防诈骗培训方案范文1
保险诈骗行为是指投保人、被保险人或者受益人以非法占有保险赔款为目的,采取各种欺诈手段,骗取保险人赔款的违法犯罪行为。作为保险领域出现的这种违法犯罪现象,其社会危害性已构成了对金融保险秩序的破坏,国家从立法上明确界定了保险诈骗的法律性质,为打击和惩处这类违法犯罪行为提供了法律武器。《保险法》第27条列举了三种保险诈骗行为,第131条又规定:进行保险诈骗活动构成犯罪的,依法追究刑事责任。1997年3月14日颁布的新刑法对保险诈骗罪作了明文规定。因此,保险诈骗行为具有违法与犯罪两种性质,同时受到两个基本法的调整,《保险法》对违法行为作了明确的处罚规定,《刑法》则对构成犯罪的保险诈骗行为制定了量刑标准。其法律特征是:第一,行为人在主观上有违法犯罪的故意,即有诈骗、非法获取保险赔款的目的;第二,主体的特殊性,即实施诈骗行为的人必须是保险合同的投保人、被保险人或受益人;第三,行为人在客观上必须实施了利用保险合同进行诈骗的行为;第四,行为的结果侵害了受法律保护的金融保险秩序。
在我国保险领域中,诈骗案件有以下几种表现形式:一是投保人故意虚构保险标的,骗取保险金;二是投保人、被保险人或受益人编造未曾发生的保险事故,骗取保险金;三是投保人、被保险人或者受益人故意制造保险事故,骗取保险金;四是保险事故发生后,投保人、被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据,编造虚假的事故原因或者夸大损失程度,骗取保险金。
二、保险诈骗的成因
(一)从社会环境和诈骗心理分析
社会公众对保险业的认识的局限性,造成比较多的是从个人的投资回报和利益角度来看待保险,因而,不少人的保险意识有偏差,认为投保得不到赔偿就是“吃亏”,应当说这是一些不法分子铤而走险、实施诈骗的内心起因之一。
(二)从保险业管理现状分析
保险人自身制度不严、有章不循,是造成保险诈骗案件屡屡发生的一个重要原因。具体表现在:一是承保核保把关不严。重业务开拓,轻制度管理;重数量扩张,轻质量效益,是近年来保险业发展过程中的一个倾向性问题。二是现场查勘不到位:许多案件特别是车险案的第一现场到达率低,现场查勘、调查不及时,第一手资料匮乏,容易使诈骗者在事件性质、受损程度、证据等方面做手脚、钻空子;三是一些保险人员素质不高,责任心不强,法制观念淡薄。工作粗枝大叶,敷衍了事,不按章办事,对一些本该识破的骗局未能及时发现。有的甚至与诈骗者内外勾结,共同诈骗。
(三)从法律实施的环境分析
激烈的同业竞争和社会法律环境不完善,也在很大程度上助长了保险诈骗之风的蔓延。《保险法》与新《刑法》出台之前,对保险诈骗行为的法律性质没有明确界定,在实际工作中遇到此类情况,保险人也只是追回被骗款了事,很少对诈骗者依法诉讼。
三、保险诈骗案的防范措施
(一)加大“两法”宣传力度,增强保险意识和法制观念
一是向全社会广泛宣传新《刑法》、《保险法》和有关法律法规,宣传我国法律对保险诈骗行为的定罪、量刑规定,选择较典型的案例在新闻媒体上曝光。使人们懂得,骗赔就是诈骗,就属违法犯罪行为,对情节严重者要追究刑事责任;二是要运用各种形式,加大保险知识的宣传力度,让广大保户明确自己的权利义务,自觉履行保险合同,既依法维护自己的合法权益,又不侵犯保险人和其他被保险人的合法利益。
(二)加强内部管理,严格执行各项规章制度
从内部管理角度而言,严格照章办事,落实各项制度规定,是有效地预防保险诈骗案件发生的重要措施。一是严格承保审核制度。二是严格理赔审核制度:要把好三关,第一,坚持双人查勘定损,全面、准确地收集证据,为案件的定性提供依据;第二,坚持赔案复核制度,认真审核证据材料,及时发现疑点,提出问题;第三, 坚持领导审批制度,严把理赔质量关。三是坚持机动车辆索赔登记通报制度:据统计,机动车辆险的诈骗案件占整个财险诈骗案总数的90%左右,因此,防范机动车险诈骗行为是反诈骗工作的重点。第一,要实行电脑联网管理,将机动车辆索赔情况进行登记,在系统内定期通报,避免一处出险多处索赔的诈骗案件发生;第二,实行汽车零部件报价制度,控制修理成本费用,挤干赔款水分,有效遏制夸大损失的诈骗行为。四是坚持保险赔案公布与举报人员奖励制度;向公司内部和社会公开保险赔案,增强理赔透明度,便于内部监督和社会监督等措施的落实;向社会公布举报电话,设立举报箱,重奖举报有功人员,鼓励举报骗赔行为。
(三)运用法律武器,严肃查处诈骗犯罪分子
