保险销售述职报告范例6篇

保险销售述职报告

保险销售述职报告范文1

新的一年到来,一切的不顺心、不如意都跟着就的年一起过去,你的述职报告写了么?述职报告是上级主管部门考核、评估、任免、使用干部的重要依据,下面是小编整理的,但愿对你有借鉴作用。

销售业务员述职报告1尊敬的领导:

在繁忙的工作中不知不觉又迎来了新的一年,回顾这一年的工作历程,作为_企业的每一名员工,我们深深感到_企业之蓬勃发展的热气,_人之拼搏的精神。

我是销售部门的一名普通员工,刚到房产时,该同志对房地产方面的知识不是很精通,对于新环境、新事物比较陌生。

在公司领导的帮助下,我很快了解到公司的性质及其房地产市场。作为销售部中的一员,该同志深深觉到自己身肩重任。

作为企业的门面,企业的窗口,自己的一言一行也同时代表了一个企业的形象。所以更要提高自身的素质,高标准的要求自己。在高素质的基础上更要加强自己的专业知识和专业技能。

此外,还要广泛了解整个房地产市场的动态,走在市场的前沿。经过这段时间的磨练,我已成为一名合格的销售人员,并且努力做好自己的本职工作。

房地产市场的起伏动荡,公司于__年与__公司进行合资,共同完成销售工作。在这段时间,我积极配合__公司的员工,以销售为目的,在公司领导的指导下,完成经营价格的制定,在春节前策划完成了广告宣传,为__月份的销售高潮奠定了基础。

最后以__个月完成合同额____万元的好成绩而告终。经过这次企业的洗礼,我从中得到了不少专业知识,使自己各方面都所有提高。

下旬公司与__公司合作,这又是公司的一次重大变革和质的飞跃。在此期间主要是针对房屋的销售。经过之前销售部对房屋执行内部认购等手段的铺垫制造出火爆场面。在销售部,我担任销售内业及会计两种职务。

面对工作量的增加以及销售工作的系统化和正规化,工作显得繁重和其中。在开盘之际,该同志基本上每天都要加班加点完成工作。

经过一个多月时间的熟悉和了解,我立刻进入角色并且娴熟的完成了自己的本职工作。由于房款数额巨大,在收款的过程中该同志做到谨慎认真,现已收取了上千万的房款,每一笔帐目都相得益彰,无一差错。此外在此销售过程中每月的工作总结和每周例会,该同志不断总结自己的工作经验,及时找出弊端并及早改善。

销售部在短短的三个月的时间将二期房屋全部清盘,而且一期余房也一并售罄,这其中与我和其他销售部成员的努力是分不开的。

这一年是有意义的、有价值的、有收获的。公司在每一名员工的努力下,在新的一年中将会有新的突破,新的气象,能够在日益激烈的市场竞争中,占有一席之地。

销售业务员述职报告220__年是紧张的一年,也是忙碌的一年,也取得了一定的收获。回顾这一年的经历,经历了公司从来没有的策划模式,也完成了开始觉得不太现实的销售任务。让我对营销策划有了新的认识,也看到了大胆的广告推广方式。

回顾这一年的工作,我在公司领导和同事们的支持与帮助下,提高自己的工作要求,按照公司的要求,认真的去完成了自己的本职工作,一年转眼即将结束,现对一年的工作情况汇报如下:

一、销售部日常管理工作

销售部门是公司对外展示的形象窗口,代表的是一个公司外表,也是公司最赚钱的一个部门,是一个先锋部队。销售部工作也是最直接的,拿业绩说话。天天跟形形色色的人打交道也是最难的一件事情,特别有些客户不讲道理,死缠烂打。面对这些工作,为了完成任务目标,自我强化工作意识,提高工作效率,细化工作内容,冷静处理客户问题,力求达到客户的满意度,创造良好的客户口碑,力求各项工作准确,避免疏漏和差错,至今基本做的还是比较完善。

1、认真做好市场调研工作。

对洛阳市场的信息掌握,对竞争对手的产品细致分析,每周调研做好记录,及时和团队分享,给公司产品定价提供依据,做到知己知彼百战不殆。

2、营造火爆的销售氛围促进销售。

配合策划部门的活动作出应对调整,在销售现场做好总控,盯紧销售案场的每一组客户做出调整,应对突发情况,核对房源、价格、优惠等确保准确,避免疏漏和差错。(我把自己的.时间全部放在了为团队服务上面,而自己却没有了客户,没有提成,收入也是在这个团队里最低的一个人)。

3、做好客户问题的处理。

客户多了什么样的情况都有,要退房的、要优惠的、有对合同条款不满意的等等。在保证公司的利益不被侵犯的前提下,与客户周旋,洽谈,不但要完成签约,还需要客户满意,提高公司的美誉度,提升老客户推介率。

二、加强自我学习,提高自身素养

在20__年里,公司加大了推广力度,更新了推广方式,不同新异的推广方式让我目不暇接,在这一年里我不断加强自身的学习,专业非专业知识不停地学习,在这一年里我看完了5本畅销书(《货币战争》2本、《激荡30年》2本、《从优秀到卓越》),为自己充电。向周围的领导、同事进行学习,尤其是林晋春老总和刘中举经理的循循善诱、孜孜教诲下,感觉到了今年自己还是有点进步。

经过不断地学习充电,不断地积累,我在日常的管理能力、问题客户的处理能力、销售案场的销售氛围营造能力等等,在这一年里又有了新的提高,保证了本部门各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质,争取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量。

三、工作中存在的问题

在这一年来,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主要表现在:第一,脾气太急躁,个人心理承受能力不是很好,对某些事情个人感观较浓,说话的尺度把握有所欠缺,办事的分寸掌握的不够完美。这种性格会造成本部门和其他部门的同事造成误解,亟待改之;第二,不细心,考虑问题太少不够精细,该考虑的问题没考虑到,有些工作还不够过细,一些工作协调的不是十分到位;第三,管理方式有些“粗犷”,不够细腻,管理制度的严密性与连续性没有监管到位。

制定销售计划,按计划销售,这是完成销售任务的第一步,也是最关键的一步。销售计划的资料既包括如何制定一个切实可行的销售目标,也包括在实际工作中如何努力完成这一目标的方法。每个人都有各自的销售特点和销售技巧,关键是要找出最适合自身的一套方式和方法。我每月的销售计划如下:在每月的一号早上就把本月的计划任务分解到每一天,每个人,然后再给自我规划一个更高的目标,在完成当天任务的同时,要努力去向高目标奋进,争取做好每一天销售。进行顾客关系管理,意思就是与顾客坚持良好的关系,从而有利于随时与新老顾客进行交流、沟通。如果对于有实力的顾客没有进行有效的跟进维护,就会导致顾客把你忘记,同时就会忘记你所销售的产品。所以必须想尽方法维护好客户关系,关注、关心顾客的各个细节,与他们成为朋友,建立信赖感。在销售领域,彼此没有信赖感是无法达成任何销售的,要以诚待人,以你最优质最独特的服务感动顾客。在实际工作中我是这样做的;当顾客在专柜成交后,我会留下他的顾客资料,当遇到天气转变、商场活动、或者新品到货,我都会第一时间给他们发送温馨信息及祝福,并且对于那些经常逛商场的顾客,我会细心地记下他们的姓名及特征,好能第一时间给他们打招呼,让他觉得你就像是朋友一样惦记他。

在实际工作中销售人员决不可能把不好的情绪带给顾客。因为这样做的结果只会有:一使销售流产;二给顾客一个不好的印象。所以每一天上班就要坚持良好愉悦的心境,记得微笑服务彩妆上岗。给每位到店的顾客留下完美深刻的印象

大街上所有的人都有可能成为我们的顾客,但很大一部分最终不会成为你的顾客。顾客总是存在的,问题是你如何寻找这些顾客,方法是要求先求质后求量的。

顾客只要来逛商场绝大部分都是有需求的,要经过察颜观色,以及语言沟通来了解顾客的真实想法。然后用你的产品独一无二的特点,无微不至的服务让顾客产生购买的欲望,从而成交。二流销售员是满足顾客的需求。一流销售员是创造顾客的需求,既所谓“攻心为上”。

第一要素就是要勤快。这就我们常说的要献殷勤,经常打个电话联络一下感情,增加顾客对你的印象。(当然不能够直奔主题,要先问候,关心他,在慢慢聊到产品,记得必须要把握好回访的技巧)

第二要脸皮够厚。遭到顾客拒绝是正常的,也是每一天都可能在发生的,所以要想让顾客认可你和你所销售的产品,脸皮就要厚一点,要有很强的承受力,即使遭到顾客的拒绝,切勿灰心丧气,精神不振。要告诉自我:我的产品是最好的,无人能比的。其次就要心勤、嘴勤、腿勤。可是不要一味的死缠烂打,要讲究策略和技巧。

销售业务员述职报告3各位尊敬的领导、同事,

大家好我叫刘海燕,我是九洲的一名销售人员,主要负责大厅的销售,转眼间来咱们九洲也快四个月了,到手机店,对我来说这是一个全新的领域,我感到自己在产品知识的欠缺和对这个行业的陌生,于是我对产品开始了解,现在就在我这几个月的工作总结如下:

在销售过程中我的感悟是所有的销售都是相通的,知识销售的产品不同而已,所以我们在掌握产品知识的同时,如何让自己的销售技巧提高。

1、精神状态的准备

在销售的过程中,如果销售人员有一个好的精神状态,就会给顾客一种积极的,有活力的,上进的氛围,那么这种积极的上进的情绪总会影响到客户,从而,让顾客感到自己得到一种情绪感染,那么才能让顾客在我们的店里多留些时间,总能挑选一款合适的手机。

