投资管理市场范例

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投资管理市场

投资管理市场范文1

[关键词]资本市场;风险投资管理;退出机制

基于资本市场下,分业经营模式与混业经营模式是金融行业主要采取的两种模式,不同的经营模式会带来不同的影响,现阶段,我国风险投资的资金主要来源于国企与政府,境外投资与民间投资只是资金来源中的一小部分,因此,其风险投资问题和对策也存在着特殊性。

1基于资本市场条件下风险投资问题

1.1相关机制不健全

基于资本市场条件下,我国的风险投资存在着相关机制不健全的问题。制度的不够完善,会让人才、资金与技术的应用不够充分合理,让风险投资激励与约束的实施更为困难,如在风险投资退出机制方面,我国国内的畅通渠道数量就相对较少,可行性较差,因为法律规定的不够明确和监管的力度不足,使得国内经常采用大宗交易与场外协议转让的方法来完成股权转让,这会让风险投资人资本得利降低。

1.2资金来源单一

在发达国家,其资金来源渠道普遍具有多元化特点,利用证券公司、保险公司、商业银行、养老基金等渠道,风险投资者可以得到风险资本。但是在我国国内,风险投资虽然有民间资本加入,但是,其主要部分依然是政府投入,这也就使得政府成为众多风险投资公司的创建者与主导者,会让风险投资市场受到政府的大力干预。

1.3组织形式单一

我国的金融行业风险投资机构组织形式相对单一,主要包含了公司制、信托制与有限合伙制,现阶段,我国主要利用的是事业型公司制来完成风险投资管理工作,这使得金融行业在获得风险投资资金时需要对政府予以依赖。风险投资资金投向与项目选址可能会受到政府部门的限制,对民间投资行为起到了一定限制[1]。

2基于资本市场条件下风险投资管理的应用

2.1完善风险投资体制

完善风险投资机制是基于资本市场条件下加强风险投资管理的重要举措,利用这种机制,可以解决风险投资信息不对称与逆向选择问题,在对投资项目进行管理与决策时,可以让投资者的积极性得到调动,同时,它可以帮助解决风险投资中的委托问题,通过型号甄别功能与信息传递功能,可以获取外部信息,保证评价风险投资委托人时具有较强的客观性。除此之外,完善风险投资机制还可以让投资失败引起的损失得到降低,让股权制度更为灵活,让风险投资者可以进行分阶段投资,可以协调好投资方与投资机构的利益关系,解决激励约束问题。

2.2健全风险投资退出机制

基于资本市场条件下,应用风险投资管理需要健全风险投资退出机制,这是对创业板市场配套制度的完善手段,可以让风险投资者退出市场时更为顺利。在进行上市融资时,创业板企业可以找到已经上市的企业,然后注入资产,也可以利用部分股权的购买来完成上市目标。我国政府需要完善产权交易机制与股权转让协议,让国内风险投资外场交易退出渠道得到健全。在进行股权转让时,同时具有专业机构与自由渠道可以被利用,让投资者退出风险投资市场的速度更快。如在美国风险投资退出机制中,就具有多层次的资本市场体系,在纽约证券交易所、美国证券交易所可以上市实力较强的企业,在纳斯达克可以上市中小型企业[2]。

2.3明确风险投资主体功能

基于资本市场下的风险投资涉及了风险投资家、投资人、风险企业、投资机构、资本市场等多种主体单位,依赖于中介机构,这些主体得到联系,形成风险投资系统,对其功能进行明确,可以让整体系统更为协调,有助于风险投资管理。中介机构可以分为两种类型,一为普通的中介机构,二是特殊的中介机构,前者中包含了投资银行、会计师事务所、资产评估事务所、律师事务所,后者包含了风险投资协会、知识产权估值机构、标准认证机构、督导员机构、科技项目评估机构、专业性融资担保机构和风险投资咨询顾问机构。以普通中介机构中的投资银行为例,在风险投资系统中,其功能是发起投资基金、管理投资基金,同时,它还是上市保荐人、财务顾问与包销商。以特殊中介机构中的风险投资协会为例,其主要功能应该为沟通有关政府部门之间与会员之间的信息,对执行行业自律规则进行制定与执行,让行业监管职能得到发挥,让联合投资得到组织,对融资渠道进行沟通。

2.4建立政策扶持体系

为让金融业得到进一步发展,为让风险投资管理得到加强,需要建立政策扶持体系,对此,应该做好两方面工作,第一,应该利用一定监管措施来监督管理金融风险投资行业,促进行业得到健康发展,需要对自身主导地位予以加强,惩处扰乱市场秩序和投机取巧的风险投资者,让其整体运行秩序得到保证;第二,在管理税收时,政府可以适当提供一些优惠政策给风险投资者,如减少税种等,这样可以让投资者获得利益得到提高,进而达到鼓励投资的目的,同时,政府可以对和股权转让相关的税法进行适当调整,让资本利所得税得到减免。在风险投资中,政府资金的主导地位将会被逐渐弱化,保险基金与养老基金的比重将会得到增加,这种扶持体系与对于风险投资模式的转变具有重要作用。

3结语

针对相关机制不健全、资金来源单一和组织形式单一的风险投资问题,基于资本市场条件下,可以通过完善风险投资体制、健全风险投资退出机制、明确风险投资主体功能和建立政策扶持体系的风险投资管理方法对其予以解决,进而促进我国风险投资的良性发展。

【参考文献】

[1]王祉懿.基于资本市场条件下风险投资管理的应用分析[J].时代金融,2016(26):173+177.

投资管理市场范文2

关键词:中小企业;投资管理;投资决策;监督管理;管理制度

中小企业是指企业在员工数量、资产总额、经营规模等方面与同行业企业相比都处于较低地位的经济实体,由于其资产、经营规模都较小,容易受到经济、市场等因素的影响。由于目前我国的市场经济环境存在着不稳定因素,中小企业投资管理存在一系列的问题,投资管理的不科学,使得一部分中小企业的生存面临威胁。

1现阶段中小企业投资管理现状

1.1投资管理方式落后

由于中小企业自身的特性,导致其存在投资管理方式落后的问题,相应的投资管理手段也缺乏创新性。当中小企业在进行项目投资后,往往缺乏对投资的监管及对融资渠道的关注,因此在投融资方面容易出现这样那样的问题,最终导致投资失败。由于中小企业投资管理方式的不科学、不合理,投资风险发生的概率较大,而重复投资、亏损投资、盲目投资的现象比比皆是,这对于中小企业的长期发展非常不利。

1.2市场调研意识淡薄

中小企业投资并不是一蹴而就的,而是一个复杂的过程,首先需要做的是市场调研工作,市场调研的成果直接影响着投资的成功与否,只有在投资前期做好充分全面的市场调研,才可能做出正确的投资决策,从而制定出合理的投资风险评估方案,降低和规避投资风险,确保企业投资的可行性和科学性。但是在中小企业投资的过程中,市场调研意识淡薄,调研方式不科学,调研内容不全面,最终导致企业投资决策失误。

1.3创新意识淡薄

随着市场经济的飞速发展,科学技术水平的不断提升,市场投资环境也发生了较大的变化。在此背景下,中小企业遇到了前所未有的机遇,与此同时也面临着挑战。中小企业在投资过程中严重缺乏创新意识,盲目效仿、拿来主义等现象非常严重,无法正视自身的发展实际,投资中照搬同行企业的投资模式,长此以往,企业的发展会受到很大影响。中小企业在发展过程中,要认清自身,树立投资创新意识,时刻关注市场环境的变化及相应政策的调整。而实际上,中小企业在投资管理中严重缺乏专业的投资人才,而且战略目标不够明确,导致在变幻莫测的市场环境下,企业发展受到阻碍。

1.4投资存在较大的风险

投资有风险,这是任何一项投资都无法避免的,但是对于中小企业的发展而言,要正视该问题,而企业管理层,要能够以平和的心态应对,并制定相应的应对方案。由于中小企业自身的特性,如资金实力不足、专业人才匮乏等,使得投资管理水平难以提升,应对风险的能力较弱,投资中随意性较大,因此中小企业投资过程中的风险也较大。

2中小企业投资管理过程中存在的问题

2.1融资渠道狭窄

由于中小企业自身的特性,如资产规模小、信用等级不高、较大的经济效益波动等,导致融资难、难融资一直困扰着中小企业的发展。中小企业的融资只能通过间接的形式,直接向资本市场融资较难,与大型企业相比,中小企业对资金的需求更加迫切。而对于金融机构而言,为了降低自身的风险,所以对中小企业的放贷条件更加严格,即使中小企业能获得贷款,往往也是小额的,导致中小企业的融资渠道较为狭窄,其投资也受相应的影响。

2.2不合理的投资结构

在中小企业发展中,由于其专业投资管理人才匮乏投资管理机制不够完善,在投资时存在着盲目性和随意性,对投资项目缺乏调查和分析,对投资结构缺乏认识,所以投资容易出现偏差。一般情况下,中小企业在进行投资时,对有形资产较为看重,而忽略了无形资产,将资金大多用于购置固定资产,对无形资产的投资较少,如技术的研发、人才的培养等。最主要的原因是中小企业发展中没有形成科学的投资理念,没有一套完善的投资体系,对无形资产的认识较为片面。纵观大多数成功企业,都很重视无形资产。现代化企业的发展,有形资产和无形资产的占比基本平衡,无形资产的占比甚至要超过有形资产,中小企业要想走可持续发展的道路,必须要科学认识投资结构,重视无形资产的投资。

2.3法律制度相对欠缺

一般情况下,中小企业资金来源大多是外界筹资,企业投资和融资在保持自身独立的原则下,相互之间有着紧密的联系。由于中小企业规模小,所以其内部管理相对松散,对比大企业,中小企业投资中发生风险的概率会更高。当中小企业用融资款开展投资活动时,企业管理者与债权人之间的矛盾会愈加突出,主要体现在对企业管理控制方面,而这会对企业投资带来严重的影响。究其原因是对贷款投资进行约束控制的相关法律制度不够完善,所以一些信用不高的中小企业在投资失败后逃避、推脱责任,而这对于债权人而言,会直接损害其自身利益。因此,中小企业投资管理中,相应的法律制度急需完善。

3解决中小企业投资管理问题的相关对策

因为中小企业投资管理活动中存在这样那样的问题,其在投资、融资过程中会受到相应限制,投资存在着较大的随意性和盲目性,所以不断强化中小企业投资管理是非常有必要的,以下从几个方面提出了相关的对策。

