定银行开展外汇业务检查和对辖区外贸公司开展出口收汇核销检查。通过检查，及时发现和纠正了有关问题，促进了辖区金融机构和外贸公司依法依规经营和管理，较好地协调了各有关方面的关系。
本人具有较强的指导、管理、协调能力。在指导工作中，总是先认真领会有关文件精神，深思熟虑，拟定一套工作方案；然后征求各方面的意见，集思广益，把文件精神与实际情况结合起来，把个人的智慧与集体的智慧结合起来。在工作过程中，坚持靠前指挥，找准工作重点、难点，抓住主要矛盾，有的放矢地解决问题，化解矛盾，牢牢把握工作的主动权。在管理工作中，坚持每月初主持召开一次分管、协管部门负责人会议，听取上月工作情况汇报，研究当月工作安排计划；坚持每月对营业室、外管股进行一次内控制度执行情况检查，加强管理，督促内控制度的落实。在协调工作中，坚持以人为本，充分发挥人的主观能动性和团队精神，共同完成复杂、繁重的工作任务。
本人注重理论联系实际，加强调查研究。一年来，下基层50多次，30多天。在调查研究的基础上，解决了许多日常工作中的问题，同时，撰写了多篇理论研究和调查研究文章。其中：《以科学发展观指导金融工作》一文，分析了惠东历史上曾经出现的违背科学发展观盲目搞开发区给经济、金融造成严重损失的问题，阐述了“明确金融限制发展的领域和支持发展的重点，科学把握信贷投放力度，实现信贷投放平稳较快增长，人民银行要搞好金融服务”的观点。《坚持用好的作用选人，选作风好的人》一文，分析了近几年来，党和国家惩治腐败的数据和腐败分子从量变到质变的过程，得出了选人用人的问题至关紧要的结论。明确指出：“首先，在选人时要有好的作风。一是要坚持任人唯贤；二是要坚持走群众路线；三是要坚持党委集体讨论。第二，要选作风好的人。一是要坚持以德量人；二是要坚持以能用人；三是要坚持以勤识人；四是要坚持以绩取人；五是要坚持以廉择人”的观点。《关于当前外汇管理政策的若干思考》一文，从基层外汇管理工作的实际出发，对当前外汇管理政策涉及的五个方面的问题进行认真的思考，并提出了改进外汇管理的有关建议。《关于促进县域经济与金融协调发展的思考》一文，分析了惠东经济与金融发展不协调的表现及其原因，提出了促进县域经济与金融协调发展的六点建议。
三、在勤的方面：本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上；工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失；工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨；无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个月底参加营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于本人工作较忙，因而多次放弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会。
四、在绩的方面：本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强；开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作；讲究工作方法，效率较高；能按时或提前完成领导交办的工作工作成绩比较突出，效果良好。
在外汇管理方面，2006年上半年，本人在调查研究的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核销率较低，存在一定风险隐患的问题，在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风险的意见，获得局务会的采纳。随即，本人制定了《关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定》，采取区别对待、分类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。并组织开展对部分外贸企业外汇需求情况的问卷调查，制定了《关于进一步支持××*外贸出口的指导意见》，对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见。此外，还组织对部分私营企业运作情况的调查，分析其运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。
在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，选作风好的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被支行党组采纳。
五、在廉的方面：
1．严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守《廉洁从政准则》，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增强接受监督的意识，主动接受党组织、党员和群众的监督。一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。自觉做到同党中央保持高度一致，不阳奉阴违、自行其是；遵守民主集中制，不独断专行、软弱放任；依法行使权力，不、；廉洁奉公，不接受任何影响公正执行公务的利益；管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响谋取私利；公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊；艰苦奋斗，不奢侈浪费、贪图享受；务实为民，不弄虚作假、与民争利。
2．在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实《党政领导干部选拔任用工作条例》和《行员管理暂行办法》的有关规定，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，推动支行用人机制的改革，并逐步走向法治化的轨道。
3．严格执行各项规章制度，坚决纠正行业不正之风。本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以制度管人，并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。
4．密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事。
银行纪检工作汇报范文6
一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践三个代表。
一、在德的方面：
继续深入学习、贯彻落实三个代表重要思想，保持共产党员的先进性，树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。
二、在能的方面：
熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行;较好地协调各方面的关系，充分调动员工的工作积极性，共同完成复杂的工作任务;有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强;文化知识水平较高，专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能;能通过调研发现问题，总结经验，提出建议，具有独立处理和解决问题的能力;工作经验较丰富，知识面较宽。
一年来，本人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行情况分析会，协调县政府召开国库工作座谈会。在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，把一个规定两个办法、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门，并通报相关的工作情况，分析存在问题，提出改进意见，较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。
2014年初，本人组织支行中层干部学习四法，并进行考试。通过组织学习和考试，提高了中层干部金融法律法规水平和依法行政的能力。
根据分管工作和协管工作的职责、范围和上级行的要求，一年来，本人先后组织开展现金管理情况检查，《信贷登记咨询系统管理办法》执行情况检查，《假币收缴、鉴定管理办法》执行情况检查，并协调中心支局检查科对辖区外汇指定银行开展外汇业务检查和对辖区外贸公司开展出口收汇核销检查。通过检查，及时发现和纠正了有关问题，促进了辖区金融机构和外贸公司依法依规经营和管理，较好地协调了各有关方面的关系。
本人具有较强的指导、管理、协调能力。在指导工作中，总是先认真领会有关文件精神，深思熟虑，拟定一套工作方案;然后征求各方面的意见，集思广益，把文件精神与实际情况结合起来，把个人的智慧与集体的智慧结合起来。在工作过程中，坚持靠前指挥，找准工作重点、难点，抓住主要矛盾，有的放矢地解决问题，化解矛盾，牢牢把握工作的主动权。在管理工作中，坚持每月初主持召开一次分管、协管部门负责人会议，听取上月工作情况汇报，研究当月工作安排计划;坚持每月对营业室、外管股进行一次内控制度执行情况检查，加强管理，督促内控制度的落实。在协调工作中，坚持以人为本， 充分发挥人的主观能动性和团队精神，共同完成复杂、繁重的工作任务。
本人注重理论联系实际，加强调查研究。一年来，下基层50多次，30多天。在调查研究的基础上，解决了许多日常工作中的问题，同时，撰写了多篇理论研究和调查研究文章。其中：《以科学发展观指导金融工作》一文，分析了惠东历史上曾经出现的违背科学发展观盲目搞开发区给经济、金融造成严重损失的问题，阐述了明确金融限制发展的领域和支持发展的重点，科学把握信贷投放力度，实现信贷投放平稳较快增长，人民银行要搞好金融服务的观点。《坚持用好的作用选人，选作风好的人》一文，分析了近几年来，党和国家惩治腐败的数据和腐败分子从量变到质变的过程，得出了选人用人的问题至关紧要的结论。明确指出：首先，在选人时要有好的作风。一是要坚持任人唯贤;二是要坚持走群众路线;三是要坚持党委集体讨论。第二，要选作风好的人。一是要坚持以德量人;二是要坚持以能用人;三是要坚持以勤识人;四是要坚持以绩取人;五是要坚持以廉择人的观点。《关于当前外汇管理政策的若干思考》一文，从基层外汇管理工作的实际出发，对当前外汇管理政策涉及的五个方面的问题进行认真的思考，并提出了改进外汇管理的有关建议。《关于促进县域经济与金融协调发展的思考》一文，分析了惠东经济与金融发展不协调的表现及其原因，提出了促进县域经济与金融协调发展的六点建议。
