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前台履职报告范文1
关键词：商业银行；利率市场化
随着市场利率化进程的加快，传统的盈利模式遭遇到了前所未有的挑战，过度依赖利差的传统模式会越来越难以为继。在此新形势下，商业银行主动思考，积极应对，求变图强促发展，努力探索一条适合该行实际的应对之路。
一、念好“四字诀”（精、准、细、严），做好精细化管理的加法
（一） “精”，就是做精、求精，追求最佳、最优
1.优化信贷审批流程，有力提升质效。商业银行应对各类贷款品种操作规程进行了全面梳理，将各贷种的操作流程归纳为了一个大的操作流程。以此流程为基础，一是成立放款中心，实现“贷放分离”，变“岗位制衡”为“部门制衡”，有效提升信贷质量；二是实施“档案不回头”，倒逼各环节高度重视档案质量，落实流转环节责任，提高业务处理效率；三是规范审查审批结论，使结论更详实，更具操作性；四是对审查发现问题进行ABCD 分类，避免“眉毛胡子一把抓”、“大小问题都不放过”，防范实质性风险的同时，提升客户体验。
2.完善网点合规检查，大大提升效率。一是在检查人员上作了创新和优化，由网点综合柜员代为履职，节约检查成本，提升网点人员的合规意识和技能水平。二是优化合规检查内容。实现对网点业务的全覆盖。三是优化问题整改过程。针对合规检查或审计发现的问题，召开问题审议会，集体讨论，对问题准确定性，并排查共性和重大问题，以点上发现问题、面上解决问题的思路推进整改工作。四是优化合规检查模块。按非现场检查为主、现场检查为辅的思路，设计检查模块，提升检查效率。
3.量化审计评分标准，细节创造效益。一是实施了对二级支行内控积分排名。实施单项业务积分排名和评价工作的正向激励，为评价二级支行的内控水平创造了一种量化方法，促进二级支行持续改进内控状况，也为人力资源部的绩效考评提供依据。二是改进对一级支行的内控评价。在满足上级行评价要求的基础上，结合实际增加评价内容，将各部门的条线评价、二级支行内控积分排名、消费者权益保护等工作均纳入评价内容。
（二） “准”，是准确、准时
1.全流程时效管理，提升竞争力。商业银行为提升贷款业务市场竞争
能力，应制定了各贷种各环节的作业流程及时限要求。个人商务贷款业务全部流程应在14 个工作日内完成；小额贷款全部流程应在7 个工作日内完成；个人住房按揭贷款业务全部流程在5 个工作日内完成；个人综合消费贷款、个人信用消费贷款业务全部流程在7 个工作日内完成；小企业抵押类贷款全流程时效控制在20 个工作日以内，小企业单笔业务全流程时效控制在16 个工作日以内。通过全流程时效管理，工作效率和客户口碑明显提升。
2.审查审批限时服务，提高支撑力。审查审批限时服务承诺制，具体是指，供应链、小企业、个人经营性贷款承诺T+3；消费类贷款业务承诺T+2；小企业额度项下单笔贷款支用业务承诺T+1；个人额度项下支用业务承诺当天反馈审查意见。单人审批业务审查完成后1 个工作日内完成审批；双人审批业务则在2 个工作日内完成审批；每周召开两次贷审会，贷审会委员当场出具审批意见单，贷审会秘书最迟于次日汇总完成审批意见并下发审批决策意见单。按日公布审查审批台帐，按月通报审查审批情况，接受前台监督。
3.定时定人充分履职，提高执行力。为使贷审会成员充分履职，为业务发展创造积极条件，将贷审会固定安排在每周二、四下午。贷审会参会人员实行排班制。每次贷审会授信管理部必须参加，其他部门委员进行周二、四排班。定下A、B 岗，A、B 岗都参加不了时，主动报备贷审会秘书。贷审会实行回避制度，主任委员为分管授信管理部的行长，前台业务部门的委员不审批自己条线业务。
（三）“细”，是做细，细分目标和流程、细分市场和客户。
1.细分目标、细配资源，实现效益最大化。商业银行应强化精细化目标管理，目标按各种档次细化分解，配以不同的激励考核办法和相应的资源，建立有效的正向激劢机制。
2.细分客户、细制方案，实现效果最大化。个金融业务针对不同的客户群针对性的推出营销活动方案。方案从策划、客群分析、费用测算、营销话术、业务宣传、方案培训每个环节均进行了细节描绘。城市网点业务宣传更多与同业接轨，线上与线下并行。乡村网点的宣传则更多地符合当地经济情况和民俗，简单而直接，一目了然，宣传效果明显提升。
3.细分团队，细推项目，实现兵力集中化。为了有效打通市县、前后台之间的屏障，商业银行把分行要的效果、县支行要的业绩、落地经办人员要的绩效都绑定在一起，多种形式对项目小组进展进行定期通报，同时对项目小组进行动态管理，叫停或取消长期无进展项目小组，以便把精力集中到优质项目上。