2、身体的准备

我们有一个好的身体,我们才能保持旺盛的精力,才能更好地工作,我们强健的体魄,我们还是一个有活力有朝气的团队所必备的。

3、专业知识的准备

在接待顾客的时候,由于我对产品的知识的不足,在顾客要什么样的手机时,我不能把合适的产品拿给顾客,因为我不知道什么型号,在我手忙脚乱的时候,店长把手机拿给顾客,销售结束后,店长告诉我:"你不懂,顾客就不会和你购买,因为你不能把合适他的产品提供给他。"所以产品知识在销售中是很关键的。

销售看起来挺轻松,其实运用了很多的销售技巧。所以销售是有方法有技巧的,只要用心去做,我们的销售业绩一定会有所提高的。

熟悉产品知识是搞好销售工作的前提,自己在销售的过程中,同样注重产品知识在的学习,对产品的用途,性能,参数,基本要做到有问必答。

在以后的岁月里,我的工作一定会越来越努力的,尽量不会出现热河的差错,这对我是必须要要求的。

希望九洲在新的一年,能够将九洲的业绩提高上去,九洲的未来更加的美好。

销售业务员述职报告4__月份已经过去,在这一个月的时间中我透过努力的工作,也有了一点收获,我感觉有必要对自己的工作做一下总结。目的在于吸取教训,提高自己,以至于把工作做的更好,自己有信心也有决心把以后的工作做的更好。下面我对这一个月的工作进行简要的总结。我是今年_月_号来到__男装专卖店工作的,在进入贵店之前我有过女装的销售经验,仅凭对销售工作的热情,而缺乏男装行业销售经验和行业知识。为了迅速融入到__男装这个销售团队中来,到店之后,一切从零开始,一边摸索市场,遇到销售和服装方面的难点和问题,我经常请教店长和其他有经验的同事,一齐寻求解决问题的方案,在对一些比较难缠的客人研究针对性策略,取得了良好的效果。此刻我逐渐能够清晰、流利的应对客人所提到的各种问题,准确的把握客人的需要,良好的与客人沟通,因此对市场的认识也有一个比较透明的掌握。同时也存在不少的缺点:对于男装市场销售了解的还不够深入,对__男装的技术问题掌握的过度薄弱(如:质地,如何清洗熨烫等),不能十分清晰的向客户解释,对于一些大的问题不能快速拿出一个很好的解决方法。在与客人的沟透过程中,过分的依靠和相信客人。

在下月年度工作计划中下面的几项工作作为主要的工作重点:

1、在店长的带领下,团结店友,和大家建立一个相对稳定的销售团队:销售人才是最宝贵的资源,一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员,建立一支具有凝聚力,合作精神的销售团队是我们店的根本。

在以后的工作中建立一个______,具有杀伤力的团队是我和我们所有的导购员的主要目标。

2、严格遵守销售制度:完善的销售管理制度是让销售人员在工作中发挥主观能动性,对工作有高度的职责心,提高销售人员的主人翁意识。

这是我们在下个月完成十七万营业额的前提。我坚决服从店内的各项规章制度。

3、养成发现问题,总结问题,不断自我提高的习惯:养成发现问题,总结问题目的在于提高我自身的综合素质,在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和推荐,把我的销售潜力提高到一个新的档次。

4、销售目标:我的销售目标最基本的是做到天天有售货的单子。

根据店内下达的销售任务,坚决完成店内下达的十七万的营业额任务,打好年底的硬仗,和大家把任务根据具体状况分解到每周,每日;以每周,每日的销售目标分解到我们每个导购员身上,完成各个时间段的销售任务。并争取在完成销售任务的基础上提高销售业绩。

我认为我们__男装专卖店的发展是与全体员工综合素质,店长的指导方针,团队的建设是分不开的。建立一支良好的销售团队和有一个好的工作模式与工作环境是工作的关键。

销售业务员述职报告5在20__年9月,我带着忐忑的心情来到了大地财产保险公司,转眼间,20__年即将结束,回顾这短暂而又漫长的三个月,心里感慨万千,因为在这短短的三个月里虽然有过失落,有过沮丧,但在公司领导,同事的关心、支持和帮助下,三个月的保险工作经历确实也让我受益匪浅。若要以言语来总结我这三个月来的工作,我觉得应该是学习与收获。

首先,就以学习方面而言,因为我是一个新员工,所以学习应该是我接手这份工作的重中之重。当我一开始进入大地保险公司时,脑子里一片懵懂,不了保险行业究竟如何,不了解公司的状况,不了解如何与同事相处,不了解要如何融入我的团队,更不了解我即将面临怎样的工作。但是,慢慢地,在各位领导,前辈的带领帮助下我开始加深了对保险行业的了解,认识到楚雄大地财产保险公司是一个充满活力的团体,同时也认识到如何与同事相处,如何融入我所在的团队中,更重要的是在前辈们的带领下我明确了自己的岗位职责,并能独立处理一些简单的问题。我作为一个新人,不仅缺乏社会经验,而且对保险业务更是生疏,所以,这三个月的工作历程给我最大的感受就是学习,在各位前辈带领下不断学习保险相关业务,

同时也学到了许多为人处事之道。俗话说,活到老,学到老,学习是无止境的,所以,再接下来的工作中也要不断努力学习,虚心地向他人请教,同时也不断地在实践中吸取教训,积累经验,为做好一名合格的保险营销员打下坚实基础。

其次,来到楚雄大地保险公司三个月的时间给了我许多收获。我所谓的收获并不是说我做了很好的业绩,而是我在这么短短的时间内获得了一些重要的保险业务专业知识以及许多在学校或其它地方所学不到的宝贵经验。就保险专业知识而言,我从一开始的保险知识空白到现在知道了车险相关条款,办理车险的一些基本程序,及作为一名合格保险营销员应具备的素质等。比如,通过向各位前辈请教及学习一些相关教程,对保险营销完全没有概念的我现在已认识到作为一名保险营销员应充满自信,拥有强烈的责任感和使命感,拥有良好的沟通技巧,时刻保持激情,具备很好的团队协作能力等等。此外,在与公司同事相处及与客户沟通交流过程中我学会了许多在书本及课堂中无法学到的社会人际交往经验,这些都将会是我人生中的宝贵财富,不仅会对我今后的工作有积极的影响,而且会引领我不断向前发展。当然,这点收获仅仅是我成为一名合格的保险营销员的一部分,要想成为一名优秀的销售员应不断努力,取长补短,不不断完善自我。

保险销售述职报告范文2

述职报告属于应用写作,有着报告者陈述自己任职情况,评价自己工作能力,接受上级领导检验和各部门监督的功能,主要具有具有汇报性、总结性和理论性的主要特点。下面就让小编带你去看看销售管理人员工作述职报告范文5篇,希望能帮助到大家!

销售管理人员述职报告1今年以来,按照中支公司党委、总经理室的工作分工,我主要负责____营销部的业务推动及公司内外部协调工作。这期间,在上级公司党委、总经理室的正确领导和____中心支公司总经理室各位成员及相关部门的.大力支持下,我认真履行职责,积极加强管理与引导,努力协调分管各项工作的健康发展,取得一定成绩。截止到20____年11月18日,完成保费__万元,完成全年计划的__%,超额完成__万元,并计划截止到20____年12月31日完成保费__万元,计划超额__万元。

今天,按照____中支年度班子考核的统一部署和要求,我就自己今年以来的履职情况向领导们做以下总结,不当之处,请批评指正。

(一)积极学习,不断提升,做个合格的保险管理者。

分公司上半年组织全省四级机构负责人专业知识培训,本人踊跃报名,积极参加。学习期间积极配合,善于沟通、尊重他人、关心他人,并在学习结束后获得优秀组员。十月下旬参加山东省保险行业协会组织的全省四级机构高管人员培训学习,学习过程中一如既往的刻苦努力、虚心好学,并在培训结束后获得优秀学员证书。通过这几次学习,使我对保险学科的基础理论、保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解;学习培训后,我对保险业在市场经济、金融经济中的特殊作用有宏观上的认识,对各种具体的保险业务的具体业务程序、市场操作等也要有较为系统的了解和把握。

(二)积极主动的做好全面业务的推动工作。

按照公司党委、总经理室各成员的工作分工,我积极围绕公司年初工作会议确定的中心任务,针对公司各险种业务面临的发展环境和市场形势,重点做了以下几方面的工作:

一是紧抓续保业务。由于受大市场环境影响,20____年经济继续呈疲软状态,新增业务的发展较为缓慢,故在整体业务增长点中,续保存量成为一大亮点。我部门依据上年度保险续保情况进行统计分析,并逐笔分类,提前两个月分拣好并下达到每个业务人员手中,使其达到每笔业务都心中有数,每笔业务都能提前通知续保。此举自推动后使续保率得到大幅度提升,效果比较理想。

二是大力开展渠道业务建设。针对公司提出的渠道业务的扶助政策,我于上半年与____鹏华汽贸友好合作,签订协议,自此____营销部有了第一家车商渠道队伍。现如今,车商渠道每月有十万左右业务产出,为我司业务发展做出杰出贡献。现阶段,我正积极与北京现代____店和中国一汽森雅佳宝等汽车经销商进行走访,增进交流,加强联系,对今年及下年的合作事宜进行商讨,基本达成了共识,预计不久会有业务产出。

(三)理顺业务发展思路,为明年业务全面启动打好基础。

一方面加强内部建设,积极研究出台相应的内部管理政策和工作措施,在严肃工作纪律的同时人性化管理。对每位业务人员做到每天沟通,遇到业务发展阻碍积极帮助他们协调沟通;每逢他们的生日,集体庆祝的同时,为他们送上一份鲜花和祝福。

第二方面是积极协调,全面启动与本地各大型停车场、运输公司、汽车经销商进行多层次的沟通与联系,主动协调各业务人员与他们的业务合作,积极稳妥的开展车险业务,同时也在意外险开拓上做到稳发展。

