反洗钱宣传月活动方案范文1
一、 自查自纠工作开展情况及自查内容
（1）自查自纠工作开展基本情况
此次自查自纠，我公司总经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。利用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险人和社会公众的反洗钱意识。
（2）自查内容自查情况
1、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。
2、客户洗钱风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。
3、大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况。严格执行大额和可疑报告制度并根据实际制定了大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。
4、反洗钱内控制度执行情况和其他基础工作情况。我司按照上级要求成立了以总经理为组长，各部门负责人为小组组长，将反洗钱工作职责落实到岗、落实到人；并结合公司实际制定了反洗钱内控制度，在工作会议上向公司员工及合作伙伴进行了宣导，保证了制度的执行效果。
5、按照上级公司的要求定期登录公司反洗钱监控报送系统，对总公司提取的可疑交易待确认数据及时进行分析确认，确保数据质量。
（3）反洗钱培训和宣传工作
按照分公司在全辖开展“反洗钱宣传月活动”的相关要求，我司工作人员对前来投保的客户发放返洗钱宣传资料。
二、对发现问题的整改计划
本次反洗钱自查自纠工作覆盖到各险种、自查时间为**年*月*日-**年*月4日，自查时间跨度**年*月*日-**年*月*日。**年*月*日经报表调取系统内的所有已决案件(剔除农险)共计***件：其中机动车辆保险***件、健康险***件、企业财产险**件、意外险**件、责任险**件，针对上述案件进行自查发现：内控制度有漏报现象、公司员工的反洗钱综合水平有待提高。整改措施：1、完善反洗钱内控制度，杜绝再次出现内控制度漏报现象；2、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训，将反洗钱知识测试以及实际工作中反洗钱操作结合在一起，纳入年终考核中。
三、下一步反洗钱工作开展
***年*月*日以后的案件严格按照反洗钱方案执行，今后我们将继续把发洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱宣传培训的力度，确保全体员工树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；在工作中，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
特此报告
*******有限公司
反洗钱宣传月活动方案范文2
一、积极探索，扎实推进边疆反洗钱工作
（一）开好头，起好步，建立组织保障体系
西双版纳地处祖国西南边陲，同缅甸、老挝接壤，紧邻泰国，边境线长达960公里，并直接与世界主要毒源地“金三角”毗邻，特殊的地缘环境决定了西双版纳处于打击和贩毒犯罪的重点，自然成为反洗钱的前沿阵地。反洗钱工作是银监分设、人民银行职能转换以后国家赋予的一项新的法定职责。为起好步，开好头，西双版纳中支党委高度重视反洗钱工作，成立了反洗钱工作领导小组，并结合边疆实际，建立健全内外领导体制和工作机制，积极探索反洗钱工作的有效方法，不断加强培训，提高人员素质，切实加强和不断深化反洗钱工作。对各年度反洗钱工作进行周密部署和精心安排，各金融机构均已成立各自的反洗钱工作领导小组，负责组织落实反洗钱工作。全辖建立起了较为健全的反洗钱组织保障体系。
（二）强宣传，重培训，营造反洗钱氛围
