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股票基础理论知识范文1
目前开设《证券投资学》课程实验的院校很多,但大多实验教学内容相对分散,难以收到较好的效果。依据金融学专业全程式实验教学体系的思想,在讲授《证券投资学》课程时,将实践教学的内容与理论知识学习结合起来,《证券投资学》课程实验主要针对课程中专业性较强、涉及范围较少的单元,开展针对性的专业实验,进行相关单项基本技能的训练并巩固课堂教学中的理论知识,同时重视与前续、后续课程内容的衔接,避免实验教学内容的交叉与重复。
二、《证券投资学》课程实验内容设计的理论依据
理论知识是形成实践能力、应用能力的基础。能力在掌握一定知识的基础上经过培养训练和实践锻炼才能形成。因此学生首先要打好实践课坚实的理论基础,为以后的课程实践做好准备。因此,课程实践教学内容设计需坚持与理论教学相容性原则。要在有限的学时下,合理安排理论教学与实践教学的时间,做到既保持理论知识体系传授的完整性,又让学生得到较充分的实践性课程的训练。
国内证券投资学的基本理论框架一般分为四大部分:证券投资的基础理论、运行理论、决策理论和调控理论与政策。由于金融专业《证券投资学》的前期课程《金融市场学》,已经比较详细的介绍了证券投资基础理论中的证券投资工具股票、债券、基金、权证、期货与期权,而有关证券市场的运行理论在投资银行中也已重点介绍,这两部分可不再重复介绍;在进行《证券投资学》的讲授中可以把内容侧重在证券投资的决策理论和调控理论与政策上。具体内容包括:证券投资的组合分析、基本分析、技术分析,证券市场的调控与管理。由于金融专业《证券投资学》的后续课程是《证券投资技术分析》,因此,在《证券投资学》课程讲授中技术分析的内容只是简单介绍。
三、《证券投资学》课程实验设计的内容
由于《证券投资学》课程实验学时有限(12学时),因此重点实验内容是对投资组合理论、证券特征线进行验证,通过这部分实验课的教学,使学生初步掌握证券投资的投资组合分析的验证,绘制无风险证券与一种风险证券组合的可行集、多种证券的最优组合分析。具体步骤如下:
1.绘制无风险证券与一种风险证券组合的可行集
主要是需要计算一种证券的期望收益和标准差。
(1)数据的获得。首先将大智慧软件数据显示周期选为月,使得股票价格为月度数据,然后对股价进行复权处理(通过复权处理使得股价不仅反映资本利得,还能反映红利收益),最后导出到excel,得到股价数据。如果有数据库,也可以从数据库中得到股价数据。
(2)计算股票的年度收益率。利用excel的自动计算功能可以得出股票年度收益率数据
(3)计算该股票的期望收益与标准差。在D3单元格输入excel自带公式AVERAGE(C3:C18)就会输出方正科技的期望收益,输入STDEVP(C3:C18)可以输出该股票的标准差。
(4)计算风险资产和无风险资产在无卖空时的组合收益和标准差。
①把已知数据输入excel表格,无风险资产本例中选择银行存款,收益为4.14%。
②在表格中输入无风险资产的投资比重,并逐步递减。由于有无卖空限制,所以风险资产的投资比重依次递增,两者之和为1。在组合的期望投资收益率单元格输入公式,本例中为A8*0.0414+B8*0.152。同理得到组合的标准差,当无风险资产与风险资产组合时组合的标准差公式为σp=|θσ|,本例为B8*0.3662。
③画出资本配置线。在excel菜单中点击“插入”、“图表”,选择XY散点图,平滑线散点图。点击下一步,在图表源数据对话框中修改数据区域,X轴选择标准差数据D8:D28,Y轴选择期望收益率数据C8:C28。点击下一步,选择图表保存位置,得到了资本配置线。
2.多种证券组合的最优组合
如果只有两种风险证券组合在一起,组合的期望收益率和标准差可以用公式求出,并得到相应的可行集曲线,但是,当组合的证券超过两种时,必须要更复杂的计算工具。本实验选取了其中的一种,采取规划求解这一工具来达到实验目的。
(1)基础数据的收集。实验中试图计算多种股票组合在一起的时候的可行集,因此,还是要按照实验一的方法获得四种股票的年度收益率,期望收益率和标准差。选取四支股票,除了要计算每支股票的期望收益率和标准差,还要计算他们之间的协方差,这里运用COVAR这个函数,计算方正科技和邯郸钢铁的协方差就可以在单元格输入COVAR(C3:C12,F3:F12),同理计算出其他协方差,就可以得到四支股票的协方差阵。
(2)四种股票最优组合的计算。
①规划求解的安装。在excel菜单中点击“工具”、“加载宏”,出现加载宏的对话框,在对话框中选择规划求解,然后“确定”,这时规划求解已经成功安装。
②在excel表格中输入已知数据。
③建立运算区域。把期望收益率数据填入到相关表格,在单元格中预留最优投资比重、投资组合收益率、投资组合方差、标准差等。预设最优投资比重为1、0、0、0,即全部投资于邯郸钢铁这支股票上运用矩阵运算的方法计算出组合方差。并对组合方差开方。
这样我们就建立了一个运算区,建立了各单元格数据之间的关系。一个单元格数据的变动就会引起其他数据做出相应变动。
④通过规划求解求出最优解。在excel里建立约束条件区域,把相应的约束条件列出,规划求解的原理就在于电脑自动对符合条件的解进行筛选,得到最优解,因此,必须准确设定筛选条件。在这个约束条件区,投资的比重相加应该等于1,在相应单元格输入=SUM()。如果是无卖空情况,每个股票的投资比重都是>=0的,当人为设定一个目标收益率,电脑就会自动的计算符合条件的标准差最小的解,这也就是所要找的最优解。不断的变换目标收益率就得到了很多组最优解就是要找的有效前沿。
点击工具菜单,就会在其中找到规划求解这一选项,点击打开规划求解对话框。在对话框中设置约束条件,最优解就会自动输出到相应运算区。假设设置某一目标单元格选择“最小值”。约束条件在无卖空时应该有三个,一个是投资比重都应该>=0,投资比重之和应该等于1,然后输入0.2,即目标收益率先预设20%。目标项、可变项和约束条件都输入完毕就可以开始计算了,点击“求解”,电脑会自动运算出结果,点击保存,就会发现在原来的计算区数据已经更改。
在这个计算结果中,得到四种股票组合在一起,目标收益是20%的时候,组合标准差最小的解,这时候得到的解就是四个投资比重,投资比重分别为0.36、0.63、0.1、0,这就是找到的最优的组合。
⑤建立数据区。前边得到的最优组合只是有效前沿的一个点,要得到有效前沿的其他点,就必须不断的变换目标收益率,得到不同的最优解,最终画出有效前沿。为了得到这样一系列数据,要建立数据区来保存不断计算求出的结果。把组合收益为0.2,标准差0.33写入到数据区。接下来继续运用规划求解工具,把约束条件中的目标收益率20%变为其他数据,比如25%,求解就会得到另外一个最优解,依次不断变化该单元格,就会得到需要的一些组合,不变计算的结果就是我们最终得到了完整的数据,
(3)既定目标收益率最优投资比重的求解。假如要投资于四支股票上,要求投资的收益率为28%,那么应该怎么分配风险最小呢
?前面的规划求解实际上就可以解决这个问题。只要在约束条件中添加0.28,即当收益率要求28%时,最优的投资比重应该是0、0.79、0.21、0。有卖空的时候也是如此计算,最终得到结果。
参考文献
[1] 兹维博迪.投资学(第6版)[M].机械工业出版社.
