预期理论论文范文1
关键词：金融危机;风险早期预警体系;信号法;神经网络
中图分类号：F830.31 文献标识码：B 文章编号：1674-0017-2015（2）-0083-04
一、引言
自1825年第一次爆发金融危机以来，频繁发生且愈演愈烈的金融危机对世界经济造成了诸多破坏性影响。据IMF统计，1980-1995年期间大约有65个发展中国家发生过银行业1危机，而公共部门用于处置银行业危机的成本约为2500亿美元。在至少12起的危机事件中，公共部门的处置成本约占到该国GDP的10%以上。1997年的东南亚金融危机中，泰国和韩国的银行重组成本高达GDP的30%，印度尼西亚和马来西亚则为20%。随着全球经济金融一体化的深入和金融业务与工具的创新，金融危机的影响范围和程度也较以往大幅延伸。2008年的国际金融危机导致全球金融市场动荡加剧，世界主要经济体至今尚未从危机的泥潭中摆脱出来。据不完全统计，2008年全球金融危机给世界经济造成的直接损失约为35万亿美元。
除巨大的经济损失，银行危机也导致全球经济的严重衰退，阻止国民财富向最具生产效率部门的配置，限制了各国货币政策运作的空间，增加了货币危机发生的概率2。IMF（1998年）调查发现，在作为分析的31个发展中国家样本中，平均需要三年多的时间才能使其产出增长恢复至危机前水平，产出累计损失平均为12%。在严重的货币危机中，新兴经济体遭受的损失平均达到实际产出的8%。
二、金融风险早期预警体系理论综述
正因为金融危机的影响巨大，因此各国理论界和监管机构均试图建立适当的风险早期预警模型对其加以预测。Edison（2003）认为早期预警模型体系应包括危机的准确定义和对危机进行有效预测的机制安排。总体上，这些分析都是针对宏观经济、金融部门等宏观审慎指标，然后采用各种分析技术与模型，从而得出分析结果。根据所采用的方法途径不同，国外对于早期预警模型的研究分为参数和非参数模型两种：参数技术包括probit/logit和向量自回归VAR模型，非参数技术则指的是主要指标法和信号法。具体又可以分为三类：
一是指标或信号法。通过选取宏观经济与金融主要指标（宏观审慎指标MPIs）作为分析变量，确定作为危机信号的阀值，并统计MPIs的“报警信号”的次数来预测危机发生的概率。当与危机相关联的指标触发其特定阀值时，报警信号就会产生。
二是采用线性回归或受限因变量probit/logit技术。主要用于检验不同指标在确定金融危机发生概率时的重要性程度和有用性，通过监测危机发生之前指标的行为变化来计算危机发生概率。
三是最新技术。包括使用二元递归树来确定主要指标的危机阀值，人工神经网络和基因演算法来选取最合适的指标和马尔科夫区制转移模型。
（一）指标/信号分析法
Honohan（1997）认为，金融风险起源主要分为宏观经济事件、微观经济不足和区域性危机，那么风险预警则对应不同的警示信号。宏观经济事件导致的危机通常涉及内生性的衰退与繁荣周期，微观经济中能够发生的危机通常因为风险的过度承担和内部人融资，而区域性危机通常与政府主导下的金融体系相关。针对这三种情况，他设定了选取变量的基准条件，如贷款余额、存贷比、利差收入、流动性比率、政府债务等作为分析变量。虽然其指标分析法很大程度上取决于研究者的主管判断，但仍被理论界和市场分析人士经常使用。
Kaminsky和Reinhart（1999）的KLR法针对危机前的表现出异常行为的指标的演变进行分析，当指标超过既定阀值时，该指标将发出信号，表明危机在未来24个月内可能发生。变量主要包括：M2乘数、国内信贷/GDP，真实利率、存贷比、M2/储备、银行存款、进出口、贸易条件、真实汇率、股票价格等。Kaminsky（1999）提出构建基于单个指标基础上的金融脆弱性多种合成指数方法。其中第一个指数是所有可以作为危机信号的指标汇总;第二个合成指数通过界定单个指标极值的第二阀值来解释信号的严重程度;第三个指数旨在通过添加最新信号来表示基础面情况的持续恶化，最终的合成指数是所有解释变量根据其统计上重要性程度的加权平均值，合成指数的拟合概率可以作为危机概率的重要预测。
Berg和Pattillo （1999）模型对KLR模型的部分特性进行了修订。其构建的合成指数在考虑了各个变量的相关性和边际贡献的基础上汇总了解释变量，可以验证每个变量的重要性和回归系数的稳定性，从而消除了KLR法无法检验变量及合成指数对于危机预测的边际和真实贡献度。
Borio和Lowe（2002）利用信号法分析了银行危机与资产价格、信贷、投资三者之间的关系，研究了资产价格、信贷等指标对银行危机的警示作用。Davis和Karim（2008）则针对105个国家的银行危机事件，研究了102次系统性银行危机事件。Christain（2008）详细介绍了信号法在工业国家和新兴市场国家银行危机预警的应用。
（二）受限因变量模型法（受限probit或logit回归法）
鉴于危机的爆发是一种二元性的离散事件，因此可以运用受限回归法（probit或logit模型）来对危机的发生进行预测。将危机指标作为二元性变量，通过一系列的解释性变量来加以估算。采用logit或probit预测法，预测出的结果被限定在单元区间，并被解释为危机发生的概率。这种方法的优点在于可以评估每个解释变量对于危机的贡献度，并可通过数理统计技术进行检验。
Frankel和Rose（1996）首次采用年度数据和probit模型来预测金融危机的发生。Eichengreen和Rose （1998）在分析新兴经济体的银行业危机时，采用了多元二项式probit来进行预测，结果显示国外环境变化对于发展中国家银行业危机的重大影响，其国内变量贡献度相对较小，但是汇率的估值、国内商业周期和外债水平非常重要，并为金融问题的产生创造了现实舞台。另一方面，财政政策变量、汇率机制和结构则作用较低。但年度数据的使用导致危机发生的概率的上升几乎与危机同时发生，从而限制了概率作为银行业危机的主要指标的使用。
Demirgü和Detragiache （1998a， 1998b）运用多元二项式logit模型研究了发达国家与发展中国家系统性银行危机的决定因素，认为一系列的解释变量包括：宏观经济变量、金融变量和机构发展进步的估值等。结果显示宏观经济变量是银行脆弱性的主要决定因素，尤其是当通胀率和利率水平均处于高位时，随着增长放缓，危机的概率将会增加。同时，当存款保险机制不明确和机构发展疲软时，危机的概率通常较高。在其进一步的研究中，他们将probit预测用于早期预警，并认为阀值与三个因素相关：与阀值相关的类型1和类型2错误的概率、银行业危机的无条件概率和提前采取措施预防危机发生的成本与发生危机的成本比值，并认为不良贷款率超过10%或者银行救助成本超过GDP的2%时，银行危机发生。
Hardy和Pazarbasioglu （1999）采用多元多项式logit模型来预测银行业危机，根据危机时间分别将一个离散变量定义为2（危机发生期）、1（危机发生前的一年期）和0（其他时间段），由此建立独立于危机年度的主要变量的预测能力。当因变量达到阀值时，银行业危机的早期预警随之启动。
Hutchinson和Mc-Dill （1999）建立了多元probit模型，发现包括产出和股权价格的下降的宏观经济变量与银行业危机密切相关，而其他变量（如汇率波动、通胀、真实利率信贷增长、储备/M2）总体上与银行业危机的爆发无关。但体制因素（央行独立性、显性存款保险、道德风险）与银行业危机爆发的可能性密切相关。
