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个人理财学习感悟范文1
写述职报告时应认真总结出限定时期的工作特点，抓精华，找典型，以这段时期工作中突出而富有典型意义的事件来反映一般。下面就让小编带你去看看理财顾问年度工作述职报告范文3篇，希望能帮助到大家!
理财顾问述职报告1
尊敬的领导：
您好!
进入__证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高，现在述职如下：
一、对证券行业有了初步了解
进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。
二、业务开拓能力的提高
在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使__服务真正的深入人心。
三、工作的责任心和事业心的加强
加强了对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。
四、不足之处
1、证券知识还须加深了解，需不断学习。
2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。
3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。
此致
敬礼!
述职人：___
20__年_月_日
理财顾问述职报告2
尊敬的领导：
您好!
回顾走过的20__年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是20__年度金融销售个人工作述职报告：
一、具体工作
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：
1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户;
2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效;
3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果;
4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况：
在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力
二、存在的不足
尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。
不足处：
1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;
2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力;
3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息;
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，
2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水平
3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20__年个人工作计划。
此致
敬礼!
述职人：___
20__年_月_日
理财顾问述职报告3
20__年，我担任__证券部副总经理职务，主抓前台工作，具体负责的是市场营销工作，做好华北地区的5家营业部的资源整合和全面工作。
下面，我就20__年的工作情况向大家做汇报：
一、一年来重点工作回顾
第一，为了加强管理部的凝聚力和战斗力，继续推进华北地区两家营业部的整合工作，并取得了较好的成效。在国债客户的转化和各类基金的营销活动中，在新业务的共同学习和培训中，两家营业部的全体员工达到了步调一致，齐心协力，形成了既相互合作，又相互竞争的良好势头，尤其是在新业务上出现的'攀比竞赛现象，说明管理部前台队伍的活力正在逐步激发。在这里，我所做的就是鼓励和引导大家，向着既定的目标迈进。以共同的事业来凝聚人心，这是我最大的工作感悟。(2015年终个人述职报告)
第二，加强客户的转化工作，盘活国债和基金客户以及呆滞客户，逐步加强基金的销售。20__年国债的旺销，使我部沉淀了大量的国债客户，国债存量达到了近500亿元，20__年交易所国债市场的大幅上扬，让国债客户获利颇丰。如何引导客户获利了结，转向货币基金和中短期债券基金投资，针对这个问题，我多次组织前台人员，进行比较和研究，拿出可行方案，上半年重点放在了短期国债客户的转化上，通过投资理财报告会、报纸宣传和电话营销等多种方式，对国债的客户进行了积极的游说，其中大部分转化为了货币基金客户，下半年重点转化货币基金和国债客户投资中短期债券基金客户。通过这些工作，既提高了我部国债交易量和基金的保有量，也加强了与客户的沟通和客户忠诚度，为今后新业务的开展积累了丰富的经验。
第三，推进学习型队伍的建设，积极开展新业务、新知识培训，增强员工的业务技能。每个周三，是我们管理部的学习日，货币基金、短期债券基金、权证等等各种新业务都是在这些学习日里，从陌生走向熟悉。交易方法培训和反复学习，使广大员工掌握了一套简单实用的营销手段，为股票客户的服务及开发，奠定了基础。另外，利用学习日的机会，请专业保险人士，给大家一些有关保险方面的知识，拓展员工们的金融知识。让学习培训走向制度化，是我部在推进学习型队伍建设的关键一步。在学习培训中，看到员工们不断地进步，我感到非常的欣慰。
第四，探索建立有效的激励机制，积极推动转型。激励机制的不完善，一直以来，制约着员工的工作积极性，也不利于经纪业务的转型工作。因此，管理部领导班子通过研究，制定了奖励员工发展客户的办法，鼓励员工在弱市环境中，走出去，积极开发增量客户。同时，为建立经纪人队伍的建设做了一系列准备工作。激励机制也是多层次的，让大家快乐工作，是我们的共同目标，为员工购买的“游泳卡”仅仅多层次激励机制的一个部分。通过以上措施，使员工的工作积极性有了提高，员工开发的增量客户也在稳步增长。
二、20__年取得的成绩
20__年，通过保持党员先进性教育的学习培训，使我在思想上、政治上更加成熟，理论水平也得到了很大提高。与去年相比，管理部领导班子在工作方面配合更加默契，下辖5家营业部的工作也在稳步推进之中。全年实现交易量亿，同比增长;其中网上交易5000亿，同比增长600%;全年完成收入3000万元。股票客户稳中有增，新开(股票、基金、国债)1万户，核心客户基本稳定。其他产品销售增长迅速，国债保有量达到了个亿，国债客户开户数达到了5000户。基金保有量10000万，开户数4000户，较去年有较大增长，客服和营销队伍在锻炼中不断成长，员工培训走向制度化、规范化。
三、20__年工作中存在的不足
第一、激励制度的不完善，制约了员工的积极性，进一步限制了管理部业务的拓展，在这方面工作，还需要加强。
第二、业务转型抓的不够，基金销售虽然取得了很大进步，但是仍有很多地方做的不到位，员工的思想转型需要加强，向真正的理财顾问转变还需一定时间。
第三、成本控制方面，营业面积还需要进一步压缩，费用支出业将会得到一定控制。
四、20__年工作计划
如果__年我还继续分管营销业务，我有如下打算。
一、坚持合规经营的原则，继续保持无重大违法违规业务记录。
二、续完善激励机制，充分调动员工的积极性。
三、加快经纪人队伍建设。
四、推进员工角色转型，通过培训，逐步向理财顾问转变，掌握多种业务技能。
20__年，资本市场迎来了新的一年，我相信，在全体同仁的共同努力下，20__年会取得更大的成绩。
谢谢大家!