3.1开展全面的市场调研活动,并做到精、准、细

企业在进行投资时,其对市场调研的深度和广度直接决定了投资的结果,市场调研可以为投资项目编制可行性分析报告,为中小企业了解行业市场奠定了坚实的工作基础,企业在进行投资之前必须要对项目行业市场进行全方位的了解和分析,以提高投资的有效性。所以市场调研必须做到精、准、细,具体可以通过多种途径来收集行业市场信息、行业数据、市场需求等,并结合最新的政策制度,对宏观市场环境进行深入分析探讨,始终坚持以市场为出发点,编制出完善的、科学的、合理的市场调研报告,以更好地服务于中小企业投资决策。中小企业在制定投资决策时,要采用第三方视角,采取多方位的视角进行审视,以最大限度避免投资的盲目性和随意性,提高投资的可行性和科学性,达到投资预期的目的。

3.2不断创新中小企业投资决策,使其具有时代性、科学性

企业投资决策直接决定着投资项目的成败,因此,必须重视企业投资决策的制定,要以时代发展为引导方向,以企业自身发展实际为基础,不断创新企业投资决策,提高决策的可执行性和时代性。合理科学的投资决策必须辅以完善的决策流程管理体系,该体系的建立必须以合理性、合法性、效率性为先决条件,其中应包含投资决策流程图及相应的授权体系等。这对企业管理者提出了更高的要求,管理者要具有独特的眼光,能够在行业市场发展的大环境下制定标新立异的决策,结合企业实际发展情况不断创新决策内容,制定完善的决策方案,以降低投资过程中的风险,使企业投资更趋平稳。

3.3不断加大企业投资管理监督力度

在企业的发展过程中,完善的内部管理制度必不可少,而企业进行投资管理过程中,必须有完善的投资管理制度作为保障,以确保投资的有序性,避免投资的盲目性,从一定程度上减少投资风险。与此同时,要不断加大投资管理监督力度,设置专门的监督机构,以保证内部监督工作的独立性。监督机构要对企业投资管理的整个过程进行全程监控,对资金的流动进行动态的监督管理,确保企业资金流动的合理性、合法性和科学性,从而降低投资风险发生的概率。企业在加大企业投资管理监督力度的同时,有必要对监管人员进行业务方面的培训,以提升整体的业务素质,为企业投资管理工作的高效开展奠定人力基础。

3.4不断加强投资风险评估与防范

中小企业开展的投资活动必须建立在遵守相关法律法规的基础上,以确保投资受法律保护。在实际投资的过程中要遵守以下三点:第一,中小企业应科学地运用各类模型系统及相关制度,以确保投资管理走多元化的道路;第二,中小型企业在投资过程中,要全面地了解市场,并进行深入分析,从根本上防范投资风险;第三,中小型企业要正确认识自身的发展,并以此为基础,结合市场环境及行业发展信息,制定科学的投资决策。

3.5完善投资管理制度

企业投资管理制度在投资管理活动开展的过程中起着重要的作用,是确保投资管理活动能够科学、规范、有效开展的前提。如何完善企业投资管理制度,可以从以下四个方面着手:第一,积极引进现代化的管理理念和模式,不断提高投资管理水平,确保与企业的发展规模同步;第二,始终以自身发展实际为立足点,结合国家相应的法规制度,不断优化企业自身的投资管理机制,一旦发现问题要及时解决;第三,财务部门要将企业实际运营收入情况与预定目标值进行比对,进一步优化财务部门的核算要求、成本预算等;第四,加大对财务部门的监督力度,以确保资金流动的科学性和合理性,定期进行账务核算,以规避财务风险的发生。

3.6优化企业投资管理结构,提升投资管理水平

企业在进行投资管理时,要以自身发展实际为立足点,结合现有的业务,对投资结构不断进行优化,以提升投资管理水平,实现效益的最大化。企业在开展投资管理工作中,投资管理人才是核心,因此企业要注重培养专业的投资管理人才,要在项目所在地区引进优秀的管理人员,从而实现降风险提效率的目的。另外,可积极引进先进的管理手段、管理理念,完善企业管理机制,通过利用现代化的管理模式,对企业投资管理结构进行整合,提高资源利用率,从而提高企业效益。

4结语

投资管理市场范文3

关键词:金融投资;投资管理;管理模式;现状;对策措施

随着我国市场经济体制的不断完善,资本市场发生了根本性的变化,公司金融投资领域呈现出多样化的发展态势。在投资过程中,金融投资面临着风险大且易受内外部诸多因素影响的问题。因此,公司在金融投资的过程中,强化管理效能的构建,能够更好地促进公司战略性发展,也保障了公司金融投资决策的科学有效性。因此,本文立足于金融投资管理的重要性,就如何实现金融投资管理的科学管理做了如下阐述。

1新时期公司金融投资管理的重要意义

在多元化的市场环境下,多元化金融投资构建,是提高公司市场竞争力。优化经营发展环境的有力保障。从实践来看,以融资管理为载体,通过金融投资管理的科学实施,为公司经营发展创设有利条件,这是促进公司战略性发展的重要依托。所以,在新时期背景下,公司金融投资管理发挥着重要的作用,其意义体现在以下几个方面。

1.1降低经营风险

面对激烈的市场竞争,公司日益提高竞争力,降低经营风险,直接关系到公司战略性发展的持续推进。金融投资作为公司经营发展的重要领域,建立完善的投资管理机制,能够从降低经营风险的角度,为公司优化经营发展、提高市场竞争力提供良好的内外条件。因此,在新的市场环境之下,公司金融投资管理的科学实施,能够盘活公司金融投资,降低公司经营发展中的投资风险,由此促进公司的持续、健康、长效发展。

1.2增加公司利润

公司金融投资管理,可以从一定程度上增加公司收益,即非传统的经营所得。金融投资与传统经营有着本质区别,在传统经营模式下,公司所付出的成本较高,如管理费、采购费、人工费等,而金融投资则免去了这些流程,节省了传统模式下的投入成本,等到了投资期限,也能得到相应利润。比如,闲置资金的出借从而获得相应的利息,也不失为一种有效的投资方式。但在当下的行业发展中,由于从业者的数量较多,因此利润被瓜分,公司的利润也在逐渐下降。公司经营的目标即实现最大化利润,但是在现有的行业市场中,竞争激烈程度居高不下,如果对新市场进行开发,就必须进行全方位、精准的市场调查,而商机也可能在调查过程中悄然离去。因此,随着金融业的蓬勃发展,金融产品趋向多元化、多样化,公司更愿意将资金投入金融市场,通过金融投资来获取利润。

2新时期背景下公司金融投资管理现状

2.1缺乏专业投资人才

众所周知,风险是伴随投资左右的,而金融投资更是如此,如果有专业的投资人员对投资风险进行评估和预测,风险发生的概率就可能会有所降低,从而确保投资处在较高的收益水平。但现阶段,我国大部分公司缺乏专业的投资人员,公司进行金融投资时仅凭主观意愿和效仿跟风,因此投资风险始终处在高位。

2.2大数据技术相对薄弱

大数据时代下,对于公司金融投资而言,必须凭借大数据的优势,通过对金融产品和项目的分析与判断,做出正确的投资决策。实际上,由于专业投资人才匮乏,无法对大数据技术进行很好地利用,对投资产品和项目的选择较为大众化,风险小、收益小的投资产品是首选,而对于风险大、收益大的项目和产品触碰率较低。如果能够很好地利用大数据技术,对高风险产品进行投资,并做出正确的投资分析,也会获得较高的投资收益。

2.3风险规避能力低

目前,有的公司在金融投资中存在着跟风、效仿的现象,市场上哪款金融产品受投资者追捧,便对哪款产品进行投资,缺乏对产品市场的准确分析,对风险的规避能力严重不足。还有的公司在进行金融投资时,过分注重投资产品的周期,要么投长期,要么投短期,往往忽视投资效益和公司经营之间的联系,导致如果投长期产品则留存资金不足,使公司面临资金流转的压力,如果投短期产品,可能到期没有及时续存,失去投资机会。

2.4内部控制不足

在公司金融投资管理中,金融投资决策机构不完善,内部控制力度严重不足,投资决策流程存在漏洞,金融投资的主观性较为强烈,无形中加大了投资风险。换言之,由于公司在进行金融投资时,没有完善的内部管理制度,无法对投资项目进行有效管理,从而降低了金融投资反应速度,当投资遇到风险时较难给予完善的方案。

2.5管理层主观意识较强

公司管理层要为公司掌舵领航、凝聚力量,并完成既定目标。但是有的公司在金融投资管理中,管理层的主观意识较强,盲目行为导致公司做出错误的决策,从而产生负面影响,对公司的发展非常不利。

3新时期背景下强化公司金融投资管理的对策措施

公司金融投资管理是内控管理的重要组成部分,在公司战略性发展的过程中,要加大金融投资管理力度,通过不断创新为公司金融投资管理提供有力支撑。在本文看来,面对新的市场环境,新时期强化公司投资管理,应着力做好以下几点。

3.1积极吸纳专业金融人才

在行业市场不断发展变化中,公司的发展必须审时度势,积极吸纳专业金融人才,并为其提供发展平台,也可以鼓励其加入投资队伍中,为公司的发展提供专业的支持。同时,公司还可以对财务和审计部门展开金融方向的培训,为培养综合性的专业人才打下基础,从而实现资源的优化配置,发挥人才的最大化作用。

3.2积极引入大数据技术

在公司金融投资管理中,可以积极引入大数据技术,通过利用大数据技术的先进优势,弥补专业人才缺失的弊端,降低投资风险由此开展高效的金融投资管理活动。通常情况下,在大数据系统中录入金融产品的相关信息,即可通过特定技术对投资组合、风险、收益等展开分析,并确定最终的投资方案。在此过程中,大数据软件的质量及操作者的专业度也会对投资方案产生相应的影响,因此在引入大数据技术的同时,也需要专业的大数据人才,共同服务于金融投资管理。

3.3提高风险规避能力

对于投资风险的规避问题,专业的理财人员和大数据技术必不可少,管理层要树立风险意识,建立完善的风险预警机制,从根本上降低风险发生率,提高风险规避能力,确保金融投资的有效性。

3.4建立对应的内部控制机制

公司金融投资管理中,构建内部控制机制是先决条件,具体可从以下三方面开展:第一,公司中应设置独立的风投部门,对公司金融投资管理工作进行全面跟踪管理,对风险进行提前预测,同时辅以相应的风险规避机制,最大限度地为投资活动提供可行性的参考。当金融产品启动后,能够自动对其进行风险监测,并评析风险等级,发出预警提示。第二,在公司开展金融投资时,需要财务和审计部门的密切配合,同时部门中应设有专业的金融投资人员,以确保金融投资工作能够高效、顺利地开展。第三,积极构建公司金融ERP系统,通过系统的建立动态化监测金融投资活动。对于风投委员会而言,能够更加直观地了解风险,通过ERP系统,也可以为财务和审计部门提供准确的数据,确保投资风险的信息对称性,规避原有信息不对称所带来的一系列问题。

