银行纪检监察工作思路范文1
通过学的讲话，我备受教育和触动，倍感压力和责任。一方面体会到，总书记的讲话高屋建瓴、思想深刻、内涵丰富、意义重大、既富有深意，又饱含感情，既充满期待又提出了严格要求。另一方面也意识到，基层央行(基层人民银行)纪检监察工作要做到以人为本、执政为民，必须牢固树立全心全意为人民服务的根本宗旨，围绕基层人民银行党委中心工作，把实现好、维护好广大职工的根本利益放在第一位，并作为基层人民银行纪检监察工作的出发点和落脚点。
把以人为本、执政为民的理念贯穿于基层人民银行工作和纪检监察工作的全过程，体现在各个方面，对于做好基层人民银行工作具有重要的现实意义。基层人民银行是人民银行的神经末梢，正确履职关乎央行事业的全局，2011年我国货币政策从适度宽松向常态回归，实行稳健货币政策，使我们面临更加复杂的形势和工作压力。因此，我们要继续把党风廉政建设放在更加突出的位置，在职责履行的过程中始终坚持以人为本、执政为民的基本精神和要求，认真分析自己的群众观是否牢固，职责履行是否到位，权力运行是否正确，工作作风是否扎实。满腔热情地做好工作，以保证基层央行职能的正确履行。
一、严格遵守党的政治纪律，加强对重大决策部署执行情况的落实
深入学习党的十七届五中全会和中纪委十七届六次全会精神，是我们当前和今后一个时期的重要政治任务。作为人民银行基层行的纪委书记，首先要把思想认识统一到中央和上级行的决策部署上来。全面贯彻落实中央关于加强党的作风建设和反腐倡廉建设的新要求、新任务。要切实增强责任意识，充分认识人民银行作为国家中央银行其分支机构所肩负的责任，努力推动中央和总行重大决策部署和重要工作措施的贯彻落实。要围绕今年的中心工作，协调相关部门，运用各种检查手段，加强对中央和上级行工作会议决策部署情况的监督检查，确保各项重大决策部署在辖内得到不折不扣的执行。其次要增强自己的宗旨意识，大局意识、责任意识，提高政治敏锐性和政治鉴别力，毫不动摇地坚持党的领导，坚持中国特色的社会主义道路，坚持党的基本络线。要忠实于中央银行分支机构职责，确保稳健货币政策等各项政策措施落到实处。要严明党的政治纪律，坚定政治立场，坚决维护党的集中统一，在重大政治原则问题上，始终坚持与党中央保持高度一致。
二、加强作风建设，严格遵守廉洁自律各项规定
党员领导干部廉洁从政是新时期从严治党、端正党风的重要前提，党员领导干部必须在党员和人民群众中发挥表率作用，必须清正廉洁，全心全意为人民服务。坚持和发扬党的优良传统，大力弘扬理论联系实际，密切联系群众，批评和自我批评的优良作风。通过开展调查研究、谈心、开展活动等多种形式，加强与干部职工的沟通，倾听干部职工的意见和建议，及时修正存在的问题和不足。
深入学习《廉政准则》严格执行领导干部廉洁从政各项规定。自己作为纪检监察干部，要带头执行廉洁从政各项规定，把自己置于广大职工的监督之下，进一步加强党性修养和党性锻炼，做到自重、自省、自警、自励，遵守党纪国法，清正廉洁，忠于职守，正确行使权力，保持职务行为的廉洁性和健康性。
三、忠于职守，深入推进纪检监察各项工作的开展
根据总分行工作会议的要求，尽早策划、部署和落实纪检监察各项工作，深入推进纪检监察各项工作的开展。
(一)认真落实党风廉政建设责任制，确保反腐倡廉各项工作任务落到实处
党风廉政建设责任制是做好反腐倡廉工作的重要制度保障，为保证这一制度的贯彻实施，结合辖内实际，按照“谁主管、谁负责”的原则，把党风廉政建设的责任具体落实到了各分管行领导和责任部门，从而形成“一级抓一级，层层抓落实”的工作格局，做到人民银行工作职责和公权力延伸到哪里，党风廉政建设的责任就覆盖到哪里。
(二)深入推进惩防体系建设。最大限度地削除滋生腐败和案件发生的土壤和条件
一是加强反腐倡廉宣传教育。突出以各级领导干部为重点，以理想信念教育、党性党风党纪教育、法律法规教育、典型示范教育、警示教育和岗位廉政教育等为主要内容，深入开展多种形式的反腐倡廉宣传教育，夯实干部职工特别是党员领导干部廉洁从政的思想基础。从而不断加大反腐倡廉宣传教育的力度，提高宣传教育的针对性和实效性。
二是着力提高制度的执行力。加强制度建设，提高制度的执行力，是建立健全惩治和预防腐败体系的核心内容。要牢固树立制度防腐的理念，紧紧围绕反腐倡廉教育制度、监督制度、预防制度、惩治制度等各项制度建设，努力构建内容科学、有效管用、配套完备的反腐倡廉制度体系，形成用制度规范从政行为，按制度办事，靠制度管人的机制。
(三)深入开展案件防控工作，真正从源头上防止案件的发生
基层人民银行的工作性质决定了业务工作和管理工作涉及要害岗位和风险环节多，打牢案件防控基础是不可忽视的重要任务。要从思想教育、内部管理、业务操作、监督制度等多方面改进和完善案件防控工作措施，深化案件防控工作机制，真正从源头上防止案件的发生。
(四)切实加强行业作风建设，树立基层央行良好的社会形象
良好的作风是抵御消极腐败现象和保持清正廉洁的重要保证。总书记在十七届中央纪委第六次全会上强调，要坚持把治理庸、懒、散问题作为加强基层干部队伍作风建设的突破口。因此，我们要继续坚持“纠建并举、重在建设”的方针和“内强素质、外树形象”的要求，进一步加大行风建设工作力度，积极打造优良的行风行貌。要继续深入开展民主评议行风工作，把日常的行风监督与集中评议考核有机结合起来，努力构建以岗位标准化管理为主线、行为规范化管理为形式、外部监督为保障的行风建设长效机制，推动行风建设再上新台阶。
银行纪检监察工作思路范文2
我竞聘的职位是XX市中心支行纪委书记，下面我把本人的基本情况、竞聘优势、工作设想向大家作一简要汇报：
一、个人基本情况
我叫XX，现年46岁，本科学历，经济师职称。1974年参加工作，1980年到人行XX县支行工作，先后任工会主席、总稽核、副行长、行长，1999年8月交流到人行XX支行任行长、党组书记至今。
二、竞聘优势
参加人民银行工作24年来，我在不同的工作岗位上工作过，积累了丰富的工作经验，尤其是具备了一定的政治理论水平和业务理论水平。通过“三讲”教育和深入学习“三个代表”重要思想，进一步提高了自己政治思想水平，坚定了共产主义信念和奉献央行金融事业的信心和决心。在支行工作中，我紧紧把握新形势下思想工作的特点，提出了“以德治行”的工作思路，坚持以德服人，以德育人，以德治行，以德兴行，加强团结，坦诚共事，树立了党组的权威，增强了班子的凝聚力和向心力。我撰写的文章《浅谈以德治行的重要手段及有效途径》被XX分行宣传部评为一等奖；“三个代表”学习心得《与时俱进开拓创新全面促进支行各项工作》被济南分行宣传部评为三等奖。
面对不断发展的改革形势，我加强了对金融理论知识的学习，并先后在河南银行学校、郑大金融系、河南财经学院金融专业学习，工作中注重把学到的业务理论与工作实践紧密结合。围绕金融体制改革，针对县级央行如何运用货币政策支持地方经济发展和金融监管方面存在的问题和发展前景，我撰写了多篇有质量的调研报告，并先后有7篇文章被《金融参考》、《中国金融市[！]场》、《济南金融》、《金融理论与实践》等杂志刊发。在我的带动下，全行员工主动参与到信息调研宣传工作中去，使支行的这项工作始终保持在全辖的前列。
对农村信用社的监管是职能调整前人民银行各项工作的重中之重。针对农村信用社严重的风险状况，我在深入基层进行调查，摸清风险成因的基础上，提出了“摸清底数，分类排队，一社一策，堵口清淤”的工作思路，各社的显性风险很快得到控制。此后，我们督促指导农村信用社开展以贷款上柜台为载体的“联农桥”富民工程，大力筹措资金，积极在全县发放农户联保互保贷款，支持“三农”发展，切实解决了农户“贷款难”的问题，实现了农民增收和信用社增效的“双赢”目标。XX市人民政府和人行XX市中心支行20__年专门在XX县组织召开现场会予以推广。在我们的努力下，农村信用社逐步走出了困境。20__年XX县农村信用社亏损154万元，扣除政策性因素，已基本实现盈余。全省农村金融会议对我们的监管经验专门组织了交流学习，支行连续两年被XX分行评为“监管先进单位”。
由于平时工作抓得细，抓得牢，XX县支行各项工作得到了上级行的肯定，市中支先后在我行召开工会职代会会、行务公开、安全保卫、内审等工作现场会；我行组织的“1＋1”读书活动、行务公开等方面的经验也多次被济南分行转发推广。特别是20__年，我行率先在全辖实施行务公开，对金融服务、财务管理、计划生育等群众关心的问题通过行务公开栏、职代会等形式定期向群众通报，进一步增加了党组工作透明度，促进了班子建设，架起了联系群众的桥梁，形成了良好的行风行貌，提高了整体干部职工队伍素质。历年来，我支行参加的上级行组织的各项比赛，均取得了前三名的好成绩，连续5年保持了中心支行级双文明单位，连续5年被市政府评为“社会治安综合治理先进单位。”