保险诈骗案件不断增多的原因是多方面的,但惩处不严、打击不力应该说是一个重要原因。《保险法》和新《刑法》的陆续出台,为打击保险诈骗行为提供了有力的法律武器。对构成诈骗犯罪的当事人依法诉讼,不但追究其经济赔偿责任,还要追究其刑事责任,才能起到惩一儆百,震慑不法分子的作用,从而有效地预防和减少保险诈骗案件的发生。
(四)加强教育培训,提高保险人员的素质
一是要加强保险人员政治理论、法纪观念和职业道德教育,树立正确的世界观和人生观,爱岗敬业,恪尽职守,提高保险队伍的整体素质,这是防范和查处保险诈骗案件的根本保证。二是要加强保险人员的业务培训,严把承保质量关,这是防范保险诈骗案发生的第一道屏障。要总结反诈骗案件正反两方面的经验教训,有针对性地开展业务技能和防骗知识培训,提高保险人员识别诈骗行为的能力,使不法分子不敢骗、不能骗、骗不成。
四、保险诈骗案件的调查方法
保险诈骗是行为
诈骗活动,保险人必须配合公安机关做好以下几项工作:
防诈骗培训方案范文2
一、保险诈骗的法律特征
保险诈骗行为是指投保人、被保险人或者受益人以非法占有保险赔款为目的,采取各种欺诈手段,骗取保险人赔款的违法犯罪行为。作为保险领域出现的这种违法犯罪现象,其社会危害性已构成了对金融保险秩序的破坏,国家从立法上明确界定了保险诈骗的法律性质,为打击和惩处这类违法犯罪行为提供了法律武器。《保险法》第27条列举了三种保险诈骗行为,第131条又规定:进行保险诈骗活动构成犯罪的,依法追究刑事责任。1997年3月14日颁布的新刑法对保险诈骗罪作了明文规定。因此,保险诈骗行为具有违法与犯罪两种性质,同时受到两个基本法的调整,《保险法》对违法行为作了明确的处罚规定,《刑法》则对构成犯罪的保险诈骗行为制定了量刑标准。其法律特征是:第一,行为人在主观上有违法犯罪的故意,即有诈骗、非法获取保险赔款的目的;第二,主体的特殊性,即实施诈骗行为的人必须是保险合同的投保人、被保险人或受益人;第三,行为人在客观上必须实施了利用保险合同进行诈骗的行为;第四,行为的结果侵害了受法律保护的金融保险秩序。
在我国保险领域中,诈骗案件有以下几种表现形式:一是投保人故意虚构保险标的,骗取保险金;二是投保人、被保险人或受益人编造未曾发生的保险事故,骗取保险金;三是投保人、被保险人或者受益人故意制造保险事故,骗取保险金;四是保险事故发生后,投保人、被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据,编造虚假的事故原因或者夸大损失程度,骗取保险金。
二、保险诈骗的成因
(一)从社会环境和诈骗心理分析
社会公众对保险业的认识的局限性,造成比较多的是从个人的投资回报和利益角度来看待保险,因而,不少人的保险意识有偏差,认为投保得不到赔偿就是“吃亏”,应当说这是一些不法分子铤而走险、实施诈骗的内心起因之一。
(二)从保险业管理现状分析
保险人自身制度不严、有章不循,是造成保险诈骗案件屡屡发生的一个重要原因。具体表现在:一是承保核保把关不严。重业务开拓,轻制度管理;重数量扩张,轻质量效益,是近年来保险业发展过程中的一个倾向性问题。二是现场查勘不到位:许多案件特别是车险案的第一现场到达率低,现场查勘、调查不及时,第一手资料匮乏,容易使诈骗者在事件性质、受损程度、证据等方面做手脚、钻空子;三是一些保险人员素质不高,责任心不强,法制观念淡薄。工作粗枝大叶,敷衍了事,不按章办事,对一些本该识破的骗局未能及时发现。有的甚至与诈骗者内外勾结,共同诈骗。
(三)从法律实施的环境分析
激烈的同业竞争和社会法律环境不完善,也在很大程度上助长了保险诈骗之风的蔓延。《保险法》与新《刑法》出台之前,对保险诈骗行为的法律性质没有明确界定,在实际工作中遇到此类情况,保险人也只是追回被骗款了事,很少对诈骗者依法诉讼。
三、保险诈骗案的防范措施
(一)加大“两法”宣传力度,增强保险意识和法制观念
一是向全社会广泛宣传新《刑法》、《保险法》和有关法律法规,宣传我国法律对保险诈骗行为的定罪、量刑规定,选择较典型的案例在新闻媒体上曝光。使人们懂得,骗赔就是诈骗,就属违法犯罪行为,对情节严重者要追究刑事责任;二是要运用各种形式,加大保险知识的宣传力度,让广大保户明确自己的权利义务,自觉履行保险合同,既依法维护自己的合法权益,又不侵犯保险人和其他被保险人的合法利益。
(二)加强内部管理,严格执行各项规章制度