3.5强化管理层的客观意识

强化管理层的客观意识,体现在以下两个方面:第一,不盲目依赖核心人物。在金融投资过程中,管理者要始终坚持以客观数据为依据,切勿盲目主观臆断,也不要过分依赖核心人物。另外,公司应建立责任人制度,以避免核心人物对公司金融投资的过多干涉,确保金融投资的正常有序开展。第二,不盲目效仿跟从。公司决策层必须冷静分析问题,不能盲目跟从效仿,避免主观意识占据上风,要以客观数据为根本出发点,结合公司自身发展实际及行业市场发展动向,制定高效的决策。

3.6创新金融投资管理模式,保障管理水平

单一、滞后的管理模式,难以形成良好的管理效果。因此,公司在金融投资管理的过程中,要创新管理模式,在现代信息技术的应用中,提升管理水平,这是金融投资管理信息化发展的必然趋势。一是在金融投资管理中,要充分运用大数据分析等技术,实现对金融投资市场的全面评估分析,提高投资决策管理水平,降低金融投资风险。二是创新金融投资管理模式,建立金融投资监督管理部门,实现对金融投资事项的全面监督,避免盲目金融投资所形成的巨大风险。三是强化内部审计建设,建立“审计+管理”的金融投资管理模式,更好地发挥内部审计在金融投资管理中的作用。因此,创新金融投资管理模式,是实现管理创新构建的有效之举。

3.7实施金融投资战略,促进战略布局

面对日益复杂的金融投资市场,公司在金融投资管理建设中,应实施金融投资战略,发挥金融投资管理效能。不同阶段,公司所实施的金融投资战略不同。(1)直接金融投资战略。公司处于发展成熟且经营资本良好的情况之下,可实施直接金融投资战略。公司根据自身经营情况,将风险、收益按照一定比例进行组合,实现高风险高收益、中风险中收益和低风险低收益投资的合理组合布局,实现金融投资经济效益最大化、风险最小化。(2)间接金融投资战略。公司处于发展并走向成熟阶段,此时的公司金融投资管理,应注重间接金融投资战略的实施。公司要抓住投资时机,并根据自身优势进行金融投资选择。在成长期,公司应以风险最小化为原则,利用金融投资组合优势,形成若干市场领域的金融投资优势,扩大公司金融投资的利润空间;在成熟期,公司经营发展稳定,金融投资管理的战略布局要更加注重多领域发展,对于未知市场的金融投资探索、市场认可行业的投资布局都是实现金融投资的重要领域。

4结语

投资管理市场范文4

【关键词】经营管理;金融投资管理;应用

一、企业经营管理中金融投资管理重要作用和影响

在企业的经营管理过程中,金融活动是其各项环节实施的核心内容。在此过程中,企业不仅仅需要对产品生产的流程优化进行全面的思考,还需要对产品销售以及产品售后等方面进行考虑,在降低成本的同事,保障产品的质量,促进流通。企业想要在领域中提升知名度,就需要在前期进行合理的投资。在企业经营管理中,金融投资管理是其中最为重要的组成部分之一,其所发挥的作用是能够指导企业通过使用所投资资产来科学合理的划分,其中,需要考虑的主要问题有:投资企业通过怎样的投资方式进行投资管理、如何选择恰当的投资契机,投资流程由哪些等。与此同时,企业经过金融投资管理对市场回报率能够有一个合理的预估。在企业经营管理中,金融活动是基础,如果金融投资合理、科学,那么企业将会收获相应的市场回报,这也是企业发展中的重要保障。另外,在金融投资管理工作中,企业会面临各种各样的难题及挑战,在市场经济发展的今天,企业想要提升竞争力、在市场大环境中立足,就需要不断提升自身优势,尽量避免竞争为企业带来的影响。而金融投资管理能够为企业运营各类活动提供资金保障,企业需提升对其的重视度,了解金融投资管理的重要作用,做好各项工作,提升对保险管理的重视,保障企业能够在内部稳定的环境中发展,有效提升企业的竞争力,最大程度降低对企业不利的因素,从长远角度看待企业发展[1]。

二、在企业经营管理中心金融投资管理的应用

(一)完善管理体系,加强金融投资风险防范意识

在企业经管理过程中,结合企业实际遇到的问题,需要不断的完善管理制度。对于一些有条件的企业来讲,需要成立专门的部门进行金融投资管理工作。在开展工作过程中,需要不断的加强防范风险的意识,具体可以从以下几个方面来开展工作:1.明确投资方案。资管理各项工作中,明确投资方案是首要工作,也是整体工作中十分重要的环节。在明确投资方案的前期,需要对市场实际发展状况开展调查、分析和总结,与此同时,还需要科学的评估未来市场发展前景。对市场的实际发展趋势有一个正确的认识,不仅可以更好的为企业制定合理的投资方案,并为方案提供理论方面的职称。与此同时,在一定程度上,可以有效降低在市场竞争中企业所遇到的各类风险,保障企业在进行投资时,最大的获取利益。如果企业的投资方案不明确,且设计的不合理,那么很可能会影响到企业的正常运营,很多工作无法顺利的开展,严重的甚至会直接影响企业投资的失败。由此可见,在明确投资方案时,需要对国家相关政策做以正确的解读,掌握企业实际情况,不断完善投资管理体系,有效防范风险。2.详细分析投资。在企业金融投资管理中,分析投资的工作十分重要。其主要的工作就是收集市场中所体现出的各种信息,将这些信息进行综合整理,对市场发展现状进行了解和总结,并科学的评估市场未来发展的走向,从而制定最为科学、合理的投资策略。企业的投资分析管理工作可以在一定程度上使企业避免各类因素所导致的投资风险,最大程度为企业带来经济效益。3.组件投资组合。组合投资组合可以在有效的帮助企业降低投资风险,并将这些风险分散化。由此可见,企业在明确投资方案的过程中,需要结合市场反馈和发展情况,科学的组织投资组合。当然,在投资过程中的很多风险和无法避免的,但是通过组合投资的形式进行科学的组合,就能够有效的将风险分散,避免因企业单向投资的失败而为企业带来不可挽回的损失。4.评估并修订投资组合业绩。虽然组建科学、合理的组合投资能够在一定程度上降低投资风险,但是并不意味着在企业投资时,就一定能够使企业利益最大化。因为市场的发展形势经常在变化,其处于这样的状态中,很多问题是无法预测的。在投资的过程中,需要准确评估投资组合中每一个组成部分业绩,并结合各部分组合业绩对市场的走势进行评估和分析,并以此为基础,不断的修正投资组合。保障在激烈市场竞争中,企业能够有自己的优势,站稳脚跟,有效的规避因为投资发给企业的风险,将投资利益最大化[2]。

(二)加强队伍健身,完善投资管理工作

在市场经济飞速发展的背景下,各大企业之间的竞争十分激烈,其竞争不仅仅是产品竞争,而究其根本是人才之间的竞争。对于企业来讲,人才是其发展的推动力,也是决定市场竞争力的最主要因素。在金融投资管理中,影响企业发展的关键同样是人才。企业在开展各类投资活动过程中,不仅仅需要具备十分充足的资金,还需具备一定的空间,以及一大批专业能力强、综合素质高的金融投资管理人才。金融投资管理工作人员是否专业对企业投资工作质量有很大的影响,人才是企业进行金融投资管理工作最为重要的保障。由此可见,企业应当以积极地态度引进专业的金融投资管理人才,特别是需要引进分析能力强的投资分析相关人才,系统化的培训相关的人员,全面提升工作人员的职业素养,提升责任感。与此同时,在设定金融投资管理相关制度过程中,需要对工作人员的职责进行明确划分,保障每一位工作人员都能够对自己的工作内容、责任及义务有一个清晰的认识,从而有效的提升企业金融投资管理的质量和水平,不断促进企业可持续发展,并设立符合企业发展和人才发展的奖罚制度,提升人员工作积极性。

(三)加强企业资金预算

在企业发展中,资金预算工作十分重要,其关系着企业发展策略的制定,是一项重要信息依据,与此同时,其影响着金融投资管理的工作质量。因此,想要做好编制的预算工作,需要对企业发展现状有一个全面的掌握和了解,对企业未来发展道路进行规划,为企业管理层提供更多的理论依据。在编制预算工作的过程中,需要从以下几方面着手:1.在企业管理中,编制预算的工作人员需要在开展编制预算工作之前做好市场调查及取证,对市场发展情况有一个全面了解,掌握真实资料和数据,为企业编制预算工作奠定基础。2.企业金融投资管理工作应当设立全面、完善的编制预算管理体系,禁止随便更改数据或者随意调整预算数据。如果在必要情况下,需要对预算数据调整,那么需要提供具有说服力的资料。以此为基础,结合相关规定调整预算数据。由此可见,不断的完善编制预算体系,可以在一定程度上约束企业的资金管理,为企业资金管理相关工作提供预算依据,保障金融管理各项工作的顺利开展。3.在编制预算工作中,需要公正、公平。确保编制预算工作可以不受外界相关因素的影响。加强对相关部门的管理和审核,对于部门谎报、虚报等问题需给予严厉的打击和批评,保障预算公正、公平,为企业的金融投资管理工作提供准确依据,结合企业实际情况,为企业制定适合的发展策略[3]。4.详细记录编制预算工作中的每一个环节和数据,并进行系统分析。准确记录预算的结果,为企业每个部门绩效考核提供数据支撑,与此同时,还可以有效指导各部门之后的各项工作。利用数据可以有效约束各部门工作,提升企业的资金利用率,加强资金管理,并为企业提供安全可靠的财务基础,确保企业的各项管理工作能够顺利进行。

(四)结合理论知识,加强金融投资管理,从客观角度审视投资对象

在企业金融投资管理过程中,需要有效的将金融理论知识和实践结合在一起。例如:ERP理论,其最早由美国公司GartnerGroup提出,该理论是一套较为完成的企业管理流程,其强调了企业流程化管理,包括:产品的生产、产品的采购、投资管理、运输管理和质量管理等,其最终目的是提升企业竞争力。通过应用ERP系统,各大企业的管理层可以有效的掌握企业的生产活动,对资金的流向进行全面的掌握。与此同时,在企业金融投资管理中应用ERP理论,可以将投资管理工作更加的精细化和标准化,有效降低认为因素对金融投资管理相关工作的影响。在企业管理过程中,对生产活动的掌握以及对资金流向的了解是各项管理措施实施的基础。由此可见,企业的管理人员需要不断的提升管理水平,提升自身管理能力和综合素养。对金融相关知识充分了解。除此之外,企业在明确投资对象过程中,需要全面了解投资对象,了解对方财务状况,在市场中的竞争力情况以及信用水平等相关问题。企业投资的最终目的是获取利益,因此,全面考察投资对象十分重要,准确评估投资对象,了解投资对象的管理经营状况,了解其是否有能力偿还欠款等相关问题。由此可见,全面评估投资对象,可由有效的降低企业的投资风险。企业各项活动的本质即为金融活动,在企业拥有足够的资金和空间时,通过有效的金融投资可以为企业带来更多的经济效益,提升企业在市场的活跃性。如果企业具备一定的经济能力,可以在考察好各项工作之后,进行企业金融投资项目。

三、结语

综上所述,企业的金融投资工作十分复杂,其影响着企业的生存以及未来发展。由此可见,企业需要不断的提升对金融投资管理的重视度,有效提升企业金融投资有效性,在投资管理过程中,最大程度降低企业投资风险。企业的管理层也需提升对投资管理的重视度,合理应用企业投资管理,提升企业基础建设,不断的完善企业金融投资管理体系,提升对专业人才的重视度,引进金融投资管理人才,最大程度提升企业的投资利益,提升市场竞争力,促进企业的稳定发展。

参考文献

[1]朱丽丹.试论企业经营管理中金融投资管理的应用[J].财税金融,2015.