上述成绩的取得，一方面是自己平时努力的结果，但更是市行
党委正确领导的结果，是市行各科室大力支持的结果，是我行员工共同努力的结果，借此机会，我表示真挚的感谢!三、工作思路
如果我此次竞聘成功，我将认真贯彻总理在中纪委会议上的讲话精神，按照人总行和济南分行纪委的要求，紧密围绕人民银行职能定位，身体力行“三个代表”重要思想，作好以下工作：
（一）摆正位置，按组织分工，密切配合行党委做好各项工作,确保实现中支“A级行五连冠、创建总行级双文明单位”目标。我坚决服从组织安排，做到“大事讲原则，小事讲风格”，注意工作态度和工作方式，勇于开展批评与自我批评，切实形成团结合作、善于补台的作风。
（二）在中心支行党委领导下，认真做好纪检监察工作，确保各项政策不走样，各项工作不断档，各项规章落到实处。依靠广大职工，依靠工作在一线的许多优秀的纪检监察同志，进一步细化各项规章制度，加强“一岗双责”工作，增加纪检工作的可操作性，将纪检监察工作纳入到制度化、科学化的管理轨道。
银行纪检监察工作思路范文3
内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。综观近几十年国外商业银行发展和监管部门监管历程，可以看出，国外商业银行及其监管部门越来越重视内部控制。由于内部控制脆弱带来的后果是经营行为的低效率、短期化和高风险，甚至倒闭的案例屡见不鲜。基于此，巴塞尔委员会对内部控制高度关注，于1998年了《银行机构的内部控制体系框架》。我国商业银行改革的关键点就是要健全内部控制，降低营运风险，提升经营绩效，增强竞争能力。银行内部控制需要行长、高管层、中层干部和各级行员工共同努力才能实现，强调“三大目标”：业绩目标、信誉目标和合规性目标。内部控制的基本作用在于对风险控制的信息及时反馈和自我调整，以确保法律法规和银行内部规章的贯彻执行，实现银行的发展战略和经营目标。银行只有通过完善内部控制，对各项业务进行合理内部控制，才能有效规避经营风险；内控制约是防范银行案件的有效措施，严格执行规章制度，落实内控制约措施，是保护银行资金安全的重要屏障。因此，内控建设是固本强基，是保证银行经营安全稳健运行、持续发展的重要基础。
一、案防形势分析
(一)当前面临的案防形势
1、改革开放以来，特别是近几年银行业案件情况和案防形势
改革开放以来，银行业案件层出不穷，案防形势相当严峻。特别是近几年，在国有商业银行综合改革不断推进的同时，一些大要案频频曝光，再次引起人们对国有商业银行经营管理水平和风险控制能力的关注。从X年以来发生的银行案件来看，主要是操作风险领域的案件，涉案金额大、案件集中在基层。如X年X月X日，X银行X省分行发现诈骗案件线索，不久又相继发现多家银行分支机构涉及其中。犯罪分子给付一定比例费用，要求出资企业将资金存入其指定的银行，然后与银行内部人员勾结盗用资金。该案共涉及X省X家银行多家基层网点，多家银行内部人员参与作案，涉案金额X亿元，预计损失达X亿元。案件隐蔽时间较长，有的长达X年。目前主要犯罪嫌疑人已抓捕归案，案件在进一步审理中。又如X年X月X日，X银行X支行发现诈骗案，形成风险资金X亿多元。案件涉及X支行原行长X等人。以上2件大案暴露出的银行问题一是规章制度执行不力，有章不循、违章不究；二是内控制度和流程设计不完善；三是银行业考核机制不适应业务发展需要；四是对基层行负责人监督不力。通过分析，我们不难看出，这些案件发生，是旧体制的弊端以及当前复杂的社会矛盾、较差的社会信用环境、不良的银行传统文化等多种因素相互交织与作用的结果；也是商业银行自身管理制度不完善，基本制度执行不力、内控制度不落实和对基层机构特别是对机构负责人管控不到位造成的。而通过对“X特大金融诈骗案”等一系列案件的深入分析发现，金融犯罪有比内部管理不严更为深层的原因：那就是商业银行在配置社会金融资源方面效率严重不足，客观上存在金融犯罪的“土壤”。
2、国家及监管当局对案防工作的要求
中国银行业监督管理委员会在《中国银行业监督管理委员会关于进一步开展案件专项治理工作的通知》中指出，目前银行业深层次的矛盾和问题还没有得到根本解决，案件形势依然严峻。为此，银监会决定，20__年继续开展案件专项治理活动。各银监局和各银行业金融机构要深刻领会国务院领导同志关于案件专项治理的批示精神，增强对案件查防工作的紧迫感和责任感，高度重视案件专项治理工作，狠抓落实，加强整改，保持案件专项治理工作的连续性和有效性，使案件专项治理工作向纵深发展。根据国务院领导的批示，以及目前案件的形势和特点，20__年案件专项治理工作的目标是：继续降低案件发生率，提高案件成功堵截率，严惩犯罪分子，重处违规行为。案件专项治理工作的原则是：坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并举，重在加强内控。
(二)本行系统案防的情况
与其他商业银行一样，目前X银行系统的案防形势仍然非常严峻。特别是20__年X省部分二级分行连续发生案件，充分暴露了部分行抓内控制度落实、管理工作不到位等漏洞。这些案件的起因一是规章制度执行不到位，有章不循，违规操作；二是一线监督和业务部门自律监管不到位，事中、事后监督流于形式；三是少数员工素质偏低。
(三)本行的现状及思考
我行的案防形势也不容乐观，近年来共发生了X起案件。
“十案十违章”。通过对我行X起案件的分析，可以看出，这些案件的发生并不是偶然的，是我行当时不重视员工的法制教育和规章制度教育、忽视内控管理、对案件疏于防范必然带来的恶果。活生生的事例告诉我们，只有做好案防工作，才能取得经营效益；只有杜绝案件的发生，才能保证我行的各项业务稳健经营。因此当前我行内控的重点就是“案防”。
二、近几年我行案防工作的主要做法
近几年我行始终坚持以案防为重点，强化内控建设；通过大力构建内控体系，不断完善有关规章，科学优化业务流程，积极培育全员内控文化意识，大力查处各类违规违章操作和违纪问题，不断提高监督效率，有效防范和化解风险，消除安全隐患，降低案件发生机率，确保稳健运行，取得了明显效果。
(一)加强组织领导，构建健全的内部控制体系
1、党委重视，一把手“一岗双责”，分管领导具体负责，“三道防线”，齐抓共管。
一是党委高度重视。今年省行纪检监察工作会议后，分行党委、纪委迅速行动抓贯彻落实，先后召开了党委会、纪委会和相关部门联席会议，专题讨论贯彻落实省行纪检监察会议精神。X年X月X日召开全市农行纪检监察工作会议，各支行行长、纪委书记，基层营业网点负责人、各支行中层干部，分行
机关副科长以上参加，规模之大为历年之最，表明分行党委高度重视案防工作。
二是落实好各级行一把手“一岗双责”的职责，进一步提高各级行一把手履行党风廉政建设分管责任人和经营主责任人的“一岗双责”的责任意识，分管领导具体负责，切实履行各自的职责，牢记“两个务必”的宗旨，树立艰苦奋斗、勤俭节约的优良传统，增强勤政、廉政的自律意识，全面提升各级行领导干部的政治素养和拒腐防变能力。
三是针对当前的案防严峻形势，着力抓好三道防线建设。加强三道防线建设是防范案件的基础工程，我行党委高度重视，认真抓好该项工作，分支行建立职能部门联席会议制度，定期召开分析会，对本行案件防范工作进行综合研究，提出有针对性的措施予以防范；做好员工异常思想行为排查，采取有效措施进行监控，从制度层面抓源头治理。（1）强化员工风险意识、合规意识、自我保护意识，解决“不想为”的问题。不仅自己不违规，而且还要抵制上级和别人的违规行
为，并积极举报，这样才能有效保护自己。认真执行总行制定的“四个一律”和“举报奖励办法”两项制度，发挥警示教育作用。（2）狠抓规章制度的执行力，解决“不能干”的问题。职能部门认真履行自律监管职责，建立和完善部门间的信息交流及协调合作机制，做好横纵向的协调配合，深入解剖每一制度的操作环节，从充分性、合规性、有效性和适宜性等方面对内部控制进行评价，积极消除风险隐患。（3）纪检监察部门加强再监督检查，加大惩处力度，解决“不敢为”的问题。对内控检查发现的薄弱环节和风险点，再监督部门高度关注，落实防范措施，防止违规违纪行为的发生。今年，分行已开展对公司业务部、信贷管理部、个人业务部20__年履行自律监管职责情况检查，并借鉴兄弟行经验，从监管内容、周期、备案、报告质量和下发整改通知书、后续检查等6个方面进行检查，切实加强对业务部门履行自律监管职责情况的监督检查。
