前言：中文期刊网精心挑选了供应链的风险管理范文供你参考和学习，希望我们的参考范文能激发你的文章创作灵感，欢迎阅读。
供应链的风险管理范文1
关键词：供应链风险；物料清单；风险对策
中图分类号：F272 文献标识码：A
Abstract： Supply chain is a network that connects the supplier and customer by controlling the business flow， information flow， logistics and capital flow. There exist all kinds of instability and risks in supply chain. So the design of the supply chain risk assessment and risk response strategy is particularly important. Suppliers in reality are difficult to determine the specific supply chain network structure， so they need to take measures to deal with all kinds of risk factors of supply chain disruptions. To solve this problem， the paper presents a method of supply chain risk management base on BOM. This method can assess the potential risk of material shortage in the case of no certain supplier structure in supply chain. The effectiveness of the method is verified by an example.
Key words： supply chain risk； BOM； risk countermeasures
0 引 言
随着全球化和经济时代的到来，市场竞争日益激烈，许多制造企业引入了供应链管理（Supply Chain Management，SCM），用以优化供应链，减少投入市场的时间和成本[1]。这样一个精益敏捷的系统在风险发生时可以减少成本。但是由于供应链的结构复杂，所处环境的多样性，供应链中也存在很多风险[2]。2011年3月，日本东北部海域发生9.0级地震，震断了汽车、电子等行业的全球产业链，包括美国、日本在内的多家大型汽车生产商和IT企业出现元件供应不足，一些厂商更被迫停产，造成难以估量的损失，暴露出全球供应链的潜在风险[3]。为了解决这种问题，引入了供应链风险管理（Supply Chain Risk Management，SCRM）。学者们一直从不同角度对供应链风险管理进行研究，例如风险的识别和讨论建模，各种类型的风险评估，规划与控制，降低风险的对策等[4]。然而这些研究的前提是对供应链的结构已知。实际上，除了一级供应商，许多公司并不熟悉他们的供应链网络。因此，考虑供应链风险管理，首先要在没有识别供应链网络的情况下寻找方法来评估供应链的潜在风险。本文主要研究的是基于物料清单的供应链风险管理。
1 基于物料清单的供应链风险管理的概念
由于制造商很难识别出完整的供应链结构，但他们又需要采取措施来解决由于各种各样的风险事件造成的供应链中断。因此，针对供应链风险中的缺货风险，本文提出了一种基于物料清单的供应链风险管理的方法来解决供应链结构未知的问题。物料清单也称物料用量清单或产品结构，简称BOM（Bill of Material），是用数据格式来描述产品结构的文件[5]。一般按从原料到成品的实际加工过程，划分层次，建立上下层物料的从属关系和数量关系[6]。基于物料清单的供应链风险管理的前提是假设供应链结构未知，制造商们拥有完整的物料清单，对产品和生产零部件有足够的认识。由于物料的短缺会导致生产的终止，因此这种方法是根据降低物料的缺货风险来评估风险决策的成本和有效性的。假设对于很难设计或生产的零件，无法轻易替换供应商。并且在研究中，不评价风险发生概率事件，例如地震、台风、火灾等事件引起的损害，因为这些事件的评估取决于供应商识别。基于类似的原因，也不对物流风险进行研究。
在基于物料清单的供应链风险管理方法中，可以用以下四个对策来降低零件短缺的风险：
M1―采购多样性：物料采购时使用多个供应商，以防风险事件发生。
M2―使用替换零件：在经过可靠性测试以及适当措施下，紧急情况下可使用替换零件。
M3―重新规划生产：风险事件发生后，重新部署规划生产设施和生产力以恢复生产。
M4―建立安全库存：使物料保持一个稳定的库存水平，以便缺货时使用。
以上四个对策，可以根据生产设备使用和时间要求来进行分类。在生产设备中，M1和M2使用替代生产设备，而M3和M4使用原来的生产设备。在对时间要求方面，M1和M4属于互补类生产，是在常规的基础上执行；而M2，M3属于替代类生产，是在风险事件发生后才执行的。M1和M4虽然有数量和时间限制，但在紧急情况下可以保证必要物料的安全供应。相比之下，M2和M3加速恢复供应，但是无法避免风险事件发生后物料短缺。
2 基于物料清单的供应链风险管理的决策模型
2.1 模型框架
基于物料清单的供应链风险管理的决策模型由图1所示：
2.2 评估物料短缺的影响模型
首先要对产品物料清单中，某一个物料的短缺对产品的影响设置优先级。因为缺少某一种物料就可能导致产品停产，因此产品停产和物料短缺所造成的损失已经合并在一起了。
2.3 识别需要风险对策的生产活动
评价物料短缺的影响后，要识别在生产中哪些活动需要采取风险对策。首先列出在供应物料中通常所需的活动，然后选择出哪些活动需要采取风险对策，如表1所示。表1中“B”表明在风险事件发生前该活动要采取风险对策，“A”表示风险事件发生后该活动要采取风险对策。符号“-”表示活动是不需要风险对策或者已经在常规时间内采取对策。
2.4 风险对策的成本和有效性评估
风险对策的成本和有效性的评价由成本、采取对策后减少的恢复时间、技术约束、工人能力、生产设备和知识产权等因素组成。首先给出各种变量说明。
根据以上模型，在应对由于物料短缺引起的供应链风险时，对应产品的物料清单，首先选出物料短缺对生产产品影响较大的物料。其次分析哪些生产活动需要采取风险对策。最后对决策进行评估，在约束条件内，风险决策成本低，物料短缺恢复时间短的决策即为最优风险决策。
3 案例应用
本节将基于物料清单的供应链风险管理方法应用到手机制造中。一台手机的物料清单包括很多物料。根据模型（1）评估物料短缺的影响，选取了螺母（a）和轴承（b）这两个短缺影响较大的物料作为评估。决策的成本和时间数据是基于对制造商的访问以及模型（2）、（3）计算得到的。计算结果在表2中展示。表2的最左边，选取了对结果相对重要的八个活动参数。时间参数转化为在此期间内产生的生产损失值，即恢复时间T乘以物料单位时间销售损失。表2中单位为万元。
表2中，对于螺母来说，采取M4的决策成本为10.5万元，最小值，因此为避免缺少螺母而造成的风险损失，应采取的最佳对策是在缺货发生前建立安全库存。对于轴承来说，采取M2的决策成本为90.5万元，为最小值，因此为避免缺少轴承而造成的风险损失，应采取的最佳对策是在缺货时使用替换零件。根据物料的不同特点，在面对供应链风险时选择不同的对策。该案例应用验证了基于物料清单的供应链风险管理方法的可行性和有效性。
4 结 论
随着供应链在全球范围内扩展，面对日益增多的风险，供应链风险管理在制造型企业中成为一个重要部分。然而迄今为止，大多数研究的SCRM认为完整的供应链结构已经确定，但这种情况在现实中很难实现。本文提出基于物料清单的供应链风险管理的方法，并通过实例验证了方法的有效性。在现实中，物料清单相比供应链的具体结构更容易获取。因此，基于物料清单的供应链风险管理方法具有实际意义，尤其是当产品很复杂并且由很多部分组成时。该方法只需要物料的特点知识和参与产品的BOM。然而，这种方法也具有局限性。它不适用于与供应商相关的风险问题。因为这些问题关系到生产设施，企业特点，企业治理能力。也不适用于由于自然灾害或物流网络引起的风险问题。当产品是高科技产品时，其组成部分和材料很难识别，因此也不适用于这种方法。虽然这种方法有一定的局限性，但是也在供应链风险问题解决对策上提供了一种方法。
参考文献：
[1] 张齐刚. 浅谈供应链管理的风险规避问题[J]. 科技与管理，2001（3）：111-116.