[2]孔飞.浅谈金融投资管理在企业经营管理中的重要性及其应用[J].新经济,2015.

投资管理市场范文5

一、企业金融投资管理的意义分析

(一)帮助企业规避和控制风险

市场竞争中,企业需要不断减少运营管理可能触及的各类风险,降低风险可能带来的损失,不断提高企业参与市场竞争的实力,推动可持续发展目标的实现。风险给企业带来的损失属于成本损耗的一部分,会压缩企业的利润空间。因此,企业推进金融投资管理时,需要构建完善的投资管理体系,以降低企业在主导或参与金融投资过程中可能面临的风险隐患,充分发挥投资管理的作用,帮助企业走好可持续发展道路[1]。

(二)推动企业健康发展

在全新的社会发展形势下,企业要不断拓展自身的业务范畴,结合资本市场具体需求展开金融投资管理,满足企业多元化发展诉求,要基于市场的发展状况决定企业未来的战略方向,金融投资是制定发展方向的“风向标”。金融投资管理过程中,可通过整合不同资源,实现企业健康发展;企业金融投资管理涉及的内容较多、方向较为复杂,需要综合考虑企业面临的内部市场和外部环境,不断做好整体的市场布局和战略调整,帮助企业实现提高经济效益的目的[2]。

二、企业金融投资管理现状

(一)完善必要的统筹规划

科学合理的投资策略是确保企业金融投资能够有效开展、顺利实现收益的基础,其能够帮助企业提升生产效率,实现发展目标。目前,部分企业已经发现金融投资管理具有重要意义,需要进一步完善系统的规划和指导,以期提高企业金融投资的效率。还需要考虑企业自身的实力是否满足投资条件,单纯选择高收益、周期短的投资项目,未考虑投资本身存在的风险和安全隐患,会导致企业的投资无法形成规模,达到预期。

(二)企业内部财产风险系数较高

在企业主导金融投资的过程中,投资回报率与企业承载的风险系数成正比,若企业财务方面缺少风险意识、灵敏度不足,风险的发生概率则相应增加。部分企业所在行业的发展起步较晚,准入门槛还未提高,行业发展机制尚需要完善,在面临企业发展提出的多方面诉求时,受环境和外部因素影响,可能会做出失误的投资决策,给企业自身发展带来影响和损失[3]。

(三)投资决策的干扰因素颇多

企业金融投资决策属于系统的、全方位评估过程,大部分企业内部决策过程可能会受到多方面因素干扰。企业要建立系统且严格的监督管理制度及决策机制,缺少制度可能导致管理人员在投资决策时出现专行的情况,不愿意听取外界的意见和采取公开投标或数据分析等有效措施,单方面进行重大的金融投资决策会影响企业内部的良好工作氛围,加剧金融风险。在企业实际发展过程中,可能会发生权责分配不均以及管理失衡问题,间接导致严重的人力、物力浪费[4]。

三、强化企业金融投资管理的优化思路

(一)做好统筹规划,重视企业顶层设计

目前,市场竞争日渐激烈,企业内外环境不断变化,传统的金融投资管理模式相对保守和单一,无法满足现代企业发展和建设的需求。因此,必须对企业的金融投资管理模式进行完善和创新,做好统筹和规划,利用现代化的信息技术进行顶层设计。

1.建立指标体系

企业需要结合目前财务管理的实际情况,构建相应的指标体系以及评价系统。结合不同层次的需要,生成相应的投资项目标准,实施统一的标准评价,为企业后续的投资决策提供可靠的依据。相关投资项目达到风险临界值时,必须引起相关部门及管理者的重视,尽快进行下一阶段的预判,以免企业遭受损失。

2.创新金融投资管理模式

在全新的社会发展形势下,根据企业的不同发展阶段,企业金融投资管理模式的创新可以从两个角度进行。企业走向成熟期时,可以采用间接金融投资战略,结合自身的优势制定发展战略,选择最佳的投资方向以及金融投资产品;企业处于发展成熟期时,内部的资金运行情况较成熟,金融投资的过程中,需要结合企业的实际情况敲定组合式的投资方案,降低风险,确保投资收益最大化。

3.加大企业的预算管理力度

预算管理是辅助企业金融投资的重要一环,传统企业管理模式将预算管理围绕财务和基础业务项目展开,为了最大限度地实现金融投资管理,企业有必要将金融投资管理纳入预算管理的范畴。企业必须强化预算思维能力,构建合理的预算管理目标;结合企业的实际情况以及发展目标,设置金融投资的短期目标,达到短期内筹集资金的目的;结合企业的收支情况,进行合理的资金预算;结合企业的发展目标和战略方向,构建合理的预算管理系统,加强企业在金融和财务方面的管理能力,落实相关目标,促进企业的稳定发展。

4.加强对现代信息技术的使用,打造高质量的信息处理平台

企业在推进金融投资管理的过程中,需要加强对现代信息技术的使用,对金融投资市场进行全方位的分析与判断,保障投资决策的实效性,降低风险发生的概率。企业可以利用大数据对投资项目的投资趋势、收益情况进行预估,对市场选择情况进行分析,对同类型企业的投资项目选择进行总结,通过数据的支持和参考,提高决策的科学性。如今,信息技术飞速发展,企业正式决定金融投资前,有必要制定严谨的计划,在原有的体系上构建信息处理平台,将相关信息及时反映到平台上,确保将风险降到最低。

(二)减少决策干扰因素,提高内部决策的科学性

企业的投资决策容易被内部因素和外部因素干扰,需要从制度、架构和权责义务角度重新规划设计,以提高决策产生的维度以及科学性,规避盲目投资决策现象。企业进行投资决策时,应明确企业内部工作人员的权责隶属和义务关系,构建清晰的企业管理体系;企业需要结合自身的实际情况,打造多元化的内部管理控制制度,做好内部控制与外部监督体系的有效联动,多角度、全方位地监督会计核算过程;通过落实岗位职责范围,确保各个岗位之间互相影响、彼此牵制,以免出现领导干部通过职权过度干预会计工作的情况,从根本上规避虚假财务信息给企业造成的干扰;企业内部需要构建严格的评价管理体系,提高人才队伍的建设水平。企业需要结合自身的实际发展情况,建构一套完整的、与企业高度契合的内部评价体系,对员工的工作境况实施合理评价。必须嘉奖对企业有贡献的员工,引导其不断为企业的发展献计献策[5]。

(三)打造风险预警防控体系,加强内部管理控制

企业需要打造一套有效的风险预警防控体系,及时识别和预防企业运营管理过程中可能出现的风险,及时应对风险,减少风险带来的损失。同时,企业需要以风险管理和控制为导向,加强企业内部管理,做好内部控制,预防金融投资管理过程中可能发生的问题。财务部门需要高度重视财务风险的预防,前期财务信息出现时,应快速对其进行预判和分析,发出预警信号时财务部门必须启动紧急预案;结合企业的实际情况设置相应的工作岗位,同一个岗位至少配备两名工作人员,实现彼此监督、互相帮助,避免单个岗位权限过于集中,造成风险隐患;企业推进金融投资管理的过程中,应不断强化内部审计水平,充分发挥审计的作用和价值,确保在投资管理活动的过程中保驾护航,达到优化管理模式的目的;企业需要在完善内部管理控制制度的基础上,成立由总经理和部门负责人构成的内控小组。内控小组负责直接统筹企业内部管理控制工作,负责相关文件的制定、下发、执行、监督和贯彻指导;企业需要联合相关部门和专业的财务机构,构建完整且有效的监督管理体系,关注财务人员综合素质,实施轮岗制,规避财务人员的违规情况。通过轮岗制可以实现财务活动在内部运营管理流程的全面覆盖,充分发挥财会工作的作用,推动企业实现高速发展。

四、结语

在全新的社会发展形势下,企业必须实施金融投资管理,不断提高经济效益。企业必须提高金融投资管理的有效性、科学性以及规范性,综合考虑多方面因素带来的影响,并结合企业的实际情况,不断创新管理模式,优化投资环境,基于风险管理优化投资管理,进而降低损失,规避风险,推动企业的可持续发展。

作者:郑华忠 单位:好享家舒适智能家居股份有限公司

企业金融投资管理篇2

投资是企业最重要的经济活动之一,在日益激烈的市场竞争环境中,企业经营犹如“逆水行舟,不进则退”。随着企业的经营压力不断增大,企业要想保持自身在市场中的竞争优势,就要根据企业发展的实际需要开展科学、合理的投资活动,通过对外投资扩大企业市场份额、增强企业市场竞争力。在投资过程中,决定企业投资成败的因素很多,在客观上增加了企业投资管理工作的难度。目前,不少企业在投资管理方面存在盲目投资、投资风险管控效果较差、投资管理制度不健全、投资管理能力欠缺等问题,使得企业的投资活动多以失败告终,不仅使企业产生了较大经济损失,还严重影响了企业未来的发展潜力。鉴于此,企业管理者需要不断加强自身对投资管理工作的认识,在投资实践活动中积累投资经验,并努力提升投资管理能力和企业的投资管理水平,从而使企业投资活动得以顺利开展。

一、企业投资管理的意义

投资管理在企业经营发展中意义重大,本文将分别从企业投资收益、规避投资风险、企业发展角度论述投资管理的意义,期望通过对企业投资管理的系统阐述来提高企业管理者对投资管理工作的重视。

(一)提升企业的投资收益率

企业开展投资管理工作是为了获取更高的投资收益。成功的投资往往能够给企业带来较高的收益,而失败的投资则会使企业的收益减少,甚至无法收回投资本金。因此,投资风险与投资收益是相对应的,投资风险越高,投资收益便越大。企业加强投资管理能够促使企业谨慎投资,减少投资活动的盲目性,从而增加企业投资的成功率,提升企业的投资收益率,进而实现企业投资收益的提升[1]。