Kamin， Schindler和Samuel （2001）、Bussiere和Fratzscher（2001）分别运用了二元多变量量化分析。Lestano、Jan Jacobs 和 Gerard H. Kuper（2003）运用因子分析和logit模型，并将因子分类作为解释变量，采用1970年1月-2001年12月的嵌板数据，对象是6个亚洲国家的预警体系，研究发现货币增长率（M1和M2）、银行存款、人均GDP和国民储蓄水平、M2/外汇储备、国内利率水平及通胀率与银行危机密切相关，
Bussiere和Fratzscher （2006）设计了多元logit回归早期预警模型，对安全期、危机时期和后危机时期进行比较分析，发现这种模型比二元logit模型更好地预测了新兴经济体的金融危机。Beckmann（2007）采用20个国家的1970-1995数据，比较参数和非参数早期预警模型，发现参数预警模型可以更好地预测危机事件。
（三）神经网络3ANN模型
Nag和Mitra（1999）用ANN来构建货币危机的早期预警体系，通过预测马来西亚、泰国和印尼的货币危机来进行检验，并将结果与信号法得到的结果进行比较，认为ANN的效果要好于KLR模型。
Kolari等（2000）提出了非参数特征识别模型TRM。他们认为受限因变量回归法存在两个缺陷：无法确定哪个变量在预测银行破产中最有用，结果只能反映变量在区别破产与非破产银行的有效性;预测结果没有就每个变量如何影响类型1和类型2错误给出信息;这些模型不能很好地检验变量间的互动。
Franck和Schmied（2003）证明了一个多层级感知器在预测货币危机方面优于logit模型，尤其是能够预测发生在俄罗斯和巴西的货币危机和投机冲击。
三、金融监管部门的早期预警体系实践
借助这些理论，目前已有若干国家金融监管当局建立或正在建立危机早期预警体系的模型。根据他们对危机的预测、破产和破产时间以及预期损失模型，这些具体实践活动可以分为：
（一）评级预测法
这种方法旨在预测金融机构在现场检查中的可能评级。该模型得以确定银行定期报告中的一系列变量和现场检查评级的历史关系，其结果将再次被用于评级的定期检查中。预测可以反映银行的当前状况，并可以定期反映银行状况的恶化情况。如美联储的SEER评级模型和美国联邦存款保险公司的SCOR模型。
SEER作为风险排序的模型，可以预测两年内的银行破产概率。该模型收集1985-1991年的横截面和时间序列数据，用probit回归模型来预测概率。除了每个银行的破产概率，该模型还可以就风险属性分析得出结论，比较既定银行的结果，与其历史演变及与属于同类的类似银行进行比较，为银行体系的整体风险提供了一种估量。
SCOR基于季度财务数据，运用CAMELS等级的有序对数模型来估计当前CAMELS等级为1或2的银行在未来信用等级下降的可能性。模型将上年的财务报表与当前现场评级相匹配，从而估计被评估银行未来的等级次序。若银行当期评定等级为1或2，则其未来降级的可能性等于分别转变为等级3、4、5的概率之和，且模型将临界值设定为30%。
美国OCC运用这种方式也设计了两种模型，第一个估计破产概率和银行在两年后复活的概率，第二个模型（银行测算体系Bank Calculator）运用标准化logistic回归模型来预测破产概率。其解释变量包括：来自银行报告的金融变量，以及可以解释银行业务环境变化的变量，并根据风险种类（银行投资组合风险、银行状况风险和银行环境风险）进行分类。
（二）预期损失模型
这种模型主要适用于那些银行破产情况不多发，没有足够的数据来支撑的国家或部门。法国银行业委员会的银行业分析支持系统SAAB通过估计潜在预期损失来预测银行的破产。该系统借助数据库和外部评级机构的信用等级数据，估计个人和企业贷款的违约率，然后对每一笔个人或企业贷款提取损失准备金，计算未来三年的潜在损失，并将损失总额从银行准备金水平中扣除，如果调整后的准备金水平仍高于其法定标准，则预期该银行在未来三年内可以持续经营并免于破产。
（三）其他类型
国际货币基金组织的宏观审慎指标评估通过众多指标变量反映金融和实体经济体系面对冲击的脆弱性程度，如通胀率、资产价格等，和微观审慎指标如资本充足率、资产质量、商品价格风险和收益率等。借助这些指标，宏观审慎分析可以来评估和监测金融体系的稳健性，对一国的经济或金融状况进行综合评价，如机构和监管框架现状或与国际标准的契合度等。其中，金融稳健指数FSI主要用于定期监测金融机构和市场、公司和储户的健康与稳健性。
英国RATE系统综合地评估银行风险，评估每个业务部门、机构及银行整体框架。其中业务因素包括银行的总体业务和外部环境。除了银行当前风险，还评估下一阶段风险演变，运用综合性评估中得到的信息和监管部门对于市场的预测。这种方式可以识别潜在脆弱性的部门并根据每个机构的特殊性进行分析，同时从整体上勾画银行业活动的蓝图。
亚洲开发银行的“早期预警系统VIEWS”（2005）以信号法为基础建立了东亚地区的银行危机预警非参数型模型。模型构建步骤为确定历史上危机发生的时段;选择主要指标如经常账户、资本账户、金融业、财政账户、实体经济和全球经济等六大类;设定噪声/信号比例最小化的百分位值即阀值;构建综合指数确定比较某个时期有多少个预警指标发出了危机信号;估算以综合指数为条件的危机概率。
四、启示
在总结和借鉴国际经验的基础上，建立既符合我国国情又与国际标准接轨，定量和定性相结合的金融风险早期预警体系，在研判金融体系的风险走势进行科学的同时，对高风险金融机构予以标识。可综合考虑我国宏观经济状况、金融市场运行、金融机构风险，选取相应的多个层次、指导性强、易于操作的预警指标，以实现对金融风险的全面监测和管理。依据国际标准已有的相关指标设置金融风险预警指标的临界值，并根据金融创新、金融风险以及金融危机的发展变化特点，对各个指标的临界值加以修正，同时注意早期预警模型应在两类错误4间进行权衡。
参考文献
[1]Carmen Reinhart and Morris Goldstein （1998）“Assessing financial vulnerability， an early warning system for emerging
markets”， http：//mpra.ub.uni-muenchen.de/13629/.
[2]Honohan，Patrick （1997）.“Banking System Failures in Developing and Transition Countries： Diagnosis and Prediction.”
BIS WP No39.
[3]Kaminsky， Graciela and Carmen Reinhart（1999）.“The Twin Crises：The Causes of Banking and Balance-of-Payments
Problems”，American Economic Review 89（3），June 1999，P473-500.
[4]Kaminsky， Graciela L.（1999）.“Currency and Banking Crises：The Early Warnings of Distress”.
[5]Lestano， Jan Jacobs and Gerard H. Kuper（2003）.“Indicators of financial crises do work！ An early-warning system
for six Asian countries”.