[2] 赵益维. 供应链风险因素与防范对策研究[J]. 技术与市场，2009（6）：3-4.
[3] 赵琨，刘永胜. 供应链风险评价研究[J]. 物流技术，2009，28（7）：192-193.
[4] Christopher S Tang. Perspectives in supply chain risk management[J]. International Journal of Production Economics， 2006，103（2）：451-488.
[5] 邝世界，刘兴旺，宁湘华. ERP物料清单（BOM）优化研究[J]. 制造业自动化，2010，9（32）：217-220.
供应链的风险管理范文2
[关键词] 供应链管理；业务外包；风险管理
[中图分类号] F275 [文献标识码] A [文章编号] 1006-5024(2007)04-0066-03
[作者简介] 方 青，武汉科技大学管理学院助教，研究方向为物流与供应链管理、生产运作管理；
邓旭东，武汉科技大学管理学院教授，研究方向为物流系统优化与管理、企业战略与运营管理。(湖北 武汉 430081)
在科学技术日新月异、市场竞争日趋激烈、顾客个性化需求不断增强的今天，企业面对的是一个变化越来越快、不确定性越来越强、全球经济日趋一体化的买方市场，传统的“大而全”、“小而全”的纵向一体化战略已无法快速地响应市场的需求，于是出现了供应链管理这一新的管理模式，即通过利用企业外部资源达到快速响应市场需求的目的。供应链管理强调企业将有限的资源集中于自己的核心业务，而将非核心业务委托给其他企业完成，即所谓的业务外包，它是解决企业资源不足的有效手段。业务外包已成为现代企业最重要和最流行的经营战略。
一、业务外包的内涵及作用
1990年，美国学者普拉哈拉德(C.K.Prahalad)和哈默尔(Gary Hamel)在其《企业核心能力》一文中正式提出了业务外包(Outsourcing)的概念。根据他们的观点，所谓业务外包，是指企业基于契约，将一些非核心的、辅的功能或业务外包给外部的专业化服务机构，利用他们的专长和优势来提高企业的整体效率和竞争力，而自身仅专注于企业具有核心竞争力的功能和业务。
业务外包推崇的理念是，如果供应链上的某一环节不是世界上最好的，且又不是企业的核心竞争优势，另外，这种活动还不至于与客户分开，那么可以把它外包给世界上最专业的公司去做。也就是说，首先应确定企业的核心竞争力，并把企业内部的智能和资源集中在那些有核心竞争优势的活动上，然后将剩余的其他业务外包给最好的专业企业去做。供应链环境下的资源配置决策是一个增值的决策过程，如果企业能以更低的成本获得比自制更高价值的资源，那么企业应该选择业务外包。在当今的时代，企业之间的竞争将不再是单个企业与单个企业之间的竞争，而是供应链与供应链之间的竞争，这就要求提高供应链的整体竞争优势，而这种竞争优势又是来源于供应链中各个企业的核心竞争力的提高。因此，在供应链中的实施业务外包是提高供应链整体竞争优势的有效手段。具体而言，企业实施业务外包可获得以下好处：
1.降低和控制成本，节约资金资本。许多外部资源配置服务提供者拥有能比本企业更有效、更便宜的完成业务的技术和知识，因而他们可以实现规模经济效应，并且他们愿意通过这种方式获利。企业可以通过外向配置资源避免在设备、技术、研究开发上的巨额投资，从而节省资金。同时，企业实施业务外包可以优化企业原有的业务流程，去掉一些不合理的业务流程，仅保留必须的、增值的业务流程，从而进一步减少不合理的支出，节省企业的资本。
2.弥补企业某些能力的不足。通过业务外包，企业将自己不擅长的业务或没有能力完成的业务外包给专业公司来完成，从而利用外部资源弥补自己能力的不足。这样，企业在迅速多变的环境中能迅速抓住稍纵即逝的市场机会并能快速地响应顾客的需求，不但弥补了自己能力的不足，还能获得丰厚利润。弥补能力不足的业务外包常见的形式有：人力资源外包、研究开发外包、信息系统外包等，这对于一些中小企业而言特别有利。
3.提高企业核心竞争力和供应链的整体竞争优势。供应链管理强调核心企业与合适的企业建立合适的伙伴关系，注重企业的核心竞争力，即各个节点企业通过非核心业务外包，集中于核心业务，充分发挥专业优势和核心能力，实现优势互补和资源共享，共生出更强的整体核心竞争能力与竞争优势。
4.分散企业的风险。今天企业所面对的是一个急剧变化、不确定性越来越强的市场环境，如果所有的业务都由自己来完成的话，风险将大大增加。而通过业务外包，将非核心、或不擅长的业务外包给其他更专业的企业去做，这样一来就可以将风险与其他企业共同承担，从而既增强企业的抗风险能力，又增强企业经营的柔性。
5.节约社会资源，提高资源的利用率。通过业务外包，各个企业充分利用自己的资源进行核心能力的培养与提高，避免因重复投资或由于承担不擅长的业务而使资源利用率低下的问题，使整个社会资源得到优化配置，从而提高整个社会资源的利用率，节约大量的社会资源。
二、供应链管理环境下业务外包的风险分析
由上面的分析我们知道，通过外包，可以给企业、社会带来许多好处。但是，一个事物总有其两面性，即业务外包在给企业带来好处的同时，也会给企业带来很多风险。下面我们对这些风险进行系统的阐述。
1.外包企业的有限理性。有限理性是指主观上追求理性，但客观上只能有限地做到这一点的行为特征。企业的决策权掌控在企业法人的手中，而企业法人的行为特征也属于有限理性的范畴，因此，企业法人的有限理性，使得企业管理层在进行外包决策时就不可能面面俱到，难免会做出一些不明智的决定。另外，在与承包企业签订契约时，由于企业法人的有限理性，使得在签订契约时，不可能把所有情况都写入契约中。因此，外包企业的有限理性可能会使企业遭受损失，有时甚至产生非常严重的后果，像这样的例子在现实生活中举不胜举。
2.逆向选择风险。实际上，外包企业与承包企业之间构成了委托关系，在委托关系中可能出现由于信息不对称而产生悖逆选择问题，即委托企业与企业之间存在严重的信息不对称，企业可能出于私利，刻意隐瞒自己的信息，或刻意向企业提供虚假、歪曲的信息以谋取自身更大的利益。于是在外包业务发生前将产生逆向选择的问题，即企业可能放弃优质的承包商而错选较差的承包商，从而造成外包收益达不到企业预期的要求。
3.企业的败德风险。如上所述，外包企业与承包企业之间构成了委托关系，在委托关系下，委托企业与企业的利益是不完全一致的。因此，在信息不对称的情况下，企业为了获得更大利益可能发生败德行为，包括隐藏行动和隐藏知识。隐藏行动是指在外包企业与承包企业之间签定外包契约后，由于信息的不对称，外包企业不可能对外包业务的所有内容进行直接控制，在这种情况下，承包企业对于那些本应该能够做得更好的事情却降低要求或标准，省掉某些活动，或采取一般方法去做而达不到他们应有效果的行为。尤其在合同双方未就权利义务有明晰的界定情况下，可能在服务质量、提供效率、对服务需求变化的灵活性掌握、费用控制等方面存在着这种风险。