（四） “严”就是严格执行，对管理制度和流程严格控制
1.贷后管理积分制，保障资产质量。商业银行创新试行积分管理，对小企业和个人贷款业务的贷后管理实行月度积分、年度考评。不仅对是否及时上交贷后报告进行打分，还对贷后报告质量进行打分，保证了贷款质量持续安全可控。与此同时，对个人贷款客户实行100%电话回访，并建立有客户电话回访台账。回访制度不仅提升了客户满意度，同时提升了客户经理的服务意识，增加了放款流程的合规性。
2.各级施行绩效考评，鼓励创先争优。商业银行应严格执行《内设部门员工月度绩效考评办法》和《部门负责人月度绩效考核办法》，加强对部门工作的过程管理，进一步提高部门员工的服务意识和业务能力，提升部门服务质量和工作效率。每月根据部门负责人及部门员工工作计划完成情况及工作表现进行考评，考评结果应用在绩效分配中。合理拉开了员工间的收入差距，提高了优秀员工和优秀干部的工作积极性。
二、算好“四本账”（费用成本、人力成本、运营成本、资金成本），做好成本管控的减法
（一）优化管控模式，压降费用成本
1.调结构，提高广告费使用效益。商业银行广告取得的效果进行评估的基础上，应调整广告宣传的结构和内容，大幅减少形象广告，增加产品广告。
2.定标准，降低“三项”费用支出。商业银行严格控制接待、会议标准，避免铺张浪费，降低招待费、会议费、差旅费支出。其中，交通方面仍严格按照距离、时间等标准，鼓励员工选择经济便捷的交通工具。
3.控新增，降低固定资产折旧费。
（二）优化营销、管理模式，节约人力物力成本
1.深化银网合作，建设网上直销团队。通过直销团队，既弥补了业务发展缺口部分，又节约了苏州业务发展的人力成本，提高了该产品的收益。
2.管控集中采购，节约人力物力支出。各商业银行应加强对物资集中采购的归口部门的管理与考核，通过办公室对物资集中采购工作的扎口管理，一是对物品价格起到把控作用，二是保证了采购物资的质量，同时减轻支行采购工作的压力，符合财务管理的要求。
（三）持续改造低产网点，降低运营成本
高度重视低产网点整治工作，有计划的进行合理的迁移、安排。每年可节约房租费4，押运费、保安服务费、水电费等基础营业费用，同时减少了客户维护，业务宣传的相应支出。
（四）强化利率和资金流动性管控，节约资金成本
1.推进利率精细化管理，严控优惠利率。一方面分时段、分产品、分客户群制定了适应本地区利率市场的存贷款业务指导利率，在上级行授予的利率审批权限内进一步实施分级审批，扩大了利率审核范围强化定价底线管控；另一方面，分贷种、分情况制定了信贷业务优惠利率申请执行标准，量化针对每项优惠条件可给予的优惠幅度，提高了利率审批决策的科学性。推动利率精细化管理，杜绝无限制向客户让利，使利率优惠成为营销成本，换取客户综合收益最大化。
2.强化流动资金精确管理，节约资金成本。一是在分支机构设立资金管理员，实时监控资金动态；下发资金头寸管理通报和流动性风险报告；对资金头寸报备中的突出问题逐一专题分析，三管齐下提高各级相关人员认识和技术水平。二是压降网点现金、降低在途资金、加快加强缴交以压降金库库存、降低同业存放余额，做小备付率考核指标的四个分子指标，。三是压降金库库存，制定《现金中心库存现金压降激励办法》。
三、下好“一盘棋”（提高单个客户贡献度），做好综合营销的乘法
优化客户经理管理，提升其综合营销意识和技能。一是提高客户经理议价意识和综合营销意识，在绩效办法中，将实际放款利率与信贷绩效挂钩；将季度个人综合营销指标与个人季度绩效基数进行挂钩。二是完善客户经理评级及综合评价办法，打破了客户经理按业务条线分类的模式，有效整合个金、公司、信贷业绩，推进交叉营销；对客户经理业务报审质量、贷款签约发放质量、贷后履职和教育培训四个环节定期进行评价通报，评价结果作为客户经理等级评定、评优评先，劳务用工转聘及岗位调整、退出的有效依据。三是建立客户经理准入、退出机制。四是组织客户经理营销系列培训和季度技能大赛。多措并举，有效解决客户经理新制度掌握不全面、缺乏主动而独立的营销能力、议价能力弱、业务报审质量一般等问题。以客户经理综合营销能力的飞越，大大提升单个客户的综合贡献度，化解利率市场化带来的市场危机、客户源危机。
四、走好“一条道”（产品创新），做好传统路径依赖的除法
前台履职报告范文2
一、学习科学发展观，凝心聚力作贡献
科学发展观是我国当前经济社会发展的重要指导方针，是发展中国特色社会主义必须坚持和贯彻的重大战略思想。我学习实践科学发展观的目的就是要用科学发展观指导我们的工作，把科学发展观落实到我们工作中，真心实意为人民群众服务。