第三方面是加大公司宣传力度。依靠总分公司现有的宣传力度远远不够,我部门计划于明年与本地广告公司进行接洽,加深我司品牌在当地的影响,在____县人民心中树立起美好的大地保险形象。

(四)存在的问题和不足。

在今年,工作中虽取得了一些新的进步和成绩,但距离上级公司的要求还存在着许多不足。主要表现在:一是细想业务素质的提高跟不上公司快速发展的形式,思想观念有待进一步提高;二是忽视业务与学习的两者关系,平日大部分时间忙于业务及事业性工作,用于业务知识学习的时间相对较少,有时工作中会出现些偏差。针对上述存在的问题我将在今后的工作中加以克服和改正。

述职人:

20____年____月____日

销售管理人员述职报告2自己20____年销售工作,在公司经营工作领导____总的带领和帮助下,加之全组成员的鼎力协助,自己立足本职工作,恪尽职守,兢兢业业,任劳任怨,截止____年12月24日,____年完成销售额1300000元,起额完成全年销售任务的60%,货款回笼率为80%,销售单价比去年下降了10%,销售额和货款回笼率比去年同期下降了12%和16%。现将全年来从事销售工作的心得和感受总结如下:

一、切实落实岗位职责,认真履行本职工作

作为一名销售经理,自己的岗位职责是:

1、千方百计完成区域销售任务并及时催回货款。

2、努力完成销售管理办法中的各项要求。

3、负责严格执行产品的出库手续。

4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报领导。

5、严格遵守公司制定的各项规章制度。

6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感。

7、完成领导交办的其它工作。

岗位职责是职工的工作要求,也是衡量销售经理工作好坏的标准,自己始终以岗位职责为行动标准,从工作中的一点一滴做起,严格按照职责中的条款要求自己的行为,在业务工作中,首先自己能从产品知识入手,在了解技术知识的同时认真分析市场信息并适时制定营销方案,其次自己经常同其它销售经理勤沟通、勤交流,分析市场情况、存在问题及应对方案,以求共同提高。在日常的事务工作中,自己能积极着手,在确保工作质量的前提下按时完成任务。

总之,通过实践证明作为销售经理技能和业绩至关重要,是检验销售经理工作得失的标准。今年由于举办____四个月限产的影响,加之自己对市场的瞬息万变应对办法不多而导致业绩欠佳。

二、明确客户需求,主动积极,力求保质保量按时供货

工作中自己时刻明白销售经理必须有明确的目地,一方面积极了解客户的意图及需要达到的标准、要求,力争及早准备,在客户要求的期限内供货,另一方面要积极和客户沟通及时了解客户还款能力,考虑并补充完善。

例如:1、今年九月份,____省润____有限公司在________镇垃圾处理厂污水池需要881-H11防腐涂料,当时____禁运刚刚结束,生产线还在____没回迁,由于工期急对方要料急迫,自已在九月初就及时和生产线及时沟通,这样既节约了时间,又使生产线安排了进货,在生产线努力配合下,很及时给客户供了货,受到了客户的好评。

2、今年八月下旬,自己得知____公司急需环氧富锌涂料,自己了解详细情况后及时汇报领导并尽快寄去有关资料,自己深知,这是个有潜力的大客户,多次前去和客户进行沟通,虽然因为限产公司不能供货耽误了良机,但是通过和客户的交往,为产品以后的销售奠定了坚定的基础。

三、正确对待客户投诉并及时、妥善解决

销售是一种长期循序渐进的工作,而产品缺陷普遍存在,所以销售经理应正确对待客户投诉,视客户投诉如产品销售同等重要甚至有过之而无不及,同时须慎重处理。自己在产品销售的过程中,严格按照公讣制定销售服务承诺执行,在接到客户投诉时,首先应认真做好客户投诉记录并口头做出承诺,其次应及时汇报领导及相关部门,在接到领导的指示后会同相关部门人员制订应对方案,同时应及时与客户沟通使客户对处理方案感到满意。比如:有客户投诉901涂料白色差别太大,自己及时反馈给技术部,技术部做出改变配方解决问题的承诺。

四、认真学习我厂产品及相关产品知识,依据客户需求确定可的产品品种

熟悉产品知识是搞好销售工作的前提。自己在销售的过程中同样注重产品知识的学习,对公司生产的涂料产品的用途、性能、参数基本能做到有问能答、必答,对相关部分产品基本能掌握用途、价格和施工要求。

五、涂料产品市场分析

涂料产品销售区域大、故市场潜力巨大。现就涂料销售的市场分析如下:

(一)、市场需求分析

涂料应用虽然市场潜力巨大,但____区域多数涂料厂竞争己到白热化地步,再加之____过后会有段因____抢建项目在新一年形成空白,再加上有些涂料销售己直接威胁到我们己占的市场份额,虽然我们有良好的信誉和优良品质,但在价格和销售手段上不占优势,销售任务的加30%,销售经理的日子并不好过。可是我们也要看到今年取得三合一认证,为明年打拼多了份保障,如果上三版市场,资金得到充分的支持,还是有希望取得好销售业绩的,关键是公司给销售经理更大更有力的支持和鼓舞。

(二)、竞争对手及价格分析

这几年通过自己对涂料市场的了解,涂料生产厂家有二类:一类进口和合资品牌如____、____开林、____国际、____等,此类企业有较强实力,同时销售价格下调,有的销售价格同我公司基本相同,所以已形成规模销售。另一类是和我公司生产产品相等,此类企业销售价格较低,如____振邗氟碳漆销售价格仅为60元/公斤、此类企业基本占领了代销领域。沈阳一家企业已经挤入____水利工程供货,____金鱼牌饮用水涂料也在挤占我公司901的市场份额,____通县____城牌涂料日趋强大,很多钢构厂都用他们的涂料,尤其是环氧复锌涂料。

六、20____年销售经理工作设想

总结一年来的工作,自己的工作仍存在很多问题和不足,在工作方法和技巧上有待于向其他销售经理和同行学习,____年自己计划在去年工作得失的基础上取长补短,重点做好以下几个方面的工作:

(一)、依据____年区域销售情况和市场变化,自己计划将工作重点放在钢构厂供货渠道上,一是主要做好原有的钢构厂供货工作,挑选几个用量较大且经济条件好的如:绿创环保、华龙实业、华企光科贸等做为重点。二是发展好新的大客户比如____钢构、________集团等,三是在某些区域采用的形式,让利给商以展开销售工作,比如____某贸易公司。

(二)、____年首先要积极追要往年的欠款,并想办法将欠款及时收回,及时向领导汇报,取得公司的支持。

(三)、____年自己计划更加积极搜集市场信息并及时联系,力争参加招标形成规模销售。

(四)、为积极配合销售,自己计划在确定产品品种后努力学习产品知识及性能、用途,以利产品迅速走入市场并形成销售。

(五)、自己在搞好业务的同时计划认真学习业务知识、技能及销售实战来完善自己的理论知识,力求不断提高自己的综合素质。

(六)、为确保完成全年销售任务,自己平时就积极搜集信息并及时汇总,力争在新区域开发市场,以扩大产品市场占有额。

七、对销售管理办法的几点建议

(一)、____年销售管理办法应条款明确、言简意赅,明确业务员的区域、任务、费用、考核、奖励,对模凌两可的条款予以删除,年底对销售经理考核后按办法如数兑现。

(二)、____年应在公司、销售经理共同协商并感到满意的前提下认真修订规范统一的销售管理办法,使其适应范围广且因地制宜,每年根据市场变化只需调整出厂价格。

(三)、____年应在情况允许的前提下对销售经理松散管理,解除固定八小时工作制,采用定期汇报总结的形式,销售经理每周到公司1-2天办理事务,如出差应向领导汇报目的地及返回时间,在接领导通知后按时到公司,以便让销售经理有充足的时间进行销售策划。

(四)考虑销售经理实际情况合理让销售经理负担运费,小包装费,资金占用费,减免补偿因公司产品质量等原因销售经理产生的费用和损失。

(五)、由于区域市场萎缩、同行竞争激烈且价格下滑,____年领导应认真考察并综合市场行情销售经理的信息反馈,上下浮动并制定出合乎公司行情、市场行情的公司出厂价格,以激发销售经理的销售热情。

销售管理人员述职报告3尊敬的各位领导、同志们:

20____年9月,我由________汽车销售服务有限公司调到________任管理部经理。在公司领导的关心和支持以及同志们的协助下,管理部完成了各项工作,和领导交办的各项任务,为公司的发展做出了一定的贡献。我也做了大量的工作,得到了公司领导的肯定和同志们的信任。下面,我向大家简单报告工作情况。

一、加强学习,提高素质

作为管理部经理,要想作好本职工作,首先必须在思想上与集团和公司保持高度的一致。我始终认为,只有认真执行集团公司文件,服从公司领导,才能排除一切干扰,战胜一切困难,干好管理工作。为此我认真学习了集团文件精神并在实际工作中不断加以实践,实事求是,公平公开。在工作中,我坚决贯彻执行集团和公司领导的各项指示、规定。时刻不放松学习,始终使自己的思想跟得上公司的发展。

二、提高管理能力

作为一名管理干部,能做到恪尽职守,认真履行自己的职责,积极协调与集团公司及各部门的关系,作好后勤工作,配合各部门作好工作。去年刚到公司,为了熟悉业务,我经常向公司领导学习,逐渐熟悉和掌握了管理部的工作方法,认真落实集团要求,实行公开、民-主管理。在工作中,我积极向领导反映职工的意见和建议,认真维护职工权益,积极为职工在生活方面创造条件,改善职工伙食,安装太阳能热水器等,将公司对职工的关心送达到每名职工心中。