个人理财学习感悟范文2
2008北京奥运会倒计时五百天到来之际,作为此次奥运会足球赛分赛区的沈阳,各项前期准备工作有条不紊地进行,奥体中心即将竣工,沈阳已进入奥运赛事运行阶段。
沈阳“水晶皇冠”光彩照人
2006年3月1日开工兴建,被誉为“水晶皇冠”的沈阳奥体中心, 总占地面积达43万平方米,可容纳6万观众,它将成为2008北京奥运会足球比赛的分赛场。届时,这里将承办12场足球比赛。目前奥体中心的主体框架已经完成,正在进行最后的内部装修。
记者来到奥体中心,远远望去,这座被誉为可媲美国家体育场“鸟巢”的“水晶皇冠”,已然傲立在浑河岸边。
据了解,目前场内正在安装棚顶玻璃和看台座椅,以及对功能房间装修。4月起“水晶皇冠”将进行工艺施工及调试,并对其外表进行装饰;5月底,内外装修将全部完成。
沈阳市体育局有关官员向记者介绍说,6月,相关部门将对奥体中心进行整体调试,并进行质量、安全等方面的全方位验收。通过验收后,奥体中心将在7月4日迎来第一场比赛――“好运北京――2007沈阳国际女子足球邀请赛”,这将是对奥体中心运行能力的一次测试。
奥运赛事运行工作有序进行
沈阳市体育局有关官员向记者介绍说,沈阳赛区办招聘的首批工作人员已经到位并投入工作。早在今年初,沈阳市政府即提出,沈阳已进入奥运会城市运行、赛事运行和安保运行工作阶段。
日前,沈阳城市运行中心启动,涉及46个成员单位,包括公交、公安、卫生、医疗、旅游、接待等部门。目前,各部门都已投入工作,并制定了工作方案,现已进入方案审定阶段。
作为奥运会筹备工作重要指标之一的赛区队伍培训工作也已展开。据了解,目前正进行的是场馆运营范围内的培训工作,培训的对象包括所有场馆运行团队的工作人员,人数有1000余人。有关城市运行的培训将很快开展,它将确保沈阳的每个奥运工作人员在上岗前完全具备奥运技能,圆满完成奥运会沈阳赛区的组织工作。
沈阳赛区志愿者招募已启动
3月23日,奥运会志愿者沈阳赛区招募工作启动,奥运会冠军孙福明成为志愿者形象代言人,2008名青年志愿者放飞了手中五环颜色的气球。
记者从沈阳团市委了解到,招募工作启动以来,短短4天时间,全市已有1万余人递交了报名表格,他们分别来自高校、社区、企业和机关,其中80%来自高校。报名者中,年龄最大的齐济民老人已经86岁。报名的人群中,青年人居多,他们报名领域分布在竞赛服务、礼宾服务、接待服务、展示服务等赛会志愿服务岗位。
随着北京奥运倒计时五百天的到来,沈阳市有关方面围绕奥运开展了青少年英语口语大赛、《奥林匹克知识读本》教学及奥运知识竞赛、青年志愿者健身推广活动、青年记者奥运城市行、农民与奥运同行等“志愿沈阳、人文奥运”九大主题活动。(石岩)
中国首架拥有自主知识
产权的支线飞机只待总装
中国首架完全拥有自主知识产权的ARJ21新型涡扇支线飞机尾段3月13日在中国一航沈阳飞机工业(集团)公司顺利交付,自此中国第一架自主研发的ARJ21飞机的最后一个关键大部件交付完成,新支线飞机将进入全面总装阶段,这标志中国航空工业民用飞机生产进入了一个新阶段,表明中国已具备生产大型民用飞机的能力。
ARJ21飞机是70至100座级、以先进涡扇发动机为动力、航程在2000海里以内的中、短航程支线飞机,飞机机体各部分分别在国内4家飞机制造厂生产,发动机、航电等系统通过竞标在全球范围内采购。
据悉,ARJ21飞机目前已获得71架订单。按计划,首架飞机整体总装将于3月底在上海展开,2007年底完成总装,2008年3月首飞,首架飞机将于2009年第三季度交付用户。
中国一航总经理林左鸣在交付仪式上表示,ARJ21飞机承载着中国民机产业的希望,是中国航空工业坚持走自主创新之路发展民用飞机的关键之举,事关集团公司民机产业命运。(沈殿成)
800多项世界
遗产将展示于沈阳
1972年11月,联合国教科文组织出台《保护世界文化与自然遗产公约》,至今已有180个缔约国、138个世界遗产拥有国、830项世界遗产。今年,这830项世界遗产将逼真地再现于中国辽宁省沈阳世博园。
根据3月26日在沈阳举办的“2007中国沈阳世界文化与自然遗产博览会”新闻会的消息,经过中国联合国教科文组织全国委员会和联合国教科文组织世界遗产中心正式确认批准,沈阳将于今年6月9日至10月9日举办世界文化与自然遗产博览会。
据了解,这是联合国教科文组织第一次对世界遗产名录全面现场展示。在此之前,联合国教科文组织还没有在哪个国家举办过相同规模的展会活动,沈阳成为了第一个举办世界文化与自然遗产博览会的城市。
本届世界遗产博览会由联合国教科文组织世界遗产中心、中国联合国教科文组织全国委员会、全国政协文史和学习委员会、国家建设部、国家文物局和辽宁省政府共同主办,沈阳市政府承办。