(二)降低企业的投资风险

目前,投资风险是企业经营发展过程中的主要风险,企业的投资活动客观上存在各种各样的投资风险,而企业开展投资管理工作的主要目的便是通过规避企业投资风险确保企业投资成功。企业加强投资管理工作,有助于全面识别投资风险,准确掌握风险发生的概率及投资风险对企业的影响程度,从而采取相应的风险转移、风险分散等风险管理措施,将投资风险控制在可承受范围内,减少投资损失。

(三)推动企业发展壮大的外在需要

在市场竞争越来越激烈的环境下,发展壮大是企业经营的重要目标,企业可通过内生增长或投资拉动的方式不断发展壮大。其中,企业依靠内生增长模式发展壮大的速度较慢,而投资拉动模式则可以让企业在发展壮大的过程中节约大量时间。因此,企业开展投资管理规范企业的投资管理工作,有助于确保企业的每一次投资都能够实现预期目的,使企业在短期内以投资扩大生产经营规模,并在规模上赶超竞争对手,进而在寻求新发展空间的同时通过投资活动推动企业发展壮大。

二、企业投资管理存在的问题

目前,企业在投资管理领域存在的问题很多,如盲目投资、投资风险效果差、投资管理制度不健全等,以下将针对企业存在的投资管理问题展开具体论述。

(一)企业盲目投资

企业在投资管理过程中存在的最大问题便是盲目投资。很多企业在选择投资项目时因缺少完整的系统风险回报、价值评价体系和完善的论证分析流程,在对投资项目缺少足够了解的情况下盲目追逐投资热点,再加上部分企业管理者在专业知识、管理决策能力、投资阅历等方面存在局限性,没有综合采纳不同领域、不同专业人才的意见,仅凭个人主观判断进行投资活动[2]。这些情况的存在使得企业面临的投资风险不断增加。

(二)企业投资风险管控效果差

风险管控是企业投资管理工作的重中之重,投资风险一旦失控,轻则企业的投资收益达不到预期,重则投资资金血本无归。不少企业管理者在投资时只注重投资成功可能带来的收益,却忽视了收益背后隐藏的投资风险。面对各种潜在的投资风险,企业因在投资风险转嫁、分散等方面的风险管控意识不足、风险管控手段单一、风险管控力度不足而没有对投资项目做到风险对冲、未引入更多的投资主体分散投资风险,再加上企业缺少明确的止损机制,企业投资风险管控的效果不太理想,因此投资风险不断增加,在一定程度上提高了投资失败的概率。举例来说,企业的一些投资项目发生亏损之后,企业管理者可能会存在侥幸心理,认为等待一段时间之后,投资项目可能会回本,因而没有及时止损,最后使得投资项目损失惨重。

(三)企业的投资管理制度不够健全

企业投资管理涉及企业管理的多个方面,健全的投资管理制度能够有效提升企业的投资管理水平,反之则会使企业的投资管理水平不断下降。目前,许多企业在投资管理的制度建设方面存在投资决策流程不科学、投资论证要求不详细、投资收益风险评估不具体等问题,致使企业因投资管理过于粗放、缺失具体的决策流程、投资决策不民主等随意开展投资项目,使得企业的投资风险不断加大。

(四)企业的投资管理能力较弱

企业的投资管理工作对企业投资管理人员各方面能力要求较高,如果企业在投资管理能力方面有所欠缺,必然会给投资活动的开展带来不良影响。目前,很多企业内部没有设置专门的投资管理岗位,未公开招募投资管理专业人才,再加上企业原有的投资管理人员专业能力不强、工作经验不够丰富或缺乏投资管理经验,并且企业未针对投资管理人员开展相应的培训,因此缺乏大量投资管理人员。同时,企业投资管理人员缺乏提升自身专业能力的机会与动力[3],从而致使企业的整体投资管理能力较弱,投资管理水平不足以应对投资风险。

三、企业投资管理的创新策略

针对企业盲目投资、企业投资风险管控效果不理想、企业投资管理制度不健全、企业投资管理人员的投资管理能力不足这些在企业投资管理领域存在的问题,本文在参考投资管理相关研究和参考文献的基础上,提出以下投资管理的创新策略。

(一)科学论证投资项目

在开展投资活动之前,企业需要对投资项目展开科学的论证分析,如果经过科学论证发现投资项目存在的潜在风险大、投资失败可能性较高,企业便可以拒绝对此类项目投资;反之,若经过充分论证发现投资项目存在的潜在风险小、投资回报率高,企业便可以对此类项目投资。在论证分析投资项目的实际过程中,企业管理者需要坚持民主的论证机制,通过各种途径搜集有关项目成功率、项目投资金额、项目面临的竞争状况、项目产品的市场环境等拟投项目的基础资料,并组织技术、经济、管理等方面的投资专家来深度分析拟投项目的预期收益、投资成本、投资回收期、投资风险概率等内容,广泛征求各方意见,以此提升投资决策的科学性和成功率,最大限度避免投资风险,提升投资活动收益[4]。

(二)完善企业投资风险管控机制

企业应不断完善投资风险管控机制,确保自身能够全面识别与分析企业投资项目风险,并针对不同的投资风险采取相应的管控手段,从而切实有效地管控投资风险。具体来说,企业建立完善的投资风险管控机制应从以下三个方面入手。一是增强企业投资管理人员的风险意识。企业投资管理人员要对投资项目中可能存在的各种风险保持足够的警惕,这样才能及时识别投资风险,并提前制定风险管控措施。企业管理人员要通过各种渠道来宣传投资有风险这一观点,并针对投资风险开展培训工作,通过实际案例让投资管理人员充分认识到投资风险的危害,以此促使投资管理人员增强风险意识。二是企业应利用多元化的管控手段有效管控风险。企业要针对不同的风险制定不同的应对措施,综合利用风险规避、风险转移、风险分散等多种手段管控投资风险。例如,企业可以通过引入多元化的投资主体、对赌机制、保险等降低投资风险的发生概率,减少企业因投资风险产生的损失。三是加大企业投资风险管控力度。企业需要加大投资风险管控力度,具体来说,企业应明确内部的权责设置,完善自身的奖惩机制和追责机制,通过定期进行投资风险管控效果的评价分析发现投资管理存在的问题,并及时采取相应的纠偏措施,以此降低企业投资活动存在的风险[5]。其中,奖惩措施包括但不限于发放或者扣减奖金,以此确保投资风险管控人员做好投资管理工作。

(三)健全企业投资管理制度

完善的投资管理制度有助于企业科学地开展投资管理工作,摆脱投资活动的粗放性。因此,企业应不断健全投资管理制度。企业要想完善投资管理制度,一方面,应广泛借鉴其他企业在投资管理制度建设方面的成功经验;另一方面,则要根据自身的实际情况加以灵活调整。企业投资管理制度建设的具体内容应包括投资管理的基本原则、如何做好投资管理、如何进行投资决策论证、如何进行投资风险管控、投资管理考核监督等。在这个过程中,企业的投资管理制度需要尽量细化,制度要具有可操作性,以此确保企业开展的投资管理工作能够有效提升投资成功率。此外,企业还要结合投资管理制度的实施判断投资管理制度的合理性和科学性,并结合实施过程中存在的问题来优化调整相关制度,从而有效提升投资管理制度的科学性和合理性,进而确保投资管理工作的顺利展开。

(四)提升企业投资管理能力

企业需要采取多种措施构建一支专业能力强、内部结构合理的投资管理队伍,以此提升自身的投资管理能力。首先,企业应科学设置投资管理岗位,明确这一岗位的岗位任职条件和岗位需求,并据此招募专业的投资管理人才,从而在壮大企业投资管理队伍的同时优化企业投资管理队伍的结构。在这个过程中,人才招募要做到优中选优、公开公正,以确保招募到的人才符合岗位要求。其次,企业应开展高质量、有针对性的、以企业需求和员工需求为导向的投资管理专题培训,促使投资管理人员通过参加相应的专题培训掌握更多投资管理方面的专业技术、知识,从而提升投资管理专业能力。最后,企业应对投资管理人员在专业能力、工作绩效等方面开展考核,并根据考核结果进行奖励或处罚,以此引导其意识到自身存在的不足,从而督促其不断提高个人专业素养,自觉补齐自身短板,进而不断提高投资管理能力。

四、结语

企业投资管理对企业管理者的专业性、实践性要求很高,需要投入大量的精力密切关注投资管理方面存在的问题,并以此制定有针对性的解决策略。本文提出的企业投资管理策略包括科学论证投资项目、完善企业的投资风险管控机制、健全企业的投资管理制度、提升企业的投资管理能力。在投资管理过程中,企业管理者需要做到统筹兼顾才能做好投资管理工作,实现企业投资管理水平的提升。

作者:王守垠 单位:中国冶金地质总局

企业金融投资管理篇3

社会经济发展背景下,我国金融投资市场竞争形势加剧,企业需要对金融投资方案进行创新与优化,从而提高企业金融投资效率,促进整体管理水平提升。需要结合市场发展特点,对企业金融投资管理中的问题进行综合分析,并提供针对性的应对策略,保障企业在金融投资管理方面的有效性,强化金融投资效果。

一、企业金融投资管理意义

(一)调整金融结构

通过企业金融投资管理,可对企业债务及企业资本关系进行合理调整,确保两者平衡发展,为企业提升市场竞争力创建良好条件[1]。只有加大金融投资管理力度,才能确保企业的正常运行,并为企业扩大生产提供稳定的资金支持,同时还可促进企业金融投资结构优化,保障企业发展短期借款的平衡性与战略发展的稳定性,方便筹措资金,实现企业债务与资本的平衡发展。

(二)优化管理制度

完善的管理制度是提高企业经济效益的重要保障。企业需要结合市场环境,制定科学合理的金融投资方案,加大监督管理力度,促进核算工作有效开展,同时要对企业内部信息进行科学规划,保障管理质量和效率的提升,为企业决策提供依据与保障。完善的金融投资管理策略,可以明确企业管理方向,拓展融资渠道,提升融资能力,推动企业战略目标的实现。

(三)提升经济效益

金融投资是企业发展的关键途径,构建高素质的金融管理队伍,促进企业经营效益提升,增强市场竞争力,推动企业金融投资质量的全面提升。同时通过金融投资管理的持续性完善,优化企业管理制度,保障财务管理工作有效开展,推动整体投资管理水平的提升[2]。