三、推进工作的全面进步

在公司领导的带领下,我带领本部门同志,完成了各项工作指标和领导交办的各项任务。未发生重大安全事故。开业初期,根据集团文件结合本公司实际情况,制定、完善了一些公司制度,包括伙房、宿舍、保安、考勤、电脑、处罚等,在公司领导带领下,积极拓展外部关系,认真做好接待工作。积极向公司领导提出自己的建议,力争做到发展要有新思路,工作要有新举措。春节过后,新建了车棚,方便职工停车,4月份,开始筹建蔬菜大棚,现已开始种植,很快就可以为集团和职工食堂提供绿色无公害蔬菜。

四、服从大局,团结协作

我深知,一个人的力量是微不足道的。要想在工作上取得成绩,就必须依靠全体同志,形成合力,才能开创工作的新局面。在工作上,我努力支持其他各部门的工作,为其他同志的工作创造良好的氛围和环境。互相尊重,互相配合。同时,勇于开展批评和自我批评,对其他同志的缺点和错误及时地指出,并督促改正。对自己在工作上的失误也能主动承担责任,并努力纠正。经常和一线职工交流,倾听他们的心声,品味他们的辛苦,解决他们的实际困难,这样,不仅把握了职工们思想的脉络,也取得了同志们的理解和信任,取得了很好的效果。

五、以身作则,真抓实干

公司的各项制度在不断完善,但是,如果没有人去认真执行,各种制度、规定就有停留在纸上的危险。在实际工作中,职工看干部。作为一名中层干部,我深知自己的一言一行是很多同志们行为的标尺。职工不会看干部说得多么动听,而会看你实际做得如何。为此,在行动上,我坚持“要求别人做到的,自己首先做到。”严格遵守公司内部的各项制度和规定,绝不带头违反。

以上是我对来____工作的简要回顾。通过将近一年的努力,我在工作上取得了一定的成绩,我认为大体上是好的,但是我也清醒地看到我身上存在的缺点和不足。如:领导能力有待加强,管理力度不大,工作方法单一等,我会在今后的工作中努力加以改正,也希望全体同志对我今后的工作给予支持和监督。

谢谢大家。

销售管理人员述职报告4尊敬的各位领导、各位同事:

大家好!

我于______11月27日进入精瑞运动健身俱乐部绍兴分公司。半年多来,在各位领导的指导和同事们的关心帮助下,我认真贯彻执行公司销售目标和销售政策,积极配合店长做好本职工作,并和其他销售员一道努力拼搏、积极开拓市场,并于今年5月6日较好地完成了销售业绩。根据公司管理人员有关要求的通知精神,现将我半年多来工作情况向各位领导和同志们做以汇报交流:

一、半年所做的工作及相关销售情况

一是从销售业绩看。20____年上半年,我从事的销售工作,在绍兴地区全年销售7万多元,并超额完成了公司下达的指标。二是重新理顺销售网络。前期我通过发放调查问卷等资料,掌握市场客户的基本需求,获得第一手客户资料,为我拓展市场提供了宝贵的经验。在原有的销售网络的基础上,我通过在绍兴城区各商业中心如花润万家、国美电器、水木清华、富邦玛凯龙、正大设点销售,进一步拓展销售市场。通过我们的努力,和每个客户细致沟通,耐心做工作,进一步拓展了公司的客户源。半年来,我通过这种营销模式先后开拓客户10余人,赢得了客户的称赞。四是进一步提高了为客户服务的质量。每月至少一次与客户一起分析锻炼健身中存在的问题,对这些问题及时给予解决,将有价值的观点和方法及时反馈给上级领导。五是积极做好各月市场销售分析工作,落实回款进度并向公司领导汇报各月完成情况,对当月的销售工作进行总结分析,并根据当月的销售情况及结合半年销售任务做好下月销售计划。六是积极参与并协助上级领导做好一些销售政策的和流程的制定,并对实施情况进行跟踪落实,做好体育健身工作的协助和指导。

半年来,自己在销售工作虽然都取得了一定的进展,但仍存在一些问题:

1、我们销售工作做得不细、对市场的了解分析不到位,面对市场的激烈竞争反映不够迅速,使我们失去一部分市场。

2、健身房服务项目不齐全。

与国内一些较大规模的健身房相比,我们存在着保健康复的设施、指导人员及辅导资料少的问题,同时,浴室、按摩室等起促进锻炼效果的配套设施也很少。

3、健身房服务质量不高。

针对我们在兑现消费者承诺履行不够,应加强建立个人档案、实行跟踪服务,并将消费者的意见和建议及时反馈,切实从其利益出发满足需求,也体现了健身房的良好服务质量和信誉。

4、收费标准不稳定。

目前,对消费者的收费通常有终身年卡、五年卡、三年卡、二年卡、年卡、季卡、月卡等形式。(寒暑假还有暑期卡)其中主要的价格中,年卡跨度太大(1000元~1800元),这使得看起来俱乐部发展及不稳定,不利于长期发展。

下阶段我主要通过以下几个方面来开展下步的销售工作:

1、加强市场推广、宣传力度。

在巩固现有的市场份额基础上,制定并实施销售活动方案,加强市场渗透,运用各种有效促销方式或商务手段,确保市场的占有率。

2、健全营销网络。

完善客户资料的建立、保存和分类管理,负责客户情况收集、调查。

3、做好业务人员培训、交流工作,进一步完善销售管理工作。

4、服从大局,团结协作。

在日常工作中,努力完成公司领导布置的各项工作,积极为其他同事的工作创造良好的氛围和环境,互相尊重、互相配合。同时,勇于开展批评和自我批评,对其他同事的缺点和错误及时地指出,并督促改正;对自己在工作上的失误也能努力纠正、主动承担责任。

下半年,我仍会和所有销售人员一道努力拼搏,力争如期完成下半年销量任务,为实现公司做大做强的目标而努力奋斗。

述职人:

20____年____月____日

销售管理人员述职报告5去年十月份,我有幸加入到公司,成为项目组的一员。20____年,在懵懂中走过,我自己也是深感压力重重,无所适从。回想这段时间以来的工作,我从个人走进团体迈向集体。期间经历了很多磨练,也学到了很多东西。

不忘领导在我犯错时孜孜不倦的教诲。很庆幸我遇到了好的领导和同事。他们的帮助和包容是我个人现阶段成长的重要因素。也是我在参加工作的这段时间里对于做人和做事的理解中收获最多的一年。在此要特别感谢黄总的包容和理解以及黄助理的帮助和支持。他们的批评与建议磨练了我的勇气。使我褪去昔日的胆怯,勇往直前。在高压环境下让我变得坚韧自强。虽然在工作成绩上未尽人意,也许是方法不对,也许是思路不对。但不为失败找借口,只为成功找出口。我深知自己属于“慢热型”,行动虽然慢,但不曾后退,不曾气馁。我相信通往成功之路正在施工中。

20____年10月至20____年1月期间我在项目组担任策划助理一职,主要负责协助策划经理研究制定各项目的营销策划方案,拟定广告计划并与开发商交接组织实施。由于人员不到位,期间还负责了项目内部的日常管理工作;统筹项目的销售管理,指导、监督下属的销售执行,并定期分析销售信息及客户反馈信息,向上级领导提供营销策略支持。组织策划和指导实施项目开盘前后所有的促销活动。20____年2月份至今荣升为营销主管,负责开展项目的各项管理工作。现就任职以来5个月的工作情况总结如下:

一、协调沟通、管理监督工作

本人主要负责的工作有三项职能:一是公关、协调的办公室管理职能,二是人力资源管理工作职能,三是行政事务管理工作职能,具体为:第一项大的工作办公室的工作:对外与开发商的协调和对接工作;对内与各项目组之间沟通协调。从而使公司的战略成为战术,工作承上启下,攘外安内;第二项大的工作是:要全面做好人力资源管理工作,对公司的招聘配置、薪酬管理、人力资源规划、绩效考核、劳动关系、档案管理、综合制度的建立健全等全面落实及把好关,让公司业务高效地跳动起来,让公司的每个细胞兴奋起来;第三项大的工作是:做好行政事务管理工作,对公司的环境卫生、后勤、办公用品采购等做好服务工作。

1、加强基础管理,创造良好工作环境

为领导和员工创造一个良好的工作环境是项目重要工作内容之一。一年来,我结合工作实际,认真履行工作职责,加强与置业顾问间的协调与沟通,使公司的基础管理工作基本实现了规范化,相关工作基本实现了优质、高效的完成,为公司各项工作的开展创造了良好条件。如:基本做到了员工人事档案、会议纪要、管理及销售文件等的清晰明确,重要文件全部归入档案,严格规范管理;做到了办公耗材管控及办公设备维护、保养、日常行政业务结算和报销等工作的正常有序;在接人待物、人事管理、优化办公环境、保证办公秩序等方面做到了尽职尽责;为公司树立了良好形象,起到了窗口作用。

2、加强服务,树立良好的工作氛围

项目开放至今,我的工作的核心就是搞好“三个服务”,即为领导服务、为员工服务、为广大客户服务。三个月以来,我围绕三个服务的核心工作,在服务工作方面做到了以下两点:

A、变被动为主动

对公司工作的重点、难点和热点问题,力求考虑在前、服务在前。特别是项目销售情况总结、置业顾问的日常工作安排。基本做到了工作有计划,落实有措施,完成有记录,做到了积极主动。日常工作及领导交办的临时性事务基本做到了及时处理及时反馈。在协助配合其他部门工作上也坚持做到了积极热情不越位。

B、认真履行职责

我的工作内容决定了我的工作特点就是繁、杂、多。而且随时有新的工作任务出现,因此必须保证思路清晰,方能使各项工作有条不紊地顺利开展,圆满完成任务,且不落掉一件。

二、人力资源管理工作

1、人事档案管理

作为一名,对每一位员工都应该做到公平、公正、客观。能够听取下属员工不同的意见。工作中的分歧不能掺杂个人感情。对下属员工,我一直抱着不抛弃,不放弃的态度。管理工作因材施教。