The Study on the Theory on the Financial Risk Early Warning System： A Literature Review of Foreign Theories
SONG Ying
（Hefei Municipal Sub-branch PBC， Hefei Anhui 230091）
预期理论论文范文2
【关键词】鱼缸模型 价值球 预期场
一、引言
对证券市场的描述有学院派与市场派两大阵营，在市场派中又有基本面分析与技术分析。在市场派投资者的实际投资分析过程中，投资者或坚持其中之一，或分别分析，简单综合。细看各自具体的理论尤其是技术分析，均线、指标、道氏理论、波浪理论等等，可谓百花齐放，层出不穷。另外还有混沌投资理论、投资心理分析理论、投资行为分析理论、博弈投资理论等等。似乎其它所有学科的理论或方法都会变相的搬过来。近年来由于股神巴菲特的成功，人们开始关注价值投资理论。而建立在复杂数学模型之上的量化投资方法也有兴起之势。在如此状况下，本文试图从源头入手，提出一个证券市场的基础模型。一方面解释实际市场中的各种现象，为进一步的研究打下基础。另一方面依此模型来看看这众多的理论各自所处的“位置”，以及了解它们的发展历程和方向。
二、鱼缸模型简介
笔者将此模型命名为鱼缸模型。假设一个延时间轴自左向右无限延伸的鱼缸，其中有一条鱼，如市场价格走势般自左向右波动向前运动。截取在某T时间段的鱼缸如图1所示，该模型由缸体、缸底球形植物、鱼、上层液体、下层液体、各层液体的进出通道、缸体外部共八个部分组成。
1.缸体，缸体象征证券市场的相关法规以及交易所等构成证券市场的基本要素。
2.缸底球形植物，缸底球形植物象征市场中各上市公司及其价值。植物的寿命与盛衰相应的表征上市公司的生命周期及其价值的兴衰变化。本文称其为价值球。
3.上层液体，象征市场中流通的股票及其持有者的观望或看涨预期。
4.下层液体，象征市场中的存量资金及其持有者的观望或看跌预期。
5.鱼，在论述总体市场时它象征着市场的即时综合指数，在论述个股时它代表该股的即时价格。鱼游动在两层液体的交界处，该鱼依缸底植物而生，本文将此鱼命名为模鱼。
6.上层液体进出管，象征市场中股票的发行与退市渠道。
7.下层液体进出管，象征市场的存量资金与其它场外资金的进出渠道。
8.缸体外部，象征着市场之外的外部环境，主要是指经济环境。
三、基于鱼缸模型对市场价值投资的认识
价值投资理论是通过对上市公司内在价值的研究分析，然后比较证券市场价格，决定投资行为的一种理论。在本模型中上市公司的价值是以价值球表征的，其示意图如图2所示。球体可分为多层（本文以四层示意），由外向内密度递增，以表征内在价值不同部分所具有的坚实性。在此以格雷厄姆所强调的上市公司的绝对价值，也就是公司有型资产的清算价值，将其分成现金及无需折旧的资产如土地，已提足折旧仍继续使用的固定资产，某些原材料等，与需折旧资产如厂房，设备等，分置于价值球的核心一层与二层。将以菲利普·费雪所强调的成长型价值，也就是公司的无形资产价值中的核心专利技术，特许经营权等置于第三层。而公司无形资产中的的品牌价值等置于最外一层。如此，既可清晰表明公司的内在价值中，哪些是理论上不可低估的，哪些是周期波动的，同时也可直观表达公司各部分发展状况。模型中的模鱼，可以钻过其表层（市场低估），但是无法钻透价值球。由此可以看到价值投资理论是一个具有坚实核心基石的理论。如果想象一下，鱼缸边上坐着一个垂钓的老人，鱼钩永远在缸底价值球附近等待愿者上钩之鱼，大家都会猜到他就是那个不看市场走势图表的股神巴菲特。
价值球的建立使我们对价值与价格之间的关系，与过去所认识的价格围绕价值波动的描述本质是相同的，但有细微的差别。传统价值的概念将其视为一个数或一条线，而价值球是将其视为一个体。并且价值球的引入，更便于对价值投资的理解。价值投资是一种踏踏实实的投资，正如巴菲特所说；“如果你走在错误的道路上，奔跑是没有用的。”
四、基于鱼缸模型对证券市场价格及走势机理的基本认识
投资者投资的目的无疑是获得收益，在具体交易时投资者一定会为自己的投资行为找到自认为可依赖的理由，客观上也就产生了相应的预期及交易。在模鱼的一呼一吸之间，一方在反向预期转为正向预期的引导下买入股票，而另一方在正向预期转为反向预期的引导下卖出股票。市场的价格与走势也由此而产生。我们可以看到，这样一个虚拟经济中的金融市场交易价格的直接环境是一个虚拟的预期“氛围”，它是由持币者与持仓者的预期构成。在此将这种预期的“氛围”定义为预期场。如通常所讲的电磁场，虽无形却存在。其中货币、股票在此只是预期的载体。从某种意义上讲，投资者在市场中买股票并不是他们需要这个股票本身，而是为了股票具有的可预期的属性。而这种预期的大小、方向又是投资者自己赋予它的。那么证券市场的价格也就不是简单供需关系所决定的。因此关于价格走势的研究必需对载体与预期两个方面进行考量，主要涉及以下几个方面，（1）市场外部环境，（2）上市公司，（3）价格，（4）资金流动，（5）股票发行与退市，（6）预期场。其相互关系概念性的描述如图3所示。
在上述各项中，除股票的发行与退市是由相关的发行制度及政府针对即时市场特殊状况而决定的。其余各项都存在着相互的作用。投资者会根据有关各项的部分或全部信息产生其预期，预期下的交易行为产生价格，而且任何一项的作用在预期产生过程中的权重受制于其它项的作用。相反的作用亦同时存在，价格走势会直接影响到投资者的预期，预期直接影响着甚至决定着资金的流向，预期会影响投资者的消费，预期会影响到上市公司的投资，甚至股票的价格会影响到其贷款能力，品牌影响力等等。因此研究证券市场价格及走势，就必须对模型的整体加以研究。
五、基于鱼缸模型对学院派中有关市场走势的金融理论的基本认识
在证券市场相关金融理论中，对于价格走势的基本理论，是漫步随机理论。该理论认为股价的变动是随机且不可预测的，其波动的原因是外部环境的各种事件，信息等造成的。对于外部环境，主要是经济环境的评价，现代金融学已建立起了许多评估参数与模型。对于外部环境与股价波动之间关系的研究，假设投资者是理性的，有有效市场理论，假设投资者是非理性的，有混沌分形理论等。另外现代金融学大量的理论是关于投资组合、定价模型、风险评估等的研究，其潜台词就是：既然预测不了天气（漫步随机），那就尽可能合理的整理行装、规划旅程（这种思维方式本身就是对理性的最好诠释）。关于市场价格走势，行为金融学做了大量研究。通过对投资者决策偏差的研究，建立的BSV模型。通过投资者自我评估能力的研究，建立的DHS模型。将投资者区分为消息观察者与惯性投资者加以研究，建立的HS模型。近年来，有学者开始对预期产生背后的逻辑作进一步研究，发现市场是多逻辑不确定性的，并对其作了大量的进一步研究，但是其研究结果距市场投资运用仍有较大的距离。显然学院派对于金融市场走势的本质认识是清晰的，有些理论也得到了一些实证支持，但是普适性有限，理论探索之路仍将是漫长而又艰辛的。因此对于市场中追逐价格走势的投资者而言，市场派的分析理论与方法始终占有重要的地位。
六、基于鱼缸模型对市场派关于市场走势分析方法的基本认识
市场派的分析有两个方面，基本面分析与技术分析。基本面分析是指通过经济学，金融学，财务管理学及投资学的基本原理，通过对公司有关价值或价格的基本要素的分析，决定投资行为的一种理论。为了区分基本面分析理论与价值投资理论，本文将通过各种基本面要素分析，研究目标为价值球的理论，称之为价值分析理论，而研究目标为模鱼，也就是市场价格及其走势的理论，无论是定性研究或是定量估值，皆称其为基本面分析理论。技术分析是指以市场走势为研究对象，以判断市场趋势进而决定交易策略的方法的总和。技术分析的基础是三大假设：市场包容一切，价格以趋势方式运行，历史会重演。
根据上述分析可以发现，在理论上对市场走势的认识有待进一步突破的情况下，市场派准备了两手。一手就是基本面分析，其逻辑就是，既然还没有研究清楚市场各相关因素与价格走势的准确逻辑关系，那么就将除价格走势以外的其它因素定性划分为利多与利空。另一手就是技术分析，其逻辑就是，在所有与预期产生的有关因素中，预期与价格走势之间的相互作用是主导作用，而这种相互作用是在其它诸多因素的背景下完成的（市场包容一切）。并将这种预期与价格之间相互作用的结果称为趋势，不同系列正负反馈交替占优（势）的结果，就是上涨趋势、下跌趋势或各种震荡形态的趋势（市场以趋势方式运行）。而这种预期与价格之间的相互作用成为市场阶段性的主导作用的时期不时会出现（历史会重演）。由此可以理解基本面分析与技术面分析的三大假设所产生的背景及原因。我相信这两大分析理论产生时，其相关创立者是有这样的认识的，甚至可能还有更深刻的认识。关于其它具体的技术分析理论，无论创立者介绍或者没有介绍其创立时对市场的基本认识及思路，但是我们仍可以通过其理论或方法的展现一探究竟。很多技术分析理论虽然在实践中并未取得良好的效果，但是其精妙的思路、方法仍可为后继的研究者提供很好的借鉴。然而市场中有些所谓的技术分析理论、炒股秘籍已经走的太“远”，不去研究市场中哪些认识还未被发现，哪些认识还有待深入，在一堆莫名的大道理之后，剩下的只是在图表、数据中“发现”，已经纯粹的沦为看图说话。一般对事物的认识过程是实践（发现）、理论、实践（检验）。而伪理论常用“道理很简单”来代替。这也是市场派被学院派诟病的重要原因之一。
七、总结
本文提出了鱼缸模型及价值球，预期场等概念，鱼缸模型是为帮助投资者对市场有一个整体性的认识。价值球概念的建立便于更完整的理解上市公司的价值及价值投资理论。预期场的提出是便于投资者对市场的价格形成机制有一个了解。市场派与学院派并无本质的矛盾，市场派的两大分析方法只是在理论界的认识还有待发展的情况下，做出的实用性处理。由于本文重点是模型及有关概念的简介，并未作进一步展开，关于预期场的各种相互作用，预期冲突的产生等等，都有待进一步探讨。另外关于技术分析，笔者将在《对证券市场走势分析方法的再认识》一文中，以一个简易的开放的非线性体系模型来类比市场走势，对技术分析以及技术分析中某些常用的关键概念的误区作进一步论述。
参考文献
[1]本杰明·格雷厄姆，戴维·多德，证券分析[M].海口：海南出版社，1999（09）.