从内部管理角度而言,严格照章办事,落实各项制度规定,是有效地预防保险诈骗案件发生的重要措施。一是严格承保审核制度。二是严格理赔审核制度:要把好三关,第一,坚持双人查勘定损,全面、准确地收集证据,为案件的定性提供依据;第二,坚持赔案复核制度,认真审核证据材料,及时发现疑点,提出问题;第三,坚持领导审批制度,严把理赔质量关。三是坚持机动车辆索赔登记通报制度:据统计,机动车辆险的诈骗案件占整个财险诈骗案总数的90%左右,因此,防范机动车险诈骗行为是反诈骗工作的重点。第一,要实行电脑联网管理,将机动车辆索赔情况进行登记,在系统内定期通报,避免一处出险多处索赔的诈骗案件发生;第二,实行汽车零部件报价制度,控制修理成本费用,挤干赔款水分,有效遏制夸大损失的诈骗行为。四是坚持保险赔案公布与举报人员奖励制度;向公司内部和社会公开保险赔案,增强理赔透明度,便于内部监督和社会监督等措施的落实;向社会公布举报电话,设立举报箱,重奖举报有功人员,鼓励举报骗赔行为。
(三)运用法律武器,严肃查处诈骗犯罪分子
保险诈骗案件不断增多的原因是多方面的,但惩处不严、打击不力应该说是一个重要原因。《保险法》和新《刑法》的陆续出台,为打击保险诈骗行为提供了有力的法律武器。对构成诈骗犯罪的当事人依法诉讼,不但追究其经济赔偿责任,还要追究其刑事责任,才能起到惩一儆百,震慑不法分子的作用,从而有效地预防和减少保险诈骗案件的发生。
(四)加强教育培训,提高保险人员的素质
一是要加强保险人员政治理论、法纪观念和职业道德教育,树立正确的世界观和人生观,爱岗敬业,恪尽职守,提高保险队伍的整体素质,这是防范和查处保险诈骗案件的根本保证。二是要加强保险人员的业务培训,严把承保质量关,这是防范保险诈骗案发生的第一道屏障。要总结反诈骗案件正反两方面的经验教训,有针对性地开展业务技能和防骗知识培训,提高保险人员识别诈骗行为的能力,使不法分子不敢骗、不能骗、骗不成。
四、保险诈骗案件的调查方法
保险诈骗是行为人故意实施的违法犯罪行为,此类案件大都有预谋和策划,隐蔽性较强,而对构成犯罪的此类诈骗案件的管辖权属于公安机关。因此,为了有效地打击诈骗活动,保险人必须配合公安机关做好以下几项工作:
(一)及时查勘现场,掌握第一手资料
1.及时查勘现场:事故现场上遗留有各种痕迹的物证,记载着大量的能够真实反映事故发生、发展过程的信息,但这些痕迹和物证极易受到自然或人为的破坏。因此,案发后,保险人员应及时赶赴现场,掌握一切记录现场原始情况的资料,包括现场痕迹物证、访问笔录、影视资料、损失清单、财务帐本等,这些资料将对揭露诈骗起到证据作用。
2.认真调查事故经过:一方面,应围绕出险事故,向投保人、被保险人、受益人及目击者进行调查,对事故发生经过、原因、损失情况及保户经营状况、个人品行、近期的异常表现、保险标的状况等与事故有关的情况进行详细询问,并作好调查记录。另一方面,与负责事故处理或鉴定的有关部门密切配合,及时了解事故处理情况,提出涉嫌诈骗的疑点,争取公安部门的支持,围绕着揭露诈骗行
为调查取证。
(二)综合分析案情,寻找揭露诈骗的突破口
要运用现场查勘和调查访问所掌握的证据材料,分析案件性质,甄别保险事故和诈骗案件,重点从以下三个方面分析:
一要分析投保动机。要特别注意两种情况:一是超额投保的案件,要对投保标的实际价值进行核实。采用纵火、沉船、盗车等手段造成保险标的全损的案件,绝大多数诈骗者都进行了超额投保,其动机是以损失价值较小的投保标的换取高额保险赔款;二是对多次拒绝投保而后又主动上门投保的案件,要重点分析其投保动机。这类案件,大多是先出险后投保,或是风险即将发生,临危投保,转嫁损失。
二要将有关时间联系起来分析。即分析投保时间、出险时间、报案时间之间的内在联系。实践证明,有预谋的诈骗案件,在几个关键的时间上总有一些特殊联系。一般来说,投保时间与出险时间相隔越短,出险时间与保单责任终止时间相隔越近、出险时间与报案时间间隔越长等情况,应特别引起警惕,要仔细分析其中原因,发现疑点,迅速查证。
防诈骗培训方案范文3
关键词：大学生；受骗现状；防骗措施
1 前言
21世纪是高科技、高速信息时代，面对错综复杂的社会环境，社会治安问题日益突出。我国社会经济的迅速发展以及网络和智能手机的普及，诈骗成为了经济领域中波及面广泛、社会危害严重、增长较快的高频多发犯罪类型。随着高校校园的日益“社会化”，部分不法分子频频将诈骗的黑手伸进高校，大学生被诈骗的案件屡屡发生，给大学生造成了很大的财产损失和精神创伤。如何有效减少和防止大学生受骗事件的发生，已然成为亟待解决的问题。