由于反洗钱是一项全新工作，无论是金融从业人员还是社会居民，对反洗钱的法规知识都普遍贫乏，对反洗钱的迫切性和必要性缺乏认识。反洗钱工作要开好局、起好步，宣传发动工作必须先行。因此，我们把学习、宣传和实施反洗钱法律规章作为一项重要工作来抓，结合实际，组织开展了形式多样的学习、宣传、培训活动。积极寻求新闻媒体的支持配合，充分运用图文声影等立体宣传手段大造声势，作好舆论引导和宣传发动工作。十年来以“打击经济犯罪，共建和谐家园”联合宣传活动为平台，协同当地公安部门在城区开展反洗钱宣传活动，以“预防洗钱犯罪，维护社会稳定”为主题，联合各金融机构和有关方面开展反洗钱宣传活动。宣传活动采取设立咨询台、摆放宣传展板、播放电视宣传片、悬挂宣传标语，发放宣传资料、接受群众咨询，向社会广大群众讲解反洗钱法规知识，提升社会公众对反洗钱知识以及央行的认知度。为进一步营造良好的反洗钱社会环境，防范洗钱犯罪活动，在“6.26”国际禁毒日到来之际，携手西双版纳州禁毒委开展“依法禁毒防艾 构建和谐社会”主题活动，借助中国邮政有奖明信片“CCTV2-体验购物街”、“幸运邮天下”这一载体，把反洗钱知识和禁毒知识搬上明信片，在全州广大学校、农村乡镇和社区进行散发，使反洗钱和禁毒知识走进千家万户，深入人心，极大地提高了反洗钱的社会认知度。由于洗钱犯罪是一种智力型、知识型犯罪，防范和遏制洗钱，不仅需要高度的责任感和工作热情，还必须培养金融从业人员通晓法规、熟悉业务、有反洗钱经验。为此，在指导培训方面，我们按照“查、帮、促”的管理理念，切实加大对从业人员的指导和培训力度，通过制定和实施由浅入深的系列培训计划，采取主办反洗钱业务培训班、组织反洗钱知识竞赛、在金融机构开展指导、以会代训、组织考试等多种形式，培养了一批反洗钱业务骨干，丰富和提高了从业人员的反洗钱知识和技能，为全面推进我州的反洗钱工作打下了坚实的基础。
（三）周密部署，部门联合，建立反洗钱协作机制
金融机构处在洗钱犯罪的下游，受职能限制，与公安部门的相互支持配合非常重要。2005年人总行与公安部联合进行“12.5”专项行动，利用人民银行对各银行结算账户资金的监测有利条件，积极配合公安部门打击洗钱犯罪、犯罪等活动。为此，西双版纳中支与西双版纳州公安局召开了打击涉毒洗钱犯罪专项行动联席会，会议确定：成立西双版纳州打击涉毒洗钱领导小组；设立联络员制度，加强反洗钱工作的信息交流；定期召开联席会议，通报工作情况，及时报送和处理洗钱犯罪的可疑线索。自“12.5”专项行动开展以来，我们进一步加强了与公安部门的协作。一是积极配合公安部门开展“打击，继续封杀、萎缩境外业”的专项斗争，坚决切断资金流动渠道，密切关注中缅边境各金融机构的资金流向，并专门对边境地区金融机构负责人进行了约见谈话，并就边境地区大额资金监测工作提出对策；二是针对境外利用POS机具刷卡消费、取现的情况，我们迅速与公安部门成立了联合调查组，深入缅甸小勐拉地区进行调查和暗访。要求辖区内各金融机构加强POS机的管理，严禁POS机出境。并向中国银联公司昆明分公司建议，切实防止特约商户利用POS机作为一种创收工具，从源头上堵住违规使用POS机。在此专项行动中，我们与公安机关密切配合，对可疑线索相互协助调查，共同商量分析案情4次，对联席会议确定的贩毒重点地区的资金流入进行监测。同时，对重点地区人员在我州银行开立的账户进行全面清查，对重点地区汇入5万元以上的资金进行报告。专项行动期间共收集了上报的人民币大额现金交易30165笔，金额109.04亿元、可疑支付交易9675笔，金额89.55亿元；上报昆明中支反洗钱处可疑支付交易23笔，金额4188.72万元。2006年，在与公安部门建立反洗钱协调机制的基础上，我们成立了西双版纳州反洗钱工作部门联席会议制度。在州政府统一领导下，依据国家反洗钱工作方针、政策，指导全州反洗钱工作，协调各部门、动员全社会开展反洗钱工作，构建全方位的反洗钱组织体系。
（四）加强管控，严格执法，持续提升履职能力和水平
西双版纳特殊的地理位置，人民币的跨境流动和边境贸易中大量的现金结算，以及严峻的禁毒、禁赌形势，给反洗钱工作提出了更高的要求，赋予了更重的责任。在日常工作中，我们认真履行反洗钱监管职责，贯彻落实反洗钱一法四规定，全面促进金融领域反洗钱工作的健康发展，积极做好辖区反洗钱非现场监管工作，建立反洗钱非现场监管信息档案。按照《反洗钱业务综合管理信息系统非现场监管数据接口规范》的要求，指导辖区内金融机构认真填报反洗钱非现场监管10类数据报文，并对辖区内金融机构报送的非现场监管信息进行严格审查，确保信息准确、完整。按时上报非现场监管季度及年度报表，并根据非现场监管信息及非现场监管分析指标，对金融机构反洗钱工作情况进行审查、分析和评估。根据各行、社报送的大额现金和可疑支付交易情况，对各项信息进行监测分析筛选，积极寻找可疑支付交易线索。严格履行对金融机构大额现金存取工作的监管职责，按照规定积极开展监管工作。