“博览世界遗产,尽在中国沈阳”已被确定为世界遗产博览会的口号。有关方面表示,这将是一次充分采用各种展示方式的多维化的世界遗产博览会。在展陈形式上创新,使本届博览会不同于以图片、影像为主的传统二维展示形式,更区别于在电脑、书本上看到和感受到的世界遗产表现形式,它不仅采用图片、影像,还有实物、模型、六维多媒体、一比一建筑局部复建、数字球幕电影和现场表演等形式,从而使人有如置身于世界遗产实地之感。届时,踏足沈阳,尽观全世界的文化与自然遗产,将会是惬意无比。(沈殿成)
香港东亚银行
沈阳分行开始试营业
沈阳首家面向个人开办业务的外资银行――香港东亚银行沈阳分行,2月26日开始试营业。该分行是东亚银行在内地设立的第13家分行,其业务范围主要服务沈阳市并辐射东北三省。
据了解,东亚银行沈阳分行将为各类客户提供全面的银行服务,包括存款、贷款、票据承兑与贴现、信用证和担保、国内外结算、外汇买卖和买卖、保险、同业拆借、挂钩投资产品、各类保险产品及代客境外理财业务等。
东亚银行沈阳分行行长邓醒如向记者介绍,东亚银行已向中国银监会提出将分行改制为法人银行的申请,今年第二季度将会出结果。如果申请获得批准,沈阳分行将改称为东亚银行中国有限公司沈阳分行;成为法人银行之后,东亚银行才可以不受限制地开办人民币业务。因此,开始试营业的沈阳分行暂时只能面向企业和个人办理外币业务。
邓醒如同时表示,在东亚银行沈阳分行办理业务,除个人理财方面要求在5000美元以上外,其它各种储蓄业务没有数额的限制。由于东亚银行按照中国人民银行的利率政策制定存贷利率,在利息方面会与本地银行一样,因此东亚银行要以优质的个人理财服务来吸引客户,他们会以财务顾问的身份,根据顾客的实际情况提出合理的理财意见。另外,除了传统的房贷、车贷外,东亚银行将根据市场需求,随时推出各种业务,包括消费性贷款,例如旅游贷款、留学贷款,甚至房屋装修贷款等。
有关专家表示,面向个人开办业务的外资银行沈阳分行的成立,打破了沈阳国有银行和股份制银行对个人银行业务的垄断,外资银行优质的客户服务和先进的经营理念会对整个沈阳银行业的发展起到促进作用。(石岩)
全景式巨型立雕
“圆明园”亮相大连
工艺水准、作品面积创当今之最的《全景式巨型立雕“圆明园”》, 3月22日亮相第五届全国艺术品旅游品、家居饰品博览会暨第十届春季(大连)中国古玩艺术品博览会。据悉,这是该作品首次向世人公开亮相。
全景式巨型立雕“圆明园”以1:150的比例,把全盛时期“圆明园”一览无余地展现在世人面前。整座作品长18米,宽14米,外包面积250平方米,净面积154平方米,有山250座,建筑近两千座,桥梁180座,园门30座,船坞九所,游船200余艘,树木1.2万棵,人物3000个。各式建筑用去了紫檀木、红酸枝、瘿木、绿檀、黄杨木等珍贵木材近60吨,寿山、昌化、青田、巴林等名石近5吨。
在作品的2000幢各式建筑中,门窗有近10万扇,都是采用榫卯连接,每一扇窗户都可以开启;屋面是用各色的天然名贵木材镶嵌成图案,再精雕细刻成各种式样瓦片,瓦片总数达上亿片;西洋楼建筑配有大小喷泉23组,喷头近500个,都能自动喷水;海晏堂的12生肖和环形楼梯扶手上有64个莲花喷水口,喷嘴口径只有0.2毫米,创了微型喷泉之最;植物上的柳树叶,只有0.3毫米宽;人物只有1.2厘米高,五官、手、脚清晰可见。
立雕“圆明园”是上海缘明艺术雕刻大师阚三喜先生十年的沥血之作,其间聘请了近百名全国各地的工艺美术大师参与创作。业内人士认为,这部作品的精细做工、高档选材在建筑界是罕见的,具有相当高的艺术价值。(娜白庆祥)
台湾师生
在辽宁的冰雪之旅
63位来自台湾的师生,依依告别辽宁,2月14日从沈阳桃仙国际机场乘机转道韩国返回宝岛台湾,结束了为期7天的“情系中华辽宁冰雪之旅台湾师生冬令营”活动。
此次冬令营,由台湾教师会组织台湾岛内北中南十几个县市教师会负责人和部分师生代表参加,其中有初、高中教师和台湾大学、成功大学、文化大学的大学生,他们大部分人是第一次到辽宁来。
短短的7天,行色匆匆。沈阳的清昭陵、故宫、张氏帅府,本溪的水洞,丹东的虎山长城、鸭绿江桥,大连的市容,鞍山的玉佛苑,抚顺的战犯管理所和清永陵,无不令他们流连忘返。宏伟的建筑,壮美的景观,让他们惊叹不已。一路走来,每个人都拍下了数不清的照片。一位大学生说,他要把辽宁的景观“带回”台湾,让其父母一同分享。
紧张的7天,他们感悟良多。辽宁省实验中学、丹东市第一高中、大连理工大学也留下了台湾师生的足迹。交流中,他们对辽宁的教师事业有了更多的了解,实验中学的规模与设施更让他们惊羡不已,他们表示,有的台湾大学的设施也不如这所中学。
今年正值暖冬,辽宁缺少铺天盖地的白雪,多少令营员们有些遗憾。冬令营团长、台北市教师会副理事长黄振顺打趣道:“本来我们都带了很多御寒的衣服,但辽宁人太热情了,把冰雪都融化了!”