2 调查对象及思路
此次调查以山东中医药大学学生为主要调查对象。一是制定研究方案，把握整体思路；二是进行具体实施，通过问卷调查、个别交谈、资料收集等方式，了解大学生受骗现状和其中存在的问题；三是分析研究调查成果，从而提出行之有效的具体解决措施。
3 调查结果及分析
此次调查共发放调查问卷662份，其中有效调查问卷600份，有效率达90.63%，样本可信度较高。
（一）受骗者角度分析
1.性别因素
此次调查男生227人，女生373人。通过数据看出男生认为自我防骗能力非常好的占23.79%，女生仅占6.97%；男生经常被骗的占2.64%，女生为5.36%。这说明女生往往容易被骗，女生的防骗能力要低于男生。在对被骗的主观原因的分析上，男生认为思想单纯被骗的占60.35%，女生占71.31%。女生相对男生来说，思想单纯，更容易相信他人，自我保护意识较差。
2.年级因素
此次调查大一年级283人，大二年级122人，大三及以上年级195人，对比数据可以看出随着年级的增高，防骗能力也有所提高，在大三及以上年级中47.18%的同学能识别所有骗局，大二年级中有46.73%的同学，大一年级中仅有45.93%的同学。
3.户口（家庭环境）因素
此次调查来自城市的184人，来自农村的416人。在对防骗能力的自我感知中，户口所在地是农村的认为自身防骗能力还不错的占51.33%，城市的占45.44%；农村认为自身防骗能力很差的占5.72%，城市的占1.09%。从中可以清晰的看出城市户口同学的防骗能力总体上明显高于农村。通过分析我们发现防骗能力的缺失与家庭教育，学校教育，社会宣传教育有着必然的联系。
4.高中文理分科（思维方式）因素
此次调查高中文理分科文科生255人，理科生345人。高中进行文理分科之后，思维方式发生了变化，对问题的看待、解决也随之变化。通过数据分析发现，理科生能识破所有骗局的占总人数的48.68%，明显高于文科生的43.53%，由此看出理科生遇到问题相对比较理智，而文科生偏于感性，善良占了上风，容易上当受骗。
5.所W专业因素
本次调查大学生法学专业133人，非法学专业467人。通过数据发现，法学类学生中有55.6%的人很关注与防骗有关的知识，而非法学类学生有51.6%；其次调查发现不能识别新型骗局的法学类学生占3.7%，非法学类学生占6%，显然法学类学生防骗能力较非法学类学生好一些，就将要步入社会的大学生而言这是远远不够的。
（二）诈骗者角度分析
诈骗所涉及的领域可以归为以下几类：消费类、兼职类、培训类、网络类、电信类、求职类、交往类、中奖类、社会实践类。
1.消费类
以提供廉价、违法物品为内容的短信或者链接诈骗以及通过假冒卖家进行的诈骗。高校学生基本没有独立的经济收入，在购物时往往追求便宜，诈骗人恰恰抓住大学生的这种购物取向，通过QQ群、微信群、短信等方式正品促销等内容的信息，被骗者往往买到的是假冒伪劣产品。还有一些诈骗者通过淘宝等购物平台假冒卖家，诱骗大学生交付定金、邮费以及售后缴费等。
2.培训、兼职、求职类
以招聘为名，设下圈套。近年来，大学生为了积累社会生活经验，提高社会适应能力和竞争能力，主动走上社会寻求勤工俭学的机会，诈骗分子借机设下骗局，通过短信、网络平台发送虚假招聘广告，在收取了报名费、中介费后便逃之夭夭，让学生饱受经济损失。
3.电信类
假冒身份，直接骗钱。诈骗分子利用高校学生与父母之间相隔较远及父母对于子女的关爱，以落难求援名义向学生父母行骗。再者诈骗分子以学校名义指定学生向XX账户汇学费，还有以助学贷款名义要求学生先行支付一定款项，诸如此类。
4.交往类
犯罪分子利用网络平台或者其他方式同大学生进行交往，实则骗取钱财。有的诈骗分子各种色情小广告，实施色情诈骗，以此机会进行威胁、恐吓，骗取钱财。
5.网络类
利用网络虚假信息，设置陷阱，进行诈骗。现在网络上代刷会员、代刷等级等业务盛行，抓住一些网络游戏玩家争强好胜、虚荣的心理进行诈骗。还有一些网上投票活动，有的需要授权登录账号，诈骗分子则在后台窃取个人信息，进而实施诈骗。
6.中奖类
以提供奖品、奖金为内容的诈骗。此类诈骗直接以提供丰厚的奖品、奖金为诱饵，利用大学生涉世未深的弱点，事先开设多个银行账户，以虚构的官方的名义向高校学生发送大量中奖短信，诱使“中奖学生”将奖品运费、手续费等汇入指定账号。