2009年9月，因缅甸出现战事，导致中缅边境大量边民和人民币入境，为维护正常金融秩序，我们密切关注事态发展，积极做好边境地区反洗钱工作，着力防范和化解金融风险，为防止金融系统被洗钱犯罪活动所利用，进行了反洗钱专项现场检查。2010年以来，非法在西双版纳州出现，为维护市场正常秩序，净化社会环境，有效维护社会稳定，我们密切与当地政府和公安机关进行协调，坚决遏制非法在我州的多发趋势。同时，由专人负责打击非法工作，以加大大额和可疑交易监测力度，积极协助公安机关进行账户协查以及协调辖区金融机构配合相关成员单位做好工作。另外，积极协调各银行类金融机构，进一步加强网银、特约商户和pos的管理和监控，全面了解掌握特约商户信用情况和业务范围，建立了金融机构打击非法领导小组及联系人机制，加强与商业银行信息交流，保证案件协查信息与案件线索及时上报，积极协助公安机关顺利开展工作。
二、持续推进，取得显著成效
通过积极探索，扎实推动，西双版纳州的反洗钱工作进展顺利，实现了开好局、起好步的目标，不断向纵深发展，并取得了显著成效。西双版纳中支由于在开展反洗钱工作方面的优异表现，2005年度被西双版纳州委、州政府表彰为禁赌专项行动先进单位，2006年度被云南省禁毒委员会表彰为全省禁毒工作先进单位，2007年度被西双版纳州禁毒委员会表彰为禁毒工作先进单位，2009年被人总行通报表扬。
（一）营造了浓厚的反洗钱氛围
十年来，我们以“村镇、学校、口岸”为重点，广泛开展反洗钱知识普及，翻译印制少数民族语言反洗钱宣传资料，坚持不间断走进边境地区中学、深入村寨，并抓住边境口岸每月的“赶集”天，向前来赶集的老挝商户和边境居民开展反洗钱知识宣传，发放反洗钱知识宣传册。此外，我们还依托每年为期近10天的六国（中、老、缅、越、泰、柬）边交会的平台，将反洗钱知识宣讲作为金融服务重点，统筹各金融机构力量，面向境外参展企业讲解反洗钱知识，开展赋有特色的反洗钱知识宣传，取得了突出的效果。在我们大张旗鼓的宣传发动下，西双版纳州的反洗钱工作渐入人心，争取了社会各界的充分理解和支持配合，广大储户对金融机构的反洗钱规定从不知到知，从淡漠到自觉遵守，从而形成了全社会支持理解反洗钱工作的氛围。
（二）成功构筑了严密的反洗钱体系
总体而言，由于我们的反洗钱工作组织得力，措施到位，金融机构的反洗钱工作开展得积极主动。辖内银行业金融机构、保险公司都配备了反洗钱专（兼）职人员。各反洗钱义务主体均建立了各种反洗钱登记簿，对客户基本做到人人了解，对大额业务做到笔笔登记，对可疑交易做到反复审验。全州形成了协调一致、整体联动的反洗钱网络，初步构筑了较为严密的反洗钱工作体系。
（三）规范了金融机构的经营行为
反洗钱是涉及多项业务和环节的综合工作，执行反洗钱法规也在相应程度上规范了其他业务经营行为，如坚持实名登记，大大纠正了近年来的存款实名制中的违规行为；严格大额取现和账户管理，堵住了风险漏洞。在不断加快宣传培训力度和实际操作下，各金融机构的反洗钱业务迅速启动和发展，从业人员基本对其法规和业务做到了熟知会用，反洗钱技能不断提高，人员素质和技能基本满足了反洗钱业务的需要。多年开展的反洗钱执法检查，及时发现和纠正了商业银行、保险公司在反洗钱管理方面的违规行为，有力的督促金融机构切实履行反洗钱义务，完善内控制度建设，进一步强化客户身份识别的有效性，使反洗钱工作流程合理化、严密化和高效化，切实推动反洗钱工作的深入开展。可以说，开展反洗钱，促进了金融机构合规合法经营，进一步规范了全州的金融秩序。
（四）打击了洗钱犯罪活动
自开展禁毒人民战争以来，我们充分发挥反洗钱职能作用，全面配合公安机关开展对涉毒洗钱犯罪活动的调查、取证等工作，先后协助西双版纳州公安部门破获案件4起，缴获冰毒120463.5克，涉案金额达4600多万元。特别是2009年在西双版纳州公安边防支队侦办的“3.19特大贩卖案”中，全面协助查控涉案账户资金，先后向辖区各行、社及邮政储蓄银行发出协查通知21份，查询涉案人员7人次，涉案账户16户，及时将相关涉案人员账户开立情况、资金明细、存款余额以及汇款银行情况等相关资料移交西双版纳州公安边防支队。在案件侦办的最后阶段，我们积极采取措施对涉案账户资金流动情况进行实时监控，密切关注涉案账户的资金动向，随时将资金汇入及取款情况报告西双版纳州公安边防支队，为公安机关早日破案提供了有力的帮助。2009年4月5日，西双版纳州公安边防支队成功破获了“3.19”特大跨国团伙贩毒案，缴获冰毒27516.5克，抓获犯罪嫌疑人10人，涉案金额达1058.56万元。由于我们在其中的显著表现，受到了人总行反洗钱局的表扬，昆明中支杨小平行长作出了批示，反洗钱处发来表扬函，对我们的工作给予了肯定。