不过营员们也算与冰雪有缘。在沈阳棋盘山冰雪大世界,他们滑雪、溜冰、打雪仗,享尽了冰雪之乐;在去清原观赏清永陵的路上,一路上山岭漫漫,白雪皑皑,让他们感受到了东北的冰天雪地。
个人理财学习感悟范文3
本科会计专业作为财经类高校的重点主干专业，其培养目标通常规定为“本专业培养具备管理、经济、法律和会计学等方面的知识和能力，能在企、事业单位及政府部门从事会计实务以及教学、科研方面工作的工商管理学科高级专门人才。本专业学生主要学习会计、审计和工商管理方面的基本理论和基本知识，受到会计方法与技巧方面的基本训练，具有分析和解决会计问题的基本能力。毕业生应掌握管理学、经济学和会计学的基本理论、基本知识；掌握会计学的定性、定量分析方法；具有较强的语言文字表达、人际沟通、信息获取能力及分析和解决会计问题的基本能力；熟悉国内外与会计相关的方针、政策、法规和国际会计惯例；了解会计学科的理论前沿和发展动态；掌握文献检索、资料查询的基本方法，具有一定的科学研究和实际工作能力”。根据这一目标，会计本科专业学生需要具备的能力具有多维性。
（一）核心维度———学习能力学习能力是所有能力中最基本的能力，也是核心能力。对于本科会计专业学生来说，学习能力尤其是指其利用各种资源自主学习和掌握会计专业知识的能力。因此，在研讨式教学设计中学习能力的培养是基本要求，也是影响教学效果好坏的关键因素。
（二）辅助维度———沟通能力、组织协调能力、写作能力、语言表达能力这些能力是一个会计专业本科毕业生踏入社会和工作岗位后必须具备的辅助能力。很难设想一个具备很强学习能力的毕业生，在缺乏上述能力的情况下能够在职业生涯中获得成功。因此，在研讨式教学的开展过程中，辅助能力的培养同样不可忽视。
（三）方向维度———实践能力、创新能力实践能力是指学生在会计实务或管理工作中所表现出来的理论应用能力、职业判断能力和综合决策能力。创新能力是指学生在创建新事物、解决新问题活动中所表现出来的独特意识、研究式思维方式和独立发现问题、解决问题的能力。这两大能力是所有能力维度的灵魂和最终方向，也是研讨式教学活动设计的归宿。
二、基于能力培养的本科会计专业研讨式教学策略选择
（一）策略选择的基本原则
1.师生互动，以学生为主体。师生互动是研讨式教学最大的特色和优势，应该贯彻于本科会计专业研讨式教学的始终，也是教师在进行教学策略选择的首要原则。在对会计问题和知识进行研究和探讨的过程中要注意突出学生的主体作用，让其能力得到充分的锻炼。教师在会计研讨式教学中主要起引导和点评作用。那种教师唱独角戏、学生当观众的模式将使会计研讨式教学名不副实。
2.重在能力，多维度导向。一种有效的研讨式教学策略通常不只是有助于提高学生的一种能力，而且是多维能力的综合。会计专业教师在选择具体研讨式教学策略时，应明确该教学策略能否提高学生的能力，能提高哪几种能力，能力与能力之间存在什么关系，哪些是主要能力要求，哪些是次要能力要求，这样才能做到心里有数。
3.德才兼备，传递正能量。无数事实已经证明仅仅重视才能的培养而忽视道德品质的塑造将给社会和个人带来巨大的危害，会计行业尤其如此。会计专业教师在选择研讨式教学策略时应关注该策略是否在能力培养的同时有机会培养学生的诚信意识、责任意识和良好的职业道德。
4.营造气氛，赏识为主。实践证明，研讨式教学是否成功很大程度上取决于学生的参与热情和配合程度。为此，会计专业教师在选择研讨式教学策略时应特别考虑该策略是否有助于营造既快乐又适度紧张兴奋的学习氛围，是否能通过赏识教育不断激励学生完成任务，从而达到提高能力的目的。
5.正视差异，适时适度适量。教师在进行本科会计专业研讨式教学策略选择时，应特别注意与研究生层次研讨式教学的区别，注意难度和数量要适合本科层次的要求，不要贪多求难。要注意学生内部在思维方式、处事方式、学习方法偏好上的个体差异，同时需要针对会计专业不同课程的特点，选择合适的时机开展研讨式教学。
6.团队合作，分享成果。众所周知，实际工作中的会计岗位需要通过团队协作才能完成账务处理，有时不同的会计岗位之间也存在密切的承接关系。因此，教师在进行研讨式教学策略选择时应该关注该策略是否需要学生开展团队合作才能完成，需要几个团队完成，团队之间是否存在成果共享关系。那种单打独斗式的项目或策略模式不利于发挥研讨式教学的应有作用。
7.网络平台，实时交流。当前的本科生基本上是90后，他们对网络非常喜闻乐见，愿意并且善于利用网络平台参与研讨。教师在进行研讨式教学策略选择时应充分认识到网络平台的媒介作用，最大程度利用QQ群、电子邮件、微信、微博、E-learning（数字化学习）等网络平台工具进行在线实时交流，从而打破研讨式教学的时空限制，增强教学效果。
（二）几种可供选择的研讨式教学策略
1.自主讲课。这是当前本科会计专业研讨式教学较常用的一种教学策略。它要求学生已经较好掌握了会计专业的基础知识和理论，适合在本科高年级会计专业必修课和选修课中采用。通常由专业教师选择专业课程中条理性强、易于讲解的章节，提前将学生分成若干小组，每个小组分配合适的小节讲课任务。再由每个小组选出负责人将本小组的讲课任务细化分解至每一个组员，并派代表上讲台利用幻灯片或黑板板书进行讲解，其他小组同时进行提问、点评并打分，讲解小组其他成员同时给点评小组的点评打分。教师在每一组讲解、提问、回答后及时予以点评，在整个章节自主讲课结束后进行总评并强化重点和难点。通过该方法主要锻炼学生的自主学习能力、团队协作能力、写作能力、口头表达能力。在实施的过程中要注意控制好每一组的讲课时间，力争让尽可能多的小组和学生得到锻炼。
2.案例分析。案例分析是当前比较受学生欢迎的一种研讨式教学策略。它通常适用于案例资源丰富、理论联系实际较强的会计专业课程，如财务分析、财务管理。会计研讨式教学案例分析过程一般由“案例分析的准备-学生小组讨论-班级集中讨论-教师总结评价”四个主要环节构成。具体来说，在准备阶段教师应选择课程案例资源库中的综合分析型案例，将案例资料、拟讨论的问题和分组安排提前一周左右交给学生，同时给予一定的指导。学生在课下充分阅读案例并通过查阅各种资料来充分理解案例及问题，在此基础上展开对案例问题的个人分析并写下自己的观点或问题解决办法；到了小组讨论阶段，学生把准备阶段产生的个人分析成果或遇到的问题以小组为单位开展交流讨论，教师可以随机参与到各个小组讨论并给予必要的指导；下一步的班级集中讨论阶段，各个小组派出自己的代表发表本小组对于案例的分析和处理意见，接受其他小组的提问并由本小组成员回答。教师待各个小组充分讨论交流后还可以提出几个意见比较集中的问题和处理方式来引导学生进行重点讨论。到了最后的总结评价阶段，教师应充分发挥主导作用，对案例分析的前三个阶段过程给予客观公正的点评并引导学生对案例及问题在课后进行更深入的思考。案例分析的研讨式教学策略着重锻炼了学生理论联系实际的解决问题能力和创新能力，同时学习能力、团队协作沟通能力和语言表达能力也得到了进一步的提高。
3.课堂讨论。这是一种类似于“头脑风暴法”的可灵活选择的研讨式教学策略。它适合于理论性较强或难度较大的会计专业课程，如会计理论、高级财务会计。教师应在教学过程中选择其中学术分歧较大或具有思辨性的内容，激发学生在规定的时间内各抒己见。教师在学生自由发言期间一般不发表意见，以免影响讨论的气氛。等到学生充分发表意见后，教师再提出意见并加以总结。在实施过程中，教师要充分调动学生的主观积极性并实现最大范围的讨论参与，这样才能发挥该教学策略在提高学生思辨能力和创新能力方面的突出作用。
4.项目研究。这是研讨式教学可大力发展的一种教学策略。它通常指在小范围内会计本科学生参与到教师与本课程相关的在研课题、研究项目或在教师的指导下独立完成课程有关的项目研究。前者需要会计教师选择自己的在研课题和项目中适合本科生独立操作的部分与学生开展合作研究，如调查问卷、资料搜集和整理、案例分析。而后者则是以学生为主体，教师只起引导作用，如当前的大学生创新性实验项目。无论哪种形式，教师需对学生进行必要的科研技能辅导，使学生在选题、文献资料搜集与分析、研究方法与工具、论文撰写及发表、项目结题验收等方面具备初步的科研能力。
个人理财学习感悟范文4
过往的工作，去总结，去回顾，是为了来让自己认识到自己有哪些收获，同时也是可以让领导清楚你做了哪些事情，作为部门经理，更是要去把述职做好。下面小编为大家整理2021银行部门经理个人述职报告5篇，欢迎阅读，希望对大家有帮助！
银行部门经理个人述职报告(一)尊敬的领导：
您好!