四是建立完善的齐抓共管查防机制。进一步明确将营业网点负责人落实为所辖网点防范工作的直接责任人，分、支行同X个营业网点签订了案件防范责任书，明确各自的防范责任。各支行领导班子成员按分片包干责任制，切实担负起分片管辖范围内的查防责任。
2、建立内部监督委员会，定期研究、指导开展工作
我行根据《中华人民共和国商业银行法》关于国有独资商业银行内部监督机制的规定以及国务院、人民银行和上级行的要求，为完善内部控制，强化内部监督，防范和化解风险，成立了“X分行内部监督委员会”。主任委员由行长担任，各科室的主要负责人担任委员。内监会的主要职能一是研究确定全行内部监督控制和防范风险的战略、方针和政策；二是对全行内控制度执行情况进行综合评价，听取有关业务主管部门自律监管情况和内部监督部门工作情况汇报，指导各业务主管部门的自律监管工作；三是对发现的重大案件和严重违规违纪问题进行分析和对策性研究。
内监会下设办公室，负责内监会的日常事务。内监会办公室原设在审计科，审计职能上收后改为监察室，现办公室主任由监察室负责人兼任。内监会办公室的主要职责一是收集各业务主管部门和监督部门对全行经营风险防范问题的建议；二是提交全行内部控制和监督工作情况的分析报告，对全行经营管理风险进行监测分析。内监会实行例会制度，原则上每半年召开一次例会。
3、制定各种案防方案，深入推动。如X分行再监督检查方案、保持共产党员先进性教育活动方案、治理商业贿赂专项工作实施方案、整肃行风行纪教育活动方案、案件专项治理工作实施方案等。
4、建立问责制，强化责任追究。我行通过抓好案件问责制的落实，改变了对案件防范的被动局面，落实关口前移以查促防等各项措施，全面履行防范职能。一是明确办案责任。把各支行一把手列为办案第一责任人，纪委书记或纪检委员为办案组织责任人，具体承办部门负责人为办案直接责任人。二是加强对已发案件分析。对已发案件做到一案一分析，对存在问题和漏洞，提出有针对性的整改意见，切实落实整改，完善内控制度。三是构建有效的查防机制。进一步明确将营业网点负责人落实为所辖网点防范工作的直接责任人，明确各自的防范责任。四是做好举报的查核工作。我行党委、纪委高度重视举报查核工作，对反映的每一个问题、每一条线索都进行认真梳理、仔细分析、深入调查、如实反映，对查实的问题提出整改和处理意见，并跟踪落实。五是完善监督渠道。为拓宽反映问题的收集渠道，分行聘请了X名党性原则、工作责任心强的同志为党风廉政兼职监察联络员，负责收集基层员工对分行领导及机关党风廉政建设和机关作风的意见及建议，同时，分行纪委监察室在内部网设立举报电子邮箱，并将网址对全行员工公布，广泛听取对领导干部的意见，接受群众举报，进一步加强对领导干部的监督管理。五是加大对责任的追究力度。通过采取上述措施，促使各级行领导和业务主管部门认真履行职责，严格管理，严格监督，遏制大案要案的发生。
(二)与时俱进，转变观念
1、以防为主，加强思想教育、规章制度教育和法纪教育，提高防范意识和防范能力。我行通过制定教育活动方案，抓好理想信念教育、党纪政纪和法律法规教育、规章制度和职业道德教育，用马列主义、 思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想武装头脑，牢固树立科学的世界观、人生观、价值观和正确的权力观、地位观、利益观，牢固树立一级法人观念和全局观念，正确行使手中的权力，自觉做到权为民用，利为民谋，使全行员工不想作案、不敢作案、不能作案。
2、抓思想行为、特别是8小时以外的排查。我行通过加强对员工异常思想行为的排查，力争全面了解和掌握全行员工行为动态，做到既要掌握工作表现，也要对8小时以外的社会情况（生活圈、交友圈）有所侧重地重点掌握，对有经商、等异常行为的人员进行重点监控防范，遇到重大情况及时报告并采取措施。该项排查工作每季进行一次。
3、全员防范，群防群治。反腐倡廉、防范案件不单是纪检监察部
门的事情，也是全体员工必须重视的事情。分、支行同每位员工都签订了案件防范责任书，要求每位员工在做到洁身自好的同时，共同配合做好案防工作。只有大家共同参与其中，投身其中，才能把工作做得更好，才能有效实现群防群治，将反腐倡廉和案防工作落到实处。
4、因应审计改革，及时补位，防止监督职能缺失。今年省行系统推行了审计垂直化改革，撤消各二级分行的审计部门，审计职能上收省行集中管理，按片区设立审计特派办。审计体制改革整合了系统内审计资源，实现了审计的相对独立，增强了审计的权威性，各审计特派办直接对省行行长负责。我行因应审计改革，及时补位，内部业务经营和管理的监督检查改为分行监察室来承担，防止监督职能缺失。另外，外部监管部门加大了监督查处力度，也要求我们必须在抓业务的同时，加大对案件防范和查处的力度，这也必须由监察部门来承担。
(三)完善制度，堵塞漏洞
1、狠抓规章制度的落实，增强制度的执行力，确保业务操作合法合规。制度是管理的灵魂，是法律法规在业务工作中的具体体现。应该说，X银行发展到现在，各项规章制度已经日趋完善了。从近年来农行系统案件发生的原因来看，主要是有章不循、违章操作、内外勾结作案等。哲人培根曾说过：“没有执行的制度比没有制度更可怕。”没有制度，可以制定；有制度形同虚设，一切监督便成空话。因此，我行在X年全辖开展规章制度宣讲教育的基础上，继续狠抓各项规章制度的落实。一是加强部门自律监管，强化落实部门自律监管责任。各业务主管部门根据本线条业务自律监管的职责要求，切实做好和加强对本线条的内控防范工作，按照自律监管的规定要求每半年对本线条制定下发的规章制度落实情况进行一次自律监管检查，并按规定要求书面报告再监督部门存查，发现重大案件或问题要形成个案的整改落实情况材料报审计、监察部门备案。二是加强再监督检查，形成防范合力。纪检监察和审计部门加强了对业务部门的再监督检查，进一步落实业务部门的自律监管职责，同时，监督部门在工作中不断总结、创新，不断改进监督手段，完善检查记录登记等制度，按照“统一方案、联合调查、就地取证、当场认定、按照程序、及时处理”的方式，做到业务检查、落实整改和责任追究“三位一体”，有效地提高了监督效率。
2、规范管理。今年以来，全行认真落实执行分行党委提出的工作思路，转变观念和作风，切实更新经营管理理念，加强和规范内部管理，规范业务经营管理行为和操作程序。通过组织各项专项检查，强化部门自律监管，落实从严治行，夯实基础，堵塞漏洞，内控水平明显提高，确保了安全稳健经营。
3、重视技防，利用现有监控、监管设备加强监督。在技防上利用现有的科技手段，提高技防水平。在强调人防的同时，运用科技手段加强非现场技术监督，逐步探索电子防控系统，解决制度执行不到位以及执行中存在弹性的问题。一是推广总行开发的会计监控系统，发挥“风险控制、辅助管理”的监管作用。该系统的推广应用，可以解决X银行综合应用系统应用过程中，柜员能力问题和道德问题所带来的操作风险，实现由规范性监管为主向风险监管为主转变，由事后监管为主向事前、事中监管为主转变，由现场监管为主向现场监管与非现场监管并重转变。二是利用现有的各项业务的电子监控系统，进行在线实时监控。目前，信贷、审计、保卫、法律、财务、人事等部门都有本业务的管理和监控系统。我行充分发挥这些系统在内控管理中的作用，分行相关职能部门建立录像抽查制度、并对抽查与监控中发现的问题进行处理移送，保证监督及时有效和责任落实，构建立体网络式防范体系，做到人防与技防相结合，真正达到想作案也不能作案的效果。
(四)抓住重点，落实措施
1、抓住重点，开展风险提示和检查。成立专项检查小组，以实地实时检查和监控设施回放抽查的方式，加强“领域”风险点检查和监督。对发现的存在问题，及时移送相关部门，落实处罚。
2、围绕案防抓落实