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关键词：证券 投资 教学 风险
《证券投资基础》这门课我校对于非证券专业的学生是门选修课，按照系里安排，近几年 我已经多次讲授了该课程，通过教学实践，积累了一定的教学经验，也取得了一定的成绩，同时发现了《证券投资基础》这门课教学中存在着许多问题。由于这些问题我深感要上好《证券投资基础》这门课有一定的难度，为此对《证券投资基础》这门课作以下探讨。
每学期第一次上《证券投资基础》课我都要首先了解学生情况，知己知彼，才能有的放矢，在问到学生为什么选修《证券投资基础》这门课学生的表情往往是很茫然，很少有同学回答说是喜欢《证券投资基础》这门课，其中的原因可能是学生的问题，也可能是学校课程设置的问题。可以想象如果很大一部分学生都不喜欢这门课，绝大部分学生对证券一点都不了解的情况下要上好这门课的难度有多大。作为教师我只能告诉学生：不管是什么原因选择上这门选修课，这门课是选对了，接着我会用很多事实说明为什么说选对了。比如股神巴菲特是如何成为世界首富的；王百万的发家史，我国及世界证券市场现状如何？现代社会激烈竞争下每个人都要有经济头脑，投资意识才能较好的生存与发展。其中只有一个目的：让一个个稀里糊嘟选择这门课的学生能够对它有兴趣，慢慢的能够喜欢它，然后能够学好它，更重要的是利用学习到的基础知识为今后的生存发展打开更加广阔的空间。
对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法。1995年，国务院证券委了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定，我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试，随着我国证券业的发展，今后将有更多的人加入这一行业，目前证券从业人员的缺口依然很大。据了解我们学校毕业的学生有许多已经进入这一行业，今后必将还有更多的学生从事这一工作。而要从事证券工作，必须要参加证券业从业人员资格考试，才能具有证券业从业人员资格，这就要努力学习证券的各方面知识，其中，《证券投资基础》只是一门最基础、最简单的课程，我们也一再告诉学生：这门课只是把你领进门，如果对于证券感兴趣，必须要学习更多的知识，对证券发行、流通、股指期货、融资融券、期权等等内容进行深入的学习。
本人曾经是多年的股民，也有多年的证券投资基础教学实践工作，1990年12月，我国建立了上海、深圳证券交易所，20多年来，我国资本市场在拓宽融资渠道、促进资本形成、优化资源配置、经济改革发展方面发挥了不可替代的重要作用，推动了实体经济几十年的快速发展，成为社会主义市场经济体制的重要组成部分。目前，A股市场已有2500多家上市公司，股票总市值位居全球前列。国有控股或参股的重要骨干企业基本都已成为上市公司，如工商银行、农业银行。同时，资本市场的发展进一步完善了我国现代金融体系，提升了我国经济运行的效率。推动了我国金融业向现代金融体系的转变。
在证券投资的过程中，对证券投资的认识需要不断的加强的同时还应高具有较高的风险意识，以便更好的规避证券投资的风险。要培养学生的证券投资风险意识。对学生经常进行风险教育，“投资有风险，入市需谨慎”，证券投资风险是指未来投资结果的不确定性和波动性，影响证券投资的结果。
证券投资风险有系统风险和非系统风险之分，系统风险是指社会政治、经济变化等对证券市场产生的不可抗拒的影响。对于证券投资者来说，这种风险是无法消除的， 非系统风险是指个别原因对个别证券的影响和冲击，单个股票价格同上市公司的经营业绩和重大事件密切相关。公司的经营管理、财务状况、市场销售等因素的变化都会影响公司的股价走势。这种风险主要影响某一种证券，投资者可以通过分散投资的方法，来抵消该种风险。这就是非系统风险。
最近十几年我们国家的证券业无论从规模到品种发展都是非常迅猛，比如已经推出的股指期货、融资融券、国债期货、中小板、创业板等等，还有今后国际版、期权的推出。如何调整课程的内容将它们融入教学中，使学生掌握比较全面的证券知识，拓展同学们的知识面，提高他们今后就业及工作能力。按照学校的教学计划《证券投资基础》这门选修课只有36学时，每周2节课，在这么有限的课时里如何给学生介绍更多的证券知识又不能给学生满堂灌的感觉，需要教师教学过程中下很大功夫。
另外虽然现在许多人不是股民就是基民，但是我们的学生却对证券基本都没有感性认识，所以学习的积极性不是很高。学习效果也要打个折扣。要改变这种状况，需要许多方面的努力，其中首先增加学生对证券的了解，让学生首先对证券要有一定的感性认识。比如教师可以带领学生到证券公司实地参观，实际了解证券交易各方面的流程，还可以请证券行业的专业人士到学校给学生介绍证券行业的最新动态发展情况，让学生与专家面对面的交流，也可以在互联网上给学生直观的介绍，引导学生参加网上股票大赛、模拟股票大赛。增加学生的实践能力。
要改变这种状况，教师也要自我完善，继续学习，包括基础理论知识及证券实践能力的提高，任课教师也要到企业公司社会实践。进一步了解证券行业的各方面基本状况、工作流程、最新动态和实际情况，学习更加全面系统的证券知识，收集教学案例，调整课程的内容与体系，纠正教学中存在的问题，改进教学方法，提高教学质量。才能把教学工作扎扎实实做好。并且高职高专院校也对教师的实践能力有一定的要求，提倡教师不但要要深厚的理论知识还要具有一定的实践能力的双师型人才，才能具备高职高专教学培养高素质技能型人才的要求。
《证券投资基础》这门课基础理论知识比较多，包括股票、基金、债券基本面分析、及技术面分析等等，证券实践的课时、机会都比较少，如果教师只是照本宣科，不采用行之有效的科学的教学方法，是无法活跃课堂教学气氛、吸引学生的学习兴趣的，也不能增强学生的学习积极性、提高教学效果的。在教学实践过程是师生交流互动、共同发展的过程，教师应突出学生的主体地位，可以根据所讲授知识，组织学生参与讨论，增强学生的学习积极性。例如在学习技术分析这一章时，针对大盘或某一只股票可让学生讨论何时买入、卖出、今后趋势等等。 教学过程中绝不能教师一言堂，教师可以根据学生的实际情况，采用师生互动、同学互动方式探讨问题、解决问题，从而激发学生的学习积极性， 《证券投资基础》课程实践性非常强，可以提供许多的典型案例提供给学生。因此可以精心选择与该专业相关的教学案例，使学生更好地理解《证券投资基础》中的许多概念，更好地掌握《证券投资基础》的分析方法，培养学生分析研究问题和解决问题的能力。还可以给学生介绍一些证券名人如巴菲特、索罗斯、罗杰斯、李嘉诚，他们的生平及投资策略，使学生从中受到启迪和影响。