20__年对我而言，是非常重要的一年。在担任支行营运经理期间，带领运营团队围绕“安全、优质、高效”的会计营运目标，坚持”安全就是增效“的理念，把做好支行的规章制度执行、内控风险防范、提升柜员服务技能、效率、风险意识作为目标而努力奋斗，发挥了自己在本职岗位上应有的作用，确保了支行全年会计工作圆满安全完成。现将本人20__年会计经理工作情况述职汇报如下：
一、认真贯彻落实会计管理工作的要求和指导精神，认真履行营运经理的职责
1.在工作中，本人始终保持高度的责任心和事业心，保持强烈的集体主义观念，严格执行各项金融政策和规章制度，工作上兢兢业业，克己奉公
2.根据支行20__年年度人员内部轮岗的安排，认真分析梳理，对支行现有人员进行了岗位设置和不相容岗位的分工，落实完善了支行的岗位责任制和分级授权责任制，达到了人力资源的良好利用率。
3.日常工作中强抓营运管理重要环节和风险防范。
采用监督、检查、辅导、授权、审核等多种方式，按频度和质量要求，完成尽责事项、实施日常管理，做到有据可查、规范有序。加强对重点业务和环节的控制，对异常现金支付进行严格审批与报备;强化全员提高自助设备现金分流率的意识，有效引导客户分流;库存现金限额管理和大额现金反假工作由专人负责，有条不紊;分析查找支行薄弱关键问题，合理解决问题，提高质效;定期组织全员对风险案例的分析和学习，增强员工风险防范意识，规范柜面业务操作，防微杜渐。
二、强化内控管理，提升合规经营水平
1.作为支行的运营经理，主要履行会计监督及防范风险的职能。
我严格执行以经济资本为核心的风险和效益约束机制、以经济增加值为核心的绩效考核评价机制，努力追求业务发展和风险控制的内在统一。坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，进一步完善防范案件的长效机制，努力从源头上防范案件的发生。加强合规教育，努力实现人人懂得合规、主动遵循合规、尽职维护合规的工作目标。使每个人加强警惕，做好内控管理，防范金融风险，实现无违规无差错。
2.认真履职，正确处理内控与发展的关系，有效防控营运风险和合规风险。
根据网点客户群体、业务发展需要，营造和谐的团队氛围，合规高效的营运执行力，为支行各项业务的开展、落地保驾护航。
3.认真组织年终决算各项业务及账务清理工作，严格按要求和规定，认真学习，精心组织，亲力亲为地做好各项准备工作：核对帐务、清理各项资金、年终决算测试、核实损益、编制报表、上报各类自查报告等。
保证了20__年度会计决算的顺利进行，无差错事故发生。
4.重视银企对帐工作和电子对账推广工作，及时根据分行结算部下发的银企对帐回收的情况，主动联系加紧催收。
特别是针对财务人员变动，地址变更等问题，支行克服时间紧、人员少、工作量大的困难，在年底将帐务及时核对完毕，进一步维护好我行与企业的良好合作关系。
三、抓好队伍建设
从基础入手，着力于运营人员的安全素质培养，保障支行的稳健经营。
1.加强对监控录像的管理。
严格按分行对监控录像管理回放的要求，每周认真抽查回放录像，全月将所有柜员的监控均能全部调阅，在回放中发现柜员的不规范现象，耐心地给柜员讲解原因和后果，以减少事故隐患;对于发现的其它问题均能及时联系相关职能部门，督促完善，确保录像资料完整清晰和有效性。
2.认真审核柜员的传票，及时处理后督下发的差错。
加强对新行员和差错较多柜员的传票审核，使差错率得到较好的控制。遇后督的查询及差错下发，做到逐笔核对并与柜员共同分析差错原因晨会讲解，认真登记柜员差错台帐，督促柜员整改杜绝再范。
3.加强员工业务辅导培训和技能训练，制定支行《内控奖惩积分考核机制管理办法》，有效激励员工，确保风险防范工作和__培训有序开展，执行制度不走样。
精心组织晨会学习，及时对总分行风险提示清单进行分析传达、对新业务进行培训、做好班前、班中、班后检查通报、后督差错的讲评、以及监控回放中出现的问题进行逐一讲解等。定期上报风险排查报告，对管理风险、内控风险、安全风险等环节逐一排查，积极整改，员工遵章守制的意识得到了提高。多渠道的培养和教育员工树立风险意识、责任意识，使员工意识到自己是风险管理体系中的一部分，切实贯彻落实各项规章制度，做到有章必循，加强各项规章制度的执行力。
本人工作中存在的不足
1.内部精细化管理有待提高，内控监控力度不到位。
由于不能顾及诸多工作全权管理到位，员工的业务技能亟待提高，有时会疲于应付日常工作，管理精细化不高。
2.风险监控意识与系统更新不同步。
由于总行__系统上线及各项清理工作紧锣密鼓的开展，新业务系统内容更新加快，自身学习的节奏还需同步跟进，考虑不够全面。在今后的工作中，定会努力克服自身不足，及时学习和掌控，丰富自己的业务知识水平，更好把握规章制度，增强风险意识。
3.支行服务还有待提高，员工的业务素质还不能达到适应银行高强度业务风险的能力，20__年主要从服务和制度的执行上及提高员工素质上入手，提高我们支行运营人员的工作能力和服务水平。
此致
敬礼!