7.社会实践类
利用大学生怜悯、同情心理设置陷阱。在汽车、火车或者在马路上，诈骗分子扮成驴友、乞讨者等模样要钱，还有虚假招募大学生义工、公益志愿者等。
4 防骗措施探讨
大学生被骗的主要原因还在于其自身，因此必须有针对性地采取有效措施。从总体来说有三方面，即进口、出口和自身。
进口即传播诈骗信息的媒介和途径。我们经常用聊天工具、网站、短信等途径获取信息，万变不离其宗，往往大学生较容易相信诈骗者从而受骗。应做到链接勿点，短信勿回，勿贪图便宜。
出口即行为和金钱。行为即人身活动，对于兼职、培训、交友、求以及参与社会实践活动，切忌过分单纯，轻易相信别人。交友时不与陌生人单独见面，注意保护自己。求职不贪图眼前利益，到正规网站正规就业；金钱即钱款交易，消费、转账、中奖信息等，对于消费诈骗，不轻易相信网上鱼龙混杂的信息是关键。
自身即大学生自身的防骗意识及挽救措施。多关注社会热点，增加社会经验。
（一）提高自身防范意识，克服贪图小利、管状思维等心理弱点
在面对各种诱惑时，大学生不能利令智昏，对他人的“慷慨解囊”，特别是那些陌生人所承诺或给予的“好处”，要格外小心。行骗者通常会利用贪婪的人性弱点，伪装成“弱者”或以“老乡”等身份出现，使被骗者对其产生一种怜悯之情或亲近之感，此时切不可被这种感情的表面现象所蒙蔽，而要理智地分析问题，应该多听、多看、多思。
（二）通过多种渠道掌握诈骗方面的信息
大学生要善于通过各种渠道学习相关的诈骗案件信息，如通过同学间的沟通交流、新闻媒体的报道等。要多对典型案例进行分析，总结各种行骗伎俩，积累防骗经验。
（三）增强法制意识，善于利用法律武器维护权益
大学生要学会运用法律武器，维护自身利益。当欠缺法律方面的知识、不知道如何维护自身权益时，就要尽可能地向知情人士咨询，也可以寻求法律救济，同时多参加一些法制培训讲座，以避免和防止再次上当受骗，切实防止诈骗的再次发生。同时学校也要加强对学生的法制教育，多开展防骗培训讲座，调查显示，此种方式还是很有效的。
参考文献
1.潘央央、励业等.普及防骗知识、提高避险能力[J].商.2015（2）：90-91
2.张逸.对高校校园诈骗案件的剖析及防范对策[J].上饶师范学院学报（社会科学版）.2003（4）：59
作者简介
防诈骗培训方案范文4
一、案件经过
某日下午4点左右，临近下班，客户应女士神色慌张，急急忙忙地跑到慈溪农商行胜山支行新区分理处1号柜台，要求柜员将我行卡内的16万元全部汇入位于北京的一个账户。笔者见客户慌张汇款又是大额，还时不时的接听电话，便提高了警惕，再三询问资金用途，是否认识对方，提醒其不要给陌生人汇钱，注意防范电信诈骗。应女士表示收款人是其姑姑，在北京做生意急需用钱，今天一定要将16万汇到其账号上。笔者见客户坚持要汇款，便建议客户向其姑姑确认一下账号是否正确，乘应女士打电话的间隙，通过查其言，观其色，发觉越来越不对劲，便希望与其姑姑通话确定一下收款方的细节，以确保汇款无误，应女士拒绝了这一要求，再次强烈要求马上进行汇款，如汇不到，就要进行投诉。笔者再次提醒其注意防范电信诈骗，并说明一旦钱汇出就追不回来了，应女士好像查觉到了什么，打着电话离开了营业场。半小时后应女士敲开了刚关的营业大门，表示其遇到了电信诈骗，就在二个小时前，她已不幸通过邮政银行将另一张卡里的2万元汇了出去。应女士告诉银行工作人员其个人信息被冒充公安的诈骗电话说的一清二楚，使得她非常相信对方，对方让其将钱汇入安全账户以免被扣划，这才有了上述被骗的一幕。最后应女士选择了报警，同时她十分感谢银行工作人员的多次提醒，让其避免了更大的损失。
二、案件分析
现如今，各类电信诈骗案件频发，诈骗手段多样，在信息爆炸的时代，个人信息也被泄露无疑。在上述案件中，不法分子充分利用受害者泄露的个人信息进行诈骗，让其信以为真。笔者的及时提醒和制止，成功堵截了一起电信诈骗，不仅使客户避免了更进一步的损失，也进一步维护了和美银行的声誉和形象。
三、预防措施
（一）充分认识。首先，银行作为高风险行业，储户的资金安全涉及银行的声誉问题，银行工作人员应深刻认识防范电信诈骗犯罪的重要意义。近来不法分子利用个人信息泄露，借助电话、网络等手段实行诈骗犯罪案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，银行网点对当前案件防范应有充分认识，明白防范电信诈骗犯罪的重要意义。