预期理论论文范文3
关键词:理性预期;货币政策;宏观调控
中图分类号:F031.2文献标识码:A文章编号:1672-3198(2009)18-0005-01
1 理性预期理论的产生与发展
20世纪70年代,西方各国陷入了严重的通货膨胀、大量失业和经济停滞的困境,流行多年的凯恩斯主义的经济理论和政策发生了危机,“现代货币主义”学派的经济理论在改变停滞膨胀局面时也没有出现人们所期望的效果。这种形势下,理性预期学派产生发展起来。该学派以理性预期的概念改造宏观经济学,以预期问题为突破口,全盘否定了凯恩斯主义经济学,被称为宏观经济学中的理性预期革命。加之该学派理论上逻辑严谨,运用现代计量经济学的方法分析经济问题,因而理论影响迅速扩大,为西方经济学界普遍接受。加之该学派理论上逻辑严谨,运用现代计量经济学的方法分析经济问题,因而理论影响迅速扩大,为西方经济学界普遍接受。
在理性预期理论的代表人物中,罗伯特•小卢卡斯、萨金特和华莱士等人是第一代代表人物,典型理论是货币周期论;巴罗和普雷斯科特等人是第二代代表人物,他们发展了小卢卡斯等人的理论,建立了实际货币周期论、财政政策分析和政府决策行为分析等新的理论。
2 理性预期理论的微观基础与基本假设
小卢卡斯与凯恩斯主义的分歧始于他为凯恩斯主义寻找经济基础。他认为,宏观经济现象不过是许多个人经济活动的总和,宏观经济学中一切涉及人的行为的假定应该有微观基础。他在为凯恩斯主义宏观计量经济学模型中的工资,价格部分提供微观基础的过程中发现,凯恩斯主义的宏观经济学与新古典经济学确定的微观经济行为者是理性人的假定相矛盾。在凯恩斯主义与新古典经济学发生冲突时,小卢卡斯转向了新古典主义。他试图寻求宏观经济学的微观基础,并从局部均衡转向一般均衡。所以,理性预期理论的宗旨是建立与微观经济学一致的宏观经济学。为此,理性预期理论的主要代表人提出了三个分析的基本假设:理性预期假设;彻底的货币中性假设;自然率假设。
(1)理性预期假设。
理性预期是在长期动态分析下,经济活动的当事人以完全的、相同的信息为基础,他们能对未来作出准确的预期,做出合乎理性的经济决策,即他们能对未来做出理性预期。
(2)彻底的货币中性假设。
货币中性假说是指经济总产量和就业的实际水平和自然水平同包括相应地对商业周期发展作出反映的货币和财政活动无关。
(3)自然率假设。
自然率假说的要点是资本主义市场经济的运行有其内在的动态平衡,外界力量能暂时打破这种平衡,但不能根本改变它;政府应该顺应这种动态平衡。
3 理性预期理论的政策主张
一是政府应制定长期不变的政策规定,消除政策规则的任意变动性。理性预期学派坚持古典经济学的信条,认为过多的政府干预只能引起经济的混乱,为保持经济繁荣,唯一有效的办法就是尽量减少政府对经济生活的干预,充分发挥市场调节的作用,因为“市场比任何模型都聪明”,它始终是使各种生产资源得以合理配置和充分就业的有效机制。理性预期学派坚持认为,政府的作用只是为私人经济活动提供一个稳定的可以使人们充分了解的良好环境。因此如卢卡斯所说,“我们需要的是稳定的政策,而不是积极行动主义政策。”政府干预越少,经济效率也就越高。
二是政府政策目标必须注意长期性和稳定性,并且着力解决通货膨胀问题,政府的决策不能对一国经济的产量、就业和其他实际变量产生影响,但可以对一般物价水平等名义变量产生具有规则性的效果。因此,政府应该把最理想的一般物价水平作为唯一的政策目标。
4 理性预期理论及对我国货币政策的启示
(1)应充分考虑并正确引导微观主体的理性预期。
不得不承认,我国微观经济活动主体的理性预期能力随着市场经济体制的逐步确立正日益增强。我国宏观经济政策的实施应充分考虑公众的理性预期,考虑微观经济主体的理性选择。
从这个意义上来说,公众的理性预期又是不断提高我国宏观经济政策效应的一个前提条件。中央银行要提高货币政策调控的有效性,就要准确地公布通货膨胀指标和失业率,利用信息优势,通过舆论导向,准确披露决策相关信息,加大宣传力度,及时引导经济主体的预期,正确引导公众预期,让公众及时了解这种政策目标的变化,增强其信心。
(2)应充分认识到货币政策对宏观经济调控的局限性。
在理性预期条件下,货币政策对宏观经济的调控作用是有限的。
当前我国经济运行所面临的是诸如结构调整、制度转轨等深层次矛盾和问题,单纯的货币政策在短期很难起到明显的改善作用,因为具有理性预期的公众对此是很清楚的,所以宏观经济政策的调控难以得到公众的响应。可以说,货币政策不是调控经济的万能手段。不仅仅因为货币政策传导过程本身需要宏观经济运行环境的支持;更因为货币政策本身在经济活动中具有局限性。
(3)政府的政策应具有长期的稳定性,以期提供一个稳定的经济环境。
政策的制定与实施,原则是为了使微观经济个体顺利地从事经济活动,充分实现自身利益的最大化,从而稳定经济,促进经济增长。所以,政府的政策要想得到各种经济成员的积极配合,使各项经济政策取得预期的效果,还必须取信于民,避免“朝令夕改”。因此政府的政策应具有长期的稳定性和符合经济活动当事者的预期规律,可以使经济活动的当事人从根本上摆脱由于政策的频繁变动对其造成不良后果的担忧,从而无需寻求应变之策,而尽力去寻求自己利益的最大化和经济行为的最优化。
总而言之,微观经济行为主体的理性预期对宏观经济政策的效果有着重大影响,政府在采取宏观经济调整政策时必须充分考虑微观经济行为主体的理性预期并引导这种预期朝着政策目标的方向发展。我国发展市场经济离不开经济政策调控,这是有中国特色社会主义市场经济的特点之一。今后,随着市场经济体制的逐步确立,我国微观经济活动主体的理性预期能力日益增强,我们必须转换思路,注意把握宏观经济调控与微观层面理性预期的结合点,谋求经济政策、经济主体的预期与行为及经济运行三者的和谐与稳定。
参考文献
[1]杨玉生.理性预期学派[M].北京:北京大学出版社,1996.
[2]杨丽彬.理性预期观点的评价[J].内蒙古科技与经济,2005,(16).