2、绩效考核

为了能够更好的提升员工的积极性,今年根据销售的实际情况逐步完善岗位绩优考核内容,使其更加具有针对性和操作性。

3、新员工的培训

对新进的员工按照工作计划要求进行了培训,培训内容主要是公司人事规章制度、日常工作流程、楼盘简介、企业文化等方面的培训,通过培训让新员工了解了我们项目的优势、销售策略;对公司的规章制度更加了解,使他们尽快适应工作的需要并完成相关之任务

三、存在的不足及20____年需改进打算

A:工作方面

1、协调置业顾问之间的矛盾能力方面还有待提高,与各置业顾问的沟通还需加强,同时在工作的整体布置和指挥上,缺乏坚定性、执行力、存在手软现象;

2、部门在制度方面未建立健全奖惩制度,同时未进行员工执行力等方面的培训,使得公司整体的执行力不到位。

3、行政工作事多面广,有时考虑问题不够周全,处理问题不够细致。

学习不够,知识面不广。

4、人力资源方面的工作还需要进一步的完善,需结合公司人员自身的特点,建立合理化、科学化、规范化的人力资源管理,提高工作效率,使人力资源的管理工作得以完整、简洁;

由于人员配备不足,行政的工作还未全面落实到位。对公司、领导、部门的服务还未全面顾及。

5、绩效管理方面,完善的绩效管理制度也是需要长期的观察才能加以实行,一个好的绩效管理制度是个基础,但绩效管理制度的执行除了需要公司领导的大力支持外,一旦制度建立不完善,实施不到位,所造成的后果将是非常严重的。

因此,本年度尚未完全推行绩效考核。但由于绩效考核是个重要的课题,在这方面公司对于全部的实施绩效考核还需要不断的进行实践,并结合部门与公司的实际进行调整制定。

B、在个人方面:

1、工作的细心。

在公司的出入账,营销中心费用的如入,有时候会存在遗漏,或者未汇总等等问题,这都关系到公司资源的核销,营销中心的经营成本等等问题,公司的运营是否良性都与运营成本相关联。所以这方面的的工作需要认真细心耐心的对待。

2、工作的规划性。

每天要做的琐碎事情很多,有主要的,有次要的,有紧急的,有重要的,做事情如果没有主次之分,时间往往浪费在一些不太重要的小事上面。这就为什么工作忙忙碌碌辛辛苦苦却不尽人意1.先做紧急重要的事情;2.再作重要不紧急的事情;3.然后是做紧急不重要的事情;4最后才是不重要不紧急的事情。这样才能把事情做的妥妥当当。在这方面自己还是比较薄弱,经常会遗漏一些重要事情而造成严重后果。

3、外界沟通谈判。

与开发商的对接工作,包括营销方案,宣传方案,广告文案等都需要与开发商谈判协商,一切都要以为了公司利益着想为出发点这将是20____年的一项重点工作。

20____年已经过去,无论成功还是失败都将成为我工作的基石。展望将来,在今年的工作中,以“勤于业务,精于专业”为中心,我将带领我们的团队充分利用业余时间,无论是在专业知识方面,还是在营销策略方面,采取多样化形式,多找书籍,多看,多学。开拓视野,丰富知识。让大家把学到的理论与客户的交流相结合,多用在实践上,用不同的方式方法,让每个人找到适合自己的工作方式,然后相辅相成,让团队的力量在业绩的体现中发挥作用。为团队的合作和发展补充新鲜的血液和能量。同时必须要提高自己的能力、素质、专业知识。以“带出优秀的团队”为己任,要站在过去取得的经验的基础上,创今年业绩的同时,让每个人的能力、素质都有提升,都要锻炼出自己独立、较强的业务工作能力。将来无论是做什么,都能做到让领导放心、满意。

保险销售述职报告范文3

编号:

日期:

(项目公司资料)

地址:

邮政编码:

联系人及职务:

电话:

传真:

网址/电子邮箱:

保 密

本商业计划书属商业机密,所有权属于xx公司(或xx项目持有人)。所涉及的内容和资料只限于已签署投资意向书的投资者使用。收到本计划书后,收件方应即刻确认,并遵守以下的规定:

1、在未取得xx公司(或xx项目持有人)的书面许可前,收件人不得将本计划书之内容

复制、泄露、散布;

2、收件人如无意进行本计划书所述之项目,请按上述地址尽快将本计划书完整退回。

目 录

报告目录

第一部分 摘要(整个计划的概括)

(文字在2页~3页以内)

一、公司简单描述

二、公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)

三、公司目前股权结构

四、已投入的资金及用途

五、公司目前主要产品或服务介绍

六、市场概况和营销策略

七、主要业务部门及业绩简介

八、核心经营团队

九、公司优势说明

十、目前公司为实现目标的增资需求:原因、数量、方式、用途、偿还

十一、融资方案(资金筹措及投资方式)

十二、财务分析

1.财务历史数据(前3年~5年销售汇总、利润、成长)

2.财务预计(后3年~5年)

3.资产负债情况

第二部分 综述

第一章 公司介绍

一、公司的宗旨(公司使命的表述)

二、公司简介资料

三、各部门职能和经营目标

四、公司管理

1.董事会

2.经营团队

3.外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协

会等)

第二章 技术与产品

一、技术描述及技术持有

二、产品状况

1.主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)

2.产品特性

3.正在开发/待开发产品简介

4.研发计划及时间表

5.知识产权策略

6.无形资产(商标/知识产权/专利等)

三、产品生产

1.资源及原材料供应

2.现有生产条件和生产能力

3.扩建设施、要求及成本,扩建后生产能力

4.原有主要设备及添置设备

5.产品标准、质检和生产成本控制

6.包装与储运

第三章 市场分析

一、市场规模、市场结构与划分

二、目标市场的设定

三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四、目前公司产品市场状况,产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成

熟/饱和),产品排名及品牌状况

五、市场趋势预测和市场机会

六、行业政策

第四章竞争分析

一、无行业垄断

二、从市场细分看竞争者市场份额

三、主要竞争对手情况:公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市

场占有率等)

四、潜在竞争对手情况和市场变化分析

五、公司产品竞争优势

第五章 市场营销

一、概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额)

二、销售政策的制定(以往/现行/计划)

三、销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四、主要业务关系状况(商/经销商/直销商/零售商/加盟者等),各级资格

认定标准及政策(销售量/回款期限/付款方式/应收账款/货运方式/折扣政策等)

五、销售队伍情况及销售福利分配政策

六、促销和市场渗透(方式及安排、预算)

1.主要促销方式

2.广告/公关策略媒体评估

七、产品价格方案

1.定价依据和价格结构

2.影响价格变化的因素和对策

八、销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。

九、市场开发规划,销售目标(近期、中期),销售预估(3年~5年)销售额、占有

率及计算依据

第六章 投资说明

一、资金需求说明(用量/期限)

二、资金使用计划及进度

三、投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应

价格等)

四、资本结构

五、回报/偿还计划

六、资本原负债结构说明(每笔债务的时间/条件/抵押/利息等)

七、投资抵押(是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证)

八、投资担保(是否有抵押/担保者财务报告)

九、吸纳投资后股权结构

十、股权成本

十一、投资者介入公司管理之程度说明

十二、报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)

十三、杂费支付(是否支付中介人手续费)

第七章 投资报酬与退出

一、股票上市

二、股权转让

三、股权回购

四、股利

第八章 风险分析

一、资源(原材料/供应商)风险

二、市场不确定性风险

三、研发风险

四、生产不确定性风险

五、成本控制风险

六、竞争风险

七、政策风险

八、财政风险(应收账款/坏账)

九、管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)

十、破产风险

第九章 管理

一、公司组织结构

二、管理制度及劳动合同

三、人事计划(配备/招聘/培训/考核)

四、薪资、福利方案

五、股权分配和认股计划

第十章 经营预测

增资后3年~5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计

算依据

第十一章 财务分析

一、财务分析说明

二、财务数据预测

1.销售收入明细表

2.成本费用明细表

3.薪金水平明细表

4.固定资产明细表

5.资产负债表

6.利润及分配明细表

7.现金流量表

8.财务指标分析

(1)反映财务盈利能力的指标

a.财务内部收益率(firr)

b.投资回收期(pt)

c.财务净现值(fnpv)

d.投资利润率

e.投资利税率

f.资本金利润率

g.不确定性分析:盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析

(2)反映项目清偿能力的指标

a.资产负债率

b.流动比率

c.流动比率

d.固定资产投资借款偿还期

第三部分 附录

一、附件

1.营业执照影印本

2.董事会名单及简历

3.主要经营团队名单及简历

4.专业术语说明

5.专利证书/生产许可证/鉴定证书等

6.注册商标

7.企业形象设计/宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等)

8.简报及报道

9.场地租用证明

10.工艺流程图

11.产品市场成长预测图

二、附表

1.主要产品目录

2.主要客户名单

3.主要供货商及经销商名单

4.主要设备清单

5.主场调查表

保险销售述职报告范文4

关键词:财务 内部控制 风险 措施

从2008年到2010年,财政部、证监会、审计署、银监会、保监会先后了《企业内部控制基本规范》及《企业内部控制配套指引》,标志着适应我国企业实际情况、融合国际先进经验的中国企业内部控制规范体系基本建成,对防范企业风险、规范企业管理、促进企业可持续发展产生深远影响和积极推动作用。内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告和相关信息真实完整,提高经营效率和效果,促进企业实现发展战略。良好的内部控制是企业健康发展的基石,它帮助企业结合自身所处的特定的内外部环境,不断提高经营活动的盈利能力和管理效率,促使企业将近期利益和长远利益结合起来,在企业经营管理中努力作出符合战略要求、有利于提升可持续发展能力和创造长久价值的策略选择。