还可以给学生介绍一些证券金融综合知识，比如证券发展中的一些大的事件：证监会何时成立？银广夏事件，810事件，97年的亚洲金融危机，美国的次级贷风暴，欧洲的债务危机，海湾战争等等，让学生了解在全球经济一体化下证券与政治、经济错综复杂的关系，让学生明白证券投资必须关心国家大事，包括时刻关注中国乃至世界的政治、经济等等方方面面，它们的风吹草动都随时影响到证券的变化，炒股要听党的话。
另外还要给学生介绍一些股市术语，如“割肉”、“涨停板”、“T+0”、“中小板”、“大小非”、“股改”、“ETF”等等，因为这些都是必须知道基础知识。
证券投资要获得收益，主要不是靠运气，主要是分析。要具有证券的各方面知识，采取较好的投资策略，具备一定的投资技能，逐步积累投资经验。更重要的是还要有证券分析能力，证券分析包括基本分析及技术分析，基本分析又称为基本面分析，是运用众多学科的基本原理和方法，研究影响证券价值和价格的各种基本因素，以达到预测、判断证券价格变动趋势目的的一类综合分析。基本分析法是准备做长线交易的投资者以及业余投资者所应采取的最主要，也是最重要的分析方法，
技术分析是以证券价格的动态和变动规律为分析对象，借助图表和各类指标，通过对证券市场行为的分析，以预测证券市场末来变动趋势的分析方法。 其中技术分析中 用到的各类指标往往都要用到统计方法，比如技术分析中的布林线就要用到统计中的标准差，移动平均线（MA）也要用到统计中的长期趋势分析方法（移动平均法），所以学习证券投资还要学好统计学。
总之，要上好《证券投资基础》这门课，教师作为教学组织者，应了解并且根据学生的实际情况，对教学方法、教学手段、教学思想等方面的整体优化，发挥教学过程中的主导作用，努力提高教学水平，保证教学质量，为达到高职高专院校培养高素质的应用型人才的目标而努力。
参考文献：
[1]证券投资分析方法研究 《中国市场》 2012 吴云勇 范树杰
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《投资学》是一门理论性和实践性很强的课程，需要采取多种形式的教学方式才能达到良好的教学效果。目前不少高职院校在《投资学》的教学中，还是采取“粉笔+黑板”的传统模式，当然，也有一些学校运用了多媒体教学，但多媒体课件通常局限于理论知识的展示，对证券投资的技术分析也仅限于纯粹记忆性投资技巧的灌输。由此，学生学习兴趣缺失，积极性不高；不能对基本理论进行独立思考；不能对投资技巧产生感性认识；也不能培养学生的科学思维方式和创新能力。缺乏适合高职高专学生的教材学生是否对一门课程感兴趣，适合他们特点的教材也是非常重要的。目前，市场上关于高职高专的《投资学》教材并不多，并且这些教材大都是本科教材的浓缩版；而本科的《投资学》教材很多也是国外投资理论的翻版，在我国证券市场上有些理论存在“水土不服”的现象。
二、改革《投资学》课程教学的有效路径
《投资学》课程的特点包括：应用性强、创新性强、综合性强和动态性强，对这门课程的教学改革同时应符合高职高专“以能力为目标；以项目为载体；以学生为主体；容‘教、学、做’为一体”的教学理念。针对高职高专学生的特点，应从以下几个方面对此课程的教学进行改革。
(一)加强实验室建设，增加实践课程
高职院校金融实验室要能够开展商业银行业务模拟、证券实时行情分析与交易模拟、外汇行情分析与交易模拟、期货模拟交易与行情分析及保险实务模拟等方面的实验课程，同时还能收集世界各国家与地区的股票指数、上市公司基本财务数据、政府债券、期货、汇率、利率的实时数据和历史数据，能让师生使用数值分析、仿真操作等方法来研究问题。
(二)突出实用导向，科学编制教材
教学改革，教材先行。《投资学》教材应该根据课程特点和高职院校人才培养模式以及学生的特点进行改革。实用是学生学习最好的动力，教材的编写应基于理论与实践相结合的模式，以实际应用项目为导向。对企业经常发生的投资业务以掌握基础理论为前提，结合知识性和拓展性，突出实用性。对较深的投资理论，为方便学生学习，以相关链接的形式出现。通过大量的投资案例和大量的图形资料进行实战分析，激发学生学习积极性，培养学生的科学思维能力与创新能力。
(三)改进教学手段，创新教学方式
1.课堂教学在进行课堂教学时，应该系统的讲授《投资学》的基本理论和知识，从学生的角度出发选取授课内容，避免课程之间的教学内容的重复和交叉。在备课时必须要与时俱进，将最新的成果、最新知识以及金融市场上最新的发展动态，及时的补充到教学内容中。2.案例教学讲授理论知识的同时引入案例分析，让学生利用所学的理论来分析现实中的投资案例。在此过程中，既提高了学生的分析能力，语言表达能力和应变能力，又提高了教师的科研能力。在实践教学中，认真选择有代表性的案例，主要通过对各种媒体中推荐的股票和学生模拟交易的股票进行分析，激发学生的兴趣，提高授课效果。3.模拟交易证券投资模拟交易是指通过互联网接入交易所的实时行情，运用各种分析软件，对证券交易进行动态观察，并结合教学内容进行模拟分析和判断，对《投资学》课程的授课内容进行实际验证，从而达到理论和实践的结合。在教学过程中，这部分通常安排四大实验：证券资讯阅读分析、基本面分析、技术分析、证券模拟交易。学生通过这些实验进行投资的实战操作，及时发现问题、解决问题，提高学生的投资技巧。4.实践教学鉴于《投资学》课程的特点，《投资学》教学应采取课堂教学与实验教学相结合、实验室教学与社会实践相结合的模式，在加强实验室教学的同时，通过与证券投资机构合作，为学生提供实习的机会和条件，锻炼他们社会实践的能力。应当与当地的证券公司、投资公司合作，建立校外实训基地，加强校企合作。定期的邀请金融行业的专家、投资分析师来学校作专题讲座，拓展学生的视野；定期安排学生去企业实习，深化教学效果；定期安排学生参加证券模拟交易比赛，激发学习的热情。5.远程教学随着多媒体技术、信息网络技术的发展，使教学手段更先进，教学内容更丰富，教学效果更显著。通过浏览财经网站，学生不仅能了解国民经济、国际收支、就业等宏观经济数据，而且能够以最快的速度掌握股票、债券、基金、外汇、期货等金融市场的最新前沿资讯。笔者在《投资学》教学过程中，还经常要求全班同学都加入一个QQ群，在这个群里大家可以畅所欲言交流股票行情和分享投资经验与心得。