科学发展观的第一要义是发展。因为发展对于全面建设小康社会、加快推进社会主义现代化，具有决定性意义。所以，我们在工作中落实科学发展观就要牢牢抓住“发展”两个字，做到“聚精会神搞工作、一心一意谋发展”。必须坚持以人为本，全心全意为人民服务是党的根本宗旨，党的一切奋斗和工作都是为了造福人民。我们坚持以人为本，就是要做到把人民的利益放在首位，切实搞好金融工作，为建设和谐社会服务。我们要“深怀爱民之心，恪守为民之责，善谋富民之策，多办利民之事”。联系到具体工作实际，深怀爱民之心，就是要求我们情系人民群众，把思想感情牢牢系在人民群众的利益上，时刻为人民群众着想；恪守为民之责，就是要求我们忠于职守，认真履职，严格执法，不怕得罪人，不计较个人得失，敢抓敢管向党负责向人民群众负责；善谋富民之策，就是要求我们权为民所用，做到无私奉献、廉洁奉公，不，不，任何时候都不能用手中的权力为个人牟取私利；多为利民之事，就是要求我们利为民谋，围绕人民群众最现实、最关心、最直接的问题，发奋搞好工作，为群众谋取最大利益。所以，学习科学发展观，就是为了凝心聚力作贡献。
二、建立制度，明确职责，做好前台业务
1、根据我行的岗位职责要求，对现有人员具体分工进行明确划分，严格划分前台柜员和后台柜员的职责范围，界定了柜员和主管职责，为明确责任、加强内控制度管理提供了保障。
2、根据实际情况，对柜员签到、签退管理等做了统一规定，并强调了柜员轮班交接短期离职的程序和要求，做到签到、签退及时交接、监交有纪录。
3、突出主管审核和授权管理的规定，确保对部分重要柜台业务必须实时复核，其余业务可以分批复核，当日帐务日终必须复核完毕。
4、建立了《坐班主任工作日志》等各种登记薄，明确了使用范围，记载内容和保管要求，并监督各种登记薄内容的真实和完整性
5、强调柜员密码管理，要求按旬定期更换密码，并进行登记管理。
6、对日常业务中帐务差错、挂帐、抹帐、冲帐、挂失等特殊业务进行了详细的记载和监督。对会计凭证的签章、整订、归档情况进行每日监督。
7、加强对现金业务的帐务核对，双人核对现金实物，双人加锁入库保管的工作监督执行。坚持每旬定期查库工作。
8、规范了自助设备的操作流程，详细进行记载，及时处理突发事件。
第三、坚持业务学习，积极推行综合柜员制，提高员工整体素质。
1、坚持业务学习，利用例会时间认真学习有关业务文件、业务理论知识，使柜员熟练掌握必不可少的理论知识和操作技能，做到既能熟练的办理业务又能圆满解答客户的业务询问。
2、积极推行综合柜员制的实行，努力将每一位柜员都培养成为能够全面掌握各项业务的综合柜员，能完成各项业务工作。
3、组织员工认真学习各项规章制度，让办理各种业务的程序和规章制度紧密结合起来，做到警钟长鸣，防患于未燃，防止经济案件的发生。
前台履职报告范文3
我局20**年储汇稽查工作在局领导的高度重视和大力支持下，遵照省州局对稽查工作的要求，以“抓安全、促发展，压案件、促成果”为中心，以“加强治理求效果”的指导思想，切实落实“六个全”（全员内控、全过程内控、全方位组合式内控、全年内控、全系统信息交流与反馈、全网内控），在发展邮政金融业务和保障储汇资金安全两方面取得了较好的成绩。
1、按照《xx省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和省局《转发国家邮政局关于进一步加强邮储资金安全治理的紧急通知》（x邮传[20**]31号）传真电报的要求、以及《xx省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》、《xx省储汇稽查方案》、《中间业务稽查方案》、《关于进一步落实储汇资金安全治理“九条”规定的紧急通知》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康发展。
2、结合省局的“全省储汇资金安全专项整治活动”和银监局的“案件专项治理活动”，认真开展州局安排的“挂失申请书专项检查工作”及“网点全面排查工作”，以确保邮政储汇资金安全，保卫经营成果。