4.商业秘密外泄的风险。当企业进行业务外包时，企业的基本运营情况不可避免地向承包企业公开，这可能产生两种可能风险，第一种风险是承包企业有可能将来成为自己的竞争对手，使外包企业丧失竞争优势；第二种风险是承包企业由于机会主义动机为了获得新的业务外包合同，可能将其所掌握的委托企业的机密情况泄露给竞争对手，这将给企业带来不可挽回的损失。
5.产品或服务的失控风险。外包常常会使公司失去对一些产品或服务的控制，如对外包产品质量的控制、新技术开发和引进的控制等等，特别是在信息不对称的情况下，当承包方拥有大量外包企业所不了解的信息时，承包商可能采取欺骗等手段，使产品的质量得不到保证，从而增加了公司正常生产的不确定性。另外，公司还有可能丧失对外包的控制，进而影响到公司整个业务的发展。
6.目标与文化冲突的风险。要实现业务外包的根本价值需要建立合作双方的战略联盟框架，而对于完全以契约为核心的企业关系和组织结构的弹性替代纯粹的产权交易和控制行为，短期寻利的机会主义的风险将更大，因而在使用资产类型上，容易产生“套牢”的企业行为。即使合作各方在目的性方面一致，也可能存在文化的障碍，文化是员工在企业的成长过程中所形成的共同的价值观体系，资源外包涉及企业与不同外包商的资源整合，会面临由于企业之间价值观体系的差异带来的摩擦和冲突。
7.“锁定”风险。“锁定”即“套牢”的意思，是指外包企业由于某些原因不得不与承包企业保持业务关系，如果中止这种业务关系将付出高昂的代价。承包企业可以利用“锁定”效应在外包续约谈判中相要挟，企业将处于要么接受不利的契约条款，要么支付昂贵的转移成本的两难境地。“锁定”风险直接导致了业务外包谈判和决策成本的提高，甚至造成新的成本，如重新选择承包商的转移成本等。而造成“锁定”的主要原因有3个：① 资产专用性。在不牺牲生产价值的条件下，资产可用于不同用途和由不同使用者利用的程度。当一项耐久性投资被用于支持某些特定的交易时，所投入的资产就具有专用性。在这种情况下，如果交易过早地终止，所投入的资产将完全或部分地无法改作它用，因为投资所花费的固定成本和可变成本中都包含了一部分沉没成本。在外包决策阶段如果企业计划在外包交易中投入大量的专用性资产，那么企业将面临由此引起的“锁定”风险。即使不考虑专用性资产更换承包企业的代价也是昂贵的，因为无论新承包企业经验多么丰富，企业都可能需要面对一个几乎全新的外包协作环境。② 仅有少量可选的承包企业。承包企业的力量随着他们数量的减少而递增，可以替换的选择太少，使得外包企业对承包企业的依赖加强。而没有足够的承包企业参与到竞争中来也使外包企业的交易费用有所增加。③ 外包企业缺乏外包合同的专业知识。主要是指企业缺乏订立外包合同的相关专业知识，从而签订了一个缺乏适应性的长期合同，导致企业“锁定”于外包的长期合同中。
三、供应链环境下业务外包的风险管理对策
1. 建立风险管理组织和制定风险管理制度。很多企业由于没有认识到风险给企业带来的危害，各个部门都有自己的利益目标，没有单独的组织对风险进行管理，因此，当风险降临时，要么是匆忙应对，要么相互踢皮球。因此，企业必须建立风险管理组织并制定风险管理制度，尤其是在越来越不确定的企业经营环境里，如不对企业可能面对的风险进行预测、评估、规避，企业就将遭受更大的损失。
2. 建立科学的业务外包流程。企业进行业务外包时，首先应该明确企业哪些业务是核心业务，哪些业务属于非核心业务；在非核心业务中，哪些业务将是企业未来的主要利润来源。如果是企业的核心业务是企业未来的主要利润来源，企业便应该自己来完成。其他业务，如果自己来完成没有优势，则可以把它们外包给更专业的企业去完成。
3. 设计最优的契约合同。外包企业与承包企业的合作关系最终体现在双方的契约合同中，契约中规定了双方的权利和义务。如果契约设计科学、合理，将会使各种风险降低至最低。这就要求契约制定时，要进行充分的调查、研究并进行充分的协商与沟通。
4.制定有效的惩罚――激励机制。通过建立科学、合理的惩罚-激励机制，一方面，可以减少承包企业的败德行为，如采取减少外包工作量、中止外包业务关系等惩罚措施；另一方面，可以提高承包企业努力工作的积极性，如采取增大外包业务量、增加利润分成、深化双方的合作关系等措施。
5. 双方建立长期合作伙伴关系。外包企业与承包企业建立起长期的合作性外包伙伴关系，有助于降低交易费用，减少冲突，降低外包风险。同时，长期的合作伙伴关系可以有效减少机会主义行为。
6. 培育自己的核心能力。对实行外包的企业来讲，不仅要做到现有核心能力和承包企业核心能力的整合，更重要的还要做到如何巩固和提升自己的核心能力，企业如果忽视了本身核心能力的培育，那么实施外包只是培养潜在的竞争对手，而自己则失去未来的发展机会，发展核心竞争力应考虑和解决两个方面的问题，即核心技术的发展和作为核心能力重要载体的人才培养与激励问题。
7. 采取反“锁定”措施。反“锁定”措施包括：① 共同锁定，即企业和承包企业共同投资业务外包所需的专用性资产，共享收益、共担风险。这样锁定是双向的，如果交易终止，双方都会有很大的损失，因此，外包双方在谈判中是均势的，双方更愿意保持良好的合作关系。② 采用多个承包商，企业可以通过采用两个或两个以上的承包商来避免被某个承包商锁定的危险。但是，多个承包商将使外包业务的协调、控制更加复杂，不确定性增加，所以企业在采用该策略之前需谨慎考虑。
8. 实行跨文化管理。外包涉及不同企业之间的资源整合，常常面临由于文化差异带来的摩擦和冲突，在实施跨文化管理时应强调以下几个方面：① 形成目标一致的企业文化。目标一致的企业文化可使不同的企业的员工为了实现共同的愿景而进行不懈努力，这也是企业进行合作的动力。② 建立信任关系。供应链上的企业通过充分的沟通与理解，建立诚实互信的关系，加强各方的协调与合作。③ 促进信息化和知识化。通过信息网络可使企业间实行信息共享，加强企业间更好的沟通与协调。知识化是指通过双向式学习获得知识交流。知识化可以消除因知识层次相差太大产生的交流障碍，也便于在各自的领域中发挥知识结构优势，进行创造性活动。
四、结语
在供应链管理环境下，强调企业间的核心竞争力，而通过业务外包可增强企业的核心竞争力，并给企业带来很多好处，同时，我们必须认识到业务外包也存在着许多风险，因此，企业实行业务外包时，应该加强业务外包的风险管理，即做好预测、评估、规避风险的工作，使企业增强抗风险能力和盈利能力。
参考文献：
[1]霍佳震，马秀波，朱琳婕.集成化供应链绩效评价体系及应用[M].北京：清华大学出版社，2005.
[2]崔南方，康毅，林淑贤.业务外包风险分析与控制[J]. 管理学报，2006，(3).
[3]朱世平.供应链环境下物流外包的风险和效益分析[J].经济理论与经济管理，2006，(4).