（二）加大宣传。要积极向客户进行宣传，解释银行基本业务的常识、电信诈骗犯罪的特点，通过柜员宣传引导，张贴提示标语，大堂温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类陌生电信。提醒客户保护好自已的银行卡及密码、身份信息，天上不会掉陷饼，从源头上防止诈骗事件发生。
防诈骗培训方案范文5
——堵截短信诈骗确保客户资金安全
一、基本情况
一个中年人手持我行社保卡着急的走进营业网点。大堂经理见状忙迎上前询问需要办理什么业务，客户说要将卡里的钱转给淘宝。他买错了衣服，想退款衣服已经寄回去了，但是收到一条短信说需要给淘宝支付500元押金，大堂经理联想到这可能是一次电信诈骗，因为退款是不需要押金的。
客户催促着说，你快点，我这可是好几千的衣服要退，今天不转过去，就要等到下个礼拜一了。大堂经理安排他们坐下后，耐心安抚客户情绪，跟他一一分析这个所谓退款押金的疑点，并打开自己的手机给客户解释退款流程，通过大堂经理的一番讲解，客户认识到可能自己的信息遭到泄露。遭遇了电信诈骗。
二、暴露的风险及问题
上述案例是诈骗分子惯用的手段，年龄大，不了解网上购物流程的客户仍然容易上当。银行工作人员必须具有较强的责任心和高度的警惕性，通过对客户行为的观察及时发现问题，果断采取行动，挽回客户损失。
此案例涉及到电信诈骗的原因有：
受害者对于电信诈骗的防范意识不够。首先，对于陌生电话，网站等一定要慎重再慎重，不要轻易相信他们的话，如果确认他们提供的消息无误，最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息。如果钱被转走，当事人应该在第一时间马上报警，要求警方联系银行，调查钱款汇入的银行卡账户，及时冻结，避免更多的损失。对此，我们要对电信诈骗的种种手段有一定的了解，在遭遇时做到有效防范，及时发现，尽早纠错。
作为银行工作人员，在为客户开卡，办理电子产品等业务时，必须要加强审核是否本人办理，同时向签约电子产品的客户发放风险提示卡，并告知客户不能随意点击不明网址，不要轻易相信和回复不明信息和电话，增强客户安全意识，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。
三、处置措施及成效
此案例中的大堂经理处置措施十分有效——主动发现，积极劝止。从客户进门开始发现异常情况，到细心询问客户着急原因，再到最后耐心劝导客户并帮助客户挽回自己钱财，整个过程都直接有效地帮助客户防范了电信诈骗。
工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。
所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和温馨提示，可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。。
四、汲取的教训及启示
此案例提醒我们：网点人员要主动识别。一是由营业网点工作人员根据对诈骗犯罪作案手法和形式的熟练掌握，对有异常转账行为的银行客户进行防诈骗提醒和简单的防诈骗宣传工作，并进一步识别该银行客户是否涉及被骗。二是网点负责人要及时劝止。网点工作人员明确客户有可能被骗后应立即向网点负责人报告，由网点负责人与当事人详细解释并耐心进行劝止。三是公安机关民警劝止。对于当事人不听网点负责人劝止的，可由银行营业网点通知公安机关派民警到场，共同做好当事人的解释和宣传工作。
（一）通过此案例，我们要从中吸取教训，建立符合自身的有效管理措施：
1、构建案防长效机制。针对社会上花样繁多、层出不穷的电话、短信等诈骗事件要加强员工的培训教育，确保案防工作常抓不懈，并通过各类典型案件和风险事件的举一反三，使员工了解各类诈骗的作案手法和特点，切实提高内控案防意识，有效遏制案件发生。
2、树立客户至上意识。在办理业务过程中细致、耐心，要善于从客户神态中发现疑点，并充分运用沟通技巧，及时说服和帮助客户辨别事件真伪，增强外部诈骗防范意识，主动与各类诈骗活动作斗争，切实维护客户资金安全。
（二）通过此案例给我们的启示：
1、提高认识，增强防范意识