(1)抓领导干部道德风险防范落实：领导干部重点学习《领导干部道德风险防范指引》，既用于规范、约束自身从业行为，预防道德风险，又把学习精神浸润到银行的日常管理和决策中，在民主生活会上开展批评与自我批评。各级行领导班子将其列入党委中心组的学习内容，做到时间、人员、内容三落实，使制度建设入心入脑，形成“做人讲诚信，做官讲清廉，做事讲规矩”的良好文化氛围。在学习的基础上，强化监督，严肃党纪，建立健全领导干部廉政监督的各项制度，狠刹“五股歪风”，扎实推进领导干部廉洁自律。健全权力运行机制，进一步加大对干部选拔任用的监督管理，强化信贷和财会监管，完善行务公开，抓好举报工作，继续抓好反腐败抓源头工作。
(2)抓各个风险点防范落实：一是各业务主管部门和一线操作岗位的员工重点学习《防范案件工作指引》，学好、牢记与自己岗位相关的业务活动风险点及其防范手段，把各项规章制度熟记于心，用于实践，增强风险防范和自我保护意识，减少违规违纪行为的发生。各级行组织员工广泛深入学习各项金融规章，保证各项制度和措施的贯彻落实，使每一个员工熟知并准确把握本岗位业务操作中的主要风险点和控制办法，牢固树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，进一步增强遵章守纪的自觉性和主动性。二是关注新风险点的防范，把总行“三个指引”列出的风险点作为监督的重点，关注新业务、新品种的风险点，重点关注票据诈骗风险、集团客户与关联交易风险、存款及柜台业务风险、网上银行业务风险、不良资产过程中的违法违规及道德风险等。
(3)抓监督查处、从严治行
纪检监察、保卫部门人员重点学习《查办案件工作指引》，进一步明确查办案件工作程序，提高工作效率和质量；严格执行新修订的《X银行员工违反规章制度处理办法》，做到规章面前人人平等。我行积极落实办案责任，重视案件分析，加大查处力度，努力构建查处、整改和责任追究“三位一体” 的查防体系。同时，积极完善监督制约机制，强化对职能部门自律监管的再监督，抓好各项检查发现问题的整改落实，防范操作风险，严肃违规责任追究，保障业务经营依法合规。
3、开展案件综合治理回头看、操作风险专项大检查、治理商业贿赂专项工作、合规文化教育活动，深化案防，提升案防。
(1)深化案件专项治理，开展案件“回头看”检查活动。根据国务院、银监会的要求，按照省行的统一部署，认真开展案件“回头看”检查，对X年经营机构操作风险大检查、信贷法人客户业务专项检查和个人贷款操作风险专项治理工作中发现的问题整改情况进行检查。各级行党委切实按照上级行的要求，加强“回头看”检查和重点治理工作的组织协调，制定详细的工作计划和时间表，明确职责分工，按照“坚持标本兼治，重在治本；坚持查防并举，重在防范；坚持改革管理并举，重在加强内控；坚持全面检查，突出重点治理”的四大原则，扎实推进案件专项治理“回头看”检查和重点治理工作，努力实现“遏制大要案件发案率，降低案件发案率，提高案件成功堵截率和追赃率，严处违规行为”的四大工作目标。
(2)扎实有效地开展操作风险大检查，遏制各类案件的发生。X年X月份，按照省行的统一部署安排，开展操作风险大检查活动。我行各级纪检监察部门积极配合财会等有关部门抓好该项检查工作，本着防范案件的目标，从业务操作、制度落实、人员管理等各个环节着手，排查柜台风险点，对重点岗位、重点业务进行重点检查。一是完善举报制度，设立举报邮箱，在全辖X个营业机构营业厅内悬挂“举报奖励办法”制度公示牌，以发现苗头漏洞，加强检查的针对性；二是严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度，确保案件苗头得到及时查处；三是实行严格的问责制，对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的情况要严肃追究相关的责任。
(3)认真部署开展治理商业贿赂
根据省行《关于开展治理商业贿赂专项工作实施方案》的文件精神和工作要求，我行党委、纪委高度重视，立即部署开展治理商业贿赂专项工作。（一）迅速行动，抓好贯彻落实。X年X月X日分行在总行、省行治理商业贿赂专项工作电视电话会议后马上进行了工作部署：一是坚决按照总、省行党委的要求，迅速行动，责任到位，认真开展治理商业贿赂专项工作；二是明确重点、把握政策做好治理商业贿赂专项工作的三项任务、抓好五个关键环节，强化三项内容的学习；三是按照省行的要求正确处理好三个关系，通过专项治理，使全行作风有了一个明显的转变，“打好两个基础”、“树立一个形象”，扎实有效地开展治理商业贿赂专项工作，切实防范各类案件，确保我行人力资源综合改革和业务发展顺利推进。（二）召开党委、纪委会，部署开展专项工作。治理商业贿赂专项工作电视电话会议结束后，当天下午我行党委立即召开了党委会，研究贯彻落实上级行电视电话会议精神，部署全辖开展治理商业贿赂专项工作。决定成立由分行党委书记任组长的“X分行治理商业贿赂专项工作领导小组”，下设办公室，监察部门负责人担任办公室主任，统筹组织全辖开展治理商业贿赂专项工作。同时分行纪委也马上召开了会议，对贯彻落实意见及制定实施方案和具体措施进行了认真的讨论，并强调要迅速行动，责任到位，要按照“法人负责、分级自查、双线问责”的原则，强化监督检查和问责制，一级抓一级，层层抓落实，结合本行实际确定治理工作措施和重点。（三）召开治理商业贿赂专项工作会议。为提高认识，统一思想，分行党委、纪委于X年X月X日召开了我行治理商业贿赂专项工作会议，辖属各支行行长、纪委书记、纪检监察部门负责人、分行机关副科以上干部、市区营业网点负责人参加会议，强调从思想教育、权力运行、监督制约、行为惩处四个方面扎实抓好本行治理商业贿赂工作。各支行按照分行的部署安排抓好落实，确保各项措施到位。(四)明确重点，各部门认真开展自查自纠工作。依据银监会、上级行关于开展治理商业贿赂专项工作的要求，按照“法人负责、分级自查、双线问责”的原则，建立严格的自查自纠工作责任制，一级检查一级，各支行、各部门负责人为专项治理自查自纠工作的第一责任人，并采取分级按线条负责落实自查自纠不正当交易和排查商业贿赂案件。从各支行、各部门的自查情况来看，现阶段我行未发现重大的商业贿赂案件线索，下一步我行将严格按照银监会、上级行治理商业贿赂专项工作的有关规定，区分不同情况，对各支行、各部门上报的自查自纠情况进行严格的审核。
(4)大力开展合规文化教育
按照省行的部署，为增强全员合规意识，培育良好的合规文化，我行认真部署大力开展以学习“三个指引”，即领导干部道德风险防范指引、防范案件工作指引和查办案件工作指引为主要内容的合规文化教育活动。一是党委高度重视，切实加强对合规文化教育活动的组织领导。成立X分行合规文化教育活动领导小组和办公室，由一把手挂帅，纪委书记主抓，纪检监察部门具体负责各相关职能部门共同参与的工作制度和安排，确保机构、人员、措施三个到位。二是丰富教育内容，创新教育形式，增强教育效果。合规文化教育活动是我行今年的一项重要工作任务，为推进合规文化教育活动深入开展，认真总结过往教育活动的经验，丰富创新教育方式，开展警示教育和专家授课等形式，不断增强教育效果。分行党委中心组于X年X月X日组织了学习，学习内容有《X银行领导干部道德风险防范指引》、《广东省十一五建设计划》、《牢固树立社会主义荣辱观》和中央精神文明建设指导委员会关于深入学习实践社会主义荣辱观大力加强思想道德建设的意见等，会议要求广大领导干部要以十六届五中全会为导向，转变思想观念，充分发挥排头兵作用，积极谋求我行各项业务经营的稳步、有效发展。（3）各层面认真学习。机关员工由部门组织学习，机关员工集中学习时间不少于一周；一线员工的集中学习则根据工作需要作出适当安排，由各营业网点负责人按要求抓好学习教育活动，充分利用班前班后时间组织员工开展“案件防范工作指引”和“四个一律”规定的学习，进一步增强风险防范意识，防止操作风险的发生。（4）专题研究部署抓好教育活动。X年X月X日分行纪委召开相关职能部门参加的抓好以学习“三个指引”为主要内容的合规文化教育活动，强调各相关职能部门要相互配合，抓好正反典型教育，并针对本行实际，提出近期重点抓好作风教育和责任教育，加强对领导干部的思想作风、工作作风和生活作风教育，促使领导干部牢记“两个务必”，做到中纪委提出的“八个坚持、八个反对”和总行党委提出的“七条禁令”，培育和树立勤俭办行、求真务实、雷厉风行的作风；加强对领导干部尽职尽责和“责任重于泰山”教育，使之做到恪尽职守，忠实而严格的履行职责。
我行通过最近几年的努力，内控制度建设已有了较大的改善，内控管理不断强化，内控水平和风险管理水平逐步提高，违规违章问题逐步减少，从根本上改变了重业务轻管理、重外延扩张轻内控建设的局面，确保了银行安全营运。
