摘要：信息系统工程在实施的各阶段会不断出现自我调整和重新优化的情况，项目各方的责任、权利和利益随之需要重新调整和划分。为了降低建设方和承建方之间的信息不对称，信息系统监理方被赋予了特殊的角色定位。在国家关于信息系统整合和人民银行“三集中”管理趋势下，基层人民银行在信息化建设项目中如何利用信息系统工程监理手段，对提升信息化建设项目的质量具有重要的作用和意义。
关键词：信息系统工程；基层人民银行；信息化项目；监理
一、信息系统工程监理概念
信息系统工程监理，就是从技术和管理的角度，由第三方专业机构提供规划与组织、协调与沟通、控制与管理、监督与评价等方面的服务，以确保工程能够满足应用需求、按照预期计划完成。信息系统工程监理凭借专业第三方监理公司在人员、技术和设施方面的综合优势，本着“服务性、独立性、公正性和科学性”的原则，依据国家有关法律法规、标准规范和信息系统工程监理合同，对信息系统工程项目实施监督管理，可有效保障项目建设方和承建方双方的利益。
二、基层央行信息化项目监理的必要性
在云计算、大数据、物联网、移动互联网、人工智能等新一代信息技术快速发展，以及金融行业与信息技术加速融合的大趋势下，人民银行不但存在支付清算、国库、外汇管理等应用系统，还有其他大量业务系统以及区域性应用系统，为顺应新的发展趋势，完善信息化应用平台建设，扩展信息化应用领域，强化履职中的技术支撑，必须提升信息化建设和管理水平。在信息系统整合和“三集中”管理趋势下，人总行对项目申报需求、规划立项、可行性论证、执行过程监督，以及投产验收评估全生命周期均提出了更高的管理标准和要求。信息化建设项目具有预算金额大、建设周期长、可控性风险高等特点，且实施过程中所涉及的知识范围广，对人员的专业要求高。如果建设单位缺乏专业管理人员，对项目整体的控制能力不足，则很难保证项目的有效性、安全性和可靠性，所以由专业监理方对信息化建设项目进行监理具有重要的作用和意义。目前，基层央行信息化建设项目过程控制缺乏规范性，变更控制、质量控制、成本控制等方面存在的风险较大，建设的整体过程急需进一步规范。为了减少信息化建设项目的各类风险，保证信息化项目投资的质量和效益，对信息化建设项目进行有组织、规范化的监理就显得更加迫切和重要。因此，在项目建设中实施监理制度是极为必要的，这也是提高信息化项目投资效率、工程质量、技术性能的可靠保证。
三、信息系统工程监理的主要内容
信息系统工程监理的主要内容可概括为“四控三管一协调”，是目前业界的普遍标准。“四控三管一协调”即信息系统工程质量控制、信息系统工程进度控制、信息系统工程投资控制、信息系统工程变更控制，信息系统工程合同管理、信息系统工程信息管理、信息系统工程安全管理以及协调。
（一）质量控制
在实现信息工程项目总目标过程中，以及合同规定的整个监理生命周期内，一般采用事前控制、事中监管和事后评估的方法进行质量控制，严格审查关键性过程和阶段性结果，检查项目是否符合预定的质量要求。
（二）进度控制
监理方采用事先控制、全程监督和事后纠偏的方法，通过对项目各建设阶段的工作程序和持续时间进行规划、实施、检查和调整等，以达到进度控制的总体目标，确保项目在预期建设工期内顺利完工。
（三）投资控制
在项目整个生命周期中，严格审查和控制工程中的人力资源、物质资源和费用开支等，做好指导、监督、调整和控制职责。当工程进行重大变更时，严格审查、核定整体变更费用，及时调整可能发生和已发生的偏差，以确保项目在批准的预算条件下保质、保量完成。
（四）变更控制
在项目实施过程中，由于项目环境或其他外部原因，如项目初期有一定的错误和遗漏、技术手段出现更新、设计人员提出了新的实施方案或实现手段等，项目地总体架构、技术指标、集成方法等方面需要进行变更，监理方及时评估变更风险、确保变更的科学性和合理性。