近年来，利用电信发虚假消息，从事诈骗犯罪活动已犯经成为社会治安的突出问题。电信诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗机钱财的犯罪形式。电信诈钱骗犯是骗一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高式，侵害面广，犯罪手法变化化快，打击难度大，受害人人防不胜防。
防范电信诈骗一直是我行宣传以及警觉的重中之重，今后我行要经常开展防范电信诈骗宣传活动，通过阅读宣传手册、观看警示教育片等形式式，大力宣传电信诈骗对金融系统以及对公民人身和和财产安全的危害，从电信诈骗的含义以及手段等方面向支行全体员工进行详细说明，要求员工从从思想上高度重视防范电信诈骗，了解电信诈骗的严重危害性。
通过开展防严范电信诈骗宣范传活动，要切实实增强员工的警惕性和防范意识，使员工从思防想上领会开展防范电信诈骗活动的重要意义，及时让身边家人以及来往客户提高警惕性，共同维惕护护社会安定、维持金融系统统稳定、保护自身和家人的人身财产安全。
2、了解电信诈骗手段，积极参与防范宣传活动
要了解电信诈骗的种类。目前，电信诈骗主要包括：冒充熟人虚构事实、虚构子女出事、虚构子女被绑架、冒事充电信局、公检法、司法局等工作人员、以购房、购车退税为名、中奖诈骗、利用银行卡消费、无理由汇款、虚假中奖信息等形式。
在了解了这些常用手段后，我们不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务、不要轻信陌生人的电话和手机短信、不要轻易泄漏你的银行卡密码等等，牢记“三不一要”即：不轻信、不泄露、不转账、要及时报案。
3、采取有效措施，共同抵制电信诈骗
积极采取多种措施，加大与辖区内的公安机关之间的协调配合，共同构建防范电信诈骗的壁垒。一是张贴防范电信诈骗宣传海报，将宣传海报张贴在营业部门口，还有员工以及客户每天都能看到的地方，通过醒目的警示标语提醒员工和客户随时提高警惕。二是网点负责人要切实履行职责，每周抽出一个小时组织部门员工学习典型案例，不断提高员工意识案，识别电信诈骗。三是要求一线求员工在办理业务时，尽到提醒义务。
(三)通过此案例，在日常案件防控工作上还有以下几点要做到：
（1）提高警惕。当前社会情况比较复杂，违法犯罪行为层出不穷且形式多变，经济纠纷频繁。其中，很多犯罪分子把矛头直指银行，千方百计谋取不义之财，这类现象必须引起银行方的高度重视。公安部门与银行应建立联动机制。受害人发现上当受骗，及时举报到公安部门，公安部门要能在最快时间冻结涉案账户，避免受害人财产损失。因此应尽快出台相关办法，在银行账户的快速查询、冻结等方面建立绿色通道，建立快速应急处置机制，及时有效拦截赃款，为群众减少或挽回损失。
防诈骗培训方案范文6
关于防诈骗宣传活动总结范文2022 今天晚上学院组织看防诈骗电影，影片利用动画片的形式用诙谐、生动的语言向我们展现了各种诈骗的案例。看完本影片，我深受影响，真切的感受到诈骗真的是无处不在，生活中，我们一定要提高警惕，就像影片中常说的一句话“切莫上当。”诈骗形式主要有街头诈骗、网络诈骗等。诈骗人员很狡猾很“聪明”，他们的诈骗对象主要是妇女、老人这些弱势群体，他们无所不用其极，办作假医生，假出车祸者，假出差者，假老师，假朋友，假同桌的你，假女儿等各种身份，骗钱、骗物。
他们触碰着道德的底线，直到达到他们的目的，否则他们不会放过你，他们最开始时用好听的语言劝告你，用你的家人的性命危机恐吓你，利用你的善良，你的担心，你的良知，做最没有良知的事情。
其实，诈骗在学校也是普遍存在的。特别是每年大一新生来校之际，此时诈骗分子便会出来“觅食”，主要以大一新生为目标，利用他们对大学的不熟悉，以及对大学美好的憧憬，利用他们的善良。为了达到他们的目的，骗取新生的信任，对其进行“洗脑”，进而诈骗成功。
往事不堪回首，遥想当年，我青涩少女一枚，独自一人来上大学。来大学第一天就被学姐学长骗，对我这个对大学充满幻想的小女生来说，是一件很残忍的事。记得当时刚来为自己买完生活用品回寝室，一学姐自称是关心学弟学妹敲我们的门，她进来后就大谈她的大学生活经验，让我们好好学习、好好军训、不要想家之类的。我们当时都觉得学姐真的很好，觉得学姐很亲切。
但是呢，当她讲完讲完这些后，就开始说让我们买英语资料，考四级、六级各种资料，推荐我们买。可是我们都不知道在我们学校大一是不可以考英语四、六级的。还有就是一份要200块钱，对我们来说数目还是很大的。都怪我们耳朵软，相信她，就买了她的资料，刚开始时，她还有给我们送几份报纸、一本词典，然后就杳无音讯了。