三、不足与教训
在看到成绩的同时，也要看到我行当前存在的问题与金融改革发展的要求，与系统内整体形势和群众的期望还有相当的距离。去年系统内自查发现的问题还未整改纠正到位，而且部份操作违规问题是屡查屡犯。由此暴露出一些领导干部执行廉洁自律和合规经营的有关规定还不严格，在处理了一些违纪干部后，领导干部自我保护意识整体增强，但也存在被动地强调风险防范，个别甚至有消极情绪。反映出科学发展观在各级行特别是基层领导中还落实不够，经营与管理、速度与效益的关系还未处理好，畸轻畸重的现象还存在。一些基层经营单位内控监督还不够有力，对规章制度执行不够坚决，对员工思想行为的排查不够到位，操作风险引发案件的隐患仍得不到 有效控制。银行内控文化尚未真正建立，控制分散与控制不足并存，特别是内控制度执行情况不容乐观。业务部门和职能部门自律监管能力和监督制约能力还有待加强，与基层存在大量操作风险相比，监督、制约力量及内控制度的检查、评价明显不足，检查频度和力度不够。监督部门对风险点研究分析不够，指导防范不力。这些问题都有待在今后的工作中，采取有力措施，加以改进和落实。
四、对今后案防工作的看法和设想
银行纪检监察工作思路范文4
在银行业金融机构监管系统实施党风廉政建设改革创新，提高科学化水平，必须坚持按照要求抓落实和突出行业特点搞创新的两手抓、两手硬原则，XX银监局在构建大纪检、大监管的党风廉政建设大格局中，注重总结经验、大胆创新，形成了一套以廉政教育为先导、以权力制约为重点、以落实制度为基础、以廉政文化为载体的反腐倡廉建设方法路子，并坚持用独立性、客观性、专业性催生权威性，反腐倡廉各项建设取得了扎实进展。
第一、 推进改革创新，提高反腐倡廉建设科学化水平,必须注重发挥反腐倡廉教育的先导作
反腐倡廉，教育为先。XX银监局坚持以党性党风党纪教育为工作重点、以岗位廉政教育为重要载体，把廉洁从政教育融入到各项制度之中，不断在实践中丰富教育内容、改进教育方式、扩大教育覆盖面，有效增强了反腐倡廉教育的说服力和感染力。
一、以党性修养教育为前提，筑牢预防腐败的思想防线。
XX银监局党委始终把思想政治建设摆在重要位置，注重加强政治理论的学习和反腐倡廉教育，认真坚持党委中心组理论学习制度，定期举办党委中心组学习系列讲座、开放论坛、实地考察等活动，将反腐倡廉、廉洁从政等文件资料列为党委中心组理论学习的重要内容。20xx年11月份局党委专门以贯彻落实《党员领导干部廉洁从政若干准则》，切实加强领导干部作风建设为主题召开了民主生活会，会前广泛听取群众意见，并据此制定整改方案公布于众。全局多次组织大型理论讲座，邀请会领导、济南军区、高等院校等单位专家学者就学习贯彻十七届四中全会精神、国际政治经济形势等为中心组和全体党员进行辅导。为保证反腐倡廉教育的有效执行，还建立了督廉制度，即：干部述职时述廉、党员评议时评廉、组织考察时考廉。通过多种形式的学习，进一步增强了班子成员廉洁自律的主动性和自觉性。
二、以廉政考核为抓手，形成岗位廉政教育常态化。
XX银监局为了增强岗位廉政教育的效果，逐一将各种廉政考核机制嵌入到廉政教育之中。一是将党风廉政建设责任制考核嵌入岗位廉政教育。分别对17个处室党风廉政建设责任制落实情况进行了考核。考核采取现场检查和日常监督相结合的方式，最终评定4个处室为落实党风廉政建设责任制优秀处室，其余全部为达标处室。考核结果显示，各处室主要负责人贯彻落实一岗双责的自觉性进一步增强，都能按照谁主管，谁负责，一级抓一级，层层抓落实的原则，并逐级签订了党风廉政建设责任书，做到以工作推动责任制落实，以责任制落实促进工作开展。二是将会规会纪考核嵌入岗位廉政教育。组织全体干部职工进行 约法三章、履职回避、现场检查若干纪律、履职问责、履职承诺、违规违纪处罚、工作人员守则等银监会工作人员履职行为的会规会纪的考核，并逐级签订廉政《承诺书》，使全体干部职工把执行会规会纪作为一种责任和担当，做到心中有会规、行为有规范，考核通过率为100%;三是将规范化考核嵌入岗位廉政教育。建立相应的考学机制，进行量化和档案化管理，建立17个处室的廉政档案，并做到实时更新，与年终工作绩效考核挂钩，把岗位廉政教育纳入对干部教育管理的范围，作为考核奖惩、选拔任用、上岗培训、尽职晋级的重要依据。
三、以专题活动为手段，确保廉政教育的实施效果。
为确保预防腐败、廉洁从政工作不走过场，2010年，局组织开展了多项专题活动。一是开展读好一本书活动。3月末，局纪委、监察室为机关各处室购买了中央纪委法规室编写的《廉政准则释义》和《廉政准则学习问答》，明确要求全体干部特别是处以上领导干部，做好读书笔记，深刻理解《廉政准则》出台的重大意义，以及约束各级党员领导干部的各项规定。二是举办网上专题讲座。5月份，局纪委召开网上廉政会议，纪委书记邓琦同志紧紧围绕学习廉政准则、加强领导干部自律和他律建设、发挥领导干部表率作用等重点内容，做了题为《贯彻廉政准则，促进廉洁从政》的专题讲座。三是开展工作人员行为准则自查。全体领导干部重温了会规会纪及有关禁止性规定，进一步清楚了应遵守的行为准则。在行政执法和准入监管中，我局坚持实行三公开，坚持重大事项集体审批，坚持重大、疑难问题集体研究决定。各处室结合自身工作实际，细化规章制度，构建特色制度框架。
第二、推进改革创新，提高反腐倡廉建设科学化水平，必须注重发挥对权力运行制约和监督的关键作用
对于银行业金融机构监管而言，监管权力的异化，将削弱监管的公信力和有效性，危害大众利益，甚至导致金融风险。只有在权力流转层面建立起有效的制衡、监督机制，才能从根本上解决职权套利问题，保障监管权力的正确使用。XX银监局总结历年经验，按照监管业务性质，逐步形成前、中、后台的立体监管，其中，前台为一线的监管部门，主要负责对被监管机构实施非现场监管、现场检查和市场准入等工作。中、后台为包括纪检监察在内的综合管理部门，主要为确保监管工作健康运转，提供监督、服务、管理等职能。一、以分权制衡权力，防止权力部门化。构建新的监管组织架构，厘清监管前、中、后台各部门的职责分工，从部门层面实现监管权力的适度分离和相互制约。一是实现审批权与检查权相分离。市场准入等行政管理类业务由非现场监管部门负责，现场检查等风险监督类业务由现场检查本门组织实施。现场检查部门与非现场监管部门既相互配合又相互制衡。二是实现检查权与处罚权相分离。现场检查部门负责对违法违规问题进行检查核实，政策法规部门负责对违法违规问题的性质进行认定和处罚。三是实现管理权与监管权相分离。办公室、统计信息部门等中台部门负责对监管前台工作进行统筹安排和条线管理。
二、以流程规范权力，防止监管权力的滥用。
一是全程监督。纪检监察部门要实现对监管权力运行的全程监督。按照流程要求，检查前检查组将立项审批表报纪检监察部门审查，检查过程中纪检监察部门派人全程参与检查工作，年度终了后纪检监察部门对上年度开展的各项监管工作进行后评价。二是矩阵式制约。在新的监管架构下有两条监管控制线。一条是由非现场监管部门负责的机构监管线。另一条是由现场检查部门、业务创新部门、政策法规部门负责的功能监管线。在业务审批时，功能线与机构线相互制约，共同协商决定准入事项。三是监管公开。充分利用各种内部宣传媒介开设现场检查动态、非现场监管动态栏目，定期对监管工作的开展情况进行公开,接受全体工作人员的监督。
三、以制度管理权力，防止监管权力寻租。
有了健全组织架构和流程再造，必须同时辅之以科学有效的制度保障，才能发挥出更大的功效。通过增强制度对监管业务的覆盖面和融合度，使监管权力的得到正确的行使。一是组织人事制度中增加对人力资源集成的职责。由组织人事部门在本单位范围内选调监管干部组成检查组实施检查，这样可以有效降低人情因素的干扰。二是将履职问责要求落实到监管制度中。根据监管岗位的不同特点明确三项监管责任，即市场准入实行合规责任管理，非现场监管实行主监管员负责制的目标责任管理，现场检查实行主查人负责制的项目责任管理。三项责任的落实，能够有效提高履职问责工作的针对性和科学性。三是是将双人监督的原则落实到报告制度中。新的监管机制对各法人机构逐一明确主监管员及其职责要求，建立职能部门与主监管员的双线报告制度。
四、以后评价监督权力，提高制度的执行力。