述职人：___
20__年_月_日
银行部门经理个人述职报告(二)尊敬的领导：
您好!
本人于20__年_月_日被支行党委任命为营业室经理，任期内主持营业室全面工作，主管对外业务拓展、客户关系维护、安全保卫工作，对部门的工作负全责。在此，向行领导及同事做述职报告：
一、概述
任职期内，本人能忠于职守，严于律已，作风廉洁，大胆管理，工作勤恳，严格执行国家金融政策，遵守省行、支行的各项规章制度，积极响应上级行的有关号召，在支行党委的授权范围内积极开展各项工作。任职期内，无发生一起案件事故，实现“安全运行年”目标。在全体员工的共同努力下，本部门业务发展稳健，业务运行机制良好，员工精神面貌较好，部门状况呈良好的发展趋势。
二、履职及廉洁从业情况
1、主要业务指标情况
20__年底，营业室一般性存款为__万元，其中储蓄存款__万元，企业存款__万元，20__年底一般性存款达__万元，一般性存款下降了__万元，其中储蓄存款新增__万元，企业存款下降了__万元，实现中间业务收入__万元，基金认购、申购__万元，柜台保险__万元，贷记卡开卡__张。储蓄存款增长不理想，主要原因是今年缺乏新的存款增长点、原有个别大客户由于因___上线后系统不支持原有的个人支票业务，而转向其他银行，在我行的存款大幅下降，从年初的近__万元下降到__多万元。去年存入的拆迁补偿费陆续到期、新转入拆迁费基本无沉淀、无带来新增存款。而_月下旬，一大客户因用款转走存款__多万元，导致储蓄存款大幅下降，降幅达前_个月累计增长额的_%。
2、业务拓展主要工作情况
在任职期内，本人始终坚持以工作为重，在工作中以严于律已、宽于待人的标准要求自己，在工作中做到以亲情团结同事，以规章制度规范人，以奖金制度来激励人，部门业务状况稳定，员工团结协作。在业务拓展方面：1、为了让更多的客户认识、使用我行的金融产品，组织和参与多次户外产品宣传和营销活动。如利用周日或放学时间人流量较大的时段分别在小学、广场、举行户外宣传活动，营销我行重点产品，并充分利用大厅的__设备，每天在营业时间不停播放热卖中的基金或建行各产品介绍的光碟，对树立我行业务品牌和业务扩展，起到一定的积极宣传作用。2、做好存量客户的维护和精耕细作工作，始终把为客户服务作为服务宗旨，用客户的满意度来衡量我们的工作质量，时时以客为先，不断改进服务方式，务求取得以旧带新的效应。通过平日人情化的有效的沟通，增进彼此间的了解和信任，不仅增强原有客户对我行的忠诚度，还为我行带来了新的优质客户。如我科的一名VIP客户带他的朋友来开户，为我们带来__多万元的个人存款和__多万元的对公存款，原有一客户在我行的活期存款达到一定数额就如数转到_行，经我们的努力，该客户在我行开立了定期存款，在我行的存款增加了__多万元。__年共新增VIP客户__人，其中总行级VIP客户_人，省行级__人，支行级__人，新增客户存款余额达__多万元。
3、积极跟进统发工资续签相关工作。
为在同行争夺的情况下顺利续签，做了大量细致、具体的工作。4、走出银行，发展中间业务。深入到附近的小区、等市场，宣传业务，寻找商机，营销中间业务产品。
3、网点管理方面
(1)、强化优质服务理念，提高柜台服务质量。我室通过组织员工学习“家园文化”、《银行柜面服务管理办法》和《银行柜面服务标准》，组织全体员工观看____在我行先进事迹报告会后，进行讨论、写观后心得体会、让员工通过游戏中感悟等形式，使员工对优质服务内涵有更进一步的理解，强化优质服务理念，并将服务理念贯彻到工作中，规范柜台服务标准，掌握如何化解客户的不满、得体解答客户等服务技巧，柜台服务水平有较大的改观。开放式柜台多名员工因工作敬业、服务周到受到多数客户的赞扬。
(2)、加强团队建设，发挥激励机制的积极作用。为进一步提高员工的工作积极性，年初，重新制定营业室员工的绩效二次分配考核办法，把考核内容细化、量化，彻底打破部门内部吃大锅饭现象，收到较明显的效果，由于通过各项指标考核，使员工收入有所差距，员工之间的工作热情、工作效率和对产品营销的积极性有了较大的提高。在执行过程中，我发现仍有不尽合理之处，于是对不利于员工工作积极性的细则，再次征询全体员工意见书，进行二次修改。修改后，为体现考核的科学性，按工作岗位不同设置不同的考核指标，为每位员工设立工作台帐，并让所有员工参与评议，每月将柜员评议、营销业绩、差错考核、扣分情况等一一张榜公示，使考核更趋公平、公正、公开，通过修改二次分配考核办法，鼓励员工做好柜台服务工作的同时，向目标客户营销产品、发展VIP客户，从传统操作、核算型柜员向核算、营销并重的复合型柜员转变。为增加部门的凝聚力，在紧张、繁忙的工作之余，组织一些有益身心的活动。
(3)、及时、合理地调整服务窗口和设备硬件。为更好为我行贵宾客户实施差别化服务，营业室在业务柜台中增加了二个VIP贵宾服务窗口，有效避免贵宾客户等候时间过长，同时减轻了贵宾室柜员的工作压力。通过与科技部门的沟通合作，重新整合营业室开放式基金销售系统的安排，使每一个营业窗口都安装了系统，大大方便了有基金需求的中高端客户。自___系统上线后，在分管行长的大力支持下，我室实行了分区服务，在原有的基础上，辟出贵客客户服务区，专门为VIP客户和个人理财客户服务，不受理一般客户业务，以便留住和吸引更多的客户成为我行的VIP客户，为我行带来更大的效益。
(4)、与风险经理一起，做好员工培训工作。今年的工作重点之一是抓员工培训。我部坚持每天班前会和每周集中一次培训，每周保证有2-3小时的学习时间。为提高培训效果，我科在传统宣读形式的基础上，尝试采取外请保险公司人员、本行他所营销精英分享柜台营销经验、让员工参与游戏、柜台实操展示等多种生动活泼的形式，取得良好的效果。_月份开始，在保证对外营业的同时，安排员工脱产参加___培训工作。
4、廉洁从业情况
本人在职期间，在政治思想方面，一直响应并贯彻执行上级行的有关方针、政策，认真学__精神，紧跟时代步伐，不断转变观念，提高加强管理、严防风险的意识，保持廉洁的工作作风。作为部门负责人，对部门的业务发展及安全运行负主要领导责任，我能团结所有员工，以身作则，在处理问题上本着“公开、化平、公正”的态度，以事实为依据，不偏袒，以理服人。在工作之余，我也不断参加在线学习，提高自己的业务及管理水平，因为__，比的不是学历、也不是财力，比的是学习力。
三、工作中存在的问题及今后工作设想
在变幻莫测的市场中，我部存款增长不理想，基础工作管理工作仍有待加强，如会计核算差错居高不下，VIP客户识别率较低，业务拓展能力有限等，这都是我们明年重点的工作内容。作为部门负责人，在许多方面也存在许多不足：
1、工作创新能力不足，未能带领团队打开新的工作局面。
2、在员工管理中也由于缺乏经验，考虑、处理某些问题时不够周到。
3、本人的综合素质有待提高，业务水平不够全面，管理能力仍需加强。
以上是本人的述职报告，不足之处请批评指正。
此致
敬礼!
述职人：___
20__年_月_日
银行部门经理个人述职报告(三)尊敬的领导：
您好!
20__年，在支行领导和同志们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻支行党委工作部署，坚持“增存就是增效”经营理念，把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作，发挥自己在本职岗位上应有的作用，和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务，直接创造了近__万元的经营收入，为全行扭亏为盈做出了贡献。现将20__年度工作述职如下：
一、思想作风建设情况