供应链的风险管理范文3
[关键词]供应链 风险管理 金融工程
一、金融工程与风险管理
1.金融工程的内涵
“金融工程”一词是由美国财务管理学专家约翰•芬尼迪(John D.Finnerty)于1988年首次提出的,他认为金融工程包括创新型金融工具与金融手段的设计、开发与实施,以及对金融问题给予创造性的解决。这是狭义的金融工程概念。广义的金融工程则是借鉴工程管理的概念,综合地采用各种工程技术方法设计、开发和实施新型的金融产品,用金融创新的方法创造性地解决金融和财务中的问题,包括产品的设计、定价、交易策略、金融风险的管理等。金融工程最本质的特征就是创新性,它是金融创新的技术支持,其目的是解决金融问题如投融资问题、风险管理问题等。
2. 金融工程在风险管理中的作用
金融创新和风险管理是金融业竞争的两大核心问题。中国加入WTO以后,金融市场的开放程度不断加深,国外金融机构会大批涌入,与中国金融业进行竞争,而那些“洋金融”真正的优势就在于金融创新和风险管理。因此,国际上,一些学者认为金融工程是采用创新的手段进行风险管理。著名金融学家,美国金融学会前主席富兰克林•艾伦认为对于比较稳定的产业采用银行间接融资比较合适,对于创新性强、风险高的产业,最好通过资本市场进行融资,既能获得足够的权益资本金,同时一部分风险可以通过资本市场转嫁给投资者。从这个角度上讲,金融工程在风险管理方面所起的作用将越来越大。可见金融工程与风险管理不仅具有血缘关系,而且风险管理仍是金融工程的核心内容。
风险的内涵。风险是指人们在事先能够肯定采取某种行动所有可能的后果,以及每种后果出现的可能性的状况。
风险的处理。金融工程理论以最新风险管理理论成果为核心理论,包括估值论、资产组合理论、资产定价理论、套利理论、套期保值理论、期权定价理论、理论和有效市场理论。尤其创新性地提出了无套利分析方法,将金融市场中的某个头寸结合起来,构筑起一个在市场均衡时的价值能产生不承担风险的利润组合头寸,由此计算该头寸在市场均衡时的价格,即均衡价格。面对风险时,金融工程通过建立一个风险趋势与原有业务刚好相反的头寸,达到表外业务与表内业务风险的完美中和,从而套期保值规避风险。
二、供应链中的风险管理问题
1. 供应链风险产生的机理
供应链风险是指供应链企业在生产过程当中,由于各种事先无法预测的供应链系统内外环境的不确定性,使供应链企业实际收益与预期发生偏差,从而有受损的风险和可能性。如企业战略合作伙伴的选择是具有不确定性的,如果合作伙伴选择不当,,将会导致在供应链运行中较大的风险,这就是人们所说的道德风险。再如,委托之间形成的合同是否恰当也是具有不确定性的;合作双方相互讨价还价、协商的结果也具有不确定性;供应商的交货状况会有不确定性、不断变化的市场需求也产生不确定性;另外企业面对的自然环境和社会环境也总是具有不确定性等等。归纳起来,可以将供应链上的企业面临的风险分为内生风险(Indigenous Risk)(如道德风险、市场风险等)和外生风险(Ex-ogenous Risk)(如自然环境风险)两大类。
2. 供应链风险的特征
供应链中各个企业面对各种人为的和社会的不确定性所导致的风险,其直接反映在各个企业产品的市场价格波动与其预期的不一致,从而导致其交易成本和利润的变化。供应链合同条款与金融工程中许多衍生产品具有相似之处,其中主要有如下几种期权合同条款,例如:回收条款(buy back policies)、备份条款(backup agreements)、弹性订货量(quantity flexibility)等。
供应链中企业面对的风险特征:(1)互动博弈和合作性:供应链中各成员企业作为独立的市场主体有各自不同的利益取向,相互之间会因为信息不完全、不对称,又缺乏有效的监督机制,因此为争夺资源,追求自身利益的最大化势必展开激烈的博弈,同时在部分信息公开,资源共享基础上,又存在一定的合作。(2)传递性:供应链从产品开发、生产到流通过程都是由多个节点企业共同参与,具有环环相扣的特征,故风险因素可以通过供应链流程在各个企业间传递和积累,并显著影响整个供应链的风险水平。(3)“牛鞭效应”:供应链企业间由于信息的不完全和相对封闭,造成链上企业对需求信息的扭曲而沿着下游向上游逐级放大。
3. 供应链风险管理的难点
供应链系统是由许多独立的企业环环相扣构成的一种非线形的复杂系统,是介于企业和市场间的虚拟系统,使各成员企业倾向于从自身利益出发,把相关信息当作商业机密加以封闭,导致信息的不对称和资源的不能共享,使产品的价格偏离其价值,增加了市场价格的波动性,带来复杂风险的同时也加大了对风险管理的难度。另外供应链中不仅涉及众多的企业和货物供求双方,还涉及政府不同层次的多个管理部门,使供应链中风险来源复杂多变;再加之物流行业在我国还是个比较新的行业,相关的法律法规还不完善,特别是在风险补偿上没有一个定量的法律约束,致使供应链风险处理和供应链风险监控,在目前企业中还不能有效地实施。所有这些都增加了供应链中企业风险来源的复杂性和管理难度。
三、利用金融工程解决供应链风险管理问题的措施
1. 金融衍生工具在供应链风险管理中的作用
供应链中企业风险最终都体现在其产品市场价格的波动与预期的不一致,导致其交易成本的上升和盈利能力的下降。研究表明金融衍生工具“天生”就是用来规避风险的,其具有准确性、时效性、成本优势和管理上的灵活性。金融衍生工具以其特有的财务杠杆(保证金交易)和对冲交易的操作,降低了交易成本,独特的双向建仓(买空卖空)使投资者的交易更加灵活,无论市场价格怎样变动,都可以采取相应的策略来有效的规避和转移市场价格波动带来的风险,可以将风险由承担能力较弱的个体(风险厌恶者,如套期保值者)转移至承受能力较强的个体(风险偏好者,如投机者),有的甚至转化为投资者的盈利机会,提高了投资者的整体抵抗风险的能力。可供采用的金融工程工具有很多种,例如远期、远期利率协议(FRAs)、期货,期权、以及互换等等。
2. 金融衍生工具在供应链风险管理中的运用分析
在期货市场可以进行套期保值,从而锁定成本。商品生产商、批发商、经营商利用期货市场和现货市场进行交易方向相反的操作,一个市场的亏损会被另一个市场的盈利所对冲,达到锁定成本,锁定利润的目的,从而有利于减缓价格剧烈波动带来的供求冲击。供应链的开始环节(生产资料企业)可以在期货市场通过套期保值来规避原材料价格波动的风险。同时构造一个上游企业和下游企业的实物远期合约,通过远期交易买空卖空,使供应链上游企业承诺在未来各期购买一定数量产品的同时还可以向供应商购买一个选择权,通过选择权供应链企业可以决定并调整未来定单的数量,从而使价格波动的风险通过供应链企业的共同承担来规避,最终实现生产的连续性、稳定性和效率益性。
利用期货和期权构建组合合约,规避风险。期权交易是在支付一定数额的权利金后,拥有在未来一段时间内,按事前规定的价格购买或卖出一定数量的某种期货合约的权利,但不负有必须购买或卖出的义务。超出规定的期限,期权合约自动失效,损失的只是所支付的权利金。期权交易可以使投资者在面对剧烈价格波动时,有了更多的选择。无论期货价格上涨还是下跌,只要波动达到一定的幅度,就可以规避风险实现盈利。如交易者预测未来价格上升,买入期货合约的同时买入相关期权的看跌期权。如果期货合约价格朝不利的方向运动而出现下跌时,行使看跌期权以较低的价格买入期货合约获利,从而降低持有期货多头的损失。如果期货价格真的出现上涨了,朝着对投资者有利的方向运动时,投资者就可以通过在期货市场高价卖出期货合约对冲平仓的同时放弃看跌期权,对投资者而言损失的仅是有限的权利金,却可以把风险降低到最小的程度。在供应链企业间通过下一定的定金(权利金),拥有在将来某一时间内以协定价格购买或出售一定数量的指定产品(期货合约)的权利(期权),同时买入与预期价格波动相反的期权,从而使供应链企业风险最小,实现盈利。
四、总结
虽然金融工程对供应链风险管理起到了很大的作用,但是我们必须注意到,首先,由于我国资本市场发展还不成熟,金融价格还不能做到完全的均衡,这样使金融工程制造出来的衍生工具规避风险、发现价格的功能不能充分发挥,特别是某些金融衍生工具的运用受到体制和有关法律法规的制约,例如没有卖空机制;其次是我国企业改革尚不完善,金融工程的应用缺乏广泛的市场需求主体;再次是在我国基础金融工具品种开发不足,金融衍生工具品种的缺乏,衍生品市场及其相应的法律法规发展还远不够成熟。所有这些都局限了金融工程在我国供应链风险管理中的应用。特别是金融工程虽为风险管理带来了革命性的变革,但仍不是风险管理的“解决之道”。因此,企业必须综合考虑,不断增强自身实力,提高劳动生产率,进行科学管理与决策,建立高效的运转机制等,从容面对各种风险与挑战,这样才能在激烈的市场竞争中不断发展壮大。
参考文献:
[1]付鸣.我国发展金融工程的必要性[J].辽宁经济,2006.(9).