通过第三方的角度及时发现监管决策过程中存在的问题和不足，帮助各部门规避风险、改进工作。后评价机制将市场准入、现场检查、非现场监管、行政处罚等各个监管环节统一视为具有不同职能的监管项目，按照统筹兼顾的原则，对具有普遍性的风险点进行归类汇总，建立合规性、规范性、充分性、有效性和经济性5维的监管质量控制体系，对监管项目实现全方位多角度监控。
第三、推进改革创新，提高反腐倡廉建设科学化水平，必须注重发挥制度建设的基础作用。
加强制度建设是推进反腐倡廉工作的治本之策，充分发挥制度在惩治和预防腐败中的保障作用是新时期做好反腐倡廉工作的根本途径。做为银行业金融机构监管系统，XX银监局的经验表明，要始终坚持把制度建设放在反腐倡廉制度建设的本位，着力在加强民主集中制、畅通民主监督机制以及反腐倡廉制度执行力上下功夫、求实效。
一、加强民主集中制建设。
20xx年，XX银监局先后进一步完善了党委工作机制、议事规则和决策程序;强化了党委成员分工负责和沟通协调机制，重大事项坚持集体讨论决定，并经常通过会议进行酝酿，加强班子成员间的沟通、支持和理解，增强工作合力;建立健全了党委成员管理监督机制，深入贯彻落实《中国共产党党内监督条例(试行)》，坚持党委成员定期向党委会报告工作、报告个人重大事项，强化对班子成员领导权力运行的监督制约;积极推进党务公开，明确公开内容，规范公开程序，追求公开实效，把党务公开工作纳入党风廉政建设工作目标责任制，结合年度考核等活动，不断完善检查、考核机制，推进处室党务公开工作扎实开展。
二、实施五个强化措施，畅通民主监督机制。
一是强化制度监督，实行诫勉谈话制、履职回避制、重大事项报告制等;二是强化组织监督，党支部通过定期对党员进行思想分析掌握党员思想动态;三是强化重点监督，把监督的重点放在各部门主要负责人在用人、用钱和决策方面的行为上;四是强化部门监督，通过述职述廉等工作及时掌握干部履职情况，发现苗头问题及时提醒;五是强化群众监督，设立了24小时监督电话，廉政举报信箱，上访人员可根据需要选择传真或电话以及投送信件等方式向我局反映情况，确保信访事项得到及时、高效、透明处理。
三、强化制度的执行力度。
一是开展履职回避制度落实情况检查。2010年，局纪委认真按银监会《关于组织工作人员开展执行履职回避制度自查的通知》要求，在全局范围内对履职回避制度落实情况进行了检查。对检查中发现的问题，局纪委及时制定了整改方案报局党委同意后，予以实施。二是全面落实廉洁从政从业承诺制度。局纪委根据《银监会工作人员廉洁从政从业承诺制度》的有关要求，组织开展了我承诺、我践行、共创清廉高效监管文化主题活动，真正把《承诺书》签订活动办成了会规会纪的学习会、廉洁自律的教育会，取得了事半功倍的效果。全局已签订《承诺书》195份，签订率100%。三是局纪委将述职述廉作为强化各级领导班子和领导干部预防腐败、勤政廉政的重要措施。为做好此项工作，局纪委将领导干部述职述廉与年度考核相结合，并将其纳入党风廉政建设个人廉政档案。同时，局纪委还将党员领导干部的述职述廉报告、考核结果等上网公示，接受党内外群众的评议和监督。全年，我局累计述职述廉66人次。
一、创新形式，丰富廉政文化内容。
充分利用内部宣传平台，广泛开展每周编制一段廉政小贴士、每月开一次网上廉政会议、每季度看一次廉政教育片、每半年搞一次廉政测试、每年开展一次述职述廉及评议的五个一活动;加强警示教育，通过举办预防腐败知识专题讲座、警示教育展览、典型违纪案件通报会等，对领导干部进行警示教育。加强重点教育，实施重点监管廉情监察制度，把廉政文化带到监管现场，使教育和监督有机结合，有效预防监管领域违法违纪违规行为的发生。二、注重引导，构建廉政文化氛围。一是坚持定期学习制度。认真落实有关党纪政纪教育内容，把软任务变为硬指标。局每年专门召开一次党风廉政建设工作会议;每半年上一次廉政党课;每季度定一个专题，宣传学习党风廉政建设理论和反腐倡廉文件精神;廉政主题活动年，坚持邀请专家进行党风廉政专题辅导等。开设 网上廉政会议、网上党风廉政教育专栏。
二、注重正反典型教育。
组织干部职工集中观看警示教育片，开展以郑培民、沈浩等为先进典型的示范教育，开展以王怀忠、李真及高官腐败分子和银行业贪腐典型为反面典型的警示教育，不断敲响警钟。通过廉政理论教育，强化了以学明志、以学养德、以学促廉的风尚，增强党员干部的廉政意识。
银行纪检监察工作思路范文5
人民银行系统每年均会开展不同类型，针对不同业务的执法监察工作，从中查找问题、发现隐患、提出建议、帮助完善，有利于基层人民银行提升履职水平。同时，基层人民银行肩负着贯彻总行相关政策，维护地区金融稳定，推动地方经济发展的重要职责，使得其执法监察工作又不同于其它地方政府监察工作，具有其自身的特点。
（一）基层人民银行执法监察工作的现状
1自选项目为主，指定项目为辅。自“三转”后，为有效发挥执法监察工作的自主性、多样性和有效性，立项工作由指定方式逐步向自选方式转变，上级行除指定少数下级纪检监察部门开展特定执法监察项目外，均由纪检监察部门自主决定执法监察项目，有效提升了基层执法监察工作的实效性。
2同级监督为主，下查一级为辅。在选择执法监察对象时，通常以同级监督为主，少数业务监督需要，执法监察工作会向下延伸，单独下查一级的执法监察项目较少。但随着中央执纪要求越来越严，基层人民银行的风险点又主要集中在基层，执法监察工作将逐步实现纵向联通。
3．业务监察为主，廉政监察为辅。执法监察内容上，往往以业务监察为主，注重从业务合规性上查找问题、发现风险，通过对每项工作的履职情况，综合判断其目前存在的风险并提出建议。执法监察过程中对被监察对象党风廉政建设情况进行监察，帮助被监察对象全面查找风险隐患，也体现出基层人民银行执法监察工作的全面性。
4批评教育为主，追责惩处为辅。基层人民银行执法监察处理大多以批评教育为主，直接进行责任追究并惩处的情况较少，即使监察过程中发现重大违规违纪线索，也会通过专项立案查处。
（二）基层人民银行执法监察工作的特点
1法定性。基层人民银行监察部门行使执法监察的权利来自于《行政监察法》和《中国人民银行执法监察办法（试行）>，是法律和规章所赋予的，具有法定性。同时，监察的内容主要是“对执法监察对象贯彻执行国家法律、法规和金融方针、政策、规章制度的情况进行监督检查”，以规范行政权利运行为重点，同样体现出法定性特征。
2强制性。主要是指监察主体之间的非对等关系．监察部门有权利对被监察对象开展执法监察工作，被监察对象必须完全配合，不得无理由拒绝，体现出监察要求的强制性。此外，执法监察工作进入处理阶段后，监察部门有权利根据认定的事实，依规给予行政处分，通过强制力保证执法监察工作顺利开展和落实。
3内部性。基层人民银行被监察对象基本是本级行政权利部门或下级机构，具有较强的层级性和内部性特征，在执法监察成果的运用和共享上，也主要在人民银行系统内部公开，很少与地方监察部门有所交集。
4金融性。基层人民银行的中心任务主要还是围绕金融管理和服务工作展开，在管理对象上，主要是银行类金融机构和参与金融活动的机构或个人；在服务内容上，主要是提供基础金融技术服务支持等，均具有很强的金融行业特性。因此，受职能和行业特性决定，在执法监察工作的内容和方式上，不可避免的也具有金融性。
二、当前基层人民银行执法监察工作中存在的问题
基层人民银行执法监察工作十余年不断发展，始终围绕服务中心工作，查找风险隐患，完善制度建设，但受固有观念僵化和机制建设不完善等因素制约，工作仍存在一些问题，阻碍了其转型升级。
（一）短期效益问题
受基层监察力量薄弱、思想畏难等影响，部分监察部门容易出现追求短期效益问题，存在对有些部门几年不查，而对有些部门一年几查的现象，浪费了大量的监察成本，使得部分风险难以暴露，形成风险“盲区”和“死角”。
（二）定位模糊问题
执法监察与业务检查和内部审计之间存在交叉，但又有区别，容易使监察主体出现定位模糊的问题。监察主体对执法监察一旦定位不清，将直接影响执法监察效果。
（三）力量薄弱问题
基层人民银行监察部门普遍存在人员结构老化，监察力量薄弱的问题。随着执法监察工作要求越来越高，业务操作越来越专业，现有监察力量难以高效完成。同时，特定执法监察项目中，监察部门的独立性、专业性和权威性上存在一定局限性，独立实施执法监察项目也难取得良好效果。
（四）方式单一问题
目前，执法监察工作主要采用“听、看、查、谈”的方式开展，其中以查为主，实施主体以上级监察部门或同级监察部门为主，监察方式较为单一，无法满足各类执法监察项目要求。如，开展窗口服务质量执法监察，应突出“访”的作用；或基建项目工程造价执法监察，专业性较强，应引入专业第三方开展监察。