3、为进一步防范金融风险，根据相关规定，结合本局实际，制订了《xx县邮政储汇资金安全治理办法》、《20**年储汇周转金定额明确超限提款审批权限的通知》、《邮储大额现金支付实行分级审批治理的通知》、《邮政储蓄资金调度治理内控制度的通知》、《邮政储蓄资金调度治理有关规章制度的通知》、《关于做好资金日终监控工作的通知》、《资金安全治理应急处置预案》。建立了《xx县邮政储蓄柜员制治理办法》、《邮储联网网点业务治理实施细则》、《邮储网点操纵流程》、《储汇资金缴拨流程》、《保险业务实施办法》、《代收国税操纵办法》、《储汇网点岗位职员的岗位职责》、《xx县邮政局基础工作考核奖励办法》、《xx县邮政局综合治理考核办法》。认真落实资金票款安全局长负责制，实行储汇资金安全治理责任制，层层签订《xx县邮政局金融资金安全责任书》。
4、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，局领导经常亲身带队到支局所进行夜间检查，对查出的题目和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。20**年对全县x个储汇网点，x个监控岗，共出检89次，盘库58次，对帐66次。发出整改通知20份，收回整改报告20份，查出隐患23个，已整改20个（有3个属安全设施未达标，因资金不到位无法解决）。对相关职员“有规不遵、有章不循”，严格按照《xx县邮政局综合治理考核办法》相关规定逗硬考核。
5、不足之处：（1）、未严格按照新的“州邮政金融内控制度检查评价、现场处罚标准”进行检查，检查深度、力度还未达到检查要求；（2）、班组、支局长的治理工作职责未完全达到要求；（3）、未按年组织储汇业务会审；（4）、会计履行检查职责不完整，有检查记录，无检查报告书。
二、20**年度储汇稽查工作安排
一如继往，坚持不懈，努力完成所承担的各项工作任务，在工作中不断建立和完善相关规章制度，切实并有效地保障国家金融方针政策、金融法律法规和邮政储汇各项规章制度的贯彻执行，预防和控制邮政储汇资金票款案件的发生，把各种资金票款安全隐患消灭在萌芽之中，维护国家、用户、邮政企业利益，确保邮政储汇资金安全完整。
1、加强日常治理工作，严格对各员岗位职责执行情况和班组、支局长的履职情况进行督促落实。
2、加大对重点岗位职员的考核力度。
3、拟在适当的时间组织储汇业务会审。
前台履职报告范文4
遵从民意，盯紧“权”和“钱”
“管好权，管好钱，这两点是群众最为关心的。”作为一名老代表，又担任省人大常委会委员多年，盛颂恩对人大工作如何贴近民意有着切身体会。“当前，老百姓诉求强烈的问题是，防止公权对私权的侵犯。”他指出，在社会各个领域都存在公权力的影子，人大要管好权力，防止其越位、缺位和错位。
“管好权，一是要合理授权，二是监督权力运行。”一些代表表示，目前社会上出现“权大于法”的问题，一定程度上是法律授权不明，条文表述含糊等先天不足所导致的。
“一些立法是为了表明一种态度，而缺乏操作的细节，这就给贯彻执行留下了诸多不确定的空间。”盛颂恩直言，法律法规留下的缺陷，后遗症很大。立法部门在立法过程中听取民意的深度和广度不够，部门利益绑架法律的问题还很突出，这就产生了诸如“最严交规”出台后民众议论纷纷的“乱象”。
“省人大常委会围绕保障和改善民生方面，制定修订了不少法规，还拓宽了立法公开的渠道，听取各方意见，值得肯定。”衢州市柯城区人大常委会主任胡松代表话锋一转，“希望今后，在立法上能够更多地听一听基层群众意见，多用一些科学、公开的调研手段，让出台的法规能够更加体现和表达公民的意志。”
无疑，将权力关进法律的铁笼子里，人大依然面临诸多挑战。
“纳税人的钱究竟怎么花的，‘三公经费’方面是否存在滥用、乱用现象？老百姓反响强烈，人大理应躬身其中。”在采访中，记者发现，不少代表不约而同地把关注的目光投到了预算监督这个“牛鼻子”上。
“近些年，各地进行了公车改革，出国旅游严格规范，公务接待也列出了标准。而现在的问题是，是否存在转移或转嫁，通过借助会议等方式进行内部消化？”一些代表担心，“三公经费”账面上看似“严防死守”，而实际却是“暗流涌动”。
“目前，人大要重点加强政府专项资金的监管。”温州市人大常委会副主任李步鸣代表指出，政府的项目经费，在建设体育、文化、医院等场馆中，使用的绩效究竟怎么样，群众很关心。据悉，部分重大项目在建设中，存在不少腐败、转移和截流等违法违规行为。盛颂恩直言，“等出了问题，才引起重视，老百姓对此很不满意。”
可见，人大要遵从和回应民意，就需要对老百姓反映的这些“痛处”下力气监督，不能手软。在审议省人大常委会工作报告中，不少代表呼吁要将群众关心的政府经费单独详细地进行公开，接受全社会的监督和挑刺。这样，才能提高政府用钱的公信力和绩效，老百姓对钱袋子也更为放心。
倾听民意要“平等对话”