预期理论论文范文4
关键词：预就业 毕业论文 学习指导模式
一、预就业毕业生学习指导问题提出及其意义
目前，国内高职院校中预就业毕业生学习指导研究还是一个空白，因此，如何进行预就业毕业生的学习指导，在教学改革中必将成为一个重要话题。
1、预就业毕业生的定义
所谓“预就业”就是毕业生提前开始用人单位的“试用期”，即毕业生在毕业前一年左右的时间里，离开学校到社会用人单位定岗实习。在实习过程中，加深毕业生与用人单位之间的了解，提高毕业生就业能力，明确就业目标，缩短择业的周期。目前，我国高等职校高职班的学生，普遍采用“4+1”的人才培养方式。学生在校学习四年后最后一年就进入了预就业分配。
预就业毕业生学习指导其实可以分为两个阶段，一个在校阶段，一个是办了离校手续步入岗位。
2、以往离校前预就业毕业生学习指导状况
我校预就业一般在学生毕业前一年三月份开始，到下一年的六月份结束，有的学生很快找到工作办离校手续，有的学生则直到五月份才有工作离开学校，在这期间学生教学工作和管理工作比较混乱、存在很多的问题。在这个阶段，毕业班学生的在校人数常常处在一种动态的状况，对学生而言，这阶段找工作是一件非常重要的事情，因为工作应聘、面试等原因，学生请假很是频繁。以往老师是完全按照教学计划实施，只要还有一位学生在班级，一直坚持上到最后一节课。其实，学生在这阶段的心理更多考虑的是找工作，学习的主动性上明显受影响，上课无法保持一种正常的状态，学习的效果也很差。
3、预就业毕业生步入工作岗位的学习指导状况
预就业毕业生办了离校手续后，步入工作岗位，这时预就业毕业生实际上是双重身份，一方面学生走上社会后，到了用人单位就是一名准职工，各方面都要以正式员工的标准来要求自己，接受实习单位的考核，最终实现直接就业。另一方面，预就业学生无论在校还是离校，其实仍是一名学生，只是他们必须完成的一门社会实践课程。而传统的预就业毕业班学习指导往往采用比较单一教学模式，到了第二个阶段，学生一旦办了离校手续离开学校后，学校任课老师对预就业毕业生的专业课程的指导，就完全中断，这种单一的教学模式实际已经忽略了预就业毕业生是双重身份。通过对以往预就业毕业生实际情况的分析，我们看到了预就业毕业班仍存在着很多的问题，那么，如何在坚持预就业毕业生“学习、就业”两不误的原则下，寻找一种灵活、合理的教学指导方式。
二、预就业毕业生学习指导的实践性探索
通过实践研究，对07级的预就业班做了一次大胆尝试，以写作毕业论文形式为贯穿，寻找一种灵活的预就业毕业生学习指导模式，有效地提高了预就业毕业生基础理论知识、技术应用能力等，也缩短了预就业的岗位距离，提高了学生的就业水平， 为我校的实践教学改革摸索了一条新路子。
1、预就业毕业生总体学习指导模式
2、毕业设计的指导书的制定
当我们确定预就业毕业生总体学习指导模式后，我们制定了毕业设计的指导书的。《预就业设计的指导书》主要包括文选选题、寻找资料、阅读资料、确定标题、写作提纲的拟订、论文正文的撰写、得出结论、论文写作中应该避免的有关问题、论文写作的事务性工作等几个方面。
论文选题是非常关键的。我们共有五个课程方向供选择，分别是《机电商品学》、《质量管理与控制技术基础》、《电梯》、《电机》、《机电维修》。每位学生根据自己的实际情况，选择其中一门课程作为论文选题的方向。每门课程由相关的指导老师进行指导，并提供个各课程的参考课题，一般应该在指导老师提供的选题范围内选定，如学生本人对所提供的题目之外的题目有特别兴趣和研究，也可以在专业相关范围内自选题目。学生选题时，在首先应该考虑题目意义的同时，要根据本人的兴趣、基础和条件，选择恰当的题目。
在收集资料我们重点向学生介绍资料的来源，专著、论文、权威机关颁布的数据等等，都可以成为你的论据，图书馆、书店、或者在网上搜寻，甚至可以去做一些实地调查研究。要注意的是，在收集资料时，一定要记载资料出处，避免你以后为了加引注再去找出处，那样会很麻烦。另外，告诫学生对于收集到的资料要进行全面浏览。
当自己成熟的观点形成之后，就可以确定非常确定的论文标题。论文标题要求直接、醒目、简明扼要。接着是写作提纲的拟订，论文写作提纲的拟订实际上是在谋求文章的布局和思路。所以总体上要注意：构思要围绕着主题展开，论文布局要力求结构完整统一。
论文正文的写作可以说是水到渠成的过程。要求学生这一部分的写作要内容充实，论据充分、可靠，论证有力，主题明确。为了满足这个要求，一般会将正文分成几个部分来论述几个分论点。一般一个部分应该有小标题，每个小标题下面还应该有一些自然段，有层次感。最后是结论，结论应该是整篇文章的结局，而不是某一局部问题或者某一个分支问题的结论，也不是正文中各段的小结的简单重复。结论应该体现作者更深层次的认识，而且从全篇论文出发，经过推理、判断、归纳等逻辑分析过程而得到的心得学术新观念、总见解。
3、毕业设计计划书的制定
针对07级预就业毕业生，我们制作了毕业设计流程：
4、利用网络QQ、电子邮件学习指导
到五月底，07级预就业学生全部离校，我们要求学生建立QQ群，每个专业课老师用自己的QQ号加入学生的群内，和学生保持联系，继续跟踪指导学生毕业论文写作。在第一批07级预就业毕业生的学习指导过程中，通过边教学边反思，逐步累积了素材，理清了教学思路，总结了学习指导的模式，反思了优势劣势，在本学期检测专业课程的教学过程中逐步积累、调整。
三、实践研究中存在的问题
有些学生在校内已经选择了课题，但步入工作岗位后，专业不对口，这种情况下学习指导缺乏专业针对性，预就业毕业生走出校门后，工作更换频繁、流动性较大，使得后期学习指导仍存在较大的不便，希望学生定期返校就存在较大困难。
四、今后的设想
通过近一阶段的工作，现《毕业设计指导书、毕业设计计划书》制订进一步得到完善。各专业课程老师，还在一起相互交流经验，互换心得，学习、分享相关知识、理论与实践。咨询一些学校老教师及系部领导的意见，收集预就业学生的反馈信息，形成了一套较完整的预就业毕业班培养模式。
在今后的工作，我们将课题研究进一步引向深入，继续预就业毕业班的学习指导，还要将课题已有的研究成果更大范围的推广到教育实践中，充分发挥科研兴教的作用，使我校的教科研工作再上新水平。
参考文献：
[1]董黎刚.高校毕业设计中出现的问题及对策
预期理论论文范文5
一、水文预报的作用
水文预报不仅在防洪中是不可缺少的， 对已建成的水利工程管理运用也是不可缺少的， 只有依靠水文预报， 才能做到在各用水部门及地区间合理分配水资源， 取得最大的社会经济效益。水文预报技术和方法发展很快， 特别是近些年计算机技术的应用和其它电子产品的快速更新， 在水情信息的传输预报技术和方法上都较以往有所改变， 从而提高了预报精度， 增长了预见期， 为防汛抗洪赢得了宝贵的时间。为了更有效的防汛抗洪， 发挥现有防洪设施的作用， 减轻洪灾损失， 科学的洪水预报是一项重要的工作。正确及时的预报可以使工程合理调度， 可以有计划采取分洪， 蓄洪措施， 及时进行防洪抢险， 把洪灾损失降到最低程度。因此， 水文预报在其中起着非常重要的作用。
二、传统和现代中长期水文预报方法
中长期水文预报存在的主要问题是预报精度较低。传统的中长期预报方法主要是根据河川径流的变化具有连续性、周期性、地区性和随机性等特点来开展研究， 主要有成因分析和水文统计方法。近年来， 计算机技术的发展和新的数学方法的不断涌现， 为中长期水文预报拓展了新的途径 ， 如模糊数学、人工神经网络、灰色系统分析、小波分析、混沌理论、近邻预报等以及这些方法的相互耦合， 每种方法都有各自的适用条件， 或存在有待深入研究的问题。