（五）标准不清问题
对执法监察过程中发现的问题，突出定性评价，标准模糊，被监察对象间的差异性不明显，同质项目执法监察工作容易出现共性问题多，个性问题少的情况，加之同事间碍于情面，逼得执法监察现场沦为“走过场”，使执法监察结论实效性大为削弱。
（六）追责困难问题
执法监察工作往往出现查找问题易，追究责任难的现象。一方面是“好人”思想严重，监督和问责难以到位；另一方面执法监察工作缺少明晰的责任认定体系，相关规章问责部分较为模糊，难以对失职行为作出清晰的界定。
三、基层人民银行执法监察转型路径选择
为适应新常态下依法行政的工作要求，基层人民银行执法监察工作进行转型升级是必然选择，而如何成功转型则需全面考虑人民银行执法监察工作的特点，消除现有执法监察工作中的缺陷和不足，保证有效执法监察要素齐全，模块化式的开展转型工作。
（一）执法监察项目由碎片模式向整体模式转型
加强对执法监察立项工作的统筹领导，尤其是行政“一把手”，要切实肩负执法监察工作的“主体责任”，对风险情况有整体掌控和预判，将有效的监察资源效益最大化，切实发挥执法监察工作的预防和纠正作用。同时，对执法监察项目做长远规划，着重加强要害部门、要害岗位、要害人员的执法监察力度，实现周期性监察，避免项目碎片化带来的风险防控漏洞，利用监察项目的广泛性达到风险排查全覆盖。
（二）执法监察主体由单独监督向联合监督转型
要善于借力，强化监察力量，补足知识短板，对于开展一般专项执法监察工作或监察部门难以独立完成的监察项目时，由监察部门牵头协调，通过内部借力，抽调相关人员或联合相关监管部门业务人员开展监察工作；对于专业性较强，超出系统内能力范围的执法监察项目，可以外部借力，邀请该领域专业人士或机构参与监察项目，实现优势互补，提升执法监察质量。
（三）执法监察内容由业务监察向综合监察转型
打破目前以业务监察为主要内容的常态模式，在开展专项执法监察工作的基础上有效开展综合执法监察工作，充分发挥执法监察综合作用，做到既要查清业务操作过程中存在的违规问题，也要排查出人员管理、思想教育等方面存在的风险隐患，切实帮助监察对象履职水平的整体提升。
（四）执法监察方式由单一手段向多种手段转型
探索异地执法监察或外部执法监察，不同分支机构间交叉开展执法监察工作，能避免同级监督下的情面问题，减少“发现问题多，反映问题少”的情况；研究外部执法监察，借力系统外的监察力量帮助自身查找风险隐患，提升执法监察水平。
（五）执法监察结论由定性评价向定性定量兼顾转型
在定性评价的基础上应加以定量评价，使得执法监察结论更为直观具体，也能对同类监察项目或同一监察对象进行横纵向比较，通过图表就能直接反映出相应的风险等级变化，有利于针对性的开展风险排查工作。
（六）执法监察处理由问题认定向责任追究转型[本文转自WWw. dYLw .nEt 财务管理毕业论文]
应鼓励相关职能部门开展责任追究，通过认定责任主体，倒逼监察对象改进工作方式、完善相关制度，防止风险“堰塞湖”的产生。同时应建立制度追责体系，用制度管人，通过规范有效的责任追究机制，降低人为对责任追究的干扰，逐步实现责罚相适应的公正处理模式。
银行纪检监察工作思路范文6
立即成立巡察整改领导小组，多次召开巡专题会议，研究布置整改工作，立行立改。止目前，6个方面的16项问题全部整改到位。推荐的党组巡查整改措施资料，欢迎参阅。
党组巡查整改措施一
xx年x月x日至x月x日，市委第二巡察组对交通局进行了巡察。x月x日，市委第二巡察组向我局反馈了巡察意见，局党组高度重视，立即成立巡察整改领导小组，多次召开巡专题会议，研究布置整改工作，立行立改。止目前，6个方面的16项问题全部整改到位。巡察组移交的16条问题线索已全部办结。现将巡察整改情况报告如下：
一、巡察整改情况
(一)在坚持党的领导方面
1、班子集体发挥作用不明显，缺乏执行力。一是制定完善党组工作规则，对党组工作原则、党组成员职责、学习制度、会议制度、文件制度、联系群众制度、督促检查制度等做出明确规定。二是坚持每月召开一次党组会议，确定专人负责党组会议记录和纪要，及时交流工作情况，重大决策充分听取相关各方面的意见，确保做到科学决策、民主决策和依法决策。三是月工作例会，局属各单位汇报当月工作和下月工作打算，分管领导进行点评和要求。四是严肃工作纪律，确保政令畅通。加强工作检查、督办和通报。
2、没有充分发挥领导班子战斗力。民主生活会走过场，批评与自我批评不深入，轻描淡写，一团和气;各级班子成员个人述职述廉报告内部都有空虚、不切实际、套话多的问题;一是坚持民主集中制，充分发挥党组的整体优势。严格按照集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定的原则，认真落实各项民主制度，一年至少召开2次民主生活会，严格开展批评与自我批评。二是强化“两个责任”意识。落实《xx年全面从严治党主体责任清单》，切实发挥党组的主体责任，并将“两个责任”列入领导干部目标管理，切实加强党风廉政建设与作风建设。三是定期研究部署党风廉政建设和反腐败工作。每年最少召开2次党风廉政建设和反腐败工作会议，听取情况汇报，分析研判形势，解决具体问题。四是开展细致的检查和督办工作。局党办认真仔细检查局班子成员、各二级单位班子成员的述职述廉报告和个人党性分析材料，不符合要求的打回重写。
(二)在加强党的建设方面
1、思想建设抓得不紧，学习教育存在走过场现象。一是群众路线教育、“三严三实”教育、“两学一做”教育等活动台账资料不齐全;二是党课制度落实不到位，部分下属单位领导干部自身表率作用发挥不够，没有带头加强学习，亲自讲授党课;三是一些党组织教育缺乏实效性，浮在读文件、念报告、抄笔记上，“学”“做”结合不紧，没有组织心得交流及学习讨论，不接地气。四是学习教育存在等、靠思想，没有抓在日常，严在经常，落实在平常。一是进一步完善学习教育制度;二是开展经常性工作督办检查力度;三是安排专人完善各种学习、教育、活动资料的搜集、整改和管理;四是检查督促班子成员带头学习讲授党课和交心谈心各种，形成浓厚的学习氛围。
2、组织建设抓得不够牢，党内生活没有正常化。一是下属单位党组织领导核心作用发挥不强。二是“三会一课”制度不落实。三是党内政治生活不严肃。一是按上级要求开展支部主题党日并结合单位自身特点增加特色内容;二是对制度不落实单位进行检查通报，对其责任人进行约谈问责，立行立改。三是检查党员按规定交纳党费工作;四是严肃党内政治生活，按规则开展好工作。
3、作风建设抓得不实。一是完善工作纪律制度，落实上、下午签到制度;二是加强明察暗访频率，对违反制度规定的进行及时通报;
4、制度执行抓得不严，部分制度不健全。党务、政务公开不及时，不详实。一是每月初对上月工作开展督促检查，完善党务、政务公开工作。二是对派出工作站进行明察暗访，对违反制度规定的进行通报和工作约谈。
(三)在落实全面从严治党方面
1、履行主体责任不力，管党治党不够严，重业务，轻党建，对下属单位党组织建设工作指导不力，要求不严。廉政谈话图形式，内容空虚。一是强化“两个责任”意识。落实《xx年全面从严治党主体责任清单》，切实发挥党组的主体责任，并将“两个责任”列入领导干部目标管理，切实加强党风廉政建设与作风建设。二是定期研究部署党风廉政建设和反腐败工作。每年最少召开2次党风廉政建设和反腐败工作会议，听取情况汇报，分析研判形势，解决具体问题。三是开展细致的检查和督办工作。局党办认真仔细检查局班子成员、各二级单位班子成员的廉政谈话记录，确保工作的落实。
2、监督责任不够。一是加强对党员领导干部特别是主要领导干部履行职责和权力运行情况的监督，全面落实各项监督措施;加强对党的路线方针政策、决议决定执行情况和市委、市政府及局党组重大决策部署贯彻落实情况的监督检查，确保政令畅通。二是加强制度建设。进一步完善反腐倡廉制度建设，做到用制度管权管事管人，切实提高制度执行力，整体推进惩治和预防腐败工作。三是强化纪检监察执纪问责。推行“以纪督政、以纪促政”，坚持“一案双查”，综合运用批评教育、约谈诫勉、组织处理、纪律处分等方式，严格落实责任追究制。对群众反映的问题，认真进行调查核实，做到见人、见事、见结果。对上级交办的案件认真调查处理，做到件件有交待。四是立足本职，管好队伍。在市纪委、局党组的领导下，转职能、转方式、转作风，认真履行好监督责任。进一步建立健全系统内的纪检监察队伍，配齐配强纪检监察干部。