在审议省人大常委会工作报告时，不少代表提出，在中国特色社会主义法律体系形成后，人大加强法律实施情况的监督，对保障民权，维护民利至关重要，目前有法不依的情况依然严重。
“法律执行情况怎么样，效果如何，我们不能只是听政府有关部门的汇报，看看工作材料。”盛颂恩感叹，如果只是开开座谈会，走马观花一下，是不可能收集到真实民意的。对此，也有代表指出，人大的一些工作调研报告，基本是站在政府的立场上看问题、提对策，成了政府工作材料的一个“翻版”，缺乏民意基础。
“应该俯下身去，切实听取一线民众的心声，但一定要注意方式方法。听不到真实民意的一个很大原因是我们与群众有距离感。”盛颂恩坦言，即便请了基层群众座谈，可一看那么多官员坐在那里陪同，心里话想说也说不出来。因此，他建议改变人大调研方式，不能高高在上，而应该让民众在安全、宽松的环境下，畅谈心声，平等对话。同时，他还建议人大开展专题调研，综合各类信息，梳理案例，关注涉及百姓利益的细节，提炼共性问题，对症下药。
“人大工作要贴近民意，就要发挥好人大代表联系选民这一民意表达的制度化渠道，最充分、最广泛地反映民情民声。”台州市人大常委会副主任高敏代表表示，做好代表工作的关键是要有工作抓手。
据她介绍，目前台州市各级人大建立了人大代表工作站、人大代表家庭，人大代表不仅每月定时、定点通过工作站接待选民，听取民意，还不定时地开展巡访活动，明察暗访。此外，还实行了“委派人大监督员”制度，将来自基层一线的人大代表进行分组，统一指派到“一府两院”有关单位开展监督。
“倾听民意的最好方式就是让民众切身参与到人大工作中来。”据温岭市人大常委会主任张学明代表介绍，该市近年来进行的参与式预算实践，有一个口号就是“只要有意愿，就会有机会”。
今年的浙江省人大常委会工作报告把加强对政府全口径预算决算审查作为今后5年工作的重点，同时报告还提出要发挥好协商民主对推进人大工作的作用，使人大的各项工作更好地广纳群言、广集民智。巧合的是，“预算监督”和“协商民主”两者的有机结合，浙江温岭已经走出了一条独具特色的路径。其中的一大亮点就是，民众的“好声音”在预算民主恳谈会上得到了释放和展示。
“除了传统的方法之外，我们能否引入一些科学调查和抽样的办法。”不少代表表示，“我们在确定立法项目和监督议题的时候，不能笼统地说是‘广泛征求意见’、‘群众反映强烈’等，而应该拿出切实可信的调研材料和数据。”
回应民意“关键看成效”
“说了也白说”。针对民众对人大工作参与热情不高，漠不关心等现象，台州市路桥区人大常委会主任蒋临代表认为，其中一个很大原因是人大工作缺乏有效吸纳、反馈民意的工作机制，“往往是征求一下就完了，有没有采纳，采纳程度如何，民众无从知晓，自然就影响了积极性”。
“不看广告看疗效”，为了确保民众“讲了不白讲”，一些地方人大进行了积极探索。
“通过民主恳谈的方式，让老百姓和人大代表对政府的预算编制进行品头论足，人大则将相关意见整理出来，交由政府办理。”张学明代表告诉记者，2012年，该市有2.36亿元资金在恳谈会后作出了调整，民众和代表的意见得到了充分尊重。
“哪些落实了，有哪些为什么没有采纳，都要说清楚。”据悉，温岭市人大常委会对群众和代表反映的意见进行梳理后，批复给财政部门，并要求财政部门逐条反馈给代表。
张学明欣喜地表示，经过多年的实践，民众和代表参与预算恳谈的积极性很高，提出的意见很有见地，“这让我们和政府都很感动、很佩服，有力地推动了预算的民主化和科学化”。
在审议中，有不少代表反映，人代会期间代表提出的意见建议落实情况比较好，可闭会期间代表提出的意见办理情况就不尽如人意。
“每年人代会就那么几天，实际上代表履职，大量的是在闭会期间。遇到问题，提出建议，有关部门要认真办理。提了之后不了了之，石沉大海，影响履职积极性。”在分组审议中，杭州市上城区人大常委会主任丁晓芳代表建议省人大进一步规范闭会期间代表建议办理工作和程序，并要有约束性的指标。
前台履职报告范文5
按照区委要求，现将我局xx年五月工作总结报告如下。
我局在区委、区政府的领导下，深入学习实践科学发展观，紧紧围绕区委、区政府中心工作，按照月初确定的工作目标和工作实际，认真做好机关事务管理、保障、服务工作，为推进世界田园城市建设工作，为机关的正常有序高效运转提供了有力保障。
一、作风建设
(一)改进了干部队伍工作作风。按照区委两查两提升作风集中教育活动要求，全面加强作风效能建设。发放作风建设活动征求意见表，就思想作风、组织纪律、工作作风、工作效率、服务保障、廉洁自律六方面情况，广泛征求意见;并设置了民情收集意见箱，公开民情热线电话。单位主要负责人切实履行一岗双责的职责，认真落实好中央、省、市和区委有关干部队伍作风建设的规定和要求，对全局干部要严格要求、严格教育、严格管理、严格监督，分阶段开展好改进工作作风工作，努力建设一支能够用心想事、用心谋事、用心干事的干部队伍。