（五）维护了辖内经济金融的稳定
通过反洗钱的有序运作，有效扼制了辖内发生洗钱犯罪行为的可能性，通过对大额取现和账户的严格管理，杜绝了大额资金的异常流动，防止了金融机构出现异常支付风险。通过同公安部门联手打击涉赌洗钱犯罪，净化了社会经济金融秩序，维护了辖内经济金融的稳定，促进了全州经济金融的持续协调发展。
十年来，西双版纳州反洗钱工作取得了巨大的进步，展望未来，随着世界经济发展新趋势，西双版纳反洗钱工作将迎来更大的机遇和挑战。在今后的发展中，我们将紧紧围绕新时期反洗钱中心工作，全面树立和落实科学发展观，以“风险管理为本”的管理理念为契机，认真贯彻落实反洗钱转型各项改革措施，以更加昂扬向上、奋发有为的精神状态和求真务实、开拓进取、扎实苦干的工作作风，认真履行好边疆地区反洗钱各项职责，开创基层央行反洗钱工作新局面，努力维护辖区经济金融平稳健康发展。
中国人民银行西双版纳州中心支行课题组组长：马咏洪
副组长：董加相
反洗钱宣传月活动方案范文3
根据人行***市支行6月15日的会议精神，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：
一、组织机构建设情况。2003年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。
二、反洗钱内控制度建设情况。2003年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二OO三年反洗钱工作计划》（*** [2003]022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。
三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对2004年3月1日至2005年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。2004年3月1日至2005年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。
我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
五、帐户资料及交易记录保存情况。2004年3月1日至2005年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。
六、反洗钱宣传和业务培训情况。2003年，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。
七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
反洗钱宣传月活动方案范文4
关键词：证券业；反洗钱；困境。
2001年9月中国人民银行成立了银行业反洗钱工作领导小组，负责领导、部署我国银行业的反洗钱工作。2003年1月，中国人民银行陆续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，我国反洗钱工作开始走上制度化轨道。5年间，银行业机构逐步学习、理解、开展反洗钱工作，行业反洗钱工作体系日趋成熟。但是由于证券业反洗钱工作起步较晚，制度和机制不成熟，制约了证券行业反洗钱工作地开展。
一、证券公司反洗钱工作现状及现实困难。
（一）制度建设和组织机构设置方面。
1.证券公司制度建设的局限性。2.证券业制度建设缺乏层次性。3.制度建设中缺乏奖惩机制。4.缺乏专业及专职反洗钱工作人员。
（二）客户身份识别方面。
1.账户管理存在真空。2.身份信息校验缺少途径。3.部分客户身份信息含义不明确。4.客户身份识别缺乏统一标准。
（三）可疑交易识别方面。
1.客户资金第三方存管后对资金流向监控困难。2.非面对面业务对可疑交易识别带来的困难。3.证券公司反洗钱工作人员分析水平参差不齐。4.缺乏经验交流和行业指导。
（四）客户洗钱风险等级划分。
1.等级划分标准不统一。2.等级划分手段落后。3.等级划分结果与可疑交易识别分离。