二、企业金融投资管理问题

(一)整体规划不到位

当前企业金融投资管理中,存在很大的盲目性和随意性,导致企业易受到经济损失,限制长远发展。而且金融管理还受地域因素影响,在一定程度上影响了管理决策的合理性[3]。部分企业为了追求短期效益,忽视长期规划,难以开展综合性的投资管理评估,致使投资项目发展前景不理想,影响企业投融资收益。

(二)审计制度不完善

市场经济发展背景下,市场环境发生较大变化,市场竞争压力增加,企业要对金融投资项目进行综合性调查和评估,同时要强化项目管理监督,并完善审计制度,为金融投资管理质量的提升奠定基础。但是现阶段多数企业的内部审计系统不完善,缺乏独立性,投资管理执行力不足,金融投资风险系数较高,限制企业健康稳定发展。

(三)主观因素影响

管理人员决策的科学性与投资质量息息相关。因此,需要金融管理人员具备较高的专业能力,且深度掌握金融知识,以便对投资相关信息进行科学预测和判断,保障金融投资质量。但现阶段,部分企业的投资管理人员管理能力不足,金融知识掌握不足,知识储备量无法满足管理要求,其投资决策往往受主观因素影响,难以对金融投资项目进行科学规划和管理,无法预测和判断项目的可行性[4]。

三、企业金融投资管理策略

(一)完善投资方案

要提前开展全面的市场调查,对市场情况进行全方位分析,并对其未来发展态势进行综合性评估与预测,以便为企业未来投资发展方向提供指引,保障投资方案的完善性与可行性;同时,需要企业对各类市场信息进行收集与整理,为投资方案的制定提供依据,有效规避各类金融风险,促进金融投资管理质量的提升,保障投资收益。鉴于此,企业更要加强对投资方案的重视,掌握整体方案的制定方法与过程,完善投资管理体系,加大风险防范力度,保障投资方案的科学性与可行性[5]。

(二)加大监督力度

结合企业发展需求,进一步完善监督管理体系,促进内部监管审计工作的独立性,减少其他部门干预,保障金融投资监督管理工作有效落实,促进金融投资决策的科学性;促进监督管理行为的公平性,减少个人主观意识,严格按照投资管理制度要求对其进行审核;强化监督管理工作的针对性,结合具体投资项目的实际情况,采取针对性强的管理方法,保障金融投资管理的可行性。

(三)完善预警机制

随着市场经济多向发展,企业金融投资的市场环境也愈发复杂,投资风险增加。所以需要企业建立完善的风险预警机制,以便对金融投资风险进行有效控制。可引进先进的科学技术,如大数据、云计算等技术,实现对风险预警信息进行全面收集和整理,为企业投资决策的制定提供依据,并对投资风险进行有效规避[6]。同时还要加大各企业的互相协作,确保风险预警体制的全面落实与执行。同时结合企业自身特点,对风险预警机制进行针对性调整与优化,使其与区域经济发展需求相适应。

(四)优化投资规划

结合实际情况,制定科学合理的金融投资管理计划,为投资决策的落实提供专业性指导,同时对投资项目的潜在风险进行分析,科学判断其投资收益,保障投资决策的可行性,促进投资计划的精准性,满足企业战略发展需求。在投资管理计划的基础上,实现投资管理创新与优化,推动管理质量的全面提升。在实际实施中,可组建讨论小组,对投资项目展开综合研究,分析项目的潜在风险和利弊,以便对投资风险进行科学防控,精准评估企业投资行为,促进金融投资计划的可行性与完善性,推动企业金融投资收益的提升[7]。

(五)完善预算制度

完善的审核机制和预算机制是提高企业金融投资管理质量的重要因素,可以保障企业金融管理的可靠性。在此机制上,可以对投资项目开展全方位、多角度调查,并对其可行性进行判断,同时对企业内部管理责任进行明确划分,加大各部门沟通交流,保障金融投资质量的提升。因此,要加强企业财务人员、管理人员的投资管理意识,总结以往工作经验,实现金融投资管理方向的创新与优化;要不断完善金融投资预算管理制度,确保投资管理工作贯彻落实,形成完善的预算管理体系,以便增加投资回报率;要完善审核机制,确保内部审计的独立性与权威性,保障审计结果的公平公正,减少其他因素干扰,同时还可强化企业利润、负债、现金的审计监督,有效控制金融投资风险;要对企业资金进行合理预算规划,提高投资资金的高效利用,保障投资预算监督体系的贯彻执行;要提高财务管理人员的专业能力,强化法律意识,保障投资管理的规范性、合法性。

(六)提高人员素养

结合自身发展现状及未来发展态势,积极引进高素质的投资管理人才,加大管理人才队伍建设,保障企业金融投资管理能力的全面提升。在具体实施中,要优化内部管理人才结构[8],对现有管理人员的具体情况进行调查了解,重点培养具有潜力的员工,促进其整体管理水平提升;加大培训力度,提高相关人员对专业金融知识的掌握,强化综合管理能力,培养更多复合型管理人才,强化企业管理人才的综合素质;完善员工管理机制,针对不同层次的人员制定具有针对性的管理办法,完善奖惩机制,强化员工的自我管理意识,促进其自我成长。

(七)细化管理制度

完善的管理制度是促进企业金融投资管理质量的重要保障。要结合企业金融投资管理的具体情况,制定科学合理的管理制度,并对其进行细化管理,为金融投资管理工作的开展奠定基础[9]。形成科学合理的管理理念,实现金融管理与企业综合管理全面渗透与融合,确保投资项目管理工作的规范性;要全方位分析企业自身的经济状态,调查市场优势,以此为依据制定科学合理的管理制度,确保投资管理规划的可行性;加大金融投资管理的监督力度,进行定期和不定期的复查管理,及时发现异常情况并进行严格控制,确保投资资金的及时到位,保障资金金额的准确性;要制定可行性评价考核机制,促进企业投资的可靠性。

四、结语

随着我国社会经济水平提升,企业金融投资规模日益拓展,市场竞争压力增加,在此环境下对企业金融投资管理工作提出了更高的要求。企业需要提升金融投资管理力度,结合现阶段管理中的实际问题,给出针对性的解决策略,如制定合理的投资方案规划,明确投资管理方向;提高投资管理人员的综合素养,加大培训力度,构建高素质的人才队伍;完善金融投资管理制度建设,为金融投资管理质量的提升提供制度保障;完善金融投资风险预警机制与金融投资管理计划,强化监督管理力度,提升预算审核力度,保障企业金融投资管理水平的全面提升,为企业长远发展奠定良好基础。

参考文献

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[8]金墨涵.金融投资管理在企业经营管理中的实践应用[J].投资与创业,2021,32(14):146-148.

投资管理市场范文6

我国金融市场随着经济的腾飞不断走向完善和成熟,吸引越来越多的富余资金转战投资金融市场,使得各企业在金融市场中或得或失。由于管理不当、投资风险控制失调,导致投资损失重大的案例屡见不鲜。鉴于此,本评论人投资管理角度出发,简要的对投资管理进行了论述,说明企业投资管理的必要性,分析企业投资管理存在的问题,并提出相应的改进策略,为企业投资提供管理支撑。

关键词:

企业投资管理;原则;问题;对策

一、企业投资管理原则

企业投资的利润往往依靠科学的管理才能斩获,在管理中降低投资风险,加强投资的有效评估,保证投资事项有效蠕动,实现管理支撑。可见,企业投资中管理的作用之大。为了更好的运用投资管理来获得实效,必须遵循一定的原则才能更好的进行投资管理,主要原则如下:(1)前期把控,即对投资行为的前期市场进行全面、精细化、趋势等进行数据采集分析,形成全面的调查资料,寻找最佳投资时期进行资金把投放;(2)中期控制,即科学地进行投资决策、风险评估、投资可行性分析等,使得企业投资行为摒弃盲目性;(3)后期控制,即立项后,对项目实施的各个环节进行精细化控制,确保资金链完善,资金富足,项目各环节衔接有序;(4)全程风险控制,即将风险评估贯穿于投资全程,保证风险最低,应急预案完善,保证投资收益。

二、企业优化投资管理的必要性

(一)企业投资追求高利润的必然选择

众所周知,任何一个企业的可持续发展都离不开管理的高效性。即管理渗透到企业的各个行为之中,无论是生产、营销还是投资,其管理直接影响着企业的效益,甚至成为企业可持续发展的核心动力和竞争力。

(二)企业可持续发展的动力来源

企业在竞争激烈的全球化市场运作中想要可持续性发展,不但要在规模上有所扩大,还要在收益上有所提高,从而为企业提供持续的资金支撑。这一切都离不开投资管理的高效运作。

三、企业投资管理中的问题

(一)投资前期对市场调研不重视

企业进行投资高效管理的原则需要事前控制,即对投资前期的市场进行充分掌握才可决策投资方案。但在实际投资中,企业过分的依赖市场表象,数据采集不够全面,无法作出全面的规律分析,从而使得项目投资风险无形中增大。而且对项目的预期过大,实施结构考虑不周,导致项目中后期可行性大打折扣,给企业投资带来较大的风险。

(二)投资决策缺乏合理与创新性

企业投资收益取决于投资管理,在投资管理中,投资决策正确性起到重要的促进作用。一旦决策平平,往往导致投资收益甚微。我国市场经济不断完善使进了金融市场的发展,盒余资金不断涌入,使得企业决策创新性的作用往往视而不见,循规蹈矩,无法适应现代化全球经济的快速发展态势,从而无法起到科学、有效、标新立异的决策作用,收不到预期效果。

(三)投资管理过程中的监督力度不足

监督环节是投资管理有序进行的保证,监督不到位,难以促进管理的作用发挥到最大,列无法保证企业投资收益的实现。企业投资所需要资金巨大,一旦缺乏监督或监督不到位的情况,势必给一些素质偏低的人提供可乘之机,从而导致资金链断裂,甚至大量资金流失等。可见,监督不利往往给企业带来巨大的损失。

四、企业提升投资管理水平的优化对策

(一)企业投资前期调研全面而精细化

企业一旦决定进行投资,就必须对市场有个全面而深入的了解,才能审视时势,做出明智的判断,提出科学而合理的投资决策和投资可行性报告。因此,在进行市场调研时,要进行全面的数据采集,对当前宏观环境、市场环境、民生民意、企业可持续发展瓶颈、投资目标的变化趋势等等进行数据采集归档,并进行科学的分析与判断,从而以市场为支撑,形成具有风险性评估、可行性评估、收益评估、决策创新评估等的市场调查报告,为企业投资做好充分的准备,从而透过现象,从本质上进行决策,避免不必要的盲目跟风,保证企业投资的预期收益具有科学合理性。