[2]侯祥鹏等.运用金融工程管理企业风险探析[J].现代管理科学,2005,(2).
[3]李湘露.应用金融工程构建现代企业风险管理系统[J].金融理论与实践,2004,(10).
[4]沈笑一.我国金融工程发展的现状及制约因素[J].中国金融,2004,(6).
供应链的风险管理范文4
关键词：供应链；上下游企业；财务风险
一、供应链企业财务风险管理概述
（一）财务风险概述
所谓财务风险，就是企业在生产经营中资金在筹措、投放、使用、回收等方面存在的不确定性。这种不确定性可能为企业带来超额收益，但也可能是一种损失。本文所述的财务风险，主要指企业在各种不确定因素的作用下，企业财务目标存在偏差所形成损失的可能性，主要包括资金流动性风险、投资风险和筹资风险。
（二）供应链管理中的财务风险概述
本文所述的供应链管理中的财务风险，是指供应链上下游企业财务经营中的不确定性，以及供应链企业之间相互交易产生的各种不确定因素，所导致的企业经营收益无法达到预期，或者企业带来经营损失的可能性。若从供应链整体角度考虑，产生财务风险的因素更为复杂和多样，企业无法通过手段或者措施来彻底摒除财务风险，而只能通过合理方式将财务风险控制在企业可承受范围内。供应链管理中的财务风险具有可传导性和复杂性的特点。可传导性主要表现在企业从原材料购买、产品生产加工、再到销售或者分销所涉及的上下游企业整个价值流转的过程中，财务风险很可能从一家企业产生、集聚、再蔓延到或者转移到另一家企业；复杂性则主要呈现在两个方面，一是由于整个供应链中多个企业生存环境的多样性，风险源不仅来自于企业内部，还产生于宏观环境的变化和企业间的各类交易，二是财务风险源产生后，风险传导途径的多变性、耦合性，以及传导方向的不确定性等方面。
二、供应链企业间的合作与竞争对财务风险的影响
供应链上的各个企业（上下游企业）之间既存在合作性又存在着相互竞争性，从而产生一种相互博弈又相对稳定的状态。而上下游企业间的竞争对财务风险的产生起到了巨大的促进作用。处于供应链条上的各个企业都在为了自己的生存发展而争取自我利益的最大化：原料供应企业为了获得更多的利益，希望材料可以高价卖出；而生产加工企业则希望购入物美价廉的原材料来降低自己的生产成本。另一方面，位于供应链条上的各个企业又通过信息的有效传递和资源的合理共享，来降低和控制生产经营成本，实现了供应链的协同与合作。
（一）供应链企业间的合作关系有利于企业风险的降低
处于供应链中的企业由于与上游企业之间存在相对固定的合作关系，在原材料的购入方面就会省去原料来源的寻找成本、与供应商的谈判成本、供应商实力及信用水平的调研成本等等；在产品的销售方面也会省去部分产品的宣传促销费用、资金回收的管理费用、销售渠道的拓展管理费用等，这会使企业的资金流动保持在一个相对稳定的状态。同时，供应链关系也可以为企业带来由于长期合作才可以享受到的购销优惠政策。另一方面，相对稳定的购销关系，从一定程度上减少了产品（或者库存材料、半成品）的积压情况，从而降低了企业的财务风险。此外，处于供应链环境下的企业应当注意对于以下因素的考量：第一，企业要随时关注外包业务与自制业务之间的成本变化，随时调控他们之间的比例；第二，在确定上下游企业时要对该企业的财务状况和核心竞争力进行综合分析，保证未来合作伙伴的质量；第三，确定了合作伙伴后，企业应明确自身在供应链关系中能够获得的利益和优势，一旦该优势不复存在（是永久性的变化），应及时调整供应链关系，寻找新的合作伙伴，保证自身企业的利益不受损害。
（二）供应链企业间的合作关系会导致风险的传递
供应链企业之间的合作形成了同一个利益链条上的整体，一旦链条上一个企业出现经营问题、产生财务风险，那么这种风险就很可能蔓延到链条上的其他企业。如上游的原材料企业生产加工环节出现了问题，使得其无法按照约定的日期提供材料供应，那么下游的企业就会因为原料不足而无法进行半成品的加工，再下游的企业也会由于链条关系无法进行最终商品的生产，销售单位或者分销商也同时会受到影响。这种传递性关系只有在相对的稳定下，才能保证物流、资金流和信息流的正常流通。另外，财务风险的传递往往具有一定的扩增性，风险会随着传递的进行而逐渐增大，对供应链后端企业的损害甚至会成倍地增加。所以，在供应链条上任何一家企业发生财务风险，那么与其有着直接或者间接联系的企业都可能会发生风险。上下游企业或者自身企业的财务风险对整个供应链的都会产生严重的威胁，供应链条可能会产生断裂，每个节点上的企业都可能陷入财务困境。
三、供应链企业预防和控制财务风险的部分措施
处于供应链关系中的企业防范或者控制因供应链关系而产生的财务风险可以采取以下措施：
（一）严控担保业务，减少担保风险来源
供应链企业往往会为上下游合作伙伴提供部分担保，以保证合作企业获得必要的资金支持，维护良好的合作共赢关系。但担保业务本身便存在着较大的风险，企业应当针对担保业务采取必要的控制手段，降低担保风险：首先，建立风险控制管理小组，设立专门人员或者聘请专业机构定期对供应链上下游企业进行风险评估管理工作；其次，小组人员要随时关注上下游企业对外提供的财务信息，核实财务信息的真实性和完整性，了解上下游企业即时的财务状况；再者，对已提供的担保要根据种类、金额、期限等进行科学分录，关注被担保企业的运作状况；最后，注重上下游企业的信用水平，及时搜集合作企业的征信报告等资料，了解其偿还债务的情况、交货期限和履约情况、货款质量情况以及该企业的融资变现能力等等。从而将担保业务带来的财务风险尽可能地控制在企业可承受的范围内。另一方面，企业还应严格控制对外提供的担保额度，对财务杠杆比例过高的企业或者法人资格不明晰的企业严禁提供担保；对每一笔对外担保业务都要通过集体决策，综合分析研究，合理考量担保存在的危险性因素。
（二）加快资产周转速度，降低财务风险
企业应通过加快资产的周转，提高资金的使用效率，合理降低财务风险的产生概率：第一，企业应建立高效顺畅的供应链企业信息流，保证高效的商品贸易沟通，抓住每一个交易机会促进商品的流转，减少库存积压；第二，提高库存管理水平，建立科学的库存管理机制，严格控制材料库存的缓冲量，保证原材料运转的高速和高效；第三，加强应收账款的管理，通过一定的优惠折扣政策，促使下游企业按时完成款项支付，提高销售回款能力，保证手中现金流量的充足和稳定；第四，提高对闲置资产的管理，将闲置资产及时提供给需要的上下游企业，在获得额外收益的同时，提高资产的使用效率；第五，提高对闲置资金的利用水平，适时利用充沛的资金流扩大企业规模，谋求多元化发展，提高企业的风险承受能力，同时加大企业的技术投入和设备革新，提高产品的生产加工能力。
供应链的风险管理范文5
关键词：RFID技术；供应链管理；风险分析；风险防范
中图分类号：F25 文献标识码：A 文章编号：16723198（2013）18006303
0 引论
从诞生之初时用于军事方面发展到今日多用于民用领域，物流和供应链领域被视作RFID技术应用的最大舞台，国内对于RFID在供应链管理的研究兴起于2002年，近年来一直是研究热点。
本文基于学术界目前的研究成果及国内RFID技术的应用情况，从RFID在供应链管理中的应用、该技术在国内应用的风险及风险防范对策对策等三个维度，对RFID技术在供应链管理中的运用进行了浅析。
1 无线射频识别技术概述
RFID（无线射频识别）技术也被称为电子标签技术，它通过无线射频信号实现非接触方式下的双向通信，完成对目标对象的自动识别和数据的读写操作。
从RFID的工作原理来看，其基本的系统一般由应用软件、RFID标签、读写器、发射接收天线这几部分组成。