(四)变革考试形式，完善评分标准
本课程考核改革形式为“理论+实训+平时”三部分。理论部分为课程的基本理论考试部分；实训部分为学生模拟投资的收益和实验的成绩；平时成绩包括考勤成绩、作业成绩和上课表现。评分标准采用百分制，其中考勤成绩、作业成绩和上课表现各占总评成绩的10%，理论考核成绩占40%，实训成绩占30%。
三、结语
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关键词：研究性教学；案例教学；研究性学习；实践性
本文系河北省教育科学研究十二五规划课题“研究性学习在会计专业教学中的应用研究”阶段性成果之一（课题编号：13051442）
中图分类号：G64 文献标识码：A
原标题：研究性教学的实践应用——以《公司金融》课程为例
收录日期：2014年1月10日
经过30余年的发展，我国高等教育正在走向内涵式发展阶段，如何进一步提升学生的自主创新能力成为提高教育教学质量的核心问题。长期以来，受传统教育模式的影响，我国的高等教育现实仍然是以教师为中心，教师通过讲授、板书乃至多媒体等多种方式将教学内容灌输给学生，在整个教学过程中，学生只能被动接受教师的教学知识传导，缺乏自身的独立思考，完全处于被动接受的学习状态。虽然传统教育模式有利于发挥教师的主导作用及加强对课程教学的进程控制，但它忽视了对学生主动学习的激发，因而不利于培养学生的创新精神。由此导致高校学生培养质量始终无法跟上社会的节拍，高校教育难以适应社会对创新性人才的需求，同时也造成了人才资源与社会资源的双重浪费。
教育部2005年的《关于进一步加强高等学校本科教学工作的若干意见》特别提出了“积极推动研究性教学，提高大学生的创新能力”的要求，并强调了提高大学生的“自主学习和独立研究的能力”，在此指引下，国内很多高校开始积极尝试通过研究性教学以实现教学模式的创新。然而，在实践中很多教师由于对研究性教学的内涵理解不足，如一些教师将教学重点集中于教学形式的改变，如将研究性教学简单地等同于“基于问题的教学”或是“基于案例实践的教学”的形式，而忽视了研究性教学的基本思想与实际效果的有效性。我们认为，研究性教学应以激发学生自主研究性学习为核心，并与传统的“接受性学习”相对应，因此教师施行研究性教学无论其形式如何都应以是否激发了学生自主学习的积极性，是否能够切实提高学生自主分析问题和解决问题的能力，是否有利于培养学生的科学创新精神为评判教学成功与否的依据。
相比传统的教育模式，研究性教学属于一种全新的教学模式，在教学的实践中，我们从研究性教学的指导思想革新入手，将全新的研究性教学指导思想应用于具体的教学方法，从而实现研究性教学在实践中的突破。在此，我们以高等院校财经类专业普遍开设的《公司金融》专业课程为例，从指导思想与主要方法入手，具体探讨如何在教学过程中开展研究性教学的体会，以供同仁共同探讨和进步。
一、研究性教学的指导思想
1、激发学生的学习兴趣。在研究性教学过程中，教师从过去的知识灌输者转变为学生自我学习的“引路人”，教师在教学过程中应以激发学生的兴趣为第一出发点，积极引导学生主动性地探索课程知识。在引导学生探索知识的过程中，教师不应拘泥于教学参考书本身的知识结构体系，而应结合课程的特点，将最新、最丰富的社会知识大胆引入教学实践过程，从而进一步激发学生的求知欲。
如根据教学大纲，《公司金融》课程中包含股票价值评估的内容，为了激发学生的兴趣，我们从学期开始就提醒学生经常关注中国股市的股票行情变化，并要求每个学生根据自己的兴趣选择自己最关心的两只股票进行重点观察，并将这两只股票的变化与上证指数变化、宏观经济环境的变化等因素相关联，鼓励学生写出自己的观察心得。当讲到股票估值的具体章节时，我们结合章节中有关股票估值的相关模型，如股息贴现模型、市盈率模型等要求学生针对自己选定的股票进行相应估值，并将估值的结果与市场实际价格进行综合比较。同时，我们还特别鼓励学生把自己对股票价值判断的依据乃至据此得出的投资方案拿出来和其他同学共同讨论。此时，教师在积极引导学生大胆发言讨论的同时还可以进一步激发学生的探索兴趣，如将不同学生的投资方案进行比较，并鼓励学生通过继续观察证券市场变化以判断自己的投资方案是否可行。
2、坚持深入浅出。提高学生的学习兴趣有助于增强学生自主探索知识的积极性，但受到课程所限，有些知识相对本专科层次学生来说存在一定的难度，在这种情况下，为了鼓励学生学习的积极性，教师在引导过程中更应注意教学过程中对知识诠释的深入浅出，克服学生的畏难情绪。以资本结构理论中的“MM定理”教学为例，“MM定理”相对较为抽象，且很多教材中用英文直译的语言来对其进行解释，因此学生接受起来较为困难。为此，我们在讲授“MM定理”之前专门设计了一个对其深入浅出地介绍：“1991年MM定理的提出者之一米勒教授在接受采访时被记者要求用最通俗的话来解释他提出的MM理论，他的回答是：无论你把一块比萨分成四块还是八块，那仍然是一张比萨饼。”以此为起点，我们对MM理论进一步地解释是，如何切割比萨饼相当于一个企业的融资范畴，不管分成几份或者分给债权人还是股权人，比萨饼自身没有发生改变，这也就初步解释了为什么MM定理也可以叫做资本结构无关论。通过我们深入浅出地讲解，学生很容易就对相关知识有一个初步了解，并克服了学习中的畏难情绪。
3、鼓励质疑精神与提倡实证分析。现有教材绝大多数内容都是以讲述具体知识为主，较少提到具体观点的论证。在研究性教学的授课过程中，我们大力提倡学生在学习中对教材里所提出的各种论点多问“为什么”，通过具体分析找到（或）其合理性的依据。在整个分析过程中，我们力图将现有的学术研究路径引入学生们的分析中，具体过程包括：（1）提出问题或具体假设；（2）寻找前人的研究；（3）进行初步的逻辑性分析，有条件的话要针对提出的问题寻找相应数据；（4）运用计量方法对数据进行分析，从而实现对假设的证实或证伪；（5）写出研究过程并利用课上或课下时间进行讨论研究。
如在股票价值评估的教学过程中，我们以市盈率模型为例，引导学生提出相应问题：教科书中提到的市盈率模型是否能够应用于股票投资？投资于低市盈率股票是否可以获得超额利润？然后，我们引导学生利用图书馆或者互联网等途径查找前人对此问题的研究，并尝试对这个问题进行初步地逻辑分析。然后，我们鼓励学生利用已有的证券市场数据选定“一篮子”低市盈率股票，然后通过其历史走势分析投资这类股票的可行性，最后根据结果要求学生在课上讲解自己的研究心得，并与其他同学的研究形成一种互动。