内部控制建设是一项系统工程,需要企业内部各职能部门共同参与并承担相应的职责。其中,财务部门在保证与财务报告相关的内部控制的有效性方面发挥着十分重要的作用。企业开展内部控制工作,要求财务部门不能将眼光仅仅局限于财务活动,而应关注企业经营管理的全过程,在制定发展战略、分析评估风险和作出决策环节扮演好关键的助手和参谋角色。以下就财务部门在销售、采购、资产管理、全面预算、内部信息传递等业务层面的控制要点分别进行阐述:

一、 销售业务控制

(一)销售活动中与财务相关的主要风险

(1)签订合同时结算方式选择不当,发货前没有进行客户信用调查或调查不到位,业务完成后货款回收不力等,使销售款项不能收回或遭受欺诈,蒙受资金损失。

(2)销售过程没有履行严格的审批程序,导致错误或舞弊行为发生,使企业资产流失。

(二)财务部门在销售环节的关键控制点及控制措施

(1)财务部门应当同销售部门协商,根据企业资金收支特点提出通常情况下签订合同时应采用的结算方式。财务部门在审核销售合同时,应重点审核结算方式和发货时间,判断是否符合资金要求,同时做好开票时间记录,规避税务风险。

(2)财务部门应协助销售部门建立健全客户信用档案,从资金运作角度和日常屡约情况向销售部门提出信用额度建议,并及报告重要客户的信用变动情况,定期检查和调整信用额度。对于境外客户,应当建立严格的信用保证制度来应对销售风险。对新开发客户和非经常往来户,必要时可以禁止赊销来减轻收款压力,保证日常资金流入。

(3)财务部门应定期检查已发货未开具发票情况,对超出规定期限仍未开票事项指定专人与销售部门沟通,查明原因及时处理。对于长期无法清理的事项应考虑舞弊的可能,需向相关部门报告。

(4)财务部门应就会计记录中取得的数据定期制作销售报告并与销售部门讨论,根据实际销售构成和利润构成情况与销售目标和战略导向的偏差,为决策层提供销售政策和策略调整及销售考核依据。

(三)财务部门在收款环节的关键控制点及控制措施

(1)财务部门负责办理资金结算并监督款项回收,应当指定专人定期与客户核对应收帐款、应收票据、预收账款等往来款项;加强商业票据管理,严格审查商业票据的真实性和合法性,防止票据欺诈。

(2)财务部门应定期进行帐龄分析,对超出信用期限的款项向销售部门提出警示;定期进行客户信用评价,做为客户信用调整依据。

(3)财务部门应对超出规定期限仍无法收回的款项及时提出坏账申请,履行审批程序后进行坏账处理;对于已核销的坏账、仍应定期对帐并与销售部门沟通,关注后期的收回可能,防止形成帐外资金。

二、 采购业务控制

(一)采购活动中与财务相关的主要风险

(1)采购计划安排不合理,造成库存材料要么短缺,要么积压,结果导致企业停产或资源浪费。

(2)选择了错误的供应商或不合理的采购方式,招投标时价格审核不科学或出现舞弊行为,导致采购的物资质次价高,不能满足生产需要或成本过高。

(3)付款审核不严,导致资金损失或信用受损。

(二)财务部门在购买环节的关键控制点及控制措施

(1)财务部门应建立最佳库存量计算模型,协同生产部门共同设立最高最低库存量,定期进行存货库龄分析,为采购部门合理确定采购数量和采购批次提供分析依据。

(2)财务部门应定期维护采购价格库,参与供应商招标会议,对采购价格进行审核,针对异常采购情况,应要求采购部门做出说明并在必要情况下提请审批部门重新审核。

(三)财务部门在付款环节的关键控制点及控制措施

(1)财务部门应加强采购付款的管理,制定付款流程并将其以文件形式规定下来,付款前严格按规定审核各项单据凭证、审批程序和采购预算等相关内容,审核无误后按照合同规定选择合理的付款方式并办理付款。对于收到发票的采购事项,应当严格审查发票,验证发票的真实性、合法性和有效性,对发现虚假发票坚决不予付款,已付款的应及时报告处理。

(2)财务部门应重视应付账款、应付票据、预付账款等往来款项的核对工作,指定专人负责,定期与供应商对账并做好核对记录,发现不符应立即查明原因,进行处理;定期检查已入库未收到采购发票情况,对超出规定期限仍未收到发票事项指定专人与采购部门沟通,查明原因及时处理。对于长期无法清理的事项应考虑重复入账的可能,需进一步开展调查,避免税务风险和成本风险。

三、 资产管理控制

(一)资产管理中与财务相关的主要风险

(1)存货管理不善,数量太多或短缺,导致存货毁损、资金占用过多或生产停滞。

(2)固定资产不能及时更新改造和维护,造成使用效能低下或产能过剩,影响企业生产,导致资产贬值或资源浪费。

(二)财务部门在存货管理环节的关键控制点及控制措施

财务部门应当建立库存盘点清查制度和存货处理流程,定期盘点存货数量,核查存货状态。对盘点清查中发现的存货盘盈、盘亏、毁损、闲置以及需要报废的存货,及时按处理流程查明原因并提出处理意见,根据批复进行账务处理。盘点结果应当形成报告提交给有关负责人,处理方法应登记在册备查,使整个盘点过程闭合完整。

(三)财务部门在固定资产管理环节的关键控制点及控制措施

财务部门应当关注固定资产投入和修理预算的执行情况,定期将预算执行情况向资产管理部门报告;协同资产管理部门进行固定资产清查,加强固定资产处置的控制,防范资产流失。

四、 全面预算控制

(一)预算管理中与财务相关的主要风险

预算得不到有效执行,没有同考核挂钩,使得预算管理流于形式。

(二)财务部门在预算编制环节的关键控制点及控制措施

财务部门应协助预算管理部门审核各部门预算,并在汇总各部门预算基础上编制资金预算,以此为基础设计投资和筹资方案。资金是企业的血液,是流动性最强的资产,资金预算是企业整个预算体系的关键一环,起着举足轻重的作用。

(三)财务部门在预算执行环节的关键控制点及控制措施

(1)财务部门必须严格按照预算进行账务处理,对于超出预算的项目坚决不予支付,以保证预算得以顺利执行。财务部门应定期将预算中已执行的财务数据与预算制定部门进行核对,对临近预算警戒线的项目给予提醒,并就预算执行情况向预算管理部门汇报。

(2)财务部门对于资金预算的执行情况需高度重视,应指定专人定期进行分析,查找实际执行偏离预算的原因,及时采取应对措施,保证企业资金供应。

五、 内部信息传递控制

(一)内部信息传递过程中与财务相关的主要风险

(1)财务报告制度没有建立或不能与决策要求相匹配,内容不清晰完整,影响企业管理层进行决策。

(2)财务报告传递不规范、不及时,导致管理层不能及时制定和落实相关对策。

(二)财务部门在内部报告形成环节的关键控制点及控制措施

财务部门应根据已掌握的财务数据,定期按照决策层的决策要求制作内部财务报告,客观反映企业的财务状况、经营成果和现金流量,对相关财务指标进行详细分析和说明,力求有理有据,准确有效。

(三)财务部门在内部报告使用环节的关键控制点及控制措施

财务部门应就已完成的内部财务报告指定专人同相关部门管理人员进行沟通,阐述存在的问题,提出改进建议,提请管理层关注。

保险销售述职报告范文5

二000年五月

保密承诺

本商业策划书内容涉及本公司商业秘密,仅对有投资意向的投资者公开。本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书时做出以下承诺:

妥善保管本商业计划书,未经本公司同意,不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司的商业秘密。

项目经理签字:

接收日期:年月日

收到日期项目编号项目经理

(以上各项由BTII公司填写)

商业策划书

编制参考

项目名称

项目单位

地址

电话

传真

电子邮件

联系人

[公司名称]

[日期]

目录

摘要…………………………………………………………4

第一部分公司基本情况…………………………………5

第二部分公司管理层……………………………………8

第三部分产品/服务………………………………………10

第四部分研究与开发……………………………………11

第五部分行业及市场情况………………………………12

第六部分营销策略………………………………………14

第七部分产品制造………………………………………15

第八部分管理……………………………………………16

第九部分融资说明………………………………………17

第十部分财务计划………………………………………18

第十一部分风险控制……………………………………19

第十二部分项目实施进度…………………………………19

第十三部分其它……………………………………………19

备查资料清单………………………………………20

编制说明………………………………………………21

摘要

说明:在两页纸内完成本摘要。

[摘要内容参考]

1、公司基本情况公司名称、成立时间、注册地区、注册资本,主要股东、股份比例,主营业务,过去三年的销售收入、毛利润、纯利润,公司地点、电话、传真、联系人。

2、主要管理者情况姓名、性别、年龄、籍贯,学历/学位、毕业院校,政治面貌,行业从业年限,主要经历和经营业绩。

3、产品/服务描述(产品/服务介绍,产品技术水平,产品的新颖性、先进性和独特性,产品的竞争优势。)

4、研究与开发(已有的技术成果及技术水平,研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况,已经投入的研发经费及今后投入计划,对研发人员的激励机制。)

5、行业及市场(行业历史与前景,市场规模及增长趋势,行业竞争对手及本公司竞争优势,未来3年市场销售预测。)

6、营销策略(在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性,对销售人员的激励机制。)

7、产品制造(生产方式,生产设备,质量保证,成本控制。)

8、管理(机构设置,员工持股,劳动合同,知识产权管理,人事计划。)

9、融资说明(资金需求量、用途、使用计划,拟出让股份,投资者权利,退出方式。)

10、财务预测(未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。)

1

1、风险控制(项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施。)

第一部分公司基本情况

公司基本情况:

公司名称

成立时间

注册资本

实际到位资本

其中现金到位

无形资产占股份比例%

注册地点

公司性质为:请填写公司性质,如:有限公司、股份有限公司、合伙企业、个人独资等,并说明其中国有成份比例和外资比例。

公司沿革:说明自公司成立以来主营业务、股权。注册资本等公司基本情形的变动,并说明这些变动的原因。

目前公司主要股东情况:列表说明目前股东的名称及其出资情况,如下表:

股东名称出资额出资形式股份比例联系人联系电话

甲方

乙方

丙方

丁方

戊方

目前公司内部部门设置情况:以组织机构图来表示本公司的独资、控股、参股有公司经及非法人机构的情况:

以图形方式表示,如:

公司曾经经营过的业务有、、、、。

公司目前经营的业务为、、、、。

目前主营业务为。

公司目前职工情况:

如:拥有员工人,其中管理人员人,生产工人人;管理人员中,大专以上文化程度的有人,占员工总数%,大学本科以上的有人,占员工总数%,硕士学位(含中级职称)以上的有人,占员工总数%,博士学位(含高级职称)以上的有人,占员工总数%;

最好列表说明,如下表:

员工人数专科文化程度大学本科硕士(中级职称)博士(高级职称)

人数比例人数比例人数比例人数比例

管理人员

生产工人

公司经营财务历史:列表说明:

(单位:万元)销售收入

毛利润

纯利润

总资产

总负债

净资产

负债率

净资产收益率

公司近期及未来3—5年要实现的目标(行业地位、销售收入、市场占有、产品品牌以及公司股票上市等):

公司近期及未来3—5年的发展方向、发展战略和要实现的目标:

第二部分公司管理层

董事会成员名单:

序号职务姓名工作单位学历或职称联系电话

1董事长

2副董事长

3董事

4董事

5董事

6董事

7董事

8董事

9董事

董事长

姓名性别年龄籍贯联系电话

学历学位所学专业职称

毕业院校户口所在地

主要经历和业绩:着重描述在本行内的技术和管理经验及成功事例。

总经理

姓名性别年龄籍贯联系电话

学历学位所学专业职称

毕业院校户口所在地

主要经历和业绩:着重描在本行业内的技术和管理经验及成功事例。

技术开发负责人

姓名性别年龄籍贯联系电话

学历学位所学专业职称

毕业院校户口所在地

主要经历和业绩:着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事例。

市场营销负责人

姓名性别年龄籍贯联系电话

学历学位所学专业职称

毕业院校户口所在地

主要经历和业绩:着重描述在本行业的营销经验和成功事例。

财务负责人

姓名性别年龄籍贯联系电话

学历学位所学专业职称

毕业院校户口所在地

主要经历和业绩:着重描述在财务、金融、筹资、投资等方面的背景、经验和业绩。

其他对公司发展负有重要责任的人员(可增加附页)

姓名性别年龄籍贯联系电话

学历学位所学专业职称

毕业院校户口所在地

主要经历和业绩:根据公司的需要,来描述不同人员在特定方面的专长。

第三部分产品/服务

产品/服务描述(这里主要介绍拟投资的产品/服务的背景、目前所处发展阶段、与同行业其它公司同类产品/服务的比较,本公司产品/服务的新颖性、先进性和独特性,如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销售网络、许可证、专营权、特许权经营等。):

公司现有的和正在申请的知识产权(专利、商标、版权等):

专利申请情况:

产品商标注册情况:

公司是否已签署了有关专利权及其它知识产权转让或授权许可的协议?如果有,请说明并附主要条款:

目标市场:这里对产品面向的用户种类要进行详细说明。

、、、

、、、

、、

、、、

产品更新换代周期:更新换代周期的确定要有资料来源。

产品标准:详细列明产品执行的标准。

详细描述本公司产品/服务的竞争优势(包括性能、价格、服务等方面):

产品的售后服务网络和用户技术支持:

第四部分研究与开发

公司已往的研究与开发成果及其技术先进性(包括技术鉴定情况、获国际、国家、省、市及有关部门和机构奖励情况):

公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况:

国内外研究与开况,以及公司在技术与产品开发方面的国内外主要的竞争对手(5家)情况,公司为提高竞争力拟采取的措施:

到目前为止,公司在技术开发方面的资金总投入是多少,计划再投入的开发资金是多少(列表说明每年购置开发设备、开发人员工资、试验检测费用、以及与开发有关的其它费用):

请说明,今后为保证产品质量,产品升级换代和保持技术先进水平,公司的开发方向、开发重点和正在开发的技术和产品等情况:

公司现有技术开发资源以及技术储备情况:

公司寻求技术开发依托(如大学、研究所等)情况,合作方式:

公司将采取怎样的激励机制和措施,来保持关键技术人员和技术队伍的稳定:

公司未来3—5年在开发资金投入和人员投入计划(万元):资金投入

人员(个)

第五部分行业及市场情况

行业情况行业发展历史及趋势,哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大,进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒。政策限制等,行业市场前景分析与预测:

过去3年或5年和年全行业销售总额:必须注明资料来源。

单位:万元

年份前5年前4年前3年前2年前1年

销售收入

销售增长率

未来3年或5年各年全行业销售收入预测:必须注明资料来源。

单位:万元销售收入

本公司与行业内五个主要竞争对手的比较:主要描述在主要销售市场中的竞争对手。

竞争对手市场份额竞争优势竞争劣势

本公司

市场销售有无行业管制,公司产品进入市场的难度分析:

公司未来3年或5年的销售收入预测融资不成功的情况下:

单位:万元销售收入

市场份额

公司未来3年或5年的销售收入预测融资成功情况下:

单位:万元销售收入

市场份额

第六部分营销策略

产品销售成本的构成及销售价格制订的依据:

如果产品已经在市场上形成了竞争优势,请说明与哪些因素有关如成本相同但销售价格低、成本低形成销售优势、以及产品性能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品,等等:

在建立销售网络、销售渠道、设立商、分销商方面的策略与实施:

在广告促销方面的策略与实施:

在产品销售价格方面的策略与实施:

在建立良好销售队伍方面的策略与实施:

产品售后服务方面的策略与实施:

其它方面的策略与实施:

对销售队伍采取什么样的激励机制:

第七部分产品制造

产品生产制造方式公司自建厂生产产品,还是委托生产,或其它方式,请说明原因:

公司自建厂情况厂,购买厂房还是租用厂房,厂房面积是多少,生产面积是多少,厂房地点在哪里,交通、运输、通讯是否方便:

现有生产设备情况专用设备还是通用设备,先进程度如何,价值是多少,是否投保,最大生产能力是多少,能否满足产品销售增长的要求,如果需要增加设备,采购计划、采购周期及安装调试周期;如果需要大规模建设,是否选择“交钥匙”方式进行,“交钥匙”工程的承包机构是否提供工期、质量方面的保证,如何对这些保证加以实施?:

请说明,如果设备操作需要特殊技能的员工,如何解决这一问题:

简述产品的生产制造过程、工艺流程:

如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期,列出3家主要供应商名单及联系电话:

主要供应商1

主要供应商2

主要供应商3

正常生产状态下,成品率、返修率、废品率控制在怎样的范围内,描述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备:

产品成本和生产成本如何控制,有怎样的具体措施:

产品批量销售价格的制订,产品毛利润率是多少?纯利润率是多少?

第八部分管理

请说明:为保证融资项目按计划实施,公司准备今后各年陆续设立哪些机构,各机构配备多少人员,人员年收入情况。请用图表统计表示出来,附在本计划中。

公司是否通过国内外管理体系认证?

公司对管理层及关键人员将采取怎样的激励机制:

公司是否考虑员工持股问题,请说明:

公司是否与掌握公司关键技术及其它重要信息的人员签定竞业禁止协议,若有,请说明协议主要内容:

公司是否与每个雇员签定劳动用工合同:

公司否与相关员工签定公司技术秘密和商业秘密的保密合同:

公司是否为每位员工购买保险,请说明保险险种:

公司是否存在关联经营和家族管理问题,若有,请说明:

公司与董事会、董事、主要管理者、关键雇员之间是否有实际存在或潜在的利益冲突,如果有,请说明解决办法:

请说明,公司对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施:

请说明,项目实施过程中,公司需要哪些外部支持,如何获得这些支持:

第九部分融资说明

为保证项目实施,需要新增投资是多少万元,

新增投资中,需投资方投入万元,对外借贷万元,

公司自身投入万元。如果有对外借贷,抵押或担保措施是什么?

请说明投入资金的用途和使用计划:

希望让投资方参股本公司还是投资合作成立新公司?请说明原因:

拟向投资方出让多少权益?计算依据是什么?

预计未来3年或5年平均每年净资产收益率是少?

投资方可享有哪些监督和管理权力?

如果公司没有实现项目发展计划,公司与管理层向投资方承担哪些责任?