三、传统中长期水文预报方法
1.成因分析法。成因分析法有以下几类: （1）应用前期环流进行预报， 也可称为天气学方法， 主要是对大量的历史气候资料(高空环流形势与水文要素) 进行综合分析， 概括出旱涝前期的环流模式， 然后再由前期特征做出后期水文情况的定性预报， 或在前期月平均环流形势图上分析与预报对象关系密切的地区与时段， 从中挑选出物理意义明确、统计贡献显著的预报因子，然后用逐步回归或其他多元分析方法与预报对象建立函数关系， 并据此进行定量预测; （2）应用前期海温特征进行预报， 即分析历史海温资料与预报对象的关系， 概括出旱涝年前期海温分布的定性模式， 或考虑海温在时间上与空间上的连续性， 在关键时段内挑选若干个点的海温作为预报因子， 与预报对象建立回归方程并进行定量预报; （3）根据太阳黑子相对数n 年周期中的相位或分析黑子数与江河水量变化之间的关系， 对后期可能发生的旱涝进行定性预测;（4）分析地球自转速度的变化、行星运动的位置、火山爆发、臭氧的多少等与水文过程的对应关系，对后期可能发生的水文情况做出定性预估;（5）概率统计预报，简称统计预报， 即从大量历史资料中应用数理统计方法去寻找分析水文要素历史变化的统计规律以及与其他因素的关系， 然后运用这些规律来进行预报。
2. 数理统计法。数理统计方法是水文中长期预报中应用比较广泛的一种方法， 它从大量历史资料中寻找已经出现过的预报对象和预报因子之间的统计规律和关系或水文要素自身历史变化的统计规律， 建立预报模式进行预报。按预报时考虑因素的多寡可分为单因素预报和多因素综合预报。单因素预报是利用水文要素自身历史演变规律， 来预报该要素未来可能出现的数值， 又称时间序列分析预报。常用的有历史演变法、周期分析方法等。事实上， 水文气象要素是由多种因素决定的， 要做出未来较长期的水文气象预报， 往往需要挑选多个相关程度比较高的因子， 进行多要素综合预报。常用的有多元线性回归分析法， 主成分分析等。数理统计法是建立在对大量历史资料进行统计分析基础上的一种预报方法， 故其对历史水文资料及相关因子的资料长度与可靠度要求较高， 但数理统计法具有概念清晰、易实现的优点， 因此在实际中获得了广泛的应用。
四、现代中长期水文预报方法
1. 人工神经网络法。人工神经网络技术近些年来进展非常迅速，在很多领域得到了广阔的应用，如预测预报、模式识别、自动控制等领域的智能模拟和信息处理。在水文水资源中的应用也越来越多。大量的研究表明：神经网络技术具有大规模并行处理、分布式存储、自适应性、容错性等显著优点，利用该技术可以有效地解决水文水资源中难以精确建模、具有高度非线性和各种不确定性的问题。
2. 灰色系统理论法。1982年邓聚龙创立了灰色系统理论，认为水资源系统可以当作灰色系统看待。最常用的描述灰色系统模型的数学模型GM（1，1），G代表Grey（灰色），M代表Model（模型），GM（1，1）指1阶、1个变量的线性常微分方程模型。它在径流预报、灾害预测中有不少应用实例。灰色系统理论由于其模型特点，比较适合具有指数增长趋势的问题，对于其他变化趋势，则有时拟合灰度较大，导致精度难以提高。且灰色系统理论体系尚不完善，正处于发展阶段，它在中长期水文预报中的应用是属于尝试和探索性质的。
3.模糊数学理论法。在水文领域应用模糊数学进行预测的方法有两类，一类是模糊模式识别预测法，另一类是模糊逻辑法。 模糊模式识别预测法的基本思路是：以对历史样本模式的模糊聚类为基础，计算待测状态的类别特征值，从而根据预报值与类别特征值之间的回归方程进行预报。该方法将水文成因分析、统计分析、模糊集分析有机地结合起来，为提高中长期预报特征的精度提供了一条新途径。 模糊逻辑方法可以描述变量之间不十分明确的因果关系。
4. 小波理论法。小波分析理论是当前数学中一个迅速发展的新领域，由Morlet于1974年首次提出。小波分析技术是一种强有力的信号分析处理手段，在傅立叶（Fourier）分析的基础上融合了样条分析、数值分析、泛函分析等技术。与Fourier变换、Cabor 变换相比，小波变换能够从时域（时间）和频域（频率）进行变化，能更有效地从信号中提取信息，因而日益受到关注。从时频分析的角度来看，水文序列含有多种频率成分，每一频率成分都有其自身的制约因素和发展规律，因此仅从水文序列本身出发构造模型，将难以把握水文序列的内在机制，有必要对水文序列进行分频率研究，故可以利用小波分析理论分析水文序列。
5. 混沌理论法。混沌理论起源于20世纪60年代初美国气象学家Lorenz在研究天气预报中大气流动问题时的思考，由李天岩于1975年首次提出。该理论认为，客观事物的运动除定常、周期、准周期运动外，还存在着一种更加普遍的运动形式———混沌运动，即一种由确定性系统产生的、对初始条件具有敏感依赖性、永不重复的回复性周期运动。水文序列兼备了确定性和随机性，符合混沌理论的研究范畴，因而许多学者利用混沌理论开展对中长期水文预报的研究。
6. 近邻预报方法。其基本思想是， 从历史样本中选择与当前待预报状态相近的一个或k 个历史状态( 比如历史流量序列片段) ， 根据这一个或k 个历史状态的下一时刻观测值预报当前待预报状态的下一步值. 该方法最早在20 世纪80 年代应用于流量预报， 近年来随着混沌时间序列研究的增温，近邻预报方法受到较多关注， 在日、月流量预报中都有应用。
总之，中长期水文预报对防汛抗旱、水资源规划管理以及水库等水利工程的综合利用有着十分重要的意义，水文预报仍有许多值得研究和探索的问题，因此，我们应进一步加强对中长期水文预报的探索和研究，使其能够满足实际应用的需求。
参考文献
[1] 汤成友，官学文，张世明，等.现代中长期水文预报方法及应用［M］，北京：中国水利水电出版社，2008。
[2] 王富强，霍风霖，中长期水文预报方法研究综述，人[J]，人民黄河，2010(3)。
作者简介：
预期理论论文范文6
题目：论未成年人犯罪预防——以思想道德建设为视角
姓名：刘某某
导师：李某某
专业：法学
年级：XX级
时间：2014年10月22日
一、选题依据(目的、意义、学术价值、该课题国内外研究现状、本人学术准备情况)
(一)研究的缘起与意义
新中国成立至今，政治、经济、文化蓬勃发展，社会各项事业日新月异。与此同时，社会治安形势不容乐观，其中，未成年人犯罪突出。未成年人犯罪不仅意味着个人与社会的严重冲突，而且更意味着社会化、文明化的挫败；不仅危害了社会治安秩序，干扰了经济建设和发展，也严重影响未成年人的健康成长，关系到国家的前途。未成年人犯罪的原因是多方面的，品德不良是导致未成年人犯罪的重要原因。在构建和谐社会的背景下，加强未成年人的思想道德建设，有效地预防和减少未成年人犯罪，具有重要意义。
1、理论意义
其一，刑事法学领域：
(1)为未成年人犯罪的研究提供新的视角。以思想道德建设为视角开展未成年人犯罪问题的研究，可以为犯罪问题的研究拓展新的思路。我国当前对未成年人犯罪预防问题的研究，主要是从犯罪学和刑法学两个学科内进行探讨。其中，犯罪学领域侧重于事前的社会预防和事中的治安预防；刑法学领域侧重于事后的刑罚预防。这些预防措施主要是通过外在的手段实现对未成年人越轨行为的规制，而犯罪预防内在手段的运用，即借助思想道德意识的作用引导未成年人的行为，并没有引起足够的重视。本文以未成年人的思想道德建设为视角，对未成年人犯罪预防问题展开分析，试图为犯罪预防问题的研究注入新的活力。