4、积极鼓励跨学科研究。在研究性教学过程中，我们鼓励学生在具体研究中进行大胆假设，特别是鼓励学生能从更深更广的角度思考问题，学生如果能够在研究思考中提出跨越科目甚至跨越学科的思想会被视为一种非常有益的创新。以期权定价理论为例，教科书中只是简单地介绍了期权定价的一般理论，在研究性教学实践中我们则在此基础上首先通过深入浅出地讲解把期权解释为一种选择权，然后进一步引导学生将这种选择权由经济问题引向社会问题的思考，如能否用期权理论来为北京之类的大城市户口进行定价，或者比较不同收入阶层的期权价值，即金钱的增加实质也是一种选择权的增加，这样教科书中的期权定价理论被用来解释一些社会学问题，这种教学方式在提高学生学习兴趣的同时也促进了其对基础理论的理解。
5、强调理论与实践的结合。在授课之初，我们在课堂上特别提出要重视社会经济现实，任何理论如果不能有效地解释经济现实，那么我们就有理由对其提出质疑。为此，我们特别鼓励学生每周抽一些时间进入图书馆阅读一些财经类期刊杂志，寻找社会热点特别是经济热点问题，并尝试引导学生将课本中的理论与现实相对照。例如，针对近年来互联网金融飞速发展的现实，我们针对性地提出了如何看待此类创新对公司价值的长远影响等问题，并针对学生根据研究成果鼓励其积极申报校内针对本专科生的科研项目。
二、研究性教学的主要方法
1、案例教学。在《公司金融》研究性教学中，案例教学起着非常重要的作用。案例教学的意义在于它在向学生传授知识的同时激发学生的学习兴趣，从而调动学生学习的积极性，使学生的学习变被动为主动。为了搞好案例教学，我们首先根据学科发展要求提出了建立《公司金融》学科的教学案例库的设想，鼓励授课教师积极参与到学科案例库的建设当中来。在具体的教学案例选择中，我们强调了以下几点：（1）案例以启发性为主。符合研究性教学的案例应在激发学生兴趣的同时为学生进一步思考留下足够的空间，启发性案例有助于学生开动脑筋积极围绕案例进行思考，并能够根据案例内容提出相应的问题；（2）案例内容随时注意补充最新的变化。虽然案例本身是静止的，但背后所蕴含的理论知识却是动态的，为此，提出案例的教师必须随时把握经济政策及理论发展的最新动向，并及时调整案例内容；（3）案例要有针对性。一些成熟的案例要求学生具有一定的基础理论和基础知识，如果授课对象只是其他专业选修《公司金融》的低年级大学生，则教师在案例选择上应选择相对较容易的案例，甚至减少案例教学在总课时中的比例；反之，针对具有一定基础的本专业高年级学生则可以相应多安排一些具有一定广度和深度的教学案例。
2、问题式教学。问题式教学既包括教师的提问也包括学生的提问。教师提问的意义在于使学生在研究性学习中能够带着有价值的问题思考，实现教师对学生思考方向的成功引导；另一方面，问题式教学也鼓励学生积极提问，教师可以通过学生的提问掌握学生对理论知识的理解程度，并可以相应发现其中的问题。问题式教学大致分为以下几个步骤：（1）教师提出问题。教师根据课程的要求提出相应问题供学生思考，具体问题既可以来自于学科中的理论本身，也可以来自于社会经济实践，乃至教师通过情景假设相应提出问题。通过提出问题，提升学生探索知识的学习兴趣。针对具体的理论环节，教师提出的问题应做到基础性与研究性相结合。例如，在债券评估的章节中，我们相应提出系列问题：债券价值的决定因素有哪些？结合实际你认为哪个因素对当前中国债券价值的影响更为重要？如何根据设定情景（如欧债危机）进行最为适宜的债券投资；（2）学生提出问题与分析问题。在教师提出问题之后学生进行相应思考，在思考中教师不应强求学生尽快解答问题，而应鼓励学生就自己的思考也提出相应问题，实现一种问题的互动，根据学生提出问题的情况，教师很容易掌握学生思考进度，从而在教学上能够积极跟进。学生之间可以通过结成小组等方式在内部进行相应的讨论，并整理出一些具体分析结论；（3）问题的解决与问题的延续。经过学生的思考、提出问题、分析问题以及得出结论等一整套过程，教师在对学生的分析结论点评的同时也相应提出自己对问题的理解与解决方法，在这个过程中，教师也可以不失时机地提出延续性的新问题，从而为以后的教学内容提供伏笔。
3、实践性教学。《公司金融》是一门应用性较强的课程，因此我们的研究性教学也突出了实践性的特点。实践性教学包括教学演示、校内模拟与课外实践等多个环节。在教学演示环节，教师利用多媒体等现代化教学手段演示课程中的一些基本运算操作，如利用相关软件演示计算年金及债券收益率变化等，教学演示既可以包含在日常的课堂教学活动中，更可以利用网络课堂等新兴的教学手段帮助学生在课下进行学习，从而在节省课上教学时间的同时也有利于提升学生的自主学习精神；校内模拟环节主要是利用学校配备的企业级财务软件作为教学工具引导学生自主完成一些基本的财务电子化操作，从而在训练学生基本财务技能的同时提升学生的综合实践能力，在学生的校内模拟环节，从学校层面还不定期邀请有关软件公司的专家与教师一同指导学生的校内模拟，并就模拟的仿真程度、完整性等提出宝贵的改进意见；课外实践也是研究性实践教学必不可少的环节，我们充分利用现有的学校资源不定期地组织学生在学校教师带队下进行校外实习工作，并邀请一些一线工作人员切实指导学生的实习。实习的内容涵盖了财务、会计、金融等多方面教学内容，对培养学生的综合素质起到了积极的作用。
4、考试改革。作为对学生本学期学业的最终评价，考试成绩一直是大学生评优、奖学金评定乃至获得学位等方面的最重要条件，因此备受学生关注。在实施研究性教学之前，学校考试成绩偏重于期末考试的比重，例如很多科目施行的是平时成绩占总成绩的20%，期末成绩则占80%。为了突出研究性教学的重要性，我们向学校申请了考试成绩的改革，第一步将学生平时成绩的比重提高到了占总成绩40%。学生平时成绩除了出勤与日常小测验之外，学生在研究性学习中的表现更成为了重要一环，能够在课下积极参与研究性学习的实践活动，课上积极提问，能够提出独到观点特别是创新性观点的学生可以获得额外的分数作为奖励。提高平时成绩的比重也对教师的教学工作提出了更高的要求，即日常教学中教师必须充分重视学生的积极回应，从而实现教师研究性教学与学生研究性学习的良好互动。由于教师在平时成绩给分方面具有较高的裁量权，我们通过学生对教师的教学评价，平时成绩加分公示等方式尽可能地提升学生成绩的公平性。我们的教学实践证明，只要教师能够保持公平，平时成绩比重的提升乃至整个研究新教学的实践都获得了学生的积极支持。
主要参考文献：
[1]冯锐，张君瑞.高校研究性教学现状调查及其思考[J].扬州大学学报（高教研究版），2009.6.