（五）信息管理
在信息系统工程建设过程中，信息是各任务直接联系的有效依据，项目参建者产出的文档资料能够直观地反映项目的实施情况，也能够为项目进度、质量、成本控制等提供有效的证明，承建单位主要负责对项目相关信息进行收集和管理，信息管理也是监理工作的一项重要内容。
（六）合同管理
合同管理是信息系统工程监理内容中重要的一项，包括立项、实施中有关的各类合同。监理方从合同的拟定、签署，到执行情况的检查和分析等环节进行组织管理，确保合同中的目标和任务顺利完成，所以，合同管理贯穿于项目建设的全过程。
（七）信息安全管理
安全管理主要包括物理安全、网络安全、数据安全、信息内容安全等。信息安全管理是从技术层面、管理层面、法律层面进行全面管理的一个过程，最终确保信息的可用性、保密性和完整性，以达到工程主体对信息资源的有效控制。
（八）协调
监理单位作为独立的第三方机构，本着公平、公正、独立的原则，以保证建设单位项目成功实施为目标，通过例会制度、专题会议制度、文件传送制度等，协调项目建设过程中发生的变更、争议和索赔等，是项目目标控制的必要手段和方法，也是重要的监理措施之一。
四、实施信息化建设项目监理的作用
（一）降低信息不对称
在信息化建设项目前期立项阶段，部分单位在确定项目需求时没有经过充分的调查研究和需求分析，无法形成科学、合理的项目需求书；有时候按照惯用的方式，通过口述来呈现项目需求，没有充分考虑到项目实现的可行性。所以，建设方主要依靠承建方来规划项目需求，而承建方也往往从自身角度和工作经验出发选用技术先进、功能完备的系统，不能全面考虑系统的应用性和需求差异化的问题。第三方监理可协调和保障双方成功合作，特别是在信息化建设项目立项阶段，协助建设方完成明确的项目需求，降低双方在项目需求方面的信息不对称。
（二）确保项目工程质量、进度和投资的有效办法
在信息化项目建设中，建设单位和承建单位之间往往在质量、进程、验收等许多方面存在争议，而第三方监理单位能够利用国家有关法律法规、技术标准和信息系统工程监理合同，发挥自身的专业水平和特有优势，在项目需求、立项、实施、验收、维护等阶段实施公正、合理、权威的监理，帮助建设单位更合理地保证项目的质量、进度、投资等关键要素，并合理、客观地处理好这些要素之间的关系，从而保障项目按照既定的时间计划稳步开展。同时，还能有效控制项目的投资预算，以达到建设单位的应用需求。因此，引入第三方的信息化建设项目监理，是确保项目工程质量、进度和投资的有效办法。
（三）符合信息化项目审计要求
为确保信息化建设项目符合审计部门的要求，专业第三方监理单位会对项目进行系统的审计管理，通过动态的事前审计、事中审计、事后审计程序，确保项目从开工、验收完成到竣工结算都处于动态的审计流程中，并提交各阶段的审计报告，确保投资、质量、进度均符合建设单位的总体要求，工程的相关资料能如实反映项目的整体情况。
（四）弥补建设方在人力资源和经验方面的不足
基层央行信息化建设项目过程中，由于掌握信息化建设项目全部过程的技术人才不多，特别是处在信息技术知识高速更新的时代，科技人员在计算机、软件、网络、数据库等信息技术方面的知识比较单一，对信息化建设项目全部过程的控制缺乏科学化、专业化手段，这就使得建设方和承建方在项目建设过程中存在严重的信息不对称问题。建设方往往不能完全确定承建方的技术水平、对项目实施过程的控制手段、制定防范措施的功能，以及应对策略的科学性，如果有第三方对承建方提出的建设方案进行评估，则可以有效弥补其在人力资源和经验方面的不足。
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作者:成维锋 单位:中国人民银行石嘴山市中心支行