(一)思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。
一年来，我能认真学习重要思想和重新修订的《____》，学习党的路线、方针、政策和法规，特别是坚持学___精神，参加整肃行风行纪活动，思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们_行改革的前景更加充满了信心。
(二)学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平和操作能力。
为更好地为__行奉献自己的聪明才智，自入行以来，我刻苦学习，掌握了较为全面的理论知识和专业知识。尤其是_月份组织安排我主持客户部工作后，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。
一是不管工作有多忙，坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍，认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法，以提高自己的业务知识和业务能力。
二是参加总行组织的__仓单质押贷款调研活动，并参与了《__银行__标准仓单质押贷款管理办法》等制度的起草工作。
三是亲自组织支行网上银行、外汇知识、保险业务培训班，与全行员工一起学习、探讨业务，共同发展。一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。
(三)作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。
我主持客户部工作后，作为一个部门的带头人，我以优秀__、客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。
对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，未出现越权行事的情况;针对客户部门的工作特点，能切实按要求对部门员工进行依法办事、廉洁自律的教育，坚持经常性的制度学习，平时注意加强部门管理，加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度，检查和督促各项规章制度的落实、执行情况。
如本人利用在部队积累的管理经验，针对客户部门存在的问题，从提高思想认识、抓制度落实入手，大胆管理，狠抓部门管理，建立了例会(学习)、《客户经理日志》等制度，使客户部门的面貌焕然一新，较好地完成了上级领导下达的每一项工作任务，这充分证明我们客户经理是一支有战斗力的队伍。
二、履行职责情况
在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，有了这种心境，与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。
大家都知道，我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，我们既要管理、又要经营，上对省行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，对于仅有_名客户经理，要管理近__亿存款、_亿贷款的客户部门来说，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。20__年，我和同事们一道主要做了以下三方面工作：
(一)以大户目标管理为核心，抓好存款组织工作
全年存款净增__万元，创历年增幅。针对我行存款连年大幅增长，20__年面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我和同事们牢固树立“存款就是增效”的经营理念，一是认真做好20__年度工作计划和考核方案，主笔撰写了《__支行绩效考核管理办法》、《__支行业务经营综合考核办法》等7个办法;
二是积极落实《__支行目标大户管理方案》，定期或不定期走访__等__多个目标大户，积极为客户解决遇到的困难和问题;
三是积极拓展市场，全力以赴做好__的公关，发展了__医疗基金、__有限公司等一批有发展潜力的客户。
四是认真抓好20__年__竞赛活动，在全省__项考核指标中，我行有_项指标名列前三名。
五是抓好“__”管理，在20__年度全省“__”考核验收中，我行有_个网点被评为“三”以上网点;同时，认真处理客户抱怨，降低了客户的投诉率，维护了我行的社会形象。
(二)以清收压降不良贷款为重点，抓好信贷资产的管理，不良贷款占比较年初下降了_个百分点。
我主持客户部工作后，针对由于历史原因，我行不良信贷资产居高不下的现象，一是定期或不定期组织部门客户经理研究和分析管理信贷企业的情况，对信贷客户进行分类排队。
二是深入__等信贷企业，了解生产、经营、产品销售和信贷资金使用情况。
三是亲自撰写《关于__支行不良贷款情况的报告》，并制订了《__支行信贷客户不良贷款处置方案》。
四是按照支行贷审会决议，新发放贷款__万元，办理借新还旧贷款__万元，展期贷款__万元。
五是积极落实__等客户不良贷款清收计划，收回不良贷款__万元。
六是累计收回贷款__万元，累计收回贷款利息__万元，占全行收入的__%。
(三)以网上银行为突破口，以业务为重点，积极推动全行中间业务的发展。
一是以网上银行为突破口，为期货公司、__企业安装网上银行，同时做好__企业银行的维护，促进了我行电子银行业务的发展，全年我行电子银行业务结算量达__亿元;发展网上银行客户__个，结算量达__亿元，占全省结算量的__%。
二是积极推动保险、基金、国债、汇利丰等金融产品的营销，全年本人销售基金__多万元。
三、存在的问题和今后努力的方向
本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但仍然存在以下不足：工作经验有待丰富，工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。
(一)放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户部负责人，不同于其他保障部门和营业网点，承担管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力，今后本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助主管行长抓好工作，当好助手，按照“三个规范”要求管理业务，发展业务。
(二)刻苦学习，努力提高业务素质和管理能力，为全行业务发展贡献聪明才智。
今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平和管理能力，要经常深入网点，走访客户，抓好大户目标管理，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户，抓好不良贷款清收，切实提高我行信贷资产质量，提高我行的综合实力。
(三)严格要求，廉洁自律，做一名优秀__和客户经理。
目前正在常深入开展“____”，作为信贷业务的负责人，我一定要保持清醒头脑，以__的标准严格要求自己，廉洁自律，绝不干有损于国家集体和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正办事，继续保持一名优秀__和客户经理的本色。
此致
敬礼!