（五）黑名单管理工作。
1.名单的收集整理工作繁重。2.名单识别困难。3.其他名单获取困难。
（六）公众反洗钱意识薄弱
由于没有对公众的反洗钱义务进行规定，而且对社会公众的宣传不够广泛和深入，社会公众对反洗钱的认识不足，在证券公司开展客户身份识别和客户身份重新识别调查时不理解、不配合。然而，在香港，公众对依法打击洗钱认同度高。香港法律明确规定了民众举报反洗钱的义务，要求所有市民向联合财富情报组举报有关洗黑钱及筹资的可疑活动，民众对依法打击洗钱有很强地认同感。同时，对洗钱知情不报的行为也规定了法律责任，如香港《贩毒（追讨得益）条例》第25A条、《有组织及严重罪行条例》第25A条规定：任何人如知道或怀疑任何财产代表犯罪得益及财产，必须向获授权人员（即联合财富情报组人员）披露，如未披露，则属违法，一经定罪，最高将被判处罚款港币5万元及监禁3个月。
二、突破证券业反洗钱工作困境的建议。
（一）建立多层次的反洗钱制度。
建立具有证券业特点覆盖各层次证券业务的反洗钱制度，从制度层面上完善反洗钱措施，加强相关机构的反洗钱义务。证券监管机构和自律机构共同建立行业的反洗钱制度，对证券公司开展反洗钱工作将会有较大的促进作用。
（二）完善证券业可疑交易标准。
客户交易结算资金第三方存管制度将客户的证券资产和资金资产管理权限分别划分给券商和存管银行，因此应该重新构建以证券公司和存管银行共同构成的证券业可疑交易监测报告体系。同时，针对证券领域违法犯罪活动的特点，完善证券业可疑交易标准，将证券业资金交易信息和证券交易信息有效整合起来，建立以客户交易结算资金第三方存管制度为基础的证券业可疑交易监测系统。
（三）建立金融机构之间的信息共享机制。
在国外，银行、证券等机构能够通过一个特定的信息中心完成客户信息的共享与比对，从而节省了社会资源，并促进了对客户的全面了解。信息系统的搭建和合理的信息共享机制，完成客户信息在金融机构之间能共享和比对，可以保证客户信息更新的及时性与准确性。
（四）建立证券业反洗钱工作专业队伍。
在广泛研究证券业洗钱风险和监控难点的基础上，针对证券业业务特点，对反洗钱工作人员的资质进行认定，建立专业的反洗钱工作队伍。并且建立定期培训机制，通过网络、现场等方式，对一定时间内发生的典型案例、新出台的制度和规则进行研究和学习。
（五）广泛开展反洗钱宣传。
利用多种渠道和方法，对社会大众和投资者开展反洗钱宣传工作，使反洗钱理念深入人心，为证券机构开展反洗钱工作打造良好的群众基础。
反洗钱宣传月活动方案范文5
一、精心构建完善领导组织体系
我市*为了做好反洗钱工作，成立了以*行长*为组长，*各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区*的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。*要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及*部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省*反洗钱工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解
为了让广大群众配合*开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我*成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我*结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我*辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。
六、开展内部审查，提高反洗钱技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日*分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划
（一）、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
（二）、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