随着科学技术的发展和社会需求的推动，RFID技术有着明显的替代传统条形码技术的趋势。相对于条形码技术，RFID技术有以下优点：
（1）RFID同时读取多个标签数据，相较于一次只能扫描一个的条形码而言，读取量大、速度快。
（2）RFID较条形码可存储数据量大。
（3）RFID所存储数据可以修改，条形码印刷以后无法更改。
（4）RFID耐久性强，条形码容易损坏。
（5）RFID无屏障读取，条形码必须在没有没有物品遮挡的情况下才能识别。
（6）RFID读取无方向限制，条形码受方向影响。
（7）RFID防伪性好，条形码容易仿造。
（8）RFID智能化程度高，条形码依赖人工操作。
（9）RFID环境污染小，条形码污染较严重。
2 RFID在供应链管理中的应用
供应链管理的目标是通过一系列设计、规划、控制与优化，满足顾客需求，实现供应链整体效率的最优化并保证供应链成员取得相应的绩效和利益。供应链管理的内容包括供应、生产作业、物流、需求等方面，如下图所示。供应链的各节点有机结合形成供应链，每个节点的绩效都会影响供应链效率，因此需要实现供应链各节点及节点间信息的实时互通和流程的平滑连接。而RFID技术正是以计算机网络技术为基础，能快速、高效、安全地传递准确的信息；增强供应链过程中信息的透明度，减少由于信息不对称造成的交易费用，提高各供应链节点运作效率；并能提供标准化、一体化的信息，适于在供应链的集成化管理中应用。因此，RFID技术适用于供应链管理中的各环节，并能从整体上优化供应链流程，优化供应链效率。
2.1 RFID技术在供应环节的应用
RFID在供应环节的应用主要体现在以下三个方面。
第一，为制造商和供应商提供信息共享平台，使两者联系更为紧密。在传统生产方式下，供应商很难准确把握制造商的需求，常常会造成库存过剩，当今制造商常实行“按订单生产”和“零库存”的生产模式，供货商的压力也就更大。在应用RFID技术后，供应商获得了关于制造商需求的准确信息，能够更加准确地供货并及时调整供应量，降低库存风险，提高与制造商的协同度。
第二，快速、准确地识别原材料，促进其快速周转。传统模式下，原材料入库检测时制造商主要是通过人工手持条形码扫描仪贴近原材料包装箱进行扫描，如此操作工作量大并且容易出错。与此对应，附有RFID电子标签的原材料包装箱进入扫描工作区后标签上的相关信息都将被自动识别，射频天线可一次性快速扫描大批量货物，并且准确无误，这将大大简化原材料的卸货、检验及等待程序，改善原材料的出入库效率，加快原材料周转速度。
第三，追溯采购源头，加强对供应商的管理。由于RFID标签内可以写上生产材料、生产日期、原厂地、检测时间等详细信息，制造商能够很容易地追溯其原材料采购的源头，实现对采购商的实时控制和评价：一方面实时把关原材料质量，加强了制造商的产品质量保障，另一方面为评价和管理供应商积累了有效数据资料。
2.2 RFID技术在生产环节的应用
RFID技术主要从以下三个方面应用于生产环节。
第一，RFID技术可提高生产的自动化水平，尤其适用于JIT生产方式。在使用条形码存储信息时，由于条形码技术的局限性，在很多客观条件下（如高温、油污、粉尘等）条形码不能被识别。而RFID标签具有强抗污染能力和强耐久性，在许多不利条件下仍然可以实现有效管理和均衡生产。这一点在采用JIT生产方式时体现得尤为明显。产品线上的产品通过读写器时，其电子标签中包括在产品种类、在产品进度、在产品质量等资料可以自动传输到中央电脑作业系统中，工作人员可以据此了解每个生产环节的详细生产情况，包括产品质量、产品数量、产品进度等。基于这些情况的反映，各环节可清晰了解其上下环节的生产情况，及时、定量补货、生产，从而真正实现拉动作业，形成各生产环节的无缝对接。
第二，RFID技术利于产品质量控制。可以根据RFID设备建立起一套产品质量预警系统，如可在装有原材料的包装箱上贴上RFID标签，在将此包装箱倒进混装设备中时，如果加入的材料规格不对，报警器预警，提示操作者操作有误，预警系统可以大大减少不合格产品流入市场的概率。
第三，RFID技术可以在采购环节发挥积极作用。采购人员可根据电脑作业系统终端即时查询实时库存资料和生产进度，统计并预估产品需求量，再将实时资料与历史库存资料进行对比，以最快的速度做出是否需要补货、补货数量多少的决策，从而保证生产的平顺进行和库存数量的合理性，快速反应，更好地实现平衡库存风险和库存成本控制的目标。
RFID技术也确实在实际生产过程得到了有效利用，当前，福特、丰田、宝马、日产、现代等汽车公司都已在生产环节应用RFID技术。
2.3 RFID技术在物流环节的应用
供应链包括商流、物流、信息流、资金流、增值流、业务流、贸易伙伴关系等，作为供应链管理的核心内容，物流管理的效率直接左右着供应链管理的效率，而RFID技术在物流管理各方面的应用可以显著改善物流管理绩效，从而优化供应链管理。
（1）RFID技术在运输环节中的应用。
RFID技术在运输上的功能是自动定位运输工具和货物，这一功能为供应链管理带来了以下四方面的正效应。首先，由于RFID标签可实时告知货物当前所处的位置，制造商、销售商和用户可以提前安排好到货后的工作，到货信息还可用来对库存进行更精细的计量，以减少库存水平。其次，可以利用即时获取的运输工具和货物位置的信息对交通状况做出积极反应，设计最优配送路线，提高运能和运输效率。再次，可对错运的货物进行追踪，解决货物的错运、漏运问题。最后，如果把集装箱运输的起运点、途中重要站点、暂存的堆场以及最终目的地等作为掌握集装箱动态信息的监控节点，在这些节点安装基于RFID技术的信息管理系统，并通过Internet实现信息的多方式共享，就可以让RFID技术在集装箱多式联运中发挥作用。
（2）RFID技术在库存管理中的应用。
RFID技术可运用于库存管理中的出入库、上架、取货、补货、盘点、报警各具体项目中，通过该技术的运用，库存管理大致可以从以下三个方面获得收益。第一，实时掌握物资的购、销、存状况，实现信息透明化。借助RFID技术可以高效完成出入库、盘存等操作，管理人员可以快捷地获取产品的流动情况和储存情况，加强对库存商品的管理和监督，减少由于偷窃、出入库失误而造成的成本损耗。第二，减少库存管理成本。由于RFID技术的应用，库存管理的自动化程度得到提升，在各具体项目中的人工成本可大幅降低；库存管理的效率提高、准确度上升，传统库存管理方式中由人工操作造成的不可避免的库存误差和损耗减少，库存管理的耗损成本会因此下降。第三，减少物资积压，加快资金周转。RFID技术的应用可优化库存管理流程，在使用该技术后，无须实施传统的定期盘点工作，这可以加快库存商品的流转，加速资金周转，优化企业的资金链。
（3）RFID技术在配送环节中的应用。
RFID技术能加快配送的速度，提高拣选过程中的效率和准确度，降低人工、配送成本。首先，RFID技术可实现远距离识别，可同时处理多个标签，大大提高物品的处理速度。同时，RFID可以降低由于误送或丢失而引起的巨额损失。最后，智能化的RFID技术将降低传统作业中的人工成本，减少配送过程中的失误，减少配送成本。
2.4 RFID技术在销售环节中的应用
在民用RFID技术领域，零售商一直是RFID技术最积极的推动者，其在零售业的应用正日益广泛。
（1）方便库存清点，减少偷盗损失。
据统计，每年全球零售业因员工偷盗、入店行窃、行政管理上的失误及供应商欺诈带来的损耗总额高达600亿美元。而基于RFID技术的EAS、报警系统和CCTV系统可有效降低上述损耗。
（2）促进智能商场的建立。
