【内容摘要】
2014年11月25日，科技部批复，同意支持甘肃省开展兰白科技创新改革试验区建设试点。本文对金融支持兰白科技创新改革试验区建设的实践进行介绍，分析存在的问题并提出相应对策。
【关键词】
科技创新改革;金融支持;融资体系
一、基本情况
根据《兰白科技创新改革试验区发展规划(2015～2020)》，兰白科技创新改革试验区以兰州新区、兰州高新技术产业开发区、白银高新技术产业开发区(以下简称白银高新区)、兰州经济技术开发区为核心区，规划控制面积1394．31平方公里，核心区规划面积817．31平方公里。其中白银市纳入兰白科技创新改革试验区的空间范围为白银高新区，总规划面积达到356平方公里，覆盖白银区、平川区、靖远县、景泰县、会宁县“一区六园”，目前建成区面积53平方公里，2015年年末入驻企业达465家，其中高新技术企业26家，科技型小微企业达到91家，甘肃稀土新材料、白银有色长通电缆、白银中科宇能等3家企业入选甘肃省战略新兴产业骨干企业，全市研究与开发经费支出占GDP的1．7%，高新技术产业产值35亿元，占规模以上工业增加值的18%，规模以上战略性新兴产业完成增加值28亿元，占GDP的5．63%，科技进步对经济增长的贡献率达到51%。近年来，白银市全力构建“3+4”产业集群，初步形成了科技创新改革试验区以化工、装备制造、生物医药、有色金属(稀土)、建材陶瓷、资源综合利用等为主导的产业支撑体系，传统产业在“老中生新”，新兴产业正在“无中生有”，试验区产业链条正在逐步延伸。在科技创新方面，依托骨干企业联合省内外高校、科研学院新建一批省级重点实验室、工程(技术)研究中心和企业技术中心，已建成部级、省级等技术中心6个，博士和硕士工作站4个，产业联盟5个，各类技术研发和推广机构506个，承担和完成了12项国家“863”、“973”、“948”等高科技计划项目，取得省级以上科技创新成果80多项，累计申请专利2，840件;白银科技企业孵化器建成面积达到16．8万平方米，入孵企业116家，开发项目220项，被认定为部级孵化器。白银现代农业科技示范园区被认定为部级农业科技示范园区。白银高新区被科技部认定为全国首批科技服务业试点园区。
二、融资体系建设及金融支持情况
(一)拓宽融资渠道。
1．加大政府资金注入。
2015年甘肃省设立由省级、兰州市、白银市、兰州新区财政共同出资，总规模达20亿元的兰白试验区技术创新驱动基金，通过财政资金注入、撬动，吸引金融领域、风险及创业投资及社会资金进入兰白试验区，白银市也筹集3亿元出资兰白科技创新改革试验区技术创新驱动基金。
2．积极引入社会资金。
采取银行、企业、政府共同出资的方式，筹划设立10亿元的“白银市创新发展产业基金”。甘肃股权交易中心于2015年白银运营中心挂牌，支持白银高新区加快孵化器建设，正式发行“汇银昌建特定资产收益权”融资产品，募集社会资金6，000万元。白银科技企业孵化器公司设立了1，000万元的资金风险池，为入孵项目解决融资难题。2016年初，白银科技创新创业投资基金等4家基金的设立方案通过审定，其中甘肃省科技风险投资有限公司发起设立白银科技创新创业投资基金总规模达6亿元，重点关注白银市科技企业发展以及科技孵化器建设，80%基金优先投资于白银市内，主要投向符合国家产业政策及甘肃省重点支持的高新技术领域，以带动区域经济和产业发展。
3．积极发展直接融资。
培育指导菁茂农业、熙瑞生物、中科宇能等11家企业通过全国中小企业股权转让系统(即“新三板”)开展融资，2015年5月，菁茂农业通过“新三板”上市，融资金额5，500万元。积极拓展融资渠道，开拓资本市场业务，全市共有233家企业在甘肃股权交易中心等区域性股权交易市场挂牌。2015年末，白银市实现直接融资41．98亿元，其中股权融资41．11亿元，债权融资0．87亿元。
(二)加大金融支持力度。
1．加大窗口指导力度。
2015年6月人行兰州中心支行印发《中国人民银行兰州中心支行关于金融支持白银市转型跨越发展的指导意见》，明确了“着力加大对转型升级和科技创新的信贷支持”的指导性要求，引导辖内机构着力加大对试验区发展环境改善、传统产业转型升级和科技型小微企业发展等方面的信贷投入力度。
2．突出信贷投放重点领域。
重点从三个方面加大了对试验区建设的信贷投入:一是以项目贷款、平台融资等方式支持试验区基础设施建设、重大项目建设，工商银行白银分行向新能源、建材、化工等重点项目发放12亿元的固定资产贷款;建设银行、兰州银行白银分行分别向试验区硬件和基础设施建设项目发放贷款2．4亿元、12．8亿元。二是加大对试验区内有色、煤炭、电力、化工等传统产业大中型企业技术改造的信贷投入，将信贷资源向清洁能源、精细化工和新兴领域、绿色产业拓展，支持企业产业延链补链。2015年各银行业金融机构累计向有色企业提供资金支持102．6亿元，向煤炭企业投放信贷资金18．4亿元，向电力企业发放贷款12．2亿元，向化工及新材料企业投入贷款5．3亿元。三是拓宽小微企业融资渠道，满足试验区内小微企业特别是科技型小微企业的信贷需求，开办了“厂房贷”、“连贷通”、“租金贷”和无抵押担保的商户联保类贷款等一批新产品、新业务，累计发放贷款107．78亿元。