(二)党风廉政建设。以领导干部为重点，进一步开展理想信念教育、权力观教育和廉洁从政教育，逐步完善制度体系。一是坚持用制度管人、用制度管事、用制度管权。严格执行领导干部廉洁自律的有关规定，充分发挥制度的约束作用，抓好党风廉政责任制的落实。二是完善制度体系。积极推进依法采购进程，完善协议供货、定点采购操作程序和《区政府采购中心廉洁从业制度》、《采购中心财务制度》等规章制度使政府采购管理工作向规范化发展;健全财务管理制度，规范了财务运行行为。
二、围绕中心工作，认真履职尽责
(一)日常管理，保障机关高效运转。
一是积极做好接待工作。成都(青白江)首届国际樱花文化节等活动以及国家部委联合调研组、春城书记、张宁生副主席及市政协港澳委员一行等中央、省市领导及各地来宾41批次，3370余人，出色地完成了各项接待任务。
二是规范公务车辆管理。一是做好车辆管理三定点工作。委托区政府采购中心招标，对全区公务用车实行三定点，确定了2家保险单位、3家维修单位和2家加油单位。二是规范接待车辆管理。合理安排调度，登记使用接待车辆，保障重大活动和领导公务用车，派车400余次。三是为各乡镇、街道、区级党政群机关和事业单位办理车辆编制19辆，办理车辆过户车辆编制2辆，报废注销车辆编制1辆，办理出入市委市政府办公区的车辆通行证13个。
三是加强食堂管理。派专人深入食堂，加强管理，丰富菜品品种，提高菜肴质量，改善服务态度。严把食品安全关，增强食品卫生安全意识。并认真做好区领导的早、中餐服务工作。
四是加强社会治安综合治理。一是加强保安队伍的管理和技能训练，提高保安人员素质。严格执行门卫登记制度、院内巡查清场制度、安全生产责任制和社会治安综合治理责任制等工作。二是定期对消防栓、灭火器等设施设备进行检查，消除安全隐患，保证设备始终处于良好的运行状态。三是做好上访和重大活动及大假的安全保卫工作，确保机关安全无事故。
五提升环境服务水平。一是保秩序。加强大院秩序管理，对进出车辆实行刷卡管理，定点定车号停车。二是保净化。对机关大院实行全天候卫生保洁，实行动态管理，确保机关大院四季洁净、卫生。三是保绿化。提高植物档次，增加养护次数和盆花数量，共租摆植物1000余盆。
(二)推行政府采购，节约财政资金。
区政府采购中心一季度采购预算为5788.02万元，实际采购金额5436.15万元，节约金额351.87万元，节约率为6.08%。执行政府集中采购规模与历年同期相比呈现大幅增长，樱花节系列工程等重大项目采购优质高效完成，没有出现一次工作失误，没有发生一起投诉事件。
(三)打造低碳机关，全面推进机关节约。
我局围绕我区《低碳经济发展试验区建设工作方案》，完善节能减排机制，打造低碳机关。一是做好全区机关单位水、电、气、油统计工作。二是抓好节能产品、设备清单内节能产品的采购，严格执行国家有关强制采购或优先采购的规定。三是3月31日，成都市区(市)县机关事务管理局长工作交流会在我区顺利召开。会议以建设节约型机关为主题，对推进加快建设低碳机关具有重要意义。我局将严格管理减少能耗支出，抓好节能改造，倡导无纸化办公，推进我区低碳经济试验区建设。
前台履职报告范文6
本文以农业银行泰兴市支行为例，分析了县级支行内部控制工作中存在的问题，提出了增强县级支行内部控制能力的相关建议。
随着现代商业银行经营管理理念和公司治理架构的逐步形成和建立，农业银行内部控制管理及风险防范体系也得以进一步规范和强化。总行、各省级分行和市级分行均建立了专门的内控管理和风险防控部门，有一套自上而下的管理制度、流程和方法，内部控制和风险防控工作也取得了良好的效果。但对于承担着整个农行经营任务的县级支行而言，内控管理和风险防控在点和面上，均存在较大的提升空间。
一、县级支行内部控制工作中存在的问题
（一）员工合规意识不强、风险意识淡薄的问题是内部控制管理面临的最大难题。
有些员工风险意识较弱，认为风险防控是领导的事，与己无关；有些员工法律、规章意识淡薄，借方便开展工作之名，以不影响同事之间相互团结协作为理由，相互之间无原则信任，不仅放松对自己的要求，对别人的违规行为也视而不见、知情不报，从而导致不严格执行操作规程和岗位制约制度的行为屡屡发生；还有些员工受社会不良风气和金钱的诱惑，顶风违纪、内外勾结，打银行客户资金的主意。同时，少数单位的领导干部在执行规章制度上打“球”，无视法律、法规及银行的各项规章制度，甚至为了完成目标任务，不惜钻制度空子，故意违规。个别行为隐藏着较大的风险隐患。