股票基础理论知识范文5
[关键词]经济类实验课程；公选课；开放实验
[作者简介]蔡梦筠，仲恺农业技术学院经济管理学院经济师、实验师，广东广州510225
[中图分类号]G423.02；G525.5 [文献标识码]A [文章编号]1672－2728(2007)06－0195－03
科学在发展，高校教育也要发展。经济学教育教学和人才培养必须以提高质量为中心，妥善处理全面贯彻教育方针与突出经济学教育专业特点的关系；规模、结构与质量的关系；学科专业建设、科研与教学的关系。更为重要的是要在政府教育主管部门的指导下，按照教育法、高等教育法赋予的权力，深化教育教学改革，发挥主动性和创造性，办出自己的特色。
一、开设经济类实验公选课程的必要性
1．由其学科性质所决定。经济学属于人文社会科学的范畴。人文社会科学理论具有一种天然的实践性质，理论之效率和意义往往需要通过实践来检验，因此，社会科学中的理论和社会实践之间的转换就成为人们必须加以注意的问题。这也正是人们日愈重视经济类学科实验的原因所在。
2．社会发展和时代进步的需要。随着知识经济时代的到来，金融业以其对国民经济巨大的影响力已被定义为21世纪最具发展前景的行业，其发展水平更是衡量一个国家和地区综合国力和经济成长能力的重要标志。高校经济类实验课程与会计行业的紧密联系以及对经济类应用型人才的培养成为社会经济发展的新需要。开设经济类实验公选课程以提高学生综合经济实践能力已成为当务之急。尤其是我国的经济融入到国际经济环境中后，需要大批的经济应用型人才，特别在企业的兼并、改组、联合过程中，经济应用型人才尤为重要。
3．为学生就业竞争提供有利条件。开设经济类实验公选课，是各高校整体实力的竞争，更重要的是学生作为个体在社会上的竞争。这种个体竞争力的形成将最终取决于学生在学期间基于自主学习兴趣的专业选择。为此，在制定有关学生选择专业的各项规定时应具有更大的柔性，要为学生提供更多专业选择的可能性，这是机制创新的目的，也是拓宽学生知识面和增强就业竞争力的必要手段。
4．满足学生的课余需要。有很多同学虽对经济专业感兴趣，但由于种种原因，只能就读别的专业，但业余时间一直在选修经济类课程，希望今后从事经济管理类工作，对于这部分学生，他们既有学习兴趣又有学习目的，适当开设经济类实验公选课，可以提高他们的实践能力。
二、设置经济类实验公选课程
作为公选课，选课的学生专业不同，有农学类、植保类、食品类等，在所掌握的知识层次上也有高低，有的没学过理论，有的初学过一些理论基础，基本上都是非经济类专业的学生。针对这些不同专业不同程度的学生，在实践课的教学中不应局限于大纲的硬性要求，由学生根据自身需要自主选择实验课程。在教学内容和具体实验项目的设置中，采用理论与实践相结合的方法，理论教学学时在课程总学时的1／3之内，实验教学占课程学时的2／3；设立的实验项目包括会计手工模拟、会计电算化、电子商务、证券投资、人力资源。在学习中还可以与就业资格证书的取得结合起来，为今后就业创造有利条件。
1．会计手工模拟实验。会计在每一个企业来说都是十分重要的，但不同的行业所需要的会计工作是不相同的。会计公选实验课程的开设为学生提供了方便，使学生有更多的动手操作机会。在实验课程中老师可根据基础课程内容教学生动手操作。例如：教会学生如何填制原始凭证，编制记账凭证等等，将实际单位中财务部门中的流程操作充分展示出来，使学生对会计工作的全过程有清晰直观的了解。在学生基本掌握会计基础工作后，由老师带领开展会计手工模拟实验，学生可根据老师教授的内容，自己动手进行“实际”操作，就像置身于实际单位的财务部门一样。通过实验，一方面培养了学生动手能力，另一方面加深了对会计基础理论和会计工作内在联系的深入认识。
2．会计电算化实验。计算机作为对信息处理最为快捷有效的工具，它在会计领域中的运用，使会计信息处理有了质的飞跃。学习会计电算化实验课程，学生必须完成计算机基本知识和会计专业相关知识的学习后才能开展。上机实验是会计电算化实验课程学习的重要环节，是区别于其他会计专业课程的标志。学生在学习过程中既要进行电算化会计理论的学习，还要进行上机实验操作。教学过程中学生首先要掌握会计软件的操作技能，能熟练使用某一商业会计软件来完成记账、算账、报账的全过程，能进行一些简单的维护工作，甚至能用某一语言(如Foxpro)来设计与本单位会计业务相关的系统模块。实验过程中，学生要不断地操作实验，直到正确为止。
会计就业资质证书是学生今后从事会计工作的一张“准入证”，其次是会计电算化证。会计从业资格证书、会计电算化证书同时获得者即可到各区财政局换取会计从业资格初级证书。会计电算化证和会计上岗证的区别在于，会计电算化证是一种实践证明，证明学生有能力操作会计方面的一些软件，而会计上岗证说明学生有理论知识。两者结合才能正式上岗。
3．电子商务实验。电子商务(E-commerce)简称EC是包括EDI在内的各种网上商务活动的总称。电子商务是Internet网络住处平台与传统商务的融合，它以高效、便捷、方便的优势和全新的企业经营理念、经营手段、经营环境成为经济全球化和全球信息化的一个重大应用领域，它代表未来商务发展的方向，也代表网络应用的方向。随着电子商务的发展，对电子商务人才的需求也在迅速增多。开设电子商务实验公选课对于培养学生的技能素质有着极其重要的作用。在电子商务人才培养过程中，电子商务模拟实验系统起着十分重要的作用。它可以为学生提供一个完美的电子商务实训场所，给学生一种高质量的现代化电子商务模拟环境。它有真实的现代化商务办公室，配备有最新信息、通讯和计算机技术、电子商务平台等现代化商务办公设备。在一个相对封闭的现代商务教学网络里，学生雇员与世界商务模拟网络上其他模拟公司的人员进行模拟的现代化电子商务商务交易活动，真实公司里所有的现代商业活动和一般的商务管理常规及现代商务贸易都得到充分的模拟。模拟公司让学生经过亲身体验，使学生了解现代真实商务工作世界中的基本要素，充分理解电子商务运作流程和网络营销理念，熟悉企业电子商务对社
会经济产生的影响以及网络营销与传统营销的应用与策略，从而培养出符合社会时代要求的现代营销商务人才，为学生进入劳动市场打下基础。目前，我国的互联网业发展迅速，为电子商务的大行其道奠定了基础。电子商务师是利用计算机技术、网络技术等现代信息技术从事商务活动或相关工作的人员，即融IT，与商务于一身的高素质复合型人才。当前劳动和社会保障部下发的“关于电子商务师职业资格认证”的红头文件，启动了包括电子商务师、企业信息管理人员、企业人力资源管理人员、营销师、项目管理师、企业行政管理师等七项新增职业鉴定考试，而其中电子商务师的职业资格鉴定考试因其与前沿产业的相关性，受到国家有关部门、学校的广泛关注。