投资方以何种方式收回投资,具体方式和执行时间:

在与公司业务有关的税种和税率方面,公司享受哪些政府提供的优惠政策及未来可能的情况如:市场准入、减免税等方面的优惠政策:

需要对投资方说明的其它情况:

第十部分财务计划

产品形成规模销售时,毛利润率为%,纯利润率为%

请提供:未来3—5年的项目盈亏平衡表、项目资产负债表、项目损益表、项目现金流量表、项目销售计划表、项目产品成本表;

第一年每个月计算现金流量,共12个月,第二年每季度计算现金流量,共四个季度,第

三、

四、五年每年计算现金流量,共三年

注:每一项财务数据要有依据,要进行财务数据说明。

第十一部分风险控制

请说细说明该项目实施过程中可能遇到的风险及控制、防范手段包括政策风险、加入WTO的风险、技术开发风险、经营管理风险、市场开拓风险、生产风险、财务风险、汇率风险、投资风险、股票风险、对公司关键人员依赖的风险等。以上风险如适用,每项要单独叙述控制和防范手段:

第十二部分项目实施进度

详细列明项目实施计划和进度注明起止时间:

第十三部分其它

为补充本项目计划书内容,需要进一步说明的有关问题如公司或公司主要管理人员和关键人员过去、现在是否卷入法律诉讼及仲裁事件中,对公司有何影响:

请将产品彩页、公司宣传介绍册、证书等作为附件附于本调查表后。清单如下:

企业应备资料清单

1、营业执照

2、公司章程

3、验资审计报告

4、贷款证

5、资信证明

6、法人代码证书

7、税务登记证

8、财务报表上年度、本年度、本月

9、专利证书、鉴定报告

10、高新技术企业、高新技术项目证书

1

1、其它表明企业特点的资料

1

保险销售述职报告范文6

关键词:连锁门店 内部控制 风险 防范

连锁经营是通过对若干零售企业实行集中采购、分散销售、规范化经营,从而实现规模经济效益的一种现代流通方式。作为连锁经营的主体,各连锁门店经营同类商品或提供同样服务,连锁零售企业总部对各门店实行经营方针、财务核算、进货、价格、配送、形象等方面的统一。连锁门店的这些特征,一方面使建立与完善内部控制非常必要,另一方面也使得其内部控制相比其他企业而言更为复杂。在连锁门店内控体系建立的过程中,需要紧密结合连锁门店的特点及本企业的实际情况,识别连锁门店运营管理全过程的主要风险点并制定相应的控制措施。

一、连锁零售企业门店运营管理各环节的主要风险

(一)门店开发管理环节的主要风险点。所谓门店开发管理是指门店的规划、市场调查、门店选址以及经营方案的拟定。在此环节中,公司战略规划中对门店建设发展目标规划的不合理易导致门店扩张速度过快或者过慢,与公司发展速度不匹配;市场调查不准确、门店选址错误将直接影响后期门店的销售业绩;经营方案制定不正确,可能导致经营决策失误。

(二)门店筹建环节的关键风险点。门店前期筹建阶段的工作主要包括装修、人员配备、证照办理、广告宣传以及门店的验收。此阶段的任何失误将导致新开门店无法正常经营或影响门店经营业绩,降低经营效率,甚至直接造成公司经济损失。这个阶段的主要风险点有:门店装修标准是否统一,装修团队是否专业,价款是否合理;人员配备和培训是否到位,证照办理是否及时;广告宣传是否全面,是否符合公司形象;门店验收是否及时,验收标准是否统一。

(三)门店员工日常管理环节的关键风险点。门店员工日常管理主要是规范员工日常行为。门店员工行为、举止、服务态度等将直接影响客户消费欲望和企业形象,可能导致失去潜在客户,进而影响门店销售业绩;员工更改商品价格,篡改单据或账目等舞弊行为将直接造成公司经济损失。

(四)门店商品管理环节的主要风险点。门店商品管理是门店运营管理的重点,此环节应高度重视的风险点有:订货能否及时,是否过多;收货之前有无全面清点,收货能否及时登记入账;商品陈列布局是否合理,能否定期对门店商品进行盘点;有无销售过期商品,商品退换货是否及时,商品价格体系是否统一。此过程中的风险点如果不采取适当控制措施,极易造成商品损坏、过期、积压或短缺,导致库存成本增加,影响门店销售业绩,进而造成门店经济损失。

(五)客户管理环节的主要风险点。客户管理主要涉及客户经理制、退换货、市场调研、客户开发、商品配送、客户投诉等管理流程。主要风险点有:客户经理制是否造就了专业化、职业化的营销团队;客户开发是否及时,市场调研能否准确。客户管理不善,将降低客户满意度,影响公司开发新客户、维护老客户,容易导致公司销售脱离市场需求,不能及时跟随市场的变动而调整销售策略,影响门店经营业绩和持续性。

(六)财务信息管理环节的主要风险点。门店的财务信息管理主要指门店的收银管理、发票管理、备用金管理及门店业务数据上报分析管理。此环节应重点关注的风险点有:门店备用金的领取是否符合手续,是否是真实的支出;营业款的交接是否及时、清楚,能否及时缴存营业款;发票的领用和使用是否规范并记录;有无及时对门店的经营情况进行全面的分析报告。收银管理和备用金使用的不完善将直接威胁门店的资金安全,不开或不正确的开具正规发票会给公司带来税务风险,而销售分析不及时、不全面将无法发现销售过程中存在的问题。

(七)门店业绩考核环节的主要风险点。门店业绩考核不合理无法激励门店的销售业绩,无法调动员工的工作积极性。只有通过施行绩效考核,运用各种激励机制,才能最大程度地调动员工的积极性、创造性和工作热情,让员工全身心地投入到门店的各项工作中去,为门店创造更多的价值。如果考核的内容和方式不合适,作为考核标准的量化指标不切实际,将无法达到有效激励的目的。

(八)门店促销方案管理环节的主要风险点。门店促销方案制定不合理易导致促销活动不成功,进而影响门店业绩。促销方案不合理的主要原因在于:促销方案目标群体的定位不清晰;促销商品的选择不恰当;促销的方式不为目标群体接受;目标群体无法获悉促销的信息;缺乏后期总结、评估。

(九)门店退出管理环节的主要风险点。门店退出环节的主要风险点在于:亏损门店如果不及时撤销,将导致亏损进一步扩大,造成公司经济损失;门店退出之后与供应商、客户的合同、结算等若处理不当可能带来违约风险。

二、连锁零售企业门店各风险点上的主要控制措施

(一)门店开发管理的主要控制措施。1.明确各部门之间的职责分工。例如,由发展规划部门根据公司中长期的发展战略规划门店的发展愿景;运营部门对门店周边竞争对手信息、商圈环境、交通状况等重要信息进行评估,完成市场调查,选址及经营方案的初步拟定;营销部门在调查当地消费习惯、竞争环境的基础上,制定门店商品结构及主打商品价格。2.明确上述各类方案审批流程和相应责任。例如对于新店选址,可以由负责某一区域市场运营的部门在对上述重要信息评估后,提出新开门店的租赁选址请示报告。区域负责人初审后提交总部运营部门,总部运营部门在实地考察后出具意见,报总部相关分管领导审批。

(二)门店筹建的主要控制措施。1.对门店的装修进行统一的指导和管理。例如,由运营部门统一招标装饰公司,统一设计方案和装修标准,中标单位按照标准进行装修;财务部门审核运营部门提出的概算,对装修实行预算总额控制,运营部门和财务部门共同负责对装修款项支出的审核。由运营部门和店长参照装修标准对门店进行验收,内部审计部门对装修的招投标、概预算和工程款项支出等进行审计监督。2.提前做好人力资源储备工作。人力资源部门负责店员、店长的招聘,并制定一系列的培训制度,同时设立培训专员,负责对门店员工的培训工作。3.确保相关证照办理的进度。例如,由运营部门负责证照办理的进度,保证在开业前各项证照办理完毕。同时对于运营部门提出的办证申请,财务部重点审核门店的相关信息是否已经符合办证要求。4.连锁零售企业对开业策划宣传、门店整体形象、品牌活动策划等进行统一的广告策划。

(三)门店员工日常管理的主要控制措施。制定《门店员工管理手册》和《门店运营管理手册》,门店店长对照手册中的各项标准,维护控制本门店员工的行为规范及服务规范,保证门店的日常运营。

(四)门店商品管理的主要控制措施。1.建立存货管理的岗位责任制。门店营业员应每天对库存情况进行检查,并通过信息系统及时反馈给采购部门和营销部门;门店收货员在采购的商品送达门店后,对商品的品项、数量、品质、保质期进行验收,在信息系统中进行实收数量录入;对不同保质期的商品设置预警期,每月进行全品项商品保质期检查。对将达到预警期的商品分类制定对策,通过降价、绑赠、量感陈列的形式提升临期商品销售机会;根据公司标准确认需要退或换的商品,明确相关的审批权限和退换货流程。2.统一制作《门店布局建议图》和《价格指导书》,经审批之后下发各门店执行。各门店制定的销售零售价、批发价和团购价不得低于《价格指导书》中规定的最低限价。3.定期或不定期地对门店商品进行盘点。连锁零售企业统一制定各门店的盘点计划,财务部门参与全程盘点的监督。对贵重商品每日盘点,其他商品定期或不定期抽盘。如有差异编制《盘点差异表》并分析差异形成的原因,形成《盘点分析报告》报送公司相关部门。

(五)客户管理的主要控制措施。制定《门店客户经理工作指导书》,明确客户经理的工作职责和管理要点,重点工作是收集市场信息,开发新客户,维护老客户等。客户经理制定调研计划,内容应涵盖对客户的经营状况、消费者消费倾向、消费结构、消费满意度等,经店长审批之后遵照计划实施调研,每月将调研报告上报公司营销部门备案。客户经理新客户的开发数量列入客户经理的考核指标。

(六)财务信息管理的主要控制措施。1.设置财务核算员。财务核算员的职责包括:监督盘点营业款,将营业款存入公司指定的账户,领用并保管发票,报送相关财务数据报表。2.财务部门加强监督。财务部门对各门店的资金集中管理,对各门店的账目实行统一核算;重点检查是否每日盘点营业款,是否及时缴存营业款、开票的数量和内容是否准确,审核备用金开支是否符合要求。3.及时分析门店经营情况。连锁零售企业提供业务数据分析的模板,店长按要求每月将上月经营情况分析汇总后上报至公司有关部门。

(七)门店业绩考核的主要控制措施。对门店业绩考核设置业务指标和管理指标两大类。业务指标包括:销售额,库存周转率,应收账款占比;管理类指标包括:门店营业规范,人均劳效,客户投诉次数,盘点损耗率,门店媒体负面曝光数。员工的考核由店长来评定并计算绩效。