(2)冲破思辨研究一统天下的局面。科学的研究方法是任何科学赖以建立和发展的工具。犯罪是一“综合病症”，必须采用多种研究方法对犯罪问题进行剖析。刑事法学并非书斋里的学问，其实践性和应用性都很强。我国的学者长期以来惯于思辨式的理论研究，缺少对犯罪问题进行实证考察。本文拟通过实证调查、个别访谈的方法，了解未成年人犯罪的实际态势、分析犯罪发生的原因，为犯罪预防的研究提供实证资料。
其二，政治学领域：本研究除了在刑事法学研究领域中具有重要意义外，还具有非常重要的政治学价值。我国未成年人有3亿多，他们的思想道德状况如何，一定程度上影响着犯罪的发生，影响国家的未来发展。在当前的社会形势下，从思想道德建设的角度出发，结合未成年人犯罪的现实，有针对性地提出犯罪预防对策，对于实现我国现代化建设和社会持续进步不仅是必要的而且是必需的。
2、实践意义
未成年人是社会主义现代化事业的建设者和接班人，关注未成年人就是关心祖国的未来。从思想道德建设的视角出发，对未成年人犯罪预防问题作系统解读，可以为我国和谐社会的构建献计献策。当前，我国正处于社会转型期，构建和谐社会是我国重要的战略选择。我们要建设的是民主法治、公平正义、安定有序、人民安居乐业的和谐社会，要坚持以人为本，实现人的全面发展和社会的全面进步。犯罪破坏社会和谐，尤其是未成年人犯罪，不仅影响社会治安，更是关系到整整一代人的成长和未来国民的素质，这对和谐社会的构建意义非常。因此，关注未成年人犯罪问题不仅具有重要的现实意义，而且还具有深远的战略意义。预防和减少未成年人犯罪，有利于保障人民的安居乐业，促进社会的持续协调发展。本文根据调查收集的资料，有针对性地从思想道德建设的角度提出未成年人个人预防措施和社会治理对策。这些建议和对策，立足于我国实际，更加突出可行性和可操作性，将为我国构建和谐社会提供有益参考。
(二)研究现状
未成年人犯罪是相对于成年人犯罪而言的。根据我国《未成年人保护法》、《刑法》和《刑事诉讼法》等有关法律的规定，未成年人犯罪是指已满14周岁不满18周岁的人所实施的危害社会依法应受刑罚处罚的行为。自建国以来，党和国家非常关心未成年人的成长和发展，对未成年人犯罪问题保持高度重视。1979年8月中共中央批转了中共中央宣传部、共青团中央等八部委所写的《关于提请全党重视解决青少年违法犯罪问题的报告》，这为未成年人犯罪理论的研究提供了明确的指导思想，我国未成年人犯罪理论研究和实践探索更为深入。尤其是近几年，未成年人犯罪越来越严重，其数量递增，而年龄递减，这一态势引起理论界的密切关注，未成年人犯罪问题的研究不断升温。经过学者们多年的努力，未成年人犯罪研究成果显著，相继有多部著作出版和多篇文章发表。但同时我们也看到，研究中还存在一些问题和不足。
1、研究视域狭窄。犯罪现象复杂多样，既与社会的政治、经济、文化、法律、道德等方面有关又与个人的生理、心理、生活方式等因素密不可分。因此，犯罪学研究必须运用法学、社会学、心理学、政治学等多学科知识。目前，我国未成年人犯罪问题的研究多集中于法学和社会学方面，缺乏从众多的学科领域出发进行深入研究。
2、研究内容缺乏创新性，研究选题过于集中。笔者对近些年出版的未成年人犯罪著述和中国学术期刊网收录的相关论文进行统计发现，虽然有关未成年人犯罪问题的研究很多，但论述内容相近，研究思路模式化。我们说，研究选题关注学术热点无可厚非，但应对同一问题开展多角度、多层次的分析和研究，才能不断推动理论和实践的发展。总的来看，目前未成年人犯罪问题的研究主要集中在犯罪学领域内对未成年人犯罪预防措施进行探讨，缺乏对未成年人犯罪预防问题的全面系统研究。虽然一些学者对未成年人思想道德建设与犯罪预防问题有所涉及，但过于分散和零碎，缺乏全面、系统和深入地研究。
3、研究方法以思辨和论证为主，欠缺实证研究。我国学术界普遍认为当前我国犯罪问题的研究，重思辨和论证而轻实证。康树华、周路、戴宜生等多位专家学者曾多次提出这个问题。理论研究的对象——犯罪现象是真实的客观存在，脱离了实践的研究无异于空中楼阁。虽然也有一些学者对未成年人犯罪问题进行实证研究，但毕竟是凤毛麟角，而非主流。
(三)研究目的
1、通过实证研究和理论探讨等多种研究方法，从思想道德建设的视角对未成年人犯罪问题进行全面解读，为犯罪问题的研究提供一个新的思维方式。
2、通过对未成年人犯罪的现状、原因、预防等问题的系统梳理，弥补犯罪学理论研究上的不足。
3、通过对未成年犯罪预防问题进行全面考察，激发社会各界对这一问题的重视，进而更好地做好未成年人工作。
4、通过对未成年人思想道德现状的剖析，设计未成年人犯罪预防和社会治理的方案，为我国和谐社会的构建献计献策。
(四)本人学术准备情况
通过中国国家图书馆、河北省图书馆、中国期刊网查阅文献资料和购买图书资料等多种途径，为开题报告的撰写和论文的正式写作做了较为充分的准备。其中，主要著作包括：
1、陆志谦、胡家福主编：《当代中国未成年人违法犯罪问题研究》，中国人民公安大学出版社2005年版；
2、冯云翔、娄鸿雁著：《未成年人犯罪及预防》，哈尔滨工业大学出版社2003年版；
3、许邦银、张晶主编：《预防未成年人犯罪的理论与实践》，安徽大学出版社2002年版；
4、姬素兰等著：《预防未成年人犯罪对策研究》，中国人民公安大学出版社2002年版；
5、董新臣主编：《未成年人犯罪的惩治与防范》，西苑出版社2000年版；
6、袁作喜、冯锐著：《未成年人的违法犯罪与防治》，福建人民出版社1984年版；
7、王亚东、鲍遂献主编：《中国现阶段未成年人违法犯罪问题研究》，中国检察出版社1997年版；
8、康树华著：《全面建设小康社会进程中犯罪研究》，北京大学出版社2005年版；
9、张利兆主编：《未成年人犯罪刑事政策研究》，中国检察出版社2006年版；
10、张小虎主编：《犯罪学研究》，中国人民大学出版社2007年版；
11、李春雷、靳高风著：《犯罪预防理论与实务》，北京大学出版社2006年版；
12、冯树梁著：《中外预防犯罪比较研究》，中国人民公安大学出版社2003年版；
13、鞠青著：《中国城市社区预防青少年违法犯罪工作模式研究报告》，法律出版社2005年版；
14、黄教珍、张停云著：《社会转型期青少年犯罪的心理预防和教育对策》，法律出版社2000年版；
15、莫洪宪主编：《中国青少年犯罪问题及对策研究》，湖南人民出版社2005年版；
16、[美]路易丝？谢利著：《犯罪与现代化》，何秉松译，群众出版社1986年版；
17、[意]龙勃罗梭著：《犯罪人论》，黄风译，中国法制出版社2000年版；
18、沈壮海著：《新时期未成年人思想道德建设概论》，湖北科学技术出版社2005年版；
19、《未成年人思想道德建设导读》编委会编：《未成年人思想道德建设导读》，社会科学文献出版社2005年版；
20、苏宁著：《关注成长：未成年人思想道德建设前沿问题研究》，人民出版社2005年版；
21、鞠文灿主编：《未成年人思想道德建设新问题与对策》，东北师范大学出版社2005年版；
22、陈永弟：《借鉴与参考——部分国家和地区未成年人思想道德建设掠影》，上海三联书店2006年版。
主要期刊文章参考资料：
1、周运清、王培刚：《未成年人违法犯罪的个性结构与特征分析》，载《青少年犯罪问题》2005年第1期；
2、张旭：《转型中的中国社会与未成年人犯罪预防——种整合性教育预防体系的建构理路》，载《吉林大学社会科学学报》2006年第6期；