4．证券投资实验。开设证券投资公选课实验，一方面是回应社会经济发展对人才培养的要求，另一方面也是应学生的要求而开设的。证券投资活动在社会上有着广泛的参与性，不仅金融机构参与其中，从中央的强势媒体到一般的地方媒体都有着证券投资方面的大量宣传和报道，这些都影响着学生的选课心理。证券投资公选试验课程如何开展，在此以股票操控为实例进行分析。首先试验课程老师应从基础知识开始，让学生了解股票和股票代码，认知股票发行企业的背景和业绩以及流通盘。其次是学习和了解具体的个股和大盘的历史走向，对当前的政策的基本面进行有效的分析。当学生掌握股票的基础知识后，老师可以选出3～5支个股进行模拟操作，使学生掌握股票的低买高卖，利用各种K线和成交量的变化进行模拟操控。学生熟练操作之后，由老师监督，学生亲自操控。操控过程中，老师要跟盘分析指导，指出一些错误的操盘方法。这样使学生对证券投资分析的基本理论和方法有较全面的认识和理解，树立新的和正确的证券投资理念，培养学生解决在各种证券投资中所遇实际问题的能力。由于学习证券投资学的学生人数多，知识结构差异大，而可供选择的教材种类有限，为适应不同层次、不同专业的教学需要，应注意不同版本的教材的共同点，潜心研究总结证券投资学教学内容的基本组成部分，将这些内容单独提炼出来，形成稳定的教学主线，然后，根据不同专业、不同层次、不同形式的教学需要，以这些基本组成部分为骨架，构建教学实验大纲。人们通常所说的证券从业资格证书是进人证券行业的必要证书，拿到从业证书后，可以注册国际投资分析师(Certi-fled International Investment Analyst，简称CIIA)，它是由注册国际投资分析师协会(ACIIA)为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析、资产管理和／或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称。
5．人力资源管理实验。人力资源管理是一门理论与实际并重的课程，通过在理论教学中配备实验环节，将会使学生充分理解各种人力资源管理的理论，快速掌握人力资源管理中的各种操作方法。人力资源管理选修课要求学生学习人力资源管理理论知识，在实验过程中运用人力资源管理软件掌握具体的人力资源管理技术，包括通过人力资源管理信息系统对员工进行人事管理；工作说明的输入；进行人力资源需求与供给预测；开展人才测评，进行有效的员工招聘与培训；使用计算机进行员工绩效考评和员工薪酬管理等。学习人力资源管理就要取得人力资源师的资格考试。人力资源师资格证书是我国教育与世界教育接轨的产物，此证是人力资源从业人员就业准人的唯一证明，持此证可享受国家相关的工资和福利政策，也是求职、晋升、出国、引进人才的有效证件，具有法律效力。目前我国的人力资源管理处于跃进时期，未来的几年里此证的效用将越来越明显。
三、经济类公选课程开放实验的管理
1．实验室向学生开放工作在主管校领导的统一领导下，由教务处协调组织并负责具体实施。院(系)教学与实验室工作主管负责人直接领导本院(系)的实验室开放工作，充分发挥院系实验室管理的作用，学校设立公选课实验专项基金，主要用于补贴学生参加开放实验所需材料消耗费和指导教师实验津贴等，不列支其他费用。公选课实验专项基金通过申请，按照实验室实际开展实验课程的内容、工作量和成果核定审批。
股票基础理论知识范文6
[关键词]金融工程；案例教学；课程设置
[作者简介]潘成夫，广东商学院金融学院讲师，博士，广东广州510320
[中图分类号]G642．41
[文献标识码]A
[文章编号]1672―2728(2006)08―0203―03
我国在2002年设立了“金融工程”本科专业。作为本科专业，金融工程培养的专业人才，应更具操作性、实践性和应用性。因此，案例教学是整个金融工程专业建设的重要一环，对于巩固和提高学生基础理论知识，拓宽学生的视野，培育学生的动手能力、实践能力和应用能力，具有不可替代的作用。金融工程专业在我国是一个崭新的专业，金融工程的应用也处于起步阶段，因此金融工程案例教学不可避免地存在着较大困难。针对这些困难，必须采取相应的对策，才能实现案例教学的目的。文章从案例教学在金融工程人才培养中的作用出发，分析金融工程案例教学的难点，并提出相应的对策。
一、案例教学在金融工程人才培养中的作用
1988年，“金融工程”这个词首次出现在金融文献，美国金融学教授Finnerty提出了被普遍接受的定义，即金融工程包括新型金融工具与金融手段的设计、开发和实施，以及对金融问题给予创造性的解决。我国已设立的“金融工程”本科专业主要在财经类院校。这些院校对于如何定位金融工程专业的人才培养目标，办好本科专业，目前仍处于探索阶段。金融工程很大程度上依赖工程的方法和手段，是一门应用型的学科。因此，强调其实践性和应用性，乃至操作性，对于本科专业建设来说是非常重要的。案例教学在整个专业人才培养中应该起到重要的作用，而且必须具有重要的地位。
案例教学法在应用型人才培养中具有明显的优势和不可替代的作用。案例教学在法学和医学领域已经使用了很长时间，在管理学教学中的应用历史相对要短一些，在管理学教学中的应用由哈佛商学院首开先河。1921年哈佛商学院出版了第一本案例集，由此奠定了管理学教学中案例教学法的基础。目前在工商管理类专业中，案例教学法已经积累了一整套成功的经验，而且案例教学已经具有不可替代的重要地位，在工商管理类等应用型专业中，不进行案例教学几乎是无法想象的。与国外相比较，案例教学法在国内开始较晚，目前在大多数专业教学中仍处于一种可有可无的状态。但可以预见，在各种应用型专业的人才培养中，案例教学法的应用将是一个趋势，其作用将越来越大。