反洗钱宣传月活动方案范文6
检查方法
1、查阅相关文件，检查营业部是否根据公司制度成立了反洗钱工作小组，并以书面文件形式确立了小组成员、反洗钱指定指定机构、反洗钱人员及岗位职责分工，是否按照公司制度要求制定了具体的实施办法或细则，制定的办法是否符合监管部门的要求，组织机构及岗位人员的调整是否及时向当地人民银行报备，是否将有关制度向当地监管局报送，是否及时报送反洗钱非现场信息季报、年报等。是否将员工履行反洗钱岗位职责等情况纳入考核机制。
2、查阅相关文件和记录，检查营业部是否制定了反洗钱培训工作计划，是否组织员工进行了反洗钱培训和学习，培训学习的形式和内容是否有书面或影像记载，培训后是否组织考试、是否有反洗钱领导小组活动记录。
3、查看相关记录，检查营业部是否对客户进行反洗钱宣传教育，宣传教育的形式和内容是否有书面或影像记载。
4、进入反洗钱系统，查找可疑交易分析数据，根据这些分析数据调阅对应的调查记录及录入情况，检查营业部反洗钱指定人员是否按照公司制度及时对可疑交易数据进行分析，系统分析录入的要素是否规范和齐全，是否可以充分证明营业部分析的可疑交易结论是正确的，是否存在可疑交易及涉嫌恐怖融资可疑交易漏报情况，是否保存客户尽职调查书面资料，客户尽职调查书面资料分析是否全面、审核人是否均签字。
5、检查客户身份识别及持续识别情况及客户身份资料及交易记录保存情况：
抽查2014年营业部客户开户资料至少100份：重点抽查用临时身份证件开户的、客户年龄在18岁以下或70岁以上的、客户资产与年龄或职业不匹配的、只有资金不做交易其他情况的机构客户；抽查以及审计人员认为必要的自然人客户和机构客户。
（1）检查客户开户资料的真实性、合法性、有效性、齐全性
自然人客户身份识别：是否没有填写国籍（B股客户）、是否缺职业、缺行业、缺住所地或者工作单位地址、联系方式，是否缺身份证件或者身份证明文件的种类、号码，二代身份证件是否没有反面复印件、身份证件或者身份证明文件是否过有效期限等。
机构客户身份识别：是否缺住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；是否缺可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码；工商营业执照（正本或副本）、组织机构代码证、税务登记证（国税、地税）以及法定代表人、人身份证件，控股股东及实际控制人说明及上述身份证明文件的复印件是否在有效期内；是否缺控股股东或者实际控制人的说明；是否缺法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码且其身份证件或者身份证明文件是否在有效期限内等。
（2）检查金证交易系统、影像系统中所记载的客户信息是否与客户开户资料信息完整和一致客户开户资料中记载的信息是否在金证交易系统、影像系统中完整体现，录入的信息是否一致。
（3）对身份证件过期的客户，营业部是否通知该类客户携带更新的有效身份证件亲临开户证券营业部办理身份证件更新手续，是否有留痕。
6、检查客户洗钱风险等级标注
反洗钱指定人员是否及时、准确地按照《公司客户洗钱风险等级划分标准》进行客户风险等级标注。抽查身份基本信息不全的客户，验证洗钱风险等级是否存在漏标注情况。如客户开户资料中缺职业信息，反洗钱指定人员是否在反洗钱系统中“是否具有客户身份信息资料不全的情况”进行洗钱风险等级标注的等。
7、检查营业部参加当地人民银行组织的反洗钱活动及以完成相关工作任务情况
营业部是否积极参加当地人民银行组织的反洗钱培训、反洗钱宣传月活动、是否积极配合司法机构协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息等。
检查依据
1、《反洗钱法》；
2、《金融机构反洗钱规定》；
3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》；
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》；
5、《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引》；
6、《中信建投证券有限责任公司反洗钱内部控制暂行办法》
7、《中信建投证券有限责任公司客户洗钱风险等级划分标准》等。