由零售商构建的、以物联网技术为基础、实现高度信息化和智能化，为消费者营造自主方便的购物环境的卖场便是智能超市。当添加了RFID标签的商品与货物管理系统相连时，货架便成为了智能货架，消费者可以通过此标签了解产品相关信息。当物件发生移动时，货架能够自动识别并向管理系统报告并扫描货架上商品的实时数量。同时，货架还能对时效性强的商品进行监控、检查存货、实现实时监控等。
（3）提升用户体验，提高消费者满意度和忠诚度。
随着社会生产力的不断发展，人们的物质文化需求日益提升，对于购物体验的要求也随之提高，寻找有效途径提高顾客满意度、增强消费者粘性已经成为了各大零售商面临的挑战，而RFID技术的应用可以从多个层次满足顾客需求、提高顾客满意度进而形成消费者对零售商的忠诚。
第一，RFID技术可以实现即时补货，降低缺货率和脱销率，更好地满足消费者需求。沃尔玛从2004年开始在物流供应链环节应用RFID技术，经过实地检验，沃尔玛的零售商场和配送中心应用RFID技术后，其货物短缺率和产品脱销率降低了16%，商品补货速度较之以前提高了3倍左右，商场（超市）补货效率加快63%。第二，RFID技术的应用可以使得购物流程尤其是结账过程更加方便、快捷。消费者在购物后进行结算时，只需要携商品通过RFID读写器过道，便可进行付账操作，这时消费者可以选择使用现金、信用卡或者带有RFID标签的结算卡进行结算，这样一来便省去了排队的苦恼，极大提高了客户满意度。第三，强化对商品质量的追踪，维护消费者利益。使用RFID技术后，每件商品都有属于自己的唯一的ID码，自产品下线起，便一直跟踪商品的流动，如果商品出现质量问题，消费者便可以根据电子标签中显示的信息追溯到零售商和制造商，商家无法推卸责任，这无疑将提高消费者对商品的信心和对零售商的信任度。
2.5 RFID技术在售后服务环节的应用
售后服务涉及退换货、维修、维护和召回等环节，RFID技术在这些环节均有应用。RFID标签记录产品购买时的相关信息，有助于简化消费者退换货手续（如顾客可不再需要保留和提交发票），并可使管理者根据拟退换商品已被消费者使用的时间和剩余的使用寿命来扣除相应款项，从而减少退换货损失。在维修、维护环节，配件上贴着的RFID标签可帮助维修师迅速找到合适的配件，从而加快维修速度；还可将维修情况实时准确记录在RFID标签内。RFID标签里记录的产品维修、维护信息还可使制造者在整个周期掌握产品的质量状况，从而为企业的产品质量分析、技术改进及相关管理提供依据。
3 RFID在我国应用的风险
3.1 RFID技术应用的成本风险
与RFID运用相关的成本主要由以下三部分组成：RFID系统的成本、相关企业管理系统的成本、员工培训成本。这三项成本的总额较高，正因如此，RFID当前适用范围并不广泛，主要适用于那些单价较为昂贵的商品如汽车、高档服装等，而较少在价格较为低廉的快速消费品上使用。
3.2 我国的RFID技术及相关产业发展尚处于初级阶段
据统计，我国目前从事RFID产品生产与开发的企业中，国外产品或外企分支机构和系统集成与应用系统开发企业占到近90%，但是真正从事RFID的核心技术开发并且拥有自主知识产权的国内企业不到10%。此外，我国企业整体信息化水平不高，CRM、MIS、ERP系统的运用范围并不广泛，无法在这些系统的基础上集成RFID系统。同时，我国供应链尚处于发展的初级阶段，供应链的上下游企业的关系以竞争为主，供应链中互为贸易伙伴关系的企业较少，RFID技术的实施难以跨越企业边界。总体来看，RFID在我国应用的客观环境尚不成熟。
3.3 缺乏统一的技术标准
在国际范围内，缺乏统一的RFID技术标准；在各企业间，也存在着标准不统一的问题。目前，RFID技术还未形成完全统一的全球化标准。同时，各企业间使用的RFID编码、频率也各不相同，这使得RFID技术很难跨出企业的边界，难以达成一致。
3.4 安全隐私的风险
RFID技术导致多个隐私问题：一是单位或者个人为自己利益非法收集RFID信息，包括交易信息或者授权信息，然后利用该信息进行非法活动，例如消费者在超市的购物的数据会暴露其购买行为和偏好；另外，由于多数RFID信息未经过加密处理，RFID信息很容易被用于个人或者货物的非法跟踪，例如如果消费者携带着带有电子标签的商品移动，就有可能暴露其地理位置。
3.5 识别准确度与作业环境的风险
虽然RFID在单项技术上已经趋于成熟，但总体上产业成熟度还不够。其识别率相较于传统条形码已大大提高，且不受高温、油污、震动等因素的影响，但其读取率还未在任何条件和情形下都达到百分之百，比如虽然RFID读写器的识别范围较传统条形码较大，但其范围仍然有限，仍然存在漏读的可能性，而对于一个需要大规模、大范围地使用RFID技术并十分重视精确性的企业而言，RFID技术的这些不成熟之处都会成为其引入该技术时的顾虑。
4 风险防范的有效措施
4.1 统一RFID技术的使用标准
目前，不同国家的政府、行业协会、相关职能部门和企业都在积极地参与RFID国际标准的制定，力争通过沟通协调的方式来达到统一制定标准的目的。我国在制定RFID技术的使用标准方面已处于领先地位，并于2005年年底成立了RFID电子标签标准工作组，以此推进RFID的行业标准制定工作，积极参与制定有利于我国市场发展的国际标准。
4.2 加强核心技术的开发和自主生产
RFID涉及到多个学科，RFID技术人才的培养需要政府加大扶持力度，通过院校培养、社会培训等方式完成。我国已于2006年6月推出了《中国射频识别技术政策白皮书》，这说明国家已经开始对RFID的发展和应用予以了高度重视。
4.3 降低成本风险
现阶段可以从三个角度降低RFID技术的应用成本。第一，国家应该鼓励各企业运用RFID系统，国家政策也应该向RFID产业的发展进行倾斜，这样可以从供给和需求两个方面降低RFID的应用成本。第二，对于价值相对低廉的商品，RFID的应用可以采取多种方式灵活处理，降低成本，例如可以将传统条码技术与RFID技术结合使用，在集装箱规格使用RFID技术，在更小规模使用RFID，也可以将附有RFID标签的商品以固定数量为单位进行销售，使RFID电子标签的成本得以通过数量充分分摊。第三，可以在供应链企业个成员之间实现收益共享和成本分摊，降低单个企业的风险。
4.4 降低安全隐私风险
RFID现阶段最大的技术缺点就是安全性差，数据较易受到攻击和窃取。从RFID的制造厂商的角度来看，要尽快制造出安全性能更强的RFID产品，比如可以让附有电子标签的商品上的标签在结算后的一定时期内自动失效，从而减少对个人隐私的泄露。国家各部门也应该加强对RFID技术应用的管理监督，国家立法机关应该出台相关的法律法规，约束企业和个人的行为，国家职能机构也应该加强对于企业和个人的管理，预防不法分子通过RFID技术窃取他人隐私、妨碍他人安全。
4.5 根据企业自身情况权衡应用，规避风险
RFID技术的技术优势明显，应用前景广泛，但其是否能为企业降低供应链管理成本、创造效益不能一概而论，企业要根据自身的实际情况进行权衡，并结合小规模的试验，来决定是否采用RFID技术。企业应该考虑以下三个方面的问题。首先，企业的资金情况、发展规模、长期战略目标是否适合应用RFID技术；其次，在应用RFID技术前，企业要进行科学实验，通过实践结果考查判断RFID技术是否适宜企业采用；再次，在应用该技术的初期，企业要注意逐步推进，可以将该技术与传统的条形码技术结合起来进行应用，循序渐进，合理安排系统更换进度。
参考文献
[1]夏春玉.流通概论[M].沈阳：东北财经大学出版社，2011：3842，200202。
[2]廖燕，鲁耀斌.RFID技术在供应链管理中的应用研究[J].物流科技，2008，（3）.