金融工程本科专业人才培养的目标应主要以应用型技术人才为主，这决定了案例教学在整个金融工程人才培养中的重要地位。案例教学有助于巩固和提高学生基础理论知识，拓宽学生的视野，培养学生的动手能力、实践能力和应用能力。不仅如此，案例教学对于培养对金融工程至关重要的“创造性”的思维，也是非常有用的。金融工程作为“工程”，参与的各类人才众多，包括金融、法律、数学等等，在“创造性”地解决金融问题中，各类人才均有其作用。任何个人或一类人，均难以完全具备解决一个金融问题的能力，但参与解决一个金融问题，并在其中发挥自身的作用，甚至提出建设性、创造性的设想并非是不可即的，其关键在于培养创造性的思维能力。在数十年的发展过程中，金融工程应用已经积累了很多创造性地解决金融问题的案例，这些案例一定程度上是一种思想财富。案例教学是学习、培养和提高这种能力的重要组成部分。
不仅如此，甚至可以说案例教学在金融工程人才培养中的作用已经一定程度超越了理论性和应用性的区分。复杂的金融工程问题总是存在于更为复杂的商业背景中，定量分析虽然必不可少但同时又是不够的，而在实际案例中要求决策时除了成功地运用金融模型之外，还必须考虑到其他重要的商业因素。实际案例是在实际的社会、经济、政治、法律、制度等各种复杂环境中发生的实际例子，因此与社会环境的结合更加紧密，对于学生尽早接触和了解社会和复杂的商业环境，加深对金融工程的“工程”性质的理解，培养学生综合分析能力和全面的理解能力也有相当大的帮助。从这个意义上说，金融工程案例教学超越了传统的理论性和应用性的区分，它让学生充分体会到在一个复杂多变的环境中决策及采取行动的困难。
二、我国金融工程案例教学的难点
虽然我们强调金融工程案例教学具有较大的优势和重要的作用，但是金融工程案例教学绝非易事，特别是在我国金融市场仍受到严格管制，金融体制仍不稳定，金融工程专业发展起步晚、应用范围有限的情况下，金融工程案例教学与国外发达国家相比，更具挑战性。
1．金融工程案例教学本身的难度。案例往往涉及方方面面的基础知识，在一个复杂的金融工程案例中，往往包含多个衍生金融工具，可能既有期权，又有互换，还有远期等等，涉及的基础知识和基础理论相当广泛，没有坚实的基础理论知识，几乎不可能对其进行综合分析，因此无论对学生还是对教师来说，坚实的理论知识都是进行案例教学的基础。更加重要的是，金融工程案例往往是一个具有复杂背景的过程，案例往往涉及经济、社会、法律、制度以及政治甚至是文化的方方面面，背景相当复杂，除了金融工程相关的基础知识之外，以上知识都必须有所了解。对本科高年级学生来说，这是一个非常高的要求，对教师来说也是一个考验。
2．案例教学与实践相结合的难度。金融工程的实践性相当强，如何在案例教学中与实践更好地结合，提高学生的理解能力和动手能力，具有相当大的难度。在其他专业中，案例教学往往容易成为讲故事，对提高学生的实践能力难有太大帮助，金融工程案例教学也容易步入这种陷阱。如何使学生参与整个案例，更加主动地在案例教学中扮演一个积极的参与者角色，对于提高案例教学的效果很重要。我国金融工程应用刚刚起步，即使在实际部门工作，也很少有机会涉及金融工程的应用，而高等院校更加缺乏实践的机会，案例教学虽然能够在―定程度上弥补这种不足，但与实践结合的欠缺，往往使案例教学流于形式，而学生难以有深刻体验。
3．案例教学与中国的实际情况相结合的难度。在我国金融市场发展仍不完善的条件下，金融工程应用的案例相当少，虽然已有经理人股票期权等案例，但是这些案例毕竟比较有限，种类不齐全。由于我国的案例较少，在案例选择上不得不以国外案例为主，而这些国外案例往往时间比较久远，与现实情况已有较大的差异，既与中国实际难以结合，与现实也无法结合，往往成为历史的回顾。案例教学必须有丰富的案例库，而我国金融工程案例库的丰富还需要较长时间的积累。哈佛商学院非常重视案例教学，其每年都必须更新数百个案例，这对
于我国的普通高等院校来说是难以承担的任务。
三、对策
对于案例教学中存在的种种困难，必须采取适当的对策加以解决。
1．必须重视案例教学，将案例教学作为整个金融工程专业建设的重要环节。只有在高度重视的前提下，案例教学才能够得到较好的教学效果。应该充分认识到案例教学的积极意义和巨大的作用，理解吃透案例并且从中得到启发性的效果，这是整个金融工程教学成功与否的重要体现。作为本科类金融工程专业，课程设置应使培育的人才是复合型综合性的应用型人才，能够在金融工程中发挥相应的作用，因此金融工程的基本知识以及技术方法是所有金融工程人才都需要掌握的共同内容，但是并不要求其全面掌握所有知识，每一个人都应在能力和知识上有所偏重，因此在金融工程的实际应用中，并不是由一个人完成所有的工作，而是由一个具有各种专业知识的专家所组成的金融工程小组完成的，但掌握尽可能多的相关知识的人才在实际应用中具有相当大的优势是必然的。因此。必要的基础知识是基础，而对于经济、政治、法律等方面基础知识的教育也是必不可少的。
2．必须重视金融工程案例教学的方法，避免案例教学成为传统教学的照本宣科。传统教学法是教师讲、学生听，课堂讲授是教学的重点和中心；案例教学法是教师和学生一起，共同参与对实际案例的讨论和分析。在案例教学法中，教师的角色是指导者和推动者，要引导学生去思考、去争辩、去作出决策和选择，去“解决”案例中的特定问题，进而从案例中获得某种经历和感悟，要引导学生探寻特定案例情景复杂性的过程及其背后隐含的各种因素和发展变化的多种可能性。同样地，学生必须积极参与，课前必须仔细阅读教师指定的案例材料，进行认真分析和思考，自己作出对现实的决策和选择，并得出现实而有用的结论。在课堂上，必须积极发言，讲出自己的思考和结论，并与他人展开辩论。在案例教学中，学生是教学的主角，既可以从自己和他人的正确决策和选择中学习，也可以从可以承受的错误中学习，即从模拟的决策过程中得到训练。教师还必须注意引导学生的讨论围绕金融工程开展，这是因为案例所涉及的复杂背景往往会导致讨论偏离主题。背景的讨论是有意义的，但不能被其所扰乱而偏离讨论的方向。
3．必须选取适当的金融工程案例，并逐步建立丰富的案例库，这是案例教学的基础。如前所述，我国金融工程的应用仍处于较低水平，由此导致案例不足的问题。对此，可以先采用部分国外案例应急。国外已经积累相当多的应用案例，部分案例是基础知识的加深，因此，这些案例的适用性较好。例如，哈佛商学院已编写了相当多的金融工程案例，这些案例中相当部分对于中国具有适用性。更重要的是，为了建立我国的案例库，必须对金融工程在我国的应用密切关注。近年来，我国已推出了ETFS、权证、买断式回购以及资产证券化等金融创新，而可转债和经理人股票期权等已经推出多年，这些都是金融工程在我国应用的很好的案例。密切跟踪这些金融创新，不仅能够逐步丰富案例库的内容，使案例与中国的实际进行更好结合，而且有助于教师对案例进行及时的更新，同时也有助于激发学生的学习热情。