（二）网点长期存在的“重经营、轻管理”的经营理念使内部控制执行苍白无力。
随着股份制商业银行向三四线城市摆摊驻点步伐的加快，农行县级支行，特别是经济较为发达地区的县域支行和基层网点业务经营竞争日趋加剧，加上任务指标的“层层递加”，基层行忙于业务营销拓展、疏于风险管理的现象普遍存在。大部分员工、大部分时间、大部分精力都放在了如何打开营销市场，如何完成业务经营指标上，合规管理、风险控制的工作基本上属于“靠边站”。“任务指标都完不成，哪有时间干这个”是很多基层网点负责人经常抱怨的话。
（三）支行内控管理势单力薄，难以形成有效的监管威慑力。
一是专业的内控管理人员严重欠缺。县级支行系统基本没有专业的内控管理团队，甚至没有专门的内控管理人员。以泰兴农行为例，内控管理职能归属网点管理部，部门人员8人，最年轻的42岁，为部门主要负责人；其次为49岁，部门副职，分管安全保卫；其它6人均在53周岁以上（4人为退二线管理人员，4人将在3年内退休）。由于有效劳力欠缺，内控管理工作只好由部门主要负责人兼任。因时间和精力的局限性，加之各条线专业知识的欠缺，部门能独立开展的，除了简单的“飞行“检查，突击检查一些代保管、违规保管、客户信息泄露等方面的问题外，深层级的内部控制检查活动几乎难以展开。二是各职能部门之间难以形成监管合力。由于各部门职能不同，工作有异，人员紧张，作为内控管理的牵头部门要协调组织各部门协同开展一次全面的内控检查活动，难度很大。不是部门派不出人，就是出工不出力，怕得罪人，当“老好人”，敷衍了事，起不到应有的监管作用。三是季度尽职监督检查质量不尽如人意。按照农行系统现行管理体制，各条线都有内控管理职能，应对本条线的内控管理负责。从当前现状看，除了运营和安全保卫条线的日常监管工作能有效开展，其它部门基本上就是依赖上级行的检查和一季一次的尽职监督检查。而条线每季一次的尽职监督工作，质量也不尽如人意，主要表现为面上不能做到全覆盖、点上深度不够、系统录入资料欠规范。
（四）监管层面对“常见病”、“多发病”查处不严，制度的严肃性被削弱。
一些没有产生后果的轻微违规违纪行为，管理层一方面担心打击员工积极性，影响工作热情；一方面因这类问题涉及面广，为“多发病”、“常见病”，受“法不责众”思想的影响，检查发现后基本上以积分、批评教育为主，没有严格按照相关规章制度给予相应的处罚，导致制度的严肃性被削弱。同时，也给员工造成了一种“小问题不算问题，不会被追责”的不良心理暗示，导致员工放松了对制度执行的要求，甚至一些很容易避免的问题，也会因“这个问题没什么、不要紧”的心理暗示而难以得到有效纠改。
（五）机制不健全，不适应内外部监管越来越严的形势要求。
健全、有序、高效、严密的内控制度和严谨、规范的操作流程是常态化防范内部风险的前提和基础。而当前农行内控制度在某些方面还不能适应这种要求。一是新业务、新产品的管理制约机制推出滞后，跟不上新业务、新产品推出的速度，有的甚至连业务操作方面的基本规范要求都未能达到就推向市场，不知不觉中形成了风险。二是制度规定缺乏操作流程的细化，导致在履职过程中有较大随意性，影响制度执行的统一规范性和严肃性。三是缺乏对制度执行过程的评价标准。以“结果论英雄”，就连县级支行的年度内控评价都是以录入ICCS系统的检查问题和整改结果为依据，而这些检查问题又受到诸多因素（如检查次数、检查覆盖面等等）的影响，科学性明显不足。同时，这样的评价标准也导致了基层行不能常态化、长效化地关注制度执行过程。
二、增强县级支行内部控制管理能力的建议
牢牢把握“夯实管理基础、提高发展质量”的工作要求和“强管理之基、固发展之本”的工作主线，以转变思想观念为前提，以开展合规文化建设为先导，以检查督导为手段，以推动部门条线履职为重点，全面提升县级行合规风险管控能力。
（一）培养员工的风险合规意识。
员工风险合规意识的高低是影响内部控制的一个重要因素。一是管理层领导，比如支行班子成员、部门负责人、网点负责人、运营主管等必须从思想上充分认识到良好健全的内部控制是业务经营发展的重要保障，意识到自身在内部控制过程中需承担的责任，真正重视内部控制和风险防控工作，对整个内控管理良好氛围的形成起到引领作用。二是要加强对员工合规管理上的宣讲和风险文化上的教育，全面落实员工合规文化“四个必须”要求（每次例会必讲、每位员工必谈、每日回顾必看、每次自查必检），使员工能有效识别和防范各类风险；使“风险就在眼前、案件就在身边”的理念在员工心中落地生根，并外化为严格制度执行、合规办理业务的实际行动。三是加强对违规人员的惩处力度，对产生了后果的业务违规行为和员工风险行为，要从严从重处理，绝不姑息；对一些没有产生后果的轻微违规现象，也不能不闻不问、轻描淡写，一带而过，够得上处理的，要处理责任人，够不上处理的，要加强批评教育和业务培训，有效打破“法不责众”“、轻责不究”的局面，有效促进全员风险合规意识的提升。