[3]张志坚，张诚.RFID技术在供应链中的应用及风险分析[J].网络经济，2012，（2）.
[4]颜天宝，叶平，吴志华.提高供应链透明度的RFID技术———以沃尔玛RFID战略为例[J].物流科技，2008，（8）.
供应链的风险管理范文6
关键词：供应链风险；企业绩效
一、文献回顾
(一)供应链风险定义研究。
国内外学者试图借用风险概念给供应链风险下一个完整的定义，但并没有形成统一认识。现阶段比较典型的观点如下：
第一种观点认为供应链风险是供应链企业由于存在各种无法预测的不确定因素，使供应链企业有受损的可能性。例如，Deloitte(2004)管理咨询公司认为供应链风险是对一个或多个供应链成员产生不利影响或破坏供应链运行，使其达不到预期目标甚至导致供应链失败的不确定性因素或意外事件；Svensson(2D00)从制造企业角度认为：随机干扰的存在导致零部件和原材料供应链与正常期望产生偏差，这些偏差对供应链的制造商和分销商都有负面影响；马士华(2002)认为不确定性和风险总是联系在一起，只要供应链存在着各种产生内生不确定性和外生不确定性的因素，就存在风险；这些观点重点强调供应链风险产生的根本原因源自不确定因素。
第二种观点认为供应链风险是利用供应链系统的脆弱性对供应链系统造成破坏，给上下游企业及整个供应链带来损失的潜在威胁。例如，克兰菲尔德管理学院(Cranfleld School of Management)把供应链风险定义为供应链的脆弱性；丁伟东(2003)等认为供应链风险是一种导致供应链系统的脆弱性的潜在威胁，将给上下游企业以及整个供应链带来损害。张存禄(2004)认为供应链脆弱性表现为多参与主体、跨地域、多环节的特征，使供应链容易受到来自外部环境和链上各实体内部不利因素的影响。该观点重点强调由于节点企业的独立自主性使供应链系统易受外界>中击所体现的脆弱性。
第三种定义方法是从供应链风险的来源来探讨其定义。Zsldlsln(2003)定义供应风险为：与来自单个供应商失败的货物供应，或者与供应市场中采购企业不能满足顾客需求或威胁顾客生命和安全的供应有关的偶然事件发生的潜在性；Suh and Kwon(2000)认为供应链中的风险主要来源于合作伙伴之间信息的共享；宁钟(2006)将供应链风险分为自然灾害和人为因素引致的两大类风险情景，基于各类情景的特点，分析降低供应链风险的解决方案。这些定义通过探讨供应链风险来源描述了供应链风险。
上述供应链风险定义不同学者分别从不同角度进行探讨，但都借用了风险概念，核心内容基本一致，含义如下：①供应链中不确定因素的存在是供应链风险的主要来源；②供应链风险的结果是“牛鞭效应”(bull effect)，使供应链风险效用被放大；③供应链风险表现为供应链的脆弱性。
(二)供应链风险管理研究。
由于供应链风险定义没有统一，对于供应链风险管理的定义也没有一致认识。有些学者定义时强调供应链内部风险，例如Paulsson(2004)认为供应链风险管理就是与供应链中的各方共同协作或者独自进行，运用风险管理的工具处理由物流或相关活动引起或受其影响的供应链中的风险和不确定性；Chrlstopher(2006)认为是通过供应链伙伴之间的协调或合作来确保供应链节点企业的利益和连续性；Chadman(2002)等认为是通过协调供应链各成员，识别和管理供应链内外生风险，以从整体上减少供应链的脆弱性。虽然供应链风险管理的定义没有形成一致意见，但对供应链风险管理的研究成果却相对较多，研究方法涉及定性研究、定量研究，还有实证研究。其中定性研究居多，实证研究相对较少。
二、现有研究存在的问题
(一)缺乏系统观点和宏观层面的研究方法。
供应链风险管理是一种面向供应链管理系统，迫切需要集成的风险管理技术和供应链管理技术的新型风险管理技术，但是，现有的供应链风险管理研究大多数侧重于物流功能，很少拓展到企业所在的供应链网络进行整体分析和研究，没有将供应链网络结构特征和整体性能状况纳入到供应链风险管理的范畴之内。
(二)缺乏供应链风险演化研究，尤其是供应链风险传染现象等动态特征研究。
全球化背景下的供应链网络受外部复杂动态的环境影响很大，如果把供应链风险管理作为一个系统，那么它就是一个开放的动态系统，需要实现全面风险管理(Total Risk Mnagement TRH)如果要建立供应链全面风险管理的方法、技术和工具，风险演化机理的研究就必不可少，然而，到目前为止这方面的研究还比较少见。
(三)供应链风险管理的研究视角具有局限性。
虽然有关供应链风险管理的研究文献不少，但是大多数文献往往从某个单一视角，局限于个别问题的研究，导致供应链风险管理的研究视角混乱。相关概念的定义和分类随意进而使得很多研究的结论存在互相矛盾的地方。例如，通过增加供应商可以降低由于供应商的变化带来的破坏性影响，以降低依赖性风险。但是这样通常又会带来成本上升，延迟策略可以将风险分散到供应链上的各节点，而且似乎节点越多，共担风险就越小，但是节点越多，信息扭曲越严重，使“牛鞭效应”更为显著。
(四)供应链风险的协同管理研究尚未形成体系。
供应链风险的协同管理是供应链风险管理的核心，只有通过协同机制制定并执行有效的风险控制策略才能真正实现供应链风险管理的目标，从定性角度探讨供应链风险的协同管理方面已经有了不少研究文献，但是定量研究相对匮乏，虽然有些学者建立了一些数学模型，但是其求解过程往往过于复杂，难以得到满意的解，无法直接应用于供应链风险管理实践。
三、未来研究展望：系统观和风险协同
首先是网络视角下的供应链网络风险管理研究。随着全球化的推进，某些风险是不可预知的，需要从宏观的角度优化供应链网络结构和建立快速反应系统使供应链尽可能地灵活、可靠并具有弹性，提高自身免疫能力，实现业务可持续管理。因此以复杂网络理论为理论基础，以网络分析为工具，采用理论和实践相结合，定性与定量相结合和方法对供应链风险管理深入研究是未来重要的研究方向之一。