述职人：___
20__年_月_日
银行部门经理个人述职报告(四)尊敬的领导：
您好!
我在职期间，能够严格遵守国家金融法规和__银行的各项规章制度，认真履行工作职责。认真贯彻落实上级领导的战略部署和工作安排，以市场为导向，以客户为中心，以追求经营价值最大化为目标，积极适应市场变化，认真分析当前的经济发展形势和金融环境，制定相应的部门业务发展方向;强化部门员工的管理，努力提升部门员工的业务水平以及防范风险的能力，较好地完成了聘期内各项业务指标。任职期间内工作职责履行情况本人任职以来，带领__部门较好地完成了大部分的业务指标，各项业务得到了持续健康的发展。
一、主要财务指标情况
截止20__年__月末，我部实现人民币存款余额__亿元，完成分行任务的__%;员工费用、业务管理费、经济资本回报率、成本收入比等指标也都控制在合理水平，为部门持续稳健发展夯实了基础。
二、业务发展情况
(1)存款业务稳步发展。截止__年__月末各项人民币存款余额达到__亿元，(企业存款__亿元，其中活期存款__亿元;保证金类存款__亿元。储蓄存款__亿元，其中保证金类存款__亿元;活期存款__亿元)，美元存款__万美元，理财产品销售额__亿元，完成全年任务的__%。
(2)贷款业务稳健增长。截止__年__月末部门各项贷款敞口余额__亿元，较年初新增__亿元;其中对公业务新增__笔，金额__亿元，个人经营性贷款新增__笔，金额__亿元。
三、采取的主要工作措施
调动部门员工主观能动性，深入挖掘存量客户潜力，加大对重要客户的维护，加强低成本资金营销力度，确保存款总量和市场份额地持续增长。加强对公结算账户数量营销，夯实客户基础。特别是加强基本结算账户和存款额度高、贡献度大的客户营销，将账户营销与存、贷款营销结合起来。加强业务知识的学习，利用我行优质产品吸引更多有价值的.客户开户，不断扩大客户群体。
四、存在的问题和不足
(1)对我行的一些新产品、新业务学习不够，对产品属性、业务流程不十分了解，营销指导不到位。
(2)个别考核指标尚未到分行要求。
本人郑重声明，我对任职期间内本人分管工作及与本人相关的工作存在的风险或损失承担相应的责任。我对以上述职报告内容的真实性和完整性负责，在审计过程中向审计组提供真实和完整的资料。
此致
敬礼!
述职人：___
20__年_月_日
银行部门经理个人述职报告(五)尊敬的领导、亲爱的同事们：
大家好!
本年的各项工作基本告一段落了，在这里我简要的总结一下我在这一年中的工作情况。
一、年度主要工作情况
今年我在__支行担任大堂经理一职，随着__银行的市场化，服务也越来越受到重视，而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，因此我行对我们的要求也格外严格;大堂经理是连接客户、高柜柜员、客户经理、理财经理的纽带。我们不仅是工作人员，同时也是客户的代言人。在客户迷茫时，我们为其指明方向;在客户遇到困难时，我们施予援手;当客户不解时，我们耐心解释;我们要随时随地，急客户所急，想客户所想，以完美无缺的服务去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热情，感受到我们的专业，感受到宾至如归的感觉。每当客流量较大时，我就会大声询问：“几号客户请到几号柜台办理业务”，分流客户任务，以免一些客户中途离开的空号占据时间，保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序，我们才能成功地寻找到我们的目标客户，营销我们的理财产品，引荐给我们的客户经理，实现服务与营销一体化。
作为大堂服务人员，除了要对银行的金融产品、业务知识熟悉外，更要加强自身职业道德修养，爱行敬业。在工作中，自觉维护国家、农行、客户的利益，遵守社会公德和职业道德。平时在工作中，大堂
经理的一言一行通常会第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当高。在服务礼仪上也要做到热情、大方，主动、规范。优质的服务不能仅仅停留在环境美“三声服务”行为规范等方面，应该是一种主动意识，一种负责态度，一种良好的工作心态。更需要柜员问，要形成环节整体互动，默契配合。只有秩序好、流程好、整体好才能做到最好。为了更好的提高自己的服务水平，和业务水平，我参加银行从业资格证考试、基金从业资格证考试，并顺利通过。在今后的工作中，我更要不断地提高工作质量和服务艺术，更好地为客户提供优质服务。
二、工作中存在的问题
一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。
二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。
在新的一年里，我要努力学习服务技巧和专业知识，提高自身业务水平，以新的面貌，为客户提供更好更优质的服务。
述职人：___