3、刘远山：《略论我国未成年人犯罪预防的重点及对策》，载《河北法学》2001年第4期；
4、席小华、秦卫平：《学校法制教育与预防未成年人犯罪》，载《北京人民警察学院学报》2000年第5期；
5、钱晖元：《未成年人犯罪主要原因及对策》，载《江淮法治》2002年第10期；
6、王宇：《未成年人的违法犯罪与预防》，载《公安研究》2005年第9期；
7、狄小华：《社会转型期的未成年人犯罪与防控》，载《江苏社会科学》2005年第3期；
8、全哲洙：《切实加强和改进未成年人思想道德建设》，载《理论前沿》2004年第14期；
9、任月勤：《试论加强未成年人思想道德建设的三个重要环节》，载《北京青年政治学院学报》2006年第2期；
10、王珊：《未成年人思想道德建设研讨会综述》，载《道德与文明》2004年第4期；
11、罗志丹：《创新未成年人思想道德建设工作》，载《思想政治工作研究》2014年第4期；
12、贾怀忠：《学校、家庭、社会在未成年人思想道德建设中的作用》，载《教育革新》2006年第5期；
13、黄志坚：《未成年人思想道德建设重在实施》，载《北京青年政治学院学报》2004年第2期。
二、论文结构框架(主要观点)
论文包括导言、正文和结语三部分。
导言部分主要是介绍未成年人犯罪预防问题的研究意义、研究情况、本文的研究目标、主要内容、研究方法以及文章的创新之处等。
正文部分共四章：
第一章未成年人犯罪现状
第一节未成年人犯罪概念
第二节国内外未成年人犯罪现状
第三节当前我国未成年人犯罪的特点与趋势
第二章未成年人犯罪原因解析
第一节犯罪原因概述
第二节我国未成年人犯罪原因析评
第三节思想道德建设与未成年人犯罪
第三章当前我国影响未成年人犯罪的思想道德因素分析
第一节社会
第二节学校
第三节家庭
第四节个体
第四章加强思想道德建设预防未成年人犯罪
第一节我国未成年人犯罪预防理论与实践
第二节国外未成年人犯罪治理措施
第三节完善我国未成年人犯罪预防体系
结语部分从当前我国未成年人犯罪的现状出发，理性地分析和评价这一现象，再次强调加强思想道德建设预防未成年人犯罪的必要性和重要性，呼吁在和谐社会的构建中多策并举、多措并举做好未成年人犯罪治理工作。
三、论文写作安排(进程安排、待解决问题)
(一)写作进程安排：
2014年7月——8月搜集资料，确定论文题目；
2014年9月——10月中旬撰写开题报告；
2014年10月下旬——11月上旬在导师的指导下修改开题报告；
2014年11月中旬——2015年2月下旬撰写毕业论文；
2015年3月在导师的指导下修改毕业论文；
2015年4月毕业论文定稿打印。
(二)待解决的问题
本文研究的核心是未成年人思想道德建设与未成年人犯罪预防之间的关系，以及如何从加强未成年人思想道德建设入手预防和减少未成年人犯罪。其中，实证调查将投入大量的时间和精力；同时，由于这一研究要以多学科为基础，学科之间的整合也将是该研究中重点解决的问题。
导师或论文指导组意见：_____________________
知识扩展：论文开题报告的意义、写法
一、论文开题报告的意义
论文开题报告，就是当课题方向确定之后，课题负责人在调查研究的基础上撰写的报请上级批准的选题计划。开题报告既是文献调研的聚焦点，又是学位论文研究工作展开的散射点，对研究工作起到定位作用。它主要说明这个课题研究的必要性、可行性、真实性，是对课题的论证和设计。其中真实性体现在研究计划上。
课题名称就是课题的名字，要准确、规范、简炼。
准确就是课题的名称要把课题研究的问题是什么，研究的对象是什么交待清楚，有时候还要把研究方法写出来。课题的名称一定要和研究的内容相一致，不能太大，也不能太小，要准确地把你研究的对象、问题概括出来。
规范就是所用的词语、句型要规范、科学，似是而非的词不能用，最好引用成熟的理论术语来构造题目，口号式、结论式的句型不要用。因为我们是在进行科学研究，要用科学的、规范的语言去表述我们的思想和观点。
简练就是课题简短精练，能不要的字就尽量不要，一般不要超过20个字。
二、论文开题报告的写法
论文开题报告的格式及写作技巧
1.论文开题报告格式
论文开题报告的一般内容包括：
(1)课题来源、开题依据和背景情况，课题研究目的以及理论意义和实际应用价值。
(2)文献综述，着重阐述该研究课题国内外研究现状和存在问题、发展方向、研究方法、应用领域，同时介绍查阅文献的范围以及查阅方式、手段。
(3)课题研究的指导思想
(4)研究计划。包括学术构思、研究方法(包括拟采用的实验手段)、关键技术、技术路线、实施方案、可行性分析(包括所需科研和实验条件、课题工作量和经费)、研究中可能遇到的难点、解决的方法和措施以及预期目标。
(5)主要参考文献，列出所查阅参考的文献。
(6)研究工作进度计划。
2.论文开题报告的写作技巧
(1)选题合适是前提
一个清晰的选题，往往已经隐含着论文的基本结论，因此选题应本着以下原则：
*符合专业培养目标和综合训练的基本要求，难易度及任务量适宜。
*与自己实际教育背景、科研工作或生产实践相关的、较为熟悉的问题。
*是自己专业中发展迅速影响重大而需综合评价的部分。
*反映本学科的新理论、新技术或新动向的题目。
*所选题目不宜过大，越具体越容易收集资料，从某一个侧面入手，容易深入。
(2)研究目标具体却不死板，有价值
研究的目的、意义也就是为什么要研究(根据什么、受什么启发而搞这项研究)、研究它有什么价值。这一般可以先从现实需要方面去论述，指出现实当中存在这个问题，需要去研究，去解决，本课题的研究有什么实际作用，然后，再写课题的理论和学术价值。
(3)收集资料，积极学习研究课题所需理论是论文开题报告的基础
首先，收集资料。我们要了解别人在这一领域研究的基本情况，研究工作最根本的特点就是要有创造性。
文献资料是撰写好学术论文的基础，文献越多，就越好写。选择文献时应选择本学科的核心期刊、经典著作等，要注意所选文献的代表性、可靠性及科学性、优先选择阅读近期的(近3~5年)，后读远期的；广泛阅读资料，有必要时还应找到有关文献所引用的原文阅读，在阅读时，注意做好读书卡片或读书笔记。
其次，学习理论。我们要掌握与我们课题相关的基础理论知识，研究工作才能有深入进去，有真正的创造。因此，我们进行科学研究，一定要多方面地，要加强，这样我们写开题报告的时候，才能更有把握一些，制定出的开题才能更科学、更完善。
文献综述是对学术观点和理论方法的整理，要注意按照问题来组织文献资料。该部分应是是评论性的，本着作者本人批判的眼光来归纳和评论文献，而不是相关领域学术研究的“堆砌”.
(4)正确的指导思想是论文开题报告的政治保障
指导思想就是在宏观上应坚持什么方向，符合什么要求等。这个方向或要求可以是哲学、政治理论，也可以是政府的教育发展规划，也可以是有关研究问题的指导性意见等。对于范围比较大，时间又很长的课题来讲，大家在总的方面，有了一个比较明确的指导思想，就可以避免出现理论研究中的一些方向性错误。
(5)研究计划是开题报告的核心
研究计划，就是课题确定之后，研究人员在正式开展研之前制订的整个课题研究的工作计划，它初步规定了课题研究各方面的具体内容和步骤。研究计划水平的高低，是一个课题质量与水平的重要反映。一个好的计划，可以使我们避免无从下手，或者进行一段时间后不知道下一步干什么的情况，保证整个研究工作有条不紊地进行。因此研究计划要科学、要务实，切忌脱离实际。