3．完善服务手段和服务功能。
国有大型银行、城市商业银行分支机构在内部单设面向小微企业的业务部门，为试验区内小微企业提供专门金融服务和融资支持;同时，依托现代化支付体系，积极普及和推广电子银行、网上银行、移动支付等新的服务方式和支付结算手段，优先在中小企业集中的科技园区配置自助银行等服务设备，对试验区的金融服务能力和企业网银、电子银行的普及覆盖水平明显提升。区域外银行业金融机构(埠外银行)也对试验区建设、小微企业发展等提供了贷款支持、票据融资、结算等金融服务。建设银行白银分行在高新区周边设立了高新支行，主要面向高新区客户群体服务，配备了智慧柜员机，缩短了物理地域上的服务半径。白银区农村信用合作联社新设立了高新信用社，相继将开办小微企业信贷业务。
三、试验区存在的问题及金融支持面临的困难
受客观因素制约，白银市兰白科技创新改革试验区建设的一些深层次矛盾和问题仍然阻碍创新发展，制约金融支持试验区建设。一是传统产业比重大、产业链条短、关联度低，缺乏有特色、附加值高的差异化产品;高新技术产业集群化、规模化程度低，企业创新意识、创新能力不高，经济发展外向度不高;依靠科技进步发展振兴的空间有限，限制了金融对企业创新领域的金融支持。二是技术引进力度不够，科技研发投入总量不足、层次单一，科技成果转化和产业化进程缓慢，战略性新兴产业和现代服务业亟待培育，银行可以介入的科技创新项目较少。三是试验区建设综合服务体系不健全，没有形成完整、有效的科技成果转化模式，多元化服务、孵化转化能力弱，金融介入存在后顾之忧。四是大部分科技型企业处于初创期，底子薄，规模小，自有资本偏小，基础比较差，科技创新产业发展竞争力不强，特色优势不明显，辐射带动能力低，难以吸引银行的关注，很难获得长期、稳定的融资支持。同时，从白银这样一个经济发展水平和层次不高，金融创新相对滞后的欠发达地区而言，金融业特别是银行业金融机构对于试验区建设仍主要基于传统的基础设施、传统产业、小微企业融资等方面以有形资产的抵质押信贷支持和基础金融服务，创新的金融产品较少，创新的金融服务体系尚未形成。
四、金融支持兰白科技创新改革试验区建设的对策建议
(一)筑实发展基础，加大对兰白科技创新改革试验区硬件环境、基础设施和重大项目的信贷支持。
强化试验区领导小组、相关组成单位、金融机构和科技企业之间的信息沟通，明确支持措施，建立和完善金融支持科技创新的信息交流共享机制，实现项目、政策与金融资源的有效对接。支持银行业金融机构结合国家产业政策和宏观调控政策，突出自身业务、资金优势，加大对高新区建设、基础设施、重大项目、优势产业的融资支持，为高新区和产业化基地建设、战略性新兴产业的培育与发展以及重大科技项目提供长期、稳定的资金支持。
(二)抓住关键环节，进一步提升对科技型小微企业的金融服务水平。
鼓励银行业金融机构根据科技企业成长状况，实施差异化的信贷支持政策和风险管理措施，完善科技型小微企业贷款审批机制，建立绿色通道，提高科技贷款审批效率;全面推动符合科技型企业特点的金融产品创新，探索开办仓单、订单、应收账款、产业链融资以及股权质押贷款。对获得兰白试验区技术创新驱动基金支持的企业或项目，要予以增信贷款支持。认真开展科技型中小企业培育，提升诚信意识和抗风险能力，协调相关单位、部门，指导科技型企业树立品牌意识，提升无形资产价值，支持企业利用无形资产开展抵、质押融资，促进科技研发、产业化转化与金融支持相结合。
(三)找准突破重点，进一步拓展科技领域融资渠道和融资方式。
促进科技创新领域“创业+孵化+产业”不同阶段、科技型中小企业不同周期融资的需求和特点，以助推成果转化和产业化发展为着力点，创新信贷模式，开发面向不同企业的多元化、多层次信贷产品。在有效防范风险的前提下，支持银行业金融机构与保险、证券、信托等机构开展合作。充分发挥政策性金融功能，支持重大科技计划成果的转化落地和产业化发展，实现融资渠道由银行信贷融资向多渠道投入转变;加大多种融资工具的推广力度，对接企业债券发行条件，努力提高企业等经济主体的融资资质，支持科技企业通过发行债券、短期融资券、中期票据、中小企业集合票据等产品进行融资，促进融资方式由间接融资向直接、间接相结合转变。
(四)强化内外契合，形成政策支持试验区建设的合力。
发挥高新区先行先试的优势，鼓励金融组织、金融产品和服务方式的创新，构建完善科技金融服务体系。针对高新技术产业培育、高新科技企业发展等出台财政扶持、税收减免、土地供给等方面的倾斜政策，形成较为成熟、完善的政策支持体系。发挥政府资金杠杆作用，充分利用现有的创业投资基金，引导鼓励更多社会资本进入创业投资领域。同时，整合各方面政策、资金合力，出台和落实财政贴息、科技奖励等措施，引导优势资源流向科技创新领域，积极发展高新技术和战略型新兴产业，增强科技创新对地方经济发展的推动作用。
作者：吴正鹍 罗忠沂 单位：中国人民银行白银市中心支行