(二)加强企业投资决策的创新与科学性

投资决策的科学合理性与创新性需要企业决策层根据市场调研报告与分析结论进行综合判断才能得出。是企业投资项目的先决条件。企业投资决策直接影响企业投资收益是否快速收回,从而达到收益目标。因此,决策层要高瞻远瞩,透过现象紧抓本质,使得决策即推陈出新,标新立异,又科学合理,可行性强,监督到位,避免任何死角来拖慢企业投资项目的实施。而且先进的决策还可以有效避免风险的不可抗性,提高企业投资的稳定性。

(三)加强投资管理的监督到位,从制度抓起

1.制度完善,人员互相监督是根本;2.资金流向要全程动态监督,保证资金去向透明与合理,从而避免投机分子有可乘之机,避免各种违法犯罪活动出现;3.资金使用要定期监督与审查,保证资金透明化,合理化和高效性应用。此外,要定期进行人员培训,日常加强职业道德熏陶,保证投资管理监督有效而精细化,实现全面监督。

(四)加强风险评估与防范

1.企业投资要遵守相应的法律以确保受法律保护;2、正视自身发展的优势与劣势,结合市场,结合经济趋势和行业趋势进行科学决策;3.全面运用投资各数据模型管理系统,如环境分析系统、资本管理系统等,投资模式走多元化道路;4.投资战略多采用“杀熟”路线,做到知已知彼,以防资金短缺产生风险无故增大的弊端;

作者:孙晓素 赵仕龙 单位:北京燃气能源发展有限公司

参考文献

[1]贠德.对企业投资管理问题的看法[J].现代企业文化.2015(05)

投资管理市场范文7

关键词:风险防控;国有企业;对外投资管理

一、我国国有企业进行对外投资风险防控的背景

国有企业的对外投资必然会遭遇一些投资风险,由于对外投资与在国内进行投资的环境有一些区别,因此,对外投资风险与在国内进行投资的风险也有一定的区别,国有企业在开展对外投资管理的过程中,必须有针对性地处理对外投资风险,开展对外投资风险防控工作。从我国国有企业当前的对外投资管理现状来看,一些企业仍是没能充分考虑对外投资的风险,对于其风险并未良好处理。

二、基于风险防控的国有企业对外投资管理现状

(一)进行投资决策之前,一些国有企业在对外投资管理上规划性不足

我国的一些国有企业进行投资决策之前,在对外投资管理方面的规划性不足,从投资之前就蕴含了一定的风险,当前,这方面的风险防控需要进一步加强。由于国有企业在对外投资管理上规划性不足,国有企业进行投资决策之前,部分企业对投资项目了解程度不够,未能深入了解对外投资项目的情况,个别国有企业甚至缺少实地考察这一项。由此产生了两个结果,一方面是过度投资,另一方面是盲目投资。当国有企业面临生产经营转型或扩大生产的时候,容易把目光投向于对外投资领域,在这时某些国有企业由于在对外投资管理上规划性不足,将过多的投入资金在某个领域的项目中,导致企业资金投入过于集中,不好开展后期的生产转型。同时,国有企业在选择投资哪个项目的时,存在盲目投资的情况,在不了解项目内容的前提下,将资金分散至各个领域,缺少对外投资目标,不利于企业利益的实现。

(二)国有企业由于对外投资经验不足,存在一定的管理经营风险

我国的国有企业开展对外投资的时间不长,一些对外投资管理的经验不足,缺少在对外投资管理经营上某些关键部位的关注,不能很好地对管理经营风险进行防控。国有企业的对外投资管理涉及到非常复杂的内容,最为重要的两部分,一是业务方面的管理,二是财务方面的管理。在业务方面,由于我国的国有企业在开展对外投资时有可能涉及的是企业了解较少的领域,因此企业可能在产品的定位上未能呈现出更接近需求的产品,产业链的构建上也稍显不足,在如何打开市场进行销售部分,国有企业的办法比较老套。在财务方面,因为缺少一定的监督机制,国有企业对外投资方面的财务的预算以及支出未能在有效的监督机制下行使,在对外投资的融资、借贷上,监督机制存在一定的漏洞。

(三)国有企业对外投资非常有可能受到东道国市场影响,产生市场风险

国有企业的一系列对外投资必须在东道国的市场环境内开展,那么,国有企业非常有可能受到东道国市场的影响,产生一定的市场风险。在国有企业的对外投资管理方面,国有企业对东道国的市场风险开展管理仍受到一定的忽视,在处理这类市场风险上,国有企业的相关措施还不够成熟,不能很好地进行风险防控。具体来说,东道国的市场风险是由于东道国的政治情况、自然灾害等各种客观因素和一些人为主观因素的变化,导致投资的企业无法实现预期的收益,给这些企业带来的风险。只要东道国的情况一变化就会产生新的结果,这种结果对于国有企业来说不安全性,就是市场风险。

三、基于风险防控的国有企业对外投资管理对策

(一)做好国有企业对外投资管理规划,尽可能减少对外投资决策上的风险

相比较在国内进行投资,由于对外投资有着更广大的市场和机遇,国有企业开展对外投资,所带来丰富利润和利益的可能性更大一些,因此,国有企业,当前在看待对外投资时,更容易立足于对外投资的优势,而对于对外投资的风险不是非常明确。对外投资所涉及的内容很多,所包含的领域也很广泛,因此国有企业的对外投资管理,本身就是一项相对复杂的工作。国有企业要想做好对外投资,那么必须要在对外投资管理上下一番功夫,将风险防控做深做透。国有企业必须做好对外投资管理上的规划,简单来说,就是要明确企业的定位,企业开展对外投资的目的,同时也需要明确企业开展对外投资的周期和资金。对外投资要与企业特点相符合,并适应企业发展的基本战略,投资方向要合理,要与国家政策相符合,投资规模要在企业承受范围之内,并且与企业驾驭能力相符合,一般来说驾驭能力包括化解风险的能力、控制和管理的能力、资金支持的能力,最后,在企业的对外投资政策规划和制定好之后,要合理建立投资制度,明确投资的处置、管理、决策和调研,对其中比较重要的事项要进行特别安排,例如,在投资、资产处置、管理者委派、经营方针等,企业内部负责人的职责明确,相互牵制、程序清晰、有效运行。[1]同时,国有企业也必须对外投资项目的各项内容了解透,有条件地需要多次实地考察项目,以事实为根据,再进行对外投资决策,能良好防控决策上的风险。

(二)进一步深入国有企业的管理和经营工作,完善其监督机制

国有企业下定决心开展对外投资,其根本是由于对外投资的丰厚利润。国有企业开展对外投资管理就是想实现对对外投资的相关事项的把控,更好地抓好企业的对外投资的工作。一般来说,国有企业的对外投资领域所涉及的范围是很广,如海西州发展投资有限责任公司所示,其对外投资项目包括产权收购、兼并企业、合资合作、设立公司、合伙企业、股权投资以外,还包括发放委托贷款、对外借款、可转债等债权投资,固定资产和其他项目投资,证券、期货投资,保本理财产品等金融产品投资,以及其他形式的投资。由于开展的对外投资类型较多,国有企业开展对外投资管理的压力也很大,特别是在业务上和财务上。在业务方面,国有企业要想将对外投资所涉及的方方面面吃透,那么必须要设立规范的业务流程,做好产品的定位和市场销售工作,需要引进专业的人才和借助外部力量,要让国际市场认可企业的业务。在财务上,每一项财务流程需要落实在每一个责任身上,让财务工作每一项有专人负责。同时,需要完善其监督机制,对于业务和财务两个方面进行监督。各项措施能否有效关键在实施,一项好的措施,实施不力或实施过程中发生扭曲都不会达到预期效果,因此加强相关监督机制,严格监管以保证其顺利实施也就尤为重要,强有力的监管要做到内部监管和外部监管并进,企业在做好内部自我监管的基础之上,应大力配合外部公共监管。[2]

(三)结合国有企业的实际情况,选择法律健全、市场波动小的东道国进行投资

国有企业开展对外投资并进行对外投资管理时,将与东道国产生密切相关的联系,这种联系在市场环境上有着突出的体现。虽说在开展投资之前,国有企业会对东道国市场项目进行分析和评估,即使分析的结果是此项投资成功的可能性较大,但国有企业都一直都需要面对的一个变化的环境,包括市场、政策等的变化。因此,国有企业应进一步结合实际情况,选择法律健全、市场波动小的东道国进行投资。西方法律制度较为健全,但是相对而言就是其对外来投资的限制也较多,在选择东道国进行投资时,首要利用各种渠道,包括我国本国机构,对其法律法规进行了解,做充分的调查分析,并对相关应对政策做好规划,虽然法律健全的国家有比较多的限制,但就风险性来说,法律比较健全的国家还是能规避不少风险,当争端出现时,可以采用谈判、司法诉讼、仲裁解决的方式来处理。[3]以这种方式,尽可能的减少东道国情况变化所产生的市场风险,有限防控这类风险对于国有企业的影响,使企业在开展对外投资时更加有底气。

四、启示

随着全球化进程的加快,中国的国有企业开展对外投资的步伐也逐渐迈向新的台阶,当前,越来越多的国有企业参与到了对外投资中来。作为国有企业来说,地位比较特殊,其又好又快发展是国民经济发展的坚实后盾。基于风险防控的国有企业对外投资管理,简单说就是需要在对外投资管理中时时刻刻注意风险防范的内容,实际上就是对国有企业开展对外投资活动中的各类风险进行防止和控制,在这个过程中,国有企业需要进一步开展对外投资管理,进一步降低对外投资的风险,为企业获取利益。

参考文献:

[1]唐彦昌.国有企业对外投资管理中的问题分析[J].商场现代化,2013,20:123-124.

[2]张颖洁.国有企业对外投资管理分析[J].现代商业,2015,12:56-59.