学姐骗学弟学妹这种事虽然不是什么大事，但是也是一种变相诈骗行为。我认为这种行为和我们影片中看到的诈骗分子欺骗老奶奶、善良的.路人、担心孩子的妈妈、怀念旧情的同桌的你一样，是很不道德的一种行为。
被骗，在很大程度上是诈骗机关的人员太“聪明”，但是在某种程度上，也是因为被骗人员的某种贪便宜的心理，软弱善良的心理。所以在生活中，我们要不被骗，就要练就防诈骗、反诈骗的自我保护心理意识，提高防范意识，学会自我保护。对人对事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可无，害人之心不可有。
关于防诈骗宣传活动总结范文2022
20xx年5月6日，我们班开展了防诈骗观影活动。该影片介绍了我们有可能遇到的骗局以及应采取的对应防骗手段为主要内容，提高同学们的防骗意识。诈骗不仅与我们的生活息息相关，而且它时刻屡次发生我们周围。因此，我们对这次班会的内容非常认真。我们观看的影片介绍了诈骗的定义和特点，并且详细地介绍了许多诈骗手段，如：atm机诈骗，网络诈骗等。面对这些各式各样的骗局，我们都不禁提出了疑问。而我们结合图文和自身收集到的案例向同学们解释其中的”技窍”后，大家头上的疑团才开始散开。诈骗可能不是每个人都遇到过的，但是人们在第一次知道这些诈骗手段时的反应还是比较惊恐的。
高校诈骗案件的预防措施。大学生受骗上当主要有以下原因：思想单纯、防范意识较差，贪图虚荣、遇事不够理智，有求于人、交友行事轻率，贪小便宜、急功近利等。因此大学生要做好对校园诈骗的预防就必须做到：
1、提高防范意识，学会自我保护。
大学生要积极参加学校组织的法制和安全教育活动，多知道、多了解、多掌握一些防范知识，在日常生活中，要做到不贪图便宜、不谋取私利，不要轻信花言巧语，不要把自己的家庭地址等情况随便告诉陌生人，以免上当受骗。
2、交友要谨慎，避免以感情代替理智。
3、同学之间要相互沟通、相互帮助。
在高校，大家向往着同一个学习目标，生活和学习是统一的同步的，同学间、师生间的友谊比什么都珍贵，因此相互间加强沟通、互相帮助，以避免一些伤害。
4、服从校园管理，自觉遵守校纪校规。
同学们一定要认真执行有关规定，自觉遵守校纪校规，积极支持有关部门履行管理职能，并努力发挥出自己的应有作用。当前随着网络、电信技术的日益飞速发展，一些不法分子借助网络、电信等媒介实施各种诈骗活动，打击和防范诈骗已成为全社会的共同话题，一方面，警方要重拳出击，打击不法活动，另一方面，就要靠全校师生员工共同努力，提高基本的防范意识和识破诈骗的能力。
特别是对于我们大学生朋友而言，要学习一定的防范诈骗的基本知识，提高防范诈骗的基本能力，遇到实际问题，忌盲目，多思考，千万不要被某些假象所迷惑。为了帮助大家识破一些网上和电信诈骗，我们在此整理了一些常见的诈骗类型，供各位大学生朋友们学习参考，实际上诈骗手段虽然多样，但万变不离其宗，相信各位大学生朋友们，凭借着你们的聪明才智，一定能够识破这些诈骗伎俩。
利用银行卡消费在现代大学生中已经是一种十分普遍的现象，然而我们对银行卡的诈骗手段以及网上银行安全交易问题却不是很清楚，本次为我们介绍了防银行卡诈骗对策，安全刷卡消费技巧以及如何确保网上银行安全交易，这些知识使我们对银行卡的使用有了更好的认识。
我们都对不法分子的诈骗手段以及应采取的对应防骗手段对策有了一定的了解，提高防骗意识，因此我们在影片中都获益匪浅。
关于防诈骗宣传活动总结范文2022 为进一步提高辖区群众防范各类电信诈骗安全意识，有效打击诈骗的犯罪，维护群众利益，预防和减少电信诈骗案件的发生。韩城市公安局新城派出所四项举措在辖区内开展了防范电信诈骗宣传工作。
以所为中心，联合辖区各行各业编织网状"防火墙"。8月7日，新城派出所召集辖区行业场所负责人、物业主任、社区工作人员等，召开辖区集中防范电信诈骗宣传，用辖区发案情况的数据和案例向现场到会人员通报，会后，专门组建防范电信诈骗微信群，定期将辖区发案情况在群内通报，利用各行各业人员将其扩散，谨防再次发生同样电信诈骗案例。
以案为典型，借鉴"四平公安"模式，确保防范宣传全覆盖。在文字案例的基础上，新城派出所组织社区民警拍摄防电信诈骗小视频，用本地群众乐意接受的幽默方式，为大家奉献防电信诈骗的小视频或者转发其他优秀的防电信诈骗小视频。让群众在欢乐中认识到诈骗的多样形式。