(四)在党风廉政建设和腐败工作方面
1、关于工程项目建设违反规定的问题整改：对建设项目存在问题进行了整改，对相关责任人进行了约谈。
2、关于政府采购问题整改：一是强化财经纪律落实，按规章制度办事，二是对相关责任人进行批评和约谈。
3、关于专项资金使用不规范的问题整改：现已调整科目，对财务负责人进行了工作约谈。今后工作中对财务人员进行法规业务培训，制定落实财务制度，严禁发生挤占、滞留专项资金。
4、关于财务制度监管不严的问题整改：现已全部整改到位。今后工作中加强财务人员培训，加强业务技能，落实财务制度，强化财务监管。
(五)在选人用人方面
1、二级单位擅自招聘临时工未向局党组报告的问题。二级单位现已将自娉人员全部辞退。2、同一人员岗位频繁调整，人事管理不严谨问题。1是提高认识，抓好《党政领导干部选拔任用工作条例》、《党委(党组)讨论决定干部任免事项守则》等干部管理规定文件的学习宣传，加深对选拔任用干部的原则、标准、基本条件、任职资格、纪律、监督的认识，增强执行条例的自觉性，提高选人用人的公信度。
2是规范程序，严格按《赤壁市干部选拔任用纪实工作实施办法》，规范干部选拔任用工作，做到全程纪实。3是强化监督，加强对干部选拔任用信息的公开、透明，坚持对拟任副股级以上干部进行任职公示，并设立监督举报电话，畅通广大干部群众参与选人用人问题监督的渠道，提高干部选拔任用透明度。4是完善制度，加强《事业单位人事管理条例》的学习宣传，修订《赤壁市交通运输局进人管理规定》，遵循“凡进必考”原则，严把进人审查关，做到用制度管人管事。5是对相关人员进行了工作约谈。
(六)客运市场监管、整治力度不够
1、关于车辆运营市场秩序不规范，整治力度不够，黑车拉客现象较多，治超效果不明显的问题整改：一是召开专题工作会进行安排部署整改工作;二是制定《xx年出租车市场专项整治工作方案》、《治理车辆超限载客实施方案》;三是对广大司乘人员进行政策法规宣传;四是对交通运输执法人员进行法制、服务培训;五是采取多种形式开展全方位、全覆盖式大整治行动;六是对出租办负责人进行了工作约谈。
2、关于农村客运车辆运营缺乏有效监管机制，存在安全隐患的问题整改：一是召开专题工作会进行了安排部署整改工作;二是制订《农村客运市场专项整改方案》;三是全市开展农村客运线监管路检活动;四是对运管局分管领导、稽查股负责人进行看工作约谈。
二、深化巡察整改成果推动交通运输事业健康发展
(一)坚持全面从严治党。认真贯彻“抓好党建就是最大政绩”的新要求，坚持把党建工作作为根本政治责任，与中心工作一起谋划、一起部署、一起考核。认真落实党建工作责任制，强化领导班子成员“一岗双责”，进一步把党建工作抓深抓实抓具体。把严纪律守规矩摆在更加重要位置，坚持和落实民主集中制，严明党的纪律，强化政治纪律和政治规矩。加强党性党风党纪教育，各级党组织建好班子、带好队伍，形成鲜明的重品行、重实干、重公认用人导向，从严选好干部、用好干部、管好干部，切实营造良好政治生态。
(二)全面落实“两个责任”。强化党风廉政建设责任制落实，各级党组织认真落实主体责任，牢固树立“抓党风廉政建设是本职、不抓是失职、抓不好是渎职”的强烈责任意识，党组“一把手”强化第一责任，带头履行好党组主体责任，做到重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重要案件亲自督办，充分发挥党风廉政建设带头、带领、带动作用，当好“班长”负好责。领导班子其他成员根据工作分工，认真履行“一岗双责”责任，定期研究、布置、检查和报告分管范围内的党风廉政建设工作情况，把党风廉政建设要求融入到分管业务工作之中，坚持原则、敢抓敢管，克服好人主义，完善制度规定，加强风险防控。驻局纪检组全面落实监督责任，认真履行党内监督专门机构职能，积极协助同级党组织加强党风廉政建设和组织协调反腐败工作，加强对同级党组织特别是领导班子成员的监督，聚焦中心任务，突出主业主责，更好地发挥职能作用。
(三)持续抓好整改后续工作。巩固和扩大整改效果，持之以恒抓好整改后续工作，盯紧巡察反馈意见，坚持问题导向，加强对重点领域、重要事项和群众反映强烈的问题的整改，紧紧扭住不松懈。对已经基本完成的整改任务，适时组织“回头看”，巩固整改成果;对尚需继续解决的问题，紧盯不放，跟踪抓好整改落实。
(四)持之以恒地转变作风。严格落实中央八项规定精神，坚持不懈抓作风、改作风，推进正风肃纪常态化，常抓不懈、久久为功，防止问题反弹。结合交通运输实际，深入开展“严肃财经纪律、规范经费管理”、“严控关键节点、规范设计变更”、“加强风险防控，推进廉洁执法”等专项整治活动。加强作风建设情况监督检查，强化措施，巩固和发展交通运输系统风清气正的良好环境，推动交通运输系统党风廉政建设和反腐败工作取得新成效。
党组巡查整改措施二
一、落实《住房公积金管理条例》，完善住房公积金制度住房保障功能方面
1.针对“住房公积金各行业缴存住房公积金人数占比差别较大，扩面工作尚存较大空间”的问题。加大住房公积金政策宣传力度，制定住房公积金归集扩面任务，新增缴存单位380家，职工24663人。加大行政执法力度，责令7家不办理住房公积金缴存登记或不按期为职工缴存住房公积金的单位限期改正。加快推进建立绩效岗位工作制度和扩面激励机制。
2.针对“政策制定未按程序报备审核”的问题。组织领导班子和干部职工深入学习《住房公积金管理条例》等相关规定，建立审批、备案工作清单，严格按照住房公积金相关规定和程序做好报审、备案，接受行政主管部门的监督。
3.针对“便民服务作用发挥不够”的问题。将永宁、贺兰、灵武三个分中心纳入所在县(市)行政审批服务局统一管理。拓展住房公积金网上业务大厅、手机APP功能。将贷款审批时限压缩在7-10个工作日内。
4.针对“内部管控压力较大”的问题。制定《住房公积金业务操作细则(试行)》，严格执行业务分级审批制度，建立违规提取住房公积金联合惩戒机制。制定《受托业务委托银行考核办法》《资金存储管理办法》，加强对委托银行的规范管理。
二、落实全面从严治党战略部署方面
5.针对“主体责任落实不力”的问题。层层签订党风廉政建设责任书，压实全面从严治党主体责任和班子成员“一岗双责”。开展贯彻中央八项规定精神“回头看”和住房公积金业务内部审计，修订银川住房公积金管理中心廉政风险防控等级目录。
6.针对“开展治理违规提取住房公积金工作不力，对骗提骗贷行为的相关审核监管人员未予以追责问责”的问题。制定骗提住房公积金追缴方案，定人定责限期追回骗提住房公积金11笔44.98万元。对骗提住房公积金负有直接责任和领导责任的11名人员给予问责处理，对1名分管县处级领导进行一把手“问题约谈”。
7.针对“财经纪律执行不严格”的问题。立行立改了会计归档资料不全的问题。责令受托银行对4个银行账户15笔未达账项的问题立即整改。升级改造住房公积金软件系统，确保系统安全正常运行。
8.针对“窗口业务管理不够规范”的问题。制定并执行《住房公积金业务操作细则(试行)》，实现业务标准化管理。认真执行《政务服务行为规范》，严格执行每日巡查制度、首问负责制、一次告知制，全面推行“预约叫号制”，提高服务质量。
9.针对“执行干部选拔任用制度不严和干部日常监督管理不严”的问题。认真学习干部选拔任用相关制度规定，补充完善干部任用办件材料。完成2020年干部人事档案专审工作，查找补齐档案原始资料。加强干部出入境信息备案工作，建立出入境备案登记台账。
三、落实政治思想建设方面
10.针对“学习贯彻新时代中国特色社会主义思想不够深入”的问题。健全党组中心组理论学习制度，把新时代中国特色社会主义思想、最新发表的重要讲话等作为党组织会议“第一议题”。严格党员干部理论学习制度，强化党员干部理论武装。
11.针对“基层党建工作不够扎实”的问题。制定党建工作要点和党建工作重点任务清单，健全完善党总支、党支部工作制度，规范发展党员工作，完善党员谈心谈话制度，规范主题党日活动程序，严格执行党费收缴规定。
12.针对“落实意识形态工作责任制不到位”的问题。制定《意识形态领域舆情分析研判工作制度》和《党员干部使用微信十不准》。加强对党的民族政策和宗教工作基本知识的学习培训，持续巩固从严整治共产党员信仰宗教和参与宗教活动成果。加强网络意识形态阵地管理，健全完善《信息保密审查制度》。
四、落实审计反馈问题整改方面