投资管理市场范文8

高星级酒店发展讲求市场占有率和品牌优势,因此其对自身在市场中的发展定位就显得尤为关键,特别是投资管理定位和模式选择,还包括它的项目投资成本控制能力。本文就将围绕以上要点对高星级酒店的投资管理模式展开探讨,希望明确该类型酒店在我国经济市场中的发展前景。

关键词:

高星级酒店;投资管理模式;策略选择;能力

高星级酒店拥有较强的品牌意识和市场开发意识,所以他们在投资管理模式发展前景选择上也更注重资金规模、管理能力、市场机会以及经营资源组织和利用。按照国际经验,高星级酒店在投资管理模式方面有许多类型,它可以基于所接待顾客类型分类,可以按照酒店产权形式分类,也可以按照管理、投资建设模式分类,这体现了现代高星级酒店在投资管理建设方面的多元化与灵活性。

一、高星级酒店项目投资策略选择分析

根据不完全数据统计,我国高星级酒店在营业收入比例中要高出普通星级酒店许多,这一方面是因为目前国民经济快速发展,人们对高星级酒店的需求量越来越大,另一方面是因为城市快速发展促进了高星级酒店的商业价值,这为这类酒店提供了更大的投资建设上升空间,特别是贸易、商务、经济、旅游等社会重要建设项目也为高星级酒店打造品牌及投资管理构建了较好的周边环境。我国人口基数较大,据统计在13亿人口中有14%~25%的人口在消费能力上表现较强,因此中国这一巨大市场是任何行业领域企业都希望切实把握的对象。酒店行业具有天然优势,因为它关注人的食、住与行,所以它为消费者所提供的消费体验就显得非常重要。目前我国高星级酒店都在坚持打造自身品牌,越来越将目标转向大众消费方向,基于这一规律建设的高星级酒店也都在快速发展进程中,使得酒店行业在市场经济中的地位与容量都在进一步扩大。基于目前我国高星级酒店项目投资状况,本文先给出三点投资选择建议。首先,应该有效增强品牌知名度。高星级酒店其建设目标就是为了打造知名品牌,目前我国大部分高星级酒店都以单体或集团经营为主,有些则是从旅游业、房地产业起步,所以他们在投资管理酒店的同时也希望带动酒店产业品牌成长发展,甚至有机会挑战国外知名酒店品牌,增加自身的竞争力与声誉度。目前国内许多高星级酒店都在聘请世界知名酒店经营管理专家来传授高星级酒店的投资建设规律及技巧,希望为自身树立高知名度品牌价值,更大范围地推进自身酒店发展,因此客观上讲目前许多高星级酒店已经实现了与国际品牌的有效接轨,在不断学习实践过程中沉淀自我品牌知名度与美誉度,为酒店自身带来了不可估量的品牌价值。其次,是对市场供给平衡的关注。就这一点来说,它主要针对的是国民经济发展方面,特别是对第三产业诸如服务业、旅游业的发展完善。不过在现代化快节奏的酒店发展进程中,许多酒店也遇到了现实问题,例如许多投资者在投资管理酒店时很可能存在调研考察不够充足,没有结合地方特殊状况与市场需求、市场空间变化来进行有效资源调配,进而造成投资资源的无端浪费,甚至出现供大于求的尴尬局面。因此特别是对高星级酒店来说,投资管理需要谨慎对待,应该在充分考虑供给市场平衡之后,再结合现实中顾客流及市场动态作出相应决断,使酒店建设决策更加明智。再次,要强化经营管理创新理念,对酒店产品及经营状况实施合理定位,比如对娱乐、客房、餐饮等产品的定价一定要考虑同行之间的竞争要素、顾客的反馈评价要素、酒店建设的资金投入要素等等。高星级酒店建设不能急于求成,要在学习借鉴优秀经验的同时,慢慢积累自身知识体系,以科学方法来将所学内容逐渐转化为自身优势,形成投资管理经营模式的良性循环。关于投资管理模式的构建,优秀的高星级酒店一般都会提出非线性模型,它主要参考市场中某些特殊条件,基于市场份额最佳化来实现酒店投资项目的制定,然后针对市场供求状况来分析市场定价对酒店投资的实际影响,最后给出适合于该酒店发展的投资管理模式,让酒店发展迎合市场竞争需要[1]。

二、高星级酒店主要投资管理模式探究

国家旅游局在2016年第一季度所的报告显示,我国目前拥有高星级酒店4000家(主要是4星级和5星级),他们都以不同业态形式发展存在,其投资管理运作模式也多种多样。但实际上,现如今高星级酒店投资管理模式都能体现出一定的市场业态及国家经济发展趋势,例如与房地产企业的联动投资开发模式、与特许经营品牌输出为主的委任管理或租赁经营投资管理模式,当然也存在相当数量的单体经营传统投资管理模式,但无论如何,它们在投资管理运作过程中都反映出了一定的社会经济形态,都是与时俱进的先进发展模式。

1、高星级酒店与房地产行业联动投资开发管理模式

(1)联动投资管理模式概述。如今我国房地产行业发展如火如荼,酒店项目与房地产住宅项目配套投资开发管理也就不足为奇,这也是目前城市现代化建设的最基本配套模式。政府为了推动区域建设发展,也鼓励酒店投资房地产开发形成打包招商引资模式,它一方面可为投资者降低投资风险选择,另一方面也可促进酒店服务业等第三方产业发展规划。就目前发展状况来看,国内多以房地产企业投资建设酒店,酒店配套商务或住宅项目服务的模式出现,二者在综合开发项目与中远期利益平衡方面达成共识,特别是投资盈利平衡的共识认识。从投资管理角度讲,酒店投资者能够通过地方政府承诺,有机会和空间建设高星级酒店,同时支持当地房地产产业,开发与酒店联动的写字楼、住宅、旅馆等地产项目,这可以为酒店实现中远期投资管理平衡带来更多利好,而且高星级酒店如果能在某些不存在限购限贷政策的城市发展该投资管理模式,那么它的建设起步还会具有更大优势,它所联动的第三产业也会进一步提升地产价值,实现投资管理水平突破。

(2)投资管理模式特点。该联动投资管理模式存在于较发达的商务氛围中,拥有强大的客观市场支持,而且具有多物业类别融合特点,在整体开发模式方面优势较多。它的整体投资开发管理模式要点就在于短期从房地产项目建造得到盈利保障投入,长期则依靠酒店精心经营来创造更大的利润价值。同时,酒店为了扩大自身经营效益,还扩大投资范围,将旅游度假地产引入进来,形成更多联动开发项目,例如国内的绿城集团、开元集团等等就以酒店及其周边千岛湖自然资源为核心,再配套度假地产和商业街,构建了多项目联动模式,实现了高星级酒店投资管理模式的利益最大化,在社会效益与酒店经济效益方面都有提升。总体来讲,高星级酒店与房地产行业形成联动,对投资管理模式的多元化促进是具有极大利好的,它提升了地产物业的现实价值,也为酒店带来了更多元的投资回报,对支持高星级酒店建设与经营品牌而言具有促进作用。从经济角度客观分析,该类投资管理模式强调开发经济环境、自然环境以及地产价值潜力。酒店市场整体经营开发空间较大,成长性较好,能够通过长短期利益互补来实现酒店项目的优势开发,符合当前高星级酒店的建设发展需求[2]。

2、特许经营品牌输出及委任投资管理模式

(1)投资管理模式概述。高星级酒店参与投资管理也是希望将自身品牌输出,实现集团化大规模。就目前我国高星级酒店发展形势来看,委任管理及租赁经营模式非常常见,这对于高星级酒店来说属于轻资产化的投资管理模式,这种对经营项目市场的扩大能够在一定程度上满足高星级酒店投资管理需求,为酒店形成第三视角资产管理机构,赢得更大的利润回报,稳定酒店长期成长发展态势。

(2)投资管理模式特点。以酒店品牌输出及特许经营模式为例,它要求投资者通过支付费用来获得酒店及其相关产品的品牌使用权,进而获得品牌运营者等多方支持。其支持具体就包括了市场营销、产品定位、推广宣传等等方面。酒店通过这种投资管理模式能够为管理集团提供相关管理风格和服务规范,为酒店服务提供更高质量标准及更多运营方式,也能为酒店管理输出专项技术和管理人才,因此可以将特许经营视为是酒店全权委托管理,迎合现代市场经营管理模式的重要方法之一。这种投资模式非常适合于那些缺乏酒店运营经验的业主,高星级酒店可以与专业酒店管理公司形成合同契约形式,将酒店经营相关权利和义务加以界定授权,而业主则主要负责投资,这样就可以为高星级酒店进一步提高管理及服务质量提速。特许经营在欧美国家十分常见,例如像希尔顿、洲际、雅高这样的著名国际酒店都在采用特许连锁经营模式。近年来,这种模式也逐渐传入我国,对我国高星级酒店投资管理模式开发建设起到了极大的启发与推动作用。酒店业主通常通过这种模式来为酒店资产保值增值,以求酒店长期稳定发展。而在合作期内,业主也通过派出代表来承担酒店财务总监角色,帮助业主监督酒店资产保值增值,同时负责重大事项的判断协调与决策,因此可以说,特许经营投资管理对于目前高星级酒店品牌建设还是具有极大促进作用的。从上文对两种高星级酒店投资管理模式的论述也可以看出,不同酒店投资发展模式对它的发展速度、盈利空间与投资风险所起到的作用与影响都不尽相同。例如酒店与房地产联动项目在投资管理开发建设方面就让酒店拥有了较强的竞争力、可持续发展力以及较优秀的盈利能力。而像委任特许经营管理模式则让酒店在集团投资管理发展建设方面更高效、更快捷,因此高星级酒店在推动自身经济运营和品牌建设过程中应该明确自己需要什么,再根据现实需要来确定选择哪一种投资管理模式,这也是高星级酒店发展到该阶段以后所必须谨慎考虑的现实发展问题[3]。

三、高星级酒店项目投资管理成本控制能力分析

高星级酒店的投资管理成本控制能力非常重要,它决定了酒店管理者的投入程度,所以它需要从设计阶段就切实落实成本控制理念。一般情况下,在酒店投资管理模式设计确定以后,其投资成本的80%部分就已经被确定,而接下来的部分就是酒店项目管理建设实施部分的成本控制,它所要考虑的点就包括运营成本、风险成本等等。对于高星级酒店而言,它的建设系统体系复杂且要求建设周期较短,所以酒店投资管理一定要考虑其运营期间的成本流动状况,一般根据项目全寿命周期来讨论投资管理成本价值。总体来说,酒店投资管理成本控制能力还应该与市场需求挂钩,走可持续发展路线,进而提升高星级酒店的品牌价值目标。再者,高星级酒店的项目投资成本控制能力还应该基于投资经济评价展开,其目的就是为了结合地方经济长远规划需求及产品需求来预测酒店未来发展走势,为酒店提出投资管理全面评价报告,分析评价项目的投资经济效果。可以说,良好的酒店项目投资经济评价不但对成本控制能力提升有帮助,也能为酒店投资管理项目的盈利能力、清偿能力以及抗风险能力提高提供有力支持[4]。

四、结语

本文针对高星级酒店投资管理模式进行分析,其目的在于帮助酒店创建自身品牌,为酒店投资管理提出科学决策建议与成功运营经验,帮助酒店做好经济管理、运营评价等多方面工作,提高酒店的投资管理预期。当酒店发展到高星级阶段,它的经营目标已经达到投资预期的眼界高度。也就是说,出色的投资管理模式应该帮助高星级酒店实现未来10至20年的发展目标,预期社会发展前景,实现长期准确定位,打造永久品牌,将眼光放得更加长远。

作者:汪海若 单位:安徽博悦酒店管理投资有限公司

参考文献

[1]李宏东:五星级酒店投资经营战略可行性研究[D].天津大学,2010.

[2]徐江华:酒店投资开发模式与经济评价研究[D].浙江大学,2013.