（二）打造一支合格的内控管理队伍。
县级支行内控牵头部门最少要配一名能力和素质都能胜任岗位的内控管理专业人员，由专门的人做专门的事，解决当前兼职人员时间有限、精力不足的问题，其它各条线也必须要明确一名兼职内控管理人员，负责条线内控管理和合规工作，提升条线检查和监管质量。要加强对各单位负责人、运营主管内控管理能力的培养，对存在“内部控制和风险管理耽误业务经营发展”错误想法的，进行“洗脑”式的教育，促其思想转变、认识提升；将内控管理工作纳入年度述职和考核的重要内容，内控管理不力、年度内控考核不合格的，要下岗学习甚至撤职。同时，要加强对上述人员内控管理知识的定期培训，以管理人员思想和素质的“双提升”，促进管理水平的提高。
（三）加强对内部制度的梳理、修订和完善。
基层行在日常工作中发现的制度漏洞，要及时报告、分析和汇总，在各类检查中也要将查找制度上的不完善、不合理，作为工作内容。本级行制度上的问题要及时修订，以免漏洞扩大；本级行权限范围以外的，要提出修改意见和建议，提请有权行及时梳理、修订和完善。同时，对一些新业务、新产品在办理过程中，如发现存在明显的制度和法律风险漏洞的，要提请上级行停止办理，待制度完善后，再重新进入市场。与此同时，必须建立主动合规的激励机制和违规行为的约束机制，改变目前奖惩机制与现实形势不对等、不对应、不对称现状。一是要建立违规连带责任追究制度。凡是下级行发生违规事件或行为的，同时上追两级领导连带责任，即：二级支行发生违规事件或行为的，除追究二级支行当事人和领导责任外，同时上追一级支行领导层责任和条线部门负责人责任。二是建立违规长期责任追究制度。在任期内发生违规行为，责任人及承担违规连带责任的领导无论是否已经提任、转岗、离岗等，都必须追究其任期内的违规责任和违规连带责任，彻底改变目前对违规当事人及应承担违规连带责任的领导在岗追不到位、离岗没法追的现象。三是建立领导违规扣分积分管理制度。凡是违规直接责任人和应承担违规连带责任的领导，除了进行经济、行政处罚、绩效挂钩外，还要进行违规扣分积分管理，凡违规扣分积分达到一定限度的，在一定时期内不得提任。四是建立合规积分奖励制度。对于主动揭示问题、查找问题、分析原因，并积极主动进行整改的，以及管理行职能部门主动帮助、辅导本条线查找问题、推动整改的，均实行积分奖励制度，奖励积分与机构绩效挂钩，与内控评价挂钩，与部门考核挂钩。奖励积分累计到一定额度以上的，可以开展各类积分奖励活动，如可以开展合规积分兑换奖金制度。五是实现奖罚对应制度。对照各项工作的奖励力度标准以及目前绩效工资标准，尽快修订出台违规行为的处罚新标准，实现奖罚对称。六是建立违规行为与风险保证金挂钩制度。按季度在员工工资中人均切出一定额度的工资与违规管理挂钩，一旦发生违规行为，不仅按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》处理直接责任人，同时，直接责任人、责任区管理者的风险金全部扣除，其他知情人员也将扣除部分风险金，实现单位内部员工之间风险共担，强化员工之间相互监督和检举力度，有效打破“有情不报”、“作壁上观”的“老好人”心态，增强合规合力。
（四）落实内部控制“三个层面”职责。
要明确内部控制和风险管理不是内控部门一个条线的事，每个营业网点、每个条线部门都是内部控制和风险管理的主体，要承担与各项业务相伴而生的信用、操作、市场、流动等各类风险职责。网点和部门负责人是“第一责任人”。同时，要落实好“三个层面”的内部控制职责，即：各营业网点和前台业务部门要严格制度执行和合规操作，落实内部控制和风险管理的职责；支行职能部门既要加强业务指导，以免一线操作人员触犯制度，又要加强监督管理，切实履行尽职监督检查责任。要根据各自业务特点及风险防范、内部控制的客观要求，开展对本条线尽职监督工作，对检查发现的问题要及时进行辅导，督促条线问题的及时整改，强化条线辅导和督导作用。后台监管部门要最大限度地查漏补缺，确保风险隐患无遗漏，切实发挥好监督管理的职能作用。
（五）注重”四个强化“，筑牢“四道防线”。
